CADERNO DE QUESTÕES - CPA10

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<p>Nós temos um compromisso</p><p>com a sua aprovação!</p><p>Desde 2019 a Eu me banco educação prepara</p><p>alunos para as provas ANBIMA e, atualmente, já</p><p>temos mais de 72 mil alunos aprovados em</p><p>CPA-10, CPA-20 e CEA.</p><p>Essa conquista se deve a metodologia da Essa conquista se deve a metodologia da</p><p>escola, onde buscamos treinar difícil para a</p><p>prova ficar mais simples para você!</p><p>Entregamos um conteúdo completamente</p><p>#sematalho para você se diferenciar na</p><p>preparação e conquistar a aprovação.</p><p>Abaixo você encontra questões CPA-10 com Abaixo você encontra questões CPA-10 com</p><p>alto nível de dificuldade e um gabarito para</p><p>confirmar as respostas.</p><p>3</p><p>CPA-10 eumebanco.com.br</p><p>SUMÁRIO</p><p>SUMÁRIO</p><p>PROVA 01</p><p>PROVA 02</p><p>PROVA 03</p><p>PROVA 04</p><p>PROVA 05</p><p>GABARITO</p><p>Pág : 04 - 15</p><p>Pág : 16 - 26</p><p>Pág : 27 - 37</p><p>Pág : 38 - 47</p><p>Pág : 48 - 59</p><p>Pág : 60 - 63</p><p>4</p><p>CPA-10 eumebanco.com.br</p><p>#PROVA01</p><p>01. (20.001) Os associados que descumprirem as obrigações previstas nos Códigos ANBIMA</p><p>ou Código de Ética, estarão sujeitos à imposição das seguintes penalidades:</p><p>I –Advertência pública</p><p>II –Advertência privada</p><p>III –Multa</p><p>IV –Proibição temporária do quadro de associados</p><p>V –Desligamento do quadro associativo da ANBIMA</p><p>É verdade o que se afirma em:</p><p>a) I, II, III, IV e V</p><p>b) II, III, IV e V</p><p>c) I, III, IV e V</p><p>d) I, III e V</p><p>02. (20.002) Analise as funções abaixo:</p><p>I –Coordenar as políticas monetária, creditícia, orçamentária, fiscal e da dívida pública interna e externa</p><p>II –Definir a meta para inflação</p><p>III –Autorizar a emissão de papel moeda</p><p>São funções do CMN –Conselho Monetário Nacional:</p><p>a) I, apenas</p><p>b) I e II</p><p>c) I, II e III</p><p>d) II e III</p><p>03. (20.003) Um banco de investimento:</p><p>a) Realiza operações com dólar turismo e de emissão de valores mobiliários,</p><p>além de assessorar operações de fusões e aquisições</p><p>b) Realizam empréstimos para capital de giro e capital fixo das empresas (curto e longo prazo)</p><p>e atuam com cheque especial</p><p>c) Oferta financiamento para capital de giro e capital fixo, presta assessoria para fusões</p><p>e aquisições e atuam na emissão de valores mobiliários via ofertas públicas</p><p>d) Deve ser constituído como S.A. (sociedade anônima), devendo ser uma instituição privada</p><p>e atuam com dólar turismo</p><p>04. (20.004) São atribuições da SUSEP –Superintendência de Seguros Privados, exceto:</p><p>a) Fixar diretrizes e normas no mercado de seguro, resseguro, capitalização</p><p>e previdência complementar aberta</p><p>b) Zelar pela defesa dos segurados (aqueles que compram seguros)</p><p>c) Promover o desenvolvimento e concorrência dos mercados de seguro, resseguro,</p><p>capitalização e previdência complementar aberta</p><p>d) Regula o mercado de previdência complementar aberta</p><p>MÓDULO 01</p><p>SISTEMA FINANCEIRO NACIONAL E PARTICIPANTES DO MERCADO</p><p>PROVA 01</p><p>5</p><p>CPA-10 eumebanco.com.br</p><p>#PROVA01</p><p>05. (20.005) Segundo o Código ANBIMA de Regulação e Melhores Práticas para a Distribuição</p><p>de Produtos de Investimentos, podemos afirmar que não é um fator a ser observado</p><p>pela instituição financeira no momento de definição de perfil do investidor:</p><p>a) O valor das receitas regulares declaradas</p><p>b) O conhecimento de conjuntura econômica</p><p>c) Os tipos de produtos de investimentos, serviços e operações com os quais o cliente tem familiaridade</p><p>d) O período em que será mantido o investimento</p><p>06. (20.006) O objetivo da instituição e das devidas atualizações do Código ANBIMA de Regulação</p><p>e Melhores Práticas para a Distribuição de Produtos de Investimentos é de:</p><p>a) Possibilitar que as Instituições Financeiras e profissionais que distribuam produtos de investimentos,</p><p>optem por qual regulamentação seguir</p><p>b) Complementar a legislação em vigor, e não, a opor</p><p>c) Mostrar ao mercado práticas a serem seguidas para administração de recursos de terceiros</p><p>d) Substituir a legislação em vigor</p><p>07. (20.007) Analise as atitudes do Gerente de Relacionamento de uma instituição financeira:</p><p>I –Caso o cliente realize tenha aplicações em ativos financeiros em valor superior a R$ 100.000,00</p><p>na instituição financeira, o Gerente isentará a tarifa de cartão de crédito do cliente</p><p>II –Um cliente não possui crédito aprovado e para que o Gerente defenda a liberação</p><p>junto a área responsável, será condicionado a contratação de um consórcio</p><p>Considera-se venda cruzada:</p><p>a) I, apenas</p><p>b) II, apenas</p><p>c) I e II</p><p>d) Nenhuma das alternativas</p><p>08. (20.008) Sabendo que um cliente está movimentando quantias que não são compatíveis</p><p>com sua renda e que há possibilidade de estar envolvido em atividade ilícita através de lavagem</p><p>de dinheiro, podemos afirmar que ao constatar tal atividade, estará sujeito a:</p><p>a) Reclusão de 3 a 10 anos que pode aumentar em no máximo 2/3 (dois terços) em caso de organização</p><p>criminosa ou multa que não excederá o dobro da vantagem obtida</p><p>b) Multa que não poderá exceder o dobro da vantagem obtida ou o teto de R$ 20 milhões, apenas</p><p>c) Reclusão de 3 a 10 anos e multa que não poderá exceder o dobro da vantagem obtida ou o teto</p><p>de R$ 25 milhões</p><p>d) Nenhuma das alternativas</p><p>09. (20.009) Segundo a regulamentação da Lei de Crimes de Lavagem de Dinheiro, é correto dizer que:</p><p>a) Somente as instituições financeiras participantes dos Códigos ANBIMA, precisarão seguir</p><p>a regulamentação</p><p>b) O único órgão que tem competência para editar os normativos com relação a regulamentação</p><p>é o Banco Central do Brasil</p><p>c) A Lei de Crimes de Lavagem de Dinheiro é especial e independente, ou seja, não há necessidade</p><p>das disposições do Código Penal aos crimes</p><p>d) As regulamentações fazem parte de um esforço internacional que visa coibir tais crimes</p><p>MÓDULO 02</p><p>ÉTICA, REGULAMENTAÇÃO E ANÁLISE DO PERFIL DO INVESTIDOR</p><p>6</p><p>CPA-10 eumebanco.com.br</p><p>#PROVA01</p><p>10. (20.010) Analise as informações abaixo:</p><p>I – Um cliente faz transferência de R$ 120.000 para uma ONG</p><p>II – Um cliente Private adquire uma debênture em oferta privada com rentabilidade</p><p>de 70% da taxa DI com vencimento de 8 anos</p><p>III – Um novo cliente da instituição financeira realiza 7 saques de R$ 9.800</p><p>IV – Uma concessionária compra um veículo do seu cliente por R$ 80 mil em espécie</p><p>São considerados indícios de crime de lavagem de dinheiro:</p><p>a) III e IV</p><p>b) II, III e IV</p><p>c) II e III</p><p>d) I, II e IV</p><p>11. (20.011) Ao analisar o perfil do investidor através do API, é necessário analisar a (a) CAPACIDADE</p><p>e (b) DISPOSIÇÃO DO CLIENTE PARA ASSUMIR RISCOS. Podemos afirmar que estes dois pontos</p><p>tratam respectivamente sobre:</p><p>a) Volatilidade máxima que a carteira suporta e (b) recursos que o investidor possui para aplicações</p><p>b) Recursos que o investidor possui para aplicações e (b) elementos subjetivos,</p><p>voltados a fatores psicológicas</p><p>c) Elementos subjetivos, voltados a fatores psicológicos e (b) Volatilidade máxima que a carteira suporta</p><p>d) Recursos que o investidor possui para aplicações e (b) Volatilidade máxima que a carteira suporta</p><p>12. (20.012) De acordo com a regulamentação da Lei de Lavagem de Dinheiro, as instituições financeiras</p><p>são obrigadas a manter os registros financeiros de seus clientes pelo prazo mínimo de:</p><p>a) 10 anos a contar do da data do encerramento da conta ou término da operação</p><p>b) 5 anos a contar do primeiro dia do ano seguinte do encerramento da conta ou término da operação</p><p>c) 10 anos a contar do primeiro dia do ano seguinte do encerramento da conta ou término da operação</p><p>d) 10 anos a contar do primeiro dia do ano seguinte do encerramento da conta, apenas</p><p>13. (20.013) João, seu cliente, fez uma aplicação em um ativo de renda fixa e obteve rentabilidade bruta</p><p>no período de 4,00%. Sabendo que o IR –Imposto de Renda devido foi de 20% e que a inflação no mesmo</p><p>período foi de 4,00%, podemos afirmar que:</p><p>a) João obteve rentabilidade bruta inferior à inflação do período</p><p>b) A rentabilidade líquida de João foi negativa</p><p>c) A rentabilidade real bruta de João foi negativa</p><p>d) A rentabilidade real líquida de João foi negativa</p><p>MÓDULO 03</p><p>NOÇÕES DE ECONOMIA E FINANÇAS</p><p>7</p><p>CPA-10 eumebanco.com.br</p><p>#PROVA01</p><p>14. (20.014) Analise as informações abaixo:</p><p>I – Taxa nominal de um ativo de 12% e inflação de 5%. O juros real será igual a 7%</p><p>II – A taxa</p><p>de renda</p><p>II – Haverá carência com prazo mínimo de 60 dias e máximo de 6 meses, para primeiro resgate</p><p>III – Um cliente que deseje renda mensal temporária deve estar atendo a tábua biométrica</p><p>Está correto:</p><p>a) I e II</p><p>b) II, apenas</p><p>c) I, II e III</p><p>d) Nenhuma das alternativas</p><p>49 (20.408) Vinicius é executivo de uma empresa em Piracicaba, casado, 30 anos e sem filhos.</p><p>Sua renda tributável é de R$ 300 mil por ano e quer contribuir com R$ 30 mil anuais em um plano</p><p>de previdência complementar, para receber renda aos 60 anos.</p><p>Sabendo que atualmente faz declaração de ajuste de imposto de renda pelo modelo simplificado,</p><p>o correto a se ofertar para o cliente é:</p><p>a) Realizar aplicações em um PGBL progressivo e que mude sua declaração anual</p><p>de imposto de renda para o modelo completo</p><p>b) Realizar aplicações em um VGBL regressivo e continuar com o modelo de ajuste</p><p>de imposto de renda anual</p><p>c) Realizar aplicações em um PGBL regressivo e que mude sua declaração anual</p><p>de imposto de renda para o modelo completo</p><p>d) Realizar aplicações em um VGBL progressivo e que mude sua declaração anual</p><p>de imposto de renda para o modelo completo</p><p>50 (20.409) Osvaldo tem 60 anos e pretende se aposentar aos 68 anos. Irá receber renda do INSS</p><p>no valor de R$ 1.250,00 aos 68 anos e pretende ter renda da previdência complementar também</p><p>de R$ 1.250,00. Considerando que realiza a declaração de ajuste anual pelo modelo simplificado,</p><p>a melhor previdência para Osvaldo é:</p><p>a) VGBL regressivo</p><p>b) VGBL progressivo</p><p>c) PGBL regressivo</p><p>d) PGBL progressivo</p><p>MÓDULO 07</p><p>SISTEMA FINANCEIRO NACIONAL E PARTICIPANTES DO MERCADO</p><p>38</p><p>CPA-10 eumebanco.com.br</p><p>#PROVA04</p><p>MÓDULO 01</p><p>SISTEMA FINANCEIRO NACIONAL E PARTICIPANTES DO MERCADO</p><p>PROVA 04</p><p>01 (20.540) Analise as informações abaixo:</p><p>I – Comprar e vender títulos e valores mobiliários por conta própria e de terceiros</p><p>II – Operar em bolsas de mercadorias e de futuros por conta própria e de terceiros</p><p>III – Subscrever emissões de títulos e valores mobiliários no mercado</p><p>IV – Intermediar operações de compra e venda de moeda estrangeira,</p><p>além de outras operações no mercado de câmbio</p><p>São funções das Sociedades Distribuidoras de Títulos e Valores Mobiliários:</p><p>a) I, III e IV, apenas</p><p>b) II, III e IV, apenas</p><p>c) I, II, III e IV</p><p>d) I, II e III, apenas</p><p>02 (20.541) Podemos afirmar sobre o CMN –Conselho Monetário Nacional, exceto:</p><p>a) É composto pelo Ministro da Fazenda, Presidente do Banco Central do Brasil</p><p>e Ministro do Planejamento e Orçamento</p><p>b) Controla o fluxo de capitais estrangeiros</p><p>c) Zela pela liquidez e solvência das instituições financeiras</p><p>d) Disciplina o crédito em todas as suas modalidades</p><p>03 (20.542) O Código ANBIMA de Regulação e Melhores Práticas para a Distribuição</p><p>de Produtos de Investimentos, objetiva que o serviço de PRIVATE poderá compreender</p><p>investidores que tenham capacidade financeira de:</p><p>a) R$ 3 milhões, individualmente, apenas</p><p>b) R$ 3 milhões, individual ou coletivamente</p><p>c) R$ 5 milhões, individual ou coletivamente</p><p>d) R$ 10 milhões, individualmente, apenas</p><p>04 (20.543) Um banco múltiplo formado por um banco de investimentos,</p><p>banco de leasing e sociedade de crédito imobiliário, deverá:</p><p>a) Operar com um CNPJ por carteira e poderá publicar apenas um balanço</p><p>b) Operar com um CNPJ por carteira e, também, publicar balanços separados</p><p>c) Operar com CNPJ único e, também, deverá publicar apenas um balanço</p><p>d) Operar com CNPJ único e poderá publicar balanços separados</p><p>MÓDULO 02</p><p>ÉTICA, REGULAMENTAÇÃO E ANÁLISE DO PERFIL DO INVESTIDOR</p><p>39</p><p>CPA-10 eumebanco.com.br</p><p>#PROVA04</p><p>05 (20.544) Analise as informações do Código ANBIMA de Distribuição de Produtos de Investimentos:</p><p>I – O valor das receitas declaradas</p><p>II – Às preferências declaradas quanto à assunção de riscos</p><p>III – Os tipos de produtos, serviços e operações com os quais os clientes tem familiaridade</p><p>Deve-se observar para o objetivo do cliente, dentro do Suitability:</p><p>a) I, apenas</p><p>b) II, apenas</p><p>c) II e III</p><p>d) I, II e III</p><p>06 (20.545) O objetivo da instituição e das devidas atualizações do Código ANBIMA de Regulação</p><p>e Melhores Práticas para a Distribuição de Produtos de Investimentos é de:</p><p>a) Possibilitar que as Instituições Financeiras e profissionais que distribuam produtos</p><p>de investimentos, optem por qual regulamentação seguir</p><p>b) Complementar a legislação em vigor, e não, a opor</p><p>c) Mostrar ao mercado práticas a serem seguidas para administração de recursos de terceiros</p><p>d) Substituir a legislação em vigor</p><p>07 (20.546) São instituições financeiras que precisam seguir o disposto nos Códigos ANBIMA:</p><p>a) Todas as instituições financeiras que são reguladas pelo Banco Central do Brasil</p><p>b) Apenas bancos</p><p>c) As instituições participantes e aderentes aos Códigos ANBIMA</p><p>d) Somente bancos de investimentos</p><p>08 (20.547) Paulo é procurador da conta de seu filho, Fabio. Todos os meses realiza depósitos</p><p>no valor de R$ 12 mil na conta do filho para pagamento de contas de consumo.</p><p>Após análise do COAF:</p><p>a) Paulo e Fabio sofrerão pena de 3 a 10 anos ou multa que não exceda R$ 20 milhões</p><p>b) Apenas Paulo sofrerá pena de 3 a 10 ano e multa que não exceda o dobro do valor da operação</p><p>c) Paulo e Fabio sofrerão pena de 3 a 10 anos e multa que não exceda R$ 20 milhões</p><p>d) Nenhuma das alternativas</p><p>09 (20.548) Sobre os crimes de lavagem de dinheiro podemos afirmar, exceto:</p><p>a) As fases da lavagem de dinheiro em ordem correta são: colocação, ocultação e integração</p><p>b) A pessoa que não realizar a lavagem de dinheiro mas usufruir do valor poderá ter mesma punição</p><p>(pena e multa) que o criminoso</p><p>c) As instituições financeiras devem manter à disposição do Banco Central as informações coletadas nos</p><p>procedimentos destinados a conhecer, por no mínimo 10 anos, contando o prazo a partir do dia seguinte</p><p>do encerramento da conta do cliente</p><p>d) O COAF recebe, examina e fiscaliza as operações suspeitas, além de regular os setores econômicos</p><p>para os quais não haja órgão regulador</p><p>10 (20.549) Analise os pilares de ASG:</p><p>I – Direitos humanos e trabalhistas</p><p>II – Saúde e segurança do trabalho</p><p>III – Ética nos negócios, suborno e corrupção</p><p>São pilares de governança:</p><p>a) I, II e III</p><p>b) II e III</p><p>c) III, apenas</p><p>d) I e II</p><p>40</p><p>CPA-10 eumebanco.com.br</p><p>#PROVA04</p><p>11 (20.550) São indícios de lavagem de dinheiro:</p><p>I – Utilização de cartão de crédito compatível com a capacidade financeira</p><p>II – Um novo cliente realizar 10 saques de R$ 6 mil</p><p>a) I, apenas</p><p>b) II, apenas</p><p>c) I e II</p><p>d) Nenhuma das alternativas</p><p>12 (20.551) O COAF é um órgão de inteligência e gestão do governo que atua especificamente</p><p>na prevenção e no combate a crimes financeiros. Sobre as penalidades cabíveis</p><p>a crimes de lavagem de dinheiro, podemos afirmar:</p><p>a) Há reclusão de 3 a 10 anos e multa com teto de R$ 20 milhões, porém,</p><p>a multa pode diminuir em até dois terços (2/3) em caso de delação premiada</p><p>b) Há multa não superior ao dobro do lucro real obtido ou que seria obtido no crime, apenas</p><p>c) Há reclusão de 3 a 10 anos, podendo aumentar em dois terços (2/3) se cometido</p><p>por organização criminosa, mais multa.</p><p>d)Há reclusão de 1 a 5 anos, mais multa que não exceda R$ 20 milhões</p><p>MÓDULO 03</p><p>NOÇÕES DE ECONOMIA E FINANÇAS</p><p>13 (20.552) Sabendo que a meta de inflação é de 3% ao ano com intervalo de tolerância de 1,5 p.p.