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Acertos
8

Erros
23

Desempenho
27%
 DESEMPENHO POR MÓDULO 
: COMPLIANCE LEGAL, ÉTICA E ANÁLISE DO PERFIL DO INVESTIDOR
REPROVADO | O desempenho neste módulo foi inferior a 70%
Acertos: 3 Erros: 3
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: FUNDOS DE INVESTIMENTO
REPROVADO | O desempenho neste módulo foi inferior a 70%
Acertos: 1 Erros: 5
: INSTRUMENTOS DE RENDA VARIÁVEL, RENDA FIXA E DERIVATIVOS
REPROVADO | O desempenho neste módulo foi inferior a 70%
Acertos: 1 Erros: 5
: SISTEMA FINANCEIRO NACIONAL E PARTICIPANTES DO MERCADO
REPROVADO | O desempenho neste módulo foi inferior a 70%
Acertos: 1 Erros: 3
: PREVIDÊNCIA COMPLEMENTAR
REPROVADO | O desempenho neste módulo foi inferior a 70%
Acertos: 0 Erros: 4
: MENSURAÇÃO E GESTÃO DE PERFORMANCE E RISCOS
REPROVADO | O desempenho neste módulo foi inferior a 70%
Acertos: 0 Erros: 2
: PRINCÍPIOS BÁSICOS DE ECONOMIA E FINANÇAS
APROVADO | O desempenho neste módulo foi superior a 70%
Acertos: 2 Erros: 0
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(/cpa-10)
 COMPLIANCE LEGAL, ÉTICA E ANÁLISE DO PERFIL DO INVESTIDOR
 Questão 952
 Questão 977
O administrador de um fundo de ações deve divulgar a composição da carteira à CVM com que periodicidade? 
3 meses
9 meses
1 mês
6 meses
São atividades que NÃO estão sujeitas as regras de “Conheça seu Cliente” (Know your costumer): 
Análise e classi�cação de risco de crédito de uma empresa aberta por meio de agência classi�cadora de risco
Captação, intermediação e aplicação de recursos �nanceiros de terceiros, em moeda nacional ou estrangeira
Custódia, distribuição e administração de títulos e valores mobiliários
Compra e venda de moeda estrangeira em espécie ou ouro como ativo �nanceiro
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 Questão 955
 Questão 951
Um investidor está analisando a possibilidade de adquirir um Fundo Imobiliário no Brasil. Se ele optar por não
investir, receoso de haver uma crise imobiliária no Brasil, a exemplo do ocorrido em 2008 nos EUA, estaria
apresentando mais claramente a Heurística de Julgamento conhecida por: 
Representatividade
Ancoragem
Framing
Aversão à perda
Com relação à publicidade e divulgação de materiais de produtos de investimentos, de acordo com o Código ANBIMA
de Regulação e Melhores Práticas de Distribuição de Produtos de Investimento, um prestador de serviço de uma
instituição participante: 
não pode divulgar esse tipo de material, pois essa atividade é de responsabilidade exclusiva da instituição participante.
pode divulgar este tipo de material, desde obtenha autorização expressa da instituição participante antes da divulgação.
é necessário, somente, uma carta aval da Anbima.
pode-se divulgar livremente, sem prévia autorização, visto que trata-se de venda de produto de investimento e o código prevê essa prática.
