CEA_SIMULADO 01 - SISTEMA FINANCEIRO NACIONAL E PARTICIPANTES DO MERCADO

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01	-	SISTEMA	FINANCEIRO	NACIONAL	E	PARTICIPANTES	DO	MERCADO
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1	-	É	definição	do	SPB:
A	-	É	o	Sistema	de	Transferência	de	Reservas	(STR)	no	mercado	financeiro	entre	bancos	do	mesmo
conglomerado	que	permite	a	liquidação	dos	pagamentos	em	tempo	real
B	-	É	o	CIP	(Câmara	Interbancária	de	Pagamentos)	de	recursos	próprios	que	visa	a	transferência	entre
bancos	do	mesmo	conglomerado,	feito	para	reduzir	o	risco	sistêmico.
C	-	É	a	transferência	de	fundos	interbancários	próprios	ou	de	terceiros	que	é	feita	em	tempo	real	com	a
consequente	redução	do	risco	sistêmico.
D	-	É	a	transferência	de	fundos	entre	bancos	do	mesmo	conglomerado	de	recursos	próprios	ou	de
terceiros	em	tempo	real	feito	para	reduzir	o	risco	sistêmico.
2	-	Maria	ao	fazer	aniversário,	ganhou	R$	10	mil	de	presente	do	seu
padrinho,	porém	com	medo	de	ser	roubada	ela	quer	abrir	uma	conta
corrente,	qual	Instituição	ela	deve	se	dirigir?
A	-	Banco	Comercial
B	-	Banco	Múltiplo,	com	carteira	de	Crédito	Imobiliário
C	-	Banco	de	Investimento
D	-	Todas	as	alternativas	estão	corretas
3	-	Sobre	o	Sistema	Financeiro	Nacional,	pode-se	afirmar	que:	I.	A	CVM
regula	o	mercado	de	balcão	e	os	administradores	independentes;	II.	A
PREVIC	concede	registros	à	previdência	complementar	fechada;	III.	Os
derivativos	são	fiscalizados	pelo	Banco	Central.	Está	correto	o	que	se
afirma	apenas	em:
A	-	I	e	II.
B	-	II	e	III.
C	-	I	e	III.
D	-	I,	II	e	III.
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4	-	O	profissional	que	informa	que	o	cliente	vai	ter	seu	empréstimo
somente	se	ele	comprar	um	cartão	de	crédito	está	se	utilizando	a	prática
de
A	-	Venda	Condicionada
B	-	Venda	Casada.
C	-	Venda	Cruzada.
D	-	Venda	Combinada.
5	-	O	Sr.	X,	envolvido	em	atividades	de	compra	e	venda	de	narcóticos,	troca
em	uma	casa	de	câmbio	as	notas	de	baixo	valor	que	recebeu,	fruto	de	sua
atividade	ilícita,	por	dólares.	A	atitude	do	Sr.	X	é	caracterizadora	da
seguinte	etapa	do	procedimento	de	crime	de	lavagem	de	dinheiro:
A	-	Ocultação
B	-	Cobertura
C	-	Integração
D	-	Preparação
6	-	A	CETIP	(atual	B3)	é	o	órgão	responsável	pela	liquidação	e	custódia	dos:
A	-	Títulos	Públicos	Federais
B	-	Títulos	Públicos	Federais	e	privados
C	-	Títulos	Privados
D	-	Ações
7	-	Fazem	parte	do	sistema	de	distribuição	de	fundos	de	investimentos:
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A	-	Bancos	e	CTVMs
B	-	CTVMs	e	DTVMs
C	-	Bancos	e	DTVMs
D	-	Bancos,	CTVMs	e	DTVMs
8	-	É	correto	falar	sobre	a	lavagem	de	dinheiro	que
A	-	O	crime	de	lavagem	é	inafiançável	e	permite	liberdade	provisória.
B	-	Aquele	que	dissimula	o	dinheiro	proveniente	de	atividade	ilícita	pode	ser	punido	desde	que	seja
comprovado	de	que	ele	se	utilizou	efetivamente	do	dinheiro.
C	-	A	ocultação	e	dissimulação	de	valores	por	si	só	já	tem	origem	punitiva
D	-	O	Banco	tem	como	política	fazer	cadastro	e	acompanhamento	das	movimentações	do	cliente,	embora
essa	política	não	esteja	presente	na	lei.
