Trabalho Mercado Financeiro

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CIÊNCIAS CONTÁBEIS/ADMINISTRAÇÃO 
Disciplina: Administração Financeira I 
Professor: Márcio Carvalho de Brito 
 
 TRABALHO MERCADO FINANCEIRO 
 
 
1. (DPR/PR 2017) O sistema financeiro nacional é dividido em dois subsistemas: Normativo e 
Intermediação Financeira. Assinale a alternativa que apresente os componentes do Sistema 
Normativo. 
A. Banco do Brasil, Bancos Comerciais e Sistema Financeiro de Habitação. 
B. Conselho Monetário Nacional, Banco Central do Brasil e Comissão de Valores Mobiliários. 
C. Bancos de Desenvolvimento, Bancos de Investimentos e Companhias de Crédito e, 
Financiamento e Investimento. 
D. Instituições Auxiliares, Sociedade de Arrendamento Mercantil e Sociedades Corretoras e 
Distribuidoras. 
E. Casa da Moeda, Caixa Econômica e Comissão de Valores Mobiliários. 
 
2. (METRO/DF 2014) As entidades operadoras do Sistema Financeiro Nacional classificam-se 
em instituições autorizadas a captar depósitos à vista, chamadas de instituições financeiras 
bancárias, e instituições não autorizadas a captar depósitos à vista, chamadas de instituições 
financeiras não bancárias. Quanto a esse tema, é correto afirmar que uma instituição autorizada 
a captar depósitos à vista é o (a): 
A. Banco de Desenvolvimento. 
B. Banco de Câmbio. 
C. Banco de Investimento. 
D. Sociedade de Crédito, Financiamento e Investimento. 
E. Cooperativa de Crédito. 
 
3. (DPE/RS) Compete ao Conselho Monetário Nacional 
A. Receber os recolhimentos compulsórios das instituições financeiras. 
B. Realizar operações de redesconto e empréstimos à instituições financeiras bancárias. 
C. Exercer o controle do crédito sob todas as suas formas. 
D. Regular a constituição, o funcionamento e a fiscalização de instituições financeiras. 
E. Exercer a fiscalização das instituições financeiras e aplicar as penalidades previstas. 
 
4. (CVM 2010) A importância da disciplina do mercado de capitais para o desenvolvimento 
econômico: 
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A. Facilita criar oportunidades de captação de recursos pelas instituições bancárias. 
B. Reduz a intermediação bancária. 
C. Por sua complexidade, dificulta a captação da poupança popular pelos agentes econômicos. 
D. Modela mecanismos de governança para as empresas. 
E. Aumenta a transparência das informações prestadas aos investidores. 
 
5. (SABESP/SP 2014) No Mercado Financeiro, o investidor conservador e o agressivo, têm, 
respectivamente, o perfil para 
A. Aplicação em títulos do governo e taxas de juros pré-fixadas. 
B. Taxas de juros competitivas e taxas de juros pré-fixadas. 
C. Menor risco e menor retorno e maior risco e maior retorno. 
D. Rentabilidade atrelada ao mercado de ações e taxas de juros pós-fixadas. 
E. Taxas de juros pós-fixadas e rentabilidade atrelada a taxa de juros SELIC. 
 
6. (PEFOCE/CE 2012) Julgue os itens a seguir, a respeito de finanças empresariais, derivativos 
e mercado de capitais. 
O comportamento de índices de mercado, por conter os preços de ações nele negociadas, 
funciona como referência direta para a análise do comportamento dos preços individuais das 
ações que o compõem. 
A. Certo 
B. Errado 
 
7. (SABESP/SP 2014) O mercado de câmbio é o ambiente onde compradores e ofertantes 
realizam operações de compra e venda de moeda estrangeira. Neste mercado, o papel do Banco 
Central do Brasil é 
A. Elaborar procedimentos técnicos-operacionais para a determinação de cenários econômicos 
futuros de curto prazo. 
B. Determinar o valor da cotação da moeda estrangeira. 
C. Executar a política cambial definida pelo Conselho Monetário Nacional. 
D. Emitir certificado técnico do valor da cotação de moeda estrangeira baseado na Taxa de 
Juros SELIC. 
E. Elaborar a política cambial vigente no país. 
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8. (BANESTES/ES 2018) O mercado de capitais é um sistema de distribuição de valores 
mobiliários que visa proporcionar liquidez aos títulos de emissão de empresas e viabilizar seu 
processo de capitalização. 
É constituído pelas bolsas, corretoras e outras instituições financeiras autorizadas, e seus 
produtos principais incluem: 
A. Certificados de depósitos bancários e letras financeiras; 
B. Títulos emitidos pelo Tesouro Nacional; 
C. Cartas de fiança e garantias; 
D. Empréstimos-ponte e financiamentos de projetos; 
E. Ações e debêntures. 
 
