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BALANÇO SOCIAL BALANCE SHEET 2006 B A LA N Ç O S O C IA L 20 06 / B A LA N C E SH EE T 20 06 www.caixa.com.br Balanço Social 2006 � Balanço Social BALANCE SHEET 2006 apreSentação 4 1.1 mENSAGEm dA AdmINISTRAção 6 1.2 mENSAGEm dA PRESIdENTA 8 1.3 coNQUISTAS E dESAfIoS �2 1.4 PERfIl dA cAIxA �6 1.5 VAloRES E PRINcÍPIoS dE coNdUTA �8 1.6 SEToRIAl 24 iniciativaS do intereSSe da Sociedade �00 4.1 PATRocÍNIoS ESPoRTIVoS �02 4.2 ATUAção SocIocUlTURAl E Em mARKETING �04 4.3 PRoJEToS dE APoIo À cUlTURA �06 4.4 EVENToS PRomoVIdoS Em 2006 ��6 premiaçõeS ��8 5.1 PRÊmIoS 2006 �20 metaS e perSpectivaS �22 6.1 PRoJEToS dE INclUSão dIGITAl �24 6.2 GoVERNo E SocIEdAdE �28 6.3 PARcERIAS PARA o AlcANcE doS oBJETIVoS dE dESENVolVImENTo do mIlÊNIo (odm) �30 6.4 PARTIcIPAção Em PRoJEToS SocIAIS GoVERNAmENTAIS �34 tabela ibaSe �46 7.1 PAREcER doS AUdIToRES INdEPENdENTES ��0 ÍNdIcE coNTENTS a caixa 26 2.1 hISTÓRIco 28 2.2 ESTRUTURA E fUNcIoNAmENTo 32 2.3 GoVERNANçA coRPoRATIVA 34 a atividade empreSarial 48 3.1 dIÁloGo E RElAcIoNAmENTo com PÚBlIcoS ESTRATÉGIcoS �0 3.2 INdIcAdoRES dE dESEmPENho 68 1 2 3 4 5 6 7 preSentation 4 1.1 mESSAGE fRom ThE mANAGEmENT � 1.2 mESSAGE fRom ThE PRESIdENT � 1.3 AchIEVEmENTS ANd chAllENGES �3 1.4 PRofIlE of cAIxA �� 1.5 VAlUES ANd PRINcIPlES of coNdUcT �� 1.6 SEcToR 24 caixa 26 2.1 BAcKGRoUNd 2� 2.2 STRUcTURE ANd oPERATIoN 33 2.3 coRPoRATE GoVERNANcE 3� corporate activitieS 48 3.1 dIAloGUE ANd RElATIoNShIP wITh STRATEGIc PUBlIcS �� 3.2 PERfoRmANcE INdIcAToRS 68 initiativeS of intereSt to the SocietY �00 4.1 SPoRTS SPoNSoRShIP �03 4.2 PARTIcIPATIoN IN SocIo-cUlTURAl ANd mARKETING AREAS �04 4.3 PRoJEcTS focUSEd oN cUlTURE �0� 4.4 EVENTS PRomoTEd IN 2006 ��� aWardS ��8 5.1 AwARdS 2006 �2� targetS and perSpectiveS �22 6.1 dIGITAl INclUSIoN PRoJEcTS �2� 6.2 GoVERNmENT ANd SocIETy �2� 6.3 PARTNERShIPS To REAch ThE mIllENNIUm dEVEloPmENT GoAlS (mdG) �3� 6.4 PARTIcIPATIoN IN GoVERNmENTAl SocIAl PRoJEcTS �3� ibaSe table �48 7.1 INdEPENdENT AUdIToR’S REPoRT ��2 1 2 3 4 5 6 7 Balanço Social 2006 � 1APRESENTAçãoPRESENTATIoN Presente na vida de milhões de brasileiros, a CAIXA exerce um papel fundamental na sociedade, não só entre seus clientes e trabalhadores beneficiados, mas também por meio do apoio a iniciativas artístico-culturais, educacionais e esportivas. Present in the life of millions of Brazilians, CAIXA plays a fundamental role in society, not only among its clients and benefited workers, but also through support of artistic cultural, educational and sports initiatives. Em 2006, a caiXa realizou uma auto-avaliação com o UniEthos e constatou que os pontos fortes da sua atuação apresentam-se nos temas Governo e Sociedade e em comunidade, o que evidencia o estreito relacionamento que a Empresa tem com esses segmentos e o seu envolvimento com ações sociais, fatores intrínsecos na sua missão. a caiXa considera na sua atuação as sete dimensões do Ethos: Valores, Transparência e Governança; Público interno; Meio ambiente; Fornecedores; consumidores e clientes; comunidade; Governo e Sociedade. orientada por esses vetores, desenvolve políticas, 1.1 Mensagem da administração Para a Caixa Econômica Federal, inclusão social é muito mais do que um conceito teórico. É um conceito que se traduz em ações de melhoria contínua da qualidade de vida da sociedade, conforme estabelecido na missão da CAIXA. Nesse contexto, a Empresa é direcionada por valores como ética, transparência, respeito ao indivíduo e preservação do meio ambiente. projetos e ações que explicitam a sua decisão em incorporar e fortalecer todos os indicadores de RSE na sua atuação. na ordem de pontuação, ficaram: Valores, Transparência e Governança; consumidores e clientes; Público interno; Meio ambiente e Fornecedores. a partir dessa auto-avaliação, a caiXa vai desenvolver ações que culminem no aprofundamento dos indicadores Ethos de Responsabilidade Social menos pontuados. os indicadores constam no Plano Estratégico e nos Planos de negócios e a eles são atribuídas metas. Ser socialmente responsável é um valor intrínseco à missão da caiXa, que permeia toda a gestão da Empresa. Essa condição a torna uma das principais parceiras do Governo Federal na operação de políticas públicas de cunho social, contribuindo, por meio de uma atuação pautada na busca do equilíbrio social, econômico-financeiro e ambiental, para o desenvolvimento do país e para uma sociedade mais justa e igualitária. Balanço Social 2006 � 1.1 Message from the management For caixa Econômica Federal, social inclusion is transcends a theoretical concept. according to caiXa’s mission, it is a concept translated into actions to continuously improve society’s quality of life. likewise, the company is guided by values such as ethics, transparency, respect to individuals and environmental preservation. in 2006, caiXa, jointly with Uniethos, performed a self-evaluation and found that performance strengths are reflected in the aspects: Government and Society and community. This shows the company’s close relationship with these segments and its involvement with social actions, factors that are inherent to its mission. caiXa bases its acts on the seven points of Ethos: values, transparency and governance; internal public; environment; suppliers; consumers and clients; community; government and society. Driven by these guidelines, it develops policies, projects and actions that show its resolve to incorporate and fortify all cSR indicators into its activities. The classification is as follows: values, transparency Ser Socialmente reSponSável é um valor que permeia toda a geStão da caixa BEinG SociallY RESPonSiBlE iS a ValUE THaT PERVaDES THE WHolE ManaGEMEnT oF caiXa and governance; consumers and clients; internal public; environment and suppliers. Based on this self-evaluation, caiXa will develop actions that aim to develop the lower scoring Ethos Social Responsibility indicators. The indicators are included in the Strategic Plan and the Business Plans, and targets are attributed to these indicators. Being socially responsible is a value inherent to caiXa’s mission, which covers the whole management of our company. This stance has made caiXa one of the most important partners of the Federal government in the operation of social public policies, and it contributes, in striving to achieve social, economic and financial and environmental balance, toward the development of the country and a fairer and egalitarian society. o ano de 2006 foi marcado pelo desenvolvimento de ações importantes, iniciadas anteriormente, que resultaram em ganhos significativos para a caiXa. Falamos do reconhecimento cada vez maior da Empresa como uma instituição compromissada com a responsabilidade social e o desenvolvimento sustentável, e da ampliação dos benefícios para seus públicos, interno e externo, como veremos a seguir. Uma grande conquista em 2006 foi a instalação do comitê de Responsabilidade Social da caiXa, cuja função é assegurar a articulação entre as diversas áreas da Empresa durante o processo de implantação do Projeto de Responsabilidade Social Empresarial. Esse projeto visa, entre outras ações, a estabelecer políticas de relacionamento com 1.2 Mensagem da Presidenta Olhando para 2006, vemos que o ano foi marcado pelo desenvolvimento de ações importantes, que resultaram em ganhos significativos para a CAIXA. Olhando para o futuro, temos duas certezas: de que ainda há muito trabalho a fazer, e que estamos no caminho certo. fornecedores, comunicação, marketing, patrocínio e crédito. a intenção é que as metas empresariais da caiXa estejam em harmonia com a preservação dos recursos ambientais e culturais para as gerações futuras, respeitando a diversidade e promovendo a redução da desigualdadesocial. Buscando a igualdade de oportunidades para homens e mulheres em seu quadro de funcionários – e como parte do Plano de ação do Programa Pró-Eqüidade de Gênero –, a caiXa assinou um termo de compromisso com a Secretaria Especial de Políticas para as Mulheres em março de 2006. o documento marca a instalação da comissão de Gênero, que tem por objetivo analisar, discutir e elaborar propostas que promovam tratamento igualitário entre os gêneros. na área de direitos humanos, a caiXa utiliza o Programa adolescente aprendiz para investir em parcerias com entidades especializadas que capacitem adolescentes para serviços bancários e administrativos, admitindo jovens oriundos de famílias cuja renda per capita seja em 2006, a empreSa foi premiada com o Selo pró-eqüidade de gênero, pelaS iniciativaS que promovem a igualdade entre homenS e mulhereS in 2006, caiXa WaS aWaRDED THE GEnDER EqUaliTY SEal FoR iniTiaTiVES THaT PRoMoTE EqUaliTY BETWEEn MEn anD WoMEn Balanço Social 2006 � 1.2 Message from the President looking back on 2006, we see that the year was marked by Development of important actions, which resulted n significant gains for caiXa. looking into the future, we are sure about two things: that there is still a lot more work to be done, and that we are on the right track. 