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Conta Digital Plataforma de Contas Contas de Pagamento Banco Liquidante EC Arranjos de Pagamentos Contas de Pagamento Adquirência Plataforma de Captura POS | TEF | Gateway | QR-Code / Wallet Banco Liquidante – Banco Topázio Serviços Financeiros Crédito | Seguro SCM | SCD | IF | Banco Orbital Banco Custodiante Bank in a BOX Logbank New Co Acquier Topaz Orbital - Bank In a Box Fintech Enabler White Label Financial Services – White label 1 Bank in a Box The best Fintech Solution Builder for mid-to- large size B2B affinity banking initiatives 2 B AN C O S AN A L Y T I C S & I A I N D Ú S T R I A M AR K E T I N GT E C N O L O G I A 3 Clientes LOGBANK / Orbitall (mais de 170 Fintechs) 4 Proposta ........... Bank: São Paulo, de de Prezados Sr. (a) A Logbank é uma plataforma completa e integrada com 3 módulos ( “Banco Digital” com Contas de Pagamentos na CIP*, Adquirência e Serviços Financeiros ) focada em projetos White Label no modelo “Fintech Solution Builder”. * Câmara Interbancária de Pagamentos Temos todos os recursos no modelo “SAAS – Software as a service”, com baixo investimento, geração de novas receitas recorrentes, redução de custos operacionais, geração de margem ( EBITDA ) e valor para o acionista. Com know-how comprovado pela carteira de clientes, tecnologia e pessoas podemos habilitar a plataforma e operação em até 60 dias. Acreditamos que toda empresa e/ou Grupo Econômico, que possui seu “ecossistema”, ou seu próprio “aquário”, com clientes recorrentes, fornecedores recorrentes, distribuidores, funcionários, lojas, franquias e etc, pode ter sua Fintech (com sua própria marca), aproveitando a oportunidade regulatória, criada por Lei Federal ( Lei 12865/13 ) e regulada pelo Banco Central (referente as IP – Instituições de Pagamentos). Acreditamos que existe uma oportunidade para a .......... bank. A seguir, reforçamos alguns conceitos importantes para o entendimento desta proposta, apresentamos nossa plataforma e equipe, descrevemos o escopo de nossos serviços/produtos e encaminhamos nossa proposta comercial. Agradecemos a oportunidade e ficamos à disposição para o esclarecimento de qualquer dúvida. Atenciosamente Rogerio Jaqueri Gerente Comercial Novos Negócios (11) 94199-4135 E-mail: rogerio@logbank.com.br 5 Fintech Solution provider - Crédito • ESC: Empresa Simples de Crédito • SCM: Sociedades de Crédito ao Microempreendedor e à Empresa de Pequeno Porte • SEP: Sociedade de Empréstimos entre Pessoas • SCD: Sociedade de Crédito Direto • e-Fin: Financeira http://www.pinheironeto.com.br/publicacoes/os-incentivos-ao- microempreendedor-as-empresas-simples-de-credito-e-as-sociedades-de-credito- ao-microempreendedor-e-a-empresa-de-pequeno-porte G M P 400% CDI 600% CDI 800% CDI Oportunidade para o Instituidor do Arranjo de Pagamento Instituidor do Arranjo de Pagamento Fornecedores/ Prestadores de Serviços Clientes Fintech IP Crédito TOPAZ LOGBANK Funcionário FIDC/SCD SEGUROS http://www.pinheironeto.com.br/publicacoes/os-incentivos-ao-microempreendedor-as-empresas-simples-de-credito-e-as-sociedades-de-credito-ao-microempreendedor-e-a-empresa-de-pequeno-porte