Questões resolvidas
Segundo as regras contidas no anexo 1 da ICVM 301/99 (e suas atualizações) sobre lavagem de dinheiro, no cadastro de clientes deve constar declaração datada e assinada pelo cliente ou seu procurador contendo algumas informações. Quando se tratar de negociação de cotas de fundos de investimentos, essa declaração deve conter, obrigatoriamente, uma autorização prévia do cliente no cadastro intermediário. A única exceção para isso é no caso de:
A - As cotas de fundo de investimento aberto
B - As cotas de fundo de investimento fechado
C - As cotas serem negociadas no mercado organizado
D - As cotas serem negociadas no mercado não organizado
É correto falar sobre a lavagem de dinheiro que
a) O crime de lavagem é inafiançável e permite liberdade provisória.
b) Aquele que dissimula o dinheiro proveniente de atividade ilícita pode ser punido desde que seja comprovado de que ele se utilizou efetivamente do dinheiro.
c) A ocultação e dissimulação de valores por si só já tem origem punitiva.
d) O Banco tem como política fazer cadastro e acompanhamento das movimentações do cliente, embora essa política não esteja presente na lei.
A diferença entre investidores profissionais e qualificados é feita pelo órgão regulador pois:
A - Os produtos para investidores profissionais exigem maiores valores de aporte
B - Os investimentos para investidores qualificados possuem níveis de risco em geral menores
C - É necessária uma certificação de investimentos para ser um investidor profissional
D - O investidor profissional deve ser um profissional do mercado financeiro
Um profissional que praticar Insider Trading terá:
A - apenas multa.
B - pena com multa e reclusão de 1 a 5 anos.
C - pena sem multa
D - apenas reclusão
Um determinado cliente faz as seguintes operações: I – Compra de debênture de uma média empresa com remuneração de 60% do DI pelo prazo de 10 anos II - Faz um aporte para participação em uma empresa pelo valor de R$ 30 mil e vende 1 mês depois pelo valor de R$ 200 mil Trata-se de uma operação suspeita de lavagem de dinheiro:
A - Nenhuma das alternativas
B - Somente a I
C - I e II
D - Somente a II
Em um processo de lavagem de dinheiro, os participantes que cooperarem com a investigação podem:
A - Ter suas penas reduzidas em até 1/3 (um terço) da pena total
B - Ter suas penas reduzidas em até 2/3 (dois terços) da pena total
C - Serão liberados
D - Deverão pagar apenas a multa, estando livres da reclusão
Uma família deseja calcular seu índice de endividamento para gerenciar suas finanças. Com base no balanço patrimonial apresentado, essa família deverá considerar a relação entre o:
A - Passivo exigível e o total de ativos
B - Passivo exigível e o patrimônio liquido
C - Patrimônio liquido e o total de ativos
D - Patrimônio liquido e o total de ativos de longo prazo
São punições previstas para aqueles que forem enquadrados no crime de lavagem de dinheiro:
A - Pagamento de multa apenas
B - Advertência
C - Reclusão e multa
D - Reclusão
Quanto ao registro das operações dos clientes, as instituições financeiras são obrigadas a mantê-lo:
A) Integralmente, sem identificar esses clientes, pelo prazo mínimo de cinco anos.
B) Integralmente, sem identificar esses clientes, pelo prazo mínimo de dez anos.
C) Integralmente, identificando esses clientes, pelo prazo mínimo de cinco anos.
D) Integralmente, identificando esses clientes, pelo prazo mínimo de dez anos.
A legislação referente ao crime de lavagem de dinheiro postula que:
A - A simples ocultação ou dissimulação de valores é suficiente para cumprir exigência punitiva
B - A obtenção de proveito específico é exigida para caracterizar o crime
C - Os crimes são afiançáveis e permite a liberdade provisória
D - Ganhar presentes de clientes pode ser considerado crime de lavagem de dinheiro
No caso de clientes estrangeiros permanentes, sendo estas, pessoas expostas politicamente (PEP), as instituições financeiras e as demais instituições autorizadas a funcionar pelo Banco Central do Brasil devem adotar, por força da Circular BACEN 3461/09 (e suas atualizações) pelo menos uma das seguintes providências:
a) Solicitar declaração expressa do cliente a respeito de sua classificação.
b) Não solicitar informações em entidade governamental no exterior.
c) Dar a mesma atenção as operações realizadas com clientes que não sejam PEP.
d) Montar uma base de dados comerciais de todos os PEP.
