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1 UNIVERSIDADE DO SUL DE SANTA CATARINA STEVE MAX DA SILVA TCC ADMINISTRAÇÃO UNISUL: PLANO DE NEGÓCIOS AUTOESCOLA Palhoça 2019 2 STEVE MAX DA SILVA TCC ADMINISTRAÇÃO UNISUL: PLANO DE NEGÓCIOS AUTOESCOLA Trabalho de Conclusão de Curso em Administração apresentado ao Curso (BACHARELADO ADMINISTRAÇÃO), da Universidade do Sul de Santa Catarina, como requisito parcial à aprovação nas disciplinas de TCC I e TCC II. . Orientador: Prof. Sidenir Niehuns Palhoça 2019 3 STEVE MAX DA SILVA TCC ADMINISTRAÇÃO UNISUL: PLANO DE NEGÓCIOS AUTOESCOLA Este trabalho de Conclusão de Curso em Administração foi julgado adequado à obtenção do grau de XXXXXXXX em XXXXXXXXXXXXX e aprovada em sua forma final pelo Curso Superior de XXXXXXXXXXXXXXXXXX da Universidade do Sul de Santa Catarina. Palhoça, 26 de Novembro de 2019. Prof. e orientador (Sidenir Niehuns), M.ª Universidade do Sul de Santa Catarina 4 AGRADECIMENTOS Agradecemos primeiramente a todos os professores que não mediram esforços para passar seus conhecimentos para que pudéssemos desenvolver nossos pensamentos críticos, a fim de que sejamos pessoas melhores e com isto consigamos fazer a mudança em todos os ramos existentes na sociedade. Agradeço também minha família, por entender a ausência em certos momentos e sempre me apoiando em todo este percurso. Agradeço a Deus por ter me dado saúde e sabedoria para passar por todas as dificuldades encontradas durante o caminho do conhecimento e da trajetória da minha existência. 5 1. Introdução Atualmente o setor de formação de condutores, antiga autoescola, está em crescimento bastante acelerado devido à mudança de paradigma e o crescimento urbano nas cidades. Pensando em um cenário futuro, não podendo deixar esta oportunidade passar. O autor irá verificar a viabilidade de implantação de um centro de formação de condutores na cidade de Laguna – SC, por meio deste plano de negócio. Um centro de formação de condutores trata-se de uma empresa com conhecimento para o ensino técnico-teórico no processo de obtenção de permissão para dirigir veículos automotores e para ministrar aulas praticas para pessoas já habilitadas e sem experiência. O centro de formação de condutores possui administração própria com corpo técnico de instrutores devidamente habilitado e capacitados para ministrar aulas teóricas do trânsito e pratica de direção veicular para candidatos a obtenção à primeira habilitação. O mesmo é regulamentado pelo órgão de trânsito federal no qual transfere suas atribuições ao órgão de trânsito estadual para que o mesmo o registre, licencie e também o fiscalize. Devido ao aumento de habitantes na região de Laguna proveniente da construção da ponte Anita Garibaldi, facilitando assim o acesso a cidade, e também com o aumento da venda automobilística, acredita-se que haverá uma grande procura pelos serviços do centro de formação de condutores. Na cidade de Laguna existem apenas dois centros de formação de condutores antigos e com metodologia de ensino obsoleta e com bastante dificuldade financeiras devido à má administração, favorecendo assim a entrada de uma empresa inovadora. Quanto à metodologia utilizada, será descritiva, exploratória, bibliográfica e documental, com abordagem qualitativa e quantitativa. O procedimento de coleta de dados será por meio de estatísticas e números. Metodologia para Andrade (2010, p. 117) “é o conjunto de métodos ou caminhos que são percorridos na busca do conhecimento”. A classificação da pesquisa pode ser realizada sob vários aspectos, conforme Gil (2010, p. 25) 6 As pesquisas podem ser classificadas de diferentes maneiras. Mas para que esta classificação seja coerente, é necessário definir previamente o critério adotado para classificação. Assim, é possível estabelecer múltiplos sistemas de classificação e defini-las segundo a área de conhecimento, a finalidade, o nível de explicação e os métodos adotados. Quanto á unidade de análise abrangerá as pessoas com 18 anos de idade ou mais do município de Laguna e região e da demanda anual de CNH (Carteira nacional de habilitação) emitidas na região e também os dados do IBGE em relação às pessoas com 18 anos de idade. A pesquisa terá como instrumentos de coleta de dados, fontes primárias, análise documental com observação participativa. Pesquisa documental de acordo com Vergara (1998, p. 46) “é o estudo sistematizado desenvolvido com base em material publicado em livros, revistas, jornais, redes eletrônicas, (...)”. Gil (2010, p.29) conceitua pesquisa bibliográfica da seguinte forma: A pesquisa bibliográfica é elaborada com base em material já publicado. Tradicionalmente, esta modalidade de pesquisa inclui material impresso, como livros, revistas, jornais, teses, dissertações e anais de eventos científicos. Todavia, em virtude da disseminação de novos formatos de informação, estas pesquisas passaram a incluir outros tipos de fontes, como discos, fitas magnéticas, CDs, bem como o material disponibilizado pela Internet. 