</p><p>para cima e para baixo, e que a projeção de mercado é de IPCA em 6,5%, analise as medidas abaixo:</p><p>I – Redução nos gastos governamentais</p><p>II – Venda de título público via Open Market</p><p>III – Redução da taxa Selic</p><p>São medidas que o Banco Central do Brasil pode tomar:</p><p>a) I, II e III</p><p>b) I e III</p><p>c) II, apenas</p><p>d) II e III</p><p>14 (20.553) São taxa calculadas e divulgadas pelo Banco Central do Brasil:</p><p>a) TR –Taxa Referencial e PTAX</p><p>b) TR –Taxa Referencial e DI</p><p>c) PTAX, apenas</p><p>d) DI, Selic Over e PTAX</p><p>15 (20.554) Bruno obteve rentabilidade de 12% em uma LTN pelo prazo de 420 dias.</p><p>No mesmo período a inflação foi de 8%. Sabendo destas informações, podemos afirmar, exceto:</p><p>a) A operação de Bruno foi de juros compostos</p><p>b) A rentabilidade líquida foi menor que a rentabilidade real</p><p>c) A rentabilidade real de Bruno foi inferior a 4%</p><p>d) O imposto de renda foi de 17,5%</p><p>41</p><p>CPA-10 eumebanco.com.br</p><p>#PROVA04</p><p>16 (20.555) Acerca do PIB –Produto Interno Bruto, podemos afirmar que:</p><p>a) Utiliza o cálculo do valor agregado</p><p>b) Sob a ótica do dispêndio utiliza a oferta da agricultura, indústria e serviços</p><p>c) É o quanto um país possui de riquezas</p><p>d) PIB = C + I + G –(X –M)</p><p>17 (20.556) A diminuição da taxa Selic pelo COPOM, ocasiona:</p><p>a) O aumento da demanda e consequentemente a diminuição da inflação</p><p>b) O aumento da demanda e consequentemente o aumento da inflação</p><p>c) A diminuição da demanda e consequentemente a diminuição da inflação</p><p>d) A diminuição da demanda e consequentemente o aumento da inflação</p><p>18 (20.557) Analise as informações sobre risco sistemático e risco não sistemático:</p><p>I – A soma dos riscos traz o risco total</p><p>II – O coeficiente beta mostra o quanto um ativo ou portfólio está exposto ao risco não sistemático</p><p>III – O risco sistemático não pode ser mensurado</p><p>É incorreto o que se diz em:</p><p>a) II, apenas</p><p>b) I e III</p><p>c) II e III</p><p>d) I, apenas</p><p>19 (20.558) Analise a aplicação de Fabio:</p><p>- Aportou R$ 100 mil em um CDB</p><p>- Rentabilidade bruta da operação no período de 5%</p><p>- Imposto de renda de 15%-Inflação no período de 5%</p><p>Podemos afirmar que:</p><p>a) A rentabilidade real bruta foi negativa</p><p>b) A rentabilidade líquida foi negativa</p><p>c) A rentabilidade real líquida foi negativa</p><p>d) A rentabilidade real líquida foi positiva</p><p>20 (20.559) Bruno e Renan aplicaram em títulos de renda fixa,</p><p>Bruno obteve 103% da taxa DI e Renan 100% da taxa DI, podemos afirmar que:</p><p>a) Bruno aplicou em um título com maior risco e por isso sua rentabilidade absoluta foi maior</p><p>b) Bruno aplicou em um título com menor risco e por isso sua rentabilidade relativa foi maior</p><p>c) Renan aplicou em um título com maior risco e por isso sua rentabilidade absoluta foi menor</p><p>d) Renan aplicou em um título com menor risco e por isso sua rentabilidade relativa foi menor</p><p>MÓDULO 04</p><p>PRINCÍPIOS DE INVESTIMENTO</p><p>42</p><p>CPA-10 eumebanco.com.br</p><p>#PROVA04</p><p>21 (20.560) Ao avaliar um CDB e um título público federal, podemos afirmar que:</p><p>a) O CDB tende a apresentar maior rentabilidade em função do risco de mercado</p><p>b) O CDB tende a apresentar maior rentabilidade em função do risco de crédito</p><p>c) Otítulo público federal tende a apresentar maior rentabilidade em função do risco de mercado</p><p>d) O título público federal tende a apresentar maior rentabilidade em função do risco de crédito</p><p>22 (20.561) Uma empresa avaliada com rating AA emitiu debêntures no mercado.</p><p>Três anos depois foi reclassificada com rating AAA, caso faça emissão de novas debêntures:</p><p>a) A rentabilidade paga pela empresa será menor devido a diminuição do risco de crédito</p><p>b) A rentabilidade paga pela empresa será maior devido ao aumento do risco de crédito</p><p>c) A rentabilidade paga pela empresa será menor devido ao aumento do risco de crédito</p><p>d) A debênture emitida a três anos atrás terá reclassificação e pagará menos ao investidor</p><p>23 (20.562) Sobre os riscos dos ativos financeiros, podemos afirmar que:</p><p>a) As ações possuem risco de mercado, liquidez e crédito</p><p>b) Uma LTN não possui risco de mercado por ser um ativo de renda fixa</p><p>c) Uma debênture não possui risco de crédito por possui garantia real, flutuante,</p><p>quirografária ou subordinada</p><p>d) Nenhuma das alternativas</p><p>24 (20.563) Ao analisar o balanço patrimonial de um cliente, podemos afirmar que:</p><p>I – O patrimônio líquido será a subtração entre os ativos e passivos</p><p>II – O índice de endividamento é calculado pela divisão entre os passivos e ativos</p><p>III – O índice de coberturas mensais é calculado pela divisão entre os ativos totais e despensas mensais</p><p>a) I e II</p><p>b) I, II e III</p><p>c) I, apenas</p><p>d) I e III</p><p>25 (20.564) João realizou três aplicações:</p><p>I – Comprou um imóvel residencial</p><p>II – Comprou cotas de um fundo de investimentos renda fixa simples</p><p>III – Comprou ações do Ibovespa</p><p>Da menor para a maior liquidez, temos:</p><p>a) I, II e III</p><p>b) II, III e I</p><p>c) I, III e II</p><p>d) III, II e I</p><p>MÓDULO 05</p><p>FUNDOS DE INVESTIMENTO</p><p>43</p><p>CPA-10 eumebanco.com.br</p><p>#PROVA04</p><p>26 (20.565) O Selo ANBIMA no prospecto de um fundo de investimento aponta que:</p><p>a) A ANBIMA atesta a veracidade das informações contidas no prospecto elaborado</p><p>pelo administrador do fundo de investimento</p><p>b) O prospecto do fundo de investimento foi elaborado exclusivamente com as disposições</p><p>dos Códigos ANBIMA, desconsiderando as normas CVM</p><p>c) O prospecto do fundo de investimento foi elaborado com as disposições dos Códigos ANBIMA</p><p>e com as normas da CVM</p><p>d) O prospecto do fundo de investimento foi elaborado com as disposições dos Códigos ANBIMA</p><p>e com as normas da CVM, passando pela aprovação da ANBIMA</p><p>27 (20.566) A classificação de fundos de investimento da ANBIMA é dividida em 3 níveis.</p><p>Sobre isso, podemos afirmar que:</p><p>I – O nível 1 se refere às classes de ativos definidas pela CVM</p><p>II – No nível 2, os fundos são classificados conforme o tipo de estratégia</p><p>III – No nível 3, os fundos são classificados de acordo com a gestão</p><p>Está correto o que se afirma em:</p><p>a) I</p><p>b) I e III</p><p>c) II e III</p><p>d) I, II e III</p><p>28 (20.567) Analise as informações do Código ANBIMA de Regulação e Melhores Práticas</p><p>para a Administração de Recursos de Terceiros:</p><p>I – É permitido divulgar histórico de rentabilidade de fundos que tenham menos de 6 meses</p><p>de registo na CVM</p><p>II – É vedado a comparação de fundos de investimentos de classes diferentes</p><p>III – É permitido que um FI –Fundo de Investimentos pague rebate ao administrador</p><p>Está correto o que se afirma em:</p><p>a) I e II</p><p>b) II e III</p><p>c) III, apenas</p><p>d) II, apenas</p><p>29 (20.568) De acordo com o Código ANBIMA de Regulação e Melhores Práticas para a Distribuição</p><p>de Produtos de Investimentos, quais produtos de investimentos abaixo devem seguir o código?</p><p>a) Fundos de pensão e carteira administrada</p><p>b) Fundos de pensão</p><p>c) Fundos de investimentos</p><p>d) Fundos de investimentos e carteira administrada</p><p>30 (20.569) Acerca da classificação CVM 555 para fundos de investimentos, está correto:</p><p>a) Fundos de investimentos renda fixa precisam alocar no mínimo 80% em ativos de renda fixa</p><p>e quando forem de dívida externa, deverão alocar no mínimo 95% do PL em dívida externa da união</p><p>b) Fundos de investimentos renda fixa crédito privado precisam alocar no mínimo 80% do PL</p><p>em dívidas de crédito privado</p><p>c) Fundos de Ações, como regra, alocam no máximo 67% do PL ações, bônus ou recibos</p><p>de subscrição, cotas de fundos de ações, cotas de fundos de índice de ações ou BDR.</p><p>d) Nenhuma das alternativas</p><p>44</p><p>CPA-10 eumebanco.com.br</p><p>#PROVA04</p><p>31 (20.570) Bruno questiona seu gerente sobre a cessão de cotas em um fundo de investimento.</p><p>O gerente responde corretamente que:</p><p>a) Fundos fechados não permitem cessão de cotas em fundo de investimento em hipótese nenhuma</p><p>b) Fundos abertos permitem cessão de cotas desde que haja termo assinado pelo cedente</p><p>com registro em cartório</p><p>c) Fundos abertos não permitem cessão de cotas, a não ser por decisão judicial,</p><p>execução de garantias ou sucessão universal</p><p>d) Fundos fechados permitem cessão de cotas de fundo de investimento através</p><p>do mercado secundário (bolsa de valores)</p><p>32 (20.571) Analise as informações abaixo:</p><p>I – A taxa de administração é expressa ao ano e deduzida diariamente quando</p><p>o fundo possuir rentabilidade positiva, quando houver prejuízo, não deverá ser cobrada</p><p>II – A taxa de performance pode ser cobrada semestralmente do cotista,</p><p>com limitação máxima de 20%</p><p>III – O come cotas é cobrado no último dia útil dos meses de maio e novembro</p><p>em todos os fundos da classificação CVM 555</p><p>Está correto:</p><p>a) II, apenas</p><p>b) II e III</p><p>c) I e II</p><p>d) III, apenas</p><p>33 (20.572) Bruno quer realizar aplicações em um fundo de investimentos que possa aproveitar</p><p>as altas e baixas do mercado, mas que a carteira do fundo tenha risco nas posições compradoras.</p><p>Você indica para Bruno:</p><p>a) Fundo de investimento em ações</p><p>b) Fundo de investimento multimercado LongBiased</p><p>c) Fundo de investimento multimercado Long&Short</p><p>d) Fundo de investimento multimercado</p><p>LongOnly</p><p>34 (20.573) Fabio realizou perdas em determinado mês em cotas de FIA – Fundo de Investimento</p><p>em Ações. Para compensar esta perda, no mês subsequente Fabio deverá ter ganhos em:</p><p>a) Outros investimentos que tenham a mesma base tributária para a Receita Federal,</p><p>como por exemplo ações</p><p>b) Outros fundos de investimentos desde que tenha a mesma base tributária para a Receita Federal</p><p>c) Qualquer fundo de investimento</p><p>d) Não há como compensar perdas neste mercado</p><p>35 (20.574) Um fundo de investimento tem taxa de administração de 1% ao ano, essa taxa impactará:</p><p>a) O patrimônio líquido do fundo, diariamente</p><p>b) O patrimônio líquido do fundo de forma anual</p><p>c) O retorno dos ativos financeiros que compõe a carteira</p><p>d) A quantidade de cotas do investidor</p><p>45</p><p>CPA-10 eumebanco.com.br</p><p>#PROVA04</p><p>38 (20.577) Fabio comprou 1000 ações por R$ 30,00 cada e três semanas depois realizou a venda</p><p>de 50% das ações por R$ R$ 35,00 cada. Buscando informações sobre tributação, você informa que:</p><p>a) Fabio pagará 15% de IRRF, via DARF, até o último dia útil do mês subsequente</p><p>b) Fabio pagará 15% de IR, retido na fonte</p><p>c) A corretora irá reter 0,005% sobre o valor de venda</p><p>d) A corretora irá reter 1% sobre o lucro da operação</p><p>39 (20.578) Renan realizou prejuízo na bolsa de valores no mês de setembro de 2023,</p><p>com operações não daytrade. Com essa informação o correto a se dizer é que Renan:</p><p>a)Não poderá compensar perdas pois o mercado não permite</p><p>b)Poderá compensar as perdas de setembro com ganhos de outubro,</p><p>desde que seja em operações não daytrade</p><p>c)Poderá compensar as perdas de setembro com ganhos de agosto,</p><p>desde que seja em operações não daytrade</p><p>d)Poderá compensar as perdas com operações daytrade e não daytrade</p><p>40 (20.579) Acerca dos eventos societários, podemos afirmar que:</p><p>I –Os dividendos são pagos ao investidor isentos de imposto de renda</p><p>e investidores que possuírem ações com ticker4 (XXX4) terão preferencias no recebimento</p><p>II –Juros Sobre Capital Próprio (JSCP) são pagos ao investidor, que devem recolher</p><p>imposto de renda via DARF, com alíquota de 15%</p><p>a) I, apenas</p><p>b) II, apenas</p><p>c) I e II</p><p>d) Nenhuma das alternativas</p><p>MÓDULO 06</p><p>INSTRUMENTOS DE RENDA VARIÁVEL E RENDA FIXA</p><p>36 (20.575) A cerca da taxa de performance, analise:</p><p>I – Será cobrada semestralmente com limitação máxima de 20%</p><p>II – Fundos de renda fixa referenciado longo prazo podem cobrar taxa de performance</p><p>III – Fundo multimercado não pode cobrar taxa de performance</p><p>Está correto:</p><p>a) I, apenas</p><p>b) I, II e III</p><p>c) I e II</p><p>d) I e III</p><p>37 (20.576) São fundos de investimentos que não cobram come cotas:</p><p>I – Fundo de investimento em ações</p><p>II – Fundo de investimento renda fixa fechado</p><p>a) I, apenas</p><p>b) II, apenas</p><p>c) I e II</p><p>d) Nenhuma das alternativas</p><p>46</p><p>CPA-10 eumebanco.com.br</p><p>#PROVA04</p><p>41 (20.580) É incorreto dizer sobre os clubes de investimentos:</p><p>a) Devem aplicar no mínimo 67% do patrimônio líquido em ações</p><p>b) Permitem no mínimo 3 e no máximo 50 cotistas</p><p>c) Um cotista poderá gerenciar o patrimônio do clube, comprando e vendendo os ativos em carteira,</p><p>desde que tenha autorização da CVM para tal</p><p>d) A tributação será feita de forma exclusiva no resgate em 15%</p><p>42 (20.581) João está sendo convencido de tirar o seu capital da poupança, mas com dúvidas finais</p><p>sobre a caderneta de poupança faz várias perguntas ao seu Gerente de Relacionamento.</p><p>É incorreto dizer sobre a caderneta de poupança que:</p><p>a) A remuneração é feita sempre sobre o menor saldo dentro do mês</p><p>b) A remuneração será de 70% da Selic + TR –Taxa Referencial quando a Selic for superior a 8,5%</p><p>c) A remuneração será de 0,5% + TR –Taxa Referencial quando a Selic for superior a 8,5% ao ano</p><p>d) Depósitos nos dias 29, 30 e 31 contam o dia primeiro do mês subsequente como aniversário</p><p>43 (20.582) Bruno aplicou R$ 2 milhões em CDB, sendo:</p><p>I – R$ 500 mil na instituição A e R$ 500 mil na instituição B</p><p>II – R$ 250 mil na instituição C, R$ 250 mil na instituição D, R$ 250 mil na instituição E</p><p>e R$ 250 mil na instituição F</p><p>Caso todas as instituições venham a falência no mesmo período, Bruno terá prejuízo de:</p><p>a) R$ 500 mil</p><p>b) R$ 1 milhão</p><p>c) R$ 250 mil</p><p>d) Nenhuma das alternativas</p><p>44 (20.583) As pessoas físicas podem comprar dívida do Governo Federal através do Tesouro Direto.</p><p>Sobre esta plataforma é incorreto dizer que:</p><p>a) Há limitação de R$ 1 milhão de reais para compras mensais e não haverá cobrança de IOF</p><p>b) A liquidez será diária para todos os ativos</p><p>c) O investimento mínimo será de 1% do preço unitário do título ou R$ 30</p><p>d) O agente de custódia será responsável pelo recolhimento de imposto de renda quando</p><p>houver necessidade</p><p>45 (20.584) Sobre as debêntures emitidas pelas empresas, podemos afirmar que:</p><p>a) Podem ter rentabilidade repactuada, desde que conste devidamente na escritura</p><p>b) Concedem participação nos lucros, quando emitidas por companhias abertas</p><p>c) Podem ser emitidas apenas por companhias abertas</p><p>d) Garantia real, flutuante, quirografária, subordinada e fidejussória,</p><p>uma destas será obrigatória na emissão</p><p>46 (20.585) Sobre a debênture incentivada, podemos afirmar que:</p><p>a) Pessoas físicas e jurídicas terão isenção de imposto de renda</p><p>b) Terá prazo mínimo de vencimento de 24 meses</p><p>c) Terá prazo mínimo de resgate de 24 meses</p><p>d) Poderá ser convertida em ações da companhia</p><p>47</p><p>CPA-10 eumebanco.com.br</p><p>#PROVA04</p><p>48 (20.587) Seu João tem 55 anos e deseja se aposentar aos 60. Está buscando aportes em um plano</p><p>de previdência complementar para ter benefício mensal de R$ 1.400,00 ao se aposentar.</p><p>Sabendo que realiza declaração anual de imposto de renda pelo modelo simplificado,</p><p>você recomenda que João aporte em:</p><p>a) VGBL regressivo</p><p>b) VGBL progressivo</p><p>c) PGBL regressivo</p><p>d) PGBL progressivo</p><p>49 (20.588) José realizou aportes por 10 anos em um plano VGBL compensável e agora irá receber</p><p>benefícios mensais de R$ 1.847,00 pelo prazo determinado de 15 anos. A cada benefício recebido,</p><p>o imposto de renda retido na fonte será de:</p><p>a) 0%</p><p>b) 7,5%</p><p>c) 15%</p><p>d) 22,5%</p><p>50 (20.589) João, José e Maria aportaram os mesmos recursos, pelo mesmo prazo,</p><p>com mesmas rentabilidades e mesmas taxas em planos de previdência complementar (VGBL).