MERCADO FINANCEIRO - CAP 4

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MERCADO FINANCEIRO
TESTE DE CONHECIMENTO – CAP 4
PRINCIPAIS PRODUTOS DO MERCADO FINANCEIRO
	1a Questão 
	
	
	
	Identifique os títulos emitidos pelas Sociedade de Crédito Imobiliário e Caixa Econômica Federal para financiamento da compra de casa própria via sistema finaceiro da habitação
		
	
	cadernetas de poupança e certificado de depósito bancário
	
	cadernetas de poupança e letras de câmbio
	
	cadernetas de poupança e letras do tesouro nacional
	
	cadernetas de poupança e recibo de depósito bancário
	
	cadernetas de poupança e letras imobiliárias
	8a Questão 
	
	
	
	Identifique o título que é emitido pela Sociedade de Crédito Financiamento e Investimento para financiar a compra de bens duráveis de consumo através s do crédito direto ao consumidor .
		
	
	Caderneta de Poupança
	
	Recibo de depósito bancário
	
	Certificado de Depósito bancário
	
	Letras imobiliárias
	
	Letra de Câmbio
	1a Questão 
	
	
	
	Entendemos como "parte da renda não consumida" 
		
	
	Investimento 
	
	Conta corrente 
	
	Aplicação 
	
	Titulos
	
	Poupança 
	2a Questão 
	
	
	
	Quando investe em um RDB - Recibo de Depósito Bancário, o aplicador faz um contrato com a instituição financeira. Não há emissão de título de crédito. Marque a única opção FALSA sobre o RDB.
		
	
	Tem incidência de IR Imposto de Renda sobre os rendimentos.
	
	Tem a garantia do banco emissor.
	
	Podem ser tanto Pré-Fixados como Pós-Fixados.
	
	Permite a negociação por meio de transferência por endosso.
	
	Tem a garantia do FGC Fundo Garantidor de Crédito até o limite máximo vigente.
	6a Questão 
	
	
	
	Quando contrata um RDB Recibo de Depósito Bancário, o aplicador faz um contrato com a instituição financeira. Não há emissão de título de crédito. Marque a única opção FALSA sobre o RDB.
		
	
	Tem a garantia do banco emissor.
	
	Tem a garantia do FGC Fundo Garantidor de Crédito até o limite máximo vigente.
	
	Tem incidência de IR Imposto de Renda sobre os rendimentos.
	
	Podem ser tanto Pré-Fixados como Pós-Fixados.
	
	Permite aditivos, como antecipação do vencimento, por se tratar de um contrato e não de um título de crédito como é o CDB.
	7a Questão 
	
	
	
	O CDB Certificado de Depósito Bancário é um título de renda fixa emitido por bancos comerciais, bancos múltiplos e bancos de investimento para financiar operações de crédito (empréstimos). Dentre as características relacionadas marque a única opção FALSA sobre o CDB.
		
	
	São escriturais, nominativos, negociáveis e transferíveis. 
	
	Não tem incidência de IR Imposto de Renda mas tem incidência de IOF Imposto sobre Operações Financeiras sobre os rendimentos dos investimentos que forem resgatados em prazo inferior a 30 dias.
	
	O banco pode recomprar o CDB emitido mas não é obrigado a fazê-lo. Existem bancos que dão a garantia de recompra. 
	
	Tem a garantia do FGC Fundo Garantidor de Crédito até o limite máximo vigente. 
	
	Pagam para os investidores juros pré-fixados ou pós-fixados, de acordo com o que for contratado. 
	4a Questão 
	
	
	
	O CDB - Certificado de Depósito Bancário é um título de renda fixa emitido por bancos comerciais, bancos múltiplos e bancos de investimento para financiar operações de crédito (empréstimos). Dentre as características relacionadas marque a única opção FALSA sobre o CDB.
		
	
	O banco pode recomprar o CDB emitido mas não é obrigado a fazê-lo. Existem bancos que dão a garantia de recompra. 
	