2006 was marked by the development of important actions, formerly initiated, that resulted in significant gains for caiXa. Principally in reference to increasing recognition of the company as an institution committed to social responsibility and sustainable development as well as extension of benefits to its internal and external public, to be outlined later. a great achievement in 2006 was the setting up of the caiXa Social Responsibility committee, whose function is to assure liaison among various areas of the company during the implementation of the corporate Social Responsibility Project. This project aims to establish policies for relationships with suppliers, communication, marketing, sponsorship and credit. The intention is that caiXa’s corporate goals are harmonized with the preservation of the environmental and cultural resources for future generations, respecting differences while reducing social inequality. Seeking equal opportunities for men and women among its staff – and as part of the action plan for the Gender Equality Program – in March 2006, Maria Fernanda Ramos Coelho Presidenta da CAIXA Balanço Social 2006 � igual ou inferior a 50% do salário mínimo. Para ser admitido, o jovem deve ter no mínimo 15 e no máximo 16 anos, e precisa estar cursando a sétima série do Ensino Fundamental. a caiXa encerrou o exercício de 2006 com 3.600 adolescentes aprendizes. a fim de promover a comunicação entre seus públicos interno e externo, e buscando a excelência em seus serviços, a caiXa investiu em 2006 na ampliação de sua ouvidoria itinerante – projeto criado em julho de 2004, por meio do qual a ouvidoria realiza reuniões com as equipes gerenciais das Superintendências Regionais do país. o principal objetivo é identificar fatores que dificultam o atendimento nas agências. Em 2006, a ouvidoria itinerante visitou 14 Superintendências Regionais e 86 agências em 11 estados. Vale ressaltar que, com base nas reuniões e visitas às unidades, a ouvidoria elabora relatórios para informar à caiXa os pontos positivos e as maiores carências no dia-a- dia das unidades. Em 2007, a meta é visitar 15% das Superintendências Regionais, priorizando-se aquelas que ainda não foram visitadas. apostando no desenvolvimento e no aperfeiçoamento de seu público interno, e por meio de sua Política ambiental corporativa, a Empresa criou o curso Responsabilidade ambiental nos negócios, lançado pela Universidade caiXa em setembro de 2006. o curso mostra o importante papel das instituições financeiras na transição para modos mais sustentáveis de produção, pois funcionam como exemplos de comportamento socioambiental responsável ao incorporar essa variável em suas políticas de crédito. a iniciativa de oferecer esse curso aos funcionários foi reconhecida pelo instituto Gestor de Pesquisas na amazônia (iGPa), que condecorou a Universidade caiXa com o prêmio castanheira de ouro. Essas são apenas algumas das ações desenvolvidas em 2006, com o propósito de consolidar ainda mais o importante papel da caiXa como um banco público alinhado com a transparência, a justiça e a preservação do patrimônio humano e ambiental do Brasil. outras iniciativas serão vistas detalhadamente ao longo deste Relatório, cuja leitura esperamos que seja leve e esclarecedora. olhando para frente, temos duas certezas: de que ainda há muito trabalho a fazer, mas que estamos no caminho certo. Balanço Social 2006 �� caiXa entered into a commitment letter with the Special Secretariat for Policy on Women. This document provides for the setting up of a gender commission whose purpose is to analyze, discuss and develop proposals focused on equality between the genders. in the human rights area, caiXa uses the apprentice Teenager Program to invest in partnerships with specialized entities that train teenagers for banking and administrative services, by admitting young people from families whose per capita income is less than or equal to 50% the monthly minimum wage. in order to be admitted, a teenager must be at least 15 and at most 16 years old, and must be studying the 7th year of elementary school. caiXa closed 2006 with 3,600 apprentice teenagers. in a bid to improve communication between its internal and external public, and seek the excellence of its services, in 2006, caiXa invested in the enlargement of its itinerant internal watchdog body – a project created in 2004 through which the watchdog body holds meetings with the managing teams of the Regional Superintendency offices in the country. The watchdog’s main purpose is to identify factors that hinder the services performed at the branches. in 2006, the itinerant watchdog body visited 14 Regional Superintendency offices and 86 branches in 11 states. it is important to emphasize that based on the meetings and visits at the units the watchdog prepares reports to inform caiXa of the positive issues along with the most important day-to-day problems at the units. The watchdog’s target Balanço Social 2006 �� for 2007 was to visit 15% of the Regional Superintendency offices, giving priority to those that had not yet been visited. in order to develop and improve its internal public, and through its corporate environmental policy, the company created the Environmental Responsibility in Business course, released by caiXa University in September 2006. This course shows the important role of financial institutions in the transition to more sustainable production methods, since they act as examples of responsible socio-environmental behavior when they include this differential in their credit policies. The initiative of offering this course to its employees was praised by the Managing institute of Research in amazônia (iGPa), which awarded caiXa University with the “castanheira de ouro” (golden chestnut tree) award. Several actions were developed in 2006, whose purpose was to further consolidate the important role of caiXa as a public bank aligned with transparency, justice and preservation of Brazil’s human and environmental heritage. other initiatives will be described in detail throughout this report, which we hope are both clear and elucidating. looking forward we can be certain of two things: there is still much work ahead, but that we are on the right track. Em troca desse patrocínio, o UniEthos, com o apoio de instrutores de Soluções Educacionais da instituição, orienta a caiXa em seu Projeto corporativo deResponsabilidade Social. como uma evolução do plano de trabalho proposto pelo UniEthos em 2005, foi iniciado em 2006 o estabelecimento de políticas voltadas para o relacionamento com fornecedores; crédito; e comunicação, marketing e patrocínio. política de relacionamento com fornecedores a política estabelece certos princípios para que a caiXa se relacione com seus fornecedores sem prejudicar o cumprimento da legislação – em particular a lei nº 8.666 e suas alterações –, e será orientada de acordo com valores e princípios de responsabilidade social. com isso, a caiXa pretende inspirar seus fornecedores e as empresas controladas, coligadas e patrocinadas a adotar nos seus negócios valores e princípios equivalentes. política de crédito Seu propósito é definir padrões para concessão, administração e recuperação das operações de crédito da caiXa, de acordo com regras de sustentabilidade econômico-financeira, ambiental e social. Tudo isso garantindo os ganhos almejados pela instituição e a fidelidade à regulamentação das atividades bancárias. política de comunicação, marketing e patrocínio a política – que servirá também para as empresas controladas, coligadas e patrocinadas – 1.3 conquistas e desafios A CAIXA atua como um dos patrocinadores, desde 2004, do UniEthos – Educação para a Responsabilidade Social e o Desenvolvimento Sustentável , que é uma instituição sem fins lucrativos voltada para pesquisa e produção de conhecimento, cujos principais objetivos são fornecer soluções educacionais para o meio empresarial nas áreas de Responsabilidade Social Empresarial (RSE) e Desenvolvimento Sustentável (DS), além de atuar junto à comunidade acadêmica por meio da orientação, da capacitação e da formação dos gestores e futuros gestores de empresas. Balanço Social 2006 �3 1.3 achievements and challenges Since 2004, caiXa has been one of the sponsors of UniEthos – Educação para a Responsabilidade Social e o Desenvolvimento Sustentável (Education for Social Responsibility and Sustainable Development), a non-profit institution focused on the research and production of knowledge, whose main purposes are to provide companies with educational solutions in the area of corporate Social Responsibility (cSR) and Sustainable Development (SD), in addition to working with the academic community by instructing, training and graduating current and future business administrators. in exchange for this sponsorship, UniEthos, with the assistance of the institution’s educational solution trainers, provides caiXa with assistance on its Social Responsibility corporate Project. as an evolution of the work plan proposed by UniEthos in 2005, in 2006 policies on the relationship with suppliers, credit, communication, marketing and sponsorship began to be established. policy on the relationship with suppliers This policy sets forth certain principles for caiXa’s relationship with its suppliers without affecting compliance with legislation, particularly law no. 8,666 (as amended), including guidelines based on social responsibility values and principles. accordingly, caiXa intends to induce its suppliers, subsidiaries, affiliates and sponsored entities to adopt equivalent values and principles in their businesses. policy on credit The policy purpose is to define standards for granting, administering and recovering caiXa’s credit transactions, based on economic and financial, environmental and social sustainability rules, all of which ensure the volume of earnings intended by the institution and compliance with banking regulations. communication, marketing and sponsorship policy This policy – which applies also to our subsidiaries, affiliates and sponsored entities – provides for the adoption of principles based on the ethics and transparency for all caiXa’s activities in the areas of external communication, advertising and publicity, internal