Daytrade - Resumo básico

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DESCOMPLICANDO O 
MERCADO FINANCEIRO
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ÍNDICE
 
MÓDULO 1
Quem Somos?.......................................................................4
Investimento Bolsa no Brasil...............................................5
A Cultura de Poupar.............................................................5
A Aplicação Preferida dos Brasileiros.................................6
A Falta de Informação e o Medo........................................7
MÓDULO 2
Bolsa de Valores....................................................................9
Mercado Futuro e Commodities.........................................9
Ibovespa..............................................................................11
Índice Futuro.......................................................................11
Dólar Futuro........................................................................11
Rolagem de Contrato...........................................................12
Mercado de Ações..............................................................13
Horários Relevantes...........................................................13
MÓDULO 3
Gestão Financeira...............................................................16
Gestão de Segurança..........................................................16
Gestão Operacional............................................................16
Alavancagem e Juros Compostos.....................................17
MÓDULO 4
 
Conceito de Análise Técnica e Gráfica.............................21
Padrão de Gráfico...............................................................21
Conceito de Candlestick.....................................................21
Conceito Resistência...........................................................22
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Conceito Suporte................................................................23
LTA e LTB.............................................................................23
Conceito Fibonacci.............................................................25
Ferramenta Retração de Fibonacci...................................25
Conceito de GAP.................................................................26
GAP de Alta..........................................................................26
GAP de Baixa.......................................................................26
Médias Móveis.....................................................................27
MÓDULO 5
Estratégia FAT.....................................................................29
Estratégia S17......................................................................33 
Estratégia MOTHER.............................................................33
Estratégia FIBO....................................................................34
MÓDULO 6 
Checando suas Notas de Corretagem...............................38
Imposto de Renda para Day Trade (DARF)......................38
Sicalc Autoatendimento (DARF)........................................43
Declarando suas Operações à Receita Federal..............45
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MÓDULO
1
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A FINANCIAL TRAINING (FT) é uma Instituição de Ensi-
no criada com o objetivo de oferecer conteúdo e treinamen-
tos de alta qualidade, possuímos como foco a formação de tra-
ders, para que através do mercado financeiro, nossos alunos 
possam conquistar seus objetivos. Nosso método de ensino é ba-
seado em 3 vertentes, sendo: simplicidade, gestão e lucratividade. 
Desenvolvemos e atuamos com estratégias próprias, testa-
das e aperfeiçoadas por uma equipe, de profissionais atuan-
tes, com amplo conhecimento no mercado financeiro, que 
já totalizam em seus currículos mais de 10 mil horas de ope-
rações, além de diversos cursos de especializações no tema. 
Nós da equipe FT, desejamos a você, nosso aluno, que este mate-
rial venha a ser de grande proveito, lhe propiciando uma EXCE-
LENTE EXPERIÊNCIA de aprendizado e lucratividade e lhe permi-
tindo alcançar seu espaço e objetivos neste gigantesco mercado.
QUEM SOMOS?
4
“Uma forma diferente de ensinar 
operar no mercado financeiro”
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No segundo semestre de 2019, verificou-se um aumento no número 
de pessoas que investem na Bolsa de Valores no Brasil, passando de 
619.625 para 1.244,953 pessoas, gerando um crescimento de cerca 
de 44,77%. Em números, o aumento de investidores que investem na 
Bolsa de Valores, aparenta ser vultuoso, entretanto, este aumento 
representa apenas cerca de 0,5% da população brasileira.
A fim de fazermos uma comparação dos dados mencionados acima, 
o Instituto Gallup - empresa de pesquisa de opinião dos Estados Uni-
dos, divulgou os seguintes dados: (i) Estados Unidos, possui cerca 
de 54% da população ativa na Bolsa, independentemente de classe 
social ou área de atuação; e (ii) Europa e Ásia, possuem aproximada-
mente de 30% a 40% da população ativa na Bolsa. 
A CULTURA DE POUPAR
Por diversos motivos, principalmente cultural, grande parte dos bra-
sileiros, independentemente de classe social, profissão ou renda, não 
tem o hábito de poupar ou investir, resultando em grande parte dos 
casos em uma inclinação imediatista e predisposição à possibilidade 
do consumo presente, muitas vezes fazendo com que planejem gas-
tar toda sua receita de antemão. 
Dados de uma pesquisa da Confederação Nacional de Dirigentes 
Lojistas (CNDL) e do Serviço de Proteção ao Crédito (SPC), feita em 
setembro de 2019, mostram que cerca de 67% dos consumidores 
brasileiros não conseguem guardar nenhuma parte de seus rendi-
mentos mensais, e traz um número de poupadores de aproximada-
mente 16% a 22% da população.
