A5 - [PDF - Excel] Planilha de apoio - David Tobias Nunes - v3 9_10-09-2023_GMT-3

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PV R$ 40.000,00 PV 40.000,00R$ N Pagamento (PMT) Juros Amortização S. Devedor N Pagamento (PMT) Juros Amortização S. Devedor
n 10 n 10 0 -R$ -R$ -R$ 40.000,00R$ 0 -R$ -R$ -R$ 40.000,00R$ 
i 3,994411% i 5% 1 4.930,27R$ 1.597,76R$ 3.332,50R$ 36.667,50R$ 1 5.180,18R$ 2.000,00R$ 3.180,18R$ 36.819,82R$ 
PMT R$ 4.930,27 PMT 5.180,18R$ 2 4.930,27R$ 1.464,65R$ 3.465,62R$ 33.201,88R$ 2 5.180,18R$ 1.840,99R$ 3.339,19R$ 33.480,62R$ 
3 4.930,27R$ 1.326,22R$ 3.604,05R$ 29.597,84R$ 3 5.180,18R$ 1.674,03R$ 3.506,15R$ 29.974,47R$ 
PMT¹ R$ 4.930,27 PMT¹ R$ 5.180,18 4 4.930,27R$ 1.182,26R$ 3.748,01R$ 25.849,83R$ 4 5.180,18R$ 1.498,72R$ 3.681,46R$ 26.293,01R$ 
5 4.930,27R$ 1.032,55R$ 3.897,72R$ 21.952,11R$ 5 5.180,18R$ 1.314,65R$ 3.865,53R$ 22.427,48R$ 
6 4.930,27R$ 876,86R$ 4.053,41R$ 17.898,71R$ 6 5.180,18R$ 1.121,37R$ 4.058,81R$ 18.368,67R$ 
7 4.930,27R$ 714,95R$ 4.215,32R$ 13.683,39R$ 7 5.180,18R$ 918,43R$ 4.261,75R$ 14.106,92R$ 
8 4.930,27R$ 546,57R$ 4.383,70R$ 9.299,69R$ 8 5.180,18R$ 705,35R$ 4.474,84R$ 9.632,09R$ 
9 4.930,27R$ 371,47R$ 4.558,80R$ 4.740,89R$ 9 5.180,18R$ 481,60R$ 4.698,58R$ 4.933,51R$ 
10 4.930,27R$ 189,37R$ 4.740,89R$ 0,00R$ 10 5.180,18R$ 246,68R$ 4.933,51R$ 0,00R$ 
∑ 49.302,66R$ 9.302,66R$ 40.000,00R$ ∑ 51.801,83R$ 11.801,83R$ 40.000,00R$ 
Dados [SAF] Dados [PRICE] SAF (i = Taxa Proporcional Simples = 3,994411% a.m.) PRICE (i = Taxa Proporcional Simples = 5% a.m.)
R$ 40.000,00 
R$ 36.667,50 
R$ 33.201,88 
R$ 29.597,84 
R$ 25.849,83 
R$ 21.952,11 
R$ 17.898,71 
R$ 13.683,39 
R$ 9.299,69 
R$ 4.740,89 
R$ 0,00 
0
5000
10000
15000
20000
25000
30000
35000
40000
1 2 3 4 5 6 7 8 9 10 11
TABELA SAF
N Pagamento (PMT) Juros
Amortização S. Devedor Linear (Juros)
R$ 40.000,00 
R$ 36.819,82 
R$ 33.480,62 
R$ 29.974,47 
R$ 26.293,01 
R$ 22.427,48 
R$ 18.368,67 
R$ 14.106,92 
R$ 9.632,09 
R$ 4.933,51 
R$ 0,00 
0
5000
10000
15000
20000
25000
30000
35000
40000
1 2 3 4 5 6 7 8 9 10 11
TABELA PRICE
N Pagamento (PMT) Juros
 Amortização S. Devedor
PV 146.000,00R$ N S. Devedor Amortização Juros Prestação
n 120 0 146.000,00R$ -R$ -R$ -R$ 
i 2% 1 144.783,33R$ 1.216,67R$ 2.920,00R$ 4.136,67R$ 
PMT 3.219,02R$ 2 143.566,67R$ 1.216,67R$ 2.895,67R$ 4.112,33R$ 
3 142.350,00R$ 1.216,67R$ 2.871,33R$ 4.088,00R$ 
PV/((1-(1+i)^-n)/i) 4 141.133,33R$ 1.216,67R$ 2.847,00R$ 4.063,67R$ 
PMT¹ R$ 3.219,02 5 139.916,67R$ 1.216,67R$ 2.822,67R$ 4.039,33R$ 
6.083,33R$ 14.356,67R$ 20.440,00R$ 
N S. Devedor Amortização Juros Prestação
0 146.000,00R$ -R$ -R$ -R$ 
PV R$ 146.000,00 1 145.700,98R$ 299,02R$ 2.920,00R$ 3.219,02R$ 
n 120 2 145.395,98R$ 305,00R$ 2.914,02R$ 3.219,02R$ 
i 2% 3 145.084,87R$ 311,10R$ 2.907,92R$ 3.219,02R$ 
PMT R$ 1.216,67 4 144.767,55R$ 317,32R$ 2.901,70R$ 3.219,02R$ 
5 144.443,88R$ 323,67R$ 2.895,35R$ 3.219,02R$ 
1.556,12R$ 14.538,99R$ 16.095,11R$ 
Dados [SAC]
Dados [SAF] SAC - 8a
SAF - 8b
∑
∑