Grátis: Superintendência de Seguros Privados (Susep) É uma autarquia vinculada ao Ministério da Economia, responsável pelo controle e pela fiscalização do ... – Questões Respondidas

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Superintendência de Seguros Privados (Susep) É uma autarquia vinculada ao Ministério da Economia, responsável pelo controle e pela fiscalização do mercado de seguro, previdência privada aberta e capitalização. Suas principais funções são: 1) fiscalizar a constituição, a organização, o funcionamento e a operação de sociedades seguradoras, empresas de capitalização, entidades de previdência privada aberta e resseguradores; e 2) atuar para proteger a captação de poupança popular efetuada através das operações de seguro, previdência privada aberta, capitalização e resseguro.

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A Superintendência de Seguros Privados (Susep) é uma autarquia vinculada ao Ministério da Economia, responsável pelo controle e fiscalização do mercado de seguro, previdência privada aberta e capitalização. Suas principais funções incluem fiscalizar a constituição, organização, funcionamento e operação de sociedades seguradoras, empresas de capitalização, entidades de previdência privada aberta e resseguradores, além de atuar para proteger a captação de poupança popular realizada por meio das operações desses setores.

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IOSCO – International Organization of Securities Commissions (Organização Internacional das Comissões de Valores Mobiliários)
IP – Instituição de Pagamento
IPO – Initial Public Offering (Oferta Pública Inicial)
IR – Imposto de Renda
IRPF – Imposto de Renda da Pessoa Física
IRPJ – Imposto de Renda da Pessoa Jurídica
ISE – Índice de Sustentabilidade Empresarial
ITAG – Índice de Ações com Tag Along Diferenciado
IVBX 2 – Índice Valor
LBTR – Liquidação Bruta em Tempo Real
LC – Letra de Câmbio
LCA – Letra de Crédito do Agronegócio
LCI – Letra de Crédito Imobiliário
LDL – Liquidação Diferida Líquida
LFT – Letra Financeira do Tesouro
LGPD – Lei Geral de Proteção de Dados
LH – Letra Hipotecária
LI – Letra Imobiliária
LIG – Letra Imobiliária Garantida
LTN – Letra do Tesouro Nacional
GUIA POR DENTRO DA B3
MBO – Mercado de Balcão Organizado
MC – Membro de Compensação
MLCX – Mid Large Cap
MOA – Oferta a Mercado Durante o Leilão
MOC – Oferta a Mercado Durante o Call de Fechamento
NP – Nota Promissória
NTN – Nota do Tesouro Nacional
OICV – Organização Internacional das Comissões de Valores
OPA – Oferta Pública de Aquisição de Ações
OPAC – Oferta Pública de Aquisição de Cotas de Fundo de Investimento
PAS – Processo Administrativo Sancionador
PFMI – Principles for Financial Market Infrastructures (Princípios para Infraestrutura dos Mercados Financeiros)
PIS – Programa de Integração Social
PL – Participante de Liquidação
PLD – Preço de Liquidação por Diferenças
PLDFT – Prevenção à Lavagem de Dinheiro e Financiamento ao Terrorismo
PN – Participante de Negociação
PNP – Participante de Negociação Pleno
PNRA – Programa Nacional de Reforma Agrária
PQO – Programa de Qualificação Profissional
PR – Participante de Registro
Previc – Superintendência Nacional de Previdência Complementar
PRF – Preço de Referência de Fechamento
QCCP – Qualifying Central Counterparty (contraparte central qualificada)
RCSA – Recibo de Carteira Selecionada de Ações
RDB – Recibo de Depósito Bancário
RDE – Registro Declaratório Eletrônico
RSFN – Rede do Sistema Financeiro Nacional
SAM – Sociedade de Arrendamento Mercantil
SBPE – Sistema Brasileiro de Poupança e Empréstimo
SCD – Sociedade de Crédito Direto
SCFI – Sociedade de Crédito, Financiamento e Investimento
SCI – Sociedade de Crédito Imobiliário
SDR – Special Drawing Rights (direitos especiais de saque)
Selic – Sistema Especial de Liquidação e de Custódia
SEP – Sociedade de Empréstimo entre Pessoas
SFH – Sistema Financeiro de Habitação
SFN – Sistema Financeiro Nacional
SILOC – Sistema de Liquidação Diferida das Transferências Interbancárias de Ordens de Crédito
SINACOR – Sistema Integrado de Administração de Corretoras
Sisbacen – Sistema de Informações do Banco Central
SITRAF – Sistema de Transferência de Fundos
SMLL – Small Cap
SND – Sistema Nacional de Debêntures
SPB – Sistema de Pagamentos Brasileiro
SPE – Sociedade de Propósito Específico
SPPC – Secretaria de Políticas de Previdência Complementar