5
O INVESTIMENTO NA BOLSA NO BRASIL
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Com base nos dados divulgados na mesma pesquisa mencionada 
acima, 66% da população ainda possuí aplicação preferida a cader-
neta de poupança, que possui a seguinte rentabilidade:
Caso a taxa básica de juros (Selic) esteja acima de 8,5% ao ano, o ren-
dimento da poupança será de 0,5% ao mês, totalizando 6% ao ano, 
caso contrário o rendimento é de 70% da Selic, ou seja, nas condi-
ções atuais, com a queda da taxa em 2019 para 4,5%, o rendimento 
anualizado da poupança cai para 3,15%, cerca de 0,26% mensal (não 
descontado a infl ação). 
Isso, no contexto atual, representa para muitos brasileiros um alto 
custo de oportunidade travestido de segurança. 
A APLICAÇÃO PREFERIDA DOS BRASILEIROS
6
Aplicações de Potenciais Investidores
Caderneta de Poupança
Fundo de Investimentos
Previdência Privada
Títulos Públicos
Títulos Privados
Ações
Criptomoedas
70%8%
7%
5%
5%
3%
2%
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Além dos fatores já mencionados, a falta de disciplina, ou seja, a es-
cassez de informações neste sentido, ocasiona diversos problemas a 
população, fazendo com que grande parte dos brasileiros chegue à 
idade adulta com dificuldades de gerir as próprias contas.
Apesar do fácil acesso à informação atualmente, a escassez de infor-
mação, traz consigo a desconfiança ou a indagação de que investir 
seria algo para pessoas ricas ou de classes sociais elevadas, ou ainda 
que é complexo ou difícil, entretanto, embora este receio seja com-
preensível, é necessário ser superado. 
A FALTA DE INFORMAÇÃO E MEDO
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MÓDULO
2
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A BOLSA DE VALORES DO BRASIL
O MERCADO DE FUTUROS E COMMODITIES
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A B3 (Brasil Bolsa Balcão), como ficou conhecida em 2017 após uma 
fusão da Cetip e BMF Bovespa, tem sua sede em São Paulo e é a Bol-
sa de Valores oficial do Brasil.
Fundada em agosto de 1890 com o nome Bolsa de Fundos Públicos 
de São Paulo, aatual B3 movimenta cerca de 10 bilhões de reais dia-
riamente e se encontra entre algumas das maiores bolsas do mundo, 
listando mais de 400 empresas nacionais e estrangeiras e interme-
diando as relações entre elas e seus respectivos investidores, além 
de também trabalhar em conjunto com diversas outras instituições 
financeiras. 
Com o fim do pregão viva-voz e migração para plataformas eletrôni-
cas em meados de 2009, permitiu-se não só maior facilidade e agili-
dade nos processos de negociações, mas também uma maior acessi-
bilidade aos seus produtos. 
Dentre o portifólio de mercados disponíveis na B3, temos dentre os 
mais conhecidos o Mercado de Futuros e Commodities e o Mercado 
de Ações.
Trata-se de um ambiente de negociação de índices como Ibovespa e 
S&P 500, moedas como dólar e commodities (mercadorias em larga 
escala) como Boi Gordo, Ouro, Soja, Café etc. 
Neste mercado são negociados contratos futuros, permitindo que, 
na eventualidade de uma futura transação, comprador e vendedor 
travem seu preço (hedge), evitando que cenários de incerteza ou 
eventuais flutuações de preço dificultem ou impossibilitem suas ne-
gociações e lhes tragam prejuízo. 
Para melhor exemplificar a utilidade dos contratos futuros na práti-
ca, pensemos na seguinte situação: 
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Um produtor de soja faz seu plantio em novembro para vender em 
março, sem saber qual será o preço da soja no momento de sua co-
lheita; caso o preço da soja caia ele poderá ter prejuízo.
Pensando neste possível cenário, o produtor, como medida de prote-
ção, vende na Bolsa um contrato futuro de soja onde fica pré-estipu-
lado o valor e quantidade para que seja realizada a transação. 
Caso o preço da soja caia em março, o produtor ainda irá vendê-la 
(fisicamente) mais barato, entretanto seu contrato terá valorizado, 
garantindo-lhe a diferença. Já no caso oposto, ele terá vendido sua 
soja mais cara, entretanto o preço de seu contrato terá desvalori-
zado. Independentemente do cenário final, o preço acordado pela 
negociação saiu empatado.
Vale salientar, entretanto que, ao falar de contratos futuros, não fala-
mos necessariamente de algo físico, mas sim de valores financeiros 
indexados à variação de preço do ativo referido em contrato. Desta 
forma, seria possível, por exemplo, realizar negociações de soja sem 
de fato tê-la fisicamente, apenas com a margem de garantia exigida 
pela bolsa. 
