PORTFÓLIO - GFIN - IMERSÃO PROFISSIONAL PLANEJAMENTO FINANCEIRO - 54_2025

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PORTFÓLIO - GFIN - IMERSÃO PROFISSIONAL:
PLANEJAMENTO FINANCEIRO - 54_2025
PORTFÓLIO - GFIN - IMERSÃO PROFISSIONAL: PLANEJAMENTO FINANCEIRO -
54_2025
Esta atividade consta do objetivo de aplicar os conceitos de planejamento financeiro — risco,
retorno, liquidez e diversificação — na elaboração de uma carteira de investimentos
personalizada para a investidora Maria, visando retorno no médio e longo prazo com
segurança e liquidez adequada.
Uma vez que o planejamento financeiro permite ao investidor organizar, prever e controlar
recursos, equilibrando receitas e despesas e garantindo a sustentabilidade econômica.
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Na bolsa de valores, o investidor deve considerar risco, retorno e liquidez, avaliando
diferentes instrumentos, como ações, ETFs, fundos de ações e fundos multimercados.
Compreender o papel do Sistema Financeiro Nacional (SFN) e da Comissão de Valores
Mobiliários (CVM) é essencial para garantir segurança, regulamentação e proteção legal
nas operações de mercado. Além disso, a diversificação é uma estratégia fundamental para
equilibrar volatilidade e retorno, minimizando riscos excessivos.
Aplicando os conceitos à prática:
A investidora Maria, profissional liberal de 35 anos, possui R$ 200 mil disponíveis para
investir. Seu objetivo é construir uma carteira diversificada na bolsa de valores, buscando:
- Obter retorno significativo no médio e longo prazo.
- Garantir liquidez suficiente para emergências.
- Minimizar riscos, equilibrando volatilidade e segurança.
- Compreender o mercado financeiro e tomar decisões fundamentadas.
Porém, Maria não possui experiência prática no mercado de ações e deseja aplicar os
conceitos de planejamento financeiro: risco, retorno, liquidez e diversificação, contando com
sua análise para definir a melhor estratégia. Por isso, ela procurou você, consultor
financeiro, para ajudá-la a estruturar sua carteira de investimentos.
Instruções para o relatório:
Você deverá elaborar um relatório individual de até 2 (duas) laudas/páginas, cumprindo as
etapas a seguir. Cada etapa deve conter resposta objetiva, fundamentada e aplicada ao
caso da investidora.
Etapa 1:
Questão 1. Identificar o principal desafio de Maria ao investir na bolsa de valores.
Questão 2. Apontar os fatores que tornam essa decisão complexa (volatilidade, liquidez,
risco).
Etapa 2
Questão 3. Analisar os instrumentos de investimento disponíveis: ações, ETFs, fundos de
ações e fundos multimercados.
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Questão 4. Explicar como cada instrumento se relaciona com risco, retorno e liquidez.
Questão 5. Indicar qual ou quais instrumentos são mais adequados para objetivos de
segurança e liquidez.
Etapa 3
Questão 6. Simular a alocação dos R$ 200 mil, equilibrando 50% em menor risco e 50% em
maior retorno.
Questão 7. Apresentar a distribuição detalhada entre ações, ETFs e fundos multimercados.
Etapa 4
Questão 8. Analisar os riscos de concentrar 80% do capital em ações individuais de alta
volatilidade.
Questão 9. Explicar como essa concentração afetaria liquidez, fluxo de caixa e estabilidade
da carteira.
Etapa 5
Questão 10. Explicar o papel do SFN e da CVM na proteção do investidor e na
regulamentação do mercado de ações.
Etapa 6
Questão 11. Propor a carteira final recomendada para Maria Silva, detalhando:
I. Distribuição dos recursos;
II. Justificativa para cada escolha;
III. Retorno esperado e liquidez;
IV. Riscos e estratégias de mitigação.
Etapa 7
Questão 12. Definir o critério principal para avaliar se a carteira atende aos objetivos da
investidora.
Questão 13. Justificar como a estratégia contribui para segurança, diversificação e
crescimento do investimento.
Observação: para auxiliar na resolução da atividade você pode acessar o Livro
"Planejamento financeiro e gestão do patrimônio​ " disponível na Minha Biblioteca
através do link:
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https://app.minhabiblioteca.com.br/reader/books/9788520468289/​ ou
​ https://app.minhabiblioteca.com.br/reader/books/9788520468289/epubcfi/6/2[%3Bvnd.vst.
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