communication and internal marketing, sponsorship, events, distribution of gifts, merchandising, incentive marketing, press agency and institutional relationship, among others. prevê a adoção de princípios pautados na ética e na transparência para todas as atividades da caiXa nas áreas relacionadas a comunicação externa, propaganda e publicidade, comunicação interna e endomarketing, patrocínio, eventos, distribuição de brindes, merchandising, marketing de incentivos, assessoria de imprensa e relacionamento institucional, entre outras. Esses princípios vão orientar metas empresariais compatíveis com o desenvolvimento sustentável da sociedade e com a preservação dos recursos ambientais e culturais para as gerações futuras, respeitando a diversidade e promovendo a redução da desigualdade social. comitê de responsabilidade Social Uma grande conquista em 2006 foi a instalação do comitê de Responsabilidade Social da caiXa, cuja função é assegurar a articulação entre as diversas áreas da Empresa durante o processo de desenvolvimento, implantação, avaliação e acompanhamento do Projeto de Responsabilidade Social Empresarial. o comitê tem cinco comissões: • comissão de comunicação, Marketing e Patrocínio; • comissão de Relacionamento com Fornecedores; • comissão de crédito e Risco; • comissão para PcD – Pessoas com Deficiência; • comissão de Gênero. reconhecimento das ações de responsabilidade social a caiXa teve destaque na edição de janeiro de 2006 da revista Executivos Financeiros, pelas Balanço Social 2006 �3 ações de responsabilidade social realizadas. Sob o título “caiXa confirma seu compromisso como órgão público”, a reportagem citou diferentes iniciativas da empresa para promover o desenvolvimento sustentável e a cidadania. Por exemplo: • Patrocínio ao esporte paraolímpico; • Publicação do livro Um abraço, Betinho; • Programa adolescente aprendiz; • acesso aos benefícios do plano de saúde caiXa por companheiros do mesmo sexo de empregados da empresa – ação inédita em políticas corporativas no país. no suplemento nacional Brasil do relatório global da organização internacional do Trabalho (oiT), a caiXa também é citada como uma das poucas empresas que estendem os benefícios do funcionário a seu cônjuge, independentemente do sexo. os benefícios citados no relatório são: plano de saúde para a (o) companheira (o) e filhos dela (e), licença-saúde para acompanhar cônjuge, transferência para outra cidade em função do cônjuge, licença em caso de nascimento ou adoção de filho pela (o) companheira (o), licença em caso de morte de sogro (a), entre outros. os benefícios foram conquistados por meio de acordo coletivo de Trabalho (acT). Em 2007, a caiXa continuará desenvolvendo programas de capacitação que visem à incorporação de valores e práticas de responsabilidade social empresarial. avaliação da prática dos valores e princípios de responsabilidade Social e de desenvolvimento Sustentável a caiXa, em parceria com o UniEthos, realizou uma oficina com diretores, superintendências nacionais e áreas afins para discutir os indicadores de desempenho dos planos de negócios. na ocasião, também foi apresentada uma auto-avaliação da caiXa no que diz respeito à prática da responsabilidade social e do desenvolvimento sustentável. a auto- avaliação teve como base uma ferramenta do UniEthos que permite dar pontuação às empresas nos seguintes âmbitos: • Valores, transparência e governança; • Público interno; • Meio ambiente; • Fornecedores; • consumidores e clientes; • comunidade; • Governo e sociedade. a auto-avaliação mostrou o quanto a empresa evoluiu nas áreas de responsabilidade social e desenvolvimento sustentável. isso incentivou uma discussão sobre a adoção dos indicadores Ethos para medir o aprofundamento das práticas voltadas a essas áreas. o objetivo da caiXa é melhorar em até 20% sua pontuação, de modo que a empresa tenhametas relativas não apenas a negócios, mas também um compromisso com o futuro da sociedade brasileira, do país e do planeta. Balanço Social 2006 �� These principles will direct corporate goals that are compatible with society’s sustainable development and the preservation of environmental and cultural resources for future generations, respecting the differences while reducing social inequality. Social responsibility committee a great achievement in 2006 was the setting up of the caiXa Social Responsibility committee, whose function is to assure liaison amongst various areas of the company during the development, implementation, evaluation and monitoring of the corporate Social Responsibility Project. This committee has five commissions: • communication, Marketing and Sponsorship commission; • commission for Relationship with Suppliers; • credit and Risk commission; • Disabled Person commission; • Gender commission. recognition of social responsibility actions caiXa was credited in the January 2006 edition of the Executivos Financeiros Magazine for its social responsibility actions. The article entitled “caiXa confirma seu compromisso como órgão público” (caiXa confirms its commitment as a public body) cited different initiatives of the company fostering sustainable development and citizenship. For instance: • Support for paralympic sport; • Publication of the book Um abraço, Betinho; • apprentice Teenager Program; • inclusion of same-sex companions of caiXa employees in its health plan – an unprecedented measure in the policies of Brazilian corporations. in the Brasil domestic supplement of the global report by the international labor organization (ilo), caiXa is also mentioned as one of the few companies that extends employees’ benefits to their spouses, regardless of sex. Balanço Social 2006 �� The benefits cited in the report included health plan for the spouse and children, sick-leave to accompany the spouse, transfer to another city to accompany the spouse, work leave due to birth or adoption of a child by the companion, work leave due to death of father- or mother-in-law. These benefits were achieved thanks to a collective Bargaining agreement. in 2007, caiXa will continue developing training programs aimed at incorporating corporate social responsibility values and practices. evaluation of the practice of values and principles in Social responsibility and Sustainable development caiXa, in partnership with UniEthos, held a workshop with officers, members of national superintendency offices and other areas to discuss the performance indicators for the business plans. at the time, a self-evaluation of caiXa was presented. This concerned respect for the practice of social responsibility and sustainable development. The self-evaluation was based on a UniEthos tool that allows classifying of companies on the following criteria: • Values, transparency and governance; • internal public; • Environment; • Suppliers; • consumers and clients; • community; • Government and society. The self-evaluation showed how much the company had developed in the social responsibility and sustainable development areas. This led to a discussion on the adoption of Ethos indicators to measure the extension of the practices focused on these areas. The purpose of caiXa is to improve its classification by up to 20%, whereby the company has targets not only for business but also for commitments to the future of Brazilian society, the country and the planet. A Caixa Econômica Federal é uma instituição pública financeira que atua em todo o território nacional. É integrante do Sistema Financeiro Nacional e está vinculada ao Ministério da Fazenda. Desse modo, auxilia a política de crédito do Governo Federal e está sujeita às decisões e à disciplina do órgão, assim como à fiscalização do Banco Central do Brasil. 1.4 Perfil da caiXa É regida por um estatuto aprovado pelo Decreto nº 5.056, de 29 de abril de 2004. o documento pode ser lido na íntegra no sítio www.caixa.gov.br, no qual se encontram também os produtos e serviços oferecidos ao público. ao final de 2006, a caiXa tinha 72.252 empregados concursados, 11.772 estagiários, 12.820 prestadores de serviço e 3.600 adolescentes aprendizes. a Empresa contabilizou, em dezembro de 2006, 19.042 pontos de atendimento. São agências, postos, casas lotéricas e correspondentes bancários em todos os recantos do país. a tabela ao lado dá uma idéia do porte de sua atuação. ��.042 é o número total de poStoS de atendimento da caixa econômica federal em todo o paíScaiXa EconôMica FEDERal HaS 19,042 SERVicE PoinTS SPREaD THRoUGHoUT THE coUnTRY Balanço Social 2006 �� 1.4 Profi le of caiXa caixa Econômica Federal is a fi nancial institution that operates as a public company in the overall Brazilian territory. it belongs to the national Financial System and is linked to the Ministry of Finance. accordingly, it assists the Federal government’s credit policy and is subject to its decisions and rules as well as to inspection by the central Bank. caiXa is governed by its bylaws, as approved by Decree no. 5,056, of april 29, 2004. The integral wording of the bylaws as well as the products and Balanço Social 2006 �� Agências/Branches 1.981 Postos de Atendimento Bancário – PAB/Banking Service Points 461 Posto de Atendimento Avançado – PAA/Advanced Service Points 1 Postos de Atendimento Eletrônico – PAE/Electronic Service Points 964 Correspondentes Bancários – Casas lotéricas/Banking Correspondents – Lottery shops 8.873 Correspondentes Bancários – Demais estabelecimentos/Banking Correspondents – Other establishments 4.382 Salas de auto-atendimento/ATM Facilities 2.380 Total/Total 19.042 REDE FÍSICA – TIPO DE UNIDADE PHYSICAL NETWORK – UNIT TYPE services caiXa offers to the public can be found at