RESUMO MERCADO FINANCEIRO

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Questão_ São instituições financeiras privadas especializadas em operações de participação societária de caráter temporário. Bancos de investimentos
Questão_ A CVM é uma autarquia federal vinculada ao Ministério da Fazenda pela lei 6385/07.12.76. Possuidora de caráter ________e com poderes para disciplinar, normatizar e fiscalizar a atuação dos diversos integrantes do mercado de capitais. Normativo
Questão_ O Conselho Nacional de Previdência Complementar - CNPC (antigo Conselho de Gestão da Previdência Complementar é um órgão com a função de: regular o regime de previdência complementar operado pelas entidades fechadas de previdência complementar 
Questão_ De acordo com o Mercado Financeiro, o banco pode afetar a oferta monetária na economia quando não mantém 100% dos depósitos em reservas monetárias. Considerando que o banco receba R$ 100,00 de depósito e, compulsoriamente, tenha que realizar uma reserva de 10% sobre o valor do depósito, no limite, supondo que todo o sistema bancário empreste o saldo disponível, descontado a reserva, a economia, em termos de oferta monetária total, será afetada em quanto? R$ 1.000,00
Questão_ Os bancos comerciais são instituições financeiras constituídas obrigatoriamente sob a forma de__________. Executam operações de crédito de curto prazo. Sociedades anônimas
Questão_ No mercado financeiro teremos sempre um tomador para um poupador. O que consideramos como tomador? Aquele que busca recursos de poupadores
Questão_ O objetivo de crescimento e desenvolvimento econômico pelos países elevou a importância do sistema financeiro, que terá como característica: aporte de liquidez ao mercado e oferta diversificada de recursos para financiamento.
Questão_ O Mercado Financeiro está subdividido em quatro grandes segmentos. Assinale a alternativa que aponta o segmento ou mercado que se encontra estruturado visando o controle da liquidez monetária da economia: Mercado Monetário.
Questão_ O Banco Bonaparte é uma tradicional instituição financeira. Quando o banco capta recursos em depósitos à vista e em depósitos a prazo, aplicando esses recursos em empréstimos e financiamentos a seus clientes, o banco está transacionando recursos em qual Mercado de Dinheiro? NO MERCADO DE CRÉDITO
Questão_ Foi estudado e compreendido que o Mercado Financeiro transfere as poupanças dos agentes superavitários para os agentes deficitários de uma economia. O Banco Super Hiper é uma instituição financeira que tem sobra de dinheiro em sua tesouraria. Os recursos excedentes não utilizados pelo banco em empréstimos a seus clientes serão utilizados em que Mercado de Dinheiro? NO MERCADO MONETÁRIO
Questão_ O Mercado Financeiro é responsável por transferir as poupanças dos agentes superavitários para os agentes deficitários de uma economia. Considerando os mercados de dinheiro, são estabelecidas quatro subdivisões para o mercado financeiro. Dentre elas, uma representa um mercado estruturado visando o controle da liquidez monetária da economia, que é representado pelo: Mercado Monetário.
Questão_ A empresa Sucessfull Projetos Industriais fechou um contrato internacional de construção de uma plataforma de petróleo encomendada pela Arábia Saudita. Com seu estaleiro localizado em Niterói (RJ), a empresa contratou um ACC Antecipação de Contrato de Câmbio junto ao Banco do Brasil. Ao realizar essa transação, a empresa Sucessfull está obtendo recursos em qual Mercado de Dinheiro? NO MERCADO CAMBIAL
Questão_ REPRESENTA A MENOR FRAÇÃO DO CAPITAL DE UMA SOCIEDADE ANÔNIMA. SEUS RENDIMENTOS SÃO VARIÁVEIS E DEPENDE, ALÉM DO DESEMPENHO DA EMPRESA, DO CRESCIEMENTO DA ECONOMIA, TAXAS DE JUROS, DENTRE OUTROS. AÇÕES
Questão_ DIZ-SE DO MERCADO ONDE AS AÇÕES DE COMPANHIAS ABERTAS SÃO NEGOCIADAS PELA PRIMEIRA VEZ. MERCADO PRIMARIO
Questão_ Funciona com base numa rede nacional de negociadores de títulos federais. Semanalmente, o Tesouro Nacional emite títulos, cujo montante, é leiloado pelo Banco Central do Brasil às instituições financeiras participantes do sistema financeiro nacional. Tais operações permitem ao Banco Central adequar continuamente o volume dos meios de pagamento às necessidades da economia, atuando no curto prazo com títulos de efeito quase-moeda e Regular a taxa de juros praticada pelos agentes econômicos. Assinale a alternativa que representa o conceito descrito. OPEN MARKET
Questão_ Taxas de juros, taxas de câmbio e preço de commodities são variáveis cuja variação pode causar impacto no resultado das empresas e se constituem em fatores de: Risco de Mercado.
