CPA10_SIMULADO 01 - SISTEMA FINANCEIRO NACIONAL E PARTICIPANTES DO MERCADO

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01	-	SISTEMA	FINANCEIRO	NACIONAL	E	PARTICIPANTES	DO	MERCADO
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1	-	Ao	praticar	a	lavagem	de	dinheiro,	o	criminoso	estará	sujeito:
A	-	À	multa	de	até	R$	20	milhões	ou	pena	de	3	a	10	anos.
B	-	À	multa	e	pena	de	reclusão
C	-	À	multa	não	superior	ao	dobro	do	valor	do	crime	ou	multa	de	3	a	10	anos	que	pode	aumentar	ou
diminuir	em	até	2/3	(dois	terços)	a	depender	da	situação.
D	-	À	pena	de	3	a	10	anos,	apenas
2	-	As	Distribuidoras	de	Títulos	e	Valores	Mobiliários	estão	autorizadas	a
executar	os	serviços	abaixo,	com	exceção	de:
A	-	Encarregar-se	da	administração	de	carteiras	de	custódia	de	títulos	e	valores	mobiliários
B	-	Praticar	operações	no	mercado	de	câmbio	de	taxas	flutuantes
C	-	Prestar	serviços	de	intermediação	e	de	assessoria	ou	assistência	técnica,	em	operações	e	ativi-	dades
nos	mercados	financeiros	e	de	capitais
D	-	Administrar	títulos	de	capitalização
3	-	O	PIB	é	um	indicador	que	mede	a	produção	de	um	país	e	que	é	calculado
com	base	nos	bens:
A	-	De	capital.
B	-	E	serviços	finais.
C	-	E	serviços	intermediários.
D	-	Que	terão	taxa	real	positiva	se	a	taxa	nominal	for	inferior	à	inflação	do	período.
4	-	O	Selic	cuida	do	registro	e	custódia	de	títulos	e	o	objetivo	desse	sistema
de	liquidação	e	custó-	dia	é:
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A	-	Atestar	a	oferta	da	venda	de	títulos
B	-	Atestar	a	veracidade	dos	títulos	e	das	condições	de	compra
C	-	Eliminar	a	inadimplência	existente	nos	títulos
D	-	Eliminar	as	ofertas	de	compra	de	títulos
5	-	É	atribuição	de	uma	Distribuidora	de	Títulos	de	Valores	Mobiliários
A	-	Financiar	capital	de	giro	para	empresas.
B	-	Intermediar	operações	de	câmbio.
C	-	Operar	como	operador	de	financiamento	imobiliário.
D	-	Captar	depósitos	à	vista.
6	-	Um	certificado	de	depósito	bancário:
A	-	Pode	ser	emitido	por	bancos	comercial,	investimento	e	múltiplo
B	-	É	isento	de	IR
C	-	Não	conta	com	a	cobertura	do	FGC
D	-	Pode	ser	emitido	pela	Bolsa	de	Valores
7	-	A	CETIP	(atual	B3)	é	o	órgão	responsável	pela	liquidação	e	custódia	dos:
A	-	Títulos	Públicos	Federais
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B	-	Títulos	Públicos	Federais	e	privados
C	-	Títulos	Privados
D	-	Ações
8	-	Maria	ao	fazer	aniversário,	ganhou	R$	10	mil	de	presente	do	seu
padrinho,	porém	com	medo	de	ser	roubada	ela	quer	abrir	uma	conta
corrente,	qual	Instituição	ela	deve	se	dirigir?
A	-	Banco	Comercial
B	-	Banco	Múltiplo,	com	carteira	de	Crédito	Imobiliário
C	-	Banco	de	Investimento
D	-	Todas	as	alternativas	estão	corretas
9	-	Sobre	o	Sistema	Financeiro	Nacional,	pode-se	afirmar	que:	I.	A	CVM
regula	o	mercado	de	balcão	e	os	administradores	independentes;	II.	A
PREVIC	concede	registros	à	previdência	complementar	fechada;	III.	Os
derivativos	são	fiscalizados	pelo	Banco	Central.	Está	correto	o	que	se
afirma	apenas	em:
A	-	I	e	II.
B	-	II	e	III.
C	-	I	e	III.
D	-	I,	II	e	III.
10	-	Sobre	a	política	de	câmbio	no	Brasil	é	correto	falar	que	é
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A	-	Flutuante,	ou	seja,	varia	de	acordo	com	os	movimentos	de	mercado;	e	o	Banco	Central	nunca	executa
a	política	cambial.
