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3.1 Descrição Sumária do Projeto 2.2.1. Linha de Crédito Pretendida: 2.2.2. Financiamento Pretendido: 2.2.3. Encargos: 2.2.4. Prazo Total Pretendido: 2.2.5. Prazo de Carência Requisitado: 2.2.6. Prazo de Amortização Requisitado: 2.2.7. Data de Início da Implantação: 2.2.8. Data de Entrada da Operação: 2.2.9. Origem dos Recursos Próprios: 3.2 Uso e fontes dos recursos 9. ASPECTOS ECONÔMICOS-FINANCEIROS 9.1 Investimentos Fixos a) Máquinas e equipamentos necessários à atividade da empresa Máquina/Equipamento Ficha técnica Quantidade Preço Lavadora de alta pressão 1.400 w/ Pressão 1.500psi / 6kg / 12 meses de garantia 1 R$399,00 Pulverizador Comporta 2L/ Maraca Gorillaz/ Material: Liga de aço, Cloreto de polivinilo 2 R$59,80 Aspirador de pó 1.400w/ 4m de extensão/ Formato de barril com alças e rodas 1 R$304,90 Panos de microfibra Composição poliéster/ Formato 28cm/ 28cm 15 R$32,90 Total R$796,60 b) Móveis e Utensílios Móveis Ficha Técnica Quantidade Preço Suporte para transporte de equipamentos Estrutura em tubo de alumínio/ Conexões em polipropileno/ 2 rodas de 5” com revestimento de borracha 2 R$500,00 Bancada de trabalho Retangular / Dimensões: 150D x 150W x 75H centímetros, mdf 1 R$339,90 Prateleiras de armazenamento Material Polipropileno/ Cada um com 5 prateleiras/ Marca Agraplast 3 R$206,70 Cadeiras Cadeira de Polipropileno, suporta até 154kg 6 R$234,90 Total R$1.281,50 Utensílios Ficha Técnica Quantidade Preço Escova para limpar rodas Escova moldável com cabo emborrachado 4 R$106,24 Baldes Plástico polipropileno com alça ergonômica de metálica / 26 cm de base, 30 cm de boca 37cm altura. 6 R$96,96 Luva para proteção Reutilizável/ Tricotada com fios de poliamida/ P. M. G e GG 20 pares R$71,00 Escova de cerdas macias Lavável da marca Condor com cabo de madeira 4 R$106,00 Sacos de lixo Polietileno de alta 20 pacotes R$233,00 Espátula de remoção de adesivos Comporto por plástico ABS, marca Vonder 4 R$287,76 Total R$900,96 c) Veículos Veículo Marca Quantidade Preço Carro modelo Strada 2015 FIAT 1 R$46.624,00 Total R$46.624,00 d) Custos fixos mensais Descrição Custo Total Mensal (R$) Aluguel R$2.000,00 IPTU R$500,00 Água R$100,00 Energia Elétrica R$500,00 Telefone R$79,90 Honorários do Contador R$450,00 Pró-labore dos sócios R$6.000,00 Manutenção dos equipamentos Salário + encargos R$3.000,00 Material de limpeza R$100,00 Material de escritório R$50,00 Combustível R$400,00 Serviços de terceiros R$1.000,00 Depreciação R$6,36 Outros R$500,00 Total R$14.686,26 e) Estimativa dos custos com depreciação (imóveis, maquinas e equipamentos, veículos, móveis e utensílios, computadores, vão se desgastando com o tempo, fazendo com que seja necessária sua reposição) Máquinas Tempo médio de vida útil Valor do bem Depreciação Anual Depreciação Mensal Lavadora de alta pressão 10 anos R$399,90 R$39,99 R$3,33 Aspirador de pó 10 anos R$304,90 R$30,49 R$2,54 Pulverizador 10 anos R$59,80 R$5,98 R$0,49 Total: R$6,36 Vida útil: Itens Vida Útil Imóveis 25 anos Máquina 10 anos Equipamentos 5 anos Moveis e utensílios 10 anos Veículos 5 anos Computadores 3 anos TOTAL DE INVESTIMENTOS FIXOS R$ 64.289,32 9.2 Estimativa dos investimentos financeiros · Estimativa dos investimentos financeiros: são aqueles destinados a formação de capital de giro. Detalhar a estimativa de estoque inicial (todos materiais ou mercadorias que devem ser comprados – matérias-primas e embalagens) com preço e quantidade. a) Capital de giro (montante de