www.caixa.gov.br. in late 2006, caiXa had 72,252 employees selected by civil service admissions process 11,772 interns, 12,820 outsourced workers and 3,600 apprentice teenagers. Since December 2006, the company boasts 19,042 service units, including branches, service stations, lottery shops and banking correspondents throughout the country. The table below provides an outline of its services. QUANTIDADE DE UNIDADES NUMBER OF UNITS missão a missão da caiXa é melhorar a qualidade de vida da sociedade, atuando como intermediária de recursos e transações financeiras. a Empresa também promove o desenvolvimento urbano – especialmente nas áreas de habitação, saneamento e infra-estrutura – e administra fundos, programas e serviços de caráter social, amparando-se nos seguintes valores: • Suas ações devem ser direcionadas para atender às expectativas da sociedade e dos clientes; • É seu dever buscar a excelência na qualidade de seus serviços; • o equilíbrio financeiro deve permear todos os negócios; • Sua conduta ética está pautada exclusivamente nos valores da sociedade; • Todo ser humano deve ser valorizado e respeitado. visão a visão de futuro da caiXa estende-se até 2015, com a firme intenção de enraizar uma cultura corporativa que privilegie o desenvolvimento do espírito público. as projeções abaixo refletem esse compromisso: • a caiXa será referência mundial como banco público integrado, rentável, socialmente responsável, eficiente, ágil e com permanente capacidade de renovação; • Manterá a liderança na implementação de políticas públicas e será parceira estratégica dos governos estaduais e municipais; • consolidará sua posição como o banco preferido da maioria da população brasileira, com relevante presença no segmento de pessoa jurídica e excelente relacionamento com seus clientes; • Será detentora de alta tecnologia da informação em todos os canais de atendimento; • Terá posição de destaque na gestão de pessoas, reconhecendoseu mérito, promovendo seu crescimento e incentivando o espírito público; • Manterá relacionamentos sólidos, coesos e inovadores com parceiros competentes e com forte compromisso social. valores do código de ética da caixa os valores citados a seguir integram o código de Ética da caiXa, cujo conteúdo encontra-se disponível na íntegra no sítio www.caixa.gov.br. respeito as pessoas na caiXa são tratadas com ética, justiça, respeito, cortesia, igualdade e dignidade. Exigimos de dirigentes, empregados e parceiros da caiXa absoluto respeito pelo ser humano, pelo bem público, pela sociedade e pelo meio ambiente. Repudiamos todas as atitudes de preconceitos relacionadas a origem, raça, gênero, cor, idade, religião, credo, classe social, incapacidade física e quaisquer outras formas de discriminação. 1.5 Valores e princípios de conduta Balanço Social 2006 �� mission caiXa’s mission is to improve society’s quality of life, acting as intermediary of resources and financial transactions. The company is also engaged in urban development – especially in the areas of housing, sanitation and infrastructure – and manages funds, programs and services of a social nature, based on the following values: • its actions must be geared to meet society’s and clients’ expectations; • its duty is to seek excellence in the provision of services; • The financial balance must address all business; • its ethical conduct is based exclusively on society’s values; • all human beings must be valued and respected. vision caiXa’s vision of the future extends until 2015, with the firm intention of establishing a corporate culture focused on the development of the public spirit. The projections below reflect this commitment: • caiXa will become a global reference as an integrated, profitable, socially responsible, efficient and agile public bank, with permanent renewal capacity; • it will maintain leadership in the implementation of public policies and will be a strategic partner of federal, state and local governments; • it will consolidate its position as the preferred bank by the majority of the Brazilian population, with significant presence in the corporate segment and excellent relationships with its clients; • it will employ state of the art information technology for all service channels; • it will hold a special position in people management by recognizing individuals’ merits, promoting growth and stimulating the public spirit; • it will maintain solid, harmonious and innovative relationships with competent partners with strong social commitment. values of the code of ethics of caixa The following values are part of the caiXa code of Ethics, the full content of which can be found at www.caixa.gov.br. Respeitamos e valorizamos nossos clientes e seus direitos de consumidores, com a prestação de informações corretas, cumprimento dos prazos acordados e oferecimento de alternativa para satisfação de suas necessidades de negócios com a caiXa. Preservamos a dignidade de dirigentes, empregados e parceiros, em qualquer circunstância, com a determinação de eliminar situações de provocação e constrangimento no ambiente de trabalho que diminuam o seu amor próprio e a sua integridade moral. os nossos patrocínios atentam para o respeito aos costumes, tradições e valores da sociedade, bem como para a preservação do meio ambiente. honestidade no exercício profissional, os interesses da caiXa estão em primeiro lugar nas mentes dos nossos empregados e dirigentes, em detrimento de interesses pessoais, de grupos ou de terceiros, de forma a resguardar a lisura dos seus processos e de sua imagem. Gerimos com honestidade nossos negócios, os recursos da sociedade e dos fundos e programas que administramos, oferecendo oportunidades iguais nas transações e relações de emprego. 1.5 Values and principles of conduct não admitimos qualquer relacionamento ou prática desleal de comportamento que resulte em confl ito de interesses e que estejam em desacordo com o mais alto padrão ético. não admitimos práticas que fragilizem a imagem da caiXa e comprometam o seu corpo funcional. condenamos atitudes que privilegiem fornecedores e prestadores de serviços, sob qualquer pretexto. condenamos a solicitação de doações, contribuições de bens materiais ou valores a parceiros comerciais ou institucionais em nome da caiXa, sob qualquer pretexto. compromisso os dirigentes, empregados e parceiros da caiXa estão comprometidos com a uniformidade de procedimentos e com o mais elevado padrão ético no exercício de suas atribuições profi ssionais. Temos compromisso permanente com o cumprimento das leis, das normas e dos regulamentos internos e externos que regem a nossa instituição. Pautamos nosso relacionamento com clientes, fornecedores, correspondentes, coligadas, controladas, patrocinadas, associações e entidades de classe dentro dos princípios deste código de Ética. Temos o compromisso de oferecer produtos e serviços de qualidade que atendam ou superem as expectativas dos nossos clientes. Prestamos orientações e informações corretas aos nossos clientes para que tomem decisões conscientes em seus negócios. Preservamos o sigilo e a segurança das informações. atender ÀS expectativaS da Sociedade e doS SeuS clienteS é um doS valoreS que permeiam aS açõeS da caixa MEETinG EXPEcTaTionS oF SociETY anD cliEnTS iS onE oF THE ValUES WHicH PERMEaTES THRoUGHoUT all caiXa acTiViTiES Balanço Social 2006 2� respect People at caiXa are treated ethically, justly, respectfully, and with courtesy, equality and dignity. We require from directors, employees and partners of caiXa absolute respect for fellow human beings, public assets, society and the environment. We reject all prejudiced attitudes related to the origin, race, sex, color, age, religion, beliefs, social class, physical disability and any other form of discrimination. We respect and value our clients and their consumer rights by providing accurate information, meeting agreed deadlines and offering alternatives to satisfy their business needs with caiXa. We preserve the dignity of directors, employees and partners in all circumstances, and we are determined to eliminate offensive and embarrassing situations within the work environment, protecting self-esteem and moral integrity. our sponsorship respects the costumes, traditions and values of society and environmental preservation. Balanço Social 2006 2� honesty in professional activities, caiXa’s interests take fi rst place in the minds of its employees and directors, over and above the personal interests and the interests of groups or third parties, in a bid to safeguard the fairness of its procedures and image. We manage our business, the resources of society and funds and programs we administrate in an honest manner, by offering equal opportunities in transactions and employment relationships. We do not accept any kind of unfair relationship or practice that result in confl ict of interests or that is in disagreement with the highest ethical standard. We do not accept practices that denigrate the image of caiXa or hinder its functional body. We reject any kind of attitudes that show favoritism toward certain suppliers and service providers. We reject requests, on behalf of caiXa, for donations, contributions in tangible assets or values to commercial or institutional partners, under any circumstances. Buscamos a melhoria das condições de segurança e saúde do ambiente de trabalho, preservando a qualidade de vida dos que nele convivem. incentivamos a participação voluntária em atividades sociais destinadas a resgatar a cidadania do povo brasileiro. transparência as relações da caiXa com os segmentos da sociedade são pautadas no princípio da transparência e na adoção