</p><p>Na transformação do recurso em benefício a decisão foi por:</p><p>I –João renda vitalícia</p><p>II –José renda por prazo certo de 10 anos</p><p>III –Maria renda temporária de 10 anos</p><p>Classifique as rendas mensais da maior para a menor</p><p>a) III, I e II</p><p>b) II, III e I</p><p>c) I,II e III</p><p>d) III, II e I</p><p>47 (20.586) Bruno comprou uma NTN-F –Nota do Tesouro Nacional série F no Tesouro Direto,</p><p>com isso o imposto de renda será:</p><p>a) Retido pelo Tesouro Direto nos pagamentos de juros e no vencimento</p><p>b) Retido pelo Tesouro Direto no vencimento, apenas</p><p>c) Retido pelo agente de custódia nos pagamentos de juros e no vencimento</p><p>d) Retido pelo agente de custódia no vencimento, apenas</p><p>MÓDULO 07</p><p>PREVIDÊNCIA COMPLEMENTAR ABERTA: PGBL E VGBL</p><p>48</p><p>CPA-10 eumebanco.com.br</p><p>#PROVA05</p><p>MÓDULO 01</p><p>SISTEMA FINANCEIRO NACIONAL E PARTICIPANTES DO MERCADO</p><p>PROVA 05</p><p>01 (20.051) Analise as informações abaixo:</p><p>I – Fiscaliza o funcionamento das CTVM – Corretoras de Títulos e Valores Mobiliários</p><p>e DTVM – Distribuidoras de Títulos e Valores Mobiliários</p><p>II – Disciplina o crédito em todas as modalidades</p><p>III – Estimular a formação de poupança e sua aplicação em valores mobiliários</p><p>IV – Assegurar o funcionamento eficiente e regular dos mercados de bolsa e de balcão</p><p>V – Regula a B3 e bancos de investimentos</p><p>São funções da CVM – Comissão de Valores Mobiliários:</p><p>a) III e IV, apenas</p><p>b) I, III e V, apenas</p><p>c) I, II, III, IV e V</p><p>d) I, III, IV e V</p><p>02 (20.052) Analise as funções abaixo:</p><p>I – Um banco múltiplo que tenha as carteiras de arrendamento mercantil e comercial,</p><p>poderá receber depósitos à prazo</p><p>II – Um banco com carteira de investimentos poderá administrar fundos de investimentos,</p><p>além de fornecer empréstimos para curto prazo para empresas</p><p>III – Os bancos de investimento são instituições financeiras privadas especializadas</p><p>em operações de participação societária de caráter temporário</p><p>IV – Osbancos</p><p>comerciaissão instituições financeiras privadas ou públicas</p><p>Está correto:</p><p>a) III e IV, apenas</p><p>b) I, II, III e IV</p><p>c) II, III e IV</p><p>d) IV, apenas</p><p>03 (20.053) De acordo com o disposto no Código ANBIMA de Regulação e Melhores Práticas</p><p>para a Distribuição de Produtos de Investimentos, podemos afirmar, exceto:</p><p>a) As instituições participantes estão dispensadas a observar o código quando ofertar</p><p>produtos para Middle e Corporate</p><p>b) O serviço de private, para fins deste código, compreende a distribuição de produtos</p><p>de investimento para os clientes que tenham capacidade financeira de, no mínimo, R$ 3 milhões, individu-</p><p>al ou coletivamente</p><p>c) A veiculação do Selo ANBIMA tem por finalidade exclusiva demonstrar veracidade das informações</p><p>d) Um dos objetivos do código é a qualificação das instituições e de seus profissionais envolvidos</p><p>na distribuição de produtos de investimento.</p><p>49</p><p>CPA-10 eumebanco.com.br</p><p>#PROVA05</p><p>MÓDULO 02</p><p>ÉTICA, REGULAMENTAÇÃO E ANÁLISE DO PERFIL DO INVESTIDOR</p><p>04 (20.054) O Banco Central do Brasil tornou-se autônomo a partir da Lei nº 179,</p><p>de 24 de fevereiro de 2021. Um dos objetivos é trazer mais transparência para o órgão</p><p>e um dos instrumentos utilizados para tal é a apresentação de um relatório de estabilidade financeira,</p><p>que explica as decisões tomadas no semestre anterior.</p><p>O presidente do Banco Central deverá enviar esse relatório:</p><p>a) Semestralmente para o CMN – Conselho Monetário Nacional</p><p>b) Semestralmente para o Senado Federal</p><p>c) Anualmente para o CMN – Conselho Monetário Nacional</p><p>d) Anualmente para o Senado Federal</p><p>05 (20.056) São obrigados a seguir as leis de combate à lavagem de dinheiro:</p><p>a) Somente bancos</p><p>b) Pessoa física ou jurídica que possua aplicações financeiras superiores a R$ 1 milhão</p><p>e que assine o termo atestando sua condição de investidor</p><p>c) Apenas instituições financeiras</p><p>d) Pessoas físicas e jurídicas que comercializem joias, metais preciosos, obras de arte e antiguidades</p><p>06 (20.057) O COAF é um órgão de inteligência e gestão do governo que atua especificamente</p><p>na prevenção e no combate a crimes financeiros. Sobre as penalidades cabíveis a crimes</p><p>de lavagem de dinheiro, podemos afirmar:</p><p>a) Há reclusão de 3 a 10 anos e multa com teto de R$ 20 milhões, porém, a multa pode diminuir</p><p>em até dois terços (2/3) em caso de delação premiada</p><p>b) Há multa não superior ao dobro do lucro real obtido ou que seria obtido no crime, apenas</p><p>c) Há reclusão de 3 a 10 anos, podendo aumentar em dois terços (2/3) se cometido por organização crimi-</p><p>nosa, mais multa.</p><p>d) Há reclusão de 1 a 5 anos, mais multa que não exceda R$ 20 milhões</p><p>07 (20.058) Analise as informações do Código ANBIMA de Distribuição de Produtos de Investimentos:</p><p>I – O valor das receitas declaradas</p><p>II – Às preferências declaradas quanto à assunção de riscos</p><p>III – Os tipos de produtos, serviços e operações com os quais os clientes tem familiaridade</p><p>Deve-se observar para o objetivo do cliente, dentro do Suitability:</p><p>a) I, apenas</p><p>b) II, apenas</p><p>c) II e III</p><p>d) I, II e III</p><p>50</p><p>CPA-10 eumebanco.com.br</p><p>#PROVA05</p><p>08 (20.059) Uma instituição financeira não está seguindo as regras de compliance legal e ética,</p><p>e por isso, está correndo o risco:</p><p>a) Legal, apenas</p><p>b) De imagem, apenas</p><p>c) Legal e de imagem</p><p>d) De mercado</p><p>09 (20.060) A instituição financeira XPTO é participante dos Códigos ANBIMA e decidiu realizar</p><p>um material publicitário sobre um CDB –Certificado de Depósito Bancário de sua emissão.</p><p>Para isso, a área de compliance informou que:</p><p>I – O material deve conter público alvo, se destinado a investidores específicos</p><p>II – A carência para resgate e prazo de operação devem constar no material</p><p>III – Por se tratar de um CDB DI, com baixo risco de mercado, não será obrigatório incluir</p><p>no material a frase “Rentabilidade obtida no passado não representa garantia de resultados futuros.”</p><p>a) I e II</p><p>b) I, II e III</p><p>c) I, apenas</p><p>d) II, apenas</p><p>10 (20.061) João decidiu investir em um fundo multimercado a partir dos dados apresentados abaixo.</p><p>Por isso, podemos afirmar que João teve comportamento conhecido como:</p><p>a) Representatividade</p><p>b) Disponibilidade</p><p>c) Aversão a perda</p><p>d) Ancoragem</p><p>11 (20.062) Analise as operações abaixo:</p><p>Sabendo que este investidor possui Aversão a Perda, podemos afirmar que:</p><p>a) O investidor irá vender os três ativos</p><p>b) O investidor tende a vender a ação A e a manter as ações B e C</p><p>c) O investidor irá manter a ação A e vender as ações B e C</p><p>d) O investidor irá vender as ações A e C e manter a ação B</p><p>51</p><p>CPA-10 eumebanco.com.br</p><p>#PROVA05</p><p>MÓDULO 03</p><p>NOÇÕES DE ECONOMIA E FINANÇAS</p><p>12 (10.991) O Código de Distribuição de Produtos de Investimento tem como objetivo:</p><p>I – A manutenção dos mais elevados padrões éticos e a consagração da institucionalização de práticas</p><p>equitativas nos mercados financeiros e de capitais;</p><p>II – A concorrência leal</p><p>III – A qualificação das instituições e dos profissionais envolvidos nas áreas administrativas.</p><p>Está correto o que se afirma em</p><p>a) I e II</p><p>b) I e III</p><p>c) I, II e III</p><p>d) Somente a II.</p><p>13 (20.067) O termo “SELIC” é utilizado de diferentes maneiras no mercado financeiro,</p><p>sobre estas diferenças podemos afirmar que:</p><p>a) A Selic Meta é a taxa calculada pelo COPOM –Comitê de Política Monetária a cada 45 dias</p><p>e o Sistema SELIC trata-se do Sistema de Liquidação e Custódia, uma Clearing House</p><p>para Títulos Públicos Federais</p><p>b) Selic Over é calculada através da média ponderada de todas as operações feitas</p><p>no Sistema SELIC – Sistema de Liquidação e Custódia</p><p>c) O Sistema SELIC – Sistema de Liquidação e Custódia, comporta todos as operações</p><p>de Títulos Públicos Federais do Tesouro Direto e Selic Meta é determinada pelo COPOM a cada 45 dias</p><p>d) Nenhuma das alternativas</p><p>14 (20.068) Em um cenário de desvalorização cambial, podemos afirmar que:</p><p>a) Haverá redução do déficit da conta turismo e redução das margens das exportações</p><p>b) Haverá redução do déficit da conta turismo e aumento das margens das exportações</p><p>c) Haverá aumento do déficit da conta turismo e redução das margens das exportações</p><p>d) Haverá aumento do déficit da conta turismo e aumento das margens das exportações</p><p>15 (20.249) Bruno obteve 15 % de rentabilidade em uma operação anual com CDB.</p><p>Sabendo que a inflação do mesmo período foi de 5 %, Bruno obteve:</p><p>a) Rentabilidade líquida menor que 10%</p><p>b) Rentabilidade real menor que 10%</p><p>c) Rentabilidade líquida igual a 10%</p><p>d) Rentabilidade real igual a 10%</p><p>16 (20.250) Com seus conhecimentos sobre finanças, analise:</p><p>I - A taxa proporcional é utilizada nos juros compostos</p><p>II - Prêmio pelo risco é o percentual pago acima dos ativos livre de risco</p><p>Está correto:</p><p>a) I, apenas</p><p>b) II, apenas</p><p>c) I e II</p><p>d) Nenhuma das alternativas</p><p>52</p><p>CPA-10 eumebanco.com.br</p><p>#PROVA05</p><p>MÓDULO 04</p><p>PRINCÍPIOS DE INVESTIMENTO</p><p>17 (20.427) São fatores que podem gerar desvalorização cambial, em um país com regime cambial</p><p>flutuante:</p><p>I – O FED (Federal Reserve Board) tomar a decisão de elevar os juros americanos</p><p>II – O BACEN, elevar a taxa Selic Meta através do COPOM</p><p>III – Uma elevação nos gastos brasileiros no exterior</p><p>IV – Redução do déficit fiscal brasileiro</p><p>a) I, III e IV</p><p>b) I, apenas</p><p>c) II e III</p><p>d) I e III</p><p>18 (20.102) Felipe possui um imóvel avaliado em R$ 800 mil e decidiu vende-lo para honrar compromis-</p><p>sos financeiros inadiáveis. Sabendo que recebeu apenas uma proposta no valor de R$ 600 mil, dizemos</p><p>que ele correu o risco de:</p><p>a) Crédito</p><p>b) Mercado</p><p>c) Liquidez</p><p>d) Operacional</p><p>19 (20.103) Sobre as informações de riscos abaixo, podemos afirmar que:</p><p>I – Será possível diminuir ou até mesmo eliminar o risco sistemático de uma carteira,</p><p>através da diversificação de ativos</p><p>II – O risco sistemático não pode ser diversificado, apenas mensurado através do coeficiente beta</p><p>III – O risco total de uma carteira é apurada a partir da diferença entre o risco não sistemático</p><p>e sistemático</p><p>a) II, apenas</p><p>b) III, apenas</p><p>c) I, II e III</p><p>d) II e III</p><p>20 (20.107) Analise as informações de carteira de ativos de dois clientes:</p><p>I – Bruno possui uma carteira com</p><p>beta igual a 1</p><p>II – Felipe possui uma carteira com beta igual a 0</p><p>É correto dizer que:</p><p>a) Bruno terá retorno igual ao do mercado e Felipe não terá retorno</p><p>b) Bruno terá retorno superior ao mercado e Felipe retorno igual ao do mercado</p><p>c) Bruno terá retorno igual ao mercado e Felipe retorno igual a taxa livre de risco</p><p>d) Não é possível analisar</p><p>53</p><p>CPA-10 eumebanco.com.br</p><p>#PROVA05</p><p>21 (20.287) Analise as informações de carteira de ativos de dois clientes:</p><p>I - Bruno possui uma carteira com beta igual a 1,5</p><p>II - Felipe possui uma carteira com beta igual a 1</p><p>É correto dizer que:</p><p>a) Bruno terá retorno igual ao do mercado e Felipe não terá retorno</p><p>b) Bruno está exposto a 150 % ao risco sistemático e Felipe terá retornos iguais</p><p>ao do mercado</p><p>c) Se o Ibovespa subir 10 %, a carteira de Bruno subirá 15 % e a de Felipe cairá 10</p><p>d) Se o Ibovespa subir 10 %, a carteira de Bruno cairá 15 % e a de Felipe cairá 10</p><p>22 (20.462) Analise as informações abaixo sobre os riscos do mercado financeiro:</p><p>I – O risco total é conhecido através da diferença entre o risco sistemático e não sistemático</p><p>II – Um cliente com carteira de investimentos com beta igual a 1, terá seu retorno igual</p><p>ao da taxa livre de risco</p><p>III – O risco sistemático é o não diversificável e pode ser mensurado através do coeficiente beta</p><p>Está correto:</p><p>a) I, apenas</p><p>b) III, apenas</p><p>c) I e III</p><p>d) II e III</p><p>23 (20.463) Um investidor realizou o cálculo do beta de sua carteira de ações e chegou ao resultado</p><p>de 1,5. Com isso, se o Ibovespa subir 10%, podemos afirmar que a carteira do cliente:</p><p>a) Subirá 15%</p><p>b) Cairá 15%</p><p>c) Subirá 10%</p><p>d) Cairá 10%</p><p>24 (20.464) Um cliente aplicou recursos financeiros em diferentes ativos, de diferentes setores,</p><p>com isso, podemos afirmar que:</p><p>a) O cliente conseguiu zerar seu risco</p><p>b) Foi possível diluir o risco sistemático</p><p>c) O risco não sistemático foi diluído</p><p>d) Nenhuma das alternativas</p><p>25 (20.465) Mede a relação linear entre duas variáveis, apresentando se os ativos vão para</p><p>a mesma direção ou não, de forma não padronizada:</p><p>a) Coeficiente de correlação</p><p>b) Covariância</p><p>c) Coeficiente de determinação</p><p>d) Desvio padrão</p><p>MÓDULO 05</p><p>FUNDOS DE INVESTIMENTO</p><p>54</p><p>CPA-10 eumebanco.com.br</p><p>#PROVA05</p><p>26 (20.084) Respeitando os limites por emissor, um fundo de investimentos</p><p>poderá aportar apenas 10% do patrimônio líquido do fundo quando o emissor for:</p><p>I – Instituições financeiras</p><p>II – Companhias de capital aberto</p><p>III – Cotas de um outro fundo de investimento</p><p>Está correto:</p><p>a) I, apenas</p><p>b) II, apenas</p><p>c) III, apenas</p><p>d) Nenhuma das alternativas</p><p>27 (20.085) Sobre as funções dentro do fundo de investimento, está correto:</p><p>I – O responsável pela marcação a mercado dos ativos (apreçamento) é o administrador fiduciário</p><p>II – Uma mesma instituição financeira pode exercer os papeis de administrador fiduciário e gestor,</p><p>apenas</p><p>III – O responsável pela elaboração das demonstrações contábeis é o Auditor Independente</p><p>a) I e III</p><p>b) II e III</p><p>c) I, II e III</p><p>d) I, apenas</p><p>28 (20.086) Sobre a assembleia geral ordinária de cotistas podemos afirmar que:</p><p>a) Deve ser realizada com no máximo 180 dias após o término do exercício social</p><p>b) Após a divulgação das demonstrações contábeis deve-se esperar no mínimo 15 dias para realização</p><p>da assembleia</p><p>c) A convocação deve ser feita com no mínimo 15 dias de antecedência</p><p>d) Deve-se realizar no mínimo 2 vezes ao ano</p><p>29 (20.087) João aplicou capital em um fundo multimercado. Com base nesta informação analise:</p><p>I – O prazo de cotização poderá ser realizado no máximo em 5 dias úteis</p><p>II – O prazo de descotizaçãopoderá ser realizado no máximo em 5 dias úteis</p><p>III – O resgate acontecerá no máximo em até 3 dias após a descotização</p><p>Está correto o que se afirma em:</p><p>a) I, apenas</p><p>b) II, apenas</p><p>c) I e III</p><p>d) Nenhuma das alternativas</p><p>30 (20.088) Fundos de investimentos trazem diversos benefícios para o investidor, porém,</p><p>algumas taxas podem ser cobradas. Está correto dizer que a taxa de:</p><p>a) Entrada e saída são permitidas</p><p>b) A taxa de administração é expressa ao anoe deduzida diariamente.</p><p>Porém, em dias de prejuízo do fundo, a taxa não será cobrada</p><p>c) Todos os fundos podem cobrar taxa de performance no máximo de 20%,</p><p>sobre o que exceder o benchmark</p><p>d) Entrada poderá ser cobrada a cada aporte do investidor, mas não é permitido taxa de saída</p><p>55</p><p>CPA-10 eumebanco.com.br</p><p>#PROVA05</p><p>31 (20.089) Analise as informações do Código ANBIMA de Regulação e Melhores Práticas</p><p>para a Administração de Recursos de Terceiros:</p><p>I – É permitido divulgar histórico de rentabilidade de fundos que tenham menos de 6 meses</p><p>de registo na CVM</p><p>II – É vedado a comparação de fundos de investimentos de classes diferentes</p><p>III – É permitido que um FI –Fundo de Investimentos pague rebate ao administrador</p><p>Está correto o que se afirma em:</p><p>a) I e II</p><p>b) II e III</p><p>c) III, apenas</p><p>d) II, apenas</p><p>32 (20.090) O come cotas é a antecipação de imposto de renda dos fundos de investimentos.</p><p>Sobre essa cobrança podemos afirmar que:</p><p>I – É realizada no último dia útil dos meses de maio e novembro</p><p>II – A Receita Federal considera fundos de longo prazo, aqueles que possuírem carteira com média</p><p>ponderada superior a 375 dias</p><p>III – Um fundo de investimentos renda fixa curto prazo, poderá ser tributado no come cotas</p><p>como “longo prazo” a depender de sua carteira</p><p>Está correto:</p><p>a) I, apenas</p><p>b) I e II</p><p>c) I, II e III</p><p>d) Nenhuma das alternativas</p><p>33 (20.093) Um fundo denominado Fundo de Investimentos Renda Fixa “Dívida Externa”,</p><p>deve alocar no mínimo _______ em títulos da dívida externa.