Recentes mudanças no cenário econômico brasileiro como a redu-
ção da taxa de juros têm tornado este mercado ainda mais atrativo, 
não apenas para especuladores e investidores, mas também para 
instituições financeiras e bancos que buscam rentabilizar seus fun-
dos se aproveitando da alta volatilidade e liquidez.
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IBOVESPA E DÓLAR FUTURO
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O Ibovespa ou Índice Futuro reflete a média de preço das ações mais 
negociadas na Bolsa e funciona como um termômetro da economia 
e moeda brasileiras, uma vez que representa mais 80% do número 
de negócios e volume financeiro da Bolsa, fazendo um contrapeso 
às variações do dólar. A carteira mutável de Ibovespa é atualizada a 
cada 4 meses. 
Em 2011, foram adicionados à lista de produtos da Bolsa os mini-
contratos, como forma de facilitar o acesso de pessoas com menos 
capital neste mercado, funcionando de forma similar aos lotes fracio-
nados em ações e oferecendo uma ótima alavancagem. 
Observe abaixo os códigos da Bolsa para cada um desses contratos, 
seu tamanho e o quanto é pago por sua movimentação mínima:
ÍNDICE FUTURO
Se trata do índice das ações mais negociadas no mercado de ações. 
Bastante utilizado por investidores que buscam volatilidade e alavan-
cagem, pois possui boa liquidez e movimentos rápidos.
- IND (cheio) WIN (mini)
Tamanho do Contrato R$ 1,00 X Reais por Dólar
Valor do Contrato Cotação R$ 0,20 X Cotação
Garantia (Modal) - R$ 13,00
DÓLAR FUTURO
Se trata de uma commodity financeira negociada na bolsa de valores. 
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- DOL (cheio) WDO (mini)
Cotação Reais por Dólar Reais por Dólar
Tamanho do Contrato U$ 50.000,00 U$ 10.000,00
Valor do Contrato U$ 50.000,00 x Cotação U$ 10.000,00 x Cotação
Garantia (Modal) - R$ 25,00
O período de vigência de um contrato futuro de índice é de 2 meses, 
havendo a rolagem de contrato sempre na quarta feira mais próxi-
ma ao dia 15 do mês de vencimento. Já um contrato futuro de Dólar 
vence mensalmente, e a rolagem de contrato acontece sempre por 
volta do dia 30 ou 1. 
Para identificar esses contratos, juntamente com os códigos de ativo, 
adicionamos uma letra correspondente ao período de negociação e 
os dois últimos dígitos do ano, por exemplo, um minicontrato de índi-
ce com vencimento para agosto de 2020 terá o código WINQ20. Veja 
a seguir as letras de cada um dos ativos e seus vencimentos: 
Vale lembrar que, os contratos futuros têm datas de vencimento, 
após o qual acontece a chamada “rolagem de contrato”. 
ROLAGEM DE CONTRATO
Consiste em um contrato de compra ou venda de dólar por preço e 
datas definidas no momento da compra.
Mês de
Referência
DOL/WDO
(mensal)
IND/WIN
(bimestral)
Mês de
Referência
Janeiro F G fevereiro/março
Fevereiro G J abril/maio
Março H M junho/julho
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Abril J Q agosto/setembro
maio K V outubro/novembro
junho M Z dezembro/janeiro
julho N
agosto Q
setembro U
outubro V
novembro X
dezembro Z
O que mais vem à cabeça do público quando o assunto é Bolsa, é um 
mercado bastante interessante pelas oportunidades de diversifica-
ção. Aqui são negociadas cotas (frações) de empresas, permitindo 
que estas ganhem maior visibilidade e crescimento através de seus 
investidores e que estes por sua vez, na condição de sócios destas 
empresas, tenham participações no seu lucro e crescimento. 
Vale ressaltar que ações geralmente são mais procuradas por investi-
dores de médio-longo prazo, através de operações como swing tra-
de, position trade ou buy and hold, ativos mais voláteis, entretan-
to, também são interessantes para operações curtas.
MERCADO DE AÇÕES
HORÁRIOS RELEVANTES
Aberturas de mercados podem oferecer boa volatilidade devido a no-
tícias, cotações e injeções de capital, o que traz boas oportunidades 
por seus picos de volume. Na parte da manhã, algumas aberturas 
relevantes são: 
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Abre às 10:30 (horário de Brasília) e tende a movimentar bastante o 
mercado devido à entrada de um grande fluxo de capital estrangeiro 
no mercado brasileiro.
C) NYSE
Abre às 9:00 (após o leilão de abertura 5 minutos antes) e fecha às 
17:55 (leilão de fechamento). Tende a ter picos de volatilidade antes 
das 12:00 e entre 14:00 e 16:00, devido ao número maior de pessoas 
no mercado.
