Termo de Intermediação NuInvest

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TERMO DE INTERMEDIAÇÃO (TERMO)
Resumo do Termo de Intermediação
Honrando o nosso compromisso de simplicidade e transparência, fizemos o máximo para ter
um Termo reduzido e escrito em uma linguagem simples e direta. Aqui Você terá um resumo
dos principais pontos do nosso Termo e sobre o serviço de intermediação da NuInvest
Corretora de Valores S.A. ("NuInvest"). Lembrando que esse é apenas um resumo para facilitar
a sua leitura!
Primeiramente, é importante Você ter uma ideia de seus principais direitos e também de suas
principais obrigações.
Seus principais Direitos
a. Negociar, com intermediação da NuInvest, operações com títulos e valores mobiliários,
em seu nome e nas condições especificadas por Você;
b. Acompanhar o andamento e a confirmação das suas ordens por meio dos Sistemas de
Negociação da NuInvest.
c. Ser atendido na forma que descrevemos no Termo, a qualquer momento, de maneira
fácil e rápida.
Suas Principais Obrigações
a. Manter seus dados cadastrais e seu perfil de investidor sempre atualizados junto à
NuInvest;
b. Utilizar os serviços de intermediação da NuInvest conforme este Termo;
c. Certificar-se sobre os riscos das operações antes de realizar as ordens;
d. Conferir atentamente seu saldo, transações e ordens emitidas antes de realizar novas
ordens;
e. Pagar os tributos/impostos aplicáveis às suas ordens; e
f. Manter o seu celular em local seguro e proteger suas senhas, nunca as divulgando nem
permitindo o seu uso por terceiros.
Agora vamos listar, de forma resumida, o assunto de cada cláusula do Termo. É bem resumido
mesmo, com a intenção de dar a Você uma visão geral do Termo!
Cláusula 1: traz definições de alguns conceitos que são usados frequentemente no Termo;
Cláusula 2: diz respeito às leis, normas e regras aplicáveis à prestação de serviços;
Cláusula 3: relata os procedimentos de segurança aplicáveis;
Cláusula 4: traz as regras que dizem respeito à execução das ordens;
Cláusula 5: estabelece a sua responsabilidade de depositar garantias antes de operar na
NuInvest e as hipóteses em que tais garantias serão exercidas pela NuInvest;
Cláusula 6: traz a forma em que serão exercidos os seus direitos de subscrição;
Cláusula 7: estabelece a forma de aquisição ou resgate de cotas de fundos de investimento;
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Cláusula 8: traz as regras aplicáveis às operações no mercado de derivativos;
Cláusula 9: traz informações sobre a conta na NuInvest, cobrança de taxas e sobre os seus
recursos financeiros depositados em conta;
Cláusula 10: fala sobre o serviço de intermediação a ser prestado pela NuInvest;
Cláusula 11: traz informações a respeito do investimento em produtos de renda fixa;
Cláusula 12: traz informações a respeito do aluguel tomador compulsório;
Cláusula 13: traz mais informações sobre suas responsabilidades e declarações;
Cláusula 15: informa o prazo do Termo e também sobre as diferentes situações em que o
Termo poderá ser terminado;
Cláusula 16: traz detalhes sobre a marca e toda a propriedade intelectual do Nubank, ou
empresas do seu grupo, e as obrigações a serem observadas por Você;
Cláusula 17: traz informações sobre o tratamento de dados no âmbito deste Termo; e
Cláusula 18: estabelece o foro que eventuais questões possam ser dirimidas.
TERMO DE INTERMEDIAÇÃO
Este Termo define as condições aplicáveis à intermediação de operações com títulos e valores
mobiliários realizadas pela NuInvest, por conta e ordem do Cliente, e à prestação de serviços
de custódia de valores mobiliários e ativos financeiros por parte da NuInvest.
Este Termo poderá ser alterado pela NuInvest a qualquer momento, mediante comunicação
com, no mínimo, 15 dias de antecedência. Caso Você não concorde com as modificações ao
Termo, poderá rescindi-lo imediatamente. A não rescisão nesse prazo ou o uso da conta após
comunicação da alteração significará sua aceitação às novas condições do Termo.
A sua adesão a este Termo ocorrerá após a NuInvest analisar e aprovar as informações que
Você encaminhar no momento do cadastro.
LEMBRE-SE: ao aceitar este Termo, Você estará concordando com todas as regras aqui
estabelecidas. Em caso de dúvidas, contate a NuInvest por meio dos canais de atendimento,
por meio do e-mail nuinvest@nuinvest.com.br ou, em dias úteis das 9h às 18h pelo telefone
(11) 3841-4515. Caso Você queira revisar as soluções propostas pelos canais de atendimento,
Você poderá entrar em contato com a Ouvidoria da NuInvest através do telefone 0800 727
7784, das 9h à 18h em dias úteis, ou preenchendo o formulário disponível neste link
https://www.nuinvest.com.br/ouvidoria.html.
1. Definições
1.1. Aplicativo do Nubank - é o aplicativo que Você tem acesso para consultar informações e
realizar operações no seu cartão de crédito e/ou conta de pagamentos da Nu
Pagamentos S.A. - Instituição de Pagamento, bem como referentes a seus
investimentos intermediados pela NuInvest.
1.2. Assinatura Eletrônica – de uso exclusivo, pessoal e intransferível, tem a função de
complementar a Senha e também deve ser cadastrada por Você para autorizar
operações, solicitações de serviços ou alteração dos dados cadastrais.
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mailto:nuinvest@nuinvest.com.br
https://www.nuinvest.com.br/ouvidoria.html
1.3. Bacen - é o Banco Central do Brasil.
1.4. B3 – é a B3 S.A. – Brasil, Bolsa, Balcão.
1.5. Cliente ou Você - é a pessoa física que adere a este Termo e em nome da qual são
efetuadas operações com valores mobiliários.
1.6. BSM – é a BSM Supervisão de Mercados.
1.7. CEI – é o Canal Eletrônico do Investidor.
1.8. Conta do Nubank - é a conta mantida junto à Nu Pagamentos S.A. - Instituição de
Pagamento utilizada para lançamento dos débitos e créditos relativos às operações
feitas por Você, conforme aplicável.