http://www.pinheironeto.com.br/publicacoes/os-incentivos-ao-microempreendedor-as-empresas-simples-de-credito-e-as-sociedades-de-credito-ao-microempreendedor-e-a-empresa-de-pequeno-porte http://www.pinheironeto.com.br/publicacoes/os-incentivos-ao-microempreendedor-as-empresas-simples-de-credito-e-as-sociedades-de-credito-ao-microempreendedor-e-a-empresa-de-pequeno-porte 6 Conceito Barramento de APIs para front end cliente LogBank Bank in a BOX ( capturas & adquirência ) ( IP - instituição de pagamento) Contas de pagamento ( serviços financeiros) Seguros Assistências Contas correntes POS TEF Gateway QR Code Wallet ( cobrança recorrente ) Envio de lembretes automáticos Detalhamento de fatura Renegociação de dívidas Cobrança por SMS Relatório retorno CNAB 400 Relatórios Dash board Portal de Antecipação de Recebíveis Risco Sacado integrado com o Arranjo de Pagamentos * Multi-sacados * Multi-cedentes * Multi-bancos Crédito ao Varejo • Performado • Não Performado • Crédito Fumaça 6 ON BOARDING • Validação de documentos • Biometria Facial • Compliance 7 Operações de crédito ao varejo com trava de recebíveis na “CIP” Performado Fumaça TEF POS Gateway Histórico de recebíveis Funding PARCEIRO BANK Cedente Tomador (EC) Trava de recebíveis na CIP Recebíveis CRÉDITO PERFORMADO Linha de crédito concedida com base nas vendas já realizadas e fluxo de recebimento futuro c/ trava de recebíveis na CIP CRÉDITO FUMAÇA Linha de crédito concedida com base no histórico de vendas e trava de recebível futuro na CIP Plataforma Visão Adquirente SOLUÇÕES CAPTURA POSTEF AUTORIZADOR BANDEIRAS EMISSORES Mobile E.C. Base-I ou Autorizações Base-II ou Clearing Contas à Receber Contas à Pagar Parâmetros Neg Regras Segurança Sonda Stand in Gestão do E.C. e-Commerce REGULATÓRIOS DA INDÚSTRIA Base Histórica REGULATÓRIOS DO GOVERNO SCG Monitor ABECS MCC Abecs DIRF, ECF, BACEN JUD DECRED, RMCCI, IN86, DIMOF, DEBAN, COAF, Carta de Circularização Regionais e outras Private Label e outros POSTING LIQUIDAÇÃO AGENDA CIP / SCG ABTECIPAÇÃO RECEBÍVEIS CONTESTAÇÃO DISPUTAS INTERCÂMBIOCAPTURA CONTÁBIL CANAIS ATENDIMENTO Backoffice Extrato / Portal Monitoração do Negócio LOGÍSTICA CADASTRO Avaliação Crédito Gestão de Risco Parâmetros Neg Gestão Ativos 9 POS – HOMOLOGADAS PAX VERIFONE S920 C680 D200 VX685 VX685C680D200S920 SI • POS • Digital Bank • Cartão Bandeirado Pré-Pago • Conta de pagamento completa. • Acessível através de aplicativos para smartphones (iOS e Android). • Back Office Web para gerenciamento das contas Item Bank in a Box 11 Produtos de Crédito ATM Saque e Pague Produtos de Seguros Cartões Pós-Pago Compliance Regulatório Jurídico LGPD Gestão de vencidos LogCob Cartões Pré-Pago Marketing Conciliador Contabilidade MEI Investimento Portal de Antecipação a Fornecedores SERVIÇOS NICHOS DE MERCADOMódulos da Plataforma WL ERP PDV 5 NIVEIS CONCILIAÇÃO AAS-MENTOR BAAS IP Q R C O D E R EG R A D E C O B R A N Ç A R EC O R R EN TE POS / TEF ON-US TED/PIX GATEWAY LINK DE PAGAMENTO BOLETO HAAS 12 Estrutura do arranjo de pagamento . . . . SCOPE Estrutura do TEF Frente de Caixa Loja • Oferta da conta digital • Comunicação dos parâmetros para ON US • Integrador com as bandeiras e sistemas de PDV • Comunicação do QR-CODE para PDV • PDV, Gera valor de pagamento • Oferta pagamento USvia QR-CODE ON • Realiza programas de incentivo a adesão conta • Gerador da conta digital • Reduz custos com operação e pode realizar cashback Jornada de compra ON US. TEF no PDV No pagamento o SCOPE gera no Pin Pad o QR-Code via Multiplus com valor da compra. Qr code Cliente lê o QR code Gerado pelo PIN PAD. Sua transações de Foi realizada Conferência Confirma transação em área logada. Conclusão Operação de transferência ON US realizada. 