dinheiro necessário para o funcionamento normal da empresa); Descrição Total Reserva de Caixa R$ b) Calcular a estimativa do estoque inicial (insumos) Descrição Quantidade Preço unitário Total Subtotal Total de investimentos Financeiros Valor Capital de Giro Estoque Inicial TOTAL DOS INVESTIMENTOS FINANCEIROS (A+B) R$ 9.3 Estimativa do investimento total Descrição Total Estimativa dos investimentos fixos Estimativa dos investimentos financeiros TOTAL (9.1+9.2) R$ 9.4 Estimativa do faturamento mensal da empresa · Determinar a previsão de vendas (quantidade vendida) Produto/Serviços Previsão de venda Preço unitário de venda Faturamento total (R$) 1. 2. 3. 4. 5. TOTAL: R$ 9.5 Estimativa dos custos com comercialização Descrição % Faturamento Estimado (9.4) Custo total 1. Impostos SIMPLES IRPJ PIS COFINS Contribuição Social ISS SUBTOTAL (1) 2. Gastos com vendas Comissões Propaganda SUBOTAL (2) TOTAL (1+2): 9.6 Estimativa de custos com mão de obra Função Nº de empregados Salário mensal Total Total de salários: Encargos Sociais ( %) Total de custo com mão de obra: 10 Demonstrativo de resultados Descrição R$ % 1. Faturamento total 100 2. Custos Variáveis totais 2.1 (-) Impostos sobre vendas 2.2 (-) gastos com vendas SUBOTAL DE 2 (2.1 + 2.2) 3. Margem de Contribuição (1-2) 4. (-) Custos fixos totais 5. Lucro/Prejuízo líquido (3-4) **Para calcular o percentual (%) de cada um dos itens que compõem o Demonstrativo de Resultado, vc deve dividi-lo pelo Faturamento Total de Vendas, multiplicando o resultado por 100. Exemplo: Faturamento Total: R$ 15.000,00 Custos Variáveis total: R$ 4.500,00 % dos custos variáveis total: 11 Lucratividade Exemplo: Lucratividade de 8% : se ao faturamento total for de 100.000, então 8% deste valor é o que sobra de lucro depois de pagas todas as despesas e impostos. 12 Rentabilidade Exemplo: se a rentabilidade for de 25% quer dizer que o empresário recupera 25% do valor investido através dos lucros do negócio a cada ano. 13 Prazo de retorno do investimento Exemplo: prazo de retorno de 4 anos: o empresário demorará 4 anos para recuperar sob a forma de lucro tudo que gastou com a montagem do negócio. 14. Parecer Técnico · Descrever aqui a análise técnica do projeto, avaliando se é recomendada a implantação/ampliação/modernização do negócio com base nas demonstrações financeiras, análise de mercado e na necessidade de financiamento. image1.emf R$ 0,00 R$ 0,00 R$ 0,00 R$ 0,00 R$ 0,00 R$ 0,00 R$ 0,00R$ 0,00 Contas 3.1. USOS R$ 0,00 3.1.1.6. Investimento Ambiental 3.1.1.7. Estudos e Projetos 3.1.1.8. Móveis e Utensílios 3.1.1.9. Veículos R$ 0,00 R$ 0,00 R$ 0,00 R$ 0,00 3.1.2. Investimento Financeiro 3.1.1.10. Fundos de Aval (FAMPE) 3.1.1.11. Outros R$ 0,00 R$ 0,00 3.1.2.1. Necessidade de Capital de Giro 3.1.1.2. Construção Civil 3.1.1.3. Máquinas e Equipamentos Nacionais 3.1.1.4. Máquinas e Equipamentos Importados 3.1.1.5. Instalações / Montagens e Fretes R$ 0,00 Total do ProjetoAno 02 R$ 0,00 R$ 0,00 AtualAno 01 R$ 0,00 3.1.1.1. Terreno 3.1.1. Investimento Fixo R$ 0,00 R$ 0,00 TOTAL USOS R$ 0,00R$ 0,00R$ 0,00R$ 0,00 3.1.2.2. Juros no período pré-operacional TOTAL FONTES 3.2.2.4. Outros 3.2.2.3. PROGER 3.2.2.2. FINAME 3.2.2.1. BNDES 3.2.2. Recursos de Terceiros 3.2.1.2. Aumento de Capital 3.2.1.1. Patrimônio Líquido 3.2.1. Recursos Próprios 3.2. FONTES R$ 0,00 R$ 0,00 R$ 0,00 R$ 0,00 R$ 0,00 R$ 0,00R$ 0,00 R$ 0,00 R$ 0,00 R$ 0,00 R$ 0,00 R$ 0,00 R$ 0,00 R$ 0,00 R$ 0,00 R$ 0,00 R$ 0,00 R$ 0,00
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