SSS – Securities Settlement System (Sistema de Liquidação)
STN – Secretaria do Tesouro Nacional
STR – Sistema de Transferência de Reservas
STR WEB – Acesso eletrônico ao STR, provido pelo BCB, via rede mundial de computadores
SUSEP – Superintendência de Seguros Privados
TBF – Taxa Básica Financeira
TDA – Títulos da Dívida Agrária
TED – Transferência Eletrônica Disponível
TJLP – Taxa de Juros de Longo Prazo
DI – Depósito Interfinanceiro
IGP-M – Índice Geral de Preços do Mercado
TON – Oferta Tudo ou Nada
TR – Taxa Referencial
TR – Trade Repository (Entidade de Registro)
UIF – Unidade de Inteligência Financeira
UTIL – Índice Utilidade Pública
VAC – Oferta Válida até Cancelar
VAD – Oferta Válida até a Data
VNA – Valor Nominal Atualizado
GUIA POR DENTRO DA B3
Programa de Qualificação Operacional - Certificação de Profissionais
Introdução
O PQO, criado pela B3 em 2006, tem contribuído de forma consistente para elevar o nível de qualificação operacional dos participantes, bem como o atendimento a investidores e clientes.
A Certificação de Profissionais visa estabelecer um processo de atualização contínua para os profissionais que exercem atividades relacionadas aos mercados administrados pela B3 ( Listado B3), a fim de manter um elevado padrão de qualidade operacional no setor de intermediação e de pós-negociação.
O profissional que exerce atividades relacionadas aos mercados da B3 (Listado B3) deve possuir certificação válida para a área de atuação, bem como estar devidamente cadastrado no sistema Módulo de Profissionais do SINCAD (Sistema Integrado de Cadastro). Tal cadastro é realizado pelo Participante ao qual o profissional encontra-se vinculado.
A certificação tem vigência de cinco anos, contados a partir de sua aprovação, e o profissional deve mantê-la válida, sob pena de o exercício de sua atividade perante a B3 ser considerado irregular.
O processo de certificação é conduzido pela B3 Educação, nos termos do Manual de Certificação de Profissionais, documento divulgado pela B3.
GUIA POR DENTRO DA B3
Programa de Qualificação Operacional - Certificação de Profissionais
Objetivo do Guia de Estudos Por Dentro da B3
Por consolidar e organizar um amplo conjunto de informações, esta publicação consiste em fonte de estudo e consulta para profissionais e participantes de mercado, investidores, estudantes, acadêmicos e demais públicos interessados no funcionamento do mercado financeiro e de capitais.
Esta publicação está organizada em duas seções principais, divididos em sete títulos, que concentram tanto informações abrangentes sobre o mercado financeiro e de capitais brasileiro quanto informações específicas sobre a B3 e seus mercados.
Tomo Divisão Alcance
Geral Título I – Aspectos Institucionais
Título II – Mercados de Bolsa e de Balcão
Para todas as certificações
Específico Título III – Estrutura de Contas e Cadastro
Título IV – Gestão de Risco
Título V – Negociação
Título VI – Câmara de Compensação e Liquidação
Título VII – Central Depositária
Título VIII – Compliance
De acordo com a certificação
GUIA POR DENTRO DA B3
Programa de Qualificação Operacional
Certificação de Profissionais
Quadro de Orientação de Estudos
Operações Comercial Compliance Risco Back
Office
Back Office Liquidação
Back Office Custódia
Título I – Aspectos Institucionais
Capítulo I – Sistema Financeiro Nacional √ √ √ √ √ √ √
Capítulo II – Infraestrutura do Mercado √ √ √ √ √ √ √
Capítulo III – A B3 no Mercado Financeiro e de Capitais √ √ √ √ √ √ √
Título II – Mercados de Bolsa e de Balcão
Capítulo I – Mercado de Renda Variável √ √ √ √ √ √ √
Capítulo II – Mercado de Derivativos √ √ √ √ √ √ √
Capítulo III – Mercado de Renda Fixa √ √ √ √ √ √ √
Capítulo IV – Mercado de Câmbio √ √ √ √ √ √ √
Capítulo V – Fundos de Investimento √ √ √ √ √ √ √
Capítulo VI – Clubes de Investimento √ √ √ √ √ √ √
Capítulo VII – Outros Ativos e Serviços √ √ √ √ √ √ √
Capítulo VIII – Tributação do Mercado Financeiro √ √ √ √ √ √ √
Título III – Estrutura de Contas e Cadastro
Capítulo I – Cadastro de Investidores Residentes √ √ √ √ √ √ √
Capítulo II – Cadastro de Investidores Não Residentes √ √ √ √ √ √ √
Título IV – Gestão de Risco
Capítulo I – Gestão de Risco na Câmara √ √ √
Capítulo II – Risco Corporativo e Controles Internos √ √ √ √
Título V – Negociação
Capítulo I – Mercados Organizados √ √ √ √ √ √ √
Capítulo II – Ambiente de Negociação √ √
Título VI – Câmara de Compensação e Liquidação
Capítulo I – Câmara B3 √ √

