BMG CARD - VIA SMS

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Pocket BMG Card – Aceite 
Eletrônico via SMS
MAURICIO AGNELO ROCHA OLIVEIRA - 08811366542
BMG Card – Venda via SMS
MAURICIO AGNELO ROCHA OLIVEIRA - 08811366542
Índice
Introdução ...................................................................... 4
Liberação do Aceite Eletrônico......................................... 5
O que é ........................................................................... 6
Formalização Eletrônica VIA SMS – Perfil Gravado............ 7
Script de Identificação ..................................................... 15
Formalização Eletrônica VIA SMS – Perfil Não Gravado.... 17
Como Consultar as Operações Digitadas .......................... 25
Como Ocorre o Envio do SMS ........................................... 28
Caso não receba o SMS, como Atuar? .............................. 30
Pontos de Atenção ........................................................... 32
FAQ .................................................................................. 34
Digitando no Portal de Vendas ......................................... 37
Atenção ........................................................................... 43
Dúvidas ........................................................................... 45
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Introdução
Olá, 
A help!, sempre pensando em fidelizar 
cada vez mais nossos clientes, esta 
disponibilizando mais essa grande 
oportunidade de vendermos o melhor 
cartão consignado do Brasil, o BMG 
Card de uma forma mais rápida e ágil.
Veremos a seguir como funciona essa 
novidade.
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Liberação do Aceite Eletrônico
A formalização via SMS esta disponível para digitações via Portal de
Vendas. Caso a sua loja ainda não esteja disponível para a utilização
desta grande novidade, pedimos que seja encaminhado um e-mail para:
parametrizacao@bancobmg.com.br
Não se esqueça de encaminhar nesta solicitação a 
aprovação do seu gerente comercial
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O que é?
É operação sem papel com gravação, tendo assim 
agilidade e segurança, encaminhando assim um SMS 
para o cliente, onde o mesmo, apenas selecionando o 
link encaminhado via SMS, anexando as fotos e 
selecionando a opção confirmar, estará concretizando 
assim a venda do cartão BMG Card.
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Formalização
Eletrônica
SMS PERFIL GRAVADO
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É operação sem papel com gravação, tendo assim agilidade e 
segurança!
Perfil Gravado
Digitação 
(Portal de 
Vendas)
Será gerado Script 
de Venda o qual 
deverá ser lido 
para o cliente, 
gravado e enviado 
ao Banco.
No final da digitação no sistema Portal de Vendas, 
você deverá selecionar a opção de forma de envio 
“Eletrônica com Gravação”.
Na sequência, clique em Confirma para gerar a 
Adesão
Cliente recebe o 
SMS com usuário, 
senha e link de 
acesso
Através do link cliente acessa, assina 
eletronicamente e, se a documentação não 
foi anexada pelo Franqueado, ele também 
poderá fazer o envio dos documentos (Selfie
e Doc de Identificação) direto pelo site
O Franqueado poderá acompanhar 
a análise da proposta através de 
consistências. Veja a seguir as 
principais consistências que serão 
utilizadas para esse processo. 
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Como o cliente formaliza?
Assim que a proposta for digitada, o cliente recebe um SMS com um 
link que possibilitará a ele entrar no site do Banco para assinar on
line sua proposta e enviar documentos através de fotos.
Cliente ao receber o SMS, 
deverá selecionar o link 
da mensagem
Ao abrir o link, o cliente 
poderá acessar e ler os 
termos.
Como o site é intuitivo, o 
cliente não precisará 
digitar login e senha
Assim que o cliente 
selecionar confirmar, 
aparecerá o campo para 
a assinatura.
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Como o cliente formaliza?
O cliente deverá tirar uma selfie
ou anexar uma foto salva no 
seu computador ou celular
Assim que o cliente confirmar a adesão na tela de Assinatura Eletrônica,
caso o franqueado não tenha anexado a documentação no Portal de
Vendas, o site apresentará uma nova página, que possibilitará o envio da
foto de todos os documentos necessários para a análise da operação.
Para todas as operações (Adesão,
Adesão + Saque ou Saque
Complementar) será necessário o
cliente anexar através do botão “clips”
caso não tenha sido anexado na
digitação da proposta
Tirar uma foto do seu 
documento de identificação
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Como o cliente formaliza?