7 Sumário 1. Introdução 2. Ficha técnica 3. Descrição do negócio 3.1 Proprietários e constituição legal 4. Plano estratégico 4.1 Análise do macroambiente 4.2 Análise do ambiente setorial 4.3 Análise do ambiente interno 4.4 Síntese do diagnóstico estratégico: a matriz SWOT 4.5 Definição dos objetivos e da estratégia do negócio 5. Plano de marketing 5.1 Análise do mercado 5.2 Segmentação do mercado 5.3 Estratégia de marketing 6. Plano de operação 6.1 Capacidade Instalada 6.2 Tecnologia e operação 6.3 Projeto e layout 6.3.1 Administração 6.3.2 Pista de Treinamento 6.4 Fluxograma do processo de primeira habilitação 6.5 Descrição da mão de obra 6.6 Localização 7. Plano Financeiro 7.1 Estimativas dos investimentos fixos 7.2 Capital de Giro 7.3 Receitas 7.3 DRE 7.4 Receitas 7.5 Custos cenário pessimista 7.5.1 Custos fixos cenário pessimista 7.5.2 Custos variáveis cenário pessimista 7.6 Custos cenário otimista 7.6.1 Custos fixos cenário otimista 7.6.2 Custos variáveis cenário otimista 8. Avaliação do plano de negócio 9. Referências Bibliográficas 8 2. Ficha técnica Denominação da empresa: Centro de Formação de Condutores Nova Geração do Trânsito. Porte: ME – Micro Empresa Localização: Laguna – SC Ramo de atividade: Educação para o trânsito Área de atuação: Laguna e região Setor da economia: Setor terciário Produtos: Primeira habilitação, renovação de habilitação, segunda via de habilitação, adição de categoria e aulas para habilitados Número de funcionários: 06 Investimento total: R$100.000,00 9 3. Descrição do negócio Este plano de negócio tem como principal finalidade, verificar a viabilidade da abertura de um novo centro de formação de condutoresna cidade de Laguna. O nome da organização será Centro de Formação de condutores Nova Geração do Trânsito Ltda. ME, será constituída como empresa limitada ME, será participante do SIMPLES NACIONAL. A empresa será localizada na Av. Calistrato Muller Salles 145, sala 113 no Centro Comercial Tordesilhas, Centro, na cidade de Laguna, SC. 3.1 Proprietários e constituição legal: O novo empreendimento terá como sócios: Steve Max da Silva, Empresário com formação em gestão financeira e experiência administrativa e operacional na área, sendo detentor de 50% do capital social e Franciella dos Santos Martins, com formação em Turismo e experiência operacional na área, sendo detentora de 50% do capital social, ambos residentes na cidade de Tubarão, SC. Os sócios farão parte do corpo funcional, sendo que os mesmos têm longa experiência na área de formação de condutores, facilitando assim a administração do empreendimento e o resultado positivo do negócio, aumentando as chances de conquistar uma maior parcela de participação no mercado. 4. Plano estratégico O objetivo desta etapa é proporcionar uma visão ampla do contexto de atuação do Centro de Formação de Condutores Nova Geração do Trânsito, com a finalidade de identificar potenciais oportunidades e ameaças no ambiente externo e potenciais pontos fortes e fracos no ambiente interno. Para MAXIMIANO (2006), o processo de planejamento estratégico, compreende desde a tomada de decisão sobre qual o padrão de comportamento que a organização pretende seguir até os produtos e serviços que pretende oferecer, e mercados e clientes que pretende atingir. Segundo Porter (1989), uma empresa sem planejamento “corre o risco de se transformar em uma folha seca, que se move ao capricho dos ventos da concorrência”. 10 4.1 Análises do Macroambiente Fatores Aspectos Analisados Econômicos Mesmo o momento econômico no país não estando propício para a abertura de novas empresas, será utilizado recursos próprios para a abertura da mesma, visto que a taxa de juros dos financiamentos estão em um patamar muito elevado. A demanda de venda de novos veículos e a inclusão das pessoas de faixa etária mais elevada na condução veicular e o crescimento do numero de habitantes na cidade, aumentam as chances de tornar o negócio lucrativo. Político-legais A empresa poderá se beneficiar com mudanças na legislação do setor, como as aulas teóricas à distância, aumentando assim a quantidade de alunos nos cursos teóricos. Socioculturais Mesmo sendo uma cidade de pescadores, pessoas com baixo poder aquisitivo, após a construção da ponte Anita Garibaldi, houve um aumento significativo na quantidade de habitantes na cidade de Laguna. Por ser uma cidade turística, temos o incremento das vendas no período de férias, visto que passa por aqui muitas pessoas que moram em outras cidades e fazem sua primeira habilitação nas férias. Tecnológicos Existem vários fabricantes de equipamentos e materiais para o uso dos centros de formação de condutores, facilitando assim o acesso aos mesmos. 4.2 Análise do ambiente setorial Força 1 – POSSIBILIDADE DE ENTRADA DE NOVOS CONCORRENTES: São poucos os centros de formação de condutores de nossa região, os que existem não têm estrutura e conhecimento suficiente para atender todos os tipos de classes, gêneros e idade existentes, e para abrir uma empresa hoje, precisará de 11 uma estrutura mais completa, conforme legislação vigente. Dificultando assim a entrada de novos concorrentes. FATORES NOTA A. É possível ser pequeno para entrar no negócio. 