	Pagam para os investidores juros pré-fixados ou pós-fixados, de acordo com o que for contratado. 
	
	Tem incidência de IR Imposto de Renda sobre os rendimentos. 
	
	Tem a garantia do FGC Fundo Garantidor de Crédito até o limite máximo vigente.
	
	Podem ter seu vencimento prorrogado se houver um aditivo ao contrato. 
	3a Questão 
	
	
	
	As instituições financeiras utilizam diversos tipos de produtos financeiros tanto para realizarem a captação de recursos quanto para fazerem a aplicação dos mesmos. As operações de curtíssimo prazo (um dia), visando atender às necessidades imediatas de caixa das empresas são conhecidas como:
		
	
	Hot Money
	
	RDB (Recibo de Depósito Bancário)
	
	CDI (Certificado de Depósito Interfinanceiro)
	
	Commercial Papers 
	
	CDB (Certificado de Depósito Bancário)
	2a Questão 
	
	
	
	São operações de curtíssimo prazo visando atender às necessidades de caixa das empresas, tendo como referencial o CDI, acrescido de um spread cobrado pela instituição intermediadora Indique a afirmativa CORRETA:
		
	
	Certificados de Depósitos Bancarios 
	
	Recibos de Depósitos Bancarios 
	
	Coldmoney 
	
	Certificado de Depositos Interfinanceiros 
	
	Hotmoney
	4a Questão 
	
	
	
	A operação financeira que tem por objetivo a emissão de um título privado emitido por companhia nacional ou internacional para o financiamento de curto prazo, possuindo a mesma finalidade de uma debênture, pois ambos são opções ao empréstimo bancário, para a captação
de recursos através da emissão de valores mobiliários, pelas sociedades anônimas é
		
	
	Warrants
	
	Commercial Papers
	
	Hot Money
	
	Debênture
	
	Factoring
	
	7a Questão 
	
	
	
	De acordo com suas necessidades de caixa, as empresas utilizam serviços do mercado financeiro para captação de recursos. Os títulos de curto prazo emitidos por empresas e sociedades anônimas para captar recursos de capital de giro são denominados 
		
	
	Commercial paper
	
	Títulos Públicos
	
	Títulos federais
	
	Hot Money
	
	Factoring
	
	5a Questão 
	
	
	
	Debênture pode prever ao investidor participação nos lucros da sociedade emissora, determinada por meio de um percentual fixo incidente sobre os resultados. Algumas emissões podem oferecer um prêmio pelo reembolso aos investidores equivalente a uma remuneração adicional, visando ajustar os rendimentos do título às condições do mercado à época de sua distribuição. Em relação à debênture, marque a alternativa correta. 
		
	
	São títulos representativos de depósitos a prazo, emitidos por Bancos Comerciais e de Investimentos;
	
	As alternativas C e D estão corretas.
	
	Através desse mecanismo, as instituições com déficit momentâneo de caixa recorrem a outras com sobra de reservas, estabelecendo uma remuneração para cada operação.
	
	São títulos de longo prazo emitidos por companhias de capital aberto e destinados, geralmente, ao financiamento de projetos de investimentos (fixo ou giro) ou para alongamento do perfil de endividamento das empresas.
	
	É uma ordem de pagamento, com renda fixa e tempo certo de vencimento
	3a Questão 
	
	
	
	Com relação ao produto DEBENTURES, Indique a afirmativa CORRETA:
		
	
	São títulos nominativos e escriturais emitidos pelo Governo
	
	São títulos nominativos e escriturais emitidos por sociedades anônimas.
	
	Só podem ser emitidas por empresas de capital aberto. 
	
	Só podem emiti-las, as Instituições Financeiras que as registrem na CVM. 
	
