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Segundo a Resolução n° 30 da CVM, é vedado às pessoas que fazem recomendação de produtos de investimento para clientes, recomendar produtos ou serviços quando
Está correto o que se afirma em
A. as informações de perfil do cliente não estejam atualizadas.
B. o prazo de vencimento do produto não for informado.
C. o retorno esperado do produto, no seu vencimento, não for informado.
D. os dados pessoais sensíveis do cliente, segundo a Lei Geral de Proteção de Dados (LGPD), não estejam atualizados.
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Testando o Conhecimento

há 2 meses

Respostas

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há 2 meses

Para responder à sua pergunta, vamos analisar cada uma das alternativas em relação à Resolução n° 30 da CVM, que trata das recomendações de produtos de investimento. A. as informações de perfil do cliente não estejam atualizadas. - Esta opção está correta, pois é fundamental que as informações do perfil do cliente estejam atualizadas para que as recomendações sejam adequadas. B. o prazo de vencimento do produto não for informado. - Embora seja importante informar o prazo de vencimento, a vedação não se refere especificamente a isso. C. o retorno esperado do produto, no seu vencimento, não for informado. - Assim como a opção anterior, é importante informar o retorno esperado, mas não é a vedação principal. D. os dados pessoais sensíveis do cliente, segundo a Lei Geral de Proteção de Dados (LGPD), não estejam atualizados. - Embora a LGPD seja relevante, a vedação da CVM não se concentra especificamente nisso. Diante da análise, a alternativa correta é: A. as informações de perfil do cliente não estejam atualizadas.

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Com a finalidade de prevenir o envolvimento do sistema financeiro em ilícitos, o cadastro dos clientes e as informações sobre as transações realizadas:
a) devem ser conservados durante o período mínimo de dez anos a partir do encerramento da conta ou da conclusão da transação.
b) devem ser conservados durante o período mínimo de cinco anos a partir do encerramento da conta ou da conclusão da transação.
c) são facultativos caso a operação seja realizada por pessoa jurídica que exerça atividades de promoção imobiliária ou compra e venda de imóveis.
d) devem ser implementados quando a instituição financeira assim julgar conveniente.

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