14 SITUAÇÃO PRETENDIDA ERP POS Frente de loja (iTecGyn) Nfc e comprovante PDV Programa de benefícios e fidelidade Private labelsAdquirência 1. Taxa acordada x taxa cobrada (venda x adquirência) 2. Valor Líquido da venda (Valor Bruto – desconto Taxa = Valor liquido) 3. Valor Liquido x Liquidação na Conta de Pagamento do arranjo 4. Baixa automatizada no “Contas a receber” no ERP da FIESC 5. Baixa contábil automatizada 6. Conciliação Recebíveis em espécie 5 NÍVEIS CONCILIAÇÃO B a r r a m e n t o Cartões não bandeirados: • Funcional Card • ConvCard • Personal Card • Brasil Convênios Cheque Conta de pagamento QR Code “on us” QR Code no Pinpad ERP Linx Conciliação Nexxera Portal Risco Sacado PWD SCOPE 1. Adquirente in a Box = Interchange Plus + QRCode on us 2. Cashback Inteligente = Desintermediação = Trademarketing 3. Arranjo + TEF + PDV + FIDELIDADE NA LOJA 15 Sua transações de Foi realizada OFERTA PARA O CLIENTE BAIXE O APP “BANK X” CADASTRAR CPF CONTA Cliente Ponto de venda O Valor vai retornar para o cliente final pelo APP 10% no Cash Back que poderá resgatar até 6 meses. Ponto de Venda LOJISTA 90% CLIENTE 10% Split de pagamento 16 C R É D I T O P J O P . E S T R U T U R AD A S S E G U R O S C R É D I T O P F MARKETPLACE CRÉDITO – LBK Antecipação FGTS Car Equity Home Equity Consignado Privado Consignado Público Cartão Benefício INSS CDC Saúde Financiamento de Veículos Consórcios MicroCrédito PF Seguros Crédito Pessoal Crédito Fumaça Desconto de Duplicatas Crédito Clean Consórcios CDC Saúde PAYLOG BNPL LOG LOGANTECIPA Crédito Agronegócio Celular Acidente Pessoais Carteira Digital MMS – Riscos e Soluções PJ 17 Adquirentes Bandeiras Estabelecimentos ClientesEmissor CENÁRIO ATUAL O Mercado de Pagamentos Eletrônicos Parceiro • Cada bandeira propõe a regra dos arranjos de pagamento • Adquirentes credenciam estabelecimentos comerciais e fornecem o POS. • O cliente compra usando um cartão de um emissor (geralmente um banco). Adquirentes Bandeiras Estabelecimentos ClientesEmissor CENÁRIO FUTURO CLOSED LOOP “ON US” • A Empresa Bank oferece aos seus clientes uma conta digital White Label • Em uma estrutura como as Bandeiras (Mastercard, VISA, etc.), o Empresa Bank oferece acordos de Pagamento, atuando como Adquirente, acreditando o Estabelecimento Comercial. • Os estabelecimentos comerciais podem usar um smartphone comum ou usar a Solução de MPOs Securo, que substituirá o POS para realizar todas as operações. Solidificação da Plataforma Bank Possibilidades de Cash-In • Boleto de Recarga * • Boleto para Terceiros * • TED de outros bancos • Recebimento via QR-Code • Recebimento via Wallet de Cartões * • Transferências entre contas digitais • Vendas do POS LogBank • Salário Possibilidades de Cash-Out • Transferências entre contas digitais • TED para outros bancos * • Pagamento