1.9. CVM - é a Comissão de Valores Mobiliários.
1.10. Normas – são os Regulamentos de Operações, Manuais e Procedimentos Operacionais
e demais materiais com caráter normativo e regulatório emanados pelas entidades
administradoras dos mercados relacionados.
1.11. NuInvest – é quem faz a intermediação de operações em mercados regulamentados de
valores mobiliários: Nu Invest Corretora de Valores S.A., com sede na Cidade de São
Paulo, Estado de São Paulo, na Rua Capote Valente, nº 39, 2º andar, conjunto 01, 6º
andar, conjunto 09 e 8º andar, conjunto 03, Pinheiros, CEP 05409 000, inscrita no
CNPJ/MF sob número 62.169.875/0001-79.
1.12. Regras e Parâmetros de Atuação - são as regras e parâmetros de atuação adotadas
pela NuInvest na atividade de intermediação de operações com títulos e valores
mobiliários. Você pode acessá-las em https://www.nuinvest.com.br/regulamentacao.html
1.13. SCR – é o Sistema de Informações de Crédito do Banco Central do Brasil.
1.14. Senha – é a senha de acesso comum a todos os serviços da NuInvest e deve ser
cadastrada por Você, de seu uso exclusivo, pessoal e intransferível, permitindo seu
acesso para consulta de todas as informações, serviços e produtos disponíveis,
referentes à sua conta.
1.15. Senhas - quando usadas dessa forma, significam, em conjunto, sua Senha e Assinatura
Eletrônica na NuInvest e suas senhas de acesso e para realização de transações no
Aplicativo do Nubank.
1.16. Sistemas de Negociação da NuInvest - são os sistemas utilizados pela NuInvest para
recebimento de ordens de seus Clientes e podem incluir as plataformas, aplicativos e
sites disponibilizadas pelo grupo da NuInvest.
2. REGRAS APLICÁVEIS
2.1. Integram o Termo, no que couber, e as partes obrigam-se a cumprir a legislação em
vigor, as Normas e os procedimentos da B3, definidos em estatuto social, regulamentos,
manuais e ofícios circulares e as Regras e Parâmetros de Atuação, observadas,
adicionalmente, as regras específicas das autoridades governamentais que possam
afetar este Termo. Esses procedimentos, Normas, regras e demais referências podem
ser alterados a qualquer momento e serão aplicáveis a este Termo e às ordens,
operações e posições do Cliente.
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https://www.nuinvest.com.br/regulamentacao.html
3. MEDIDAS DE SEGURANÇA
3.1. Para acessar os Sistemas de Negociação da NuInvest e realizar operações,contratar
Serviços e consultar informações, Você precisa definir sua Senha e Assinatura
Eletrônica. As informações sobre as operações, realizadas através dos Sistemas de
Negociação da NuInvest, também poderão ser consultadas no Aplicativo do Nubank.
Nesse caso, as medidas de segurança definidas pelo Aplicativo do Nubank serão
solicitadas para a intermediação dessas operações e consulta de informações.
3.2. A NuInvest poderá criar medidas de segurança adicionais para que você possa realizar
operações, como token ou outros fatores de autenticação. Você deverá utilizar essas
medidas sempre que solicitado pela NuInvest e tratá-las da mesma forma que cuidará
das suas Senhas.
3.3. Você deve manter o seu celular em local seguro e com mecanismos restritivos de
acesso aos seus aplicativos. É sua obrigação proteger suas Senhas, nunca as
divulgando e nem permitindo o seu uso por terceiros, bem como comunicar
imediatamente sobre qualquer furto, roubo, perda, acesso não autorizado e/ou
clonagem de seu celular com acesso aos Sistemas de Negociação da NuInvest.
3.4. Você reconhece que as Senhas de utilização dos Sistemas de Negociação da NuInvest
são de seu uso exclusivo, pessoal e intransferível e que as operações realizadas por
meio desse sistema com utilização das Senhas serão consideradas para todos os
efeitos como tendo sido realizadas por Você. Havendo suspeita de uso irregular das
Senhas, a NuInvest deverá informar à B3 e à BSM e, se julgar necessário, bloquear o
uso da referida Senha até que seja identificado e sanado o motivo de seu uso irregular.
3.5. A efetivação de uma transação ou operação com utilização de qualquer das suas
Senhas será considerada, para todos os fins e efeitos, como sua manifestação
expressa de vontade em obter as informações, praticar atos e efetuar as operações
solicitadas.
3.6. Caso Você suspeite de uso irregular das suas Senhas ou, ainda, não reconheça alguma
operação realizada, deve entrar em contato imediato com a Central do Investidor da
NuInvest, descrevendo os motivos de sua suspeita. Após essa comunicação, a
NuInvest poderá bloquear temporariamente a sua conta (incluindo seus acessos,
operações e senhas), a seu exclusivo critério e tomar outras medidas de segurança que
julgar necessárias.
3.7. A NuInvest poderá solicitar informações, esclarecimentos e confirmação de seus dados
pessoais para verificar a legitimidade de aplicações e resgates na sua conta.
3.8. Você isenta a NuInvest de qualquer responsabilidade decorrente de (i) transações não
efetuadas por conta de bloqueios realizados como medida de segurança pela NuInvest
ou por suspeita de crime financeiro; (ii) transações realizadas por terceiros com o uso
das suas Senhas; (iii) pelo eventual acesso não autorizado de sua conta de e-mail,
conta nos Sistemas de Negociação da NuInvest e/ou número de telefone; e (iv)
transações realizadas por terceiros não autorizados em decorrência da falta de informe
para bloqueio imediato da sua conta na NuInvest, após furto, roubo, perda, acesso não
autorizado e/ou clonagem do seu aparelho celular.
4. EXECUÇÃO DE ORDENS
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4.1. A NuInvest executará, por conta e ordem, as ordens que forem transmitidas por Você,
de acordo com as suas especificações, através dos Sistemas de Negociação da
NuInvest. As ordens realizadas pela internet serão consideradas como ordens por
escrito.
4.2. As ordens transmitidas via internet, direta e automaticamente para os Sistemas de
Negociação da NuInvest podem ser do tipo limitada ou à mercado.
4.3. Toda comunicação através da rede mundial de computadores está sujeita a
interrupções ou atrasos, podendo impedir ou prejudicar o envio de ordens ou a
recepção de informações atualizadas.