3 B. Empresas concorrentes têm marcas desconhecidas, ou os clientes não são fiéis. 4 C. É necessário baixo investimento em infra-estrutura, bens de capital e outras despesas para implantar o negócio. 2 D. Os clientes terão baixos custos para trocarem seus atuais fornecedores. 5 E. Tecnologia dos concorrentes não é patenteada. Não é necessário investimento em pesquisa. 5 F. O local, compatível com a concorrência, exigirá baixo investimento. 5 G. Não há exigências do governo que beneficiam empresas existentes ou limitam a entrada de novas empresas. 1 H. Empresas estabelecidas têm pouca experiência no negócio ou custos altos. 5 I. É improvável uma guerra com os novos concorrentes. 1 J. O mercado não está saturado. 5 TOTAL 65 Intensidade da FORÇA 1 = ((total – 10)/40) x 100 = 65 (média) Força 2 – RIVALIDADE ENTRE AS EMPRESAS EXISTENTES NO SETOR: Hoje existem dois centros de formação de condutores com uma estrutura pequena e com pouca qualidade. A abertura de uma empresa bem estruturada garantirá uma grande vantagem sobre os concorrentes. FATORES NOTA A. Existe grande número de concorrentes, com relativo equilíbrio em termos de tamanho e recursos. 1 B. O setor em que se situa o negócio mostra um lento crescimento. Uns prosperam em detrimento de outros. 2 C. Custos fixos altos e pressão no sentido do vender o máximo para cobrir estes custos. 3 D. Acirrada disputa de preços entre os concorrentes. 4 E. Não há diferenciação entre os produtos comercializados pelos concorrentes. 4 F. É muito dispendioso para as empresas já estabelecidas saírem do negócio. 4 12 TOTAL 50 Intensidade da FORÇA 2 = ((total – 6)/24) x 100 = 50 (média) Força 3 – AMEAÇA DE PRODUTOS SUBSTITUTOS: Não existe ameaça de produtos substitutos, pois o produto é padronizado e regulamentado pelo governo federal. FATORES NOTA A. Verifica-se uma enorme quantidade de produtos substitutos. 1 B. Produtos substitutos têm custos mais baixos que os das empresas existentes no negócio. 1 C. Empresas existentes não costumam utilizar publicidade para promover sua imagem e dos produtos. 4 D. Setores de atuação dos produtos substitutos estão em expansão, aumentando a concorrência. 1 TOTAL 19 Intensidade da FORÇA 3 = ((total – 4)/16) x 100 = 19 (baixa) Força 4 – PODER DE NEGOCIAÇÃO DOS COMPRADORES: O poder de negociação dos compradores é muito pequeno, visto que existem poucas empresas e com custos iguais, diferenciando pouco o valor de venda. FATORES NOTA A. Clientes compram em grandes quantidades e sempre fazem forte pressão por preços menores. 1 B. Produto vendido pelas empresas do setor representa muito nos custos do comprador. 4 C. Produtos que os clientes compram das empresas do setor são padronizados. 5 D. Clientes não têm custos adicionais significativos, se mudarem de fornecedores. 5 E. Há sempre uma ameaça dos clientes virem a produzir os produtos adquiridos no setor. 1 F. Produto vendido pelas empresas do setor não é essencial para melhorar os produtos do comprador. 1 G. Clientes são muito bem informados sobre preços, e custos do setor. 2 H. Clientes trabalham com margens de lucro achatadas. 1 TOTAL 38 Intensidade da FORÇA 4 = ((total – 8)/32) x 100 = 38 (média) 13 Força 5 – PODER DE NEGOCIAÇÃO DOS FORNECEDORES: Existem vários fornecedores de produtos e equipamentos para centro de formação de condutores e a troca de um para outro não interfere consideravelmente no custo, ou seja, pode-se comprar onde o produto esteja mais em conta. FATORES NOTA A. O fornecimento de produtos, insumos e serviços necessários é concentrado em poucas empresas fornecedoras. 1 B. Produtos adquiridos pelas empresas do setor não são facilmente substituídos por outros. 3 C. Empresas existentes no setor não são clientes importantes para os fornecedores. 1 D. Materiais / serviços adquiridos dos fornecedores são importantes para o sucesso dos negócios no setor. 2 E. Os produtos comprados dos fornecedores são diferenciados. 1 F. Existem custos significativos para se mudar de fornecedor. 1 G. Ameaça permanente dos fornecedores entrarem no negóciodo setor. 1 TOTAL 11 Intensidade da FORÇA 5 = ((total – 7)/28) x 100 = 11 (baixa) 4.3 Análise do ambiente interno Wright, Kroll e Parnell (2000) salientam que esse passo do processo estratégico – a análise do ambiente interno – exige que a administração determine a orientação que a empresa deve tomar dentro do seu ambiente externo. Bethlem (2004) menciona que essa análise da empresa como um todo seve para determinar a estratégia compatível com os recursos de que dispõe, servindo para: quantificar os hiatos existentes entre a disponibilidade atual de certos recursos que deveria ter base para o plano de obtenção desses recursos e escalas de prioridade, e base para constantes revisões da estratégia escolhida. Para Tavares (2005), a análise do ambiente interno é o instrumento que propicia a organização conhecer suas competências e habilidades atuais e potenciais para dar direção e significado ao cumprimento da sua missão e visão. 