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TERMO DE INTERMEDIAÇÃO (TERMO) Resumo do Termo de Intermediação Honrando o nosso compromisso de simplicidade e transparência, fizemos o máximo para ter um Termo reduzido e escrito em uma linguagem simples e direta. Aqui Você terá um resumo dos principais pontos do nosso Termo e sobre o serviço de intermediação da NuInvest Corretora de Valores S.A. ("NuInvest"). Lembrando que esse é apenas um resumo para facilitar a sua leitura! Primeiramente, é importante Você ter uma ideia de seus principais direitos e também de suas principais obrigações. Seus principais Direitos a. Negociar, com intermediação da NuInvest, operações com títulos e valores mobiliários, em seu nome e nas condições especificadas por Você; b. Acompanhar o andamento e a confirmação das suas ordens por meio dos Sistemas de Negociação da NuInvest. c. Ser atendido na forma que descrevemos no Termo, a qualquer momento, de maneira fácil e rápida. Suas Principais Obrigações a. Manter seus dados cadastrais e seu perfil de investidor sempre atualizados junto à NuInvest; b. Utilizar os serviços de intermediação da NuInvest conforme este Termo; c. Certificar-se sobre os riscos das operações antes de realizar as ordens; d. Conferir atentamente seu saldo, transações e ordens emitidas antes de realizar novas ordens; e. Pagar os tributos/impostos aplicáveis às suas ordens; e f. Manter o seu celular em local seguro e proteger suas senhas, nunca as divulgando nem permitindo o seu uso por terceiros. Agora vamos listar, de forma resumida, o assunto de cada cláusula do Termo. É bem resumido mesmo, com a intenção de dar a Você uma visão geral do Termo! Cláusula 1: traz definições de alguns conceitos que são usados frequentemente no Termo; Cláusula 2: diz respeito às leis, normas e regras aplicáveis à prestação de serviços; Cláusula 3: relata os procedimentos de segurança aplicáveis; Cláusula 4: traz as regras que dizem respeito à execução das ordens; Cláusula 5: estabelece a sua responsabilidade de depositar garantias antes de operar na NuInvest e as hipóteses em que tais garantias serão exercidas pela NuInvest; Cláusula 6: traz a forma em que serão exercidos os seus direitos de subscrição; Cláusula 7: estabelece a forma de aquisição ou resgate de cotas de fundos de investimento; 1 Cláusula 8: traz as regras aplicáveis às operações no mercado de derivativos; Cláusula 9: traz informações sobre a conta na NuInvest, cobrança de taxas e sobre os seus recursos financeiros depositados em conta; Cláusula 10: fala sobre o serviço de intermediação a ser prestado pela NuInvest; Cláusula 11: traz informações a respeito do investimento em produtos de renda fixa; Cláusula 12: traz informações a respeito do aluguel tomador compulsório; Cláusula 13: traz mais informações sobre suas responsabilidades e declarações; Cláusula 15: informa o prazo do Termo e também sobre as diferentes situações em que o Termo poderá ser terminado; Cláusula 16: traz detalhes sobre a marca e toda a propriedade intelectual do Nubank, ou empresas do seu grupo, e as obrigações a serem observadas por Você; Cláusula 17: traz informações sobre o tratamento de dados no âmbito deste Termo; e Cláusula 18: estabelece o foro que eventuais questões possam ser dirimidas. TERMO DE INTERMEDIAÇÃO Este Termo define as condições aplicáveis à intermediação de operações com títulos e valores mobiliários realizadas pela NuInvest, por conta e ordem do Cliente, e à prestação de serviços de custódia de valores mobiliários e ativos financeiros por parte da NuInvest. Este Termo poderá ser alterado pela NuInvest a qualquer momento, mediante comunicação com, no mínimo, 15 dias de antecedência. Caso Você não concorde com as modificações ao Termo, poderá rescindi-lo imediatamente. A não rescisão nesse prazo ou o uso da conta após comunicação da alteração significará sua aceitação às novas condições do Termo. A sua adesão a este Termo ocorrerá após a NuInvest analisar e aprovar as informações que Você encaminhar no momento do cadastro. LEMBRE-SE: ao aceitar este Termo, Você estará concordando com todas as regras aqui estabelecidas. Em caso de dúvidas, contate a NuInvest por meio dos canais de atendimento, por meio do e-mail nuinvest@nuinvest.com.br ou, em dias úteis das 9h às 18h pelo telefone (11) 3841-4515. Caso Você queira revisar as soluções propostas pelos canais de atendimento, Você poderá entrar em contato com a Ouvidoria da NuInvest através do telefone 0800 727 7784, das 9h à 18h em dias úteis, ou preenchendo o formulário disponível neste link https://www.nuinvest.com.br/ouvidoria.html. 1. Definições 1.1. Aplicativo do Nubank - é o aplicativo que Você tem acesso para consultar informações e realizar operações no seu cartão de crédito e/ou conta de pagamentos da Nu Pagamentos S.A. - Instituição de Pagamento, bem como referentes a seus investimentos intermediados pela NuInvest. 1.2. Assinatura Eletrônica – de uso exclusivo, pessoal e intransferível, tem a função de complementar a Senha e também deve ser cadastrada por Você para autorizar operações, solicitações de serviços ou alteração dos dados cadastrais. 2 mailto:nuinvest@nuinvest.com.br https://www.nuinvest.com.br/ouvidoria.html 1.3. Bacen - é o Banco Central do Brasil. 1.4. B3 – é a B3 S.A. – Brasil, Bolsa, Balcão. 1.5. Cliente ou Você - é a pessoa física que adere a este Termo e em nome da qual são efetuadas operações com valores mobiliários. 1.6. BSM – é a BSM Supervisão de Mercados. 1.7. CEI – é o Canal Eletrônico do Investidor. 1.8. Conta do Nubank - é a conta mantida junto à Nu Pagamentos S.A. - Instituição de Pagamento utilizada para lançamento dos débitos e créditos relativos às operações feitas por Você, conforme aplicável. 1.9. CVM - é a Comissão de Valores Mobiliários. 1.10. Normas – são os Regulamentos de Operações, Manuais e Procedimentos Operacionais e demais materiais com caráter normativo e regulatório emanados pelas entidades administradoras dos mercados relacionados. 