Prova II - Mercado de Capitais

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20/06/2020 UNIASSELVI - Centro Universitário Leonardo Da Vinci - Portal do Aluno - Portal do Aluno - Grupo UNIASSELVI
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Acadêmico: Valdemir Maciel de Oliveira (1774286)
Disciplina: Mercado de Capitais (CON51)
Avaliação: Avaliação II - Individual Semipresencial ( Cod.:637311) ( peso.:1,50)
Prova: 20067278
Nota da Prova: 10,00
Legenda: Resposta Certa Sua Resposta Errada 
1. A instituições financeiras captam recursos dos poupadores e os emprestam aos tomadores, assumindo o risco da
operação. São remunerados por uma diferença entre a taxa de captação e de aplicação destes recursos. Estes
recursos são operações para o aumento de capital de giro para as empresas e concessão de crédito para as
pessoas físicas. Com a disponibilidade de capital, a sociedade aumenta o processo de consumo e as empresas
investem na ampliação de suas atividades. A que tipo de mercado o enunciado se refere?
 a) Mercado de capitais.
 b) Mercado de crédito.
 c) Mercado monetário.
 d) Mercado financeiro.
2. O dinheiro/capital é um elemento imprescindível para que haja a execução das atividades diárias de uma empresa,
como a aquisição de matéria-prima, investimento empresarial para seu crescimento, desenvolvimento de novos
produtos, pagamentos de tributos, mão de obra e os proventos destinados aos funcionários. Para isto, deve haver
disponibilidade financeira. Quando houver a falta de recursos, estes são captados em instituições bancárias. Sobre
os agentes econômicos responsáveis pela transferência de recursos, classifique V para as sentenças verdadeiras
e F para as falsas:
( ) São classificados como agentes superavitários.
( ) As instituições financeiras são consideradas deficitárias.
( ) Tornam-se acionárias durante a circulação da moeda.
( ) São considerados os agentes intermediários.
Assinale a alternativa que apresenta a sequência CORRETA:
 a) V - F - V - V.
 b) V - V - F - V.
 c) F - F - F - V.
 d) F - V - V - F.
3. A CVM (2014) destaca que diante da necessidade de recursos financeiros para novos investimentos, as empresas
possuem três possíveis fontes para captação. A escolha entre uma das alternativas é uma decisão financeira
estratégica da empresa, que deverá avaliar os custos e benefícios de cada opção. Sobre essas fontes de recursos,
classifique V para as sentenças verdadeiras e F para as falsas:
( ) Utilização de recursos próprios, como os lucros acumulados pela companhia.
( ) Utilização do mercado de capitais por meio de emissão pública de títulos diretamente aos investidores.
( ) Contratação de financiamento junto a empresas de fomento, como as Factoring.
( ) Contratação de financiamento bancário através das linhas de crédito tradicionais ou linhas de financiamento
governamentais, como o BNDES.
Assinale a alternativa que apresenta a sequência CORRETA:
FONTE: http://www.cvm.gov.br/export/sites/cvm/legislacao/instrucoes/anexos/500/inst555consolid.pdf. Acesso em:
22 nov. 2019.
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 a) V - F - F - F.
 b) V - V - F - V.
 c) F - F - V - V.
 d) F - V - V - V.
4. Conforme a Comissão de Valores Mobiliários (CVM), as decisões dos agentes econômicos (famílias, empresas e
governo), embora sendo agentes autônomos, estão interligadas e impactam uns aos outros. Neste contexto, temos
de um lado as famílias que oferecem os insumos necessários para a produção das empresas em troca dos
rendimentos. Sobre o governo, analise as sentenças a seguir:
I- O governo, por sua vez, recolhe impostos e taxas dessas famílias e empresas e devolve para a sociedade em
forma de projetos sociais ou serviços básicos não ofertados pelas empresas.
II- O governo, por sua vez, recolhe impostos e taxas dessas famílias e empresas e devolve para as empresas em
forma de projetos sociais ou serviços básicos não ofertados pelas empresas.
III- O governo, por sua vez, recolhe impostos e taxas dessas famílias e empresas e fica com ele para compor sua
receita.
Assinale a alternativa CORRETA:
 a) Somente a afirmativa II está correta.
 b) As afirmativas I e III estão corretas.
 c) Somente a afirmativa I está correta.
 d) As afirmativas II e III estão corretas.
5. As sociedades corretoras são intermediárias especializadas em negociar valores mobiliários em pregões. Elas
executam as ordens de compra e venda de valores mobiliários. Sobre as principais atribuições das sociedades
corretoras, analise as afirmativas a seguir:
I- Promover ou participar de lançamento público de ações; administrar e custodiar carteiras de títulos e valores
mobiliários.
II- Proporcionar suprimento de recursos necessários para financiar, a curto e a médio prazos, o comércio, a
indústria.
III- Prestam acessórias operando nas carteiras de Banco Comercial, Banco de Investimento.