14 Areas Aspectos analisados Produção A produção da empresa dependerá da demanda a ser estudada, sendo que iniciará com os equipamentos e funcionários mínimos necessários para o atendimento de 20 alunos mensais. Em tese, terá dois automóveis, duas motos, 4 computadores, 1 impressora, 1 TV de 60”, compraremos somente matérias primas de empresas com ISO 9001, para garantirmos a padronização e qualidade do produto e serviços. Recursos Humanos Trabalharemos com o critério de pontos para recompensa profissional. Haverá treinamento no momento da contratação e a cada ano. Serão contratado 3 instrutores e 1 atendente. O papel de Diretor geral e diretor de ensino serão realizados pelo sócio Steve e a Sócia Franciella. Os serviços administrativos, recursos humanos, marketing e financeiro serão realizados pelo sócio Steve. Finanças Será realizado um investimento com recursos próprios no valor de 100.000,00 para compra de equipamentos e montagem da empresa. Espera-se retirar o valor investido no primeiro anos e após uma TMA de 10%. Marketing Será realizada divulgação junto a rádios locais, facebook, Instagram e panfletagem e propaganda na fachada da empresa assim como divulgação nas escolas por meio de palestras de trânsito. 4.4 Síntese do diagnóstico estratégico: Matriz SWOT A palavra SWOT é uma sigla em inglês originária das palavras Forças (Strengths), Fraquezas (Weaknesses), Oportunidades (Opportunities) e Ameaças (Threats) e dá 15 nome a uma matriz que facilita a visualização destas quatro características, que são inerentes aos mais variados tipos de empresas (OLIVEIRA, 2007). Ambiente interno Pontos fortes Pontos fracos Localização no centro da cidade e ao lado do CIRETRAN; Espaço seguro para os alunos, pois o acesso fica dentro do centro comercial; Profissionais qualificados e capacitados; Qualidade nos serviços; Preços compatíveis com o mercado. Custo fixo médio, por não ter local próprio. Pista de treinamento longe do centro da cidade. Ambiente externo Oportunidades Ameaças A empresa poderá se beneficiar com mudanças na legislação do setor, como a implantação do curso teórico à distância. Governo atual muito instável. 4.5 Definições dos objetivos e das estratégias do negócio Visão: Ser o melhor Centro de Formação de Condutores do município de Laguna e região. Missão: Educar para um trânsito mais seguro. Valores: Só é bom para gente, se for bom para nossos alunos; Praticamos o menor preço possível para que possamos continuar ensinando com Qualidade, Confiança e Respeito; Ética é inegociável! 16 Objetivo estratégico: Aumentar o capital social em 100% no período de 1 ano. Dobrar a frota de veículos em 2 anos. Estratégia competitiva: O posicionamento estratégico da empresa será no sentido da liderança em custo. Considerando que a empresa terá condições de oferecer serviços com qualidade competitiva ao existente no mercado, a empresa irá investir na redução dos custos variáveis, negociando com fornecedores para redução dos preços dos materiais, treinar e sensibilizar o pessoal da empresa no sentido de reduzir ao mínimo as perdas por má utilização, bem como, aumentar a fidelização dos clientes aumentando o numero de clientes. 5 Plano de marketing 5.1 Análise de mercado Para Cobra (1994, p. 164), “para dividir o território de vendas por segmento de mercado é preciso realizar uma análise prévia do mercado, para se identificar todos os possíveis usos dos produtos do vendedor em cada mercado específico”. Produtos: Os principais serviços a serem realizados pelo centro de formação de Condutores são: 1. Primeira Habilitação (CNH): Este serviço é composto por exame médico e exame psicotécnico no qual são realizados por prestadores de serviços credenciados junto aos órgãos de trânsito, sendo aprovado nestes exames o aluno inicia as aulas teóricas, na seqüencia fará uma avaliação junto ao órgão de trânsito e terá que obter nota igual ou superior a sete pontos, após o órgão de trânsito emitirá uma LADV (licença de aprendizagem de direção veicular) e o aluno iniciará as aulas práticas de direção veicular, no qual serão 20 aulas na categoria A (moto) e 20 aulas na categoria B (carro), após fará o exame prático veicular realizado pelo órgão de trânsito, tendo aprovação será expedida a CNH (carteira nacional de habilitação). Todas as taxas serão inclusas no valor do serviço. 2. Renovação da Habilitação: Este serviço é composto por exame médico e psicotécnico e emissão da CNH (carteira nacional de habilitação), no qual o papel do 17 centro de formação de condutores é de encaminhar os motoristas para os exames e pagar as taxas. 3. Aulas para Habilitados: Este serviço é composto por aulas práticas de direção veicular no qual o aluno contrata um pacote de aulas práticas para melhorar sua confiança na direção de um veículo. 4. Adição de categoria: Este serviço serve para quem dirige só moto ou carro e quer adicionar um dos dois em sua habilitação, para isso o mesmo terá que fazer exame médico realizado por profissional credenciado junto ao órgão de trânsito onde após será emitida a LADV (licença de aprendizagem para direção veicular), na seqüencia será realizado 15 aulas práticas para a inclusão de moto (A) ou 20 aulas praticas para a inclusão de carro(B), após fará o exame pratico veicular realizado pelo órgão de trânsito, tendo aprovação será expedida a CNH (carteira nacional de habilitação). Todas as taxas serão inclusas no valor do serviço. 