</p><p>a) 25%</p><p>b) 50%</p><p>c) 80%</p><p>d) 95%</p><p>34 (20.094) Considere um fundo com:</p><p>I – 25% em ações do Itaú</p><p>II – 25% em ações do Petrobrás</p><p>III – 25% em ações da Vale</p><p>IV – 25% em LFT</p><p>Sobre este fundo, podemos afirmar que:</p><p>a) Os investidores não pagarão IOF –Imposto sobre Operações Financeiras a partir do 30º dia</p><p>b) Os investidores serão cobrados de come cotas nos últimos dias úteis de maio e novembro</p><p>c) Os investidores não pagarão IOF –Imposto sobre Operações Financeiras, independente</p><p>da data do resgate</p><p>d) O fundo deverá ser invalidado, pois não a regra de limites por emissor diz que é permitido</p><p>apenas 20% em instituições financeiras e 10% em S.A. não financeira</p><p>56</p><p>CPA-10 eumebanco.com.br</p><p>#PROVA05</p><p>35 (20.095) Fundo que permite marcação na curva:</p><p>a) Fundo de ações</p><p>b) Fundo exclusivo</p><p>c) Fundo fechado</p><p>d) Fundo renda fixa</p><p>36 (20.096) A classificação de fundos ANBIMA nível 3, classifica os fundos em:</p><p>I – Em categorias: renda fixa, cambial, multimercado ou ações</p><p>II – Estratégias de investimentos</p><p>III – Tipo de gestão, passiva ou ativa</p><p>Está correto:</p><p>a) I, apenas</p><p>b) II, apenas</p><p>c) III, apenas</p><p>d) I e II</p><p>37 (20.264) Fabio aplicou recursos em um fundo de investimentos renda fixa longo prazo</p><p>e após apenas três meses resgatou todo o seu dinheiro com ganho de capital.</p><p>A tributação devida será de:</p><p>a) 22,5</p><p>b) 20</p><p>c) 17,5</p><p>d) 15</p><p>38 (20.072) Sobre o recolhimento de imposto de renda no mercado acionário, podemos afirmar:</p><p>a) Para operações Day Trade a tributação total será recolhida pela corretora em 20% e recolhimento na</p><p>fonte de 1% sobre o lucro. Para operações Swing Trade a tributação total será de 15% via DARF,</p><p>com recolhimento na fonte de 0,005% sobre o valor de venda</p><p>b) Para operações Day Trade a tributação total será recolhida via DARF em 20% e recolhimento</p><p>na fonte de 1% sobre o lucro. Para operações Swing Trade a tributação total será de 15% via DARF,</p><p>com recolhimento na fonte de 0,005% sobre o valor de alienação</p><p>c) Para operações Day Trade a tributação total será de 20% via DARF e recolhimento na fonte de 1% sobre o</p><p>valor de venda. Para operações Swing Trade a tributação total será de 15% via DARF,</p><p>com recolhimento na fonte de 0,005% sobre o lucro</p><p>d) Nenhuma das alternativas</p><p>39 (20.074) Uma empresa de capital aberto está visando aumentar sua liquidez no mercado e por isso,</p><p>realizará o processo de bonificação, o procedimento será feito:</p><p>a) Ofertando novas ações aos seus acionistas, por um preço melhor que o de mercado</p><p>b) Ofertando novas ações a todos</p><p>os investidores, por um preço melhor que o de mercado</p><p>c) Distribuindo novas ações, gratuitamente aos seus acionistas</p><p>d) Distribuindo novas ações, gratuitamente a todos os investidores do mercado</p><p>MÓDULO 06</p><p>INSTRUMENTOS DE RENDA VARIÁVEL E RENDA FIXA</p><p>57</p><p>CPA-10 eumebanco.com.br</p><p>#PROVA05</p><p>40 (20.075) Ana Flavia comprou uma NTN-F – Nota do Tesouro Nacional série F pelo Tesouro Direto.</p><p>Com isso, o IR –Imposto de Renda devido da operação será:</p><p>a) Pago pela investidora a cada recebimento de juros e no vencimento</p><p>b) Retido pelo agente de custódia a cada recebimento de juros e no vencimento</p><p>c) Retido pelo próprio Tesouro Direito a cada recebimento de juros e no vencimento</p><p>d) Retido pelo próprio Tesouro Direto nos juros e pago pela própria investidora no vencimento</p><p>41 (20.076) São características dos títulos públicos federais:</p><p>I – O VNA –Valor Nominal Atualizado serve para atualizar o preço unitário de títulos como LTN e NTN-F;</p><p>II – No Tesouro Direto, o investimento mínimo é de 1% do preço unitário do título e o investimento</p><p>máximo mensal por pessoa física é de R$ 1 milhão;</p><p>III – Tanto NTN-B, quanto NTN-B Principal pagam rentabilidade híbrida ao investidor,</p><p>com foco no juros real. A diferença é que a primeira possui cupom semestral.</p><p>Está correto o que se afirma em:</p><p>a) I, II e III</p><p>b) I e II</p><p>c) III, apenas</p><p>d) II e III</p><p>42 (20.077) As debêntures são títulos de renda fixa emitidas por empresas S/A não financeiras.</p><p>Dentre as garantias de uma debênture, podemos citar na ordem de maior para menor proteção:</p><p>a) Quirografária, real, flutuante e subordinada</p><p>b) Real, flutuante, quirografária e subordinada</p><p>c) Real, flutuante, subordinada e quirografária</p><p>d) Flutuante, real, quirografária e subordinada</p><p>43 (20.078) Sobre as debêntures, analise:</p><p>I – Apesar de não possuir FGC, será obrigatório o vínculo de uma garantia</p><p>II – Haverá isenção de imposto de renda para as pessoas físicas em todas as debêntures</p><p>III – O Cross Default protege o investidor contra o risco de mercado</p><p>Está correto:</p><p>a) I, apenas</p><p>b) I e III</p><p>c) II, apenas</p><p>d) II e III</p><p>44 (20.079) Em 2002 foi lançado o Tesouro Direto para facilitar o acesso do investidor pessoa física</p><p>aos títulos públicos federais. O recolhimento de IR nestes casos será de responsabilidade do:</p><p>a) Próprio investidor</p><p>b) Custodiante</p><p>c) Tesouro Direto</p><p>d) Tesouro Nacional</p><p>58</p><p>CPA-10 eumebanco.com.br</p><p>#PROVA05</p><p>45 (20.080) A Standard & Poor’s(empresa de rating) reclassificou as debêntures da empresa</p><p>BGF Energia S/A com risco AA-para BBB+. Diante desse cenário, há de se esperar que:</p><p>a) A BGF Energia pagará mais juros nas novas emissões de debêntures.</p><p>b) A BGF Energia pagará menos juros nas novas emissões de debêntures.</p><p>c) A BGF Energia continuará pagando o mesmo montante de juros.</p><p>d) O aumento ou diminuição do rating não afetará o pagamento de juros por parte da empresa</p><p>46 (20.252) Seu cliente realizou operação no mercado day trade e, com isso, sua tributação de IRRF</p><p>e IR, respectivamente será de:</p><p>a) 1 % sobre a alienação e 20 % sobre o lucro</p><p>b) 1 % sobre o lucro e 20 % sobre o lucro</p><p>c) 0,005 % sobre o lucro e 20 % sobre o lucro</p><p>d) 0,005 % sobre o a alienação e 15 % sobre o lucro</p><p>47 (20.257) São características dos títulos públicos federais:</p><p>I - O VNA Valor Nominal Atualizado serve para atualizar o preço unitário de títulos</p><p>como NTN B e LFT;</p><p>II - Em aplicações feitas pelo Tesouro Direto, o IR Imposto de Renda será recolhido pela plataforma</p><p>III - Um investidor que acredita na queda da taxa de juros, deve alocar em LTN ou NTN-F</p><p>Está correto o que se afirma em:</p><p>a) I, II e III</p><p>b) I e II</p><p>c) III, apenas</p><p>d) I e III</p><p>48 (20.097) Sobre as previdências complementares abertas (PGBL e VGBL), podemos afirmar que:</p><p>a) O período de cobertura compreende as fases de diferimento e de benefício</p><p>b) A tabela definitiva traz tributação exclusiva de 15% na fonte</p><p>c) A portabilidade poderá ser feita obrigatoriamente sem pagamento de IR e carregamento</p><p>d) Para ter direito ao benefício fiscal da PGBL será necessário realizar o modelo completo de ajuste anual</p><p>de IR, apenas</p><p>49 (20.098) Sobre os planos de previdência complementar, podemos afirmar:</p><p>a) Havendo déficit atuarial na fase de pagamentos do benefício de um plano VGBL,</p><p>o próprio investidor arcará</p><p>b) Na portabilidade de recursos os planos e modelos de tributação devem se manter,</p><p>obrigatoriamente</p><p>c) Na portabilidade de recursos não haverá cobrança de imposto de renda,</p><p>mas poderá ser cobrado carregamento</p><p>d) Para o recebimento de benefício mediante a solicitação de prazo determinado,</p><p>será necessário a utilização de tábua atuarial</p><p>MÓDULO 07</p><p>PREVIDÊNCIA COMPLEMENTAR ABERTA: PGBL E VGBL</p><p>59</p><p>CPA-10 eumebanco.com.br</p><p>#PROVA05</p><p>50 (20.099) João acumulou um saldo de R$ 500 mil em uma PGBL por 15 anos, sabendo que escolheu</p><p>o modelo de tributação compensável e que resgatou o valor total, o imposto de renda será:</p><p>a) 15% pago na fonte</p><p>b) 10% pago na fonte</p><p>c) 15% pago pelo investidor</p><p>d) 10% pago pelo investidor</p><p>60</p><p>CPA-10 eumebanco.com.br</p><p>#PROVA05</p><p>GABARITO</p><p>61</p><p>CPA-10 eumebanco.com.br</p><p>#PROVA01&02</p><p>PROVA 01 PROVA 02</p><p>01 (20.001)</p><p>13 (20.013)</p><p>05 (20.001)</p><p>18 (20.018)</p><p>09 (20.009)</p><p>22 (20.022)</p><p>C</p><p>D</p><p>B</p><p>A</p><p>D</p><p>B</p><p>02 (20.002)</p><p>14 (20.014)</p><p>06 (20.006)</p><p>19 (20.019)</p><p>10 (20.010)</p><p>23 (20.023)</p><p>B</p><p>A</p><p>B</p><p>D</p><p>B</p><p>D</p><p>03 (20.003)</p><p>15 (20.015)</p><p>07 (20.007)</p><p>20 (20.020)</p><p>11 (20.011)</p><p>24 (20.024)</p><p>C</p><p>B</p><p>A</p><p>A</p><p>B</p><p>B</p><p>04 (20.004)</p><p>16 (20.016)</p><p>17 (20.017)</p><p>08 (20.008)</p><p>21 (20.021)</p><p>12 (20.012)</p><p>25 (20.025)</p><p>A</p><p>D</p><p>C</p><p>D</p><p>B</p><p>C</p><p>A</p><p>26 (20.026)</p><p>48 (20.048)</p><p>38 (20.038)</p><p>31 (20.031)</p><p>43 (20.043)</p><p>27 (20.027)</p><p>49 (20.049)</p><p>39 (20.039)</p><p>32 (20.032)</p><p>44 (20.044)</p><p>28 (20.028)</p><p>50 (20.050)</p><p>40 (20.040)</p><p>33 (20.033)</p><p>45 (20.045)</p><p>29 (20.029)</p><p>41 (20.041)</p><p>34 (20.034)</p><p>46 (20.046)</p><p>36 (20.036)</p><p>30 (20.030)</p><p>42 (20.042)</p><p>35 (20.035)</p><p>47 (20.047)</p><p>37 (20.037)</p><p>D</p><p>C</p><p>C</p><p>D</p><p>B</p><p>A</p><p>C</p><p>D</p><p>C</p><p>A</p><p>A</p><p>D</p><p>B</p><p>C</p><p>C</p><p>D</p><p>B</p><p>B</p><p>A</p><p>D</p><p>B</p><p>D</p><p>C</p><p>D</p><p>A</p><p>01 (20.180)</p><p>13 (20.192)</p><p>05 (20.184)</p><p>18 (20.197)</p><p>09 (20.188)</p><p>22 (20.201)</p><p>D</p><p>B</p><p>C</p><p>A</p><p>A</p><p>C</p><p>02 (20.181)</p><p>14 (20.193)</p><p>06 (20.185)</p><p>19 (20.198)</p><p>10 (20.189)</p><p>23 (20.202)</p><p>C</p><p>B</p><p>A</p><p>D</p><p>C</p><p>C</p><p>03 (20.182)</p><p>15 (20.194)</p><p>07 (20.186)</p><p>20 (20.199)</p><p>11 (20.190)</p><p>24 (20.203)</p><p>B</p><p>D</p><p>D</p><p>B</p><p>C</p><p>D</p><p>04 (20.183)</p><p>16 (20.195)</p><p>17 (20.196)</p><p>08 (20.187)</p><p>21 (20.200)</p><p>12 (20.191)</p><p>25 (20.204)</p><p>A</p><p>A</p><p>C</p><p>D</p><p>B</p><p>B</p><p>C</p><p>26 (20.205)</p><p>48 (20.227)</p><p>38 (20.217)</p><p>31 (20.210)</p><p>43 (20.222)</p><p>27 (20.206)</p><p>49 (20.228)</p><p>39 (20.218)</p><p>32 (20.211)</p><p>44 (20.223)</p><p>28 (20.207)</p><p>50 (20.229)</p><p>40 (20.219)</p><p>33 (20.212)</p><p>45 (20.224)</p><p>29 (20.208)</p><p>41 (20.220)</p><p>34 (20.213)</p><p>46 (20.225)</p><p>36 (20.215)</p><p>30 (20.209)</p><p>42 (20.221)</p><p>35 (20.214)</p><p>47 (20.226)</p><p>37 (20.216)</p><p>A</p><p>D</p><p>A</p><p>A</p><p>C</p><p>A</p><p>A</p><p>B</p><p>C</p><p>C</p><p>C</p><p>B</p><p>D</p><p>D</p><p>B</p><p>B</p><p>B</p><p>C</p><p>B</p><p>A</p><p>B</p><p>D</p><p>B</p><p>B</p><p>C</p><p>62</p><p>CPA-10 eumebanco.com.br</p><p>#PROVA03&04</p><p>PROVA 03 PROVA 04</p><p>01 (20.360)</p><p>13 (20.372)</p><p>05 (20.364)</p><p>18 (20.377)</p><p>09 (20.368)</p><p>22 (20.381)</p><p>B</p><p>A</p><p>A</p><p>B</p><p>A</p><p>C</p><p>02 (20.361)</p><p>14 (20.373)</p><p>06 (20.365)</p><p>19 (20.378)</p><p>10 (20.369)</p><p>23 (20.382)</p><p>C</p><p>C</p><p>A</p><p>C</p><p>C</p><p>B</p><p>03 (20.362)</p><p>15 (20.374)</p><p>07 (20.366)</p><p>20 (20.379)</p><p>11 (20.370)</p><p>24 (20.383)</p><p>C</p><p>B</p><p>C</p><p>B</p><p>C</p><p>B</p><p>04 (20.363)</p><p>16 (20.375)</p><p>17 (20.376)</p><p>08 (20.367)</p><p>21 (20.380)</p><p>12 (20.371)</p><p>25 (20.384)</p><p>B</p><p>D</p><p>D</p><p>D</p><p>B</p><p>B</p><p>A</p><p>26 (20.385)</p><p>48 (20.407)</p><p>38 (20.397)</p><p>31 (20.390)</p><p>43 (20.402)</p><p>27 (20.386)</p><p>49 (20.408)</p><p>39 (20.398)</p><p>32 (20.391)</p><p>44 (20.403)</p><p>28 (20.387)</p><p>50 (20.409)</p><p>40 (20.399)</p><p>33 (20.392)</p><p>45 (20.404)</p><p>29 (20.388)</p><p>41 (20.400)</p><p>34 (20.393)</p><p>46 (20.405)</p><p>36 (20.395)</p><p>30 (20.389)</p><p>42 (20.401)</p><p>35 (20.394)</p><p>47 (20.406)</p><p>37 (20.396)</p><p>D</p><p>C</p><p>C</p><p>C</p><p>C</p><p>A</p><p>C</p><p>A</p><p>C</p><p>C</p><p>A</p><p>D</p><p>C</p><p>B</p><p>B</p><p>A</p><p>A</p><p>C</p><p>D</p><p>C</p><p>C</p><p>B</p><p>D</p><p>A</p><p>B</p><p>01 (20.540)</p><p>13 (20.552)</p><p>05 (20.544)</p><p>18 (20.557)</p><p>09 (20.548)</p><p>22 (20.561)</p><p>C</p><p>C</p><p>B</p><p>C</p><p>C</p><p>A</p><p>02 (20.541)</p><p>14 (20.553)</p><p>06 (20.545)</p><p>19 (20.558)</p><p>10 (20.549)</p><p>23 (20.562)</p><p>B</p><p>A</p><p>B</p><p>C</p><p>C</p><p>D</p><p>03 (20.542)</p><p>15 (20.554)</p><p>07 (20.546)</p><p>20 (20.559)</p><p>11 (20.550)</p><p>24 (20.563)</p><p>B</p><p>B</p><p>C</p><p>D</p><p>B</p><p>A</p><p>04 (20.543)</p><p>16 (20.555)</p><p>17 (20.556)</p><p>08 (20.547)</p><p>21 (20.560)</p><p>12 (20.551)</p><p>25 (20.564)</p><p>A</p><p>A</p><p>B</p><p>D</p><p>B</p><p>C</p><p>C</p><p>26 (20.565)</p><p>48 (20.587)</p><p>38 (20.577)</p><p>31 (20.570)</p><p>43 (20.582)</p><p>27 (20.566)</p><p>49 (20.588)</p><p>39 (20.578)</p><p>32 (20.571)</p><p>44 (20.583)</p><p>28 (20.567)</p><p>50 (20.589)</p><p>40 (20.579)</p><p>33 (20.572)</p><p>45 (20.584)</p><p>29 (20.568)</p><p>41 (20.580)</p><p>34 (20.573)</p><p>46 (20.585)</p><p>36 (20.575)</p><p>30 (20.569)</p><p>42 (20.581)</p><p>35 (20.574)</p><p>47 (20.586)</p><p>37 (20.576)</p><p>C</p><p>C</p><p>D</p><p>B</p><p>B</p><p>C</p><p>A</p><p>B</p><p>C</p><p>A</p><p>A</p><p>B</p><p>B</p><p>A</p><p>A</p><p>A</p><p>C</p><p>A</p><p>D</p><p>C</p><p>B</p><p>B</p><p>C</p><p>C</p><p>D</p><p>63</p><p>CPA-10 eumebanco.com.br</p><p>#PROVA05</p><p>PROVA 05</p><p>01 (20.051)</p><p>13 (20.067)</p><p>05 (20.056)</p><p>18 (20.102)</p><p>09 (20.060)</p><p>22 (20.462)</p><p>A</p><p>B</p><p>D</p><p>C</p><p>A</p><p>B</p><p>02 (20.052)</p><p>14 (20.068)</p><p>06 (20.057)</p><p>19 (20.103)</p><p>10 (20.061)</p><p>23 (20.463)</p><p>B</p><p>B</p><p>C</p><p>A</p><p>A</p><p>A</p><p>03 (20.053)</p><p>15 (20.249)</p><p>07 (20.058)</p><p>20 (20.107)</p><p>11 (20.062)</p><p>24 (20.464)</p><p>C</p><p>B</p><p>B</p><p>C</p><p>B</p><p>C</p><p>04 (20.054)</p><p>16 (20.250)</p><p>17 (20.427)</p><p>08 (20.059)</p><p>21 (20.287)</p><p>12 (10.991)</p><p>25 (20.465)</p><p>B</p><p>B</p><p>D</p><p>C</p><p>B</p><p>A</p><p>B</p><p>26 (20.084)</p><p>48 (20.097)</p><p>38 (20.072)</p><p>31 (20.089)</p><p>43 (20.078)</p><p>27 (20.085)</p><p>49 (20.098)</p><p>39 (20.074)</p><p>32 (20.090)</p><p>44 (20.079)</p><p>28 (20.086)</p><p>50 (20.099)</p><p>40 (20.075)</p><p>33 (20.093)</p><p>45 (20.080)</p><p>29 (20.087)</p><p>41 (20.076)</p><p>34 (20.094)</p><p>46 (20.252)</p><p>36 (20.096)</p><p>30 (20.088)</p><p>42 (20.077)</p><p>35 (20.095)</p><p>47 (20.257)</p><p>37 (20.264)</p><p>D</p><p>B</p><p>A</p><p>A</p><p>C</p><p>D</p><p>D</p><p>C</p><p>B</p><p>B</p><p>B</p><p>A</p><p>B</p><p>B</p><p>A</p><p>A</p><p>B</p><p>C</p><p>D</p><p>D</p><p>B</p><p>C</p><p>B</p><p>A</p><p>A</p><p>64</p><p>CPA-10 eumebanco.com.br</p><p>#PROVA01</p><p>de juros quadrimestral, equivalente a uma taxa bimestral de juros de 10%,</p><p>no regime de capitalização composta, é representada pela formula (1,10)²</p><p>Está correto o que se afirma em:</p><p>a) II, apenas</p><p>b) I e II</p><p>c) I, apenas</p><p>d) Nenhuma das alternativas</p><p>15. (20.015) As transações no mercado financeiro se dividem entre primárias e secundárias,</p><p>podemos afirmar que:</p><p>a) Os títulos públicos federais quando emitidos pelo Tesouro Nacional são negociados</p><p>no mercado secundário</p><p>b) Quando um investidor compra uma ação e o dinheiro não chega até a empresa, a negociação</p><p>foi realizada no mercado secundário</p><p>c) A empresa que realiza abertura de capital transaciona no mercado secundário</p><p>d) Um investidor negociando títulos públicos federais pelo Tesouro Direto está transacionando</p><p>no mercado primário</p><p>16. (20.016) Felipe pergunta à você Gerente de Relacionamento sobre algumas taxas no mercado</p><p>financeiro. A resposta correta para Felipe seria:</p><p>a) A taxa Selic Over é calculada através da média das taxas negociadas no mercado secundário,</p><p>lastradas em títulos públicos federais</p><p>b) A taxa DI é calculada através das negociações interbancárias lastreadas</p><p>por CDB –Certificado de Depósito Bancário</p><p>c) A TR –Taxa Referencial é calculada através das médias das LTNs negociadas no mercado secundário</p><p>d) Nenhuma das alternativas</p><p>17. (20.017) Considere uma economia onde uma montadora de veículos comprou R$ 30.000,00 em</p><p>matérias primas e após inclusão de mão de obra, vendeu o veículo por R$ 50.000,00.