4.4. Em caso de interrupção dos Sistemas de Negociação da NuInvest, por motivo
operacional ou de força maior, as ordens poderão ser emitidas diretamente à Central do
Investidor da NuInvest, por meio do telefone, chat ou outros meios estabelecidos nas
Regras e Parâmetros de Atuação. Nesse caso, as ordens podem ser transmitidas por
escrito ou verbalmente. A NuInvest somente recebe ordens escritas via sistemas de
negociação ou Central do Investidor. As ordens verbais podem ser transmitidas por
telefone ou sistemas de transmissão eletrônica, quando recebidas por pessoas
autorizadas pela NuInvest.
4.5. O recebimento e a execução de suas ordens podem ser atrasados ou impedidos em
algumas situações, por exemplo, se houver inexatidão ou insuficiência de dados da
ordem, na falta de documentos relacionados à ordem ou na impossibilidade de
operação dos títulos ou valores mobiliários, não havendo qualquer responsabilidade da
NuInvest nesses casos.
4.6. A NuInvest poderá se recusar a receber ou executar ordens, ou ainda, cancelar ordens
eventualmente pendentes, e não assumirá nenhuma responsabilidade, nos seguintes
casos:
a. caso o seu cadastro esteja desatualizado;
b. de Clientes que se encontrem impedidos de operar no mercado de valores
mobiliários;
c. sempre que verificar indícios de atos ilícitos ou contrários à legislação
aplicável, irregularidades, práticas voltadas à criação de condições artificiais de
preços, ofertas ou demandas no mercado, manipulação de preços, operações
fraudulentas, uso de práticas não equitativas e/ou incapacidade financeira do Cliente.
4.7. Por motivos de ordem prudencial, a NuInvest poderá recusar-se, a seu exclusivo
critério, a receber ou a executar, total ou parcialmente, as ordens do Cliente, podendo,
ainda, cancelar aquelas eventualmente pendentes de realização. A NuInvest não será,
em hipótese alguma, responsável por prejuízos decorrentes da não execução de ordens
com base no previsto nesta cláusula, nem por eventuais lucros que Você deixe de obter
devido a essa não execução.
4.8. Todos os negócios realizados nos termos deste Termo e do Regulamento de Operações
do Segmento Mercado Futuro serão registrados nos sistemas da B3, conforme o
sistema eletrônico de negociação da NuInvest.
4.9. Todas as ordens, enquanto não executadas, poderão ser canceladas ou alteradas por
Você, desde que o cancelamento ou alteração seja solicitado pelo mesmo meio
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utilizado para a sua emissão ou, em caso de indisponibilidade desse meio, pelo
mecanismo de contingência da NuInvest.
4.10. A NuInvest poderá, a seu exclusivo critério, definir limites operacionais para a
realização de operações e/ou estabelecer mecanismos para limitar riscos excessivos
que poderão ser prejudiciais a Você em decorrência de variações bruscas nas cotações
dos ativos e condições excepcionais de mercado.
5. GARANTIAS
5.1. Você deverá, antes de iniciar as suas atividades, efetuar o depósito de garantias junto à
NuInvest, a fim de garantir o cumprimento das obrigações assumidas por Você.
5.2. Observadas as disposições contidas na cláusula anterior, a B3 e/ou a NuInvest
poderão, em conjunto ou separadamente, a qualquer tempo e a seu exclusivo critério,
exigir garantias extras e adicionais, observado qualquer valor e/ou prazo, inclusive para
posições já registradas, ainda que em níveis mais restritos que os estipulados nas
respectivas normas vigentes, para fins de assegurar o integral e pontual cumprimento
das suas obrigações.
5.3. A NuInvest poderá, para cumprimento das obrigações assumidas por Você, exigir:
a) a substituição dos ativos depositados em garantia por outros, inclusive para
posições já registradas e garantidas, de livre escolha da NuInvest; e/ou
b) o bloqueio do prêmio referente à venda de opções até o vencimento ou liquidação
da posição.
5.4. Você deverá efetuar o depósito das garantias adicionais e/ou a substituição daquelas
depositadas, conforme requerido pela NuInvest, nos prazos, termos e condições por ela
fixados.
5.5. A substituição das garantias já entregues por Você dependerá do consentimento prévio
e expresso da NuInvest.
5.6. A NuInvest, em hipótese alguma, estará obrigada a liberar a garantia antes do integral
cumprimento, por Você, das suas obrigações.
5.7. Caso Você descumpra quaisquer das suas obrigações, a NuInvest fica expressamente
autorizada,independentemente de aviso prévio ou notificação judicial ou extrajudicial, a:
a) executar, reter e/ou efetuar transferência de importâncias em moeda que detiver
depositadas a qualquer título, inclusive em garantia, na sua conta na NuInvest ou
em outras contas de sua titularidade junto a empresas do grupo da NuInvest;
b) promover a compensação de quaisquer créditos que Você possua relativos a
operações realizadas na NuInvest ou com outras empresas do grupo da NuInvest;
c) limitar a quantidade de posições em aberto mantidas por Você, bem como
encerrá-las, quando ultrapassarem o limite estabelecido;
d) proceder ao encerramento e/ou liquidação antecipada, no todo ou em parte, dos
contratos, direitos, ativos e posições adquiridos em seu nome;
e) proceder ao resgate ou saque de valores das aplicações financeiras, bem como à
liquidação de qualquer investimento, mantidos por Você na NuInvest ou em outras
empresas do grupo da NuInvest; e
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f) promover a execução das garantias existentes em seu nome.
5.8. Em caso de inobservância de qualquer de suas obrigações, Você está sujeito às
penalidades e ao pagamento de multas, sendo o responsável pelos ônus a que seu
inadimplemento der causa.
5.8.1. Sem prejuízo do disposto nas cláusulas deste Termo, as suas garantias poderão ser
executadas (i) a pedido da NuInvest, caso esta não receba de Você os valores para
liquidação das operações por este realizadas; (ii) a pedido do Membro de
Compensação, caso este não receba da NuInvest os valores para liquidação das
operações realizadas por Você; e/ou (iii) pela B3, caso esta não receba do Membro de
Compensação os valores para liquidação das operações realizadas por Você.
5.9. Você somente será considerado adimplente mediante confirmação do recebimento de
recursos pela NuInvest, pelo Membro de Compensação da NuInvest e pela B3.
