2 Questionário avaliativo_ prevenção a lavagem de dinheiro

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27/04/2021 Questionário avaliativo: Revisão da tentativa
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Painel / Meus cursos / Prevenção à lavagem de dinheiro e ao financiamento do terrorismo / Módulo - Encerramento / Questionário avaliativo
Questão 1
Correto
Atingiu 10,00 de 10,00
Questão 2
Correto
Atingiu 10,00 de 10,00
Iniciado em segunda, 26 abr 2021, 09:19
Estado Finalizada
Concluída em terça, 27 abr 2021, 13:04
Tempo
empregado 1 dia 3 horas
Avaliar 100,00 de um máximo de 100,00
As pessoas obrigadas, citadas no art. 9º da Lei nº 9.613/1998, estão impedidas de realizar qualquer operação em
espécie (“dinheiro vivo”) com os seus clientes, em quantias superiores a R$ 30 mil.
Escolha uma opção:
Verdadeiro
Falso 
Realizar uma operação em espécie não tem nada de errado. Não é crime. O que acontece é que existem
situações passíveis de comunicação obrigatória à Unidade de Inteligência Financeira, a partir da utilização de
determinada quantia em espécie na operação. Todavia, isso não impede a realização da operação. 
A resposta correta é 'Falso'.
Qual das alternativas a seguir NÃO constitui uma competência da Unidade de Inteligência Financeira, conforme
a Lei nº 9.613/1998?
Escolha uma opção:
a. Disciplinar e aplicar penas administrativas.
b. Coordenar e propor mecanismos de cooperação e de troca de informações que viabilizem ações rápidas
e eficientes no combate à ocultação ou à dissimulação de bens, direitos e valores.
c. Comunicar às autoridades competentes para a instauração dos procedimentos cabíveis nas situações em
que concluir pela existência, ou fundados indícios, de crime de “lavagem”, ocultação de bens, diretos e
valores, ou de qualquer ilícito.
d. Encerrar as contas bancárias de empresas que deveriam, mas não estão cadastradas junto à Unidade de
Inteligência Financeira. 
e. Receber, examinar e identificar as ocorrências de atividades ilícitas.
Sua resposta está correta.
É importante que isso fique bastante claro: a Unidade de Inteligência Financeira não possui competência para
encerrar contas bancárias, sejam de pessoa jurídica, sejam de pessoa física, tampouco capacidade legal para
recolher ou bloquear o saldo da conta.
A resposta correta é: Encerrar as contas bancárias de empresas que deveriam, mas não estão cadastradas junto
à Unidade de Inteligência Financeira..
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27/04/2021 Questionário avaliativo: Revisão da tentativa
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Questão 3
Correto
Atingiu 10,00 de 10,00
Questão 4
Correto
Atingiu 10,00 de 10,00
Questão 5
Correto
Atingiu 10,00 de 10,00
O estudo do tema PLD/FT demonstra que alguns segmentos econômicos são mais visados pelos criminosos nas
suas transações de lavagem de dinheiro. Dentre eles estão: 
(I) Bolsas de Valores. 
(II) Mercado imobiliário. 
(III) Jogos e sorteios. 
(IV) Turismo. 
(V) Instituições financeiras.
Analisando a questão, podemos afirmar que:
Escolha uma opção:
a. Todas as alternativas estão corretas.
b. As alternativas I, II, III e IV estão corretas.
c. As alternativas I, II, III e V estão corretas. 
d. Nenhuma das alternativas está correta.
Sua resposta está correta.
Não há estudos que apresentem o segmento de turismo dentre os prediletos para as práticas de PLD/FT. Mas,
veja bem, isso não significa que o segmento não possa ser utilizado para lavagem de dinheiro. Lembre-se de
que a predileção de um ou outro segmento pelos criminosos dá-se em função de particularidades de certas
atividades que, sem o devido cuidado, podem facilitar a colocação, a ocultação e a integração do ativo criminoso
ao sistema econômico.