Capítulo II – Processos Operacionais da Câmara B3 Título VII – Central Depositária Capítulo I – Central Depositária da B3 Capítulo II – Processos Operacionais da Central Depositária da B3 GUIA POR DENTRO DA B3 Título VIII – Compliance Capítulo I – Prevenção à lavagem de dinheiro, ao financiamento do terrorismo e ao financiamento da proliferação de armas de destruição em massa – PLD/FTP Capítulo II – Proteção de dados pessoais e privacidade Capítulo III – Adequação ao Perfil do Cliente (Suitability) Capítulo IV – Operações ilícitas Capítulo V – Segurança Cibernética e Segurança da Informação Capítulo VI – Política de Responsabilidade Social, Ambiental e Climática (PRSAC) GUIA POR DENTRO DA B3 Programa de Qualificação Profissional Recertificação de Profissionais Quadro de Orientação de Estudos Operações Comercial Compliance Risco Back Office Back Office Liquidação Back Office Custódia Título I – Aspectos Institucionais Capítulo III – A B3 no Mercado Financeiro e de Capitais Título III – Estrutura de Contas e Cadastro Capítulo I – Cadastro de Investidores Residentes Capítulo II – Cadastro de Investidores Não Residentes Título IV – Gestão de Risco Capítulo I – Gestão de Risco na Câmara Capítulo II – Risco Corporativo e Controles Internos Título V – Negociação Capítulo I – Mercados Organizados Capítulo II – Ambiente de Negociação Título VI – Câmara de Compensação e Liquidação Capítulo I – Câmara B3 Capítulo II – Processos Operacionais da Câmara B3 Título VII – Central Depositária Capítulo I – Central Depositária da B3 Capítulo II – Processos Operacionais da Central Depositária da B3 Título VIII – Compliance Capítulo I – Prevenção à lavagem de dinheiro, ao financiamento do terrorismo e ao financiamento da proliferação de armas de destruição em massa – PLD/FTP Capítulo II – Proteção de dados pessoais e privacidade Capítulo III – Adequação ao Perfil do Cliente (Suitability) Capítulo IV – Operações ilícitas Capítulo V - Segurança Cibernética e Segurança da Informação Capítulo VI – Política de Responsabilidade Social, Ambiental e Climática (PRSAC) GUIA POR DENTRO DA B3 Programa de Qualificação Operacional - Certificação de Profissionais Áreas de Conhecimento Áreas de Conhecimento Descrição Operações Aplica-se aos profissionais que atuam na intermediação de operações de títulos e valores mobiliários (Listado B3) nos respectivos ambientes da B3. Comercial Aplica-se aos profissionais que realizam a distribuição dos produtos negociados e registrados nos mercados administrados pela B3 (Listado B3) e por atividades de prospecção e captação de clientes. Risco Aplica-se aos profissionais que realizam atividades operacionais de monitoramento do risco nas operações realizadas em ambientes da B3. Compliance Aplica-se aos profissionais que realizam atividades de controles internos e de supervisão dos processos para cumprimento da legislação e da regulamentação em vigor aplicáveis ao Participante. Back Office Aplica-se aos profissionais que executam atividades relativas à liquidação, à custódia e ao cadastro de clientes para as operações realizadas nos respectivos ambientes da B3. Back Office Custódia Aplica-se aos profissionais de Back Office que executam apenas atividades relativas à custódia nos respectivos sistemas da B3. Back Office Liquidação Aplica-se aos profissionais de Back Office que executam apenas atividades relativas à liquidação das operações realizadas nos respectivos ambientes da B3. Cadastro de Clientes Aplica-se aos profissionais responsáveis somente por procedimentos de cadastro de clientes do Participante e que optar por não obter a certificação nas áreas de Back Office, Operações ou Comercial. Nesse caso, deve-se realizar o treinamento