de Contas e Boletos • Pagamento de Tributos • Pagamento via QR-Code • Pagamento via Wallet de Cartões • Recarga de Celular • Varejos Parceiros: Saque nos POS LogBank * • Rede On-US: Pagamentos via Token (App / POS) • Cartão Pré-Pago: saque em banco 24Hrs * • Cartão Pré-Pago: compras na rede Mastercard • Cobrança recorrente no cartão de crédito ( Opção de Débito na Conta Digital ), em homologação. OBS: por estar integrada ao SPB, a LogBank recebe TED de outros bancos direto na conta de pagamento do usuário * Transações Tarifadas Conta de Pagamento PJ | PF Cash-In Cash-Out Recursos da Conta Digital 19 Ativação do Bank in a Box POS | TEF | Gateway | QR-Code – PIX – Carteira Digital (Wallet (PF) Super APP Crédito Investimento Emissão de cartão Pré e Pós Pago. (BIM sponsor) Conta Domicílio PF e PJ PARCEIRO IF (Serviços Financeiros) Capturas & Adquirência ACQUIER in a box ( Orbitall / Logbank ) Planejamento – Ativação – Engajamento – Retenção - Social Media Seguro Câmbio Conta de pagamento Conta corrente IP – Instituição de Pagamento. Banco Digital (Arranjo de Pagamento) Modelo e Proposta Comercial 21 Modelo Comercial Precificação do Parceiro Proft Sharing Abertura de Custo + Setup 22 Custos e Tarifas SERVIÇO PREÇO BASE C O N TA D IG IT A L ABERTURA DE CONTA SEM CUSTO MANUTENÇÃO DE CONTA SEM CUSTO TRANSFERÊNCIA ENTRE CONTAS SEM CUSTO ENVIO DE TED R$ 1,00 RECEBIMENTO DE TED SEM CUSTO PIX R$ 0,23 BOLETO DE RECARGA DE CONTA R$ 1,10 BOLETO PARA TERCEIROS R$ 1,10 RECARGA DE CELULAR SEM CUSTO PAGAMENTO DE CONTAS, BOLETOS E TRIBUTOS SEM CUSTO C A P TU R A / A D Q MULTI ESTABELECIMENTO COMERCIAL SEM CUSTO SPLIT DE PAGAMENTO SEM CUSTO TRANSAÇÃO ON-US VIA TOKEN SEM CUSTO RECORRÊNCIA POR DÉBITO NO CARTÃO DE CRÉDITO R$ 0,90 VENDA RECORRENTE CUSTO ADQ LINK DE PAGAMENTO VIA CARTÃO CUSTO ADQ 23 DESCRIÇÃO VALOR CONDIÇÕES PLATAFORMA DIGITAL WHITE LABEL / CO- BRANDED Setup e manutenção R$ 200.000,00 ( 10% de desconto a vista ou parcelado em 5x de 40k) Profit Sharing 50% PARCEIRO 50% Logbank Integrações Futuras Qualquer alteração ou implementação solicitada pelo PARCEIRO será avaliada e precificada em momento oportuno. Atendimento Nível 1 – Parceiro (sem custo) Nível 1 – Logbank/Stefanini (com custo a ser definido em proposta apartada) Nivel 2+ – Logbank/Stefanini (sem custo) Modelo Comercial / Opção 1 / Whitelabel BAAS e AAAS - PROFIT SHARING CARTÃO PRÉ-PAGO MASTERCARD Setup + Lote mínimo R$ 10.000,00 R$ 15.000,00 - Criação de card designer - - Pedido mínimo 1.000 plásticos. Obs. Após a entrega do projeto, se em até 180 dias não houver resultado mínimo esperado de R$ 10.000,00 , será cobrado o valor de R$ 5.000,00 por mês para suprir custos de manutenção. 24 Modelo Comercial / Opção 2 / LICENCIAMENTO DE SOFTWARE - ADQUIRÊNCIA DESCRIÇÃO VALOR CONDIÇÕES LICENÇA / SETUP R$ 10.000.000 Condição especial: R$ 5.000.000,00 para os dois módulos ou R$ 3.000.000,00 por módulo Módulos de BaaS e ADQ MANUTENÇÃO MENSAL ADQ – R$ 25.000,00 BaaS - R$ 25.000,00 Dá direito a atualizações e evoluções HOSPEDAGEM DA PLATAFORMA Direto pelo cliente INTEGRAÇÕES SPB & PAGAMENTOS Por transação CUSTOMIZAÇÕES R$ 200,00 / Hora 25 Modelo Comercial (Continuação) DESCRIÇÃO VALOR ou % CONDIÇÕES MENTOR / ADQUIRÊNCIA Impostos 11,25% Sobre