</p><p>Podemos afirmar que o valor acrescentado ao PIB e o valor agregado respectivamente, são:</p><p>a) R$ 50.000,00 e R$ 30.000,00</p><p>b) R$ 30.000,00 e R$ 50.000,00</p><p>c) R$ 50.000,00 e R$ 20.000,00</p><p>d) R$ 20.000,00 e R$ 50.000,00</p><p>MÓDULO 04</p><p>PRINCÍPIOS DE INVESTIMENTO</p><p>8</p><p>CPA-10 eumebanco.com.br</p><p>#PROVA01</p><p>18. (20.018) Analise as informações abaixo:</p><p>I – O risco não sistemático analisa o risco de um setor e o risco financeiro</p><p>II – A diversificação mitiga o risco sistemático</p><p>III – O risco não sistemático não pode ser diversificado para diluição de risco</p><p>IV – O risco total de uma carteira se dá pela diferença entre o risco sistemático e o risco não sistemático</p><p>Está correto:</p><p>a) I, apenas</p><p>b) IV, apenas</p><p>c) I, II e IV</p><p>d) I, III e IV</p><p>19. (20.019) Analise as informações sobre riscos:</p><p>I – Quanto mais diversificada a carteira de ações de um cliente, menor será seu risco de crédito</p><p>II – Quanto menor for o prazo de um ativo de renda fixa, maior o risco de mercado</p><p>III – Quanto menor o prazo médio ponderado de uma carteira de ativos de renda fixa,</p><p>menor o risco de crédito</p><p>IV – Obrigatoriamente uma ação com alto risco de mercado, terá alto risco de liquidez</p><p>Está correto:</p><p>a) I e III</p><p>b) I, III e IV</p><p>c) III e IV</p><p>d) Nenhuma das alternativas</p><p>20. (20.020) Uma empresa brasileira emitiu uma debênture em 2018 quando avaliada com rating AAA,</p><p>três anos depois, pós pandemia, está empresa foi reclassificada com rating A.</p><p>Com isso, podemos afirmar que:</p><p>a) A debênture emitida em 2018 não sofrerá impacto na rentabilidade pela reclassificação de risco de crédito</p><p>b) Os investidores que aportaram nas debêntures emitidas em 2018 receberão uma maior rentabilidade,</p><p>visto que o risco de crédito da empresa aumentou</p><p>c) Haverá impacto nas rentabilidades das debêntures emitidas em 2018 e nas novas dívidas emitidas,</p><p>pós reclassificação</p><p>d) Como a classificação de risco de crédito reduziu de AAA para A, a empresa emitirá novas debêntures</p><p>com menor rentabilidade para o investidor</p><p>21. (20.021) Seu cliente compartilha com você que possui um imóvel avaliado em R$ 2 milhões</p><p>e que anunciou a venda com urgência para honrar compromissos financeiros inadiáveis, porém,</p><p>a única proposta recebida foi de R$ 1,2 milhões e, assim, decidiu concretizar a venda.</p><p>Seu cliente sofreu com o risco de:</p><p>a) Mercado</p><p>b) Liquidez</p><p>c) Crédito</p><p>d) Crédito e liquidez</p><p>9</p><p>CPA-10 eumebanco.com.br</p><p>#PROVA01</p><p>22. (20.022) Com o balanço patrimonial de um cliente, em mãos, será possível determinar</p><p>o índice de endividamento considerando a relação entre:</p><p>a) Ativo total e passivo líquido</p><p>b) Passivo exigível e ativo total</p><p>c) Passivo exigível e patrimônio líquido</p><p>d) Ativo líquido e passivo líquido</p><p>23. (20.023) Um cliente te procura com dúvidas sobre planejamento de liquidez. O correto a dizer é que:</p><p>a) Se houver alta necessidade de liquidez, o cliente terá restrições de capacidade</p><p>e disposição a assumir riscos em aplicações financeiras</p><p>b) Se houver baixa necessidade de liquidez, o cliente terá restrições</p><p>de capacidade e disposição a assumir riscos em aplicações financeiras</p><p>c) Não é possível realizar um planejamento de liquidez se o cliente não possuir</p><p>ao menos um horizonte mínimo de 12 meses</p><p>d) Reservas de liquidez normalmente são feitas considerando períodos entre 3 a 12 meses</p><p>24 (20.024) Você verifica que o seu cliente obteve rentabilidade nominal positiva</p><p>em uma aplicação. Sabendo que no mesmo período houve deflação, você informa o cliente</p><p>que ele teve uma rentabilidade:</p><p>a) Líquida, superior à nominal</p><p>b) Real, superior à bruta</p><p>c) Real, inferior à bruta</p><p>d) Bruta, superior à real</p><p>25 (20.025) Acerca da volatilidade dos ativos do mercado financeiro, analise:</p><p>I – Quanto maior a volatilidade, maior será a rentabilidade esperada</p><p>II – Quanto maior a volatilidade, maior será a rentabilidade real</p><p>III – Quanto maior a volatilidade, maior será a rentabilidade líquida</p><p>IV – Quanto menor a volatilidade, maior será a rentabilidade esperada</p><p>Está correto:</p><p>a) I, apenas</p><p>b) II, apenas</p><p>c) III, apenas</p><p>d) Nenhuma das alternativas</p><p>10</p><p>CPA-10 eumebanco.com.br</p><p>#PROVA01</p><p>26 (20.026) A respeito da apuração das cotas de um fundo de investimentos, podemos afirmar que:</p><p>I – A apuração da cota de abertura é feita a partir do patrimônio do fundo utilizando o valor</p><p>dos ativos na abertura do dia, dividido pelo número de cotas do fundo</p><p>II – A apuração da cota de fechamento é feita a partir do patrimônio do fundo utilizando o valor</p><p>dos ativos no encerramento do dia anterior no mercado, dividido pelo número de cotas do fundo</p><p>Está correto:</p><p>a) I, apenas</p><p>b) II, apenas</p><p>c) I e II</p><p>d) Nenhuma das alternativas</p><p>27 (20.027) Sobre os possíveis tipos de fundos de investimentos, é incorreto dizer que:</p><p>a) É possível resgatar as cotas do fundo aberto diretamente com o administrador do fundo,</p><p>antes do encerramento do mesmo</p><p>b) Fundos que são constituídos como fechados permitem resgate das cotas apenas</p><p>no encerramento do fundo</p><p>c) Fundos exclusivos permitem a utilização da marcação na curva por ter apenas um único cotista,</p><p>desde que seja qualificado</p><p>d) Fundos restritos são constituídos para um grupo de pessoas</p><p>28 (20.028) Analise os fatos abaixo, sobre à administração de um fundo de investimento:</p><p>I – Diminuição ou aumento da taxa de administração</p><p>II – Alteração do Administrador ou Gestor do fundo</p><p>III –A lteração do Custodiante do fundo</p><p>IV – Mudança na política de investimentos, sem que afete o objetivo do fundo</p><p>São fatos que devem ser tratados na AGE –Assembleia Geral Exclusiva de cotistas:</p><p>a) I, II, III e IV</p><p>b) II, III e IV</p><p>c) II e IV</p><p>d) II, apenas</p><p>29 (20.029) Sobre a tributação em fundos de investimentos, podemos afirmar que:</p><p>a) Os fundos de investimentos em ações não possuem come cotas, sendo a tributação exclusiva</p><p>de imposto de renda em 15% no resgate, sem a cobrança de IOF –Imposto sobre Operações Financeiras.</p><p>O recolhimento será diferente de aplicações diretas em ações, sendo recolhida pelo próprio administrador</p><p>b) Os fundos de renda fixa são os únicos com tributação via come cotas (antecipação semestral</p><p>de imposto de renda), sendo cobrada nos últimos dias úteis dos meses de maio e novembro</p><p>c) Fundos cambiais possuem tributação de 20% para daytrade e 15% para swing trade,</p><p>exclusivamente no resgate</p><p>d) Fundos multimercados possuem come cotas (antecipação semestral de imposto de renda)</p><p>e não cobram IOF –Imposto sobre Operações Financeiras</p><p>MÓDULO 05</p><p>FUNDOS DE INVESTIMENTO</p><p>11</p><p>CPA-10 eumebanco.com.br</p><p>#PROVA01</p><p>30 (20.030) A compensação de perdas nos fundos de investimentos poderão</p><p>ser efetuadas em</p><p>caode ganhos em fundos de investimentos de mesma classe, administrados:</p><p>a) Apenas por pessoas jurídicas associados à ANBIMA</p><p>b) Por qualquer pessoa jurídica</p><p>c) Por mesma pessoa jurídica</p><p>d) Nenhuma das alternativas</p><p>31 (20.031) O Selo ANBIMA no prospecto de um fundo de investimento aponta que:</p><p>a) A ANBIMA atesta a veracidade das informações contidas no prospecto elaborado</p><p>pelo administrador do fundo de investimento</p><p>b) O prospecto do fundo de investimento foi elaborado exclusivamente com as disposições</p><p>dos Códigos ANBIMA, desconsiderando as normas CVM</p><p>c) O prospecto do fundo de investimento foi elaborado com as disposições dos Códigos ANBIMA</p><p>e com as normas da CVM</p><p>d) O prospecto do fundo de investimento foi elaborado com as disposições dos Códigos ANBIMA</p><p>e com as normas da CVM, passando pela aprovação da ANBIMA</p><p>32 (20.032) Responsável caso haja desenquadramento aos limites de investimento</p><p>das carteiras dos fundos de investimentos:</p><p>a) Administrador, apenas</p><p>b) Gestor, apenas</p><p>c) Administrador e gestor</p><p>d) Custodiante</p><p>33 (20.033) São fundos de investimentos renda fixa:</p><p>I –Simples</p><p>II –Referenciado</p><p>III –Dívida externa</p><p>IV –Crédito privado</p><p>O percentual mínimo de aplicação que cada fundo deve manter em sua estratégia,</p><p>respectivamente é de:</p><p>a) 95%, 80%, 95% e 50%</p><p>b) 80%, 95%, 80% e 80%</p><p>c) 95%, 80%, 80% e 50%</p><p>d) 95%, 95%, 80% e 50%</p><p>34 (20.034) A respeito das taxas cobradas em fundos de investimentos, é incorreto dizer que:</p><p>a) A taxa de administração é expressa ao ano e deduzida diariamente, sendo cobrada</p><p>sobre o patrimônio líquido do fundo, mesmo se houver prejuízo em determinado dia</p><p>b) A taxa de performance é cobrada apenas em fundos ativos sobre o que exceder</p><p>a rentabilidade de seu benchmark, de forma semestral, sem limitação</p><p>c) A taxa de carregamento em um fundo de investimento pode ser cobrada na entrada ou saída</p><p>d) A taxa de administração é expressa em 252 dias úteis, deduzida diariamente e remunera</p><p>os profissionais que realizam a gestão profissional do fundo</p><p>12</p><p>CPA-10 eumebanco.com.br</p><p>#PROVA01</p><p>35 (20.035) A classificação de fundos de investimento da ANBIMA é dividida em 3 níveis.</p><p>Sobre isso, podemos afirmar que:</p><p>I –O nível 1 se refere às classes de ativos definidas pela CVM</p><p>II –No nível 2, os fundos são classificados conforme o tipo de estratégia</p><p>III –No nível 3, os fundos são classificados de acordo com a gestão</p><p>Está correto o que se afirma em:</p><p>a) I</p><p>b) I e III</p><p>c) II e III</p><p>d) I, II e III</p><p>36 (20.036) Sobre as regras de fundos de investimentos, podemos afirmar, exceto:</p><p>a) Os fundos de ações podem aplicar no máximo 100% em ações e 33% em renda fixa</p><p>b) Os fundos de renda fixa curto prazo, permitem alocação em ativos que tenham vencimento</p><p>máximo de até 365 dias, desde que o prazo médio ponderado da carteira seja igual ou inferior a 60 dias</p><p>c) Os fundos multimercado podem acessar diversos fatores de riscos</p><p>d) Os fundos de renda fixa referenciados devem aplicar 95% do patrimônio líquido nos ativos cujo</p><p>benchmark seja o mesmo do fundo</p><p>37 (20.037) Um fundo de investimento para investidores não qualificados pode concentrar</p><p>a aplicação em ativos de mesma administração e para emissores não financeiros de capital aberto</p><p>em até:</p><p>a) Não é permitido alocar recursos em títulos emitidos pelo administrador do fundo,</p><p>no caso dos ativos de empresas não financeiras de capital aberto a limitação se dá em 10%</p><p>b) 20%, para ambos</p><p>c) 10% para ambos</p><p>d) 20% e 10%</p><p>38 (20.038) Bruno comprou ações em uma corretora e está com dúvidas sobre a tributação devida.</p><p>Você explica de maneira correta para ele que:</p><p>a) Caso tenha auferido lucros no mercado Não Day Trade, o IRRF será de 15% sobre o lucro via DARF</p><p>b) Caso tenha auferido lucros no mercado Day Trade, o IRRF será de 20% sobre a alienação, via DARF</p><p>c) Caso tenha auferido lucros no mercado não daytrade, o IRRF será de 0,005%</p><p>sobre a alienação retido em fonte</p><p>d) Caso tenha auferido lucros no mercado daytrade no mês de julho de 2023, poderá compensar</p><p>as perdas de agosto de 2023 (para o mesmo mercado)</p><p>MÓDULO 06</p><p>INSTRUMENTOS DE RENDA VARIÁVEL E RENDA FIXA</p><p>13</p><p>CPA-10 eumebanco.com.br</p><p>#PROVA01</p><p>39 (20.039) Seu cliente realizou alienação de ações no mercado não daytrade conforme abaixo:</p><p>Janeiro de 2023 – R$ 22.587,60 (com lucro de R$ 7.521,30)</p><p>Fevereiro de 2023 – R$ 19.522,87 (com luro de R$ 5.300,54)</p><p>Março de 2023 – R$ 24.855,21 (com prejuízo de R$ 3.210,47)</p><p>Abril de 2023 – R$ 21.008,75 (com lucro de R$ 6.479,06)</p><p>Sobre a tributação imposta a este cliente, podemos afirmar que:</p><p>a) Deverá pagar imposto de renda com relação aos lucros dos meses de janeiro, março e abril</p><p>b) O imposto será devido com referência nos lucros de todos os quatro meses</p><p>c) Não haverá imposto de renda para o investidor, visto que neste mercado, lucros inferiores</p><p>a R$ 20 mil são isentos</p><p>d) Pagará imposto de renda apenas nos meses de janeiro e abril</p><p>40 (20.040) A cerca dos clubes de investimentos podemos afirmar que:</p><p>I –Devem possuir no mínimo 67% do patrimônio alocado em ações, bônus de subscrição</p><p>e debêntures conversíveis em ações</p><p>II – Podem ter entre 3 a 50 cotistas e nenhum dos cotistas pode possuir mais de 40% das cotas</p><p>III – Sua tributação será via tabela regressiva de imposto de renda</p><p>a) II, apenas</p><p>b) I e III</p><p>c) I e II</p><p>d) I, II e III</p><p>41 (20.041) Analise as características das ações brasileiras abaixo:</p><p>I – O investidor que possui as ações denominadas XPTO3 possui direito a voto na companhia</p><p>II – O investidor que possui as ações denominadas XPTO4 possui dividendos</p><p>no mínimo 10% maior que os acionistas das ações XPTO3</p><p>III – A depender da situação, o investidor das ações denominadas XPTO4, terão direito a voto</p><p>Está correto:</p><p>a) I, apenas</p><p>b) II, apenas</p><p>c) I e III</p><p>d) I, II e III</p><p>42 (20.042) Seu cliente realizou a compra do título NTN-F –Nota do Tesouro Nacional série F,</p><p>pelo Tesouro Direto. Você informa a ele que o imposto de renda será:</p><p>a) Retido pelo próprio Tesouro Direto a cada pagamento de juros semestrais e também no vencimento</p><p>b) Retido pelo agente de custódia envolvido na operação em cada pagamento de juros semestrais</p><p>e também no vencimento</p><p>c) Retido pelo agente de custódia envolvido na operação, exclusivamente no vencimento</p><p>d) Pago pelo próprio investidor a cada pagamento de juros semestrais e também no vencimento</p><p>43 (20.043) Sobre as aplicações da caderneta de poupança, é correto afirmar que:</p><p>a) Sua remuneração será calculada sobre o maior saldo de cada período de rendimento</p><p>b) Sua remuneração será de 70% da taxa Selic + TR –Taxa Referencial quando a taxa Selic</p><p>estiver superior a 8,5% ao ano</p><p>c) As pessoas físicas serão isentas de imposto de renda, mas pessoas jurídicas serão</p><p>tributadas mensalmente de imposto de renda pela tabela regressiva</p><p>d) Nenhuma das alternativas</p><p>14</p><p>CPA-10 eumebanco.com.br</p><p>#PROVA01</p><p>44 (20.044) Sobre o CDB – Certificado de Depósito Bancário, podemos afirmar, exceto:</p><p>a) Podem ser emitidos apenas por bancos de investimentos e múltiplos que tenham a carteira</p><p>de investimentos</p><p>b) Podem ser negociados no mercado secundário ou até mesmo compor uma outra operação</p><p>como garantia</p><p>c) A liquidez será facultativa ao emissor</p><p>d) Possui a cobertura do FGC – Fundo Garantidor de Crédito e por isso não possui risco de crédito</p><p>45 (20.045) O emissor de um título público federal é o Tesouro Nacional, porém, as pessoas físicas</p><p>podem realizar compras pela plataforma do Tesouro Direto, que possui como característica:</p><p>I – Todos os títulos negociados possuem liquidez diária</p><p>II – O título pode ser negociado por um preço mínimo de 10% do valor do título</p><p>III – Há limitação anual de R$ 1 milhão para compras</p><p>Está correto:</p><p>a) I e II</p><p>b) I e III</p><p>c) II e III</p><p>d) Nenhuma das alternativa.</p><p>46 (20.046) Roberta e Nadir compraram debêntures do mesmo emissor, com mesmo vencimento,</p><p>porém, Roberta teve rentabilidade inferior a Nadir. Isso se deve pela garantia</p><p>da debênture de ambos ser respectivamente:</p><p>a) Flutuante e Real</p><p>b) Subordinada e Flutuante</p><p>c) Quirografária e Subordinada</p><p>d) Real e Real, o diferencial de Nadir foi ter saído antes</p><p>da operação</p><p>47 (20.047) Sobre as debêntures, analise:</p><p>I – Apesar de não possuir FGC, será obrigatório o vínculo de uma garantia</p><p>II – Haverá isenção de imposto de renda para as pessoas físicas em todas as debêntures</p><p>III – O Cross Default protege o investidor contra o risco de mercado</p><p>Está correto:</p><p>a) I, apenas</p><p>b) I e III</p><p>c) II, apenas</p><p>d) II e III</p><p>MÓDULO 07</p><p>PREVIDÊNCIA COMPLEMENTAR ABERTA: PGBL e VGBL</p><p>48 (20.048) Os planos de previdência complementar PGBL e VGBL podem cobrar</p><p>taxa de carregamento, que podem incidir sobre:</p><p>a) O valor da contribuição, do resgate, da portabilidade e do benefício,</p><p>dependendo do regulamento do plano</p><p>b) O valor da contribuição, apenas</p><p>c) O valor da contribuição e do resgate, dependendo do regulamento do plano, mas não da portabilidade</p><p>d) O valor da contribuição, do resgate e da portabilidade, dependendo do regulamento do plano.