on-line fornecido pela Associação Nacional das Corretoras e Distribuidoras de Títulos e Valores Mobiliários, Câmbio e Mercadorias (ANCORD) para capacitação na área de Cadastro. Fonte: B3. Manual de Certificação de Profissionais, OC 009/2021-VPC. Observações: ▶ A certificação não é obrigatória para os profissionais vinculados aos participantes que atuam exclusivamente na Clearing de Câmbio da B3 ou no Balcão B3. ▶ O profissional certificado na área de conhecimento de operações será automaticamente certificado na área comercial. GUIA POR DENTRO DA B3 Por Dentro da B3 Programa de Qualificação Operacional - Certificação de Profissionais Índice Geral 15 93 94 159 235 266 312 323 384 385 400 340 285 409 447 410 16 44 68 GUIA POR DENTRO DA B3 623 535 536 590 606 591 622 684 690 636 679 645 655 670 561 476 497 477 GUIA POR DENTRO DA B3 .15. Título I Aspectos Institucionais GUIA POR DENTRO DA B3 .16. Capítulo I Sistema Financeiro Nacional Índice 1. Apresentação 2. Sistema Financeiro Nacional (SFN) • Mercado Monetário • Mercado de Crédito • Mercado de Câmbio • Mercado de Capitais • Mercado de Seguros e Previdência • Mercado de Derivativos 3. Órgãos Normativos • Conselho Monetário Nacional (CMN) • Conselho Nacional de Seguros Privados (CNSP) • Conselho Nacional de Previdência Complementar (CNPC) • Conselho de Recursos do Sistema Financeiro Nacional (CRSFN) 4. Entidades Supervisoras • Banco Central do Brasil (Bacen) • Comissão de Valores Mobiliários (CVM) • Superintendência de Seguros Privados (Susep) • Superintendência Nacional de Previdência Complementar (Previc) • Conselho de Controle de Atividades Financeiras (Coaf) 5. Operadores do Sistema • Bancos Comerciais • Caixas Econômicas • Cooperativas de Crédito • Bancos de Investimento • Bancos Múltiplos • Bancos de Câmbio • Bancos de Desenvolvimento • Banco Nacional de Desenvolvimento Econômico e Social (BNDES) GUIA POR DENTRO DA B3 .17. 6. Demais Instituições Não Bancárias • Sociedade de Crédito, Financiamento e Investimento (SCFI) • Agência de Fomento • Associação de Poupança e Empréstimo (APE) • Sociedade de Crédito Imobiliário (SCI) • Companhia Hipotecária (CH) • Sociedade de Crédito ao Microempreendedor • Sociedade de Arrendamento Mercantil (SAM) • Sociedade Corretora de Títulos e Valores Mobiliários (CTVM) e Sociedade Distribuidora de Títulos e Valores Mobiliários (DTVM) • Sociedade Corretora de Câmbio • Administradora de Consórcio • Instituição de Pagamento (IP) • Fintech 7. Instituições Auxiliares • Bolsas de Valores, Mercadorias e Futuros • Câmaras de Compensação e Liquidação • Centrais Depositárias • Entidades Registradoras de Ativos Financeiros • Fundo Garantidor de Créditos (FGC) 8. Entidades de Seguros e Previdência • Entidades Seguradoras • Corretoras de Seguros • Entidades Resseguradoras • Empresas de Capitalização • Entidades Abertas de Previdência Complementar (EAPCs) • Entidades Fechadas de Previdência Complementar (EFPCs) 9. Questões 10. Solução de Questões GUIA POR DENTRO DA B3 .18. 1. Apresentação O objetivo deste capítulo é apresentar os conceitos básicos e as instituições do Sistema Financeiro Nacional (SFN). Neste capítulo, estão incluídos: • a estrutura geral do Sistema Financeiro Nacional (SFN) e dos seus mercados – monetário, de crédito, de câmbio, de capitais, de seguros e previdência, e de derivativos; • os órgãos normativos que compõem o Sistema Financeiro Nacional (SFN), responsáveis pelas suas definições políticas e diretrizes gerais; • os órgãos supervisores que têm por principal atribuição regulamentar as diretrizes gerais expedidas pelas instituições normativas e supervisionar o cumprimento das determinações. Orgãos NormativosSFN Entidades Supervisoras Operadores do

