Agente autônomo

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Agente autônomo
O que e um agente autonomo de investimentos no contexto do mercado financeiro brasileiro?
a) Um funcionario do Banco Central do Brasil.
b) Um profissional independente que intermedia a relacao entre investidores e instituicoes
financeiras autorizadas.
c) Um servidor publico responsavel por fiscalizar bancos.
d) Um corretor que atua exclusivamente no mercado imobiliario.
Resposta explicativa: O agente autonomo e o profissional que atua como intermediario,
apresentando produtos e servicos financeiros aos clientes, mas sempre vinculado a uma instituicao
autorizada pela CVM.
Quem e responsavel por autorizar e supervisionar a atividade dos agentes autonomos de
investimento no Brasil?
a) Ministerio da Economia.
b) Comissao de Valores Mobiliarios (CVM).
c) Banco Nacional de Desenvolvimento Economico e Social (BNDES).
d) Receita Federal.
Resposta explicativa: A CVM e a entidade que regula e fiscaliza o mercado de capitais no Brasil,
garantindo que os agentes autonomos atuem dentro das normas legais.
Qual e a principal funcao de um agente autonomo de investimentos?
a) Tomar decisoes financeiras em nome dos clientes.
b) Realizar auditorias em instituicoes financeiras.
c) Intermediar operacoes e orientar os investidores sobre produtos de investimento disponiveis.
d) Definir politicas economicas nacionais.
Resposta explicativa: O agente autonomo nao toma decisoes, mas apresenta alternativas de
investimento, explicando riscos e caracteristicas, ajudando o investidor a fazer escolhas
conscientes.
Um agente autonomo pode administrar recursos de clientes?
a) Sim, desde que tenha autorizacao do banco parceiro.
b) Nao, essa pratica e proibida pela CVM.
c) Apenas para familiares proximos.
d) Sim, mas apenas para investidores qualificados.
Resposta explicativa: O agente autonomo nao pode administrar ou movimentar recursos de
clientes, devendo apenas intermediar e prestar informacoes.
O que e necessario para alguem se tornar agente autonomo de investimentos?
a) Ser servidor publico concursado.
b) Passar em exame de certificacao reconhecido pela CVM e se credenciar junto a uma instituicao
financeira.
c) Ser indicado por uma corretora de valores.
d) Ter diploma em economia.
Resposta explicativa: A certificacao e o credenciamento sao requisitos obrigatorios, garantindo que
o profissional possua conhecimento tecnico e idoneidade para atuar no mercado.
Qual das alternativas abaixo representa uma atividade vedada ao agente autonomo?
a) Prestar informacoes sobre produtos financeiros.
b) Receber comissoes das instituicoes financeiras.
c) Garantir rentabilidade sobre investimentos.
d) Intermediar aplicacoes em fundos de investimento.
Resposta explicativa: E vedado ao agente autonomo prometer resultados ou garantir lucros, pois o
mercado financeiro e sujeito a riscos e variacoes.
Os agentes autonomos podem constituir empresas para exercer suas atividades?
a) Sim, desde que sejam sociedades simples e vinculadas a uma instituicao financeira.
b) Nao, so podem atuar como pessoas fisicas.
c) Sim, em qualquer formato empresarial.
d) Apenas como microempreendedores individuais (MEI).
Resposta explicativa: A CVM permite a atuacao de agentes autonomos em sociedade, desde que a
estrutura e os socios sigam regras especificas de transparencia e vinculacao.
Por que a atuacao do agente autonomo e importante para o mercado financeiro?
a) Porque substitui o papel dos bancos centrais.
b) Porque amplia o acesso da populacao aos investimentos e promove educacao financeira.
c) Porque elimina a necessidade de corretoras.
d) Porque determina taxas de juros.
Resposta explicativa: O agente autonomo facilita o acesso de novos investidores e ajuda a
democratizar o mercado de capitais, orientando o publico de forma acessivel.
Qual e a relacao entre o agente autonomo e as corretoras de valores?
a) O agente atua de forma totalmente independente.
b) O agente deve estar obrigatoriamente vinculado a uma corretora ou distribuidora de valores.
c) A corretora depende da autorizacao do agente.
d) Nao existe relacao formal.
Resposta explicativa: O agente autonomo trabalha vinculado a uma corretora, que e responsavel
por supervisionar suas atividades e garantir a conformidade regulatoria.
Como o agente autonomo e remunerado normalmente?
a) Por meio de salario fixo pago pela CVM.
b) A partir de comissoes sobre produtos e servicos financeiros ofertados pela instituicao parceira.
c) Por taxas cobradas diretamente dos clientes.
d) Por doacoes voluntarias.
Resposta explicativa: O agente autonomo recebe comissoes da instituicao com a qual possui
vinculo, sendo proibido de cobrar taxas diretamente dos investidores.
Qual e o principal codigo de conduta que deve orientar a atuacao do agente autonomo?
a) Principio da livre concorrencia.
b) Principios de etica, transparencia e boa-fe.
c) Principio da confidencialidade fiscal.
d) Principio do sigilo bancario absoluto.
Resposta explicativa: A atuacao etica e transparente e essencial, garantindo que o agente coloque
sempre o interesse do cliente acima de ganhos pessoais.
O que acontece se um agente autonomo descumprir as normas da CVM?
a) Nada, pois sua atividade e privada.
b) Ele pode sofrer sancoes como suspensao, multa ou cassacao do registro.
c) Ele apenas recebe uma advertencia verbal.
d) Ele passa a ser fiscalizado pelo Banco Central.
Resposta explicativa: A CVM possui poder disciplinar sobre agentes autonomos, podendo aplicar
penalidades severas em casos de ma conduta.
Quais sao os principais produtos que um agente autonomo pode oferecer?
a) Acoes, fundos de investimento, titulos publicos e produtos de renda fixa.
b) Seguros obrigatorios e planos de saude.
c) Emprestimos e financiamentos imobiliarios.
d) Apenas criptomoedas.
Resposta explicativa: O agente autonomo pode intermediar uma ampla gama de produtos do
mercado de capitais, sempre dentro das normas de sua corretora parceira.
Um agente autonomo pode prestar consultoria financeira personalizada?
a) Sim, se possuir registro especifico como consultor de valores mobiliarios.
b) Nao, em hipotese alguma.
c) Apenas para investidores qualificados.
d) Sim, sem necessidade de registro adicional.
Resposta explicativa: A consultoria financeira e uma atividade distinta da intermediacao, exigindo
registro proprio na CVM para ser exercida de forma legal.
Por que o investidor deve verificar se o agente autonomo e credenciado?
a) Para confirmar que ele possui formacao em economia.
b) Para garantir que atua de forma legal e sob supervisao da CVM.
c) Para saber se ele trabalha para o governo.
d) Para avaliar seu patrimonio pessoal.
Resposta explicativa: Verificar o credenciamento no site da CVM e fundamental para evitar fraudes
e garantir que o profissional siga as regras do mercado financeiro.