5.10. A NuInvest também poderá:
a) efetuar a venda ou a compra, ao preço de mercado, dos contratos e ativos
necessários à liquidação das posições em aberto e/ou obrigações em seu nome;
b) visando a atender às suas obrigações das quais seja credor ou garantidor, da
forma que lhe parecer mais adequada, fazer uso dos ativos e direitos que Você
tenha em seu poder; e
c) para cumprimento das suas obrigações, vender ou determinar a venda,
imediatamente, a preço de mercado, dos ativos adquiridos em seu nome ou por
você entregues em garantia, inclusive as posições e os valores objeto das
obrigações nos mercados administrados pela B3.
5.11. Você anui e concorda, nos termos da Resolução BCB nº 51, de 16 de dezembro de
2021, que os recursos presentes em sua Conta de Pagamento poderão ser utilizados
para amortização ou compensação dos débitos inadimplidos sujeitos a essa cláusula.
6. DIREITO DE SUBSCRIÇÃO
6.1. O exercício de direito de subscrição de títulos, valores mobiliários e ativos financeiros
somente será efetuado pela NuInvest mediante prévia autorização do Cliente, nas
formas permitidas neste Termo, até às 12 horas (doze horas) da data fixada para o
encerramento do prazo do exercício de direito estabelecido pela B3 e com depósito
prévio dos recursos necessários.
6.2. Para exercício do direito de subscrição de valores mobiliários, a NuInvest poderá
preencher boletins de subscrição por conta e ordem do Cliente, refletindo as condições
do pedido de reserva/solicitação original do Cliente.
7. AQUISIÇÃO E RESGATE DE COTAS DE FUNDOS DE INVESTIMENTO
7.1. A NuInvest, mediante autorização prévia específica do Cliente, e desde que haja
recursos financeiros depositados disponíveis para a efetivação da compra ou venda,
poderá transacionar cotas de fundos de investimento em nome do Cliente.
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7.2. A efetivação das aplicações ou resgates em fundos de investimentos obedecerá às
regras previstas no regulamento, na lâmina de informações essenciais aplicáveis, bem
como às normas da NuInvest para processamento das aplicações e resgates, e Você se
compromete a conhecer, especialmente, os horários para a efetivação dessas
operações.
8. OPERAÇÕES NO MERCADO DE DERIVATIVOS
8.1. O valor das posições em aberto é atualizado diariamente, de acordo com os preços de
ajuste do dia, estabelecidos de acordo com as regras da B3. Atuando como comprador
no Mercado Futuro, Você corre o risco de, se houver queda de preços, ter alterado
negativamente o valor atualizado da sua posição. Atuando como vendedor no Mercado
Futuro, Você corre o risco de, se houver alta de preços, ter alterado negativamente o
valor atualizado da sua posição. Em ambos os casos, serão requeridos pagamentos de
ajustes diários em dinheiro relativos à variação das posições e, a critério da B3 e/ou da
NuInvest, de margens operacionais.
8.2. A NuInvest poderá, a seu critério e a qualquer tempo:
a) limitar a quantidade de posições em aberto mantidas em nome do Cliente, bem
como encerrá-las, quando ultrapassarem o limite estabelecido, nas hipóteses
previamente estabelecidas;
b) encerrar total ou parcialmente as posições do Cliente;
c) promover ou solicitar que a B3 promova a execução das garantias existentes em
nome do Cliente, nas hipóteses previstas nos Regulamentos e Manuais da B3;
d) efetuar a venda ou a compra dos contratos necessários à liquidação das posições
em aberto em nome do Cliente;
e) aumentar a exigência de margem de garantia, inclusive para as posições já
mantidas em nome do Cliente;
f) exigir do Cliente a antecipação dos ajustes diários;
g) exigir as garantias adicionais que julgar necessárias; e
h) determinar a substituição de garantias depositadas, inclusive para posições já
registradas e garantidas.
8.3. A manutenção de posições travadas ou opostas na NuInvest, tanto no mercado de
opções como no mercado futuro, sob certas circunstâncias, não elimina os riscos de
mercado de seu carregamento.
8.4. Atuando como titular no mercado de opções, Você corre os seguintes riscos:
a) como titular de uma opção de compra: perder o valor do prêmio pago, ou parte
dele, caso o valor intrínseco da opção (diferença entre o preço do ativo-objeto e o
do exercício, se positiva) seja inferior ao prêmio pago pela opção;
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b) como titular de uma opção de venda: perder o valor do prêmio pago, ou parte
dele, caso o valor intrínseco da opção (diferença entre o preço do exercício e o do
ativo-objeto, se positiva) seja inferior ao prêmio pago pela opção.
8.5. Atuando como lançador no mercado de opções, Você corre o risco de:
a) na opção de compra: sofrer prejuízos diretamente relacionados à elevação do
preço do ativo-objeto da opção no mercado à vista; e
b) na opção de venda: sofrer prejuízos no caso da queda do preço do ativo-objeto da
opção no mercado à vista.
8.6. As posições em aberto nos mercados futuros e de opções podem ser liquidadas por
diferença, mediante a realização de uma operação de natureza inversa (compra ou
venda), como forma de realizar lucros, limitar prejuízos ou evitar exercícios. As
condições de liquidez do mercado, no entanto, podem dificultar ou impossibilitar a
execução da operação de natureza inversa no prazo pretendido ou, ainda, quando esta
estiver vinculada a uma ordem do tipo limitada, a um preço determinado. Na hipótese
de situações imprevistas em contratos derivativos, bem como de medidas
governamentais ou de quaisquer outros fatores extraordinários que impactem a
formação, a maneira de apuração ou a divulgação de sua variável, ou a sua
descontinuidade, a B3 tomará as medidas que julgar necessárias, ao seu critério,
visando à liquidação da posição do Cliente, ou a sua manutenção em bases
equivalentes.
9. ABERTURA DE CONTA, TAXAS E RECURSOS FINANCEIROS
9.1. A NuInvest manterá, em nome do Cliente, conta destinada à liquidação das operações
e à movimentação de recursos para investimento, na qual serão registrados os débitos
e créditos relativos às operações do Cliente, cujos lançamentos são, desde já,
autorizados pelo Cliente e serão efetuados de acordo com os prazos estabelecidos nas
Normas expedidas pelas autoridades competentes.
9.2. Você autoriza a NuInvest, por tempo indeterminado, a realizar a movimentaçãode
recursos financeiros por meio de lançamentos de débitos e créditos relativos às
operações com investimentos na Conta do Nubank, conforme aplicável.