O cliente anexando os documentos corretamente, automaticamente será 
demonstrada a imagem com o símbolo de confirmação:
Mostra a imagem enviada.
Após a confirmação de todos os 
documentos, o botão de finalizar ficará 
habilitado e na cor verde para que seja 
concluída a contratação.
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Assim que o cliente realizar todos os 
procedimentos, o sistema informa:
Como o cliente formaliza?
Site informa o envio conforme 
indicado.
O site ainda sinaliza a etapa em que a proposta se 
encontra já ocorre atualmente através de TED ou 
OP e qual o prazo máximo para aprovação, para que 
assim, ele possa acompanhar o andamento.
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Observação:
Veremos agora alguns pontos de atenção para o 
Franqueado.
A escolha da 
“Formalização Eletrônica 
via SMS” deve ser feita
pelo franqueado logo no 
inicio da digitação da 
proposta.
Caso não seja feita essa 
opção durante a 
digitação, após a
proposta ser salva não 
mais será possível 
reverter o tipo de
operação
O pagamento da 
proposta ocorrerá da 
mesma forma que já 
ocorre atualmente 
através de TED ou OP
Todo o contato com o 
cliente, caso necessário, 
é feito pelo
Franqueado
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Principais Consistências:
Veremos agora as principais consistências que podem ocorrer neste 
processo.
CONSISTÊNCIAS NOVAS (para correspondente Perfil 
Gravado e Balcão)
208 –Aguardando o Aceite Eletrônico (realizada pelo cliente
através do link enviado por SMS. A consistência terá prazo de
até 5 dias corridos para cancelamento).
296–Cancelamento por Duplicidade de Telefone (se o
telefone e e-mail digitado já existe para outro cliente
cadastrado no BMG, a operação será cancelada)
321–Validação de Telefone (Valida o número telefone do
cliente. Caso seja diferente do digitado, será alertado através da
consistência 322)
322–Caso não seja validado o número de telefone através
da consistência 321, o correspondente deverá aprovar
CONSISTÊNCIAS IMPORTANTES NO PROCESSO DE 
FORMALIZAÇÃO VIA SMS (para correspondente Perfil 
Gravado e Balcão)
270–Aguardando recebimento da documentação (seja
pelo Corbanatravés do Consigou pelo Cliente através do site)
272–Caso tenha algum documento pendenciado, será
apontado através desta consistência(a regularização deve
ser feita pelo correspondente)
162 –Consistência de Responsabilidade do Corbane
será obrigatória neste fluxo.
CONSISTÊNCIA ESPECÍFICA DO PERFIL GRAVADO 
267 –Aguardando o envio da Gravação
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Script de Identificação
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Script de Identificação
A seguir, verificaremos o SCRIPT que deverá ser utilizado para a 
oferta da venda via SMS.
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Formalização
Eletrônica
SMS PERFIL NÃO GRAVADO
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É operação sem papel com gravação, tendo assim agilidade e 
segurança!
Perfil Não Gravado
Digitação 
Portal de 
Vendas
Será gerado Script 
de Venda o qual 
deverá ser lido 
para o cliente, 
gravado e enviado 
ao Banco.
No final da digitação no sistema Portal de Vendas, 
você deverá selecionar a opção de forma de envio 
“Físico/Digital Balcão SMS”, selecionando a opção 
Eletrônica
Na sequência, clique em SALVAR para gerar a Adesão
Clienterecebe o 
SMS com usuário, 
senha e link de 
acesso
Através do link cliente acessa, assina 
eletronicamente e, se a documentação não 
foi anexada pelo Franqueado, ele também 
poderá fazer o envio dos documentos (Selfie
e Doc de Identificação) direto pelo site
Sem necessidade 
de script e envio 
de gravação
O Franqueado poderá acompanhar 
a análise da proposta através de 
consistências. Veja a seguir as 
principais consistências que serão 
utilizadas para esse processo. 
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Como o cliente formaliza?
Assim que a proposta for digitada, o cliente recebe um SMS com um 
link que possibilitará a ele entrar no site do Banco para assinar on
line sua proposta e enviar documentos através de fotos.