9	-	Um	determinado	cliente	faz	as	seguintes	operações:	I	–	Compra	de
debênture	de	uma	média	empresa	com	remuneração	de	60%	do	DI	pelo
prazo	de	10	anos	II	-	Faz	um	aporte	para	participação	em	uma	empresa
pelo	valor	de	R$	30	mil	e	vende	1	mês	depois	pelo	valor	de	R$	200	mil
Trata-se	de	uma	operação	suspeita	de	lavagem	de	dinheiro:
A	-	Nenhuma	das	alternativas
B	-	Somente	a	I
C	-	I	e	II
D	-	Somente	a	II
10	-	Em	um	processo	de	lavagem	de	dinheiro,	os	participantes	que
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cooperarem	com	a	investigação	podem:
A	-	Ter	suas	penas	reduzidas	em	até	1/3	(um	terço)	da	pena	total
B	-	Ter	suas	penas	reduzidas	em	até	2/3	(dois	terços)	da	pena	total
C	-	Serão	liberados
D	-	Deverão	pagar	apenas	a	multa,	estando	livres	da	reclusão
11	-	As	corretoras	de	títulos	e	valores	mobiliários	(CTVMs),	dentro	das
atividades	que	lhes	competem	não	podem:
A	-	Efetuar	transferência	de	recursos	para	investimentos	no	exterior
B	-	Prestar	serviços	de	custódia	de	ativos
C	-	Administrar	fundos	de	investimentos
D	-	Executar	ordens	de	compra	e	venda	de	ações
12	-	Os	bancos	de	investimentos	são:
A	-	Instituições	financeiras	fiscalizadas	pela	CVM
B	-	Instituições	financeiras	fiscalizadas	pelo	BACEN	e	CVM
C	-	Instituições	financeiras	fiscalizadas	pelo	BACEN
D	-	Instituições	não	financeiras	fiscalizadas	pelo	BACEN	e	CVM
13	-	Qual	a	finalidade	do	Selo	ANBIMA?
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A	-	Mostrar	os	fundos	com	mais	de	R$	1	bilhão	em	recursos	sob	gestão
B	-	Garantir	que	o	investimento	não	possui	risco
C	-	Demonstrar	o	compromisso	das	instituições	participantes	em	atender	às	disposições	do	Código	de
Autorregulação
D	-	Atestar	que	o	fundo	tem	um	bom	rendimento,	compatível	com	o	grau	de	risco
14	-	Qual	o	órgão	responsável	pelo	cálculo	da	TR	(Taxa	Referencial)?
A	-	Banco	Central
B	-	COPOM
C	-	CMN
D	-	CVM
15	-	Uma	aplicação	financeira	obteve	um	lucro	nominal	de	14,4%	em	um
ano	em	que	a	inflação	foi	de	10%.	Assim,	podemos	concluir	que	a	taxa	real
dessa	aplicação	foi:
A	-	Igual	a	4,4%
B	-	Superior	a	4,4%
C	-	Inferior	a	4,4%
D	-	Igual	a	24,4%
16	-	Quando	uma	ação	é	vendida,	negociada,	comprada	com	facilidade	e
avaliada	por	seu	preço	justo,	ela	é	conhecida	como	sendo:
A	-	Preferencial
B	-	Líquida
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C	-	Ordinária
D	-	Nominativa
17	-	Não	constitui	finalidade	do	conselho	de	controle	de	atividades
financeiras	(Coaf):
A	-	Regulação	das	atividades	de	mediação	e	distribuição.
B	-	Identificação	de	ocorrência	suspeitas	de	atividades	ilícitas
C	-	Aplicação	de	penas	administrativas.
D	-	Coordenação	de	mecanismo	de	combate	à	ocultação	de	bens,	direitos	e	valores
18	-	As	sociedades	de	credito,	financiamento	e	investimentos	(conhecidas
como	financeiras)	-	tem	a	função	de	finan​ciar:
A	-	A	indústria	e	o	comercio;
B	-	Bens	de	consumo	e	produção	através	do	lançamento	de	eurobônus;
C	-	Bens	de	consumo	duráveis	através	do	credito	direto	ao	consumidor;
D	-	Bens	duráveis	e	ativos	mobiliários	através	do	lançamento	de	debêntures;
19	-	O	CDI	é	a	taxa	média	das	negociações	realizadas	no	mercado
A	-	Interfinanceiro.
B	-	De	títulos	públicos	federais.
C	-	De	debêntures.
D	-	De	letras	hipotecárias.
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20	-	Os	controles	internos,	cujas	disposições	devem	ser	acessíveis	a	todos
os	funcionários	da	instituição	de	forma	a	assegurar	que	sejam	conhecidas	a
respectiva	função	no	processo	e	as	responsabilidades	atribuídas	aos
diversos	níveis	da	organização,	devem	prever:
A	-	A	existência	de	testes	periódicos	de	segurança	para	os	sistemas	de	informações,	em	especial	para	os
mantidos	em	meio	eletrônico
B	-	Promoção	dos	funcionários	mais	competentes	para	ocupar	cargos	importantes	nos	setores	de
controladoria
C	-	A	inexistência	de	canais	de	comunicação	que	assegurem	aos	funcionários,	segundo	o	correspondente
nível	de	atuação,	o	acesso	a	confiáveis,	tempestivas	e	compreensíveis	informações	considerada
relevantes	para	suas	tarefas	e	responsabilidades
D	-	A	avaliação	anual	dos	diversos	riscos	associados	às	atividades	da	instituição
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17)	A 18)	C 19)	A 20)	A
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