AV1 MERCADO DE CAPITAIS

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1 – Sobre as operações do mercado de crédito, é correto afirmar que: 
a) São realizadas apenas por instituições financeiras bancárias, por meio de empréstimos e 
financiamentos a pessoas físicas e jurídicas. 
b) Nas operações de desconto bancário, a responsabilidade final da liquidação do título 
negociado perante o banco é do sacado, pois o tomador de recursos transfere o risco para 
o banco mediante o pagamento de juros. 
c) Operações de vendor constituem-se em repasses de recursos captados no exterior por 
bancos nacionais para as empresas financiarem sus necessidades de capital de giro. 
d) Hot Money é uma operação de empréstimo de curtíssimo prazo, que tem por objetivo 
principal cobrir as necessidades mais prementes de caixa das empresas. 
e) O crédito direto ao consumidor (CDC) é uma operação destinada a suprir as necessidades 
imediatas de caixa das pessoas físicas que estejam em situação de inadimplência. 
 
2 – O órgão normativo máximo do Sistema Financeiro Nacional é: 
a) Comitê de Política Econômica (COPOM) 
b) Banco Central do Brasil (BACEN) 
c) Confederação Nacional das Indústrias Financeiras (CNF) 
d) Conselho Monetário Nacional (CMN) 
e) Comissão de Valores Mobiliários (CVM) 
 
3 – As afirmativas a seguir se referem a modalidades de financiamentos existentes para empresas 
que realizam operações comerciais internacionais. Assinale a única incorreta: 
a) O importador (devedor) de uma dívida internacional pode transferir a responsabilidade de 
seu pagamento a um banco mediante sua liquidação antecipada, ganhando um deságio no 
montante pago. 
b) Em uma operação de assunção de dívidas, a instituição compradora da dívida pode transferir 
os recursos a tomadores interessados em operar no mercado cambial, obtendo um ganho 
pelo diferencial de taxa. 
c) No Aditamento de Contrato de Câmbio (ACC) a instituição financeira adianta ao exportador 
os recursos lastreados nos contratos de câmbio firmados com o importador estrangeiro. 
d) Um dos benefícios do Adiantamento sobre Cambiais Entregues (ACE) é a possibilidade de 
o exportador nacional poder dar mais prazo para o importador no exterior liquidar sua dívida. 
e) A responsabilidade pelo pagamento (liquidação) das operações de ACC e ACE é do 
importador no exterior, que arcará com os encargos adicionais das operações vencidas. 
 
 
 
 
 
 
 
 
MARQUE A PROVA:() Exercício Avaliativo AV1 ( X ) AV2 ( ) 2ª CH ( ) AV3 ( ) 
Curso: 
Administração/Ciências 
Contábeis 
Turma: Turno: Noite 
Período: 8º 
Valor: 30 pontos Resultado: Data: 30/09/2021 
Disciplina: Mercado de Capitais 
Professor(a): Wemerson Robert Nunes Klein 
Aluno(a): 
 
 
4 – Não é de competência do Conselho Monetário Nacional: 
a) Executar a política monetária por meio do controle dos meios de pagamentos. 
b) Regular as operações de redescontos e as operações do mercado de capitais. 
c) Processar todo o controle do sistema financeiro, influenciando as ações de órgãos 
normativos como o BNDS. 
d) Assumir funções de legislativo das instituições financeiras públicas e privadas. 
e) Formular toda a política de moeda e crédito, objetivando atender aos interesses 
econômicos e sociais do país. 
 
5 – Assinale VERDADEIRO (V) ou FALSO (F) nas seguintes afirmativas: 
a) ( ) Quando o Banco Central compra títulos de sua emissão no mercado, provoca uma 
redução da oferta monetária da economia. 
b) ( ) As operações de open Market podem ser realizadas tanto por instituições financeiras 
bancárias, como pelas sociedades de fomento comercial – factoring. 
c) ( ) O mecanismo de open Market permite que uma instituição financeira venda um título de 
sua posse com o compromisso de recomprá-lo em uma data futura, financiando assim sua 
posição. 
d) ( ) Para controlar a capacidade de criação de moeda pelos bancos, as autoridades 
bancárias estabelecem obrigatoriedade de depósitos compulsórios junto ao Banco Central. 
e) ( ) Uma elevação nas taxas de redesconto do mercado interfinanceiro tende a atuar como 
um fator inibidor da oferta da moeda, exigindo que as instituições bancárias elevem suas 
reservas voluntárias, operando com maior liquidez. 
 