5. Além destes já citados também existe outros serviços administrativos que poderão ser realizado pelo centro de formação de condutores, como segunda via de CNH, Transferência de prontuário de CNH, Acréscimo de exerce atividade remunerada. Como esses produtos são padronizados pelo órgão de trânsito federal, os serviços são os mesmos diferenciando apenas na qualidade dos serviços. Em relação aos produtos substitutos, não existem produtos e ou serviços substitutos para os serviços realizados pelo centro de formação de condutores. Os clientes alvos são pessoas com 18 anos ou mais, com ou sem CNH (carteira nacional de habilitação) de todas as classes. A abrangência geográfica é município de Laguna, Pescaria Brava, Imbituba e Imarui. A demanda prevista mensal é de 20 primeiras habilitações, 30 renovações, 04 pacotes de aulas para habilitado e 02 adições de categoria. Como a cidade de Laguna está aumentando o numero de habitantes espera-se um crescimento de 20% para o próximo ano. Além do mais conforme dados abaixo demonstram que em 2015 a demanda anual era de 1126 para serviços de primeira habilitação e nos anos seguintes equiparam-se a planilha 02, ou seja, 453serviços de primeira habilitação, cerca de menos da metade de 2015, ou seja, em 2016, 2017 e 2018 mais de 1500 pessoas deixaram de obter a primeira habilitação devido à recessão que se encontra o país. Interpretando os 18 números, após passar a recessão que se encontra o país, a demanda no mínimo será o dobro da demanda atual. Tabela 01 Tabela 02 19 Em relação aos fornecedores, eles têm as devidas características: 1. Os médicos e psicólogos atuam no centro da cidade e os valores de serviços são tabelados pelo órgão de trânsito, não tendo assim influência no valor da carteira nacional de habilitação, pois os valores cobrados são repassados para os clientes. 2. Os manuais para o curso de primeira habilitação são fornecidos por: Tecnodata fica situada em Curitiba – PR, e fornece material com prazo de pagamento de 28 dias e cobra o frete. Também existe a Gráfica São José fica situada no estado de São Paulo e fornece material com prazo de pagamento de 28 dias e cobra frete. A qualidade do material fornecido pela empresa Tecnodata é superior ao da empresa São José, mas em relação ao custo, a empresa São José fornece o material pela metade do valor da empresa Tecnodata. Análise dos concorrentes Item Nova Geração do Trânsito Anita Garibaldi Uliano Argumento Produto Ponto forte Ponto forte Ponto forte Os produtos 20 são os mesmos, diferem apenas na qualidade Participação do mercado (em vendas) Ponto fraco Ponto forte Ponto fraco O CFC Anita, tem mais tempo no mercado, sendo assim mais visado. Atendimento Ponto forte Ponto fraco Ponto fraco O atendimento do CFC nova, será um atendimento de qualidade e o atendimento das outras são bem precários. Atendimento pós- venda Ponto forte Ponto fraco Ponto fraco O CFC Nova irá fazer atendimento pós venda via telefone para a fidelização do cliente. Localização Ponto forte Ponto fraco Ponto fraco O CFC nova ficará localizado ao lado do órgão de trânsito e em avenida com alta movimentação 21 e estacionamento próximo. Divulgação Ponto forte Ponto fraco Ponto fraco O CFC nova irá divulgar seus serviços nas escolas, rádios e internet. Garantias oferecidas Ponto forte Ponto fraco Ponto fraco O CFC nova será uma empresa sólida, garantindo aos clientes a conclusão dos processos. Política de crédito Ponto forte Ponto forte Ponto forte Parcelamento por cartão e direto com o CFC. Preços Ponto forte Ponto forte Ponte forte O preço é tabelado Qualidade dos produtos Ponto forte Ponto fraco Ponto forte Os profissionais do CFC Nova terão treinamento constante, a fim de manter a qualidade dos serviços. Reputação Ponto forte Ponto forte Ponto fraco OS CFCs existentes têm reputação ruim. 22 Tempo de entrega Ponto forte Ponto fraco Ponto fraco O tempo de conclusão do processo será reduzido. Canais de venda utilizados Ponto forte Ponto fraco Ponto fraco O CFC Nova venderá seus serviços também pela internet. Capacidade de produção Ponto forte Ponto fraco Ponto fraco A Capacidade de produção do CFC Nova será superior ao dos concorrentes. Recursos humanos Ponto forte Ponto fraco Ponto fraco O CFC Nova contratará apenas colaboradores capacitados e engajados em melhor atender Métodos gerenciais Ponto forte Ponto fraco Ponto fraco O método de gerenciamento do CFC Nova, será por meio de ferramentas administrativas. Métodos de produção Ponto forte Ponto fraco Ponto fraco O CFC Nova terá métodos de produção diferenciados. Estrutura econômico- Ponto forte Ponto fraco Ponto fraco O CFC Nova terá estrutura 23 financeira enxuta e forte, as outras estão endividadas. Flexibilidade Ponto forte Ponto fraco Ponto fraco As formas de negociação serão flexivas. Formas de competição Ponto forte Ponto fraco Ponto fraco A competição será por meio de custos e qualidade. 