Abre às 10:00 e geralmente tem bastante influência no Índice Boves-
pa, uma vez que este é reflexo da cotação das empresas mais nego-
ciadas na Bolsa.
A) MERCADO FUTURO
B) MERCADO DE AÇÕES
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MÓDULO
3
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GESTÃO FINANCEIRA
16
Consiste na prática de avaliações, análises, decisões e estratégias re-
lacionadas à captação, manutenção e administração dos seus recur-
sos econômicos que são o que constituem a sua gestão financeira, 
ou seja, o conjunto de medidas e procedimentos que visam potencia-
lizar os seus ganhos. 
Neste caso, considerando que atuamos em mercado alavancado, 
cheio de possibilidades, seja de prejuízos e ganhos, neste capítulo 
aprenderemos formas seguras para gerir as suas operações, com 
alta segurança, mostrando que o mercado de renda variável pode 
ser seguro.
GESTÃO DE SEGURANÇA
É uma ferramenta que possibilita a aplicabilidade de disciplina e se-
gurança do seu recurso financeiro investido para as operações de 
day trade.
Usualmente indivíduosque operam no mercado financeiro deposi-
tam todo o seu recurso na corretora que utilizam, desta forma, o 
resultado pode ser a realização de mais operações e com mais con-
tratos do que a sua gestão financeira permite, ou seja, a ação pode 
gerar grandes prejuízos
GESTAO OPERACIONAL
Consiste na prática de gerir as suas operações de maneira constante, 
sendo uma parte da administração dos seus recursos e está direta-
mente ligada a garantia do sucesso das suas operações.
Neste capítulo, estipularemos o seu limite de perda diária, de acor-
do com a gestão financeira escolhida, além de viabilizar a utilização 
de outras técnicas operacionais para conduzir a segurança das suas 
operações. 
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ALAVANCAGEM E JUROS COMPOSTOS
17
Mesmo com uma gestão segura, observe como é possível obter re-
sultados arás de alavancagem e/ou juros compostos. 
Buscando um crescimento gradativo do capital inicial a médio prazo, 
faremos uma projeção hipotética para 2 anos, levando em conta a 
gestão de segurança sugerida no início deste módulo e os resultados 
médios obtidos pelo operacional que será proposto mais à frente 
por esta apostila.
Afim de obter números mais arredondados, considerando um capital 
inicial de $ 10.000,00 divididos em 10 contratos de WIN, juntamente 
com aportes provenientes dos rendimentos líquidos e, projetando 
um rendimento mensal médio pessimista de 5% com auxílio de juros 
compostos, teremos a seguinte tabela:
Mês Contratos Lucro líquido Financeiro acumulado
Financeiro 
acumulado (%)
Saldo acumula-
do para novos 
aportes
1 10 $ 400,00 $ 400,00 (4%) $ 0,00
2 10 $ 400,00 $ 800,00 (8%) $ 800,00
3 10 $ 400,00 $ 1.200,00 (12%) $ 200,00
4 11 $ 440,00 $ 1.640,00 (16,4%) $ 640,00
5 11 $ 440,00 $ 2.080,00 (20,8%) $ 80,00
6 12 $ 480,00 $ 2.560,00 (25,6%) $ 560,00
7 12 $ 480,00 $ 3.040,00 (30,4%) $ 40,00
8 13 $ 520,00 $ 3.560,00 (35,6%) $ 560,00
9 13 $ 520,00 $ 4.080,00 (40,8%) $ 80,00
10 14 $ 560,00 $ 4.640,00 (46,4%) $ 640,00
11 14 $ 560,00 $ 5.200,00 (52%) $ 200,00
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Mesmo sabendo que se trata de uma situação hipotética em um mer-
cado variável, resultados assim são extremamente factíveis e, mesmo 
atuando de forma conservadora, superam em muito os alcançados 
através da renda fixa. 
Faremos, portanto, em contraposição, uma projeção de rendimento 
para alguns produtos de renda fixa, utilizando os mesmos $ 10.000,00 
de capital inicial, considerando uma taxa de juros de 4,5%, IPCA a 
3.91%, CDI a 5,40% (a.a.) e um investimento de médio prazo (3 anos).