1.11. NuInvest – é quem faz a intermediação de operações em mercados regulamentados de valores mobiliários: Nu Invest Corretora de Valores S.A., com sede na Cidade de São Paulo, Estado de São Paulo, na Rua Capote Valente, nº 39, 2º andar, conjunto 01, 6º andar, conjunto 09 e 8º andar, conjunto 03, Pinheiros, CEP 05409 000, inscrita no CNPJ/MF sob número 62.169.875/0001-79. 1.12. Regras e Parâmetros de Atuação - são as regras e parâmetros de atuação adotadas pela NuInvest na atividade de intermediação de operações com títulos e valores mobiliários. Você pode acessá-las em https://www.nuinvest.com.br/regulamentacao.html 1.13. SCR – é o Sistema de Informações de Crédito do Banco Central do Brasil. 1.14. Senha – é a senha de acesso comum a todos os serviços da NuInvest e deve ser cadastrada por Você, de seu uso exclusivo, pessoal e intransferível, permitindo seu acesso para consulta de todas as informações, serviços e produtos disponíveis, referentes à sua conta. 1.15. Senhas - quando usadas dessa forma, significam, em conjunto, sua Senha e Assinatura Eletrônica na NuInvest e suas senhas de acesso e para realização de transações no Aplicativo do Nubank. 1.16. Sistemas de Negociação da NuInvest - são os sistemas utilizados pela NuInvest para recebimento de ordens de seus Clientes e podem incluir as plataformas, aplicativos e sites disponibilizadas pelo grupo da NuInvest. 2. REGRAS APLICÁVEIS 2.1. Integram o Termo, no que couber, e as partes obrigam-se a cumprir a legislação em vigor, as Normas e os procedimentos da B3, definidos em estatuto social, regulamentos, manuais e ofícios circulares e as Regras e Parâmetros de Atuação, observadas, adicionalmente, as regras específicas das autoridades governamentais que possam afetar este Termo. Esses procedimentos, Normas, regras e demais referências podem ser alterados a qualquer momento e serão aplicáveis a este Termo e às ordens, operações e posições do Cliente. 3 https://www.nuinvest.com.br/regulamentacao.html 3. MEDIDAS DE SEGURANÇA 3.1. Para acessar os Sistemas de Negociação da NuInvest e realizar operações,contratar Serviços e consultar informações, Você precisa definir sua Senha e Assinatura Eletrônica. As informações sobre as operações, realizadas através dos Sistemas de Negociação da NuInvest, também poderão ser consultadas no Aplicativo do Nubank. Nesse caso, as medidas de segurança definidas pelo Aplicativo do Nubank serão solicitadas para a intermediação dessas operações e consulta de informações. 3.2. A NuInvest poderá criar medidas de segurança adicionais para que você possa realizar operações, como token ou outros fatores de autenticação. Você deverá utilizar essas medidas sempre que solicitado pela NuInvest e tratá-las da mesma forma que cuidará das suas Senhas. 3.3. Você deve manter o seu celular em local seguro e com mecanismos restritivos de acesso aos seus aplicativos. É sua obrigação proteger suas Senhas, nunca as divulgando e nem permitindo o seu uso por terceiros, bem como comunicar imediatamente sobre qualquer furto, roubo, perda, acesso não autorizado e/ou clonagem de seu celular com acesso aos Sistemas de Negociação da NuInvest. 3.4. Você reconhece que as Senhas de utilização dos Sistemas de Negociação da NuInvest são de seu uso exclusivo, pessoal e intransferível e que as operações realizadas por meio desse sistema com utilização das Senhas serão consideradas para todos os efeitos como tendo sido realizadas por Você. Havendo suspeita de uso irregular das Senhas, a NuInvest deverá informar à B3 e à BSM e, se julgar necessário, bloquear o uso da referida Senha até que seja identificado e sanado o motivo de seu uso irregular. 3.5. A efetivação de uma transação ou operação com utilização de qualquer das suas Senhas será considerada, para todos os fins e efeitos, como sua manifestação expressa de vontade em obter as informações, praticar atos e efetuar as operações solicitadas. 3.6. Caso Você suspeite de uso irregular das suas Senhas ou, ainda, não reconheça alguma operação realizada, deve entrar em contato imediato com a Central do Investidor da NuInvest, descrevendo os motivos de sua suspeita. Após essa comunicação, a NuInvest poderá bloquear temporariamente a sua conta (incluindo seus acessos, operações e senhas), a seu exclusivo critério e tomar outras medidas de segurança que julgar necessárias. 3.7. A NuInvest poderá solicitar informações, esclarecimentos e confirmação de seus dados pessoais para verificar a legitimidade de aplicações e resgates na sua conta. 3.8. Você isenta a NuInvest de qualquer responsabilidade decorrente de (i) transações não efetuadas por conta de bloqueios realizados como medida de segurança pela NuInvest ou por suspeita de crime financeiro; (ii) transações realizadas por terceiros com o uso das suas Senhas; (iii) pelo eventual acesso não autorizado de sua conta de e-mail, conta nos Sistemas de Negociação da NuInvest e/ou número de telefone; e (iv) transações realizadas por terceiros não autorizados em decorrência da falta de informe para bloqueio imediato da sua conta na NuInvest, após furto, roubo, perda, acesso não autorizado e/ou clonagem do seu aparelho celular. 4. EXECUÇÃO DE ORDENS 4 4.1. A NuInvest executará, por conta e ordem, as ordens que forem transmitidas por Você, de acordo com as suas especificações, através dos Sistemas de Negociação da NuInvest. As ordens realizadas pela internet serão consideradas como ordens por escrito. 4.2. As ordens transmitidas via internet, direta e automaticamente para os Sistemas de Negociação da NuInvest podem ser do tipo limitada ou à mercado. 4.3. Toda comunicação através da rede mundial de computadores está sujeita a interrupções ou atrasos, podendo impedir ou prejudicar o envio de ordens ou a recepção de informações atualizadas. 4.4. Em caso de interrupção dos Sistemas de Negociação da NuInvest, por motivo operacional ou de força maior, as ordens poderão ser emitidas diretamente à Central do Investidor da NuInvest, por meio do telefone, chat ou outros meios estabelecidos nas Regras e Parâmetros de Atuação. Nesse caso, as ordens podem ser transmitidas por escrito ou verbalmente. A NuInvest somente recebe ordens escritas via sistemas de negociação ou Central do Investidor. As ordens verbais podem ser transmitidas por telefone ou sistemas de transmissão eletrônica, quando recebidas por pessoas autorizadas pela NuInvest. 