Cliente ao receber o SMS, 
deverá selecionar o link 
da mensagem
Ao abrir o link, o cliente 
poderá acessar e ler os 
termos.
Como o site é intuitivo, o 
cliente não precisará 
digitar login e senha
Assim que o cliente 
selecionar confirmar, 
aparecerá o campo para 
a assinatura.
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Como o cliente formaliza?
O cliente deverá tirar uma selfie
ou anexar uma foto salva no 
seu computador ou celular
Assim que o cliente confirmar a adesão na tela de Assinatura Eletrônica,
caso o franqueado não tenha anexado a documentação no Portal de
Vendas, o site apresentará uma nova página, que possibilitará o envio da
foto de todos os documentos necessários para a análise da operação.
Para todas as operações (Adesão,
Adesão + Saque ou Saque
Complementar) será necessário o
cliente anexar através do botão “clips”
caso não tenha sido anexado na
digitação da proposta
Tirar uma foto do seu 
documento de identificação
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Como o cliente formaliza?
O cliente anexando os documentos corretamente, automaticamente será 
demonstrada a imagem com o símbolo de confirmação:
Mostra a imagem enviada.
Após a confirmação de todos os 
documentos, o botão de finalizar ficará 
habilitado e na cor verde para que seja 
concluída a contratação.
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Assim que o cliente realizar todos os 
procedimentos, o sistema informa:
Como o cliente formaliza?
Site informa o envio conforme 
indicado.
O site ainda sinaliza a etapa em que a proposta se 
encontra já ocorre atualmente através de TED ou 
OP e qual o prazo máximo para aprovação, para que 
assim, ele possa acompanhar o andamento.
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Observação:
Veremos agora alguns pontos de atenção para o 
Franqueado.
A escolha da 
“Formalização Eletrônica 
via SMS” deve ser feita
pelo franqueado logo no 
inicio da digitação da 
proposta.
Caso não seja feita essa 
opção durante a 
digitação, após a
proposta ser salva não 
mais será possível 
reverter o tipo de
operação
O pagamento da 
proposta ocorrerá da 
mesma forma que já 
ocorre atualmente 
através de TED ou OP
Todo o contato com o 
cliente, caso necessário, 
é feito pelo
Franqueado
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Principais Consistências:
Veremos agora as principais consistências que podem ocorrer neste 
processo.
CONSISTÊNCIAS NOVAS (para correspondente Perfil 
Gravado e Balcão)
208 –Aguardando o Aceite Eletrônico (realizada pelo cliente
através do link enviado por SMS. A consistência terá prazo de
até 5 dias corridos para cancelamento).
296–Cancelamento por Duplicidade de Telefone (se o
telefone e e-mail digitado já existe para outro cliente
cadastrado no BMG, a operação será cancelada)
321–Validação de Telefone (Valida o número telefone do
cliente. Caso seja diferente do digitado, será alertado através da
consistência 322)
322–Caso não seja validado o número de telefone através
da consistência 321, o correspondente deverá aprovar
CONSISTÊNCIAS IMPORTANTES NO PROCESSO DE 
FORMALIZAÇÃO VIA SMS (para correspondente Perfil 
Gravado e Balcão)
270–Aguardando recebimento da documentação (seja
pelo Corbanatravés do Consigou pelo Cliente através do site)
272–Caso tenha algum documento pendenciado, será
apontado através desta consistência(a regularização deve
ser feita pelo correspondente)
162 –Consistência de Responsabilidade do Corbane
será obrigatória neste fluxo.
CONSISTÊNCIA ESPECÍFICA DO PERFIL GRAVADO 
267 –Aguardando o envio da Gravação
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Como Consultar as 
Operações Digitadas
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Como Consultar as Operações Digitadas
No Portal de Vendas, no campo “Acompanhamento de Proposta”, inserindo o 
CPF ou Adesão, aparecerá os dados do cliente. Em seguida, deveremos 
selecionar a opção Detalhar Proposta.
Aqui iremos acessar o campo Detalhar 
Proposta.