B	-	Flutuante,	ou	seja,	varia	de	acordo	com	os	movimentos	de	mercado;	e	o	Banco	Central	só	vai	atuar
para	executar	a	política	monetária	quando	houver	uma	valorização	ou	desvalorização	forte	do	real.
C	-	Fixa,	e	cabe	ao	Banco	Central	manter	a	paridade	com	a	moeda	estrangeira.
D	-	Fixa,	e	o	Banco	Central	nunca	executa	a	política	cambial.
11	-	Os	órgãos	normativos	que	regulam,	controlam,	exercem	a	fiscalização
do	Sistema	Financeiro	Nacional	e	das	Instituições	de	intermediação:
A	-	Comissões	consultivas	no	senado
B	-	Comissões	consultivas	da	câmara	federal
C	-	Autoridades	máximas
D	-	Autoridades	monetárias
12	-	Um	cliente	que	teve	problemas	com	sua	capitalização,	irá	recorrer	ao:
A	-	Banco	Central	do	Brasil
B	-	CNPC
C	-	SUSEP
D	-	CVM
13	-	Podemos	afirmar	sobre	um	Banco	Múltiplo: I.	Deve	obrigatoriamente
possuir	as	carteiras	comercial	e	de	investimento; II.	Deve	possuir	no
mínimo	duas	carteiras,	sendo	que	uma	delas	deverá	ser	comercial	ou	de
investimento; III.	Pode	coordenar	ofertas	públicas,	quando	possuir	a
carteira	de	investimento; IV.	Pode	administrar	recursos	de	terceiros,
quando	possuir	a	carteira	de	investimento.	Está	correto	o	que	se	afirma
em:
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A	-	I,	II	e	IV
B	-	II,	III	e	IV
C	-	II	e	III
D	-	II	e	IV
14	-	O	investidor	fez	duas	aplicações	conforme	segue	abaixo	I	–	100%	em
títulos	públicos	federais	II	–	100%	em	NTN-C
A	-	O	investimento	II	é	que	vai	apresentar	maior	risco	de	mercado.
B	-	O	investimento	I	é	que	vai	apresentar	maior	risco	de	mercado.
C	-	O	investimento	II	é	que	vai	apresentar	maior	risco	de	crédito.
D	-	O	investimento	I	é	que	vai	apresentar	maior	risco	de	crédito.
15	-	A	clearing	house	tem	como	objetivo	garantir:
A	-	O	pleno	funcionamento	do	mercado	secundário	dos	ativos	registrados
B	-	A	liquidação	da	compra	e	venda	dos	ativos	registrados	com	seus	vencimentos
C	-	A	definição	de	preços	de	todos	os	ativos	negociados	no	mercado
D	-	A	mitigação	do	risco	de	mercado	dos	ativos	registrados	no	mercado
16	-	Tem	como	foco	realizar	operações	de	captação	e	financiamento	de
médio	e	longo	prazo
A	-	Banco	múltiplo	com	carteira	comercial
B	-	Banco	comercial
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C	-	Banco	de	investimento
D	-	Corretora	de	títulos	e	valores	mobiliários
17	-	Cabe	privativamente	ao	Banco	Central:
A	-	Fixar	diretrizes	da	política	Cambial
B	-	Realizar	operações	de	redesconto
C	-	Coordenar	política	monetária
D	-	Emitir	títulos	públicos
18	-	Órgão	máximo	do	Sistema	Financeiro	Nacional
A	-	SRF	–	Secretaria	da	Receita	Federal
B	-	CVM
C	-	CMN
D	-	Ministério	da	Fazenda
19	-	Liquidez	em	um	investimento	é	quando	os	ativos	são	convertidos
facilmente	e	pelo	preço	justo	em:
A	-	Ações.
B	-	Dinheiro.
C	-	Ativos.
D	-	Valores	Mobiliários.
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20	-	A	diferença	entre	investidores	profissionais	e	qualificados	é	feita	pelo
órgão	regulador	pois:
A	-	Os	produtos	para	investidores	profissionais	exigem	maiores	valores	de	aporte
B	-	Os	investimentos	para	investidores	qualificados	possuem	níveis	de	risco	em	geral	menores
C	-	É	necessária	uma	certificação	de	investimentos	para	ser	um	investidor	profissional
D	-	O	investidor	profissional	deve	ser	um	profissional	do	mercado	financeiro
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9)	A 10)	B 11)	D 12)	C 13)	B 14)	A 15)	B 16)	C
17)	B 18)	C 19)	B 20)	B
Gabarito