4.5. O recebimento e a execução de suas ordens podem ser atrasados ou impedidos em algumas situações, por exemplo, se houver inexatidão ou insuficiência de dados da ordem, na falta de documentos relacionados à ordem ou na impossibilidade de operação dos títulos ou valores mobiliários, não havendo qualquer responsabilidade da NuInvest nesses casos. 4.6. A NuInvest poderá se recusar a receber ou executar ordens, ou ainda, cancelar ordens eventualmente pendentes, e não assumirá nenhuma responsabilidade, nos seguintes casos: a. caso o seu cadastro esteja desatualizado; b. de Clientes que se encontrem impedidos de operar no mercado de valores mobiliários; c. sempre que verificar indícios de atos ilícitos ou contrários à legislação aplicável, irregularidades, práticas voltadas à criação de condições artificiais de preços, ofertas ou demandas no mercado, manipulação de preços, operações fraudulentas, uso de práticas não equitativas e/ou incapacidade financeira do Cliente. 4.7. Por motivos de ordem prudencial, a NuInvest poderá recusar-se, a seu exclusivo critério, a receber ou a executar, total ou parcialmente, as ordens do Cliente, podendo, ainda, cancelar aquelas eventualmente pendentes de realização. A NuInvest não será, em hipótese alguma, responsável por prejuízos decorrentes da não execução de ordens com base no previsto nesta cláusula, nem por eventuais lucros que Você deixe de obter devido a essa não execução. 4.8. Todos os negócios realizados nos termos deste Termo e do Regulamento de Operações do Segmento Mercado Futuro serão registrados nos sistemas da B3, conforme o sistema eletrônico de negociação da NuInvest. 4.9. Todas as ordens, enquanto não executadas, poderão ser canceladas ou alteradas por Você, desde que o cancelamento ou alteração seja solicitado pelo mesmo meio 5 utilizado para a sua emissão ou, em caso de indisponibilidade desse meio, pelo mecanismo de contingência da NuInvest. 4.10. A NuInvest poderá, a seu exclusivo critério, definir limites operacionais para a realização de operações e/ou estabelecer mecanismos para limitar riscos excessivos que poderão ser prejudiciais a Você em decorrência de variações bruscas nas cotações dos ativos e condições excepcionais de mercado. 5. GARANTIAS 5.1. Você deverá, antes de iniciar as suas atividades, efetuar o depósito de garantias junto à NuInvest, a fim de garantir o cumprimento das obrigações assumidas por Você. 5.2. Observadas as disposições contidas na cláusula anterior, a B3 e/ou a NuInvest poderão, em conjunto ou separadamente, a qualquer tempo e a seu exclusivo critério, exigir garantias extras e adicionais, observado qualquer valor e/ou prazo, inclusive para posições já registradas, ainda que em níveis mais restritos que os estipulados nas respectivas normas vigentes, para fins de assegurar o integral e pontual cumprimento das suas obrigações. 5.3. A NuInvest poderá, para cumprimento das obrigações assumidas por Você, exigir: a) a substituição dos ativos depositados em garantia por outros, inclusive para posições já registradas e garantidas, de livre escolha da NuInvest; e/ou b) o bloqueio do prêmio referente à venda de opções até o vencimento ou liquidação da posição. 5.4. Você deverá efetuar o depósito das garantias adicionais e/ou a substituição daquelas depositadas, conforme requerido pela NuInvest, nos prazos, termos e condições por ela fixados. 5.5. A substituição das garantias já entregues por Você dependerá do consentimento prévio e expresso da NuInvest. 5.6. A NuInvest, em hipótese alguma, estará obrigada a liberar a garantia antes do integral cumprimento, por Você, das suas obrigações. 5.7. Caso Você descumpra quaisquer das suas obrigações, a NuInvest fica expressamente autorizada,independentemente de aviso prévio ou notificação judicial ou extrajudicial, a: a) executar, reter e/ou efetuar transferência de importâncias em moeda que detiver depositadas a qualquer título, inclusive em garantia, na sua conta na NuInvest ou em outras contas de sua titularidade junto a empresas do grupo da NuInvest; b) promover a compensação de quaisquer créditos que Você possua relativos a operações realizadas na NuInvest ou com outras empresas do grupo da NuInvest; c) limitar a quantidade de posições em aberto mantidas por Você, bem como encerrá-las, quando ultrapassarem o limite estabelecido; d) proceder ao encerramento e/ou liquidação antecipada, no todo ou em parte, dos contratos, direitos, ativos e posições adquiridos em seu nome; e) proceder ao resgate ou saque de valores das aplicações financeiras, bem como à liquidação de qualquer investimento, mantidos por Você na NuInvest ou em outras empresas do grupo da NuInvest; e 6 f) promover a execução das garantias existentes em seu nome. 5.8. Em caso de inobservância de qualquer de suas obrigações, Você está sujeito às penalidades e ao pagamento de multas, sendo o responsável pelos ônus a que seu inadimplemento der causa. 5.8.1. Sem prejuízo do disposto nas cláusulas deste Termo, as suas garantias poderão ser executadas (i) a pedido da NuInvest, caso esta não receba de Você os valores para liquidação das operações por este realizadas; (ii) a pedido do Membro de Compensação, caso este não receba da NuInvest os valores para liquidação das operações realizadas por Você; e/ou (iii) pela B3, caso esta não receba do Membro de Compensação os valores para liquidação das operações realizadas por Você. 5.9. Você somente será considerado adimplente mediante confirmação do recebimento de recursos pela NuInvest, pelo Membro de Compensação da NuInvest e pela B3. 5.10. A NuInvest também poderá: a) efetuar a venda ou a compra, ao preço de mercado, dos contratos e ativos necessários à liquidação das posições em aberto e/ou obrigações em seu nome; b) visando a atender às suas obrigações das quais seja credor ou garantidor, da forma que lhe parecer mais adequada, fazer uso dos ativos e direitos que Você tenha em seu poder; e c) para cumprimento das suas obrigações, vender ou determinar a venda, imediatamente, a preço de mercado, dos ativos adquiridos em seu nome ou por você entregues em garantia, inclusive as posições e os valores objeto das obrigações nos mercados administrados pela B3. 