Perfil do investidor, Risco, retorno e rentabilidade

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Perfil do investidor , Risco ,
Retorno e Rentabilidade 
Alunos: Suellyn Cristyna Baldan Bastos 
 Mateus Cachoeira Silveira
 Rafaela Ferrandin 
Professor : Marcelo Rodrigo Pezzi 
Curso: Gestão Hospitalar 
Perfil do Investidor: 
O perfil do investidor é uma análise que indica a capacidade e
disposição de uma pessoa para assumir riscos, e é fundamental para
escolher as melhores opções de investimento. Ele é baseado em
características pessoais e objetivos financeiros, como: tolerância ao
risco, conhecimento de mercado, situação financeira, horizonte de
investimento.
Conceitos de Perfil do
Investidor:
O perfil de investidor é um conjunto de características que definem
a forma como uma pessoa lida com o risco e suas expectativas em
relação aos investimentos. Ele é importante para tomar decisões
acertadas e evitar investimentos inadequados.
Conservador
Características: esse investidor preza pela segurança e estabilidade. Ele prefere
investimentos que ofereçam menor risco, mesmo que isso signifique retornos
mais baixos.
Objetivos: preservação do capital e proteção contra a inflação.
Investimentos Típicos: Títulos públicos, CDBs, fundos de renda fixa, poupança.
Classificação dos Principais
Perfis do Investidor:
Classificação dos Principais
Perfis do Investidor:
Moderado
Características: esse investidor aceita assumir um pouco mais de
risco em troca de retornos melhores. Ele busca um equilíbrio
entre segurança e rentabilidade.
Objetivos: crescimento do capital com uma exposição controlada
ao risco.
Investimentos Típicos: fundos multimercado, debêntures, ações
de empresas consolidadas, fundos imobiliários.
Classificação dos Principais
Perfis do Investidor:
Agressivo
Características: esse investidor tem uma alta tolerância ao risco e está disposto a
enfrentar flutuações significativas no valor de seus investimentos para alcançar
altos retornos.
Objetivos: maximização dos ganhos no longo prazo, mesmo que isso implique em
períodos de perdas.
Investimentos Típicos: ações, derivativos, criptomoedas, startups, fundos de venture
capital.
Risco
Probabilidade de um evento indesejável ocorrer
Possível desvio entre os valores estimados e os realmente alcançados
Risco
risco específico de uma
empresa ou de um setor
específico
Ex: falta de máteria prima
específica, ações estratégicas
de uma empresa
riscos englobando todas as
organizações;
envolvem fatores
macroeconômicos como a
taxa de inflação e juros 
Risco de uma empresa
específica
Risco de mercado
Risco
derivado de um fator em
constante mudança
Ex: taxa de juros, inflação e
câmbio.
compreende o risco de um
determinado evento específico
Ex: incêncio, licitação ou ação
legal
Risco contínuo Risco ocasional
Risco
Vantagem competitiva
Ex: novas tecnologias,
estratégias de MKT,
modelo de negócio ou
produto.
Fatores
socioeconômicos e
políticos
Ex: privatização,
expropriação,
nacionalização, etc.
Risco operacional Risco estratégicos
Perda decorridas das
flutuações do mercado
financeiro.
Risco financeiro
Retorno e
Rentabilidade 
Retorno e rentabilidade são conceitos relacionados,
mas com enfoques diferentes, no mundo dos
investimentos.
O retorno diz respeito ao ganho ou perda monetária gerada por
um investimento.
Retorno Absoluto: Representa a variação total do valor do
investimento ao longo de um período.
Por exemplo: se você investiu R$ 1.000 e, após um ano, seu
investimento vale R$ 1.200, o retorno absoluto é de R$ 200.
Retorno:
A rentabilidade é uma medida relativa que indica o ganho ou a
perda em termos percentuais em relação ao capital investido. É um
dos fatores mais importantes para os investidores, pois reflete o
quanto o dinheiro aplicado pode render ao longo de um
determinado período.
Rentabilidade:
Rentabilidade:
Para calcular o retorno sobre o investimento (ROI),utiliza-se a
fórmula: 
ROI = (receita gerada – custos e investimentos) / custos e
investimentos. 
Resultado positivo indica que o retorno superou o investimento
inicial, enquanto um resultado negativo aponta para prejuízo.
Rentabilidade:
Existem diferentes tipos de rentabilidade:
Rentabilidade Bruta: Soma todos os ganhos obtidos com o
investimento.
Rentabilidade Líquida: Deduz os tributos incidentes.
Rentabilidade Real: Considera também os efeitos da inflação.
Rentabilidade:
Renda Fixa vs. Renda Variável
Renda Fixa: Normalmente oferece rentabilidade previsível e menor
risco, sendo uma opção popular para investidores mais
conservadores.
Renda Variável: Pode gerar retornos mais altos, mas apresenta
volatilidade e incerteza, atraindo investidores dispostos a assumir
mais riscos.
A rentabilidade é um conceito central no mundo dos
investimentos, que permite aos investidores medir e comparar
o desempenho de seus ativos. Ao considerar fatores como
rentabilidade bruta, líquida e real, bem como a relação entre
risco e retorno, os investidores podem tomar decisões mais
informadas e adequadas aos seus objetivos financeiros.
REFERÊNCIAS
PINHO et al. Risco Financeiro: medida e gestão. Lisboa: Edições Sílabo lda. 2019. Disponível em:
https://static.fnac-static.com/multimedia/PT/pdf/9789726189978.pdf . Acesso em: 21 set 2024
PINTO, ANTONIO. Risco económico e financeiro : seu conceito e gestão. Gestin. ISSN 1645-2534.
Ano 1, nº 1, p. 85-93. 2002. Disponível em:
https://repositorio.ipcb.pt/bitstream/10400.11/590/1/Risco.pdf. Acesso em: 21 set 2024.
TORO INVESTIMENTOS. Retorno financeiro. Blog Toro Investimentos. Disponível em:
https://blog.toroinvestimentos.com.br/educacao-financeira/retorno-financeiro/. Acesso em: 23
set. 2024.
SANTANDER. Risco e retorno. Blog Santander. Disponível em:
https://www.santander.com.br/blog/risco-e-retorno/. Acesso em: 23 set. 2024.
https://chatgpt.com/
https://static.fnac-static.com/multimedia/PT/pdf/9789726189978.pdf
https://repositorio.ipcb.pt/bitstream/10400.11/590/1/Risco.pdf
https://www.santander.com.br/blog/risco-e-retorno/
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