A Resolução Bacen n. 3.978/2020 visa criar procedimentos necessários para evitar que o sistema financeiro seja utilizado para lavar capitais origin...

A Resolução Bacen n. 3.978/2020 visa criar procedimentos necessários para evitar que o sistema financeiro seja utilizado para lavar capitais originários de atividades ilícitas de qualquer natureza. Sobre os procedimentos que devem ser adotados, as instituições não devem realizar:

(A) entrevistas com clientes que realizam atividades suspeitas, deixando claro que trata-se de procedimento investigatório.
(B) monitoramento, seleção e análise de operações e situações suspeitas.
(C) comunicação de operações ao Conselho de Controle de Atividades Financeiras (Coaf).
(D) capacitação dos funcionários sobre o tema da prevenção à lavagem de dinheiro e ao financiamento do terrorismo, incluindo os funcionários dos correspondentes no País que prestem atendimento em nome das instituições.
(E) a promoção de cultura organizacional de prevenção à lavagem de dinheiro e ao financiamento do terrorismo, contemplando, inclusive, os funcionários, os parceiros e os prestadores de serviços terceirizados.