o spread da Adquirência será deduzido os impostos. POS Aquisição, Logistica e CHIP’s Toda aquisição e logística de POS ficará a cargo do PARCEIRO, podendo esta contratar empresas terceirizadas. Integrações Futuras Qualquer alteração ou implementação solicitada pelo PARCEIRO será avaliada e precificada em momento oportuno, como por exemplo: a homologação do terminal ELGIN, prazo estimado de 90 dias. 26 LOGBANK .......... BANK Assinado por: Rogerio Jaqueri Assinado por: Data: de de Termo de Aceite • Após assinatura da Proposta Comercial, o Parceiro deverá providenciar os seguintes documentos para elaboração da minuta contratual: ✓ Comprovante de endereço (conta de consumo de no máximo 90 dias) ✓ RG ou CNH (Foto do documento) dos sócios ✓ CPF dos sócios ✓ Cartão CNPJ ✓ Contrato Social ✓ Comprovante de inscrição municipal (Máximo 90 dias de emissão) ✓ Incluir CNAE 7490-1/04, Atividades de intermediação e agenciamento de serviços e negócios em geral, exceto imobiliários. ✓ Ficha cadastral simplificada emitida pela Junta Comercial • Os valores e descritivos contidos neste documento são básicos e expressos em Reais e foram propostos para cenário atual, expirando em trinta dias. APP / ONBOARDING CLIENTES S E G U R A N Ç A PCI-DSS / DLP / EXFILTRATION MERCADO CORRESPONDENTES CONTACT CENTER API ECONOMYCHAT EMAIL/SMSMOBILEATM WEB SOCIAL AGÊNCIA C O B R A N Ç A D IG IT A L C O N TÁ B IL B A C K O FF IC E D IG IT A L P R EV EN C Ã O FR A U D ES C O N TA C T C EN TE R SA C CORE CARDS PRÉ PAGO / PÓS PAGO CORE BANKING CONTA PAGTO API CONTAINER P2P QR CODE CUSTODIANTES TED / DOC / BOLETO PAGTO DE CONTAS CONCESSIONÁRIAS S&P RECARGAS CEL. / STREAMING / TRANSPORTES / CONTEÚDOS DIGITAIS / MOBILIDADES CARTÃO PRÉ E PÓS PAGO C A SH IN C A SH O U T SEGUROSTESOURARIA EMPRÉSTIMOS MICRO CRÉDITO PROGRAMAS INCENTIVO GESTÃO ESTABEL. CAPTURA TRANSAÇÕES A P/ IP W H IT E LA B EL Recursos da Conta Digital Por que a Nossa Proposição de Valor Um parceiro que esteja conectado e que possa conectar a sua instituição à todas as partes de um ecossistema inovador. Ecossistema Um parceiro que você possa ter capacidade de ponta-a- ponta de maneira ao mesmo tempo integrada, mas componentizada, para que seu propósito de valor seja alcançado com mais rapidez e eficiência. Capacidades Plug-In & Play Você precisa de um parceiro em negócios digitais que defina a melhor estratégiapara sua instituição, baseada em seu propósito e disponibilidade tecnológica. Definição da Jornada Um parceiro que tenha grande expertise, capilaridade e pessoas para suportar sua estratégia digital com escala, atendendo seu propósito de valor. Escala Rogerio Jaqueri Gerente Comercial Novos Negócios (11) 94199-4135 E-mail: rogerio@logbank.com.br Slide 1 Slide 2 Slide 3: Clientes LOGBANK / Orbitall (mais de 170 Fintechs) Slide 4 Slide 5 Slide 6 Slide 7: Operações de crédito ao varejo com trava de recebíveis na “CIP” Slide 8 Slide 9: POS – HOMOLOGADAS Slide 10 Slide 11 Slide 12 Slide 13 Slide 14 Slide 15 Slide 16 Slide 17 Slide 18 Slide 19: Ativação do Bank in a Box Slide 20: Modelo e Proposta Comercial Slide 21 Slide 22: Custos e Tarifas Slide 23 Slide 24 Slide 25 Slide 26 Slide 27 Slide 28 Slide 29
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