</p><p>15</p><p>CPA-10 eumebanco.com.br</p><p>#PROVA01</p><p>49 (20.049) Fabio é executivo e procura você para planejamento de aposentadoria. Durante a conversa</p><p>você coleta as informações de que Fabio possui uma renda bruta tributável anual de R$ 300.000,00,</p><p>que realiza a declaração simplificada de ajuste anual, que pretende aportar recursos por 20 anos</p><p>e que pretende aportar R$ 30.000,00 por ano. Você recomenda que Fabio:</p><p>a) Realize aportes em um VGBL regressivo, mantendo a declaração simplificada de ajuste anual</p><p>b) Realize aportes em um PGBL regressivo e mude a declaração de ajuste anual</p><p>para o modelo completo</p><p>c) Realize aportes em um VGBL regressivo e mude a declaração de ajuste anual</p><p>para o modelo completo</p><p>d) Realize aportes em um PGBL progressivo e mude a declaração de ajuste anual</p><p>para o modelo completo</p><p>50 (20.050) Analise as informações abaixo sobre previdência complementar aberta:</p><p>I – Caso um cliente opte por receber renda mensal vitalícia e após alguns meses recebendo,</p><p>solicite um resgate parcial, a seguradora negará o resgate pelo acordo contratual</p><p>II – Um cliente que está na fase de diferimento de um PGBL definitivo vem a falecer após três anos</p><p>do início dos aportes, portanto, o imposto de renda devido para os beneficiários será</p><p>de 30% sobre o saldo total do plano</p><p>III – Um cliente pretende transformar seu saldo de VGBL em renda mensal com prazo certo,</p><p>portanto, caso queira realizar portabilidade, precisará obrigatoriamente manter</p><p>o plano e estar atendo a Tábua Atuarial</p><p>Está correto:</p><p>a) I, apenas</p><p>b) II, apenas</p><p>c) I e III</p><p>d) I, II e III</p><p>16</p><p>CPA-10 eumebanco.com.br</p><p>#PROVA02</p><p>MÓDULO 01</p><p>SISTEMA FINANCEIRO NACIONAL E PARTICIPANTES DO MERCADO</p><p>PROVA 02</p><p>O Código ANBIMA de Regulação e Melhores Práticas para a Distribuição de Produtos de</p><p>Investimentos, objetiva sobre a publicidade e divulgação de materiais de produtos de investimentos.</p><p>Se um prestador de serviços de uma instituição participante quiser realizar a publicidade e divulgação,</p><p>podemos dizer que:</p><p>a) Não poderá divulgar o material, mesmo com a autorização expressa e formalizada</p><p>pela instituição financeira</p><p>b) Não poderá divulgar o material, pois a instituição financeira é a única</p><p>que tem responsabilidade e direito para tal</p><p>c) Poderá divulgar o material, desde que informe a CVM –Comissão de Valores Mobiliários</p><p>d) Poderá divulgar o material, desde que tenha autorização expressa</p><p>da instituição financeira participante</p><p>02 (20.181) O Código ANBIMA de Regulação e Melhores Práticas,</p><p>para o Programa de Certificação Continuada tem o objetivo de:</p><p>a) Estabelecer princípios e regras para a administração de recursos de terceiros visando</p><p>b) Estabelecer princípios, regras e procedimentos para essa atividade visando promover,</p><p>principalmente a distribuição de produtos de investimentos</p><p>c) Estabelecer princípios e regras para a capacitação técnica dos profissionais das instituições participantes</p><p>que desempenham as atividades elegíveis.</p><p>d) Buscar a proteção dos interesses do público investidor, promover a eficiência, a transparência</p><p>e o desenvolvimento do mercado de valores mobiliários</p><p>03 (20.182) O CMN –Conselho Monetário Nacional, tem a competência de:</p><p>a) Ser depositário das reservas oficiais de ouro e moeda estrangeira e de Direitos Especiais de Saque e fazer</p><p>com estas últimas todas e quaisquer operações previstas no Convênio Constitutivo do Fundo Monetário</p><p>Internacional</p><p>b) Disciplinar o crédito em todas as suas modalidades e as operações creditícias em todas as suas formas,</p><p>inclusive aceites, avais e prestações de quaisquer garantias por parte das instituições financeiras</p><p>c) Exercer o controle do crédito sob todas as suas formas;</p><p>d) Realizar aplicação de penas administrativas em instituições financeiras que não sigam as regras</p><p>de PLDFT – Prevenção e combate a Lavagem de Dinheiro e Financiamento ao Terrorismo</p><p>04 (20.183) É incorreto dizer sobre a B3:</p><p>a) É regulada pelo Banco Central do Brasil</p><p>b) É a maior câmara de ativos do país</p><p>c) Opera como contraparte central para a maior parte das operações realizadas no mercado</p><p>d) Cede o sistema SOMAFIX para o mercado de balcão organizado</p><p>01 (20.180)</p><p>MÓDULO 02</p><p>ÉTICA, REGULAMENTAÇÃO E ANÁLISE DO PERFIL DO INVESTIDOR</p><p>17</p><p>CPA-10 eumebanco.com.br</p><p>#PROVA02</p><p>05 (20.184) Segundo o Código ANBIMA de Regulação e Melhores Práticas</p><p>para a Distribuição de Produtos de Investimentos, para a definição da situação financeira do cliente,</p><p>segundo o SUITABILITY, a instituição financeira deve considerar no mínimo as informações, exceto:</p><p>a) O valor das receitas regulares declaradas</p><p>b) O valor e os ativos que compõe o seu patrimônio</p><p>c) As finalidades do investimento</p><p>d) A necessidade futura de recursos declarada</p><p>06 (20.185) O prazo para atualização do perfil do investidor segundo as regras do Suitability dispostas</p><p>no Código ANBIMA de Regulação e Melhores Práticas para Distribuição de Produtos de Investimentos</p><p>é de:</p><p>a) 24 meses</p><p>b) 30 meses</p><p>c) 48 meses</p><p>d) A instituição financeira poderá definir o prazo, desde que obtenha autorização da CVM e ANBIMA</p><p>07 (20.186) Para cumprir as premissas da parte Social do ASG, as empresas devem, exceto:</p><p>a) Ter relação trabalhista dentro das leis vigentes</p><p>b) Ter cuidado com os direitos humanos de todos os participantes do negócio</p><p>c) Ter programas que tragam diversidade, inclusive, de inclusão de pessoas que fazem parte</p><p>da comunidade LGBTQIA+ em sua operação</p><p>d) Ter diversidade no conselho de administração da empresa, de forma independente</p><p>08 (20.187) Pode ser considerado um gerenciamento de risco ambiental:</p><p>a) Ato de assédio, de discriminação ou de preconceito com base em atributos pessoais, tais como etnia,</p><p>raça, cor, condição socioeconômica, situação familiar, nacionalidade, idade, sexo</p><p>b) Inovação tecnológica associada à transição para uma economia de baixo carbono</p><p>que impacte negativamente a instituição</p><p>c) Tratamento irregular, ilegal ou criminoso de dados pessoais, sem prejuízo do disposto no art. 32</p><p>d) Ato ou atividade que, apesar de regular, legal e não criminoso, impacte negativamente a reputação</p><p>da instituição, em decorrência de degradação do meio ambiente</p><p>09 (20.188) Analise as afirmações a seguir sobre os crimes de lavagem de dinheiro, ocultação de bens,</p><p>direitos e valores:</p><p>I – A pena para quem comete esse crime é de reclusão, de três a dez anos, e multa;</p><p>II – Incorre na mesma pena quem ocultar ou dissimular a utilização de bens,</p><p>direitos ou valores provenientes de infração penal;</p><p>III – A pena poderá dobrar se os crimes definidos nesta Lei forem cometidos de forma reiterada</p><p>ou por intermédio de organização criminal.</p><p>Estão corretas as afirmações:</p><p>a) I e II.</p><p>b) I e III.</p><p>c) I, II e III.</p><p>d) III.</p><p>18</p><p>CPA-10 eumebanco.com.br</p><p>#PROVA02</p><p>10 (20.189) A principal diferença entre SPOOFING e LAYERING é que:</p><p>a) Spoofing é uma manipulação de mercado, com criação de falsa liquidez,</p><p>com base em uma única ordem, e layering, trata-se de uma prática não equitativa de mercado.</p><p>b) Layering é uma manipulação de mercado, com criação de falsa liquidez, com base</p><p>em uma única ordem, e spoofing, também é uma forma de manipular o mercado, com criação de falsa</p><p>liquidez,</p><p>porém, com diversas ofertas no mercado</p><p>c) Spoofing é uma manipulação de mercado, com criação de falsa liquidez, com base</p><p>em uma única ordem em grande quantidade, e layering, também é uma forma de manipular o mercado,</p><p>com criação de falsa liquidez, porém, com diversas ofertas de pequenos lotes</p><p>d) Spoofing é uma manipulação de mercado, com criação de falsa liquidez, com base em uma única</p><p>ordem em grande quantidade, e layering, é a prática de negociação excessiva de ativos pelo gestor,</p><p>com o objetivo primordial de auferir as taxas de corretagem em detrimento dos melhores interesses</p><p>do investidor</p><p>11 (20.190) Um grande influencer de finanças do YouTube decide realizar recomendações</p><p>de valores mobiliários em seu canal. Como ele não possui autorização e registro na autoridade</p><p>administrativa competente, como analista de valores mobiliários poderá sofrer:</p><p>a) Detenção de 6 meses a 2 anos ou multa</p><p>b) Detenção de 2 meses a 6 anos, mais multa</p><p>c) Detenção de 6 meses a 2 anos, mais multa</p><p>d) Detenção de 1 a 8 anos, mais multa</p><p>12 (20.191) Analise as informações sobre PLDFT:</p><p>I – O principal órgão de combate à lavagem de dinheiro criado pela Lei 9.613/98</p><p>é o COAF – Conselho de Controle de Atividades Financeiras</p><p>II – Uma das formas de prevenção à lavagem de dinheiro é controlar e manter os registros</p><p>das movimentações por no mínimo 10 anos</p><p>III – A ordem em que as fases de um processo de lavagem de dinheiro acontecem é de Integração,</p><p>Ocultação e Colocação</p><p>Está correto o que se afirma em:</p><p>a) I, apenas</p><p>b) I e II</p><p>c) I, II e III</p><p>d) II, apenas</p><p>13 (20.192) Se Fabio tem rentabilidade de 10% ao ano em um CDB –Certificado de Depósito Bancário,</p><p>podemos afirmar que a taxa equivalente ao mês é de:</p><p>a) 10/12</p><p>b) (1,10)^1/12</p><p>c) 1,10 x (10/12)</p><p>d) 10/252</p><p>MÓDULO 03</p><p>NOÇÕES DE ECONOMIA E FINANÇAS</p><p>19</p><p>CPA-10 eumebanco.com.br</p><p>#PROVA02</p><p>14 (20.193) Paulo obteve as seguintes rentabilidades nos últimos 12 meses:</p><p>I – Fundo de Ações: 8%</p><p>II – Fundo Renda Fixa DI: 5%</p><p>III – Poupança: 3%</p><p>Sabendo que o IPCA para o mesmo período foi de 6%, podemos afirmar que a rentabilidade real</p><p>dos ativos foi, respectivamente:</p><p>a) Positivo, positivo e negativo</p><p>b) Positivo, negativo e negativo</p><p>c) Negativo, positivo e positivo</p><p>d) Positivo, nula e negativo</p><p>15 (20.194) A TR –Taxa Referencial serve como base para algumas operações no mercado financeiro.</p><p>Podemos afirmar que esta taxa é medida através:</p><p>a) Da taxa média dos títulos públicos federais negociados no mercado interbancário</p><p>b) Da média das transações do mercado interbancário com LTN –Letra do Tesouro Nacional</p><p>c) Da taxa média dos títulos pós-fixados no mercado secundário</p><p>d) Nenhuma das alternativas</p><p>16 (20.195) Negociação que acontece no mercado secundário:</p><p>a) Bancos negociando títulos públicos federais</p><p>b) Empresa realizando abertura de capital no mercado de valores mobiliários</p><p>c) Leiloes do Tesouro Nacional</p><p>d) Fundo de investimento aportando recursos em um IPO –InitialPublicOffering, de uma empresa</p><p>17 (20.196) Francielly possui três títulos prefixados em sua carteira:</p><p>I –LTN com vencimento em 2025</p><p>II –LTN com vencimento em 2030</p><p>III –LTN com vencimento em 2035</p><p>Podemos afirmar que, caso aconteça elevação da taxa de juros:</p><p>a) O título I sofrerá mais que o título III</p><p>b) O título II, sofrerá mais que o título III</p><p>c) O título II, sofrerá mais que o título I</p><p>d) Não haverá alterações nos títulos, visto que são prefixados</p><p>MÓDULO 04</p><p>PRINCÍPIOS DE INVESTIMENTO</p><p>20</p><p>CPA-10 eumebanco.com.br</p><p>#PROVA02</p><p>18 (20.197) Analise as informações abaixo:</p><p>I – O patrimônio líquido de um cliente é mensurado através da subtração</p><p>entre os ativos e passivos totais</p><p>II – O índice de endividamento de um ciente é calculado através da relação</p><p>entre o ativo total e o passivo total</p><p>Está correto:</p><p>a) I</p><p>b) II</p><p>c) I e II</p><p>d) Nenhuma das alternativas</p><p>19 (20.198) Em um planejamento financeiro, a reserva de emergência:</p><p>a) Será mais necessária se o cliente possui alta previsibilidade de fluxos de caixa à receber</p><p>b) Deve priorizar ativos financeiros com baixo risco de crédito, baixo risco de mercado e baixa liquidez</p><p>c) Deve priorizar ativos financeiros com baixo risco de crédito, mas com altas rentabilidades</p><p>d) Pode ser alocada em um fundo de investimento simples</p><p>20 (20.199) Quanto menor a volatilidade de um ativo financeiro:</p><p>a) Maior será a rentabilidade esperada</p><p>b) Menor será a rentabilidade esperada</p><p>c) Maior será o risco da operação</p><p>d) Nenhuma das alternativas</p><p>21 (20.200) Analise as informações abaixo:</p><p>I – CDB obteve rentabilidade de 10%</p><p>II – CDB pagará rentabilidade de 10%</p><p>III – CDB pagou 10% descontado o imposto de renda</p><p>IV – CDB pagou 10% acima da inflação</p><p>Essas são as rentabilidades:</p><p>a) Esperada, observada, líquida e real</p><p>b) Observada, esperada, líquida e real</p><p>c) Líquida, esperada, líquida e real</p><p>d) Observada, relativa, real e líquida</p><p>22 (20.201) Sobre os riscos do mercado financeiro, podemos afirmar que:</p><p>a) Um investidor que diversifique sua carteira de ativos, está reduzindo o risco sistemático</p><p>b) A diversificação de ativos reduz o risco não sistemático, porém, se houver uma queda</p><p>em um determinado setor a carteira não estará protegida</p><p>c) É possível mensurar o risco sistemático</p><p>d) Nenhuma das alternativas</p><p>23 (20.202) Seu cliente comprou ações e debênture da mesma companhia, você afirma que:</p><p>a) Haverá risco de crédito em ambas operações</p><p>b) Haverá risco de crédito e mercado em ambas operações</p><p>c) Haverá risco de mercado em ambas operações e risco de crédito na debênture</p><p>d) Haverá risco de liquidez apenas na debênture</p><p>21</p><p>CPA-10 eumebanco.com.br</p><p>#PROVA02</p><p>24 (20.203) Um cliente deseja saber como é mensurado o risco de mercado de um ativo</p><p>e a forma correta de responde-lo é que o risco de mercado é mensurado:</p><p>a) Pela média aritmética de seus retornos</p><p>b) Pela dispersão dos retornos do ativo em relação à média de seu benchmark</p><p>c) Pela dispersão dos retornos do ativo em relação à média do ativo livre de risco</p><p>d) Pela dispersão dos retornos do ativo em relação à média de seus próprios retorno</p><p>25 (20.204) Paulo é conhecedor do mercado financeiro e sabe que quanto maior o risco</p><p>de uma operação, maior será a rentabilidade esperada. Com isso, ele pede para seu assessor,</p><p>um ativo com alto risco de volatilidade. O melhor fundo de investimento para apresentarmos</p><p>à Paulo é o fundo que teve a rentabilidade de:</p><p>a) + 2,00%, + 1,50%, + 1,80%, + 0,80% e +1,60%</p><p>b) –2,00%, –1,50%, –0,50%, –1,90% e –1,20%</p><p>c) + 2,00%, –1,50%, + 0,80%, –1,50% e + 1,75%</p><p>d) + 2,00%, + 2,00%, + 2,00%, + 2,00% e + 2,00%</p><p>26 (20.205) A ICVM 555 classifica os fundos de investimentos, podemos afirmar que está incorreto</p><p>sobre essa classificação:</p><p>a) Fundos de renda fixa dívida externa devem possuir no mínimo 95% do patrimônio líquido do fundo,</p><p>alocado em dívida externa da união</p><p>b) Fundos de renda fixa simples devem possuir no mínimo 95% do patrimônio líquido</p><p>em títulos públicos federais ou de crédito privado de baixo risco</p><p>c) Fundos de ações podem alocar no máximo 33% em renda fixa</p><p>d) Fundos cambiais devem possuir no mínimo 80% do patrimônio líquido do fundo,</p><p>alocado em ativos atrelados ao câmbio</p><p>27 (20.206) Sobre a política de investimento de um fundo:</p><p>a) Poderá ser alterada por deliberação dos cotistas da Assembleia Geral</p><p>b) Poderá ser alterada por deliberação do gestor, se obtiver prejuízos de rentabilidade</p><p>c) Poderá ser alterada por deliberação da CVM</p><p>d) Poderá ser alterada por deliberação do administrador, se obtiver prejuízos de rentabilidade</p><p>28 (20.207) Analise as afirmações a seguir sobre a cessão de cotas de fundos de investimento:</p><p>I –Podem ser realizadas, desde que avisadas com 30 dias de antecedência e mediante</p><p>a termo assinado pelo cedente</p><p>II –Não pode ser realizada a cessão ou transferência, tendo em vista que as cotas são intransferíveis;</p><p>III –Só pode ser realizada a cessão em casos atípicos, tais como: decisão judicial ou arbitral,</p><p>operações de cessão fiduciária, execução de garantia e sucessão universal.</p><p>Está correto o que se afirma em:</p><p>a) II e III.</p><p>b) I e II.</p><p>c) I, II e III.</p><p>d) III</p><p>MÓDULO 05</p><p>FUNDOS DE INVESTIMENTO</p><p>22</p><p>CPA-10 eumebanco.com.br</p><p>#PROVA02</p><p>29 (20.208) Segundo a instrução CVM n.º 555, no que se refere aos limites por emissor,</p><p>analise as informações a seguir:</p><p>I – Não haverá limites quando o emissor for a União Federal;</p><p>II – Até 5% do patrimônio líquido do fundo quando o emissor for uma companhia aberta;</p><p>III – Até 10% do patrimônio líquido do fundo quando o emissor for um fundo de investimento;</p><p>IV – Até 20% do patrimônio líquido do fundo quando o emissor for uma instituição financeira</p><p>autorizada a funcionar pelo Banco Central do Brasil.