12 15 $ 600,00 $ 5.800,00 (58%) $ 800,00
13 15 $ 600,00 $ 6.400,00 (64%) $ 400,00
14 16 $ 640,00 $ 7.040,00 (70,4%) $ 40,00
15 17 $ 680,00 $ 7.720,00 (77,2%) $ 720,00
16 17 $ 680,00 $ 8.400,00 (84%) $ 400,00
17 18 $ 720,00 $ 9.120,00 (91,2%) $ 120,00
18 19 $ 760,00 $ 9.880,00 (98,8%) $ 880,00
19 19 $ 760,00 $ 10.640,00 (106,4%) $ 640,00
20 20 $ 800,00 $ 11.440,00 (114,4%) $ 440,00
Tempo de
Aplicação
Capital
Inicial
Rendimento 
(a.a. x 3) Rendimento (%)
Tesouro IPCA + 5% 36 meses $ 10.000,00 $ 2.272,05 22,7%
Tesouro Selic + 5% 36 meses $ 10.000,00 $ 2.422,50 24,2%
CDBs (130% CDI) 36 meses $ 10.000,00 $ 2.106,00 17,9%
LCI (100% CDI) 36 meses $ 10.000,00 $ 1,377,00 13,7%
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Observe o gráfi co a seguir com uma projeção para 12 meses, com-
parando a rentabilidade hipotética da tabela na página 14 e a tabela 
acima (com exceção do produto LCI) já levando em consideração o 
desconto de 20% de IR para a primeira e 15% para a segunda.
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MÓDULO
4
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CONCEITOS DE ANÁLISE GRÁFICA E TÉCNICA
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O mercado oferece diversas oportunidades diariamente e, portanto, 
saber observar o contexto de maneira coerente e prática afim de de-
tectar os momentos mais propícios de abrir ou fechar uma operação 
fazem parte da rotina diária de um especulador (em especial day tra-
ders). Para tal, operadores utilizam-se de metodologias como forma 
de auxilia-los em suas tomadas de decisão. Entre as mais comuns, 
temos: 
a) Análise Gráfica: com base na ideia de o passado costuma se re-
petir, um grafista utiliza-se de estudos gráficos da movimentação de 
preços afim de identificar padrões e estimar futuros movimentos. 
b) Análise Técnica: utiliza-se de indicadores desenvolvidos a partir 
de cálculos matemáticos e estatísticos que, unidos à análise gráfica, 
os propiciam entrar em operações mais assertivas. 
PADRÕES GRÁFICOS 
A movimentação de preço dos ativos acontece conforme comprado-
res e vendedores dispõem suas intenções de negociação, ou seja, 
caso o interesse na compra seja grande, pela a lei de oferta e procu-
ra, o preço tenderá a subir, o oposto é verdadeiro no caso de venda. 
Dessa forma é possível identificar padrões de movimentação de pre-
ço que podem auxiliar em aberturas de posições mais longas, assim 
como em saídas 
CANDLESTICK
O Candlestick se trata de um método de representação de gráficos 
utilizado no mercado de ações.
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Cada candle é formado por 04 (quatro) pontos relativos à um deter-
minado período (exemplo: dia, hora, minuto, mês etc), que se está 
analisando, o preço de abertura, de fechamento, a máxima e a míni-
ma.
RESISTÊNCIA
Considerando que um movimento de alta, denominamos resistência 
uma determinada região onde há dificuldade para que o preço con-
tinue seu movimento ascendente:
Em ambos os casos, uma vez que o preço atinge determinado pata-
mar, identifica-se uma forte demanda contrária, fazendo com que o 
preço rejeite aquela região. Alguns possíveis fatores para isso são:
A) Forte agressão contrária (em sua maioria institucional) afim de 
freiar o movimento e reduzir prejuízos. 
B) Grande número de posições contrárias apregoadas em determi-
nado preço. 
C) Realizações de posições favoráveis ao movimento por considerar 
o preço caro ou barato demais, o que tende a causar um aumento de 
volume contrário.
Vale lembrar, que isso não significa que os preços não irão romper 
eventualmente e, caso isso ocorra, regiões da resistência passam a 
ser consideradas resistência e vice-versa.
 
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SUPORTE
Similarmente, considerando um movimento de baixa, denominamos 
suporte uma região onde o preço tende a ter difi culdade em conti-
nuar seu movimento descendente devido a um maior interesse de 
compra: 
4. LTA E LTB
A) LTA: De forma similar à LTB, considerando um mercado de ten-
dência compradora, identifi camos uma linha de tendência de alta 
(LTA) quando são perceptíveis ao menos 2 topos ascendentes acom-
panhados de fundos mais altos que os anteriores. 
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B) LTB: Considerando uma tendência vendedora, identifi camos uma 
linha de tendência de baixa (LTB) quando são perceptíveis ao menos 
2 topos descendentes acompanhados de uma formação de fundos 
mais baixos que os anteriores. 
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FIBONACCI
Se trata de uma ferramenta de desenho, cujo principal objetivo é aju-
dar a encontrar patamares de resistência ou de suportes, ou seja, 
valores onde o preço inclina-se a mudar de tendência.
Sempre que ocorrer uma alta ou baixa, poderá ser aplicado uma re-
tração de Fibonacci em qualquer tipo de gráfi co, levando em conta 
os valores máximos e mínimos, para auxiliar a determinar pontos de 
reversão e limites de correção.