9.3. Você se obriga a manter e a suprir sua Conta do Nubank, conforme aplicável, ou conta
na NuInvest, observados os prazos por ela estabelecidos, de modo a atender e garantir
o cumprimento de todas as suas obrigações.
9.4. As taxas cobradas pela NuInvest estão divulgadas no site www.nuinvest.com.br e
podem ser alteradas a qualquer momento. Se houver uma negociação entre a NuInvest
e Você sobre as taxas cobradas, essa negociação será acordada em documentos em
separado.
9.5. Também poderão ser debitados ou creditados, nos termos da cláusula 9.2., na Conta do
Nubank, conforme aplicável, ou conta NuInvest valores como:
a) custos operacionais e taxas regulamentares fixados pela B3, tais quais: taxas de
registro, de liquidação, de termo/opções e emolumentos, conforme aplicável;
b) tributos relativos às operações realizadas pelo Cliente; e
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http://www.nuinvest.com.br
c) despesas e taxas relativas à custódia, à negociação, às transferências e demais
produtos e serviços solicitados pelo Cliente.
9.6. Os recursos financeiros encaminhados por Você diretamente para a conta NuInvest
deverão ser sempre enviados a partir de uma conta de sua titularidade, por meio de
TED ou outros meios que venham a ser aceitos pela NuInvest, e somente serão
considerados liberados após a confirmação por parte da NuInvest da sua efetiva
disponibilidade. Da mesma forma, os recursos financeiros disponíveis na sua conta na
NuInvest somente poderão ser resgatados para uma conta de sua titularidade
previamente cadastrada na NuInvest.
9.7. Os recursos financeiros encaminhados por Você à Conta do Nubank, estarão sujeitos
às regras previstas no contrato de conta (disponível em:
https://nubank.com.br/contrato/conta/). Para realização de operações envolvendo títulos
e valores mobiliários, as regras deste Termo e das Regras e Parâmetros de Atuação
também serão aplicáveis. Caso você solicite, através da Conta de Pagamento, o
resgate de algum título ou valor mobiliário, os recursos financeiros ficarão disponíveis
na Conta do Nubank.
9.8. Para a transferência de custódia de títulos e valores mobiliários, a NuInvest adota
certas exigências formais, como o preenchimento de STVM no modelo da NuInvest,
disponibilizado no site da NuInvest, visando sempre a segurança do mercado de
valores mobiliários, nos termos da Resolução CVM nº 32, de 19 de maio de 2021.
Essas exigências podem ser alteradas pela NuInvest a qualquer momento.
9.9. Não serão admitidos, e não serão creditados na conta de titularidade do Cliente na
NuInvest ou na Conta do Nubank, depósitos em espécie.
9.10. Você reconhece e concorda que a insuficiência de saldo na sua conta ou a falta de
pagamento das operações realizadas até o fim do prazo estipulado pela NuInvest, do
dia de sua exigência, autorizará a NuInvest, independentemente de qualquer
notificação, a utilizar-se dos valores em dinheiro ou créditos que administra e possui em
nome do Cliente ou que o Cliente mantém em contas de sua titularidade junto a outras
empresas do grupo da NuInvest, aplicando-os na amortização ou compensação dos
débitos não honrados.
9.11. Você reconhece e autoriza, por prazo indeterminado, que nos termos da Resolução
BCB nº 51, de 16 de dezembro de 2021, valores em dinheiro ou créditos que possui em
sua Conta do Nubank poderão ser utilizados, independentemente de qualquer
notificação, para amortização ou compensação dos débitos não honrados com a
NuInvest.
10. PRESTAÇÃO DOS SERVIÇOS DE CUSTÓDIA
10.1. O serviço de custódia de valores mobiliários e ativos financeiros inclui:
a) a conservação, o controle e a conciliação das posições de valores mobiliários em
contas de custódia mantidas em nome do Cliente, bem como sua liquidação física
e financeira;
b) a guarda física de valores mobiliários não escriturais, quando aplicável;
c) a realização dos procedimentos e registros necessários à efetivação e a aplicação
de valores mobiliários do regime de depósito centralizado;
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https://nubank.com.br/contrato/conta/
d) a liquidação financeira de derivativos;
e) o pagamento das taxas relativas aos serviços prestados; e
f) a conciliação diária entre as posições mantidas nas contas de custódia e aquelas
fornecidas pelo depositário central, assegurando que os valores mobiliários
custodiados e os direitos provenientes desses valores mobiliários estejam
registrados em nome do investidor junto ao depositário central, quando for o caso.
10.2. A conta de custódia aberta pela NuInvest será movimentada exclusivamente pela
NuInvest, mediante instrução do Cliente, conforme disposto neste Termo.
10.3. A NuInvest disponibilizará diariamente ao Cliente extratos de sua conta de custódia, por
meio do sistema eletrônico de negociação da NuInvest.
10.4. A NuInvest, nos termos da legislação em vigor, poderá contratar terceiros para prestar
os serviços de custódia, permanecendo, no entanto, responsável perante o Cliente
pelas atividades realizadas por tais terceiros, nos termos que dispõe a Resolução CVM
nº 32, de 19 de maio de 2021.
10.5. Você declara ter pleno conhecimento (i) do inteiro teor da regulamentação e
autorregulamentação brasileira aplicáveis às disposições presentes neste Termo e
nesta cláusula relativas ao serviço de custódia de ativos; (ii) dos termos do
Regulamento da Câmara de Compensação e Liquidação da B3, aderindo integralmente
aos termos e condições de tal regulamento.