A resposta correta é: As alternativas I, II, III e V estão corretas..
Com relação às comunicações, a Lei nº 9.613, de 1998, prevê que elas são confidenciais e não acarretam
responsabilidade civil ou administrativa, quando realizadas de boa-fé.
Escolha uma opção:
Verdadeiro 
Falso
Conforme o § 2º do art. 11, as comunicações de boa-fé não acarretarão responsabilidade civil ou administrativa
quando realizadas na forma prevista naquele artigo.
A resposta correta é 'Verdadeiro'.
São exemplos de arranjos de pagamento os procedimentos utilizados para realizar compras com cartões de
crédito, débito e pré-pago, apenas em moeda estrangeira. Os serviços de transferência e remessas de recursos
também são arranjos de pagamentos. 
Escolha uma opção:
Verdadeiro
Falso 
De acordo com definição do Banco Central do Brasil (Bacen), tais operações podem se dar em moeda nacional
ou em moeda estrangeira. 
A resposta correta é 'Falso'.
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Questão 6
Correto
Atingiu 10,00 de 10,00
Questão 7
Correto
Atingiu 10,00 de 10,00
Julgue as afirmações a seguir em verdadeira ou falsa:
Estão sujeitas às obrigações decorrentes da Lei nº 9.613, de 1998, apenas as pessoas
jurídicas elencadas no art. 9º.

Apenas pessoas físicas e jurídicas com atividades de caráter permanente estão
sujeitas às obrigações decorrentes da Lei nº 9.613, de 1998.

Todas as pessoas físicas e jurídicas estão sujeitas às obrigações decorrentes da Lei nº
9.613, de 1998.

Se antes se acreditava que apenas os setores financeiros poderiam ser utilizados para
a lavagem de dinheiro, a alteração da lei, feita em 2012, apontou que há muitos
outros setores, que chamamos comumente de não financeiros, que estão também
suscetíveis à lavagem de dinheiro. 
Falsa
Falsa
Falsa
Verdadeira
Sua resposta está correta.
As pessoas obrigadas estão listadas no art. 9º da Lei nº 9.613, de 1998, que assim as define com base em um rol
de atividades, sejam elas desempenhadas por pessoas físicas, sejam por pessoas jurídicas, em caráter
permanente ou eventual, como atividade acessória ou principal, cumulativamente ou não. Desta forma, é
incorreto afirmar que as obrigações são apenas para pessoas jurídicas, como também é incorreto afirmar que
as atividades devem ter caráter permanente. Entretanto, a lista é restritiva, não contemplando todas as pessoas
físicas e jurídicas com atividades no país.
A resposta correta é: Estão sujeitas às obrigações decorrentes da Lei nº 9.613, de 1998, apenas as pessoas
jurídicas elencadas no art. 9º. → Falsa, Apenas pessoas físicas e jurídicas com atividades de caráter permanente
estão sujeitas às obrigações decorrentes da Lei nº 9.613, de 1998. → Falsa, Todas as pessoas físicas e jurídicas
estão sujeitas às obrigações decorrentes da Lei nº 9.613, de 1998. → Falsa, Se antes se acreditava que apenas os
setores financeiros poderiam ser utilizados para a lavagem de dinheiro, a alteração da lei, feita em 2012,
apontou que há muitos outros setores, que chamamos comumente de não financeiros, que estão também
suscetíveis à lavagem de dinheiro. → Verdadeira.
A criminalização da lavagem de dinheiro, em cada país, depende da legislação adotada. No Brasil, é considerado
crime de lavagem de dinheiro aqueles que decorrem:
Escolha uma opção:
a. Apenas do tráfico ilícito de entorpecentes.
b. Do tráfico de entorpecentes e de sequestro.
c. Do tráfico ilícito de entorpecentes, terrorismo, contrabando ou tráfico de armas, sequestro, crime contra
a administração pública, crime contra o sistema financeiro, crime praticado por organização criminosa e
também por particular contra a administração pública estrangeira.
d. De qualquer infração penal. 
e. Nenhuma das anteriores.