FERRAMENTA: RETRAÇÃO DE FIBONACCI
A retração de Fibonacci é composta por linhas horizontais que cor-
tam a série de preços. A distância entre essas linhas, obedecem a 
série numérica de Fibonacci expressos em %, sendo 100%, 61,8%, 
50,0% 38,2% e 0%.
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26GAP
GAP se trata de uma faixa de preço sem negociação entre os pontos 
extremos de duas sessões consecutivas. A GAP geralmente é ocasio-
nada por uma expectativa excessiva de alta ou baixa de um ativo na 
abertura de uma determinada sessão, sendo que o GAP pode ser de 
alta ou de baixa, conforme abaixo: 
a) Alta: No gráfi co, o gap de alta é um espaço aberto entre a máxi-
ma de um candle e a mínima do candle posterior, conforme imagem 
abaixo. A expectativa maior de alta no ativo levou os compradores a 
aceitarem pagar, desde a abertura do pregão, um preço superior ao 
valor máximo negociado no dia anterior.
b) Baixa: No gráfi co, o gap de baixa é um espaço aberto entre a míni-
ma de um candle e a máxima do candle posterior, conforme imagem 
abaixo. A expectativa maior de baixa no ativo levou os investidores 
a venderem suas ações, desde a abertura do pregão, por um preço 
inferior ao valor mínimo negociado no dia anterior.
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MÉDIAS MÓVEIS
As médias móveis suavizam os dados de preços para formar um indi-
cador de tendência sequencial. Elas não preveem a direção dos pre-
ços, mas, antes, defi nem a sua direção atual com um atraso. 
Os dois tipos mais populares de médias móveis são:
• Média móvel simples (MMS)
• Média móvel exponencial (MME).
Estas médias móveis podem ser usadas para identifi car a direção da 
tendência ou defi nir os níveis de suporte e de resistência.
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MÓDULO
5
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ESTRATÉGIAS
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A) ESTRATÉGIA FAT: consiste no respeito que o mercado possui so-
bre a média de 17, desta forma,aproveitando o para efetuar uma 
compra ou venda e obter lucro.
Existem 02 formas da estratégia ser aplicada, sendo:
GAP LONGO
1. Conforme o conceito disposto de Médias Móveis no Módulo 5, se-
gue abaixo o exemplo ‘respeito’ que o mercado tem as Médias Móveis. 
Além disso, podemos observar que quando o mercado encontra-se 
acima das Médias Móveis e vem a tocá-las a cada toque o mercado 
as respeita:
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30
2. Desta forma, podemos observar oportunidades de executarmos 
compras que resultaram em lucro:
3. Na imagem abaixo, é possível observar a abertura do mercado e 
o seu PRIMEIRO ‘toque’ a média de 17, onde será possível aplicar a 
estratégia denominada ‘FAT’: 
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4. Efetivação da estratégia:
GAP CURTO
1. Conforme observado, o mercado abriu muito próximo ao fecha-
mento do dia anterior, ao invés de efetuarmos uma compra ao ‘to-
que’ da média de 17, efetuaremos uma venda abaixo da média de 17:
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2. Efetivação da estratégia:
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b) ESTRATÉGIA S17: consiste no respeito que o mercado possui so-
bre a média de 17, onde após o rompimento do último topo ou últi-
mo fundo você deverá: (i) Caso seja rompimento de resistência – últi-
mo topo: inserir uma ordem 50 pontos acima da média de 17; sendo 
compra (ii) Caso seja rompimento de suporte – último fundo: inse-
rir uma ordem de 50 pontos abaixo da média de 17, sendo venda. 
O stop gain são de 200 pontos, enquanto o stop loss são de 130 pon-
tos, sendo necessário destacar que ao atingir 80 pontos ao seu favor, 
você deverá levar o seu stop loss para o ponto de entrada, assim pro-
tegendo a sua operação e quando atingir 150 pontos, a favor do seu 
ponto de entrada, você deverá levar seu stop loss para 100 pontos a 
partir do ponto de entrada, garantindo desta forma essa pontuação, 
caso o mercado retroceda/volte antes de atingirmos 200 pontos.
c) ESTRATÉGIA MOTHER: consiste no ‘toque’ da média de 136, pois 
o mercado respeita a respectiva região de preço. Sendo assim, se o 
mercado estiver acima da média de 136 efetuaremos uma compra 
assim que ele tocá-la.