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 Questão 973
 Questão 953
Segundo a Lei de combate à Lavagem de Dinheiro, está obrigada a manter controles de combate à lavagem de
dinheiro: 
Somente os Bancos
Apenas as Instituições Financeiras
As pessoas físicas ou jurídicas que comercializem joias, pedras e metais preciosos, objetos de arte e antiguidades
Toda pessoa física ou jurídica que movimenta mais de R$ 10.000,00 em espécie
A Instituição Participante pode contratar agentes autônomos de investimentos para atuarem como seus prepostos na
distribuição de cotas de fundo de investimento, os quais podem: 
fazer gestão da carteira do fundo
atuar na prospecção e captação de investidores
ser credenciados nos termos da regulamentação da CVM
fazer a custódia dos ativos do fundo
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 FUNDOS DE INVESTIMENTO
 Questão 980
 Questão 954
Uma aplicação feita em 20/03/2008 em um fundo de ações foi resgatada 31/07/2008 gerando um rendimento de R$
26.000,00 no período. O imposto de renda relativo a esse rendimento foi retido: 
Apenas no dia 31/07/08, à alíquota de 15%
No dia 31/05/08, caso uma parte do rendimento tenha sido obtida até então, e no dia 31/07/08, sempre a alíquota de 15%
À alíquota de 20% no dia 31/05/08, caso uma parte do rendimento tenha sido obtida até então, e a alíquota de 15% no dia 31/07/08 descontando-
se o valor recolhido como antecipação em 31/05/08
À alíquota de 20% no dia 31/05/08, caso uma parte do rendimento tenha sido obtida até então, e a alíquota de 22,5% no dia 31/07/08
descontando-se o valor recolhido como antecipação em 31/05/08
O fundo de índice deve manter o percentual mínimo de seu patrimônio aplicado em ativos �nanceiros que integrem o
índice de referência e posição líquida comprada em contratos futuros de: 
67%
80%
95%
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 Questão 961
 Questão 959
51%
Sobre a compensação �nanceira em fundos de investimento: I - A taxa de administração está relacionada com a
performance do fundo II - Taxa de performance é cobrada do cotista quando a rentabilidade do fundo supero um
benchmark previamente de�nido, respeitando-se o conceito da linha d'água III - A taxa de performance recai sobre o
valor total do rendimento. Está correto o que se a�rma apenas em: 
I
II
II e III
I, II e III
Os ativos que constam nas carteiras de fundos de investimentos pertecem: 
Ao gestor do fundo
à empresa de gestão de recursos de terceiros que administra o fundo
ao próprio fundo
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 Questão 970
 Questão 971
ao administrador do fundo
Seu cliente investiu em um fundo com características abaixo: I – PL do fundo: R$ 10 milhões II – Fundo de Ações Ativo
Alavancado Caso o fundo venha a ter perdas superiores ao seu PL, o responsável por esse aporte adicional será: 
Administrador
Gestor
Auditor Externo
Cotista
A Assembleia Geral Ordinária (AGO) de um fundo de investimentos: 
Deve ser realizada a cada 6 meses
Deve ser realizada a cada 12 meses
Deve ser realizada mensalmente
Deve ser realizada somente por motivos especí�cos e sem data pré-estabelecida.
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 INSTRUMENTOS DE RENDA VARIÁVEL, RENDA FIXA E DERIVATIVOS
 Questão 964
 Questão 962
Um título público com vencimento em cinco anos, prevê pagamentos de cupons á taxa de 10%. Com relação à
Durantion de Macaulay desse título, é correto a�rmar que será: 
Superior a cinco anos
igual a 10 anos
igual a cinco anso
inferior a cinco anos
Considere as seguintes a�rmativas: I - No Split, há uma redução no número de ações. II - No Inplit, há um aumento no
número de ações. III - Nem o Inplit nem o Split implicam alterações na participação acionária dos detentores de ações
do capital social da empresa. Está correto o que se a�rmaem: 

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 Questão 963
 Questão 965
III
I, II, III
I e II
I apenas
Com relação aos Certi�cados de Deposito Bancário (CDB's), considere as seguintes a�rmativas: I - Não contam com a
garantia do FGC II - São títulos de depósitos à prazo, emitidos por bancos múltiplos de investimento e comerciais III -
Podem ter remuneração pre�xada ou pós-�xada em diversos indexadores, como CDI, TR, TJLP e TBF É correto a�rmar: 
II e III
I, II, III
II
III
Conforme a Instrução CVM nº 400, que regula as ofertas públicas de distribuição de valores mobiliários nos mercados
primário e secundário, se o ofertante cancelar a oferta pública, todos os investidores que já tenham aceitado a oferta: 

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 Questão 957
 Questão 966
Não terão direito à restituição alguma dos valores, bens ou direitos dados em contrapartida dos valores mobiliários ofertados.
Terão direito à restituição parcial dos valores, mas não dos bens ou direitos dados em contrapartida aos valores mobiliários ofertados.
Terão direito à restituição parcial dos valores, bens ou direitos dados em contrapartida aos valores mobiliários ofertados
Terão direito à restituição integral dos valores, bens ou direitos dados em contrapartida aos valores mobiliários ofertados.
Um investidor faz depósitos trimestrais de R$ 2,5 mil reais em caderneta de poupança desde 2006. A remuneração
desse investimento será: 
TR + 0,5% a.m. sobre o saldo das aplicações até 04/05/2012. Para os depósitos realizados após essa data, TR + 70% da meta da taxa Selic
TR + 70% da meta da taxa Selic caso seja igual ou inferior a 8,5% a.a..
TR + 0,5% a.m. sobre o saldo total
TR + 0,5% a.m. sobre o saldo das aplicações até 04/05/2012. Para os depósitos realizados após essa data, TR + 70% da meta da taxa Selic, caso esta
seja igual ou inferior a 8,5% a.a..
