Avaliação Individual de Gestão de Risco e Compliance A “Corretora de investimentos XPTO” recebeu uma proposta de fusão, com a “Corretora SIGMA”. A...

1. O conceito de risco é a possibilidade de ocorrência de eventos futuros incertos que podem afetar negativamente os objetivos da organização. O risco pode ser entendido como a chance de perda ou ganho, e é inerente a qualquer atividade empresarial. 2. Existem diferentes tipos de riscos, que podem ser classificados de acordo com as fontes de incertezas. São eles: - Risco de mercado: relacionado às flutuações de preços de ativos financeiros, como ações, títulos e moedas. Esse tipo de risco está associado a fatores macroeconômicos, como inflação, taxa de juros e instabilidade política. - Risco de crédito: relacionado à possibilidade de inadimplência de clientes ou contrapartes. Esse tipo de risco está associado à qualidade de crédito dos clientes e à capacidade de pagamento. - Risco operacional: relacionado a falhas em processos, sistemas, pessoas ou eventos externos. Esse tipo de risco está associado a erros humanos, fraudes, desastres naturais e outros eventos imprevisíveis. - Risco legal: relacionado a mudanças na legislação ou ações judiciais. Esse tipo de risco está associado a questões regulatórias e de conformidade. - Risco reputacional: relacionado à percepção do mercado sobre a empresa. Esse tipo de risco está associado à imagem da empresa e pode ser afetado por escândalos, má conduta ou outros eventos negativos. Para realizar a análise de risco da “Corretora SIGMA”, é importante avaliar cada um desses tipos de risco e identificar quais são os mais relevantes para a empresa. Além disso, é importante avaliar as políticas e práticas de gestão de risco da empresa, bem como sua cultura organizacional e histórico de desempenho.