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A Circular Bacen 3.978/20 (e suas atualizações), no seu art. 18º, determina que as instituições autorizada a funcionar pelo Banco Central do Brasil devem adotar procedimentos que permitam qualificar seus clientes por meio da coleta, verificação e validação de informações, compatíveis com o perfil de risco do cliente e com a natureza da relação de negócio. Em conformidade com essas informações, está correto afirmar que:
I – a qualificação do cliente deve ser reavaliada de forma permanente, de acordo com a evolução da relação de negócio e do perfil de risco.
II – os procedimentos de qualificação do cliente pessoa jurídica, devem incluir a análise da cadeia de participação societária até a identificação da pessoa natural caracterizada como seu beneficiário final.
Pode-se afirmar que a I e II, respectivamente, estão
a) incorreta e correta.
b) incorreta e incorreta.
c) correta e correta.
d) correta e incorreta.

a) incorreta e correta.
b) incorreta e incorreta.
c) correta e correta.
d) correta e incorreta.
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há 6 meses

Vamos analisar cada afirmativa: I – A qualificação do cliente deve ser reavaliada de forma permanente, de acordo com a evolução da relação de negócio e do perfil de risco. Esta afirmativa está correta, pois a Circular Bacen 3.978/20 realmente determina que a qualificação do cliente deve ser revisada continuamente. II – Os procedimentos de qualificação do cliente pessoa jurídica devem incluir a análise da cadeia de participação societária até a identificação da pessoa natural caracterizada como seu beneficiário final. Esta afirmativa também está correta, pois a circular exige que as instituições identifiquem o beneficiário final das pessoas jurídicas. Portanto, ambas as afirmativas I e II estão corretas. A alternativa que contém todas as afirmativas verdadeiras é: c) correta e correta.

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Vamos analisar cada afirmativa: I – A qualificação do cliente deve ser reavaliada de forma permanente, de acordo com a evolução da relação de negócio e do perfil de risco. Correta. A Circular Bacen 3.978/20 determina que as instituições devem adotar procedimentos que permitam qualificar seus clientes de acordo com o perfil de risco, o que inclui a reavaliação permanente da qualificação do cliente. II – Os procedimentos de qualificação do cliente pessoa jurídica devem incluir a análise da cadeia de participação societária até a identificação da pessoa natural caracterizada como seu beneficiário final. Correta. A Circular Bacen 3.978/20 estabelece a necessidade de análise da cadeia de participação societária para identificar o beneficiário final de uma pessoa jurídica. Portanto, ambas as afirmativas estão corretas. A alternativa que contém os itens verdadeiros é: c) correta e correta.

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Segundo a Resolução nº 30 da CVM, os profissionais que fazem recomendação de produtos de investimento para clientes devem analisar e classificar as categorias de produtos com que atuem, identificando as características que possam afetar sua adequação ao perfil do cliente. Dentre outras características dos produtos, devem ser analisados
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A Taxa Referencial – TR é calculada
a) pela bolsa de valores.
b) pelo Sistema Especial de Liquidação e Custódia - SELIC.
c) pelo Conselho Monetário Nacional – CMN.
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Um investidor teve uma rentabilidade nominal de 10%. Sabendo que o imposto de renda da aplicação é de 20%, podemos afirmar que:
a) Sua rentabilidade real é de 10%.
b) Sua rentabilidade real é de 8%.
c) É impossível determinar a rentabilidade real sem saber a inflação do período.
d) A rentabilidade real é igual a rentabilidade nominal liquida.

Se uma aplicação possui risco, então o retorno observado:
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