5.11. Você anui e concorda, nos termos da Resolução BCB nº 51, de 16 de dezembro de 2021, que os recursos presentes em sua Conta de Pagamento poderão ser utilizados para amortização ou compensação dos débitos inadimplidos sujeitos a essa cláusula. 6. DIREITO DE SUBSCRIÇÃO 6.1. O exercício de direito de subscrição de títulos, valores mobiliários e ativos financeiros somente será efetuado pela NuInvest mediante prévia autorização do Cliente, nas formas permitidas neste Termo, até às 12 horas (doze horas) da data fixada para o encerramento do prazo do exercício de direito estabelecido pela B3 e com depósito prévio dos recursos necessários. 6.2. Para exercício do direito de subscrição de valores mobiliários, a NuInvest poderá preencher boletins de subscrição por conta e ordem do Cliente, refletindo as condições do pedido de reserva/solicitação original do Cliente. 7. AQUISIÇÃO E RESGATE DE COTAS DE FUNDOS DE INVESTIMENTO 7.1. A NuInvest, mediante autorização prévia específica do Cliente, e desde que haja recursos financeiros depositados disponíveis para a efetivação da compra ou venda, poderá transacionar cotas de fundos de investimento em nome do Cliente. 7 7.2. A efetivação das aplicações ou resgates em fundos de investimentos obedecerá às regras previstas no regulamento, na lâmina de informações essenciais aplicáveis, bem como às normas da NuInvest para processamento das aplicações e resgates, e Você se compromete a conhecer, especialmente, os horários para a efetivação dessas operações. 8. OPERAÇÕES NO MERCADO DE DERIVATIVOS 8.1. O valor das posições em aberto é atualizado diariamente, de acordo com os preços de ajuste do dia, estabelecidos de acordo com as regras da B3. Atuando como comprador no Mercado Futuro, Você corre o risco de, se houver queda de preços, ter alterado negativamente o valor atualizado da sua posição. Atuando como vendedor no Mercado Futuro, Você corre o risco de, se houver alta de preços, ter alterado negativamente o valor atualizado da sua posição. Em ambos os casos, serão requeridos pagamentos de ajustes diários em dinheiro relativos à variação das posições e, a critério da B3 e/ou da NuInvest, de margens operacionais. 8.2. A NuInvest poderá, a seu critério e a qualquer tempo: a) limitar a quantidade de posições em aberto mantidas em nome do Cliente, bem como encerrá-las, quando ultrapassarem o limite estabelecido, nas hipóteses previamente estabelecidas; b) encerrar total ou parcialmente as posições do Cliente; c) promover ou solicitar que a B3 promova a execução das garantias existentes em nome do Cliente, nas hipóteses previstas nos Regulamentos e Manuais da B3; d) efetuar a venda ou a compra dos contratos necessários à liquidação das posições em aberto em nome do Cliente; e) aumentar a exigência de margem de garantia, inclusive para as posições já mantidas em nome do Cliente; f) exigir do Cliente a antecipação dos ajustes diários; g) exigir as garantias adicionais que julgar necessárias; e h) determinar a substituição de garantias depositadas, inclusive para posições já registradas e garantidas. 8.3. A manutenção de posições travadas ou opostas na NuInvest, tanto no mercado de opções como no mercado futuro, sob certas circunstâncias, não elimina os riscos de mercado de seu carregamento. 8.4. Atuando como titular no mercado de opções, Você corre os seguintes riscos: a) como titular de uma opção de compra: perder o valor do prêmio pago, ou parte dele, caso o valor intrínseco da opção (diferença entre o preço do ativo-objeto e o do exercício, se positiva) seja inferior ao prêmio pago pela opção; 8 b) como titular de uma opção de venda: perder o valor do prêmio pago, ou parte dele, caso o valor intrínseco da opção (diferença entre o preço do exercício e o do ativo-objeto, se positiva) seja inferior ao prêmio pago pela opção. 8.5. Atuando como lançador no mercado de opções, Você corre o risco de: a) na opção de compra: sofrer prejuízos diretamente relacionados à elevação do preço do ativo-objeto da opção no mercado à vista; e b) na opção de venda: sofrer prejuízos no caso da queda do preço do ativo-objeto da opção no mercado à vista. 8.6. As posições em aberto nos mercados futuros e de opções podem ser liquidadas por diferença, mediante a realização de uma operação de natureza inversa (compra ou venda), como forma de realizar lucros, limitar prejuízos ou evitar exercícios. As condições de liquidez do mercado, no entanto, podem dificultar ou impossibilitar a execução da operação de natureza inversa no prazo pretendido ou, ainda, quando esta estiver vinculada a uma ordem do tipo limitada, a um preço determinado. Na hipótese de situações imprevistas em contratos derivativos, bem como de medidas governamentais ou de quaisquer outros fatores extraordinários que impactem a formação, a maneira de apuração ou a divulgação de sua variável, ou a sua descontinuidade, a B3 tomará as medidas que julgar necessárias, ao seu critério, visando à liquidação da posição do Cliente, ou a sua manutenção em bases equivalentes. 9. ABERTURA DE CONTA, TAXAS E RECURSOS FINANCEIROS 9.1. A NuInvest manterá, em nome do Cliente, conta destinada à liquidação das operações e à movimentação de recursos para investimento, na qual serão registrados os débitos e créditos relativos às operações do Cliente, cujos lançamentos são, desde já, autorizados pelo Cliente e serão efetuados de acordo com os prazos estabelecidos nas Normas expedidas pelas autoridades competentes. 9.2. Você autoriza a NuInvest, por tempo indeterminado, a realizar a movimentaçãode recursos financeiros por meio de lançamentos de débitos e créditos relativos às operações com investimentos na Conta do Nubank, conforme aplicável. 9.3. Você se obriga a manter e a suprir sua Conta do Nubank, conforme aplicável, ou conta na NuInvest, observados os prazos por ela estabelecidos, de modo a atender e garantir o cumprimento de todas as suas obrigações. 9.4. As taxas cobradas pela NuInvest estão divulgadas no site www.nuinvest.com.br e podem ser alteradas a qualquer momento. Se houver uma negociação entre a NuInvest e Você sobre as taxas cobradas, essa negociação será acordada em documentos em separado. 