Questionário avaliativo - PLD-FT_ Revisão da tentativa - 100

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28/11/2022, 18:14 Questionário avaliativo: Revisão da tentativa
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Painel Meus cursos Prevenção à lavagem de dinheiro e ao financiamento do terrorismo Módulo - Encerramento Questionário avaliativo
Iniciado em segunda, 28 nov 2022, 17:47
Estado Finalizada
Concluída em segunda, 28 nov 2022, 18:13
Tempo empregado 26 minutos 4 segundos
Avaliar 100,00 de um máximo de 100,00
Questão 1
Correto
Atingiu 10,00 de 10,00
Questão 2
Correto
Atingiu 10,00 de 10,00
Questão 3
Correto
Atingiu 10,00 de 10,00
À Unidade de Inteligência Financeira cabe o papel de regular e fiscalizar, para fins de PLD/FT, os segmentos
econômicos listados no art. 9º da Lei nº 9.613/1998 que não possuam órgão regulador ou fiscalizador
próprio.
Escolha uma opção:
Verdadeiro 
Falso
Em relação ao tema lavagem de dinheiro, faça a associação correta entre a característica pertinente a cada
fase do processo:
Inserir recursos ilícitos no sistema econômico. 
Incorporar formalmente os ativos ao sistema econômico. 
Dificultar o rastreamento dos recursos ilícitos. 
Colocação
Integração
Ocultação
Sua resposta está correta.
Como sabemos, há três fases básicas no processo de lavagem de dinheiro. A primeira, denominada
“colocação”, é caracterizada pela inserção dos recursos, de origem ilícita, no sistema econômico. Na
segunda fase, “ocultação”, busca-se dificultar o rastreamento dos recursos ilícitos, cujo objetivo é quebrar a
cadeia de evidências ante a possibilidade da realização de investigações sobre a origem do dinheiro. Por
fim, na última fase, denominada “integração”, os ativos são incorporados formalmente ao sistema
econômico. 
Qualquer operação que envolva valor EM ESPÉCIE (dinheiro vivo) acima de R$ 10 mil deve ser comunicada
à Unidade de Inteligência Financeira.
Essa sentença está:
Escolha uma opção:
a. Correta. Esse tipo de enquadramento aplica-se a todos os segmentos.
b. Errada. Somente se o valor EM ESPÉCIE for acima de R$ 30 mil.
c. Errada. Depende do segmento. Deve-se verificar se a Resolução aplicável ao segmento da pessoa
obrigada estipula algum patamar mínimo de operação EM ESPÉCIE, a partir do qual deve ser feita,
obrigatoriamente, a comunicação à Unidade de Inteligência Financeira. 
d. Correta. Além disso, cheque ao portador, a partir de R$ 100,00, também deve ser sempre
comunicado à Unidade de Inteligência Financeira, independentemente do segmento da pessoa
obrigada.
e. Errada. As pessoas obrigadas, citadas pela Lei nº 9.613/1998, estão terminantemente impedidas de
realizar qualquer operação EM ESPÉCIE com os seus clientes, em quantias superiores a R$ 30 mil.
S t tá t
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Questão 4
Correto
Atingiu 10,00 de 10,00
Questão 5
Correto
Atingiu 10,00 de 10,00
Questão 6
Correto
Atingiu 10,00 de 10,00
Questão 7
Correto
Atingiu 10,00 de 10,00
O estudo do tema PLD/FT demonstra que alguns segmentos econômicos são mais visados pelos criminosos
nas suas transações de lavagem de dinheiro. Dentre eles estão:
 (I) Bolsas de Valores.
 (II) Mercado imobiliário.
 (III) Jogos e sorteios.
 (IV) Turismo.
 (V) Instituições financeiras.
Analisando a questão, podemos afirmar que:
Escolha uma opção:
a. Todas as alternativas estão corretas.
b. As alternativas I, II, III e IV estão corretas.
c. As alternativas I, II, III e V estão corretas. 
d. Nenhuma das alternativas está correta.
Sua resposta está correta.
Não há estudos que apresentem o segmento de turismo dentre os prediletos para as práticas de PLD/FT.
Mas, veja bem, isso não significa que o segmento não possa ser utilizado para lavagem de dinheiro.
Lembre-se de que a predileção de um ou outro segmento pelos criminosos dá-se em função de
particularidades de certas atividades que, sem o devido cuidado, podem facilitar a colocação, a ocultação e
a integração do ativo criminoso ao sistema econômico.
As pessoas obrigadas, citadas no art. 9º da Lei nº 9.613/1998, estão impedidas de realizar qualquer
operação em espécie (“dinheiro vivo”) com os seus clientes, em quantias superiores a R$ 30 mil.
Escolha uma opção:
Verdadeiro
Falso 
Realizar uma operação em espécie não tem nada de errado. Não é crime. O que acontece é que existem
situações passíveis de comunicação obrigatória à Unidade de Inteligência Financeira, a partir da utilização
de determinada quantia em espécie na operação. Todavia, isso não impede a realização da operação. 
Com relação às comunicações, a Lei nº 9.613, de 1998, prevê que elas são confidenciais e não acarretam
responsabilidade civil ou administrativa, quando realizadas de boa-fé.
Escolha uma opção:
Verdadeiro 
Falso
Conforme o § 2º do art. 11, as comunicações de boa-fé não acarretarão responsabilidade civil ou
administrativa quando realizadas na forma prevista naquele artigo.
Analise as duas sentenças a seguir:
(I) Pessoas expostas politicamente são indivíduos que ocupam cargos de relevância na administração
pública e privada.
 (II) Qualquer operação que envolva uma pessoa politicamente exposta deve ser comunicada
automaticamente à Unidade de Inteligência Financeira.
Escolha uma opção:
a. As duas sentenças estão corretas.
b. A primeira sentença está correta e a segunda está errada.
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Questão 8
Correto
Atingiu 10,00 de 10,00
Questão 9
Correto
Atingiu 10,00 de 10,00
Questão 10
Correto
Atingiu 10,00 de 10,00
Julgue as afirmações a seguir em verdadeira ou falsa:
Estão sujeitas às obrigações decorrentes da Lei nº 9.613, de 1998,
apenas as pessoas jurídicas elencadas no art. 9º.
 