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d) ESTRATÉGIA FIBO: consiste na aplicação do ‘Fibonacci’, onde após 
um movimento do mercado, traçaremos uma ferramenta denomina-
da ‘Retração de Fibonacci’, aplicando uma ordem em sua segunda li-
nha que é 61,8%, uma ordem de stop gain (lucro) na exata metade do 
último candle – mais próximo a linha de 100%, pois traçamos o inicio 
do movimento no 0% e o fim no 100% - sendo importante destacar 
que o loss desta estratégia é colocado no 0%.
1. Movimento limpo do mercado:
2. Traçando a retração de ‘Fibonacci’:
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3. Executando ordens:
4. Efetivação da estratégia:
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MÓDULO
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CHECANDO SUAS NOTAS DE CORRETAGEM 
As notas de corretagem ficam disponíveis diariamente na sua conta 
na corretora cerca de 12 horas após o fechamento do pregão e des-
criminam todas as movimentações e negócios feitos.
Algumas informações importantes de sua nota de corretagem são:
1) Valor dos negócios/Ajuste Day Trade: Resultado bruto das suas 
operações no dia. 
2) IRRF Day Trade (Projeção): “Dedo-duro”, imposto de renda retido 
na fonte (1%)
3) Taxa Operacional: Taxa da corretora para envio de ordens à B3
4) Taxa Registro BMF: Taxa de encerramento de posição antecipada 
(clearing).
5) Taxa BMF (emol+f.gar): Taxa de liquidação de posições e negocia-
ções.
6) Total líquido da nota: Valor do montante de suas operações des-
contados as taxas
IMPOSTO DE RENDA PARA DAY TRADE
Afim de evitar complicações futuras, é imprescindível que movimen-
tações feitas na Bolsa sejam devidamente declaradas e que seja re-
colhido o devido imposto; vale lembrar também que, diferentemente 
do mercado de renda fixa, todo o processo, tanto do recolhimento 
de imposto mensal (DARF) ou a declaração de IR anual compete ao 
operador.
Para o recolhimento, a alíquota para operações day trade é de 20% 
sobre a soma dos rendimentos obtidos no mês e deve ser recolhida 
até o último dia útil do mês seguinte ao das operações. Caso o ope-
rador venha a ter prejuízo e feche algum mês negativo não incidirá 
imposto e seus prejuízos podem ser abatidos futuramente em even-
tuais meses de lucro (vale lembrar que os prejuízos assim como os 
lucros devem constar na declaração anual de imposto de renda, que 
veremos mais à frente). 
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Afim de auxiliar no processo de cálculo, será disponibilizado uma pla-
nilha onde deverão ser adicionadas todas as informações para o cál-
culo de IR mensal. 
Para calcular o imposto e gerar o DARF o operador deverá: 
1) Conectar-se à sua conta na corretora e baixar as notas de correta-
gem referentes a todas as suas operações feitas no mês. O operador, 
caso prefira, também pode fazê-lo diariamente, neste caso, vale lem-
brar novamente que as notas de corretagem ficam disponíveis no dia 
seguinte ao das operações.
Deverão ser observadas as seguintes informações disponibilizadas 
na parte inferior das notas de corretagem conforme ilustrado abaixo: 
PASSO A PASSO PARA PLANILHAR 
E RECOLHER SEU IMPOSTO
2) Preencher a planilha dia a dia todas as informações contidas na 
nota de corretagem (com exceção do item 6 que é apenas para che-
cagem) conforme a ordem indicada no passo 1 e ilustrado na ima-
gem a seguir: 
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3) Observar na parte inferior da planilha onde estão calculados a so-
matória total dos valores de cada uma das colunas individualmente. 
O valor contido na parte inferior da última coluna representa o total 
de imposto devido já descontado 1% de IRRF e é este valor (R$ 739,30 
conforme o exemplo acima) que deverá ser recolhido através do Do-
cumento de Arrecadação da Receita Federal (DARF). 
4) Entrar nosite da Receita Federal (link abaixo) e buscar por Sical-
cweb (programa para cálculo em impressão de DARF online) e esco-
lher uma das duas opções: emissão para pessoa física ou jurídica
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5) Na próxima janela, selecionar a aba “Pagamentos” e informar a 
seguir seu estado e município: 
6) Preencher a aba “Código da Receita” com o número 6015 referente 
a ganhos líquidos em operações em Bolsa:
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7) Informar o período das operações (mês e ano sem traços) e o valor 
a ser recolhido na DARF na aba “Valor Principal” e checar as informa-
ções na próxima página:
8) Informe o CPF e adicione os caracteres nas abas respectivas; feito 
isso, por fi m você terá a opção de imprimir ou salvar o DARF em PDF 
para pagamento por sua instituição bancária credenciada.