Sistema Financeiro Nacional (SFN) Define-se o Sistema Financeiro Nacional (SFN) como o conjunto de instrumentos, mecanismos e instituições que asseguram a canalização da poupança para investimento, ou seja, o conjunto de setores que possuem recursos financeiros superavitários para os que necessitam de recursos (deficitários). Os pilares da estrutura atual foram dados pela Lei nº 4.595/1964, conhecida como a Lei da Reforma Bancária, e pela Lei nº 6.385/1976, que criou o Mercado de Capitais. Do ponto de vista institucional, a referida legislação criou o Conselho Monetário Nacional (CMN), o Banco Central do Brasil (Bacen) e a Comissão de Valores Mobiliários (CVM), além de ter estabelecido as normas operacionais e os procedimentos aos quais as demais instituições seriam subordinadas, configurando o funcionamento do SFN. O Sistema Financeiro Nacional (SFN) está segmentado em seis grandes mercados: Mercado Monetário e de Crédito, Mercado de Capitais, Mercado de Câmbio, Mercado de Derivativos, Mercado de Seguros e Previdência.

Questões
1. Os pilares da estrutura atual do Sistema Financeiro Nacional foram criados pela:

a. Lei nº 4.595/1964.

b. Lei nº 6.385/1976.

c. Lei nº 6.404/1976.

d. Lei nº 4.728/1965.

a) Lei nº 4.595/1964.
b) Lei nº 6.385/1976.
c) Lei nº 6.404/1976.
d) Lei nº 4.728/1965.