5.2 Segmentações do mercado O centro de formação de condutores trabalha com consumidor final e tem como área de atuação a educação. Os clientes do centro de formação de condutores são pessoas com 18 anos ou mais e residem na cidade de Laguna e região, de todas as classes visto que todos precisam ter sua CNH. Os clientes procuram preço baixo e qualidade nos serviços. 5.3 Estratégias de marketing O produto principal do centro de formação de condutores é a primeira habilitação, no qual será vendida por nossos colaboradores pensando sempre na satisfação do cliente. As aulas serão ministradas por profissionais habilitados e capacitados para que haja um aprendizado de qualidade. Os equipamentos e materiais utilizados no ensino serão os mais atuais possíveis. O preço influência na demanda de um produto, e para participar de uma fatia maior do mercado deve se reduzir os custos de todo o processo. Como o produto é o mesmo de todos os concorrentes deve-se reduzir o custo com o pessoal, materiais e consumo dos equipamentos, porem precisa-se de uma equipe engajada na redução de custos. A venda será realizada direta ao consumidor por meio presencial e por intermédio de sites de vendas. 24 E se falando de promoção se realizará um sorteio mensal de uma CNH, com o intuito de formar um cadastro de clientes e dar oportunidade para os mesmos ganharem o valor de uma CNH enquanto não concluírem o processo de habilitação. Objetivo(s) de marketing Estratégia(s) de marketing Ações de marketing Responsável Prazo de execução Mecanismos de controle Ser o maior centro de formação de condutores do município de Laguna e região Aumentar o capital social em 100% no período de um ano Ensino de qualidade Treinar os colaboradores para o atendimento e o ensino de qualidade. Steve Max 60 dias Fazer pesquisa de satisfação. Reduzir custos Orientar os colaboradores para reduzir as despesas do processo de atendimento e operacional. Steve Max 90 dias Verificar aumento de vendas. Verificar custos. Divulgar o CFC na rádio, escolas e nas redes sociais Steve Max 30 dias Fazer pesquisa no atendimento para medir o efeito Para Kotler (2000), o objetivo maior do marketing é a identificação e satisfação das necessidades e desejos do cliente. 6. Plano de Operação 6.1 Tamanho (Capacidade instalada) A capacidade de alunos por mês será de 20 alunos no primeiro ano da empresa. 6.2. Tecnologia e operação Processos Principais Equipamentos Pessoas 25 atividades utilizados envolvidas Processo administrativo Atendimento ao publico, Vendas e apoio ao aluno Computadores, impressoras e telefone Diretor Geral, Diretor de Ensino e Assistente Administrativo Processo de compras Negociar com fornecedores; efetivar a compra; receber e armazenar produtos Computadores, impressoras e telefone. Diretor Geral e Assistente Administrativo Processo de ensino Ensinar aos alunos a forma de conduta no transito Computadores, Televisor, automóveis e motocicleta Instrutores e Diretor de ensino Processo de limpeza e manutenção Limpar e manter os setores limpos Diversos utilizados na limpeza e manutenção Serviços Gerais O processo de conquista da primeira habilitação é composto das seguintes fases: 1. Inicio do processo com o preenchimento do RENACH (Registro nacional de habilitação) na autoescola via on-line utilizando o sistema do DETRAN (Departamento de trânsito) chamado Detranet. 2. Coleta da digital e foto junto ao CIRETRAN (Circunscrição regional de trânsito). 3. Realização do exame psicotécnico. 4. Realização do exame médico. 5. Realizaçãodo curso teórico de 45 hora/aula junto à autoescola. 6. Exame teórico junto ao CIRETRAN. 7. Emissão da LADV (Licença de aprendizagem veicular) 8. Realização de curso de direção veicular junto a autoescola com 20 hora/aula para categoria B, e 15 hora/aula categoria A. 9. Realização de exame prático veicular junto ao CIRETRAN. 10. Emissão da CNH provisória (Carteira nacional de habilitação). 26 6.3 Projeto e layout 6.3.1 Administração 6.3.2 Pista de treinamento 27 6.4 Fluxograma do processo de primeira habilitação 28 6.5 Descrição da mão de obra Tipo de trabalho Número de pessoas Qualificações Quem? Responsável pelo atendimento e vendas 02 Curso de atendimento ao publico e vendas Assistente administrativo e Diretor Geral Responsável pelo ensino teórico 02 Curso de pedagogia e curso de instrutor de trânsito Instrutores teóricos Responsável pelo ensino prático 03 Curso de instrutor de trânsito Instrutores práticos Responsável pelo índice de aprovação e administração 01 Curso de administração e gestão financeira Diretor de ensino 6.6 Localização O Centro de Formação de Condutores Nova Geração do Trânsito ficará localizado na Avenida Engenheiro Colombo Machado Salles 145 sala 113. Esta avenida é a principal avenida de acesso do município de Laguna. A empresa fica localizada a 50 m da CIRETRAN e do Banco CEF e ao lado da rodoviária municipal, tendo um amplo estacionamento para clientes. A sala a ser utilizada fica no limite da via publica tendo bastante visibilidade pelos que ali passam. No Centro Comercial Tordesilhas, onde se localiza também a prefeitura do município de Laguna e os órgãos municipais e também a faculdade UNIASSELVI e FUCAP, com grandes movimentações de alunos, além de ser um bom ponto de passagem dos alunos da UDESC. 