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Como Consultar as Operações Digitadas
Envio SMS –registra a data 
e horário do 1º envio de 
SMS
Primeiro Acesso ao Site –
registra data e horário 
em que o cliente fez o 1º 
acesso ao site
Aceite Eletrônico –
registra data e horário 
em que o cliente fez o 
aceite eletrônico
Reenvio SMS –registra 
data e horário em que foi 
enviado o último SMS
Validade Token –registra a 
data de validade do 
Token do último SMS 
encaminhado
Histórico –traz detalhes 
do histórico da 
formalização eletrônica
Verificaremos a seguir as informações que irão aparecer referente ao 
SMS do cliente.
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Como Ocorre o Envio do SMS
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Como Ocorre o Envio do SMS
Cliente recebe o SMS automaticamente assim que a proposta 
for gravada, com as seguintes informações:
Usuário
Senha
Link de Acesso
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Caso não receba o SMS, como atuar?
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Caso não receba o SMS, como Atuar?
O próprio consultor pode fazer o reenvio através do Detalhar da 
Proposta conforme indicado na imagem a seguir.
Caminho: Consultar Propostas > Informar o nª da ADE > 
Pesquisar > Detalhar > DetalharMAURICIO AGNELO ROCHA OLIVEIRA - 08811366542
Pontos de Atenção
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Pontos de Atenção
Verificaremos a seguir alguns pontos de atenção.
Selecionar corretamente a forma de envio na tela de Dados Bancários do Portal de 
Vendas;
Digitar corretamente o celular e e-mail do cliente na tela de Identificação;
Informar corretamente o endereço do cliente na tela de Identificação para envio do 
cartão.
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FAQ
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FAQ
1) O documento enviado pelo cliente foi pendenciado, quem regulariza? 
R.: O Consultor.
2) Qual o público alvo deste processo?
R.: Operações de Saque Autorizado de INSS com ou sem seguro.
3) Em que momento escolho a forma de formalizar?
R.: Na tela de dados bancários do Portal de Vendas:
•Para Gravado selecionar: 
•Para NÃO gravado, selecionar.
Verificaremos a seguir algumas perguntas e respostas que 
poderiam surgir no seu dia a dia.
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FAQ
4) É possível alterar a modalidade da formalização após salvar a proposta?
R.: Não. É necessário cancelar a proposta e digitar novamente optando pela forma de envio desejada.
5) Realizo vendas gravadas, ao optar pela formalização eletrônica, preciso enviar o áudio do script?
R.: Sim, é necessário enviar a gravação. 
6) Posso oferecer formalização com aceite eletrônico para clientes analfabetos? 
R.: Não
Verificaremos a seguir algumas perguntas e respostas que 
poderiam surgir no seu dia a dia.
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Digitando no Portal de Vendas
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Digitando no Portal de Vendas
Para acessarmos o sistema, 
deveremos acessar o endereço 
https://intergrall.help.com.br
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Digitando no Portal de Vendas
Quando selecionarmos a opção Simulação,digitando o CPF do 
cliente, será apresentada as formas de envio do SMS, sendo:
Quando selecionada a origem 
balcão, só será apresentado a 
forma de envio “Físico Balcão”
Quando selecionada as Origens Ativo ou Receptivo, só 
serão apresentados as formas de envio “Envio de 
Gravação”, “Eletrônica” e “Eletrônica com Gravação”
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Digitando no Portal de Vendas
Quando selecionarmos as origens “Ativo” ou “Receptivo” e o 
cliente possuir uma oferta do BMG Card, será apresentado no 
Botão Configurar o Script de Identificação de Venda Gravada.
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Digitando no Portal de Vendas
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Digitando no Portal de Vendas
Após o cliente concordar 
com a proposta, prossiga 
com o fluxo normal de 
digitação e formalização 
eletrônica.
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Atenção
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Atenção
Neste momento, esta temporariamente suspensa a digitação de 
propostas do BMG Conta Simples para a forma de envio “Envio de 
Gravação” no momento da digitação da proposta será apresentado o 
alerta abaixo e será removida a oferta do BMG Conta Simples.
A adesão ao cartão/saque seguira 
normalmente.
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E-mail: 
capacitacao@help.com.br
Telefone: 11 2847 7691
Dúvidas, pedimos que 
acessem o site da Academia 
help!, através do endereço 
www.academiahelp.com.br
Dúvidas
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