de critérios técnicos. como Empresa pública,estamos comprometidos com a prestação de contas de nossas atividades, dos recursos por nós geridos e com a integridade dos nossos controles. aos nossos clientes, parceiros comerciais, fornecedores e à mídia dispensamos tratamento equânime na disponibilidade de informações claras e tempestivas, por meio de fontes autorizadas e no estrito cumprimento dos normativos a que estamos subordinados. oferecemos aos nossos empregados oportunidades de ascensão profissional, com critérios claros e do conhecimento de todos. Valorizamos o processo de comunicação interna, disseminando informações relevantes relacionadas aos negócios e às decisões corporativas. responsabilidade Devemos pautar nossas ações nos preceitos e valores éticos deste código, de forma a resguardar a caiXa de ações e atitudes inadequadas à sua missão e imagem e a não prejudicar ou comprometer dirigentes e empregados, direta ou indiretamente. Zelamos pela proteção do patrimônio público, com a adequada utilização das informações, dos bens, equipamentos e demais recursos colocados à nossa disposição para a gestão eficaz dos nossos negócios. Buscamos a preservação ambiental nos projetos dos quais participamos, por entendermos que a vida depende diretamente da qualidade do meio ambiente. Garantimos proteção contra qualquer forma de represália ou discriminação profissional a quem denunciar as violações a este código, como forma de preservar os valores da caiXa. Balanço Social 2006 23 commitment The directors, employees and partners of caiXa are committed to the uniformity of procedures and the highest level of ethical standard in the performance of their professional functions. We are permanently committed to compliance with laws, internal and external norms and regulations that govern our institution. We base our relationship with clients, suppliers, correspondents, affiliates, subsidiaries, sponsored entities and professional associations on the principles of this code of Ethics. We are committed to offering quality products and services, which meet or exceed the expectations of our clients. We provide accurate instructions and information to our clients, so they may take informed decisions for their business. We preserve confidentiality and security of information. We seek to improve the safety and health conditions of the work environment, preserving the qualify life of those that work with us. We stimulate voluntary participation in social activities intended to regain the citizenship of the Brazilian people. transparency caiXa’s relationship with society segments are based on the transparency principle and the adoption of technical criteria. Balanço Social 2006 23 as a public company, we are committed to the accountability of our activities, the resources we administrate and the integrity of our controls. We provide our clients, commercial partners, suppliers and media equal treatment as to the disclosure of clear and timely information through authorized sources and strictly within the norms to which we are subject. We offer to our employees opportunities for professional growth, using clear criteria known by all. We value the internal communication process, disseminating significant information related to our business and corporate decisions. responsibility We must base our actions on the ethical principles and values of this code, so as to safeguard caiXa from actions and attitudes incongruent with its mission and image so as not to damage or hinder directors and employees, whether directly or indirectly. We protect public assets, by properly using the information, assets, equipment and other resources made available to us to efficiently manage our business. We seek to protect the environment in the projects in which we participate, since we understand that life depends directly on the quality of the environment. We assure protection against any form of sanction or professional discrimination for those who denounce breaches of this code, in order to preserve the values of caiXa. 1.6 Sector caiXa’s operations in the financial sector are subject to the dynamics of market factors and the guidelines of the Federal government’s public policy, mainly those pertaining to urban development and transfer of benefits. From 2004 to 2006, caiXa transferred more than R$ 340 billion to the Brazilian municipalities, using its own and government resources. The table below shows this distribution. a atuação da caiXa no setor financeiro está sujeita à dinâmica dos fatores de mercado e às diretrizes da política pública do Governo Federal, especialmente aquelas destinadas ao desenvolvimento urbano e à transferência de benefícios. De 2004 a 2006, a caiXa repassou mais de R$ 340 bilhões aos municípios brasileiros, com recursos próprios e governamentais. a tabela ao lado mostra um panorama dessa distribuição. 1.6 Setorial 340 bilhõeS é o valor repaSSado pela caixa aoS municípioS braSileiroS em doiS anoSoVER TWo YEaRS, caiXa TRanSFERRED 340 Billion To BRaZilian MUniciPaliTiES Balanço Social 2006 2� valor valor variação (%) valor variação (%) grupo de informações value value variation (%) value variation (%) group of information 2004 200� 200�/2004 valor 2006 2006/2004 Transferência de Renda Transfer of Income 5.152 6.476 25,9 7.529 16,2 Trabalho e Renda Work and Income 59.304 63.695 7,4 72.546 13,9 Emprego e Renda – PF Job and Income – Individuals 10.647 12.121 13,8 15.116 24,7 Emprego e Renda – PJ Job and Income – Companies 8.838 16.439 86 22.826 38,9 Desenvolvimento Urbano – Habitação Urban Development – Housing 6.219 8.689 39,7 13.844 59,3 Desenvolvimento Urbano – San., Infra. Urban Development – Sanitation, Infras. 2.499 1.533 -38,6 3.738 143,8 Apoio à Gestão Pública Public Management Support 107 22 -79,4 46 109,1 Agricultura Agriculture 185 278 50,5 355 27,8 Educação e Desporto Education and Sports 124 232 88 260 11,8 Saúde Health 448 423 -5,5 486 14,9 Total/Total 93.523 109.908 17,5% 136.744 24,4% R$ MILHÕES/R$ MILLIONS Acervo de fotos 1ª Coleção Projeto Artesanato Brasil com Design Balanço Social 2006 2� 2A cAIxAcAIxA Em 145 anos, a CAIXA tornou-se o maior banco público da América Latina graças ao seu bom desempenho, que é reconhecido pela sociedade e se traduz em um número crescente de clientes. In 145 years, CAIXA became the largest public bank in Latin America, owing to its good performance, which is recognized by society and translates to an increasing number of clients. Em 145 anos, a caiXa reorientou o foco dos seus negócios. as mudanças intensificaram-se na segunda metade do século XX, para contornar dificuldades em áreas que não eram familiares à Empresa. a absorção de entidades públicas também faz parte da trajetória de crescimento da Empresa. Um exemplo emblemático foi o seu envolvimento na política habitacional do governo, criada com a finalidade de reduzir o déficit de moradias. isso conduziu à incorporação do Banco nacional de Habitação (BnH), em 1986, o que trouxe novos desafios à instituição. 2.1 Histórico A CAIXA foi criada em 12 de janeiro de 1861 pelo Imperador Pedro II (1831-1899), com a finalidade de conceder empréstimos e incentivar a poupança. O objetivo era torná-la o “cofre seguro das classes menos favorecidas”, nas palavras do Visconde de Rio Branco (1819-1880). Seu nome de batismo foi Caixa Econômica Federal e Monte de Socorro. ao longo de �4� anoS, a caixa eStreitou relaçõeS com a população, graçaS ao atendimento de SuaS principaiS neceSSidadeS oVER 145 YEaRS, caiXa HaS STREnGTHEnED iTS RElaTionSHiP WiTH THE PoPUlaTion BY FUlFillinG THEiR Main nEEDS Balanço Social 2006 2� 2.1 Background caiXa was created on January 12th, 1861 by Emperor Pedro ii (1831-1899) to grant loans and stimulate savings. The purposewas to make it “the safe coffer of the less favorable classes”, in the words of Visconde de Rio Branco (1819-1880). its original name was caixa Econômica Federal e Monte de Socorro. over 145 years caiXa has changed the focus of its business. The changes increased in the second half of the 20th century to deal with difficulties in areas that were not familiar to the company. The absorption of public entities is also part of the company’s growth history. an emblematic example was its involvement in the government’s housing policy created to reduce the deficit in housing. This led to the incorporation of the national Housing Bank (BnH) in 1986, resulting in new challenges for the institution. at the time, caiXa’ s operations in this business had been restricted to the operation of the mortgage portfolio formed soon after the 1930 Revolution when the first mortgage agreement was signed for the acquisition of real estate. Upon receiving the estate and liabilities of BnH, caiXa definitely took up its place as the largest national housing financing agent and an important financer of urban development, mainly of basic sanitation. The consignment loan operations started on July 18th, 1931, under law no. 20,250. The loans under pawn were assumed exclusively by caiXa on July 19th, 1934, by determination of the Federal government through Decree no. 24,427. This led to the extinction of private pawnbrokers. Presidential Decree no. 50,954, of July 14th, 1961, for its part, cancelled the concession for the private sector to exploit lotteries, this task being then transferred to the Superior council of caixas Econômicas Federais (Federal caixas with state autonomy). This name, however, was extinct after the unification legalized by Decree no. 759, of august 12th, 1969. até então, a atuação da caiXa nesse campo restringia-se a operar a carteira hipotecária surgida logo após a Revolução de 1930, quando