6 – Assinale VERDADEIRO (V) ou FALSO (F) nas afirmativas a seguir: 
a) ( ) Cabe à Comissão de Valores Mobiliários promover medidas incentivadores à 
canalização das poupanças ao mercado acionário. 
b) ( ) O Banco do Brasil assume, simultaneamente, as funções de agente financeiro do 
Governo Federal, Banco Comercial e Banco de Investimento e Desenvolvimento. 
c) ( ) O BNDS opera, na maioria das vezes, de forma direta na concessão de crédito às 
empresas consideradas de interesse ao desenvolvimento do país. 
d) ( ) Após a extinção do Banco Nacional de Habitação, suas funções foram incorporadas 
pelo Banco do Brasil, o principal agente do Sistema Financeiro de Habitação. 
e) ( ) A Caixa Econômica Federal administra com exclusividade os serviços de loteria 
federal, além de ser a principal arrecadadora do FGTS. 
 
7 – Assinale a alternativa que relaciona corretamente o título público com a sua forma de 
remuneração: 
A. Tesouro SELIC (Letras Financeiras do Tesouro – LFT) 
B. Tesouro IPCA 
C. Tesouro Prefixado (Letras Tesouro Nacional – LTN) 
I. Têm seus rendimentos definidos pela média da taxa Selic (overnight), garantindo uma 
rentabilidade de mercado ao investidor. 
II. Oferecem rendimentos pós-fixados e atrelados a um indexador da economia, com prazo 
mínimo de emissão de três meses. 
III. Apresentam rendimentos prefixados e são negociados com deságio (desconto) sobe o 
valor nominal. 
a) A-I, B-II, C-III. 
b) A-I, B-III, C-II 
c) A-II, B-I, C-III 
d) A-II, B-III, C-I 
e) A-III, B-II, C-I. 
 
 
8 – Estão inseridos no subsistema de intermediação: 
a) Instituições Financeiras Bancárias, Instituições Financeiras não Bancárias e Instituições 
Especiais. 
b) Instituições Financeiras Bancárias, Instituições Financeiras não Bancárias e Conselho 
Monetário Nacional. 
c) Instituições Financeiras Bancárias, Sistema Brasileiro de Poupança e Empréstimo e 
Instituições não Financeiras. 
d) Instituições Financeiras não Bancárias, Sistema Brasileiro de Poupança e Empréstimo e 
Banco Central do Brasil. 
e) Sistema Brasileiro de Pagamentos, Comissão de Valores Mobiliários e Instituições 
Financeiras Bancárias. 
 
9 - Os seguintes títulos são negociados no mercado monetário, exceto: 
a) Letras do Tesouro Nacional – LTN (Tesouro Prefixado). 
b) Notas do Banco Central – NBC 
c) Certificado de Depósito Interfinanceiros – CDI 
d) Certificado de Depósito Bancário – CDB 
e) Adiantamentos sobre Cambiais Entregues – ACE. 
 
10 – Considere as seguintes afirmativas a respeito das instituições financeiras não bancárias: 
I. Repasses de recursos oficiais de crédito e de recursos captados no exterior são 
características dos bancos de investimento. 
II. Os bancos de desenvolvimento constituem-se em instituições públicas que apoiam o setor 
privado da economia. 
III. Para lastrear suas operações de leasing, as sociedades de arrendamento mercantil 
emitem debêntures no Brasil e no exterior. 
IV. As empresas conhecidas como promotoras de vendas são instituições financeiras que 
atuam no financiamento de bem duráveis às pessoas físicas, por meio de crédito direto ao 
consumidor, alavancando as vendas do varejo. 
a) As afirmativas I,IIe III estão corretas. 
b) As afirmativas I,II e IV estão corretas. 
c) Apenas as afirmativas I e II estão corretas. 
d) Apenas as afirmativas II e III estão corretas. 
e) Todas as afirmativas estão corretas. 
 
 11 – Analise os problemas causados pela falta ou mau funcionamento do sistema financeiro 
brasileiro. 
 
 
 
 
 
12 – Analise o funcionamento e o papel dos sistemas de liquidação e custódia.