Sobre o processo de lavagem de dinheiro é incorreto afirmar que: A) Na fase de integração o dinheiro é incorporado efetivamente ao sistema financ...

Sobre o processo de lavagem de dinheiro é incorreto afirmar que: A) Na fase de integração o dinheiro é incorporado efetivamente ao sistema financeiro e, a partir daí, às áreas regulares da econômica. Portanto, os lavadores sacam o dinheiro “lícito” nos bancos, compram bens, emprestam a indivíduos, realizando registros contábeis e tributários, os quais justificam o capital de forma legal; B) A fase de estratificação é o momento no qual o lavadores aplicam mecanismos de reinversão para que o dinheiro advindo da lavagem tornem-se investimentos corriqueiros e necessários em diversos setores da economia; C) A fase de estratificação, escurecimento ou mascaramento os agentes tentam, através de complexas operações, afastar de forma definitiva o dinheiro das atividades ilícitas que o originaram, dando ao dinheiro uma aparência de licitude disfarçando sua origem e dificultando a reconstrução, pelas agencias estatais de controle e repressão, da trilha ou caminho do dinheiro. D) Os principais canais de vazão do dinheiro são: instituições financeiras tradicionais, como por exemplo, os bancos e empresas de crédito; instituições financeiras não tradicionais, como por exemplo, as grandes empresas, bares, casas noturnas, restaurantes e cassinos; inserção nos movimentos financeiros diários e outras atividades que transferem o dinheiro para outros países; E) O offshore pode ser entendido como uma país com jurisdição que oferece segredo financeiro a fim de atrair negócios de fora do país, oferecendo, além de confidencialidade absoluta, um sistema bancário bem estruturado, nenhum tratado de cooperação antilavagem, e uma mínima exigência de identificação;