9.5. Também poderão ser debitados ou creditados, nos termos da cláusula 9.2., na Conta do Nubank, conforme aplicável, ou conta NuInvest valores como: a) custos operacionais e taxas regulamentares fixados pela B3, tais quais: taxas de registro, de liquidação, de termo/opções e emolumentos, conforme aplicável; b) tributos relativos às operações realizadas pelo Cliente; e 9 http://www.nuinvest.com.br c) despesas e taxas relativas à custódia, à negociação, às transferências e demais produtos e serviços solicitados pelo Cliente. 9.6. Os recursos financeiros encaminhados por Você diretamente para a conta NuInvest deverão ser sempre enviados a partir de uma conta de sua titularidade, por meio de TED ou outros meios que venham a ser aceitos pela NuInvest, e somente serão considerados liberados após a confirmação por parte da NuInvest da sua efetiva disponibilidade. Da mesma forma, os recursos financeiros disponíveis na sua conta na NuInvest somente poderão ser resgatados para uma conta de sua titularidade previamente cadastrada na NuInvest. 9.7. Os recursos financeiros encaminhados por Você à Conta do Nubank, estarão sujeitos às regras previstas no contrato de conta (disponível em: https://nubank.com.br/contrato/conta/). Para realização de operações envolvendo títulos e valores mobiliários, as regras deste Termo e das Regras e Parâmetros de Atuação também serão aplicáveis. Caso você solicite, através da Conta de Pagamento, o resgate de algum título ou valor mobiliário, os recursos financeiros ficarão disponíveis na Conta do Nubank. 9.8. Para a transferência de custódia de títulos e valores mobiliários, a NuInvest adota certas exigências formais, como o preenchimento de STVM no modelo da NuInvest, disponibilizado no site da NuInvest, visando sempre a segurança do mercado de valores mobiliários, nos termos da Resolução CVM nº 32, de 19 de maio de 2021. Essas exigências podem ser alteradas pela NuInvest a qualquer momento. 9.9. Não serão admitidos, e não serão creditados na conta de titularidade do Cliente na NuInvest ou na Conta do Nubank, depósitos em espécie. 9.10. Você reconhece e concorda que a insuficiência de saldo na sua conta ou a falta de pagamento das operações realizadas até o fim do prazo estipulado pela NuInvest, do dia de sua exigência, autorizará a NuInvest, independentemente de qualquer notificação, a utilizar-se dos valores em dinheiro ou créditos que administra e possui em nome do Cliente ou que o Cliente mantém em contas de sua titularidade junto a outras empresas do grupo da NuInvest, aplicando-os na amortização ou compensação dos débitos não honrados. 9.11. Você reconhece e autoriza, por prazo indeterminado, que nos termos da Resolução BCB nº 51, de 16 de dezembro de 2021, valores em dinheiro ou créditos que possui em sua Conta do Nubank poderão ser utilizados, independentemente de qualquer notificação, para amortização ou compensação dos débitos não honrados com a NuInvest. 10. PRESTAÇÃO DOS SERVIÇOS DE CUSTÓDIA 10.1. O serviço de custódia de valores mobiliários e ativos financeiros inclui: a) a conservação, o controle e a conciliação das posições de valores mobiliários em contas de custódia mantidas em nome do Cliente, bem como sua liquidação física e financeira; b) a guarda física de valores mobiliários não escriturais, quando aplicável; c) a realização dos procedimentos e registros necessários à efetivação e a aplicação de valores mobiliários do regime de depósito centralizado; 10 https://nubank.com.br/contrato/conta/ d) a liquidação financeira de derivativos; e) o pagamento das taxas relativas aos serviços prestados; e f) a conciliação diária entre as posições mantidas nas contas de custódia e aquelas fornecidas pelo depositário central, assegurando que os valores mobiliários custodiados e os direitos provenientes desses valores mobiliários estejam registrados em nome do investidor junto ao depositário central, quando for o caso. 10.2. A conta de custódia aberta pela NuInvest será movimentada exclusivamente pela NuInvest, mediante instrução do Cliente, conforme disposto neste Termo. 10.3. A NuInvest disponibilizará diariamente ao Cliente extratos de sua conta de custódia, por meio do sistema eletrônico de negociação da NuInvest. 10.4. A NuInvest, nos termos da legislação em vigor, poderá contratar terceiros para prestar os serviços de custódia, permanecendo, no entanto, responsável perante o Cliente pelas atividades realizadas por tais terceiros, nos termos que dispõe a Resolução CVM nº 32, de 19 de maio de 2021. 10.5. Você declara ter pleno conhecimento (i) do inteiro teor da regulamentação e autorregulamentação brasileira aplicáveis às disposições presentes neste Termo e nesta cláusula relativas ao serviço de custódia de ativos; (ii) dos termos do Regulamento da Câmara de Compensação e Liquidação da B3, aderindo integralmente aos termos e condições de tal regulamento. 10.6. Os serviços de custódia estão sujeitos, principalmente (mas não exclusivamente), aos riscos abaixo identificados: a) Risco de Custódia: Risco de perda nos ativos financeiros ou de renda e proventos de qualquer natureza a eles relacionados mantidos sob custódia, ocasionado por insolvência, negligência, ou por uma ação fraudulenta do custodiante ou de um subcustodiante. b) Riscos Sistêmicos e Operacionais: Não obstante os procedimentos adotados pela NuInvest para manter processos e sistemas informatizados em funcionamento, seguros e adequados à prestação dos serviços de registro, custódia e liquidação de ativos financeiros, considerando a necessária e compatível interação com os sistemas dos demais participantes do mercado para viabilizar a prestação destes serviços, incluindo, mas não se limitando aos sistemas das centrais depositárias, a NuInvest alerta sobre a existência de risco de falhas sistêmicas ou operacionais que podem gerar impactos à prestação dos serviços da NuInvest, tais como o cumprimento das instruções do Cliente, a imobilização dos ativos financeiros nas centrais depositárias, as conciliações de suas posições, dentre outras rotinas e procedimentos de custódia. c) Risco de Liquidação: O risco de uma liquidação não ocorrer de acordo com o esperado em determinado sistema de transferência. Este risco engloba tanto o risco de crédito quanto o de liquidez. d) Risco de Negociação: Está associado a problemas técnicos que impeçam Você de executar uma operação em determinado preço e horário. Por exemplo, a falha nos sistemas de custódia, incluindo falha de hardware, software ou conexão via internet. 