avaliacao parcial - mercado financeiro

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16/11/2015 BDQ Prova
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   MERCADO FINANCEIRO
Simulado: GST0452_SM_201501031881 V.1   Fechar
Aluno(a): ROSANGELA PADILHA Matrícula: 201501031881
Desempenho: 1,0 de 10,0 Data: 08/10/2015 08:55:10 (Não Finalizada)
  1a Questão (Ref.: 201501107457) Pontos: 1,0  / 1,0
A CVM ­ Comissão de Valores Mobiliários é responsável por regulamentar, desenvolver, controlar e fiscalizar o
mercado de valores mobiliários do país. Uma das funções exercida por ele é:
assegurar o funcionamento eficiente e regular dos mercados de balcão
assegurar o funcionamento eficiente e regular dos mercados de bolsa
assegurar o funcionamento eficiente e regular dos mercados de bancos
  assegurar o funcionamento eficiente e regular dos mercados de bolsa e de balcão
assegurar o funcionamento eficiente e normativo dos mercados de bancos
 Gabarito Comentado.
  2a Questão (Ref.: 201501107412) Pontos:  / 1,0
Os Órgãos Normativos ; Entidades de supervisoras ; Entidades Operadoras, são componentes de qual sistema?
Sistema financeiro nacional
Sistema popular de finanças
Sistema financeiro de habitação
Sistema de pagamentos bancários
Sistema popular de financiamento
 Gabarito Comentado.
  3a Questão (Ref.: 201501273847) Pontos:  / 1,0
O Banco Bonaparte é uma tradicional instituição financeira. Quando o banco capta recursos em depósitos à vista
e em depósitos a prazo, aplicando esses recursos em empréstimos e financiamentos a seus clientes, o banco
está transacionando recursos em qual Mercado de Dinheiro?
NO MERCADO CAMBIAL
NO MERCADO DE DERIVATIVOS
NO MERCADO DE CAPITAIS
No MERCADO MONETÁRIO
NO MERCADO DE CRÉDITO
 Gabarito Comentado.
  4a Questão (Ref.: 201501773815) Pontos:  / 1,0
Entende­se por "Operações de Mercado Aberto", especificamente:
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Venda de ações, em bolsa, pelas empresas ao público em geral;
Atividade do Banco Central em gerir o sistema de compensação de papéis.
Atividade do Banco Central na compra ou venda de obrigações do governo;
Concessão de empréstimos, pelo Banco Central, a bancos comerciais;
Concessão de empréstimos, por parte dos bancos comerciais, empresas e consumidores;
 Gabarito Comentado.
  5a Questão (Ref.: 201501211140) Pontos:  / 1,0
A evidência da fragilidade do Sistema de Controles Internos das instituições financeiras, que culminou com a
falência do Banco Barings em 1995, ressaltou a necessidade de que as instituições financeiras, em termos de
risco, estejam em:
CETIP
SELIC
Convenant
Tag Alone
Compliance
  6a Questão (Ref.: 201501776668) Pontos:  / 1,0
Segundo Assaf Neto, o risco no mercado financeiro pode ser entendido como a probabilidade de perda em
razão de uma exposição ao mercado. O risco de perdas (diretas ou indiretas) determinadas por erros humanos,
falhas nos sistemas de informações e computadores, fraudes, eventos externos entre outras é conhecido como:
Risco Legal
Risco Operacional
Risco Sistemático
Risco de Liquidez
Risco de Crédito
 Gabarito Comentado.
  7a Questão (Ref.: 201501772164) Pontos:  / 1,0
Quando investe em um RDB ­ Recibo de Depósito Bancário, o aplicador faz um contrato com a instituição
financeira. Não há emissão de título de crédito. Marque a única opção FALSA sobre o RDB.
Podem ser tanto Pré­Fixados como Pós­Fixados.
Tem a garantia do banco emissor.
Tem a garantia do FGC Fundo Garantidor de Crédito até o limite máximo vigente.
Tem incidência de IR Imposto de Renda sobre os rendimentos.
Permite a negociação por meio de transferência por endosso.
 Gabarito Comentado.
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  8a Questão (Ref.: 201501171527) Pontos:  / 1,0
Com relação ao produto DEBENTURES, Indique a afirmativa CORRETA:
Só podem emiti­las, as Instituições Financeiras que as registrem na CVM.
São títulos nominativos e escriturais emitidos pelo Governo
Legalmente, devem ser emitidas por prazo máximo de 5 anos.
Só podem ser emitidas por empresas de capital aberto.
São títulos nominativos e escriturais emitidos por sociedades anônimas.
 Gabarito Comentado.
  9a Questão (Ref.: 201501171549) Pontos:  / 1,0
As principais características das Companhias de Capital aberto, são :
Empresas regidas pelas Leis das SA´s, Fiscalizadas pela CVM e Divulgadoras de Informações
Alta rentabilidade do Patrimônio Liquido, Fiscalizadas pela CVM e Divulgadoras de Informações
Sociedades Anônimas, Baixo Nível de Endividamento e Divulgadoras de Informações
Autorizadas a funcionar pelo Banco Central, Sociedades Anônimas e Divulgadoras de Informações
Propiciam Acesso Acionário, Fiscalizadas pelo Banco Central e Divulgadoras de Informações
 Gabarito Comentado.
  10a Questão (Ref.: 201501211164) Pontos:  / 1,0
Como uma ação é um título de propriedade de uma empresa, ela assegura direitos e proventos aos acionistas.
Qual das alternativas NÃO INCLUI SOMENTE direitos e proventos assegurados aos acionistas:
Venda de direitos de subscrição e Desdobramento.
Bonificação e Preferência de recebimentos em caso de falência.
Inplit e Juros sobre o capital próprio.
Direitos de subscrição e Split.
Dividendos e Agrupamento.