9. A respeito do mercado monetário assinale as afirmações verdadeiras com V e falsas com F: 
( ) Não permitem o controle da liquidez monetária. 
( ) A política monetária do Governo é executada por meio desse mercado, com a compra e 
venda de títulos emitidos pelo Banco Central. 
( ) O mercado monetário é criado para intermediar operações de longo prazo. 
( ) Também são negociados títulos de Estados e Municípios. 
 
10. (BB 2010) Com a finalidade de captação de recursos, muitas empresas abrem seu capital e 
emitem ações para serem negociadas no mercado primário ou secundário, dependendo da 
ocasião da emissão das ações. A emissão de ações no mercado primário ocorre quando a 
A. Negociação é realizada no pregão da Bolsa de Valores. 
B. Negociação das ações não se concretizou no mercado secundário. 
C. Empresa emite ações para negociação somente com empresas do setor primário. 
D. Empresa emite pela primeira vez ações para serem negociadas no mercado. 
E. Rentabilidade das ações não atingiu o patamar desejado. 
 
11. (BANRISUL/RS 2019) As Bolsas são ambientes físicos ou virtuais organizados para 
compra e venda de ações, derivativos e outros valores mobiliários. Para que as transações 
ocorram, é necessário que funcione, de forma harmoniosa, toda uma cadeia de serviços de 
negociação e pós-negociação, o que, no Brasil, caracteriza o setor como sendo 
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A. Aquele em que é desnecessária a existência de contraparte central garantidora. 
B. Dependente da Comissão de Valores Mobiliários para controle do risco. 
C. Verticalmente integrado. 
D. De regime de compensação negociado caso a caso para derivativos financeiros. 
E. Horizontalmente distribuído entre os agentes do mercado. 
 
12. (BANESTES/ES) Em 2008 foi constituído um sistema de normas pelas próprias instituições 
financeiras, com compromissos de conduta estabelecidos para que o mercado atue de forma 
ainda mais eficaz, clara e transparente, em benefício do consumidor e da sociedade. O 
comprometimento com as normas em questão é voluntário por parte das instituições financeiras 
brasileiras, sendo um exemplo de: 
A. Adequação ao acordo da Basileia; 
B. Cumprimento das resoluções do Banco Central; 
C. Supervisão bancária; 
D. Autorregulação bancária; 
E. Cumprimento das normas do mercado de capitais. 
 
13. (BANPARA/PA 2018) O Mercado Secundário é onde ocorre a negociação contínua dos 
papéis(ações) emitidos no passado. Sendo assim, um investidor que queira operar nesse 
mercado deve 
A. Pedir autorização para Comissão de Valores Mobiliários (CVM). 
B. Dirigir-se a uma sociedade corretora membro de uma bolsa de valores, na qual receberá 
orientações e esclarecimentos na seleção dos investimentos. 
C. Procurar um banco, uma corretora ou uma distribuidora de valores mobiliários, que 
participem do lançamento das ações pretendidas. 
D. Solicitar autorização no Banco Central do Brasil, o qual é o responsável pela gestão 
financeira do mercado de capitais brasileiro. 
E. Entrar em contato direto com a empresa da qual tenha interesse em adquirir ações. 
 
14. (CEF 2014) No que diz respeito às características das ações e das debêntures, bem como ao 
funcionamento do mercado de capitais, julgue os próximos itens. Debêntures são títulos de 
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dívida de médio e longo prazo, emitidos por sociedades por ações, de capital aberto ou fechado, 
e utilizados para o financiamento de seus projetos. 
A. Certo 
B. Errado 
15. (CEF 2014) Julgue os itens subsequentes, relativos às características dos mercados primário 
e secundário de títulos e valores mobiliários. O mercado primário é aquele em que os 
investidores, após adquirirem títulos ou valores mobiliários diretamente do emissor, podem 
negociar e transferir entre si esses ativos, seja no ambiente de bolsa de valores, seja no mercado 
de balcão organizado. 
A. Certo 
B. Errado 
 
16. (CEF 2010) Assinale a opção correta a respeito do mercado de capitais no Brasil. 
A. Veda-se à entidade que administra mercado de balcão organizado o estabelecimento de 
requisitos próprios para que valores mobiliários sejam admitidos à negociação em seu sistema, 
sendo-lhe permitido, não obstante, disciplinar procedimentos de cunho meramente operacional 
referentes ao registro dos valores mobiliários. 
B. Ao ser efetuado o registro da propriedade de ações escriturais em conta de depósito, aberta 
em nome do acionista na instituição depositária, transfere-se à referida instituição o direito a 
voto inerente a tais ações. 
C. O penhor de ações escriturais constitui-se mediante averbação do respectivo instrumento em 
cartório de registro de títulos e documentos. 
D. A debênture pode ter garantia real ou garantia flutuante, a depender do que dispuser sobre o 
assunto a escritura de emissão. 
E. Excluem-se do regime da Lei n.º 6.385/1976 que dispõe sobre o mercado de valores 
mobiliários e cria a CVM as debêntures emitidas por instituições financeiras. 
 