11 e) Risco de Concentração: Está associado ao risco de concentração do serviço de custódia em uma única central depositária, podendo afetar o desempenho das demais atividades inerentes ao serviço de custódia, tais como, registro, liquidação e negociação. 11. PRODUTOS DE RENDA FIXA 11.1. A NuInvest possibilita a Você a compra e venda dos seguintes produtos de renda fixa: a) Títulos Públicos do Tesouro Direto; b) Títulos Públicos negociados no mercado secundário (SELIC); c) Títulos de Emissão Privada de Renda Fixa. 11.2. Você outorga poderes à NuInvest para representá-lo perante qualquer clearing da B3 para a prestação dos serviços de custódia dos Títulos de renda fixa, nos termos da legislação aplicável. 12. ALUGUEL TOMADOR COMPULSÓRIO 12.1. Caso Você falhe na entrega de ativos transacionados, a NuInvest poderá realizar, em seu nome, uma contratação compulsóriade uma operação de empréstimo do ativo não entregue para cumprir com a obrigação de entrega ao comprador. 12.2. Em caso de contratação compulsória de operação de empréstimo de ativos, Você será responsável pelos custos oriundos desta contratação. 13. RESPONSABILIDADES 13.1. A NuInvest não pode ser responsabilizada por perdas e danos, lucros cessantes ou prejuízos sofridos pelo Cliente e que sejam decorrentes de, mas não limitado a: a) informações disponibilizadas pelo Cliente; b) variações de preços e iliquidez no mercado, inerentes às operações de B3; e c) interrupção do serviço da NuInvest devido a: i. culpa ou dolo dos provedores independentes de informação; ii. interrupção no fornecimento de energia elétrica; iii. falhas técnicas do sistema de telecomunicações processados por terceiros; iv. falhas na disponibilidade e acesso aos Sistemas de Negociação da NuInvest ou em sua rede; ou v. ocorrência de caso fortuito ou força maior nos termos da lei civil em vigor. 13.2. Em complemento à cláusula 13.1 acima, as partes concordam que a NuInvest não se responsabiliza civil e criminalmente, por perdas e danos, lucros cessantes, provenientes direta ou indiretamente de quaisquer falhas, intermitências ou impossibilidade de acesso aos Sistemas de Negociação da NuInvest, nele abrangido a plataforma de negociação NuInvest, que porventura sejam apuradas e comprovadas, salvo se (i) 12 comprovado o dolo da NuInvest ou (ii) caso comprovado que os sistemas de atendimento de contingência para envio de ordens estavam inativos. 13.3. A NuInvest prevê a possibilidade de extensão ao Cliente das medidas que lhe tiverem sido aplicadas pela B3 em decorrência da atuação do Cliente, conforme previsto no Regulamento de Operações e no Manual de Procedimentos Operacionais da Câmara de Compensação, Liquidação e Gerenciamento de Riscos de Operações no Segmento B3 e da Central Depositária. 13.4. Você declara que: a) todas as informações fornecidas por Você à NuInvest (incluindo suas informações de cadastro e contato) são corretas, verdadeiras e atuais; b) manterá seu cadastro permanentemente atualizado perante a NuInvest, fornecendo, sempre que solicitado e, também, em até 10 (dez) dias de qualquer alteração, as informações e os documentos necessários; c) não está impedido de operar no mercado de valores mobiliários; d) reside no Brasil, comprometendo-se a informar a NuInvest caso esta condição seja alterada e a transferir a custódia de todos os seus investimentos para outro participante ou encerrar todas as posições para que seja realizada a efetiva inativação da conta, visto que a NuInvest não presta serviços para investidores não residentes; e) tem conhecimento de que os investimentos realizados nos mercados à vista e de liquidação futura administrados pela B3 são caracterizados por serem de risco e têm os preços de seus ativos influenciados por fatores externos, políticos e econômicos, que podem resultar em decréscimo do seu patrimônio, e até mesmo na perda total de seu investimento e de quantias adicionais a ele, principalmente no que concerne aos mercados a termo, de futuros e opções, em decorrência dos riscos elevados inerentes a estes tipos de investimento; f) deve se certificar dos riscos das operações antes de executá-las e a execução das operações, inclusive aquelas não recomendadas para o seu “Perfil de Investidor”, classificado pela NuInvest, presume a assunção integral dos riscos pelo Cliente; g) é inteiramente responsável, legal e administrativamente, perante os órgãos de supervisão e fiscalização e/ou quaisquer terceiros, pelas ordens transmitidas à NuInvest; h) a NuInvest comunicará ao Banco Central do Brasil, ao Conselho de Controle de Atividades Financeiras ou outros órgãos que a legislação previr, as operações que possam estar configuradas na Lei 9.613/98 (que dispõe sobre os crimes de lavagem ou ocultação de bens, direitos e valores) e demais disposições legais pertinentes à matéria; i) não entregará suas Senhas a qualquer outra pessoa, sendo ela vinculada à NuInvest ou não; j) tem ciência de que todos os diálogos mantidos entre a NuInvest e Você, por meio de conversas telefônicas, e-mails, mensagens instantâneas e assemelhados serão gravados e mantidos arquivados pelo período de 05 (cinco) anos, ou por prazo superior, conforme dispuser a regulamentação aplicável dos órgãos reguladores, sendo que os arquivos poderão ser utilizados como prova no esclarecimento de questões relacionadas a sua conta e suas operações, inclusive em processos administrativos e judiciais; 13 k) autoriza a NuInvest a consultar as informações relativas a Você no SCR do Bacen, bem como a efetuar o registro dos seus dados no SCR; l) concorda que a carteira própria da NuInvest ou a carteira de pessoas a ele vinculadas podem, eventualmente, atuar na