foi assinada a primeira hipoteca destinada à aquisição de imóvel. ao herdar parte do espólio e das atribuições do BnH, a Empresa assumiu definitivamente a condição de maior agente nacional de financiamento da casa própria e de importante financiadora do desenvolvimento urbano, especialmente de saneamento básico. as operações de empréstimo em consignação foram inauguradas em 18 de julho de 1931, pela lei nº 20.250. Já os empréstimos sob penhor foram assumidos com exclusividade pela caiXa em 19 de julho de 1934, por determinação do Governo Federal, por meio do Decreto nº 24.427. isso determinou a extinção das casas de prego particulares. o Decreto Presidencial nº 50.954, de 14 de julho de 1961, por sua vez, retirou do setor privado a concessão para explorar loterias, passando a incumbência ao conselho Superior das caixas Econômicas Federais (caixas federais com autonomia estadual). Esse nome, no entanto, foi extinto após a unificação oficializada pelo Decreto nº 759, de 12 de agosto de 1969. Desse modo, exatamente 100 anos após sua fundação, a caiXa passou a deter o monopólio da fé na sorte e dos sonhos de milhões de reducionista, nos anos recentes, levou o governo a procurar apoio em instituições sólidas, capazes de responder com efi ciência às demandas: encontrou a caiXa aberta a novas atribuições. a capacidade de resposta que tem demonstrado nessas emergências sustenta-se em sua própria trajetória. a instituição sempre foi capaz de ampliar seu raio de ação para atender requerimentos externos. Essa agilidade condiz com o padrão histórico de relacionamento que a caiXa mantém com o governo, seu controlador, e com a sociedade. Tudo isso reforça a condição de entidade sob controle total do poder público federal. nem mesmo a similaridade operacional com bancos comerciais – privados e públicos – elimina essa singularidade. na situação atual, defi nida a partir da última eleição presidencial, dois aspectos merecem destaque: a interposição de barreiras às privatizações e a ampliação dos benefícios sociais. brasileiros. Expandiu as loterias, as modernizou e diversifi cou. cumpriu também outras tarefas, como, por exemplo, recolher o ouro extraído de forma rudimentar no garimpo em Serra Pelada, na década de 1980. ao longo de sua história, a caiXa estreitou relações com a população, graças ao atendimento de suas necessidades imediatas: poupança, penhor, crédito consignado, operação do FGTS, PiS, seguro-desemprego, crédito educativo, casa própria, renda mínima. Por delegação do Governo Federal, foi responsável por programas de transferência de benefícios a parcelas pobres da sociedade, atuando nos lugares mais longínquos do Brasil e propiciando a inclusão bancária de milhões de cidadãos. alguns dos papéis que a Empresa passou a desempenhar ao longo de sua história, por outro lado, foram resultado do movimento de encolhimento do Estado. a adoção de uma política Balanço Social 2006 3� Artel – Associação de Artesãos de Lajeado – Lajeado/Tocantins Projeto Artesanato Brasil com Design accordingly, exactly 100 years after its foundation, caiXa started to control the monopoly of the dreams of wealth and a better life of millions of Brazilians. it expanded, modernized and diversifi ed the lotteries. it also performed other tasks, such as collecting the gold extracted from Serra Pelada mining in the 80’s. Throughout its history, caiXa has strengthened its relationship with the population by fulfi lling their needs: savings, pledge, consigned credit, operation of the Severance Pay Fund (FGTS) and the Social integration Program (PiS) unemployment insurance, education fi nancing, house fi nancing, minimum income program. By a federal government decision, it was in charge of programs for transfer of benefi ts to low-income families, acting in the furthest fl ung regions of Brazil and allowing millions of citizens to open a bank account. However, certain roles the company started to play during its history have resulted from the movement toward streamlining the Government Bodies. The adoption of a reductionist policy in recent years has led the government to seek support from solid institutions, capable of effi ciently satisfying demands: showed caiXa to be open to these new functions. its capacity to assist in these emergencies is explained by its own path. The institution has always been able to increase its sphere of action to meet external requirements. This agility is in harmony with the historic form of relationship that caiXa has maintained with the government, its controller, and with society. all these elements reinforce its status as an entity under the full powers of the Federal government. not even its operational similarity with commercial banks – private and public – eclipses this singularity. in the current situation, defi ned after the last presidential election, two aspects should be emphasized: the introduction of barriers to privatization and the increase in social benefi ts. a caixa Econômica Federal é uma Empresa pública subordinada ao Ministério da Fazenda e vinculada ao Ministério do Planejamento, orçamento e Gestão. De acordo com o estatuto aprovado em 30 de abril de 2004, a estrutura organizacional da Empresa é composta da presidência e onze vice- presidências: administração de Riscos, negócios e Serviços Bancários, Transferência de Benefícios, controladoria, crédito, Finanças e Mercado de capitais, logística e Gestão de Pessoas, Segmentos e Distribuição, Tecnologia da informação, ativos de Terceiros e Desenvolvimento Urbano. 2.2 Estrutura e funcionamento a caiXa adota o sistema de gestão compartilhada, em que as diversas instâncias atuam em colegiado. o conselho Diretor é a instância deliberativa de caráter estratégico e a Diretoria Executiva é formada por um colegiado encarregado da coordenação e da execuçãodas ações corporativas. a caixa adota o SiStema de geStão compartilhada, em que diverSaS inStânciaS atuam em colegiado caiXa aDoPTS THE SHaRED ManaGEMEnT SYSTEM, WHERE THE SEVERal BoDiES acT in conJUncTion Balanço Social 2006 33 2.2 Structure and operation caixa Econômica Federal is a public company under the auspices of the Ministry of Finance and bound to the Ministry of Planning, Budget and Management. according to its bylaws approved on april 30th, 2004, the organizational structure of caiXa is composed of the presidency and eleven vice presidencies: Risk Management, Business and Banking Services, Transfer of Benefi ts, controllership, credit Finances and capital Market, logistics and Management of People, Segments and Distribution, information Technology, Third Party assets and Urban Development. caiXa adopts the system of shared management, where several bodies act in conjunction. The administration council is the decision-making body of a strategic nature and the executive board is formed by a collegiate in charge of coordinating and performing the corporate actions. nesse caso, a governança permitirá uma administração ainda melhor, em benefício de todos os acionistas e daqueles que lidam com a Empresa. o estatuto aprovado pelo Decreto nº 5.056, de 29 de abril de 2004, e disponível no sítio www.caixa.gov.br, mostra todas as instâncias atuantes na caiXa e suas atribuições. a seguir, veremos a descrição de algumas delas. presidência e vice-presidência o Presidente e os Vice-Presidentes da caiXa são indicados pelo Ministro da Fazenda e nomeados e demitidos ad nutum pelo Presidente da República. São atribuições e competências específicas de: presidente da empresa I Representar a caiXa em juízo ou fora dele, podendo para tanto constituir prepostos e mandatários e conferir-lhes poderes e prerrogativas, segundo disponham a lei e as normas internas; II Encaminhar aos conselhos de administração e Fiscal as matérias sobre as quais devam pronunciar-se; III apresentar ao Banco central do Brasil as matérias que dependam de sua audiência ou de deliberação do conselho Monetário nacional; IV comunicar ao Banco central do Brasil a nomeação, designação e exoneração de Vice-Presidente, Diretor e de integrante dos 2.3 Governança corporativa Governança corporativa é o sistema pelo qual as sociedades comerciais são dirigidas, envolvendo os relacionamentos entre acionistas/cotistas, conselho de administração, diretoria, auditoria independente e conselho fiscal. As boas práticas de governança corporativa têm a finalidade de aumentar o valor da Empresa e contribuir para seu crescimento. Isso somente ocorre quando, ao lado de uma boa governança, há um negócio de qualidade, lucrativo e bem-administrado. preSidente e vice-preSidenteS atuam junto ao conSelho de adminiStração da caixa PRESiDEnT anD VicE PRESiDEnTS acT JoinTlY WiTH THE BoaRD oF DiREcToRS oF caiXa Balanço Social 2006 3� corporate governance is the system under which the business companies are directed, and involves the relationship among shareholders, board of directors, executive board, independent audit and fiscal council. The good corporate governance practices aim to increase the value of a company and contribute to its growth. This occurs only when, in addition to good governance, there is a quality, profitable and well-managed business. in this case, governance allows better management for the benefit of all shareholders and those dealing with the company. The bylaws approved by Decree no. 5,056, of april 29th, 2004, available at www.caixa.gov.br, show all current bodies of caiXa and their respective functions. Below is the description of several such bodies. presidency and vice presidency The president and vice presidents of caiXa are nominated by the Minister of Finance and appointed by and dismissed at the discretion of the President of the