17. (CLDF/DF 2018) Uma característica do Sistema Financeiro Nacional é dada pela forte 
presença de instituições financeiras públicas federais no mercado de crédito, sendo que a estas 
A. É permitido emprestar a empresas controladas pela União, respeitados os limites e as 
condições estabelecidos em regulamentação específica. 
B. É vedado realizar operação de crédito com qualquer parte relacionada. 
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C. Se aplica isenção de cumprimento ao conjunto de regras prudenciais de capital emitidas pelo 
Conselho Monetário Nacional, o que se aplica também às instituições financeiras públicas 
estaduais. 
D. É vedado realizar operações de crédito para capital de giro com pessoas jurídicas, com taxas 
livres de mercado, devendo sempre serem utilizadas as limitações de taxas de juros 
estabelecidas pelo Banco Central do Brasil. 
E. Não se aplicam normas de governança, diferentemente do que ocorre com as instituições 
financeiras públicas estaduais. 
 
18. (MANAUSPREVI/AM 2015) Autoridade de apoio que faz parte do Sistema Financeiro 
Nacional: 
A. A Superintendência de Seguros Privados − SUSEP − autarquia vinculada ao Ministério da 
Fazenda, responsável pelo controle e fiscalização do mercado de seguro, previdência aberta e 
capitalização. 
B. A Comissão de Valores Mobiliários − CVM − responsável pela regulação e fiscalização do 
mercado de capitais, especialmente no que se refere às sociedades de capital aberto. 
C. O Banco do Brasil − BB − tem função típica de autoridade monetária, sendo o banco 
responsável pela emissão de moeda, via ajustamento das contas das autoridades monetárias e 
do Tesouro Nacional. 
D. As caixas econômicas − são instituições de cunho eminentemente social, concedendo 
empréstimos e financiamentos a programas e projetos de assistência social, saúde, educação, 
trabalho, transportes urbanos e esporte. 
E. A Secretaria de Previdência Complementar − SPC − órgão do Ministério da Previdência 
Social, responsável por fiscalizar as atividades das entidades fechadas de previdência 
complementar (fundos de pensão). 
 
19. (TRANSPETRO 2018) A instituição legalmente responsável por prover liquidez ao sistema 
financeiro nacional em períodos de crise e por cumprir a chamada função de emprestador de 
última instância é a(o) 
A. Caixa Econômica Federal 
B. Comissão de Valores Mobiliários (CVM) 
C. Banco do Brasil 
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D. Banco Central do Brasil 
E. Banco Nacional de Desenvolvimento Econômico e Social (BNDES) 
 
20. (CEAGESP/SP 2018) O Banco Central do Brasil é parte integrante do Sistema Financeiro 
Nacional. Assinale a alternativa que não corresponde a atividades de competência do Banco 
Central do Brasil: 
A. Determinar o percentual de recolhimento de depósitos compulsórios. 
B. Realizar operações de redesconto e empréstimos a instituições financeiras bancárias. 
C. Efetuar o controle dos capitais estrangeiros. 
D. Adaptar o volume dos meios de pagamento às reais necessidades da economia nacional e 
seu processo de desenvolvimento. 
 
21. (UNIASSELVI) O Governo Federal é o detentor da administração d as políticas brasileiras. 
Tem o objetivo de manter a economia estável, controlando os aspectos básicos das políticas 
econômicas do país através do controle inflacionário, estabilidade de preços e empregos, 
distribuição de rendas, estímulo no crescimento econômico através da produção. Com relação 
às políticas aduaneiras envolvendo exportadores e importado res, quais são as ações do governo 
com relação à política cambial? 
 
22. (UNIASSELVI) As aplicações e os investi mentos diários têm uma grande i n fluência no 
mercado financeiro, afetando ou estabilizando a economia do país. No entanto, para haver uma 
estabilidade econômica, o governo deverá fazer sua parte mantendo as contas públicas positiva 
s. Quando o governo gasta mais do que arrecada, gerando um déficit nas contas públicas, o 
governo acaba lançando títulos públicos para financiar o déficit. O que são títulos públicos e 
qual sua finalidade? 
 
23. (UNIASSELVI) O país depende d e vários fatores para que seja desenvolvido, como justiça 
social, envolvendo a distribuição de renda, eliminação da miséria, aumento da produção e 
produtividade, empregabilidade controlada, cresci mento econômico, entre outros, par a se 
tornar rico e desenvolvido. Contudo, para que o desenvolvimento econômico sejafavorável, é 
preciso a formação d e financiamentos e investimentos privados, onde o mercado de capitais 
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tem papel funda mental para o desenvolvimento empresarial e prosperidade do país. Descreva 
quais são os fatores predominantes para que o mercado acionário de um país permaneça forte. 
 
24. Explique o que são debêntures, como se dá sua emissão e seu rendimento. 
 
25. Discorra sobre a diferença entre o mercado de balcão e bolsa de valores.