Sua resposta está correta.
Após a Lei nº 12.683, de 2012, não existe mais uma lista de crimes antecedentes para que se caracterize a
lavagem de dinheiro. Assim, qualquer “infração penal” poderá resultar em um processo de lavagem de dinheiro.
A resposta correta é: De qualquer infração penal..27/04/2021 Questionário avaliativo: Revisão da tentativa
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Questão 8
Correto
Atingiu 10,00 de 10,00
Questão 9
Correto
Atingiu 10,00 de 10,00
Questão 10
Correto
Atingiu 10,00 de 10,00
As gerações de leis de criminalização da lavagem de dinheiro no mundo podem ser:
(I) Leis de primeira geração: trazem um rol de crimes antecedentes, considerados crimes graves, aos quais está
associado o dinheiro sujo. Apesar de serem menos restritivas, ainda limitam a punição dos lavadores, pois se o
dinheiro tiver origem/destino em um crime não contemplado na lei, sua colocação, sua ocultação e sua
integração ao sistema econômico não são consideradas lavagem de dinheiro. 
(II) Leis de segunda geração: assim referidas as leis antilavagem que consideram apenas o tráfico de drogas
como crime antecedente, ou seja, apenas a dissimulação da origem e do destino de recursos oriundos de tráfico
de drogas é considerada lavagem de dinheiro. 
(III) Leis de terceira geração: o dinheiro sujo está associado a qualquer infração penal antecedente. Assim, não
há um rol restritivo de crimes para caracterizar a lavagem de dinheiro. Qualquer recurso obtido por meio de
ilícito penal pode tipificá-la.
Após analisar as sentenças acima, assine a alternativa correta.
Escolha uma opção:
a. As três sentenças estão corretas.
b. As duas primeiras sentenças estão corretas e a terceira está incorreta.
c. As duas primeiras sentenças estão incorretas e a terceira está correta. 
d. A primeira sentença está correta e a segunda e a terceira estão incorretas.
e. As três sentenças estão incorretas.
Sua resposta está correta.
Os conceitos das duas primeiras sentenças estão invertidos e a terceira sentença está correta.
As respostas corretas são: As duas primeiras sentenças estão incorretas e a terceira está correta., As três
sentenças estão incorretas.
Alguns segmentos econômicos são mais suscetíveis de serem usados para a lavagem de dinheiro e, portanto,
estão relacionadas no art. 9º da Lei nº 9.613/1998 como pessoas obrigadas a implementar controles para fins de
PLD/FT. Entre as alternativas a seguir, aponte aquele segmento que NÃO está sujeito aos mecanismos de
controle de PLD/FT. 
Escolha uma opção:
a. Bolsa de Valores.
b. Jogos e sorteios.
c. Mercado imobiliário.
d. Companhias seguradoras.
e. Instituições de Educação Superior. 
Sua resposta está correta.
Instituições de Educação Superior não estão relacionadas no art. 9º da Lei nº 9.613/1998 como pessoas
obrigadas a implementar controles para fins de PLD/FT. 
A resposta correta é: Instituições de Educação Superior..
Quais os principais atrativos que levam os criminosos a escolher um setor econômico para realizar a lavagem de
dinheiro?
Escolha uma opção:
a. Alto índice de liquidez (facilidade de comercialização) do bem adquirido.
b. Subjetividade na valoração dos bens.
c. Utilização de instrumentos financeiros que viabilizam o anonimato.
d. Compras on-line (não presenciais).
e. Todas as anteriores. 
Sua resposta está correta.
Todos os itens são considerados atrativos para os indivíduos que objetivam o crime lavagem de dinheiro.
A resposta correta é: Todas as anteriores..
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