NÃO constitui finalidade do Conselho de Controle de Atividade Financeiras (COAF):
A - Identificação de ocorrência suspeitas de atividades ilícitas.
B - Regulação das atividades de mediação e distribuição.
C - Coordenação de mecanismos de combate à ocultação de bens, direitos e valores.
D - Aplicação de penas administrativas.
O Sr. X, envolvido em atividades de compra e venda de narcóticos, troca em uma casa de câmbio as notas de baixo valor que recebeu, fruto de sua atividade ilícita, por dólares. A atitude do Sr. X é caracterizadora da seguinte etapa do procedimento de crime de lavagem de dinheiro
a) Integração
b) Ocultação
c) Cobertura
d) Preparação
Em relação aos crimes de lavagem de dinheiro ou ocultação de bens, direitos e valores, o autor da infração está sujeito a pena de:
A ) Detenção e multa
B ) Advertência apenas
C ) Multa apenas
D ) Reclusão e multa
A multa pecuniária, aplicada pelo COAF, em casos de condenação por crime de lavagem de dinheiro, será variável não superior a:
A - 20 mil Reais
B - 200 mil Reais
C - 2 milhões de reais
D - 20 milhões de reais
Segundo o Princípio do Conheça o Seu Cliente da Lei de Lavagem do Dinheiro, a instituição financeira deve manter em seus registros as movimentações do cliente por no mínimo:
A - 5 anos a contar da data da abertura da conta ou do início das operações do cliente
B - 10 anos a contar do primeiro dia do ano seguinte ao encerramento da conta ou do término da operação
C - 2 anos a contar da data da abertura da conta ou do início das operações do cliente
D - 2 anos a contar do primeiro dia do ano seguinte ao encerramento da conta ou do término da operação
Um operador recebe uma ordem de seu cliente para vender R$ 40 milhões de ações da empresa A. Sabendo que as ações da empresa A cairão por causa dessa ordem, o operador decide vender as ações que ele possui na pessoa física antes de executar a operação do cliente. Este ato é chamado de:
A - Insider information.
B - Pump and Dump
C - Front Running.
D - Insider Trading.
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ANCORD 03 LEI 9613/98; CIRCULAR BACEN 3461/09; 3654/13; ICVM 301/99 Página: 1/8 1 - Segundo as regras contidas no anexo 1 da ICVM 301/99 (e suas atualizações) sobre lavagem de dinheiro, no cadastro de clientes deve constar declaração datada e assinada pelo cliente ou seu procurador contendo algumas informações. Quando se tratar de negociação de cotas de fundos de investimentos, essa declaração deve conter, obrigatoriamente, uma autorização prévia do cliente no cadastro intermediário. A única exceção para isso é no caso de: A - As cotas de fundo de investimento aberto B - As cotas de fundo de investimento fechado C - As cotas serem negociadas no mercado organizado D - As cotas serem negociadas no mercado não organizado 2 - É correto falar sobre a lavagem de dinheiro que A - O crime de lavagem é inafiançável e permite liberdade provisória. B - Aquele que dissimula o dinheiro proveniente de atividade ilícita pode ser punido desde que seja comprovado de que ele se utilizou efetivamente do dinheiro. C - A ocultação e dissimulação de valores por si só já tem origem punitiva D - O Banco tem como política fazer cadastro e acompanhamento das movimentações do cliente, embora essa política não esteja presente na lei. 3 - As transações com ações ou com fundos de investimento que possam constituir-se em sérios indícios de crimes de lavagem de dinheiro ou ocultação de bens, direitos e valores provenientes de crimes obriga às instituições financeiras a sua comunicação, no prazo de 24 horas da ocorrência: A - ao Banco central B - à CVM - Comissão