	Legalmente, devem ser emitidas por prazo máximo de 5 anos. 
	1a Questão 
	
	
	
	A operação financeira que é um título emitido por uma empresa exportadora de produtos e serviços e que se configura como uma alternativa de investimento, remunerada por taxa de juros e vinculada à variação cambial, com lastro em recebíveis de exportação é 
		
	
	Spreed
	
	Commercial Papers
	
	Export Notes
	
	Warrants
	
	Hot Money
	6a Questão 
	
	
	
	O Export Note é um título emitido por uma empresa exportadora de produtos e serviços, figurando como uma importante alternativa de financiamento de capital de giro exclusiva a exportadores, com as seguintes características básicas: I) Lastreado obrigatoriamente num contrato de compra e venda de produtos e serviços firmado entre o exportador com empresas estrangeiras importadoras de seus produtos e serviços; II) O valor da export note é expresso em moeda estrangeira, da mesma identidade com a moeda do contrato que a lastreia; III) Por ser uma operação que envolve exportação e importação,sua liquidação dar-se-á em moeda estrangeira. está correto o que afirmamos em:
		
	
	Apenas em I
	
	Apenas em I e II
	
	Apenas em II e III
	
	Em I, II e III
	
	Apenas em I e III
	8a Questão 
	
	
	
	Acerca de Produtos do Mercado Financeiro, analise as seguintes afirmações e assinale a única opção correta: I - As Debêntures oferecem garantia real para operações de curtíssimo prazo e garantia flutuante para operações de médio e longo prazo. II - O Hot Money é uma operação de curtíssimo prazo, visando atender as necessidades imediatas de caixa das empresas. III - Commercial Papers são títulos que lastreiam o mercado interfinanceiro, geralmente por um dia. 
		
	
	As afirmações I e III estão corretas.
	
	Somente a afirmação II está correta.
	
	Somente a afirmação I está correta.
	
	As afirmações II e III estão corretas.
	
	As afirmações I e II estão corretas.
	
	7a Questão 
	
	
	
	As instituições financeiras utilizam diversos tipos de produtos financeiros tanto para realizarem a captação de recursos quanto para fazerem a aplicação dos mesmos. A alternativa que expõe corretamente algumas das características de um CDB (Certificado de depósito Bancário) é:
		
	
	Escriturais, nominativos e negociáveis.
	
	Intransferíveis, nominativos e inegociáveis.
	
	Escriturais, improrrogáveis e inegociáveis. 
	
	Escriturais, nominativos e inegociáveis.
	
	Transferíveis, prorrogáveis e negociáveis.
	5a Questão 
	
	
	
	Como quaisquer outras empresas, os bancos comerciais financiam suas atividades com recursos próprios (capital próprio ou patrimônio líquido) e recursos de terceiros (obrigações). Sobre a atividade dos bancos comerciais, analise as assertivas abaixo: I. Se o banco capta recursos de seus clientes superavitários, em média, a uma taxa de 10% ao ano e financia recursos para seus clientes deficitários, em média, a uma taxa de 50% ao ano, o spread bancário é positivo PORQUE II. O ganho obtido é superior ao dos títulos públicos.
		
	
	A primeira assertiva está incorreta, mas a segunda está correta.
	
	Ambas assertivas estão corretas, porém a segunda não explica a primeira.
	
	Ambas assertivas estão corretas e a segunda explica a primeira.
	
	A primeira assertiva está correta, mas a segunda está incorreta.
	
	Ambas assertivas estão incorretas.
	
	3a Questão 
	
	
	
	As instituições financeiras utilizam diversos tipos de produtos financeiros, tanto para realizarem a captação de recursos quanto para fazerem a aplicação dos mesmos. Sobre os Certificados de Depósito Bancário (CDB), analise os seguintes textos: I- No caso em que o investidor queira buscar uma proteção contra a alta de juros ou indexador inflacionário a melhor opção é o CDB com rentabilidade prefixada indexada a um percentual do CDI diário ou outro indexador como a TR ou o IGP-M mais uma taxa fixa. PORQUE II- Para investidores que acreditam na tendência de queda da taxa de juros o CDB com taxa pós-fixada é a aplicação mais indicada. Sobre as afirmativas I e II pode-se afirmar que:
		
	
	Ambas as alternativas são falsas.
	
