Uma cliente com 75 anos de idade possui três filhos e elevado patrimônio em imóveis. Procurou orientação profissional por estar preocupada, caso ve...
Uma cliente com 75 anos de idade possui três filhos e elevado patrimônio em imóveis. Procurou orientação profissional por estar preocupada, caso venha a falecer, que os filhos não tenham recursos suficientes para realizar o inventário. Face ao cenário proposto, é recomendado que o valor estimado com o inventário seja aplicado:
100% em um VGBL com tributação regressiva.
100% em um PGBL com tributação regressiva.
100% em um PGBL com tributação progressiva.
50% em um PGBL com tributação progressiva e 50% em um VGBL com tributação regressiva.
💡 1 Resposta
Ed 
Considerando o cenário proposto, é recomendado que a cliente aplique 100% do valor estimado com o inventário em um VGBL com tributação regressiva. Isso porque, em caso de falecimento, o VGBL não entra em inventário e é repassado diretamente aos beneficiários indicados, sem a necessidade de passar pelo processo de inventário, que pode ser demorado e oneroso. Além disso, a tributação regressiva do VGBL é mais vantajosa para investimentos de longo prazo.
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