Questões
2. O mercado em que se concentram as operações para controle de oferta de moeda e taxas de juro de curto prazo, com o objetivo de garantir a liquidez da economia, é chamado de:

a. mercado de crédito.

b. mercado monetário.

c. mercado de capitais.

d. mercado de câmbio.

a) mercado de crédito.
b) mercado monetário.
c) mercado de capitais.
d) mercado de câmbio.

Questões
3. O órgão responsável pela proteção da captação de poupança popular em investimentos realizados em planos de previdência complementar aberta é:

a. o Bacen.

b. a CVM.

c. a Susep.

d. a Previc.

a) o Bacen.
b) a CVM.
c) a Susep.
d) a Previc.

Conceito de Central Depositária (Central Securities Depository – CSD) Uma central depositária mantém contas de depósito de valores mobiliários e provê serviços de guarda centralizada e de tratamento de eventos incidentes sobre os ativos. Também desempenha um importante papel em assegurar a integridade dos ativos guardados em seu ambiente, prevenindo que ativos sejam acidental ou fraudulentamente criados, extintos ou que tenham suas características alteradas. Uma central depositária pode manter ativos depositados sob a forma física (imobilizados) ou desmaterializado (mediante apenas um registro eletrônico). Suas atividades variam conforme a jurisdição e as práticas de mercado. Por exemplo, uma central depositária pode manter uma estrutura de contas direta (em nome do beneficiário final) ou indireta (em nome dos participantes que representam o beneficiário final) ou uma combinação de ambos.

Sistema de Negociação Direcionado por Ordens (Order Driven) Sistema de negociação no qual os intermediários inserem ofertas correspondentes às ordens dos clientes e tais ofertas são casadas, fechando uma operação de acordo com critérios cronológicos e de melhor preço. Acesso Direto ao Mercado (Direct Market Access – DMA) É um canal de comercialização de ativos que conecta o cliente final, autorizado por sua corretora, ao ambiente eletrônico de negociação da B3. Por essa via, o investidor recebe informações de mercado em tempo real, inclusive o livro de ofertas, e envia suas ordens de compra e venda ao sistema. Melhor Execução de Ordem (Best Execution) A existência de um regime de best execution busca mitigar conflitos de interesses que possam surgir na execução de ordens dos clientes pelos intermediários, assegurando que as ordens serão executadas no melhor interesse dos clientes e nas melhores condições para estes, mesmo existindo mais de um sistema de negociação e uma eventual divergência, ainda que temporária, entre os preços praticados em cada sistema. O regime de best execution está previsto na Resolução CVM nº 35/2021, segundo a qual as ordens dos clientes devem ser executadas no seu melhor interesse. Compensação Multilateral A compensação é um acordo de contrabalanceamento de posições ou obrigações por contrapartes de negócios, cujo resultado é a apuração de saldos, reduzindo um grande número de posições ou obrigações individuais a um número menor. A compensação multilateral é uma apuração de saldos envolvendo mais de duas partes.

Liquidação Bruta em Tempo Real (Real-Time Gross Settlement) Modalidade de liquidação na qual várias transações entre contrapartes são liquidadas individualmente pelo saldo bruto. Liquidação Diferida (Deferred Net Settlement) Modalidade de liquidação na qual várias transações entre contrapartes são liquidadas em bases líquidas após decorrido o prazo previamente estabelecido. Entrega Contra Pagamento (Delivery Versus Payment) Um sistema de liquidação de títulos que oferece um mecanismo com a função de assegurar que a entrega do título ocorra se, e somente se, o pagamento ocorrer. Uma variação é o pagamento contra pagamento (Payment versus Payment), em que dois pagamentos são mutuamente condicionados, como ocorre, por exemplo, no caso de uma câmara de câmbio onde duas moedas são trocadas na liquidação. Desmaterialização Corresponde à situação em que os ativos objetos de guarda centralizada são representados unicamente por um registro eletrônico (book entry) nos sistemas da central depositária.