</p><p>Está correto o que se afirma em:</p><p>a) I, II e IV</p><p>b) I, III e IV</p><p>c) I e IV</p><p>d) II, III e IV</p><p>30 (20.209) É correto afirmar sobre os fundos restritos:</p><p>a) São fundos destinados a uma única família ou grupo econômico</p><p>b) Somente investidores qualificados e profissionais podem participar desse fundo</p><p>c) Somente investidores profissionais podem participar desse fundo</p><p>d) Nenhuma das alternativas está correta</p><p>31 (20.210) As instituições financeiras estão dispensadas a observar o disposto no Código ANBIMA</p><p>de Regulação e Melhores Práticas para Administração de Recursos de Terceiros:</p><p>a) Quando for uma instituição associada a ANBIMA</p><p>b) Quando o fundo de investimentos for para investidor profissional</p><p>c) Quando o fundo de investimentos for formado por recursos próprio do Gestor de Fundos</p><p>d) Quando o fundo de investimento for captar valores inferiores a R$ 1 milhão</p><p>32 (20.211) Seu cliente solicitou resgate de um fundo de investimento simples</p><p>após 20 dias da aplicação inicial. Com isso, podemos afirmar que será cobrado ao ganho de capital:</p><p>a) IOF e depois imposto de renda de 20%</p><p>b) IOF e depois imposto de renda de 22,5%</p><p>c) Imposto de renda de 22,5%, apenas</p><p>d) Imposto de renda de 22,5% e depois IOF</p><p>33 (20.212) Um fundo Multimercado Capital Protegido, possui apenas três cenários:</p><p>I – Protege o capital se o Ibovespa ficar negativo</p><p>II – Dobra a variação do Ibovespa se o índice subir até 20%</p><p>III – Paga uma taxa fixa de 15%, caso o Ibovespa ultrapasse os 20%.</p><p>Para montar essa posição, o gestor adquiriu títulos privados de renda fixa e também derivativos.</p><p>Nesse caso:</p><p>a)Os derivativos podem fazer com que o fundo fique negativo.</p><p>b) O risco de mercado e liquidez em derivativos poder acarretar em perda de 100% do capital</p><p>c) Se o Ibovespa fecha negativo, o Administrador irá repor a perda</p><p>d) Possui risco de crédito que pode fazer com que o fundo perca parte do capital</p><p>23</p><p>CPA-10 eumebanco.com.br</p><p>#PROVA02</p><p>34 (20.213) Podemos afirmar sobre os clubes de investimentos</p><p>a) Sua aplicação não deve possui concentração de risco, por regra geral, dando autonomia nas aplicações</p><p>b) Um membro não poderá ter mais do que 20% das cotas</p><p>c) É um condomínio constituído por pessoa física e jurídica</p><p>d) Pode possui de 1 a 50 cotistas</p><p>35 (20.214) A responsabilidade sobre aplicações financeiras de um fundo de investimentos</p><p>fora da política de investimentos ou da legislação vigente, será do:</p><p>a) Administrador, somente</p><p>b) Administrador e auditor</p><p>c) Administrador e Gestor</p><p>d) Gestor e Auditor</p><p>36 (20.215) Um fundo de investimento referenciado ao IPCA mostrou rentabilidade negativa para os</p><p>cotistas mesmo em um momento de elevação do IPCA e das taxas de juros do mercado. Isso acontece:</p><p>a) Pois a CVM permite que o fundo tenha 3 meses de privacidade e o valor da cota apresentado</p><p>para os cotistas diariamente, pode não ser atualizado</p><p>b) Pois os títulos atrelados a índices de preços também sofrer com as oscilações da taxa de juros</p><p>do mercado</p><p>c) Pois o gestor pode alocar no máximo 20% em ativos que não façam referência</p><p>ao benchmark e, assim, pode ter corrido um risco muito maior que o benchmark</p><p>d) Isso não ocorre de forma nenhuma, visto que os ativos estão atrelados ao IPCA</p><p>37 (20.216) O recolhimento do imposto de renda em um fundo de ações é de responsabilidade:</p><p>a) Do próprio investidor</p><p>b) Do administrador</p><p>c) Do custodiante</p><p>d) Do gestor</p><p>38 (20.217) Analise as operações de Nadir no mercado de renda variável:</p><p>Está correto afirmar sobre sua tributação, que:</p><p>a) Nadir pagará 0,005% de IRRF sobre as ações XXX, 20% de IR sobre as ações YYYY e 15% de IR</p><p>sobre as ações ZZZZ</p><p>b) Nadir pagará 15% de IR sobre ações XXXX, 0,005% de IRRF sobre as ações YYYY e 15% de IR</p><p>sobre as ações ZZZZ</p><p>c) Nadir pagará 15% de IR sobre todas as operações</p><p>d) Nenhuma das alternativas</p><p>MÓDULO 06</p><p>INSTRUMENTOS DE RENDA VARIÁVEL E RENDA FIXA</p><p>24</p><p>CPA-10 eumebanco.com.br</p><p>#PROVA02</p><p>39 (20.218) Quando uma empresa realiza o processo de Split, podemos afirmar que:</p><p>a) É o processo de agrupamento de ações e o investidor terá o mesmo capital aportado, porém,</p><p>menor quantidade de ações</p><p>b) É o processo de desdobramento de ações e o investidor terá o mesmo capital aportado, porém, maior</p><p>quantidade de ações</p><p>c) É o processo de agrupamento de ações e o investidor terá o mesmo capital aportado, porém,</p><p>maior quantidade de ações</p><p>d) É o processo de desdobramento de ações e o investidor terá o mesmo capital aportado, porém, menor</p><p>quantidade de ações</p><p>40 (20.219) As ações que concedem direito a voto em uma companhia, são as ações:</p><p>a) Preferenciais, exclusivamente, não há possibilidades das ações ordinárias</p><p>concederem direito a voto</p><p>b) Ordinários, exclusivamente, não há possibilidades das ações preferenciais</p><p>concederem direito a voto</p><p>c) Ordinárias e preferenciais em caso de diminuição de rating da empresa</p><p>d) Nenhuma das alternativas</p><p>41 (20.220) Sobre as aplicações realizadas no Tesouro Direto, podemos afirmar, exceto:</p><p>a) Os títulos negociados pela plataforma cobram IOF no resgate e cupons</p><p>b) Somente pessoas físicas podem realizar compras</p><p>c) Há limitação de R$ 1 milhão de reais mensais</p><p>d) O próprio agente de custódia realizará o recolhimento de imposto de renda</p><p>42 (20.221) Seu cliente quer aportar recursos em um ativo público que remunere juros reais,</p><p>sem risco de reinvestimentos, você indica para ele:</p><p>a) NTN-B</p><p>b) NTN-B Principal</p><p>c) NTN-F</p><p>d) CDB IPCA + 3%</p><p>43 (20.222) A LFT – Letra Financeira do Tesouro, remunera o investidor:</p><p>a) Com rentabilidade pós-fixada, atrelada a Selic Over</p><p>b) Com rentabilidade prefixada</p><p>c) Com rentabilidade pós-fixada, atrelada a Selic Meta</p><p>d) Com juros reais, atrelada ao IPCA mais uma taxa de juros</p><p>44 (20.223) O FGC – Fundo Garantidor de Crédito:</p><p>a) Protege o investidor sobre o risco de crédito em ativos emitidos por bancos com limitação</p><p>de R$ 250 mil por CPF/CNPJ e por instituição financeira, a cada 5 anos o limite de R$ 1 milhão</p><p>se renova</p><p>b) Protege o investidor sobre o risco de mercado em ativos emitidos por bancos com limitação</p><p>de R$ 250 mil por CPF/CNPJ e por instituição financeira, a cada 4 anos o limite</p><p>de R$ 1 milhão se renova</p><p>c) Protege o investidor sobre o risco de crédito em ativos emitidos por bancos com limitação</p><p>de R$ 250 mil por CPF/CNPJ e por instituição financeira, a cada 4 anos o limite</p><p>de R$ 1 milhão se renova</p><p>d) Protege o investidor sobre o risco de crédito em ativos emitidos por bancos com limitação</p><p>de R$ 250 mil por CPF/CNPJ e por instituição financeira, sem renovação de limites após utilização</p><p>de R$ 1 milhão</p><p>25</p><p>CPA-10 eumebanco.com.br</p><p>#PROVA02</p><p>45 (20.224) Sabendo que o COPOM iniciará seu processo de política contracionista,</p><p>qual o ativo mais indicado para o investidor?</p><p>a) NTN-F</p><p>b) LFT</p><p>c) LTN</p><p>d) Debênture prefixada</p><p>46 (20.225) São garantias de uma debênture:</p><p>I –Real</p><p>II –Fidejussória</p><p>III –FGC</p><p>a) I, apenas</p><p>b) I e II</p><p>c) I, II e III</p><p>d) Nenhuma das alternativas</p><p>47 (20.226) Sobre as debêntures, analise:</p><p>I – Apesar de não possuir FGC, será obrigatório o vínculo de uma garantia</p><p>II – Haverá isenção de imposto de renda para as pessoas físicas em todas as debêntures</p><p>III – O Cross Default protege o investidor contra o risco de mercado</p><p>Está correto:</p><p>a) I, apenas</p><p>b) I e III</p><p>c) II, apenas</p><p>d) II e III</p><p>48 (20.227) Seu cliente está realizando aportes em um PGBL –Plano Gerador de Benefício Livre</p><p>que possui tabela regressiva de imposto de renda, com rentabilidade de 0,5% ao mês. Sabendo que</p><p>realizou um único aporte</p><p>de R$ 40.000 e atualmente o plano está com saldo de R$ 50.000, se decidir</p><p>realizar um resgate total, a base de cálculo do imposto de renda será de:</p><p>a) R$ 40.000</p><p>b) R$ 50.000</p><p>c) R$ 10.000</p><p>d) R$ 50.000 menos os 12% de benefício fiscal</p><p>49 (20.228) Considerando o mesmo capital acumulado, qual tipo de renda garantirá</p><p>um valor mensal maior ao beneficiário?</p><p>a) Vitalícia</p><p>b) Vitalícia conversível ao cônjuge</p><p>c) Temporária por 5 anos</p><p>d) Temporária por 15 anos</p><p>MÓDULO 07</p><p>PREVIDÊNCIA COMPLEMENTAR ABERTA: PGBL e VGBL</p><p>26</p><p>CPA-10 eumebanco.com.br</p><p>#PROVA02</p><p>50 (20.229) João estava recebendo sua renda mensal vitalícia, proveniente de um VGBL regressivo</p><p>e antes de completar 6 anos, João faleceu. Sabendo que ainda há recursos de seu plano</p><p>com a Seguradora, podemos afirmar que:</p><p>a) A família continuará recebendo a renda, pois o falecimento de João foi antes de 6 anos</p><p>e seu plano possui tabela regressiva</p><p>b) A família receberá o saldo em um único resgate, pagando um percentual de 25% de imposto</p><p>de renda, pois João possui a tabela regressiva que concede tal benefício em casos de falecimentos</p><p>antes de 6 anos</p><p>c) A renda cessará</p><p>d) A renda não cessará, mas haverá menor risco para a seguradora que terá de assumir</p><p>o risco de João sobreviver mais tempo que o indicado em sua tábua atuarial</p><p>27</p><p>CPA-10 eumebanco.com.br</p><p>#PROVA03</p><p>MÓDULO 01</p><p>SISTEMA FINANCEIRO NACIONAL E PARTICIPANTES DO MERCADO</p><p>PROVA 03</p><p>01 (20.360) Sobre o Código ANBIMA de Regulação e Melhores Práticas</p><p>para a Distribuição de Produtos de Investimentos, podemos afirmar, exceto:</p><p>a) O serviço de Private poderá ser ofertado para clientes que possuam R$ 3 milhões</p><p>ou mais de capacidade financeira, de forma individual ou coletivamente</p><p>b) No suitability, saber sobre as preferências quanto à assunção de riscos é primordial para determinar</p><p>a situação financeira do cliente</p><p>c) As instituições participantes e aderentes devem seguir o código, não sendo obrigatório para as demais,</p><p>mesmo que reguladas pelo Banco Central</p><p>d) As instituições financeiras estão dispensadas de observar o disposto no código na distribuição</p><p>de produtos de investimentos para União, estados, municípios, pessoas jurídicas do segmento Middle</p><p>e Corporate e para caderneta de poupança</p><p>02 (20.361) Analise as informações abaixo:</p><p>I – Exercer o controle de crédito</p><p>II – Autorizar o funcionamento das instituições, punindo-as, se for o caso</p><p>III – Controlar o fluxo de capital estrangeiro</p><p>IV – Fixar as diretrizes e normas da política cambial</p><p>São funções do Banco Central do Brasil:</p><p>a) I, II, III e IV</p><p>b) I e II</p><p>c) I, II e III</p><p>d) II e III</p><p>03 (20.362) A SUSEP – Superintendência de Seguros Privados é importante reguladora</p><p>do mercado financeiro, uma de suas funções é de:</p><p>a) Criar normas para os mercados de seguro, resseguro, capitalizações e previdências complementares</p><p>fechadas</p><p>b) Evitar ou coibir modalidades de fraude ou de manipulação que criem condições artificiais</p><p>de demanda, oferta ou preço dos valores mobiliários negociados no mercado</p><p>c) Zelar pela defesa dos interesses dos consumidores dos mercados supervisionados</p><p>d) Regular apenas o mercado de seguros</p><p>28</p><p>CPA-10 eumebanco.com.br</p><p>#PROVA03</p><p>MÓDULO 02</p><p>ÉTICA, REGULAMENTAÇÃO E ANÁLISE DO PERFIL DO INVESTIDOR</p><p>04 (20.363) Acerca de PPE –Pessoa Politicamente Exposta, analise:</p><p>I – São considerados PPEsfamiliares até segundo grau</p><p>II – Todo prefeito e vereador de município são considerados PPEs</p><p>III – A condição de pessoa exposta politicamente perdura até 10 anos contados da data</p><p>em que a pessoa deixou de se enquadrar</p><p>Está correto:</p><p>a) I, apenas</p><p>b) I e II</p><p>c) I, II e III</p><p>d) III, apenas</p><p>05 (20.364) Analise as informações abaixo:</p><p>I – Receber, examinar e fiscalizar as ocorrências suspeitas</p><p>II – Coordena e propõe mecanismos de cooperação e troca de informações</p><p>III – Disciplina e aplica penas administrativas</p><p>IV – Regular os setores econômicos para os quais não haja órgão regulador</p><p>São funções do COAF:</p><p>a) I, II, III e IV</p><p>b) I, II e III</p><p>c) II e III</p><p>d) II, apenas</p><p>06 (20.365) São indícios de lavagem de dinheiro:</p><p>I – Aumento no volume de depósitos, sem causa aparente</p><p>II – Paulo deposita mensalmente R$ 8 mil na conta do filho Fabio para pagamento de contas</p><p>de consumo, assume-se que Paulo é procurador da conta de Fabio</p><p>a) I, apenas</p><p>b) II, apenas</p><p>c) I e II</p><p>d) Nenhuma das alternativas</p><p>07 (20.366) São as fases da lavagem de dinheiro, em sua respectiva ordem:</p><p>a) Colocação, integração e ocultação</p><p>b) Integração, ocultação e colocação</p><p>c) Colocação, ocultação e integração</p><p>d) Integração, colocação e ocultação</p><p>29</p><p>CPA-10 eumebanco.com.br</p><p>#PROVA03</p><p>08 (20.367) O COAF –Conselho de Controle de Atividades Financeiras é o principal órgão que atua</p><p>na prevenção e combate à lavagem de dinheiro e financiamento ao terrorismo.</p><p>Sobre suas penalidades e comunicação é correto afirmar que:</p><p>a) A pena será de 3 a 10 anos, podendo aumentar ou diminuir no máximo dois terços</p><p>e multa não superior ao dobro do valor da operação. Deve-se comunica o COAF em no máximo 48 horas,</p><p>operações em espécie superiores a R$ 50 mil</p><p>b) A multa será o dobro do valor da operação, apenas nos casos em que o ganho ilícito tenha</p><p>se concretizado</p><p>c) Deve-se comunicar o COAF de operações suspeitas ou não, em espécie, com valores superiores</p><p>a R$ 2 mil, num prazo de 24 horas</p><p>d) Haverá pena de 3 a 10 anos, mais multa que não exceda o dobro do lucro real obtido ou que seria obtido</p><p>09 (20.368) Analise as afirmações a seguir:</p><p>I – Um gerente oferta um CDB que remunera 100% da taxa DI para um cliente e diz que se o mesmo</p><p>comprar um título de capitalização, a remuneração do CDB será de 103% da taxa DI</p><p>II – Um cliente realiza duas operações na bolsa de valores, uma venda de R$ 50 mil das ações</p><p>da empresa A e, também, uma compra de R$ 50 mil das ações da empresa B</p><p>III – Um gerente oferta dois fundos de investimentos diferentes para o investidor.</p><p>O primeiro possui taxa de administração de 1% ao ano e aporte inicial de R$ 10 mil e o segundo,</p><p>taxa de administração de 0,25% ao ano e aporte inicial de R$ 100 mil</p><p>São operações de venda casada:</p><p>a) I, apenas</p><p>b) I e II</p><p>c) I e III</p><p>d) I, II e III</p><p>10 (20.369) É uma pratica social dos pilares ASG:</p><p>a) Preocupação da perda da biodiversidade</p><p>b) Busca por estrutura, tamanho, diversidade, competências e independência do Conselho Administrativo</p><p>c) Busca por direitos humanos e trabalhistas</p><p>d) Práticas para evitar suborno e corrupção nas empresas</p><p>11 (20.370) A capacidade e disposição do cliente para assumir riscos, impactam</p><p>o API –Análise do Perfil do Investidor. Sobre esses impactos, podemos afirmar que:</p><p>a) A capacidade do cliente investir passa por fatores psicológicos</p><p>b) A volatilidade máxima que a carteira do cliente pode possuir está ligada à disposição a assumir riscos</p><p>c) A volatilidade máxima que a carteira do cliente pode possuir está ligada à capacidade do cliente investir</p><p>d) Nenhuma das alternativas</p><p>30</p><p>CPA-10 eumebanco.com.br</p><p>#PROVA03</p><p>12 (20.371) A circular 3.978/20 do Bacen, traz importantes disposições para as instituições financeiras.