10.6. Os serviços de custódia estão sujeitos, principalmente (mas não exclusivamente), aos
riscos abaixo identificados:
a) Risco de Custódia: Risco de perda nos ativos financeiros ou de renda e
proventos de qualquer natureza a eles relacionados mantidos sob custódia,
ocasionado por insolvência, negligência, ou por uma ação fraudulenta do
custodiante ou de um subcustodiante.
b) Riscos Sistêmicos e Operacionais: Não obstante os procedimentos adotados
pela NuInvest para manter processos e sistemas informatizados em
funcionamento, seguros e adequados à prestação dos serviços de registro,
custódia e liquidação de ativos financeiros, considerando a necessária e
compatível interação com os sistemas dos demais participantes do mercado para
viabilizar a prestação destes serviços, incluindo, mas não se limitando aos
sistemas das centrais depositárias, a NuInvest alerta sobre a existência de risco
de falhas sistêmicas ou operacionais que podem gerar impactos à prestação dos
serviços da NuInvest, tais como o cumprimento das instruções do Cliente, a
imobilização dos ativos financeiros nas centrais depositárias, as conciliações de
suas posições, dentre outras rotinas e procedimentos de custódia.
c) Risco de Liquidação: O risco de uma liquidação não ocorrer de acordo com o
esperado em determinado sistema de transferência. Este risco engloba tanto o
risco de crédito quanto o de liquidez.
d) Risco de Negociação: Está associado a problemas técnicos que impeçam Você
de executar uma operação em determinado preço e horário. Por exemplo, a falha
nos sistemas de custódia, incluindo falha de hardware, software ou conexão via
internet.
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e) Risco de Concentração: Está associado ao risco de concentração do serviço de
custódia em uma única central depositária, podendo afetar o desempenho das
demais atividades inerentes ao serviço de custódia, tais como, registro, liquidação
e negociação.
11. PRODUTOS DE RENDA FIXA
11.1. A NuInvest possibilita a Você a compra e venda dos seguintes produtos de renda fixa:
a) Títulos Públicos do Tesouro Direto;
b) Títulos Públicos negociados no mercado secundário (SELIC);
c) Títulos de Emissão Privada de Renda Fixa.
11.2. Você outorga poderes à NuInvest para representá-lo perante qualquer clearing da B3
para a prestação dos serviços de custódia dos Títulos de renda fixa, nos termos da
legislação aplicável.
12. ALUGUEL TOMADOR COMPULSÓRIO
12.1. Caso Você falhe na entrega de ativos transacionados, a NuInvest poderá realizar, em
seu nome, uma contratação compulsóriade uma operação de empréstimo do ativo não
entregue para cumprir com a obrigação de entrega ao comprador.
12.2. Em caso de contratação compulsória de operação de empréstimo de ativos, Você será
responsável pelos custos oriundos desta contratação.
13. RESPONSABILIDADES
13.1. A NuInvest não pode ser responsabilizada por perdas e danos, lucros cessantes ou
prejuízos sofridos pelo Cliente e que sejam decorrentes de, mas não limitado a:
a) informações disponibilizadas pelo Cliente;
b) variações de preços e iliquidez no mercado, inerentes às operações de B3; e
c) interrupção do serviço da NuInvest devido a:
i. culpa ou dolo dos provedores independentes de informação;
ii. interrupção no fornecimento de energia elétrica;
iii. falhas técnicas do sistema de telecomunicações processados por terceiros;
iv. falhas na disponibilidade e acesso aos Sistemas de Negociação da NuInvest
ou em sua rede; ou
v. ocorrência de caso fortuito ou força maior nos termos da lei civil em vigor.
13.2. Em complemento à cláusula 13.1 acima, as partes concordam que a NuInvest não se
responsabiliza civil e criminalmente, por perdas e danos, lucros cessantes, provenientes
direta ou indiretamente de quaisquer falhas, intermitências ou impossibilidade de
acesso aos Sistemas de Negociação da NuInvest, nele abrangido a plataforma de
negociação NuInvest, que porventura sejam apuradas e comprovadas, salvo se (i)
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comprovado o dolo da NuInvest ou (ii) caso comprovado que os sistemas de
atendimento de contingência para envio de ordens estavam inativos.
13.3. A NuInvest prevê a possibilidade de extensão ao Cliente das medidas que lhe tiverem
sido aplicadas pela B3 em decorrência da atuação do Cliente, conforme previsto no
Regulamento de Operações e no Manual de Procedimentos Operacionais da Câmara
de Compensação, Liquidação e Gerenciamento de Riscos de Operações no Segmento
B3 e da Central Depositária.
13.4. Você declara que:
a) todas as informações fornecidas por Você à NuInvest (incluindo suas informações de
cadastro e contato) são corretas, verdadeiras e atuais;
b) manterá seu cadastro permanentemente atualizado perante a NuInvest, fornecendo,
sempre que solicitado e, também, em até 10 (dez) dias de qualquer alteração, as
informações e os documentos necessários;
c) não está impedido de operar no mercado de valores mobiliários;
d) reside no Brasil, comprometendo-se a informar a NuInvest caso esta condição seja
alterada e a transferir a custódia de todos os seus investimentos para outro participante
ou encerrar todas as posições para que seja realizada a efetiva inativação da conta,
visto que a NuInvest não presta serviços para investidores não residentes;
e) tem conhecimento de que os investimentos realizados nos mercados à vista e de
liquidação futura administrados pela B3 são caracterizados por serem de risco e têm os
preços de seus ativos influenciados por fatores externos, políticos e econômicos, que
podem resultar em decréscimo do seu patrimônio, e até mesmo na perda total de seu
investimento e de quantias adicionais a ele, principalmente no que concerne aos
mercados a termo, de futuros e opções, em decorrência dos riscos elevados inerentes a
estes tipos de investimento;
f) deve se certificar dos riscos das operações antes de executá-las e a execução das
operações, inclusive aquelas não recomendadas para o seu “Perfil de Investidor”,
classificado pela NuInvest, presume a assunção integral dos riscos pelo Cliente;
g) é inteiramente responsável, legal e administrativamente, perante os órgãos de
supervisão e fiscalização e/ou quaisquer terceiros, pelas ordens transmitidas à
NuInvest;
h) a NuInvest comunicará ao Banco Central do Brasil, ao Conselho de Controle de
Atividades Financeiras ou outros órgãos que a legislação previr, as operações que
possam estar configuradas na Lei 9.613/98 (que dispõe sobre os crimes de lavagem ou
ocultação de bens, direitos e valores) e demais disposições legais pertinentes à matéria;
i) não entregará suas Senhas a qualquer outra pessoa, sendo ela vinculada à NuInvest ou
não;
j) tem ciência de que todos os diálogos mantidos entre a NuInvest e Você, por meio de
conversas telefônicas, e-mails, mensagens instantâneas e assemelhados serão
gravados e mantidos arquivados pelo período de 05 (cinco) anos, ou por prazo superior,
