Lavagem de Capitais

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Etapas Conceito 1 Colocação: inserir dinheiro Consiste no processo de dissimulação no sistema ou ocultação da origem ilícita de recursos financeiros. conferindo-lhes LAVAGEM 2 Ocultação: Esconder a origem aparência de legalidade. do dinheiro por meio de transações complexas; 3 Integração: Reintroduzir dinheiro "limpo" no mercado legal. Métodos Smurfing Divisão de grandes quantias de dinheiro em várias transações pequenas para evitar a Objetivo Empresas de fachada: Uso de empresas Permitir que valores oriundos de fictícias ou mal administradas que facilitam a Lei de 9 de julho de 2012 atividades ilícitas sejam introduzidos movimentação de fundos ilícitos; no mercado como se fossem legítimos. Transferências internacionais: envio de fundos para países com regulamentação financeira Importância do tema mais permissiva; A lavagem de capitais compromete a ordem econômica e social, fomentando Bens de alto valor: compra e venda de ativos atividades como corrupção, para legitimar capital tráficos, entre $ $ Consequências econômicas Majorantes Meios de Combate Compromete a estabilidade financeira do art da Lei 12.683/2012 Criação de conselho para controle de atividades, como: Afeta a concorrência justa. A pena será aumentada de um a dois terços, se unidade de vigilância financeira, exemplo: forem cometidos de forma: a COAF no Brasil. Reduz a confiança de investidores legítimos. Reiterada Ou por intermédio de organização criminosa Recursos ilegais acabam não sendo tributados. Hipóteses alternativas e não cumulativas. Acarreta a desvalorização Fomento a atividades Minorantes Consequências art. 10. 50 da Lei 12.683/2012 Adoção de procedimentos que devem reportar transações sociais suspeitas. A pena será reduzida de um a dois terços se Redução de limites de saques em caixas Financiamento do tráfico: autor, coautor ou Identificação e verificação de clientes ("Know Your jogos ilegais ou jogos de aposta. Colaborar espontâneamente com as autoridades. Customer"). Financiamento do Fiscalização por bancos centrais Financiamento da proliferação de armas de que caracteriza a colaboração: Cooperação internacional: troca e informações entre destruição em Esclarecimentos para apuração de infrações. países. Financiamento do tráfico Identificação de coautores e Localização de bens, direitos ou valores relacionados ao crime. Hipóteses alternativas e não Importância do Contexto Histórico combate Idade Previne a perda da economia. Auxilia no combate a outros crimes, como: Proibição da usura corrupção, desvio de dinheiro, e organização criminosa, considerando que o capital Era considerado ato ilícito grandes corporações de ganhar dinheiro sem Atua no fortalecimento da economia. Promove a circulação de capital lícito no País. Considerada crime e pecado mortal. Convenções Internacionais Perspectivas Futuras Regulação de tecnologias Convenção de Palermo e Mérida Brasil Estabelecimento de técnicas e recomendações para Novas leis para sistemas financeiros Decreto 154 de Junho de 1991 descentralizados. e prevenção a Brasil se compromete a criminalizar o lavagem de dinheiro e a Padrões globais mais rígidos. dinheiro oriundo do tráfico de corrupção. Supervisão automatizada entorpecentes. Lei 9.613/98. atualizada pela Lei 12.683/12 (Lei Operações de Destaque Monitoramento financeiro totalmente de Lavagem de Dinheiro) Estabelecimento de normas para Com IA de rastreamento, disciplinar e impor sanções à prática do prevendo fluxos ilícitos em tempo real. crime de lavagem de dinheiro. Persecução ao crime de lavagem de em IA em investigações Criação do Conselho de Controle de âmbito nacional e Atividade Financeira Desvio de dinheiro Sistemas capazes de sugerir estratégias de combate à lavagem de