Sobre a legislação do IOF, �cam sujeitas à alíquota zero as operações abaixo: I - Das carteiras dos fundos de
investimento e dos clubes de investimento II - Do mercado de renda �xa quando o resgate for feito antes de 30 dias de
aplicação III - De resgate de cotas dos fundos de investimento em ações, assim considerados pela legislação do
imposto de renda IV - De titularidade de órgãos da administração pública Está correto o que se a�rma apenas em: 
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 SISTEMA FINANCEIRO NACIONAL E PARTICIPANTES DO MERCADO
 Questão 976
 Questão 979
I, III e IV
II e IV
I, II e III
I, II, III e IV
Compete privativamente ao BACEN: 
Autorizar emissão de papel moeda
Fiscalizar as S.A abertas e fechadas
Coordenar a política monetária
Realizar as operações de open Market
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 Questão 975
 Questão 978
É permitido as Corretoras de Títulos e Valores Mobiliários: 
Intermediar operações de câmbio
Fiscalizar Fundos de Investimento
Criar� moeda �através� do �efeito �multiplicador� de� crédito
Cobrar a corretagem que lhe convêm
É uma atividade que pode ser efetuada por uma corretora de títulos e valores mobiliários: 
Financiamento de capital de giro das empresas
Crédito direto ao consumidor
Securitização de recebíveis
Intermediação de operações de câmbio
Um banco múltiplo com as carteiras de arrendamento mercantil e de investimento está autorizado a: 
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 PREVIDÊNCIA COMPLEMENTAR
 Questão 960
 Questão 969
Emitir letras de câmbio
Administrar fundos de investimento
Executar ordens de seus clientes no pregão da bolsa de valores
Receber depósitos a vista
A taxa cobrada em um plano de previdência sobre as contribuições e destinada ao custeio das despesas de
corretagem é denominada Taxa de: 
Manutenção
Carregamento
Performance
Administração
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 Questão 958
 Questão 968
Uma Entidade Fechada de Previdência Complementar (Fundo de Pensão): 
É acessível para qualquer investidor
Apenas está acessível para um grupo de pessoas, funcionários de uma empresa, por exemplo
Sempre terá, obrigatoriamente, taxas de administração mais baixas que os fundos de previdência abertos
Não são mais comercializados atualmente
São características de um plano VGBL: 
Exclusivamente aqueles que declaram pelo formulário simpli�cado do IR são seu público alvo
Aqueles que declaram IR pelo formulário simpli�cado ou então já contribuíram no percentual máximo via PGBL para aproveitar o incentivo �scal,
são alguns dos públicos alvos.
Possui rentabilidade garantida, visto que é um investimento de longo prazo
É possível utilizar as contribuições no ajuste anual do imposto de renda, proporcionando restituição de imposto de renda
Após realizar a transferência entre fundos do seu plano de previdência, por quanto tempo o investidor �ca
impossibilitado de realizar outra movimentação desse tipo: 
90 dias
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 MENSURAÇÃO E GESTÃO DE PERFORMANCE E RISCOS
 Questão 967
 Questão 956
30 dias
60 dias
180 dias
Os retornos da ação da empresa XPTO são ampliados por um múltiplo de 1,2 sobre os retornos de uma carteira de
ações que replica o IBrx. Esta medida de sensibilidade da ação da XPTO é dada pelo: 
Hedge da carteira do IBovespa
Beta da carteira do IBovespa
Beta da ação da XPTO
Delta, ou seja, a variância da ação da XPTO
Sobre a medida VaR pode-se a�rmar que: 
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 PRINCÍPIOS BÁSICOS DE ECONOMIA E FINANÇAS
 Questão 974
 Questão 972
É inversamente proporcional ao horizonte de tempo
Considera ambos os lados da curva de distribuição de retornos
É diretamente proporcional ao intervalo de con�ança
Não requer as correlações dos retornos dos ativos individuais na carteira
O que acontece se houver uma elevação da taxa �utuante sem intervenção banco central? 
Valoriza moeda local
Desvaloriza moeda local
Aumenta as reservas internacionais
Diminui as reservas internacionais
A respeito do spread bancário, é correto a�rmar: 
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Mede a diferença entre as taxas cobradas dos tomadores de crédito e as taxas pagas aos aplicadores de um Banco
Não considera a possibilidade de inadimplência do devedor
Re�ete apenas o prazo médio dos retornos de uma operação
Mede o lucro dos bancos após a dedução de IR
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