Republic. The functions and powers below are incumbent upon the following positions: president of caixa I Represents caixa Econômica Federal in or out of court, with powers to appoint representatives and attorneys-in-fact, granting them powers and rights as provided for in applicable law and the internal norms; II Submits to the board of directors and the fiscal council the matters they must discuss; III Submits to the central Bank of Brazil the issues that require its analysis or deliberation by the national Monetary council; IV informs the central Bank of Brazil of the appointment, designation and dismissal of a vice president, an officer or members of the board of directors, the fiscal council and the audit committee; V contracts, releases, dismisses, promotes, designates for commissioned position, transfers, licenses, grants honorable mention to, and punishes employees, where the granting of such powers is subject to express limitations; conselhos de administração e Fiscal e do comitê de auditoria; V admitir, dispensar, demitir, promover, designar para o exercício de cargo comissionado, transferir, licenciar, conceder menção honrosa, punir empregados, facultada a outorga desses poderes com limitação expressa; VI Propor ao conselho Diretor a criação de empregos na carreira permanente e a fixação de salários e vantagens; VII convocar e presidir as reuniões do conselho Diretor; VIII Propor ao conselho de administração os nomes de Diretores para aprovação, nomeação e destituição; Ix Propor ao conselho de administração a área de atuação dos Vice-Presidentes e dos Diretores, bem como eventual remanejamento; x Supervisionar e coordenar a atuação dos membros do conselho Diretor, da Diretoria Executiva e dos responsáveis pelas unidades que estiverem sob sua supervisão direta; xI Presidir o comitê Estratégico de administração de ativos de Terceiros e o comitê Estratégico de administração de Fundos, Programas e Serviços delegados pelo Governo Federal; xII Fiscalizar a execução da política geral dos negócios e serviços da Vice-Presidência responsável pela administração de ativos de terceiros e da Vice-Presidência responsável pela administração ou operacionalização de fundos, programas e serviços delegados 2.3 corporate governance pelo Governo Federal, para o que poderá solicitar, a qualquer tempo, informações sobre livros, papéis, registros eletrônicos, serviços, operações, contratos e quaisquer instrumentos ou atos; xIII nomear e dispensar o titular da unidade de auditoria interna, após aprovação do conselho de administração, observada a legislação aplicável; xIV nomear e substituir os representantes da caiXa nos conselhos Deliberativo e Fiscal da entidade de previdência privada patrocinada pela caiXa, após aprovação do conselho de administração da caiXa; xV indicar, após aprovação do conselho de administração, o representante da Presidência da caiXa na Diretoria Executiva, podendo outorgar-lhe, inclusive, poderes de veto; xVI Divulgar, perante órgãos e instituições públicas, econômicas e sociais, os resultados obtidos pela caiXa no cumprimento de seus objetivos e na administração ou operacionalização de programas e serviços delegados pelo Governo Federal; xVII Exercer os demais poderes de direção executiva. membroS do conSelho de adminiStração da caixa têm mandato de trêS anoS MEMBERS oF THE BoaRD oF DiREcToRS oF caiXa HaVE THREE-YEaR TEnURE vice-presidentes I administrar as áreas que lhes forem atribuídas pelo decreto de nomeação ou pelo conselho de administração; II Traçar estratégias gerais conjuntas e harmônicas com os outros Vice-Presidentes; III Expedir orientações gerais e estabelecer metas e objetivos a serem alcançados pelo Diretor e pelas unidades sob sua subordinação e supervisão; IV integrar o conselho Diretor na forma defi nida no estatuto da caiXa. o acompanhamento e o controle das ações da Empresasão feitos pelas seguintes instâncias: • conselho Fiscal e de administração; • Banco central do Brasil; • Departamento de coordenação e controle das Estatais; • Tribunal de contas da União; • controladoria Geral da União; • Ministério Público da União; • congresso nacional, mediante requerimento de informações. Balanço Social 2006 3� VI Proposes to the administration council the creation of permanent positions and the establishment of salaries and benefi ts; VII calls and presides over meetings of the administration council; VIII Proposes to the board of directors the names of offi cers for approval, appointment or dismissal; Ix Proposes to the board of directors the areas in which the vice presidents and the offi cers will act as well as any change of positions; x Supervises and coordinates the actions of the members of the administration council, the executive board and of those responsible for the units that are under their direct supervision; xI Presides over the Strategic committee for Management of Third Party assets and the Strategic committee for Management of Funds, Programs and Services Delegated by the Federal Government; xII inspects the performance of the general policy for the business and services of the vice presidency responsible for the management of third party assets and the vice presidency responsible for the management or operation of funds, programs and services delegated by the federal government, for which it may request, at any time, information on books, papers, electronic records, services, operations, contracts, instruments or acts; xIII appoints and dismisses the head of the internal audit unit, after approval of the board of directors, subject to applicable legislation; conselho de administração da caixa o conselho de administração – responsável pela orientação geral dos negócios da Empresa – é integrado por cinco conselheiros indicados pelo Ministro de Estado da Fazenda, entre eles o Presidente do conselho; o (a) Presidente (a) da caiXa, que exercerá a Vice-Presidência do conselho, e um conselheiro indicado pelo Ministro de Estado do Planejamento, orçamento e Gestão. os conselheiros são nomeados pelo Ministro de Estado da Fazenda para um mandato de três anos, contados a partir da data de publicação, no Diário ofi cial, do ato de nomeação. o mandato pode ser renovado por igual período. o conselho de administração reúne-se mensalmente e sempre que for convocado pelo seu presidente ou pela maioria de seus integrantes. atendimento às recomendações neles contidas; c. proposta orçamentária da caiXa e dos fundos e programas sociais por ela administrados ou operados e não subordinados a gestores externos, bem como os respectivos acompanhamentos mensais de execução; d. as propostas do conselho Diretor a respeito de dispêndios globais, destinação do resultado líquido, pagamento de dividendos e de juros sobre capital próprio, modificação de capital, constituição de fundos de reservas e provisões e a absorção de eventuais prejuízos com as reservas de lucros; e. as demonstrações financeiras da caiXa e dos fundos e programas por ela administrados ou operados, inclusive seus balancetes; VIII Deliberar sobre as seguintes matérias a serem submetidas à decisão do Ministro de Estado da Fazenda, por proposta do conselho Diretor: a. prestação de contas anual; b. alienação, no todo ou em parte, de ações de propriedade da caiXa em empresas controladas; subscrição ou renúncia a direito de subscrição de ações ou debêntures conversíveis em ações em empresas controladas; venda de debêntures conversíveis em ações de titularidade e de emissão de empresas controladas; c. cisão, fusão ou incorporação de empresas controladas pela caiXa; São atribuições e competências do conselho de administração da caiXa: I aprovar políticas, estratégias corporativas, plano geral de negócios, plano de trabalho anual, programas de atuação de longo prazo e orçamento geral da caiXa, sempre em harmonia com a política econômico- financeira do Governo Federal; II Fiscalizar a execução da política geral dos negócios e serviços da caiXa, acompanhar e fiscalizar a gestão dos membros do conselho Diretor, das Vice-Presidências responsáveis pelas áreas segregadas, da Diretoria Executiva e dos Diretores; III autorizar a contratação de auditores independentes e a rescisão dos respectivos contratos; IV opinar, quando solicitado pelo (a) Ministro (a) de Estado da Fazenda, sobre questões relevantes ligadas ao desenvolvimento econômico e social do país e relacionadas às atividades da caiXa; V aconselhar o Presidente da caiXa nas questões que dizem respeito às linhas gerais orientadoras da atuação da Empresa; VI avaliar e orientar a atuação da caiXa na condução dos principais programas e projetos por ela apoiados nas áreas econômica e social; VII Deliberar sobre: a. os regimentos internos da comissão e dos comitês Estatutários; b. os relatórios das auditorias interna, externa, integrada e do comitê de auditoria, bem como avaliar o nível de Balanço Social 2006 3� xIV appoints and replaces, after approval of the board of directors, the caiXa representatives of the decision making and fiscal councils of the closed-end pension entity sponsored by caiXa; xV indicates, after approval of the board of directors, the representative of the presidency of caiXa in the executive board, including the granting of vetoing powers; xVI Discloses to economic and social public bodies and institutions the results obtained by caiXa from performance of its objectives and the management or operation of programs and services delegated by the Federal government; xVII Exercises the other executive management powers. vice presidents I administrate the areas attributed to them by the appointment decree or by the board of directors; II Prepare strategies jointly