Apenas pessoas físicas e jurídicas com atividades de caráter
permanente estão sujeitas às obrigações decorrentes da Lei nº 9.613,
de 1998. 
Todas as pessoas físicas e jurídicas estão sujeitas às obrigações
decorrentes da Lei nº 9.613, de 1998.
 
Se antes se acreditava que apenas os setores financeiros poderiam
ser utilizados para a lavagem de dinheiro, a alteração da lei, feita em
2012, apontou que há muitos outros setores, que chamamos
comumente de não financeiros, que estão também suscetíveis à
lavagem de dinheiro.
 
Falsa
Falsa
Falsa
Verdadeira
Sua resposta está correta.
As pessoas obrigadas estão listadas no art. 9º da Lei nº 9.613, de 1998, que assim as define com base em
um rol de atividades, sejam elas desempenhadas por pessoas físicas, sejam por pessoas jurídicas, em
caráter permanente ou eventual, como atividade acessória ou principal, cumulativamente ou não. Desta
forma, é incorreto afirmar que as obrigações são apenas para pessoas jurídicas, como também é incorreto
afirmar que as atividades devem ter caráter permanente. Entretanto, a lista é restritiva, não contemplando
todas as pessoas físicas e jurídicas com atividades no país.
O financiamento do terrorismo passou a ser alvo de intensa campanha internacional:
Escolha uma opção:
a. Logo após a edição da Bank Secrecy Act dos Estados Unidos, em 1970.
b. Durante os “anos de chumbo” da Itália (fim dos anos 1960 a início dos anos 1980).
c. Na Convenção de Viena (1988).
d. Após os atentados terroristas ao World Trade Center, em 11 de setembro de 2001. 
Sua resposta está correta.
São exemplos de arranjos de pagamento os procedimentos utilizados para realizar compras com cartões de
crédito, débito e pré-pago, apenas em moeda estrangeira. Os serviços de transferência e remessas de
recursos também são arranjos de pagamentos.
 
Escolha uma opção:
Verdadeiro
Falso 
De acordo com definição do Banco Central do Brasil (Bacen), tais operações podem sedar em moeda
nacional ou em moeda estrangeira.