Assinale a alternativa CORRETA:
 a) Somente a afirmativa II está correta.
 b) As afirmativas I e III estão corretas.
 c) As afirmativas I e II estão corretas.
 d) Somente a afirmativa I está correta.
6. O mercado financeiro tem papel fundamental na economia, pois envolve todas as transações financeiras do país.
O sistema financeiro é o conjunto de instituições financeiras (agentes intermediários) que propiciam condições para
que os recursos dos poupadores (agentes superavitários) sejam transferidos para os investidores (agentes
deficitários), ou seja, constitui-se no elo entre poupança e investimento. As autoridades monetárias têm como
função estabelecer normas e controlar o volume de moeda em circulação. A autoridade máxima do Sistema
Financeiro Nacional é o Conselho Monetário Nacional. Sobre as principais atribuições do Conselho Monetário
Nacional, analise as sentenças a seguir:
I- Zelar pela solvibilidade das instituições financeiras e pela liquidez.
II- Determinar o fluxo dos capitais estrangeiros e a taxa cambial.
III- Coordenar a política orçamentária, creditícia e monetária.
IV- Ajustar os meios de pagamentos às verdadeiras necessidades da economia. 
Assinale a alternativa CORRETA:
 a) As sentenças I, III e IV estão corretas.
 b) As sentenças II e III estão corretas.
 c) As sentenças II e IV estão corretas.
 d) As sentenças II, III e IV estão corretas.
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7. Os intermediários financeiros promovem a liquidez do mercado viabilizando captações e aplicações financeiras
com diferentes taxas e prazos, com o intuito de atender às demandas dos agentes econômicos com relação à
natureza de suas operações. Os intermediários são fortemente regulamentados. Sobre as finalidades dessa
regulação, analise as afirmativas a seguir:
I- Anular o medo de uma grande agregação do poder econômico e atender às necessidades de crédito de certos
setores da economia.
II- Indica a compra de um ativo que é geralmente baseada na intuição, rumores.
III- Explica que assumir riscos elevados é importante para um bom rendimento e garante ganhos extras.
Assinale a alternativa CORRETA:
 a) Somente a afirmativa I está correta.
 b) Somente a afirmativa III está correta.
 c) Somente a afirmativa II está correta.
 d) As afirmativas I e III estão corretas.
8. Os intermediários financeiros promovem a liquidez do mercado viabilizando captações e aplicações financeiras
com diferentes taxas e prazos, com o intuito de atender às demandas dos agentes econômicos com relação à
natureza de suas operações. Os intermediários são fortemente regulamentados. Assinale a alternativa CORRETA
que caracteriza as finalidades dessa regulação:
 a) Anular o medo de uma grande agregação do poder econômico e atender às necessidades de crédito de certos
setores da economia.
 b) Promete ganhos elevados e que perda financeira não existe.
 c) Indica a compra de umativo que é geralmente baseada na intuição, rumores.
 d) Explica que assumir riscos elevados é importante para um bom rendimento e garante ganhos extras.
9. Os investimentos de renda fixa são caracterizados pelo fato de terem seu rendimento (juros) discriminado
anteriormente, podendo ter seu rendimento atrelado inteiramente de forma prefixada ou vinculado à correção
monetária (pós-fixada), ou às variações das taxas de juros nominais. Aplicadores, após um período definido pelo
título, terão um ganho financeiro acrescido de juros. Não somente o governo emite títulos, os bancos também
dispõem desta ferramenta chamada de títulos privados, nos quais, no vencimento, o investidor recebe o valor
acrescido de juros. Qual a denominação destes títulos?
 a) Certificados de Depósitos Bancários.
 b) Depósitos Interbancários.
 c) Crédito Direto ao Consumidor.
 d) Repasse de Recursos.
10. A Decisão Conjunta de nº 17 do Banco Central do Brasil (BACEN) e da Comissão de Valores Mobiliários (CVM), de
02/03/2009, autorizou as Sociedades Distribuidoras de Valores Mobiliários a operarem diretamente nos ambientes
e sistemas de negociação dos mercados organizados de bolsas de valores, negociando ações. Sobre algumas
atividades executadas pelas sociedades distribuidoras, classifique V para as opções verdadeiras e F para as
falsas:
( ) Subscrição isolada ou em consórcio de emissão de títulos e valores mobiliários para revenda.
( ) Intermediação da colocação de emissão de capital no mercado.
( ) Arrecadação de depósito à vista como banco comercial.
( ) Operações em bolsas de mercadorias e futuros.
Assinale a alternativa que apresenta a sequência CORRETA:
FONTE: http://sistemas.cvm.gov.br/Port/Atos/DecCon/Bccvm17.asp. Acesso em: 21 nov. 2019.
 a) F - V - V - V.
 b) V - V - F - V.
 c) F - F - V - V.
 d) V - F - F - F.