29 7 – PLANO FINANCEIRO 7.1 – Estimativa dos investimentos fixos A – Veículos e equipamentos Descrição Qtde. Valor Unitário Total 1 Automóvel 02 26000,00 52000,00 2 Motocicleta 02 7000,00 14000,00 3 Multifuncional 01 500,00 500,00 4 Televisor 01 1500,00 1500,00 5 Celular 03 500,00 1500,00 6 Notebook 04 500,00 2000,00 7 Desktop 02 700,00 1400,00 8 9 10 Sub-total(A) 72900,00 B – Móveis e utensílios Descrição Qtde Valor Unitário Total 1 Cadeiras fixas 07 46,52 325,64 2 Cadeira universitária 15 84,62 1269,30 3 Cadeira giratória 03 162,24 486,72 4 Mesas de escritório 05 250,00 1250,00 5 Estante arquivo 01 500,00 500,00 6 Lixeira 05 15,00 75,00 7 8 9 10 Sub-total(B) 3906,66 C – Gastos com projetos Descrição Valor 1 Divisão da sala 8000,00 2 Construção de banheiros 5000,00 3 Projetos Civis 2800,00 4 Taxas abertura 1500,00 5 Taxas Detran para vistoria 3500,00 6 Pintura 1800,00 7 Plotagens 5900,00 30 8 Documentos veículos 2000,00 Total 30500,00 O custo total para abertura do empreendimento será de: Custo Total = Custo A + Custo B + Custo C Custo Total = 72900 + 3906,66 + 30500 Custo Total = 107306,66 O Valor para a abertura do empreendimento será com recursos próprios dos sócios, que prevêem retirar do negócio uma TMA (taxa mínima de atratividade) de 5% ao mês. 7.2 – Capital de Giro A – Estimativa de capital de giro inicial A estimativa de capital de giro inicial é de 10.000, que também será com recursos próprios. 7.3 – DRE 7.4 – Receitas Tipo de serviço Qtde Valor Unitário Valor Mensal Valor Anual Primeira habilitação A 1 1400,00 1400,00 16800,00 Primeira Habilitaçao B 3 1800,00 5400,00 64800,00 Primeira Habilitação AB 12 2100,00 25200,00 302400,00 31 Renovação de CNH 30 250,00 7500,00 90000,00 Aulas para habilitados 20 50,00 1000,00 12000,00 Valores totais 40500,00 486000,00 7.5 Custos 7.5.1 Custos fixos Descrição Custo Mensal Custo Anual 1 Funcionários 15400,00 184800,00 2 Aluguel 4000,00 48000,00 3 Contador 250,00 3000,00 4 Energia elétrica 500,00 6000,00 5 Telefone/internet 160,00 1920,00 6 Material de escritório 100,00 1200,00 7 Documentos veículos 133,00 1596,00 8 Manutenção de veículos 500,00 6000,00 9 Manutenção pista 100,00 1200,00 10 Depreciação de veículos 1500,00 18000,00 Totais 22643,00 271716,00 7.5.2 – Custos variáveis Descrição Qtde Custo por aluno Custo Mensal Custo Anual 1 Apostilas e materiais 16 7,00 112,00 1344,00 2 Combustível e óleo Carro 15 140,00 2100,00 25200,00 3 Combustivel e óleo Moto 13 40,00 520,00 6240,00 4 Combustivel aulas habilitados 20 7,00 140,00 1680,00 4 Taxas Detran 1ª Habilitação 16 400,00 6400,00 76800,00 5 Taxas Renovação 30 78,53 2356,00 27436,00 6 Impostos nota 1ª Habilitação 16 42,5 680,00 8160,00 7 Impostos Renovação 30 2,45 73,50 882,00 8 Impostos aulas para habilitados 20 1,25 25,00 300,00 Totais 12406,00 148878,00 Custo Total Anual = Custos Fixos + Custos variáveis Custo Total Anual= 271.716,00 + 148.878,00 Custo Total Anual = 420.594,00 Custo Total Mensal = Custos Fixos mensais + Custos Variáveis mensais Custo Total Mensal = 22.643,00 + 12406,00 Custo Total Mensal = 35.049,00 Resultado Mensal = Receita Total Mensal – Custo Total Mensal Resultado Mensal = 40.500,00 - 35.049,00 Resultado Mensal = 5.451,00 Resultado Anual = Receita Total Anual – Custo Total Anual Resultado Anual = 486000,00 - 420.594,00 32 Resultado Anual = 65.406,00 TMA esperada = Investimento Inicial x 0,05 x 12 TMA esperada = 107306,66 x 0,05 x 12 TMA esperada = 64.383,99 TMA esperada < Resultado Anual O projeto será aceito, tendo em vista que o resultado superou a TMA dos investidores considerando um cenário pessimista. O Ponto de equilíbrio da empresa é composto pela tabela a seguir: Receitas Tipo de serviço Qtde Valor Unitário Valor Mensal Valor Anual Primeira habilitação A 1 1400,00 1400,00 16.800,00 Primeira Habilitaçao B 2 1800,00 3600,00 64.800,00 Primeira Habilitação AB 10 2100,00 21000,00 252.000,00 Renovação de CNH 25 250,00 6250,00 75.000,00 Aulas para habilitados 10 50,00 500,00 6.000,00 Valores totais 32750,00 393.000,00 Custos fixos Descrição Custo Mensal Custo Anual 1 Funcionários 15400,00 184800,00 2 Aluguel 4000,00 48000,00 3 Contador 250,00 3000,00 4 Energia elétrica 500,00 6000,00 5 Telefone/internet 160,00 1920,00 6 Material de escritório 100,00 1200,00 7 Documentos veículos 133,00 1596,00 8 Manutenção de veículos 500,00 6000,00 9 Manutenção pista 100,00 1200,00 10 Depreciação de veículos 1500,00 18000,00 Totais 22643,00 271716,00 Custos Variáveis Descrição Qtde Custo por aluno Custo Mensal Custo Anual 1 Apostilas e materiais 13 7,00 91,00 1092,00 2 Combustível e óleo Carro 12 140,00 1680,00 20160,00 3 Combustivel e óleo Moto 11 40,00 440,00 5280,00 4 Combustivel aulas habilitados 10 7,00 70,00 840,00 33 4 Taxas Detran 1ª Habilitação 13 400,00 5200,00 62400,00 5 Taxas Renovação 