contraparte das operações que ordena; m) opera somente por conta própria, salvo se aderir a algum produto ou termo aditivo que disponha em sentido diverso; n) tem ciência de que mediante este documento, adere aos termos do contrato de prestação de serviços de Custódia Fungível de Ativos da B3, firmado pela NuInvest, outorgando à B3 poderes para, na qualidade de proprietário fiduciário, transferir para o Cliente, nas companhias emitentes, os ativos de propriedade do Cliente; o) concorda que as comunicações emitidas pela NuInvest sejam feitas por meio eletrônico, no endereço de e-mail informado no seu cadastro. Caso Você opte por receber as comunicações feitas pela B3 em seu e-mail, deverá manifestar essa concordância no CEI da B3, disponível em www.bmfbovespa.com.br; p) concorda que quaisquer prejuízos em decorrência de suas decisões de comprar, vender ou manter títulos, valores mobiliários e ativos financeiros são de sua inteira responsabilidade; q) exonera a B3 de qualquer responsabilidade caso a NuInvest deixe de cumprir suas obrigações contraídas com o Cliente, não importando as razões do descumprimento; r) tem ciência de que rentabilidade passada não garante rentabilidade futura e de que os investimentos no mercado financeiro são sempre de risco; s) entende, concorda e autoriza que a NuInvest entre em contato, por qualquer meio, com a finalidade de prevenir fraudes e cumprir com suas obrigações legais, regulatórias e autorregulatórias; e t) entende, concorda e autoriza que a NuInvest efetue o bloqueio da sua conta ou de transações por suspeita de crime financeiro. u) Você concorda e autoriza que a NuInvest realize o processamento, armazenamento e compartilhamento dos seus dados pessoais, para fins subsidiar procedimentos destinados à controles e prevenção de fraudes, em conformidade com as diretrizes estabelecidas pela Resolução Conjunta n.º 6 do Banco Central do Brasil, de 23 de maio de 2023. v) entende, concorda e está ciente de que, de acordo com o modelo de negócio da NuInvest, não é possível a transmissão de ordens por procuradores. w) autoriza e concorda que terceiros não poderão emitir ordens, em seu nome, exceto se: (i) Você possuir menos de 18 (dezoito) anos de idade e deva ser representado ou assistido; ou (ii) Você esteja sujeito a decisão judicial que determine que Você deva ser representado em negócios como os que você mantém junto à NuInvest. Nestes casos, você será representado pela pessoa determinada em lei ou decisão judicial; x) Você reconhece e concorda que, caso deixe de liquidar débitos decorrentes de operações realizadas nos mercados administrados pela B3, terá seu nome incluído no rol de comitentes inadimplentes, ficando impedido de operar enquanto não quitar seus débitos, nos termos da regulamentação editada pela B3; 14 http://www.bmfbovespa.com.br y) Você entende, concorda e está ciente de o atraso no pagamento de qualquer obrigação devida por conta deste Termo ou qualquer outro contrato mantido com a NuInvest ou empresas do grupo da NuInvest, incluindo empresas coligadas ou controladas, poderá ocasionar o bloqueio ou o cancelamento da sua conta, independentemente de notificação ou qualquer outra formalidade. Em caso deatraso, Você poderá ter seu nome inscrito nos órgãos de proteção ao crédito e suas obrigações futuras poderão vencer antecipadamente. 13.5. Na hipótese de ocorrer situação especial, Você: a) autorizará, de pleno direito e sem a necessidade de sua autorização prévia ou específica, na forma dos normativos da B3, a indicação do participante-destino pela B3 e a transferência de posições de sua titularidade e respectivas garantias para o participante-destino; e b) está ciente do compartilhamento de dados e/ou informações mantidos pela câmara e/ou pela central depositária de renda variável B3 com o participante-destino, na forma dos normativos da B3. 13.5.1. Para fins da cláusula 13.5, entende-se por situação especial a ocorrência, cumulativamente ou não, dos eventos de: (i) existência de posições na câmara ou saldos de ativos na central depositária da B3 sob a responsabilidade de participante requerente de cancelamento de autorização de acesso para atuar como participante de negociação pleno, participante de negociação, participante de liquidação ou agente de custódia, esgotados os prazos para que tais posições ou saldos de ativos fossem encerrados ou transferidos para outros participantes; (ii) determinação, pela B3, de cancelamento da autorização de acesso de instituição que atua como participante de negociação pleno, participante de negociação, participante de liquidação ou agente de custódia; (iii) revogação da autorização de funcionamento de instituição que atua como participante de negociação pleno, participante de negociação, participante de liquidação ou agente de custódia, pela CVM; (iv) cancelamento de ofício de autorização de funcionamento de instituição que atua como participante de negociação pleno, participante de negociação, participante de liquidação ou agente de custódia, determinado pelo Bacen; (v) submissão do participante de negociação pleno, do participante de negociação, do participante de liquidação ou agente de custódia aos regimes de recuperação judicial ou extrajudicial, intervenção, administração especial temporária, falência ou liquidação extrajudicial; (vi) declaração de inadimplência do participante de negociação pleno, do participante de negociação ou do participante de liquidação perante a câmara; (vii) ou qualquer outra hipótese definida pela B3. 13.6. Para investimento em valores mobiliários, Você deverá preencher e manter atualizado o Questionário de Suitability, que definirá seu Perfil do Investidor. Na definição do seu Perfil de Investidor, não é feita uma análise subjetiva por parte da NuInvest. O Cliente será o único responsável por informar imediatamente a NuInvest caso haja qualquer alteração nas informações prestadas à NuInvest para fins de determinação de seu Perfil de Investidor, tais como aquelas previstas na Resolução CVM nº 30, de 11 de maio de 2021, não cabendo nenhuma responsabilidade à NuInvest caso a situação fática do Cliente se altere. A contratação de qualquer produto que esteja desalinhado com o seu Perfil do Investidor somente será feita com o seu consentimento prévio e por escrito sobre esse desalinhamento. 