de Valores Mobiliários C - aos respectivos clientes D - ao COAF - Conselho de Controle de Atividades Financeiras ANCORD 03 LEI 9613/98; CIRCULAR BACEN 3461/09; 3654/13; ICVM 301/99 Página: 2/8 4 - A diferença entre investidores profissionais e qualificados é feita pelo órgão regulador pois: A - Os produtos para investidores profissionais exigem maiores valores de aporte B - Os investimentos para investidores qualificados possuem níveis de risco em geral menores C - É necessária uma certificação de investimentos para ser um investidor profissional D - O investidor profissional deve ser um profissional do mercado financeiro 5 - Um profissional que praticar Insider Trading terá: A - apenas multa. B - pena com multa e reclusão de 1 a 5 anos. C - pena sem multa D - apenas reclusão 6 - O cliente W, a mais de 3 anos, aplica mensalmente a quantia de R$ 1.000,00 sempre no mesmo fundo de investimento Y da Instituição Q. No entanto, um determinado mês, realiza uma apli- cação de R$ 500.000,00, sem causa aparente nem fundamento econômico ou legal. Posteriormente, após um mês da referida aplicação, resgata o valor investido e o transfere a uma conta de depósito, localizada nas Ilhas Virgens Britânica, com a qual jamais havia se relacionado. A Instituição Q deverá: A - Comunicar o fato ao Ministério Público Estadual, no prazo máximo de 24 horas B - Requerer a instituição financeira das Ilhas Virgens Britânicas que bloqueie o depósito efetuado C - Comunicar o fato à CVM, pois é a responsável pela fiscalização dos fundos de investimento ANCORD 03 LEI 9613/98; CIRCULAR BACEN 3461/09; 3654/13; ICVM 301/99 Página: 3/8 D - Comunicar o fato ao COAF por meio de transação do SISCOAF 7 - Um determinado cliente faz as seguintes operações: I – Compra de debênture de uma média empresa com remuneração de 60% do DI pelo prazo de 10 anos II - Faz um aporte para participação em uma empresa pelo valor de R$ 30 mil e vende 1 mês depois pelo valor de R$ 200 mil Trata-se de uma operação suspeita de lavagem de dinheiro: A - Nenhuma das alternativas B - Somente a I C - I e II D - Somente a II 8 - Em um processo de lavagem de dinheiro, os participantes que cooperarem com a investigação podem: A - Ter suas penas reduzidas em até 1/3 (um terço) da pena total B - Ter suas penas reduzidas em até 2/3 (dois terços) da pena total C - Serão liberados D - Deverão pagar apenas a multa, estando livres da reclusão 9 - Uma família deseja calcular seu índice de endividamento para gerenciar suas finanças. Com base no balanço patrimonial apresentado, essa família deverá considerar a relação entre o: A - Passivo exigível e o total de ativos B - Passivo exigível e o patrimônio liquido C - Patrimônio liquido e o total de ativos D - Patrimônio liquido e o total de ativos de longo prazo ANCORD 03 LEI 9613/98; CIRCULAR BACEN 3461/09; 3654/13; ICVM 301/99 Página: 4/8 10 - São punições previstas para aqueles que forem enquadrados no crime de lavagem de dinheiro: A - Pagamento de multa apenas B - Advertência C - Reclusão e multa D - Reclusão 11 - A ordem em que as fases de um processo de lavagem de dinheiro completo acontecem é: A - Integração, ocultação e colocação B - Colocação, ocultação e integração C - Ocultação, colocação e integração D - Colocação, integração e ocultação 12 - Quanto ao registro das operações dos clientes, as instituições financeiras são obrigadas a mantê-lo: A - Integralmente, sem identificar esses clientes, pelo prazo mínimo de dez anos B - Integralmente, identificando esses clientes, pelo prazo mínimo de cinco anos C - Integralmente, identificando esses clientes, pelo prazo mínimo de dez