25 78,53 1963,25 23.559,00 6 Impostos nota 1ª Habilitação 13 42,5 552,00 6630,00 7 Impostos Renovação 25 2,45 61,25 735,00 8 Impostos aulas para habilitados 10 1,25 12,50 150,00 Totais 10.070,00 120.840,00 Custo Total Anual = Custos Fixos + Custos variáveis Custo Total Anual= 271.716,00 + 120.840,00 Custo Total Anual = 392.556,00 Custo Total Mensal = Custos Fixos mensais + Custos Variáveis mensais Custo Total Mensal = 22.643,00+ 10.070,00 Custo Total Mensal = 32.713,00 Resultado Mensal = Receita Total Mensal – Custo Total Mensal Resultado Mensal = 32750,00- 32.713,00 Resultado Mensal = 37,00 Resultado Anual = Receita Total Anual – Custo Total Anual Resultado Anual = 393.000,00- 392.556,00 Resultado Anual = 444,00 Agora pensando no cenário otimista com o numero de funcionários existentes: Tipo de serviço Qtde Valor Unitário Valor Mensal ValorAnual Primeira habilitação A 1 1400,00 1400,00 16800,00 Primeira Habilitaçao B 3 1800,00 5400,00 64800,00 Primeira Habilitação AB 19 2100,00 39900,00 478800,00 Renovação de CNH 50 250,00 12500,00 150000,00 Aulas para habilitados 20 50,00 1000,00 12000,00 Valores totais 60200,00 722400,00 7.6 Custos 7.6.1 Custos fixos Descrição Custo Mensal Custo Anual 1 Funcionários 15400,00 184800,00 2 Aluguel 4000,00 48000,00 3 Contador 250,00 3000,00 4 Energia elétrica 500,00 6000,00 5 Telefone/internet 160,00 1920,00 6 Material de escritório 100,00 1200,00 7 Documentos veículos 133,00 1596,00 34 8 Manutenção de veículos 500,00 6000,00 9 Manutenção pista 100,00 1200,00 10 Depreciação de veículos 1500,00 18000,00 Totais 22643,00 271716,00 7.6.2 – Custos variáveis Descrição Qtde Custo por aluno Custo Mensal Custo Anual 1 Apostilas e materiais 23 7,00 161,00 1932,00 2 Combustível e óleo Carro 22 140,00 3080,00 36960,00 3 Combustivel e óleo Moto 20 40,00 800,00 9600,00 4 Combustivel aulas habilitados 20 7,00 140,00 1680,00 4 Taxas Detran 1ª Habilitação 23 400,00 9200,00 110400,00 5 Taxas Renovação 50 78,53 3926,50 47118,00 6 Impostos nota 1ª Habilitação 23 42,5 977,50 11730,00 7 Impostos Renovação 50 2,45 122,50 1470,00 8 Impostos aulas para habilitados 20 1,25 25,00 300,00 Totais 18432,50 221190,00 Custo Total Anual = Custos Fixos + Custos variáveis Custo Total Anual= 271.716,00+ 221.190,00 Custo Total Anual = 492.906,00 Custo Total Mensal = Custos Fixos mensais + Custos Variáveis mensais Custo Total Mensal = 22.643,00+ 18432,50 Custo Total Mensal = 41.075,50 Resultado Mensal = Receita Total Mensal – Custo Total Mensal Resultado Mensal = 60.200,00- 41.075,50 Resultado Mensal = 19.124,50 Resultado Anual = Receita Total Anual – Custo Total Anual Resultado Anual = 722400,00- 492.906,00 Resultado Anual = 229.494,00 TMA esperada = Investimento Inicial x 0,05 x 12 TMA esperada = 107306,66 x 0,05 x 12 TMA esperada = 64.383,99 TMA esperada < Resultado Anual 8. AVALIAÇÃO DO PLANO DE NEGÓCIOS O projeto será aceito, tendo em vista que o resultado superou a TMA dos investidores, ficando a ROI em 114% ao ano, considerando um cenário otimista para o primeiro ano. 35 Considerando o cenário otimista, o Payback será de 5 meses e meio. E considerando o cenário pessimista, o Payback será de 19 meses e meio. A Taxa de lucratividade no cenário pessimista é de 12,72% e no cenário otimista é de 31,77%. O VPL no cenário pessimista em 2 anos é de -1306,00 e 3 anos é de 42.014,00 ou seja, o negócio torna-se lucrativo após o segundo ano. E para o cenário otimista o VPL é de 92.254,00 já no primeiro ano. Após o calculo das ferramentas apresentadas, concluiu-se que o negócio mesmo em um cenário pessimista é totalmente viável. 36 9. Referências Bibliográficas ANDRADE, Maria Margarida de. Introdução à Metodologia do Trabalho Científico. 10ª ed. São Paulo: Atlas, 2010. BETHLEM, Agrícola. Estratégia empresarial: conceitos, processo e administração estratégica. 5. ed. São Paulo: Atlas, 2004. COBRA, Marcos. Administração de Vendas. 4a. ed., São Paulo, Editora Atlas, 1994. GIL, Antonio Carlos. Como Elaborar Projetos de Pesquisa. 5ª ed. São Paulo: Atlas, 2010. MAXIMIANO, Antonio Cesar Amaru. Introdução à Administração. 6. ed. São Paulo: Atlas, 2006. OLIVEIRA, D.P.R. Planejamento Estratégico: conceitos, metodologia e práticas. 23ª. Ed. São Paulo: Atlas, 2007. PORTER, Michael. Estratégia Competitiva: Técnicas para Análise de Indústrias e da Concorrência. Rio de Janeiro: Campus, 1989 TAVARES, Mauro Calixta. Gestão estratégica. 2.ed. São Paulo: Atlas, 2005. VERGARA, Sylvia Constant. Projetos e Relatórios de Pesquisa em Administração. 2ª ed. São Paulo: Atlas, 1998. WRIGHT, Peter; KROLL, Mark J.; PARNELL, John. Administração estratégica. São Paulo: Atlas, 2000. http://consultas.detrannet.sc.gov.br/Estatistica/habilitacao/EstatisticaCNHEmitPorMunicipio.a sp (em 02/06/19) KOTLER, Philip. Administração de Marketing. A edição do novo milênio. São Paulo: Prentice Hall, 2000. http://consultas.detrannet.sc.gov.br/Estatistica/habilitacao/EstatisticaCNHEmitPorMunicipio.asp http://consultas.detrannet.sc.gov.br/Estatistica/habilitacao/EstatisticaCNHEmitPorMunicipio.asp
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