conforme dispuser a regulamentação aplicável dos órgãos reguladores, sendo que os
arquivos poderão ser utilizados como prova no esclarecimento de questões
relacionadas a sua conta e suas operações, inclusive em processos administrativos e
judiciais;
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k) autoriza a NuInvest a consultar as informações relativas a Você no SCR do Bacen, bem
como a efetuar o registro dos seus dados no SCR;
l) concorda que a carteira própria da NuInvest ou a carteira de pessoas a ele vinculadas
podem, eventualmente, atuar na contraparte das operações que ordena;
m) opera somente por conta própria, salvo se aderir a algum produto ou termo aditivo que
disponha em sentido diverso;
n) tem ciência de que mediante este documento, adere aos termos do contrato de
prestação de serviços de Custódia Fungível de Ativos da B3, firmado pela NuInvest,
outorgando à B3 poderes para, na qualidade de proprietário fiduciário, transferir para o
Cliente, nas companhias emitentes, os ativos de propriedade do Cliente;
o) concorda que as comunicações emitidas pela NuInvest sejam feitas por meio eletrônico,
no endereço de e-mail informado no seu cadastro. Caso Você opte por receber as
comunicações feitas pela B3 em seu e-mail, deverá manifestar essa concordância no
CEI da B3, disponível em www.bmfbovespa.com.br;
p) concorda que quaisquer prejuízos em decorrência de suas decisões de comprar, vender
ou manter títulos, valores mobiliários e ativos financeiros são de sua inteira
responsabilidade;
q) exonera a B3 de qualquer responsabilidade caso a NuInvest deixe de cumprir suas
obrigações contraídas com o Cliente, não importando as razões do descumprimento;
r) tem ciência de que rentabilidade passada não garante rentabilidade futura e de que os
investimentos no mercado financeiro são sempre de risco;
s) entende, concorda e autoriza que a NuInvest entre em contato, por qualquer meio, com
a finalidade de prevenir fraudes e cumprir com suas obrigações legais, regulatórias e
autorregulatórias; e
t) entende, concorda e autoriza que a NuInvest efetue o bloqueio da sua conta ou de
transações por suspeita de crime financeiro.
u) Você concorda e autoriza que a NuInvest realize o processamento, armazenamento e
compartilhamento dos seus dados pessoais, para fins subsidiar procedimentos
destinados à controles e prevenção de fraudes, em conformidade com as diretrizes
estabelecidas pela Resolução Conjunta n.º 6 do Banco Central do Brasil, de 23 de maio
de 2023.
v) entende, concorda e está ciente de que, de acordo com o modelo de negócio da
NuInvest, não é possível a transmissão de ordens por procuradores.
w) autoriza e concorda que terceiros não poderão emitir ordens, em seu nome, exceto se:
(i) Você possuir menos de 18 (dezoito) anos de idade e deva ser representado ou
assistido; ou (ii) Você esteja sujeito a decisão judicial que determine que Você deva ser
representado em negócios como os que você mantém junto à NuInvest. Nestes casos,
você será representado pela pessoa determinada em lei ou decisão judicial;
x) Você reconhece e concorda que, caso deixe de liquidar débitos decorrentes de
operações realizadas nos mercados administrados pela B3, terá seu nome incluído no
rol de comitentes inadimplentes, ficando impedido de operar enquanto não quitar seus
débitos, nos termos da regulamentação editada pela B3;
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http://www.bmfbovespa.com.br
y) Você entende, concorda e está ciente de o atraso no pagamento de qualquer obrigação
devida por conta deste Termo ou qualquer outro contrato mantido com a NuInvest ou
empresas do grupo da NuInvest, incluindo empresas coligadas ou controladas, poderá
ocasionar o bloqueio ou o cancelamento da sua conta, independentemente de
notificação ou qualquer outra formalidade. Em caso deatraso, Você poderá ter seu
nome inscrito nos órgãos de proteção ao crédito e suas obrigações futuras poderão
vencer antecipadamente.
13.5. Na hipótese de ocorrer situação especial, Você:
a) autorizará, de pleno direito e sem a necessidade de sua autorização prévia ou
específica, na forma dos normativos da B3, a indicação do participante-destino pela
B3 e a transferência de posições de sua titularidade e respectivas garantias para o
participante-destino; e
b) está ciente do compartilhamento de dados e/ou informações mantidos pela câmara
e/ou pela central depositária de renda variável B3 com o participante-destino, na
forma dos normativos da B3.
13.5.1. Para fins da cláusula 13.5, entende-se por situação especial a ocorrência,
cumulativamente ou não, dos eventos de: (i) existência de posições na câmara ou
saldos de ativos na central depositária da B3 sob a responsabilidade de participante
requerente de cancelamento de autorização de acesso para atuar como participante de
negociação pleno, participante de negociação, participante de liquidação ou agente de
custódia, esgotados os prazos para que tais posições ou saldos de ativos fossem
encerrados ou transferidos para outros participantes; (ii) determinação, pela B3, de
cancelamento da autorização de acesso de instituição que atua como participante de
negociação pleno, participante de negociação, participante de liquidação ou agente de
custódia; (iii) revogação da autorização de funcionamento de instituição que atua como
participante de negociação pleno, participante de negociação, participante de liquidação
ou agente de custódia, pela CVM; (iv) cancelamento de ofício de autorização de
funcionamento de instituição que atua como participante de negociação pleno,
participante de negociação, participante de liquidação ou agente de custódia,
determinado pelo Bacen; (v) submissão do participante de negociação pleno, do
participante de negociação, do participante de liquidação ou agente de custódia aos
regimes de recuperação judicial ou extrajudicial, intervenção, administração especial
temporária, falência ou liquidação extrajudicial; (vi) declaração de inadimplência do
participante de negociação pleno, do participante de negociação ou do participante de
liquidação perante a câmara; (vii) ou qualquer outra hipótese definida pela B3.
13.6. Para investimento em valores mobiliários, Você deverá preencher e manter atualizado o
Questionário de Suitability, que definirá seu Perfil do Investidor. Na definição do seu
Perfil de Investidor, não é feita uma análise subjetiva por parte da NuInvest. O Cliente
será o único responsável por informar imediatamente a NuInvest caso haja qualquer
alteração nas informações prestadas à NuInvest para fins de determinação de seu Perfil
de Investidor, tais como aquelas previstas na Resolução CVM nº 30, de 11 de maio de
2021, não cabendo nenhuma responsabilidade à NuInvest caso a situação fática do
Cliente se altere. A contratação de qualquer produto que esteja desalinhado com o seu
Perfil do Investidor somente será feita com o seu consentimento prévio e por escrito
sobre esse desalinhamento.