and in harmony with the other vice presidents; III issue general guidelines and establish targets and objectives to be reached by the officer and by the units under his/her subordination and supervision; IV integrate the administration council as defined in the caiXa bylaws. The company’s actions are monitored and controlled by the following bodies: • Fiscal council and board of directors; • central Bank of Brazil; • Department of coordination and control of Government-owned companies; • Federal audit court (TcU); • Federal General controllership; • Ministry of Public Prosecution and Defense; • national congress, upon request for information. board of directors of caixa The board of directors – responsible for the general guidelines of the company’s business – is composed of five members appointed by the Ministry of Finance, among them the chairman of the board of directors, the vice president of caiXa, who is the vice-chairman of the board of directors, a member appointed by the Ministry of Planning, Budget and Management. The directors are appointed by the Ministry of Finance for a term of office of three years, commencing on the date of publication of the appointment act in the official Gazette. Reelection is allowed for an equal period. The board of directors meets monthly or whenever it is convened by its chairman or by the majority of its members. The caiXa board of directors has the following functions: I To approve policies, corporate strategies, general business plan, annual work plan, long-term performance plans and the general budget of caiXa, always in line with the economic and financial policy of the Federal government; II To inspect the performance of the general policy for business and services of caiXa, monitor and inspect management by members of the administration council, by vice presidencies responsible for the segregated areas, and by the executive board and officers;da caiXa de nomeação e dispensa do responsável pela auditoria interna, observada a legislação vigente; xVI Deliberar sobre nomeação e substituição dos representantes da caiXa nos conselhos Deliberativo e Fiscal da entidade de previdência privada por ela patrocinada, mediante proposta do Presidente da caiXa; xVII avaliar os relatórios semestrais relacionados com o sistema de controles internos da caiXa; xVIII aprovar proposta de criação, instalação e supressão de agências, filiais, representações ou escritórios no exterior; xIx Exercer as demais atribuições atinentes ao seu poder de fiscalização e dirimir dúvidas emergentes de eventuais omissões deste Estatuto, observando, subsidiariamente, as disposições da lei nº 6.404, de 15 de agosto de 1976. comitês e comissão De acordo com seu estatuto, a caiXa tem em funcionamento os seguintes comitês e a seguinte comissão: • comitê de crédito e Renegociação; • comitê de compras e contratação; • comitê Estratégico de captação e aplicação; • comitê Estratégico de administração de ativos de Terceiros; • comitê Estratégico de administração de Fundos, Programas e Serviços Delegados pelo Governo Federal; • comitê de auditoria; • comitê de Risco; • comissão de crédito. d. permuta de ações ou outros valores mobiliários representativos da participação da caiXa no capital de empresas controladas; e. pagamento de dividendos e juros sobre o capital próprio; f. modificação do capital da caiXa; g. atos da caiXa consistentes em firmar acordos de acionistas ou renunciar a direitos neles previstos, ou, ainda, em assumir quaisquer compromissos de natureza societária, referentes ao disposto no art. 118º da lei nº 6.404, de 15 de dezembro de 1976, com relação às empresas nas quais detém participação; Ix Decidir sobre vetos do Presidente da caiXa às deliberações do conselho Diretor e da Diretoria Executiva; x Disciplinar a concessão de férias do Presidente, dos Vice-Presidentes e dos Diretores, inclusive no que se refere à conversão em espécie, vedado o pagamento em dobro da remuneração relativa a férias não gozadas; xI nomear e destituir os Diretores, por proposta do Presidente da caiXa; xII Estabelecer as áreas de atuação dos Vice- Presidentes e Diretores, por proposta do Presidente da caiXa, observados os limites do Estatuto; xIII comunicar ao Banco central do Brasil a nomeação e a exoneração do Presidente da caiXa; xIV Designar o Vice-Presidente que substituirá o Presidente da caiXa nos seus impedimentos; xV Deliberar sobre proposta do Presidente Balanço Social 2006 4� III To authorize the hiring of independent auditors and the termination of the respective contracts; IV To opine, when requested by the Minister of Finance, on relevant matters related to the economic and social development of the country and to the activities of caiXa; V To advise the president of caiXa on the issues concerning the general guidelines for the company’s operations; VI To evaluate and advise on the operations of caiXa in connection with conducting the main programs and projects it sponsors in the economic and social areas; VII To deliberate on: a. the internal rules of the commission and committees provided in the bylaws; b. the reports by the internal, independent and integrated audits and the audit committee, as well as to evaluate the level of compliance with the recommendations included in such reports; c. budgetary proposal for caiXa and the social funds and programs administrated or operated by it and not subordinated to external administrators, including the respective monthly performance reports; d. the proposals by the administration council on global disbursements, allocation of net income, payment of dividends and interest on shareholders’ equity, alteration of capital stock, recognition of reserve of funds and provisions and the absorption of losses, if any, using the profit reserves; e. the financial statements for caiXa and for the funds and programs administrated or operated by it, including their interim balance sheets; VIII To deliberate on the following issues to be submitted to the Minister of Finance for approval, by a proposal of the administration council: a. annual accountability; b. disposal of all or part of shares held by caiXa in subsidiaries; subscription or waiver of subscription rights on shares or debentures convertible into shares in subsidiaries; sale of debentures convertible into shares held and issued by subsidiaries; c. spin-off, incorporation or merger of companies controlled by caiXa; d. exchange of shares or other securities representing caiXa’s ownership interest in other subsidiaries; e. payment of dividends and interest on shareholders’ equity; f. change in the capital stock of caiXa; g. caiXa’s acts pertaining to the execution of shareholders’ agreements or waiver of rights established therein, or further, for assuming any commitment of a corporate nature referring to the provision in article 118 of the Stock corporations law, with respect to the companies in which caiXa holds ownership interest; Ix To decide on the vetoes of the president of caiXa regarding deliberations by the administration council and the executive board; x To establish the periods of vacation for the president, vice presidents and executive officers, including conversion of vacations into cash, while blocking double payment for unused vacations; xI To appoint and dismiss executive officers, by a proposal of the president of caiXa; a composição e o funcionamento dos comitês e da comissão são defi nidos por um Regimento interno, editado de acordo com o estatuto da caiXa, e submetidos à aprovação do conselho de administração por meio de uma proposta do próprio comitê – no caso do comitê de auditoria – e por proposta da Presidenta da caiXa, nos demais casos. comitê de crédito e renegociação Trata-se de um órgão autônomo, de caráter deliberativo, com a capacidade de opinar e decidir, nos limites de sua competência, sobre as concessões de crédito, renegociações e aquisições em programa de arrendamento residencial. comitê de compras e contratação Órgão autônomo, de caráter deliberativo, capaz de opinar e decidir sobre as compras e contratações com dispensa ou inexigibilidade de licitação nos termos da legislação específi ca. Também opina sobre a defl agração de processos licitatórios da alçada do conselho Diretor. um regimento interno regula a compoSição e o funcionamento doS comitêS e comiSSõeS da caixa inTERnal REGUlaTionS GoVERn THE coMPoSiTion anD oPERaTion oF THE coMMiTTEES anD coMMiSSionS oF caiXa anD oPERaTion oF THE coMMiTTEES anD coMMiSSionS oF caiXa comitê estratégico de captação e aplicação Sua função é apoiar o conselho Diretor na formulação das políticas de captação e aplicação da caiXa; defi nir metodologias e diretrizes para a formatação de taxas e parâmetros para as operações de captação e aplicação – observando as diretrizes fi xadas pelo conselho Diretor –; avaliar e propor, com base na análise de cenários, estudos econômicos e das carteiras e pesquisas de mercado, assim como formular estratégias de captação e aplicação. comitê estratégico de administração de ativos de terceiros Tem a tarefa de fi xar a orientação superior dos negócios e serviços da vice-presidência responsável pela administração de ativos de terceiros. Esse comitê tem a seguinte composição: • Presidente da caiXa, que exercerá a presidência do comitê; • Vice-Presidente de ativos de Terceiros, que exercerá a vice-presidência do comitê; • Vice-Presidente responsável pelas funções de controle; • Vice-Presidente responsável pela rede de agências; • Vice-Presidente responsável pela administração de risco. Balanço Social 2006 43 xII To establish the areas of operation
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