15 14. PRAZO E RESCISÃO 14.1. O presente Termo terá início na data da sua adesão, é celebrado por prazo indeterminado e obriga os seus sucessores e/ou herdeiros, podendo ser rescindido, por qualquer das partes, a qualquer tempo. A rescisão deste Termo somente será efetivada após a devida quitação dos valores envolvidos. 14.2. Você poderá rescindir o Termo mediante comunicação por escrito a nossos canais de atendimento e deverá proceder a liquidação de suas operações, no prazo de 02 (dois) dias úteis, sob pena da NuInvest proceder a venda, ao seu exclusivo critério, dos ativos do Cliente. 14.3. A NuInvest poderá rescindir o Termo sem a necessidade de especificar o motivo mediante comunicação por escrito para Você com pelo menos 30 (trinta) dias de antecedência, para que Você proceda à liquidação de todas as suas operações ou a transferência de custódia nesse prazo, sob pena da NuInvest proceder a venda a preço do mercado ou a transferência de custódia, ao seu exclusivo critério, dos seus ativos. 14.4. No caso de morte, incapacidade ou insolvência civil do Cliente, a NuInvest fica autorizada a proceder de acordo com o disposto na cláusula que trata das garantias do Cliente, independentemente de notificação prévia aos interessados. 14.5. A NuInvest, a seu exclusivo critério, ainda poderá rescindir o presente Termo, mediante comunicação por escrito, caso: a) Você forneça informações irregulares, julgadas de natureza grave, consoante o disposto nas normas emitidas pelo Conselho Monetário Nacional, Comissão de Valores Mobiliários e Banco Central do Brasil, a exemplo da Resolução do Conselho Monetário Nacional nº 4.753, de 26 de setembro de 2019 ou norma que vier a substituí-la ; b) Você altere a sua condição de residente no Brasil, mudando o seu domicílio fiscal para qualquer outro país; c) existam restrições cadastrais ou creditícias em seu nome; d) sejam verificadas operações fora do seu padrão de uso, suspeitas de crimes financeiros, inconsistências cadastrais, utilização indevida que desrespeite qualquer condição presente neste Termo e/ou Você deixe de atender pedido de envio de novos documentos para a comprovação dos dados do seu cadastro; e) a análise cadastral não seja satisfatória por discricionariedade da NuInvest; f) Você descumpra, parcial ou totalmente, qualquer das disposições ou declarações contidas neste Termo; g) não haja movimentação financeira na sua conta por mais de 12 (doze) meses; ou h) Você utilize linguagem inapropriada e/ou ofensiva aos profissionais da NuInvest ou seus representantes em qualquer canal de atendimento. 14.6. Nos casos previstos na cláusula 14.5 acima, caso Você tenha investimentos em carteira, deverá resgatar seus investimentos ou transferir a custódia dos seus ativos no prazo de 15 (quinze) dias a contar do recebimento da notificação de rescisão, sob pena de ter seus investimentos liquidados pela NuInvest em seu nome a preço de mercado. 16 14.7. Caso ocorra o encerramento deste Termo por qualquer motivo e ainda existam recursos na sua conta na NuInvest, esses recursos serão enviados para uma conta de titularidade do Cliente, preferencialmente previamente cadastrada na NuInvest. 15. PROPRIEDADE INTELECTUAL 15.1. Você reconhece que é de titularidade da NuInvest, ou empresas do seu grupo, toda a propriedade intelectual empregada nos aplicativos do Grupo Nubank, na página https://www.nuinvest.com.br e em qualquer material criado ou disponibilizado pela NuInvest. Tal propriedade intelectual engloba: (a) marcas, denominações sociais, nomes de serviços, slogans, trade dress, logotipos, nome de domínio da internet e outros sinais distintivos, assim como todos os pedidos, registros, extensões e renovações relacionadas; (b) patentes, pedidos de patente e todas as renovações relacionadas, modelos de utilidade, pedidos de modelos de utilidade, certificados de adição, pedidos de certificados de adição, extensões e renovações relacionadas e registros de invenções; (c) registros de desenhos industriais e pedidos de registros de desenho industrial, extensões e renovações relacionadas; (d) direitos autorais, programas de computador, layouts, formas de apresentação, combinações de cores, códigos fonte e registros e pedidos de registro relacionados; e (e) segredos industriais e know-how. 15.2. Você se compromete a não violar, reproduzir, imitar, total ou parcialmente, qualquer propriedade intelectual da NuInvest, bem como a não utilizar qualquer propriedade intelectual da NuInvest para quaisquer finalidades além das previstas neste Termo e permitidas por lei. 15.3. Você se compromete a manter os aplicativos para celular sempre atualizados de acordo com a última versão disponível nas lojas oficiais de aplicativos para dispositivos Apple (App Store), Android (Google Play Store). Você também se compromete a possuir smartphone que, por discricionariedade da NuInvest, possua os requisitos mínimos quepermitam o uso e a atualização do aplicativo sempre que necessário. Por medidas de segurança, dois clientes não poderão usar o mesmo smartphone para acessar suas contas. 16. TRATAMENTO DE DADOS 16.1. A NuInvest realiza o tratamento de seus dados de acordo com a Política de Privacidade, a qual pode ser consultada a qualquer momento por Você no endereço eletrônico https://www.nuinvest.com.br/politica-de-privacidade.html. 16.2. Nos termos da Política de Privacidade, a NuInvest e empresas do mesmo grupo econômico poderão consultar suas informações - incluindo dados pessoais, histórico de crédito, entre outros - em órgãos reguladores, birôs de crédito, serviços de compensação, Cadastro Positivo e entidades que prestam serviços para fins de proteção ao crédito. 17. FORO 17 https://www.nuinvest.com.br 17.1. As partes elegem o foro da Comarca da cidade de São Paulo para dirimir as eventuais controvérsias originárias do presente Termo, com renúncia a qualquer outro, por mais privilegiado que seja. Declaro que li, entendi e concordei com as disposições previstas neste Termo. 18