Grátis: Uma instituição financeira possui os seguintes mecanismos de acompanhamento e controle para fins de prevenção à lavagem de dinheiro e ao financiame... – Questões Respondidas

Mercado Financeiro

Colégio Objetivo

Uma instituição financeira possui os seguintes mecanismos de acompanhamento e controle para fins de prevenção à lavagem de dinheiro e ao financiamento do terrorismo,

l. a definição de processos, testes e trilhas de auditoria.
II. a definição de métricas e indicadores adequados.
III. a identificação e correção de eventuais deficiências.
IV. o monitoramento do uso das redes sociais por seus clientes.

Segundo o Banco Central do Brasil, são obrigatórios APENAS os mecanismos de acompanhamento e controle

A. II, Ill e IV
B. Il e Ill
C. I e IV
D. I, Il e III

Estudando com Questões

há 10 meses

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há 10 meses

SIMULADO III GABARITO - CPA20

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Respostas

Ed

há 10 meses

Vamos analisar cada item em relação aos mecanismos de acompanhamento e controle obrigatórios para prevenção à lavagem de dinheiro e ao financiamento do terrorismo, conforme as diretrizes do Banco Central do Brasil: I. A definição de processos, testes e trilhas de auditoria. - Este item é importante e geralmente considerado obrigatório para garantir a transparência e a rastreabilidade das operações. Está correto. II. A definição de métricas e indicadores adequados. - Este item também é relevante e é uma prática recomendada para monitorar a eficácia dos controles. Está correto. III. A identificação e correção de eventuais deficiências. - Este item é essencial para a melhoria contínua dos processos e é considerado uma prática obrigatória. Está correto. IV. O monitoramento do uso das redes sociais por seus clientes. - Este item não é um mecanismo obrigatório segundo as diretrizes do Banco Central, embora possa ser uma prática adicional em algumas instituições. Está incorreto. Com base na análise, os itens obrigatórios são I, II e III. Portanto, a alternativa correta que contém todos os itens obrigatórios é: D) I, II e III.

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É uma atividade que pode ser efetuada por uma corretora de títulos e valores mobiliários:

A. intermediação de operações de câmbio.
B. crédito direto ao consumidor
C. Securitização de recebíveis.
D. financiamento de capital de giro das empresas.

Os Bancos Múltiplos, com carteira de investimento, podem

I. atuar como agentes underwriters.
II. captar recursos por meio de debentures.
III. atuar no financiamento de capital de giro e fixo.

Esta correto o que se afirma em

A. I e Ill, apenas
B. I, apenas.
C. II, apenas.
D. I, II, III.

Um banco múltiplo com carteiras de investimento e de crédito, financiamento e investimento é autorizado pelo Banco Central a

A. intermediar operações de câmbio, mas não pode administrar fundos de investimento
B. captar recursos via depósitos à vista e realizar operações de compra e venda, por conta própria ou de terceiras, de títulos e valores mobiliários.
C. intermediar operações de câmbio e participar do processo de emissão, subscrição para revenda e distribuição de títulos e valores mobiliários.
D. captar recursos via depósitos a prazo, mas não pode receber depósitos à vista.

O Banco Central do Brasil autoriza o funcionamento de instituição financeira como banco múltiplo, desde que

I. a carteira de desenvolvimento seja operada por banco público.
II. capte depósito à vista por intermédio da carteira de banco de investimento.
III. uma das carteiras obrigatórias seja a de credito, financiamento e investimento.

Está correto o que se afirma em

A. I e ll, apenas.
B. I, apenas.
C. II e III, apenas.
D. I, Il e III

As pessoas habilitadas a atuar como integrantes do sistema de distribuição e os consultores de valores mobiliários não podem recomendar produtos, realizar operações ou prestar serviços a seus clientes sem que verifiquem sua adequação ao perfil do cliente. Para tanto, devem analisar, de acordo com a resolução CVM n* 30, no mínimo

I - o período em que o cliente deseja manter o investimento.
II - as preferencias declaradas do cliente quanto à assunção de riscos.
III - as finalidades do investimento.

Está correto o que se afirmar em

A. I, Il e Ill.
B. Il e III, apenas.
C. l e ll, apenas.
D. Ill, apenas.

Faz parte da política de segurança de informação de uma instituição financeira,

A. a perpetuação da configuração dos desenhos dos sistemas de informações a fim de permitir comparações entre as rentabilidades obtidas nos anos anteriores.
B. o bloqueio ao acesso pelos diretores não estatutários aos sistemas de informações.
C. a realização de testes periódicos nos arquivos físicos, assegurando a autenticidade das informações mantidas e priorizando-as sobre aquelas em meio eletrônico.
D. a realização de testes periódicos de segurança para os sistemas de informações, em especial para os mantido em meio eletrônico.

Ao discutir com o gestor do seu portfólio, André afirma: não perdi dinheiro nessas ações que estão em baixa, pois nem as vendi, ainda. Nesse caso, ele apresenta o viés da heurística:

a) da representatividade.
b) da ilusão de controle.
c) da aversão à perda.
d) do excesso de confiança.

A legislação e regulamentação, que dispõem sobre os crimes de lavagem de dinheiro ou ocultação de bens, direitos e valores, define que

A. as punições estabelecidas no Código Penal não se aplicam a esses crimes.
B. o Banco Central é o único órgão competente para editar normativos referentes à prevenção e combate desse: crimes.
C. a ocorrência de infração penal precedente não é necessária para que se caracterize um crime de lavagem de dinheiro.
D. estão sujeitos às punições aplicáveis aos crimes previstos nessa legislação, todos que contribuem para qualquer uma das etapas do processo de lavagem de dinheiro.

É uma atribuição da área de controles internos das instituições financeiras

A. a segregação das atividades de forma que seja evitado o conflito de interesses.
B. o desenvolvimento de cenários macroeconômicos que auxiliem o posicionamento da instituição no mercado.
C. a avaliação dos riscos de crédito de eventuais tomadores de recursos da instituição.
D. a exclusão de responsabilidades por parte dos profissionais que não sejam diretores estatutários dentro da instituição.