	Apenas a afirmativa I é falsa.
	
	Ambas as alternativas são verdadeiras e a II justifica a I.
	
	Ambas as alternativas são verdadeiras, mas a II não justifica a I.
	
	Apenas a afirmativa II é falsa.
	2a Questão 
	
	
	
		       Tempo de Aplicação
	Alíquota  de Imposto de Renda
	Até 180 dias
	22,5%
	De 181 a 360 dias
	20%
	De 361 a 720 dias
	17,5%
	A partir de 721 dias
	15%
A tabela acima representa a alíquota de IR Imposto de Renda sobre os rendimentos em investimentos de Renda Fixa em função do prazo em que os recursos ficaram paralisados.  Assim, desta tabela podemos compreender e considerar como verdadeiro que: 
		
	
	Se o cliente investir em produtos de Médio Prazo (de 181 a 360 dias) obterá uma rentabilidade maior, caso não tenha necessidade imediata dos recursos investidos. 
	
	Se o cliente tiver a expectativa de resgatar seus investimentos no Longo Prazo (por prazo superior a 2 anos) ele manterá o mesmo rendimento de 15% mesmo que resgate em um prazo menor.
	
	A tabela está invertida pois o rendimento de um investimento por um prazo maior deve proporcionar uma rentabilidade também maior, o que não é o caso nesta tabela.
	
	Se o cliente não precisar dispor dos recursos no Curto Prazo, o investimento por prazo superior a 2 anos proporcionará uma rentabilidade maior.
	
	Se o cliente não precisar dispor dos recursos no Médio-Longo Prazo, o investimento por prazo até 180 dias proporcionará uma rentabilidade maior, de 22,5%.
	5a Questão 
	
	
	
	Se um investidor aplica recursos em título de renda fixa por um prazo de 250 dias , qual a alíquota de Imposta de Renda que incidirá sobre os ganhos de capital ? Assinale a alternativa correta:
		
	
	15,0%
	
	10,0%
	
	20,0%
	
	17,5%
	
	22,5%
	 4a Questão 
	
	
	
	Em economia financeira, open market refere-se ao mercado de títulos no qual atuam um banco central e os bancos comerciais de um país e no qual são comprados e vendidos os títulos da dívida pública. O banco central promove leilões de títulos públicos com os dealers e participa das operações comprando e vendendo esses títulos. Como são remuneradas as NTN -B?
		
	
	Nenhuma das anteriores.
	
	IGPM
	
	Ptax
	
	IPCA
	
	Selic
	7a Questão 
	
	
	
	Em economia financeira, open market refere-se ao mercado de títulos no qual atuam um banco central e os bancos comerciais de um país e no qual são comprados e vendidos os títulos da dívida pública. O banco central promove leilões de títulos públicos com os dealers e participa das operações comprando e vendendo esses títulos. Como são remuneradas as NTN -D?
		
	
	Nenhuma das anteriores.
	
	IGPM
	
	IPCA
	
	Ptax
	
	Taxa Selic
	6a Questão 
	
	
	
	Em economia financeira, open market refere-se ao mercado de títulos no qual atuam um banco central e os bancos comerciais de um país e no qual são comprados e vendidos os títulos da dívida pública. O banco central promove leilões de títulos públicos com os dealers e participa das operações comprando e vendendo esses títulos. Como são remuneradas as NTN -F?
		
	
	Taxa Selic
	
	Ptax
	
	Nenhuma das anteriores.
	
	IGPM
	
	IPCA
	 6a Questão 
	
	
	
	Para o titular, quando uma opção de venda é exercida, representa: 
		
	
	a obrigação de compra.
	
	a obrigação de venda.
	
	a possibilidade de repactuação com o titular.
	
	o direito de compra.
	
	o direito de venda.