anos D - Integralmente, sem identificar esses clientes, pelo prazo mínimo de cinco anos ANCORD 03 LEI 9613/98; CIRCULAR BACEN 3461/09; 3654/13; ICVM 301/99 Página: 5/8 13 - A legislação referente ao crime de lavagem de dinheiro postula que: A - A simples ocultação ou dissimulação de valores é suficiente para cumprir exigência punitiva B - A obtenção de proveito específico é exigida para caracterizar o crime C - Os crimes são afiançáveis e permite a liberdade provisória D - Ganhar presentes de clientes pode ser considerado crime de lavagem de dinheiro 14 - No caso de clientes estrangeiros permanentes, sendo estas, pessoas expostas politicamente (PEP), as instituições financeiras e as demais instituições autorizadas a funcionar pelo Banco Central do Brasil devem adotar, por força da Circular BACEN 3461/09 (e suas atualizações) pelo menos uma das seguintes providencias: A - Solicitar declaração expressa do cliente a respeito de sua classificação. B - Dar a mesma atenção as operações realizadas com clientes que não sejam PEP. C - Montar uma base de dados comerciais de todos os PEP D - Não solicitar informações em entidade governamental no exterior. 15 - NÃO constitui finalidade do Conselho de Controle de Atividade Financeiras (COAF): A - Identificação de ocorrência suspeitas de atividades ilícitas. B - Regulação das atividades de mediação e distribuição. C - Coordenação de mecanismos de combate à ocultação de bens, direitos e valores. D - Aplicação de penas administrativas. 16 - O Sr. X, envolvido em atividades de compra e venda de narcóticos, ANCORD 03 LEI 9613/98; CIRCULAR BACEN 3461/09; 3654/13; ICVM 301/99 Página: 6/8 troca em uma casa de câmbio as notas de baixo valor que recebeu, fruto de sua atividade ilícita, por dólares. A atitude do Sr. X é caracterizadora da seguinte etapa do procedimento de crime de lavagem de dinheiro: A - Ocultação B - Integração C - Preparação D - Cobertura 17 - Em relação aos crimes de lavagem de dinheiro ou ocultação de bens, direitos e valores, o autor da infração está sujeito a pena de: A - Reclusão e multa B - Multa apenas C - Detenção e multa D - Advertência apenas 18 - A multa pecuniária, aplicada pelo COAF, em casos de condenação por crime de lavagem de dinheiro, será variável não superior a: A - 20 mil Reais B - 200 mil Reais C - 2 milhões de reais D - 20 milhões de reais 19 - Segundo o Princípio do Conheça o Seu Cliente da Lei de Lavagem do Dinheiro, a instituição financeira deve manter em seus registros as movimentações do cliente por no mínimo: ANCORD 03 LEI 9613/98; CIRCULAR BACEN 3461/09; 3654/13; ICVM 301/99 Página: 7/8 A - 5 anos a contar da data da abertura da conta ou do início das operações do cliente B - 10 anos a contar do primeiro dia do ano seguinte ao encerramentoda conta ou do término da operação C - 2 anos a contar da data da abertura da conta ou do início das operações do cliente D - 2 anos a contar do primeiro dia do ano seguinte ao encerramento da conta ou do término da operação 20 - Um operador recebe uma ordem de seu cliente para vender R$ 40 milhões de ações da empresa A. Sabendo que as ações da empresa A cairão por causa dessa ordem, o operador decide vender as ações que ele possui na pessoa física antes de executar a operação do cliente. Este ato é chamado de: A - Insider information. B - Pump and Dump C - Front Running. D - Insider Trading. ANCORD 03 LEI 9613/98; CIRCULAR BACEN 3461/09; 3654/13; ICVM 301/99 Página: 8/8 1) C 2) C 3) D 4) B 5) B 6) D 7) C 8) B 9) A 10) C 11) B 12) C 13) A 14) A 15) B 16) A 17) A 18) D 19) B 20) C Gabarito
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