</p><p>Podemos afirmar que são verdades:</p><p>I – O KYC –KnowYourCustumerdeve ser realizado na abertura da conta do cliente e serve</p><p>para cumprir as recomendações do Bacen e trazer segurança para a instituição</p><p>II – A Avaliação Interna de Risco deve ser documentada e aprovada pelo diretor referido,</p><p>sendo encaminhada para ciência do comitê de risco, quando houver e revisado a cada 24 meses</p><p>Está correto o que se afirma em:</p><p>a) I, apenas</p><p>b) I e II</p><p>c) II, apenas</p><p>d) Nenhuma das alternativas</p><p>13 (20.372) Com relação aos juros simples e compostos, podemos afirmar que:</p><p>a) A capitalização de juros será somente sobre o capital inicial para operações de juros simples e nos juros</p><p>compostos, os juros serão incorporados ao capital durante a capitalização</p><p>b) A capitalização dos juros compostos é representada pela fórmula J = VP x I x N</p><p>c) A capitalização de juros será somente sobre o capital inicial para operações de juros compostos e nos</p><p>juros simples, os juros serão incorporados ao capital durante a capitalização</p><p>d) A representação de uma taxa anual de 10%, para mês, nos juros compostos é de: 10/12</p><p>14 (20.373) Analise as operações de Bruno e Renan</p><p>I – Bruno recebeu 8% de sua aplicação em um CDB</p><p>II – Renan recebeu 6% de sua aplicação em um CDB</p><p>Sabendo que a inflação para o período das aplicações foi de 6%, afirma-se que:</p><p>a) Bruno teve rentabilidade real menor que 2% e Renan teve rentabilidade real negativa</p><p>b) Bruno teve rentabilidade real igual a 2% e Renan teve rentabilidade real de 0%</p><p>c) Bruno teve rentabilidade real menor que 2% e Renan teve rentabilidade real de 0%</p><p>d) Bruno teve rentabilidade real igual a 2% e Renan teve rentabilidade real negativa</p><p>15 (20.374) A taxa DI é:</p><p>a) A taxa média ponderada das operações interfinanceiras, por 1 dia, lastreadas em títulos públicos federais,</p><p>custodiadas no Selic</p><p>b) A taxa média de operações interfinanceiras, por 1 dia, lastradas na B3, realizadas entre instituições de</p><p>diferentes conglomerados</p><p>c) A taxa básica de juros da economia</p><p>d) A taxa calculada a partir do mercado secundário, com lastro em LTN –Letra do Tesouro Nacional</p><p>MÓDULO 03</p><p>NOÇÕES DE ECONOMIA E FINANÇAS</p><p>31</p><p>CPA-10 eumebanco.com.br</p><p>#PROVA03</p><p>16 (20.375) O PIB é um importante indicador econômico. Não é uma forma correta de calculá-lo</p><p>sob a ótica do dispêndio:</p><p>a) PIB = C + I + G + (X –M)</p><p>b) PIB = C + I + G + NX</p><p>c) PIB = C + I + G + (EL)</p><p>d) PIB = A + I + S</p><p>17 (20.376) Sobre o IGP-M podemos afirmar que:</p><p>a) É calculado por outros três índices de preços, sendo 60% em IPA, 30% em IPC e 10% em IPCA</p><p>b) É calculado pelo FGV e divulgado pela B3</p><p>c) Em uma oscilação cambial é menos afetado que o IPCA</p><p>d) Nenhuma das alternativas</p><p>18 (20.377) O mercado financeiro precifica o risco total como:</p><p>a) Risco sistemático</p><p>b) Risco não diversificável e risco não sistemático</p><p>c) Desvio padrão</p><p>d) Risco diversificável e risco não sistemático</p><p>19 (20.378) Sobre risco sistemático e não sistemático, podemos afirmar, exceto:</p><p>a) Apesar da diversificação de ativos e setores, o investidor não consegue diluir o risco sistêmico</p><p>b) É possível calcular o risco sistemático</p><p>c) O risco não sistemático pode ser diluído pelo investidor na diversificação de ativos</p><p>e o risco sistemático pode ser diluído pelo investidor, apenas pela diversificação de setores</p><p>d) O risco sistemático pode ser calculado através do coeficiente beta, mas não pode ser diluído pelo</p><p>investidor, o único risco diluído é o não sistemático, através da diversificação de ativos financeiros</p><p>20 (20.379) Um gerente de relacionamento está explicando as rentabilidades das aplicações</p><p>financeiras para seu cliente. O correto a se dizer é que:</p><p>a) Retorno observado é o retorno passado de um ativo financeiro e retorno absoluto é aquele</p><p>que faz referência a um benchmark</p><p>b) Retorno relativo é aquele que faz referência a um benchmark e retorno esperado refere-se</p><p>a uma rentabilidade futura associada às expectativas de retorno e risco do investidor</p><p>c) Retorno líquido é aquele que desconta a inflação do período</p><p>d) Retorno real é aquele que desconta a inflação, retorno líquido é conhecido após aplicação</p><p>de impostos e rentabilidade absoluta é aquela que faz referência a um benchmark</p><p>21 (20.380) Bruno comprou da mesma empresa, ações e debêntures.</p><p>O risco que Bruno correrá será de:</p><p>a) Crédito, mercado e liquidez para as duas operações</p><p>b) Crédito, mercado e liquidez para as debêntures e mercado e liquidez para as ações</p><p>c) Mercado e crédito nas duas operações</p><p>d) Nenhuma das alternativas</p><p>MÓDULO 04</p><p>PRINCÍPIOS DE INVESTIMENTO</p><p>32</p><p>CPA-10 eumebanco.com.br</p><p>#PROVA03</p><p>22 (20.381) Bruno e Renan compraram debêntures da mesma empresa,</p><p>com mesma data de vencimento, porém, Bruno obteve menor rentabilidade. Isso se deve por:</p><p>a) Bruno ter garantia flutuante e Renan garantia real</p><p>b) Bruno ter garantia subordinada e Renan garantia flutuante</p><p>c) Bruno ter garantia real e Renan garantia flutuante</p><p>d) Ambos terem a mesma garantia, mas Bruno ter mantido o capital até o vencimento,</p><p>enquanto Renan resgatou antecipadamente</p><p>23 (20.382) Um profissional do mercado financeiro coletou informações e está analisando a relação</p><p>entre passivo exigível e ativo total. Com isso, podemos afirmar que ele está calculando:</p><p>a) Patrimônio líquido do cliente</p><p>b) Índice de endividamento do cliente</p><p>c) Índice de coberturas mensais</p><p>d) Risco total</p><p>24 (20.383) Bruno entende que quanto maior o risco de uma operação, maior será a rentabilidade</p><p>esperada de um ativo, assim, pediu a seu gerente um ativo financeiro com maior risco de mercado.</p><p>Deve-se ofertar:</p><p>a) Poupança</p><p>b) LTN</p><p>c) CDB pós-fixado</p><p>d) LFT</p><p>25 (20.384) Bruno anunciou a venda de um imóvel em Piracicaba,</p><p>por R$ 800 mil e recebeu 20 propostas, sendo a maior no valor de R$ 430 mil.</p><p>O risco que Bruno correu foi o de:</p><p>a) Mercado</p><p>b) Liquidez</p><p>c) Crédito</p><p>d) Não sistemático</p><p>26 (20.385) Sobre as cotas de um fundo de investimentos, analise:</p><p>I – O valor da cota é calculado através da divisão do patrimônio líquido do fundo</p><p>pelo número de cotistas</p><p>II – O valor da cota deve ser apresentado diariamente para os cotistas,</p><p>já liquido de taxa de administração</p><p>III – Haverá redução na quantidade de cotas caso o fundo cobre come cotas</p><p>Está correto:</p><p>a) I, II e III</p><p>b) III, apenas</p><p>c) II, apenas</p><p>d) II e III</p><p>MÓDULO 05</p><p>FUNDOS DE INVESTIMENTO</p><p>33</p><p>CPA-10 eumebanco.com.br</p><p>#PROVA03</p><p>27 (20.386) Se um investidor está realizando aportes em um fundo de estratégia passiva,</p><p>podemos afirmar que:</p><p>a) O investidor não sofrerá riscos</p><p>b) O fundo poderá comprar ativos com alto risco, para superar um determinado benchmark</p><p>c) O fundo buscará replicar um determinado benchmark</p><p>d) Por ser um fundo que busca apenas se aproximar de um determinado benchmark,</p><p>o fundo não poderá cobrar taxa de performance e administração</p><p>28 (20.387) Fabio realizou aportes em um fundo de investimentos renda fixa e após alguns meses</p><p>solicitou resgate de seu capital. Ao perguntar no dia da solicitação para o gerente,</p><p>sobre o valor que iria receber, foi informado de que não era possível tal cálculo pois o fundo</p><p>conta com cota de fechamento. Essa informação passada pelo gerente:</p><p>a) Foi errada, pois a cota de fechamento é conhecida no fechamento do dia anterior</p><p>b) Foi errada, pois fundos de renda fixa não podem utilizar a cota de fechamento como cálculo</p><p>c) Foi certa, pois a vota de fechamento é conhecida no fechamento do próprio diae, portanto,</p><p>será divulgada no dia posterior</p><p>d) Foi certa, pois todos os fundos de renda fixa precisam utilizar a cota de fechamento</p><p>29 (20.388) Bruno realizou aportes em um fundo de investimento de renda fixa e após alguns meses</p><p>solicitou o resgate de seu capital. Sabendo que o fundo possui prazo de descotização de D+1</p><p>e de liquidação em D+3, podemos afirmar que:</p><p>a) O valor da cota será conhecido e o crédito será feito no quarto dia útil</p><p>b) O valor da cota será conhecido em um dia útil e o crédito será feito em três dias úteis</p><p>c) O valor da cota será conhecido e o crédito será feito em um dia útil</p><p>d) O valor da cota será conhecido em um dia útil e o crédito será feito em quatro dias úteis</p><p>30 (20.389) Um gestor de um fundo de investimento renda fixa decide aportar recursos</p><p>em uma debênture de uma empresa de capital fechado e, também, em uma LCI.</p><p>O percentual máximo de aplicação nestes ativos financeiros,</p><p>considerando seus emissores será de, respectivamente:</p><p>a) 10% e 20%</p><p>b) 5% e 10%</p><p>c) 5% e 20%</p><p>d) 10%</p><p>31 (20.390) A classificação de um fundo curto prazo, para fins de imposto de renda se dá pela:</p><p>a) Carteira de ativos ter prazo médio ponderado igual ou inferior a 60 dias</p><p>b) Carteira de ativos ter prazo médio ponderado igual ou inferior a 375 dias</p><p>c) Carteira de ativos ter prazo médio ponderado igual ou inferior a 365 dias</p><p>d) Carteira de ativos ter prazo médio ponderado superior a 375 dias</p><p>32 (20.391) Bruno comprou cotas de um fundo de investimento longo prazo</p><p>e após o período de come cotas (semanas depois), decidiu realizar o resgate do seu capital.</p><p>Podemos afirmar sobre a tributação, que:</p><p>a) Bruno não deverá mais tributo, pois já foi tributado</p><p>via come cotas</p><p>b) Haverá pagamento de imposto de renda no resgate de forma complementar o devido,</p><p>podendo a alíquota ser de 22,5% a 15%</p><p>c) Haverá pagamento de imposto de renda no resgate de forma a complementar o devido,</p><p>obrigatoriamente de 15% por se tratar de um fundo longo prazo</p><p>d) Bruno será restituído do valor pago de imposto de renda, no último recolhimento de come cotas</p><p>34</p><p>CPA-10 eumebanco.com.br</p><p>#PROVA03</p><p>33 (20.392) Um fundo multimercado de capital protegido se propõe a proteger o principal aplicado</p><p>pelo investidor. Esse tipo de fundo:</p><p>a) Pode proteger o principal, contra o risco de crédito</p><p>b) Pode proteger o principal, contra o risco de mercado</p><p>c) Não pode proteger o principal, contra o risco de liquidez</p><p>d) Nenhuma das alternativas</p><p>34 (20.393) Sobre fundos de renda fixa, é correto afirmar:</p><p>a) Segundo a CVM, para ser considerado FI Renda Fixa é necessário aplicação de 80% no mínimo em títu-</p><p>los de renda fixa. A ANBIMA faz a autorregulação dividindo os FI Renda Fixa em: curto prazo,</p><p>simples, referenciado, dívida externa e crédito privado</p><p>b) Um fundo de investimento curto prazo deve possuir títulos com no máximo</p><p>365 dias de vencimento, sendo que o prazo médio ponderado deve ser igual ou inferior a 60 dias</p><p>c) Um fundo de investimento crédito privado possui uma rentabilidade esperada maior,</p><p>visto que aloca seu capital em no mínimo 50% em títulos de crédito privado</p><p>d) Nenhuma das alternativas</p><p>35 (20.394) Se um fundo de investimentos for administrado por uma instituição financeira,</p><p>não será necessário a contratação de:</p><p>a) Gestor, custodiante e distribuidor</p><p>b) Gestor, apenas</p><p>c) Gestor e custodiante</p><p>d) Gestor, custodiante, distribuidor e auditor independente</p><p>36 (20.395) Bruno alocou em um determinado fundo que tinha como objetivo</p><p>atingir 200% do benchmark. Após 141 dias notou que os ativos que pertenciam ao fundo</p><p>tiveram uma forte desvalorização de 30%. O regulamento do fundo permite alavancagem</p><p>de até 200% de seu patrimônio líquido e no período desta desvalorização o fundo</p><p>estava com metade do seu limite alavancado. Dessa forma, a desvalorização da cota foi de:</p><p>a) 60%</p><p>b) 30%</p><p>c) 90%</p><p>d) 0%</p><p>37 (20.396) O fundo multimercado trading tem como intuito:</p><p>a) Ganhar em operações de curto prazo, podendo ser de maneira alavancada,</p><p>em mercados diferentes sem nenhum tipo de concentração</p><p>b) Ganhar com a variação do dólar, sendo este com queda ou alta em sua cotação,</p><p>não podendo ser de maneira alguma alavancado</p><p>c) Possuí ativos com grande concentração em risco soberano e tem o intuito de ganhar</p><p>com os movimentos macroeconômicos</p><p>d) Não possui concentração em nenhum tipo de ativo e consiste em ganhos baseados</p><p>em movimentos de médio a longo prazo</p><p>MÓDULO 06</p><p>INSTRUMENTOS DE RENDA VARIÁVEL E RENDA FIXA</p><p>35</p><p>CPA-10 eumebanco.com.br</p><p>#PROVA03</p><p>38 (20.397) Analise as informações:</p><p>I – Bruno teve lucros no mês de maio/22 com operações daytrade e prejuízos</p><p>no mês de junho/22 no mesmo mercado</p><p>II – Renan comprou R$ 18 mil em ações e após 20 dias, alienou por R$ 19.800</p><p>III – Fabio comprou R$ 10 mil em ações e no mesmo dia, alienou por R$ 12 mil</p><p>Está correto:</p><p>a) Bruno poderá compensar a perda no mês de junho/22; Renan será cobrado de 15% de IR e Fabio será</p><p>cobrado de 1% sobre o lucro no IRRF</p><p>b) Bruno será cobrado de 0,005% sobre o valor de alienação no mês de maio; Renan e Fabio serão isentos</p><p>de imposto de renda</p><p>c) Bruno não poderá compensar as perdas o mês de junho/22; Renan será isento de imposto de renda e</p><p>Fabio deverá pagar 20% de imposto de renda</p><p>d) Nenhuma das alternativas</p><p>39 (20.398) Uma empresa está notando falta de liquidez de suas ações no mercado secundário</p><p>e para diluição do risco poderá fazer:</p><p>a) Split</p><p>b) Inplit</p><p>c) Pagar dividendos</p><p>d) Realizar o OPA</p><p>40 (20.399) Com relação aos clubes de investimentos, é incorreto afirmar que:</p><p>a) Possuem obrigatoriamente de 3 a 50 cotistas</p><p>b) Será gerido por um cotista, após análise e aprovação da CVM</p><p>c) Um único cotista não pode possuir mais do que 40% das cotas do clube</p><p>e a carteira de investimentos deve possui no mínimo 67% em ações</p><p>d) O imposto de renda será de 15% exclusivamente no resgate</p><p>41 (20.400) Um gerente de relacionamento está atendendo um cliente</p><p>que busca aplicar recursos em ativos financeiros que paguem juros real, sem risco de reinvestimento.</p><p>As possíveis ofertas, condizentes com o objetivo, são:</p><p>a) NTN-B e Debênture com remuneração atrelada ao IPCA que pague juros semestrais</p><p>b) NTN-F e Debênture com remuneração atrelada ao IPCA sem juros semestrais</p><p>c) Debênture com remuneração atrelada ao IPCA sem juros semestrais e NTN-B Principal</p><p>d) NTN-B Principal, apenas</p><p>42 (20.401) Com relação aos títulos de renda fixa, emitidos para a pessoa física,</p><p>podemos afirmar que:</p><p>a) CDB é emitidos por bancos, possui a cobertura do FGC –Fundo Garantidor de Crédito,</p><p>a liquidez do ativo fica a critério do próprio emissor e traz isenção de imposto de renda</p><p>b) LCI e LCA são emitidos por bancos empresas imobiliárias e agrícolas, com cobertura</p><p>do FGC –Fundo Garantidor de Crédito e possui isenção de imposto de renda</p><p>c) As debêntures são emitidas por empresas de capital aberto e fechado, sem a cobertura</p><p>do FGC –Fundo Garantidor de Crédito, mas com garantias específicas do título</p><p>e apenas as debêntures incentivadas possuem isenção de imposto de renda</p><p>d) RDB é emitido por bancos, possui cobertura do FGC –Fundo Garantidor de Crédito,</p><p>não possui isenção de imposto de renda e tem liquidez diária</p><p>36</p><p>CPA-10 eumebanco.com.br</p><p>#PROVA03</p><p>43 (20.402) Bruno está analisando a compra de uma debênture e busca informações com seu gerente</p><p>de relacionamento. A informação correta a ser passada pelo gerente de relacionamento é que:</p><p>a) Uma debênture simples será emitida obrigatoriamente com prazo de resgate a partir de 24 meses</p><p>e vencimento a partir de 48 meses</p><p>b) O crossdefault é um mecanismo que irá proteger o investidor do risco de mercado</p><p>c) Após a compra das debêntures e acordo de taxas, prazos e garantias, haverá possibilidade</p><p>de alterações dos mesmos através da repactuação</p><p>d) A tributação será realizada via tabela regressiva de imposto de renda,</p><p>mas não haverá cobrança de IOF – Imposto sobre Operações Financeiras</p><p>44 (20.403) Acerca dos prazo máximo para emissão de notas promissórias, é correto dizer que:</p><p>a) Para S.A. de capital fechado será de no máximo de 180 dias e para S.A. de capital aberto</p><p>será de no máximo de 360 dias</p><p>b) O prazo máximo será de 180 dias para emissões de S.A. de capital fechado ou aberto</p><p>c) O prazo máximo será de 360 dias para emissões de S.A. de capital aberto ou fechado</p><p>d) Não haverá regras para prazo nas emissões de notas promissórias, em qualquer situação</p><p>45 (20.404) Renan possui aplicação em CDB no total de R$ 2 milhões em oito instituições financeiras</p><p>diferentes (sendo R$ 250 mil em cada). Se destas, cinco falirem, quanto Renan terá de prejuízo?</p><p>a) R$ 250.000,00</p><p>b) R$ 1.250.000,00</p><p>c) R$ 1.000.000,00</p><p>d) Não haverá prejuízos</p><p>46 (20.405) Sobre as aplicações em poupanças, analise:</p><p>I – A remuneração dos depósitos em poupança se dá sobre o maior saldo</p><p>de cada período de rendimento</p><p>II – Haverá isenção de imposto de renda para pessoas físicas e jurídicas</p><p>III – Aplicações feitas antes de 03/05/2012 possuem rentabilidade de 70% da Selic + TR,</p><p>quando a Selic estiver abaixo de 8,5% ao ano</p><p>a) I, apenas</p><p>b) III, apenas</p><p>c) I, II e III</p><p>d) Nenhuma das alternativas</p><p>47 (20.406) Sobre as aplicações no Tesouro Direito, podemos afirmar que:</p><p>a) Somente pessoas físicas podem comprar e vender títulos públicos federais</p><p>b) Não há limitação de compras nesta plataforma</p><p>c) Haverá necessidade de um agente de custódia para intermediar a operação, porém, a retenção</p><p>de imposto de renda será feita pelo próprio Tesouro Direto</p><p>d) Pessoas físicas e jurídicas podem comprar e vender títulos públicos federais</p><p>37</p><p>CPA-10 eumebanco.com.br</p><p>#PROVA03</p><p>48 (20.407) Acerca das características de uma previdência complementar, analise:</p><p>I – A portabilidade só é permitida para mesmos planos e tabelas de imposto</p>