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14. PRAZO E RESCISÃO
14.1. O presente Termo terá início na data da sua adesão, é celebrado por prazo
indeterminado e obriga os seus sucessores e/ou herdeiros, podendo ser rescindido, por
qualquer das partes, a qualquer tempo. A rescisão deste Termo somente será efetivada
após a devida quitação dos valores envolvidos.
14.2. Você poderá rescindir o Termo mediante comunicação por escrito a nossos canais de
atendimento e deverá proceder a liquidação de suas operações, no prazo de 02 (dois)
dias úteis, sob pena da NuInvest proceder a venda, ao seu exclusivo critério, dos
ativos do Cliente.
14.3. A NuInvest poderá rescindir o Termo sem a necessidade de especificar o motivo
mediante comunicação por escrito para Você com pelo menos 30 (trinta) dias de
antecedência, para que Você proceda à liquidação de todas as suas operações ou a
transferência de custódia nesse prazo, sob pena da NuInvest proceder a venda a preço
do mercado ou a transferência de custódia, ao seu exclusivo critério, dos seus ativos.
14.4. No caso de morte, incapacidade ou insolvência civil do Cliente, a NuInvest fica
autorizada a proceder de acordo com o disposto na cláusula que trata das garantias do
Cliente, independentemente de notificação prévia aos interessados.
14.5. A NuInvest, a seu exclusivo critério, ainda poderá rescindir o presente Termo, mediante
comunicação por escrito, caso:
a) Você forneça informações irregulares, julgadas de natureza grave, consoante o
disposto nas normas emitidas pelo Conselho Monetário Nacional, Comissão de
Valores Mobiliários e Banco Central do Brasil, a exemplo da Resolução do
Conselho Monetário Nacional nº 4.753, de 26 de setembro de 2019 ou norma que
vier a substituí-la ;
b) Você altere a sua condição de residente no Brasil, mudando o seu domicílio fiscal
para qualquer outro país;
c) existam restrições cadastrais ou creditícias em seu nome;
d) sejam verificadas operações fora do seu padrão de uso, suspeitas de crimes
financeiros, inconsistências cadastrais, utilização indevida que desrespeite
qualquer condição presente neste Termo e/ou Você deixe de atender pedido de
envio de novos documentos para a comprovação dos dados do seu cadastro;
e) a análise cadastral não seja satisfatória por discricionariedade da NuInvest;
f) Você descumpra, parcial ou totalmente, qualquer das disposições ou declarações
contidas neste Termo;
g) não haja movimentação financeira na sua conta por mais de 12 (doze) meses; ou
h) Você utilize linguagem inapropriada e/ou ofensiva aos profissionais da NuInvest
ou seus representantes em qualquer canal de atendimento.
14.6. Nos casos previstos na cláusula 14.5 acima, caso Você tenha investimentos em
carteira, deverá resgatar seus investimentos ou transferir a custódia dos seus ativos no
prazo de 15 (quinze) dias a contar do recebimento da notificação de rescisão, sob pena
de ter seus investimentos liquidados pela NuInvest em seu nome a preço de mercado.
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14.7. Caso ocorra o encerramento deste Termo por qualquer motivo e ainda existam recursos
na sua conta na NuInvest, esses recursos serão enviados para uma conta de
titularidade do Cliente, preferencialmente previamente cadastrada na NuInvest.
15. PROPRIEDADE INTELECTUAL
15.1. Você reconhece que é de titularidade da NuInvest, ou empresas do seu grupo, toda a
propriedade intelectual empregada nos aplicativos do Grupo Nubank, na página
https://www.nuinvest.com.br e em qualquer material criado ou disponibilizado pela
NuInvest. Tal propriedade intelectual engloba: (a) marcas, denominações sociais,
nomes de serviços, slogans, trade dress, logotipos, nome de domínio da internet e
outros sinais distintivos, assim como todos os pedidos, registros, extensões e
renovações relacionadas; (b) patentes, pedidos de patente e todas as renovações
relacionadas, modelos de utilidade, pedidos de modelos de utilidade, certificados de
adição, pedidos de certificados de adição, extensões e renovações relacionadas e
registros de invenções; (c) registros de desenhos industriais e pedidos de registros de
desenho industrial, extensões e renovações relacionadas; (d) direitos autorais,
programas de computador, layouts, formas de apresentação, combinações de cores,
códigos fonte e registros e pedidos de registro relacionados; e (e) segredos industriais e
know-how.
15.2. Você se compromete a não violar, reproduzir, imitar, total ou parcialmente, qualquer
propriedade intelectual da NuInvest, bem como a não utilizar qualquer propriedade
intelectual da NuInvest para quaisquer finalidades além das previstas neste Termo e
permitidas por lei.
15.3. Você se compromete a manter os aplicativos para celular sempre atualizados de acordo
com a última versão disponível nas lojas oficiais de aplicativos para dispositivos Apple
(App Store), Android (Google Play Store). Você também se compromete a possuir
smartphone que, por discricionariedade da NuInvest, possua os requisitos mínimos quepermitam o uso e a atualização do aplicativo sempre que necessário. Por medidas de
segurança, dois clientes não poderão usar o mesmo smartphone para acessar suas
contas.
16. TRATAMENTO DE DADOS
16.1. A NuInvest realiza o tratamento de seus dados de acordo com a Política de
Privacidade, a qual pode ser consultada a qualquer momento por Você no endereço
eletrônico https://www.nuinvest.com.br/politica-de-privacidade.html.
16.2. Nos termos da Política de Privacidade, a NuInvest e empresas do mesmo grupo
econômico poderão consultar suas informações - incluindo dados pessoais, histórico de
crédito, entre outros - em órgãos reguladores, birôs de crédito, serviços de
compensação, Cadastro Positivo e entidades que prestam serviços para fins de
proteção ao crédito.
17. FORO
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https://www.nuinvest.com.br
17.1. As partes elegem o foro da Comarca da cidade de São Paulo para dirimir as eventuais
controvérsias originárias do presente Termo, com renúncia a qualquer outro, por mais
privilegiado que seja.
Declaro que li, entendi e concordei com as disposições previstas neste Termo.
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