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SICALC AUTOATENDIMENTO
Caso prefi ra, um segundo método para emitir o DARF e recolher seu 
imposto mensal é fazer o download e instalação do programa da Re-
ceita Sicalc Autoatendimento disponível no site da Receita Federal:
1) Uma vez aberto, selecionar a opção “1 – Cálculo dos Acréscimos 
Legais dos Tributos e Contribuições administrados pela RFB e Emis-
são de DARF” e clicar em continuar: 
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2) Na próxima tela, preencher os campos “Código” com o número 
“6015” (IRPF – Ganhos Líquidos em Operações em Bolsa”), o campo 
“Período” com o mês e ano de apuração (MMAA), selecionar a data 
disposta na aba “Vencimento” e por fi m adicionar o valor do DARF 
calculado pela planilha no campo “Valor em Reais”
3) Ainda na mesma tela selecionar a opção “DARF” na parte inferior 
da tela;
4) Preencher os campos “Nome” e “Telefone” e, ao lado direito, pre-
encher “CPF/CNPJ”, selecionar a opção “Com código de barras” e “Im-
primir”:
disposta na aba “Vencimento” e por fi m adicionar o valor do DARF 
calculado pela planilha no campo “Valor em Reais”
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DECLARANDO SUAS OPERAÇÕES 
À RECEITA FEDERAL
(DECLARAÇÃO DE IR ANUAL)
Afim de evitar futuros problemas com a Receita Federal, como mul-
tas ou bloqueio de CPF, é de extrema importância que, além de reco-
lher o devido imposto, todos os rendimentos obtidos através de suas 
operações na Bolsa ao longo dos meses sejam devidamente declara-
dos através Declaração de Ajuste Anual de Imposto de Renda.
Vale lembrar que a declaração é sempre referente às operações fei-
tas no ano anterior ao seu vencimento, ou seja, os rendimentos obti-
dos em 2019 deverão ser declarados em 2020. 
A data de entrega da declaração é disponibilizada no site da Receita 
(geralmente o período de entrega vai de 20 de março a 30 de abril de 
cada ano) e, mesmo aqueles isentos, passam a ter a obrigatoriedade 
de fazê-la após realizar quaisquer movimentações no mercado de 
renda variável de acordo com a Instrução Normativa RFB nº 1.871: 
“(Quem) obteve, em qualquer mês, ganho de capital na alienação de 
bens e direitos, sujeitos à incidência do imposto, ou realizou opera-
ções em bolsas de valores, de mercadorias, de futuros ou assemelha-
das;”
Para descriminar suas operações mês a mês e adicioná-las à sua De-
claração Anual de IR, o operador deverá: 
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1) Baixar e instalar o programa IRPF(+ano) através do site da Receita 
Federal:
2) Uma vez feita a instalação de acordo com seu sistema operacional 
é possível criar um novo documento de declaração através da área 
“Criar Nova Declaração”.:
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3) Após informar o CPF e nome completo do contribuinte, é possível 
adicionar todas as informações restantes em “Identifi cação do Con-
tribuinte” e “Dependentes”.
4) Para adicionar e discriminar todas as operações realizadas em Bol-
sa de Valores, selecionar a aba “Renda Variável - Operações Comuns/
Day Trade”.
5) Nesta tela, ao lado esquerdo temos acesso às abas corresponden-
tes aos meses do ano e ao centro áreas especifi cas para discrimina-
ção dos ativos negociados em cada um dos mercados (ações, opções, 
futuros etc.):
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Uma vez colocados os rendimentos e prejuízos líquidos em cada ati-
vo e coluna respectiva a Day Trade (a coluna “Operações Comuns” é 
para operações de swing ou position) é possível checar mais abaixo, 
na aba “Resultados” o total líquido, prejuízos a compensar e o impos-
to devido (que já foi recolhido pela DARF).
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Após diversas experiências vividas dentro do Merca-
do Financeiro e um árduo trabalho de horas para pre-
parar este material para você, quero que saiba que se 
está iniciando a sua carreira agora ou já é um trader, 
que está buscando o aperfeiçoamento de suas prá-
ticas e que sonha em se tornar um trader de suces-
so, como um dia eu quis, tenho certeza que este curso 
e este material será um divisor de águas em sua vida. 
 
Lembre-se que o segredo do SUCESSO está atrela-
do às experiências vividas, mas principalmente no 
anseio e busca pelo conhecimento, por fim, nunca 
se esqueça dos 3 princípios que aqui aprendemos: 
GESTÃO, LUCRATIVIDADE E SIMPLICIDADE, pois sem 
quaisquer dúvida, eles serão a base do seu SUCESSO. 
 
Espero que possamos nos reencontrar em breve! 
 
Abraços, 
 
Alexandre Chaves
Querido aluno, 
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ACESSE:
ftraders.com.br
SIGA:
/fi nancialtraining_/
CENTRAL:
(11) 2619-3460
WHATSAPP:
(11) 98265-9671
CURTA:
/fi nancialtraining.ft
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