Questão_ Vimos que podemos definir RISCO como sendo a "Volatilidade de resultados não esperados ou estimativas para as possíveis perdas de uma instituição financeira, devido às incertezas que envolvem suas atividades diárias." Assim, assinale entre as alternativas aquela única que representa um RISCO DE CRÉDITO da instituição financeira: Subavaliar a capacidade de pagamento dos tomadores de recursos (empréstimos e financiamentos). 
Questão_ O risco no mercado financeiro pode ser entendido como probabilidade de perda em razão de uma exposição ao mercado. Nesse sentido, dentre os principais riscos enfrentados pelos bancos em suas atividades de intermediação financeira, APENAS NÃO SE DESTACA O: Risco Específico.
Questão_ Debênture pode prever ao investidor participação nos lucros da sociedade emissora, determinada por meio de um percentual fixo incidente sobre os resultados. Algumas emissões podem oferecer um prêmio pelo reembolso aos investidores equivalente a uma remuneração adicional, visando ajustar os rendimentos do título às condições do mercado à época de sua distribuição. Em relação à debênture, marque a alternativa correta. São títulos de longo prazo emitidos por companhias de capital aberto e destinados, geralmente, ao financiamento de projetos de investimentos (fixo ou giro) ou para alongamento do perfil de endividamento das empresas.
Questão_ Se um investidor aplica recursos em título de renda fixa por um prazo de 250 dias , qual a alíquota de Imposta de Renda que incidirá sobre os ganhos de capital ? Assinale a alternativa correta: 20,0%
Questão_ Tempo de Aplicação 
Alíquota de Imposto de Renda Até 180 dias 22,5%
De 181 a 360 dias 20%
De 361 a 720 dias 17,5%
A partir de 721 dias 15%
A tabela acima representa a alíquota de IR Imposto de Renda sobre os rendimentos em investimentos de Renda Fixa em função do prazo em que os recursos ficaram paralisados. Assim, desta tabela podemos compreender e considerar como verdadeiro que: Se o cliente não precisar dispor dos recursos no Curto Prazo, o investimento por prazo superior a 2 anos proporcionará uma rentabilidade maior.
Questão_ Acerca de Produtos do Mercado Financeiro, analise as seguintes afirmações e assinale a única opção correta: 
I – As Debêntures oferecem garantia real para operações de curtíssimo prazo e garantia flutuante para operações de médio e longo prazo. II - O Hot Money é uma operação de curtíssimo prazo, visando atender as necessidades imediatas de caixa das empresas. III - Commercial Papers são títulos que lastreiam o mercado interfinanceiro, geralmente por um dia. Somente a afirmação II está correta.
Questão_ Entendemos como "parte da renda não consumida": Poupança
Questão_ As instituições financeiras utilizam diversos tipos de produtos financeiros tanto para realizarem a captação de recursos quanto para fazerem a aplicação dos mesmos. A alternativa que expõe corretamente algumas das características de um CDB (Certificado de depósito Bancário) é: Escriturais, nominativos e negociáveis.
Questão_ Considerando o mercado primário de ações, tem-se que: I - É por meio de aporte de capitais de acionistas que as empresas encontram as melhores condições financeiras de viabilização de seus projetos de investimento. PORQUE II - A capitalização por meio de capital próprio (de acionistas) tem natureza de captação permanente e gera baixo comprometimento do caixa. As afirmativas I e II são verdadeiras e a segunda justifica a primeira.
Questão_ No Mercado Primárioas Ações, são caracterizadas como títulos de renda: variável, emitidos por sociedades anônimas.
Questão_ A empresa Transporte Seguro é uma grande empresa transportadora de valores, com faturamento anual de R$ 850 milhões, atuando nas regiões Sul-Sudeste (participação de mercado de 42% e rentabilidade de 14%) e com planos de expansão para o Uruguai (Montevideo) e Paraguai (Ciudad del Este). Com Patrimônio Líquido de R$ 40 milhões, os planos de expansão prevém investimentos de R$ 100 milhões na aquisição de novos carros-fortes e no recrutamento, seleção e treinamento das equipes de segurança. Dentre as alternativas disponíveis no Mercado Financeiro, qual seria a mais adequada (menor custo de capital) para a empresa neste momento? Emitir Debêntures (renda fixa) conversíveis em ações.
Questão_ No Mercado de Capitais, ocorrem transações entre Investidores e Companhias Abertas, através de intermediários financeiros. No mercado primário, quem vende os títulos são: As empresas.
Questão_ Como uma ação é um título de propriedade de uma empresa, ela assegura direitos e proventos aos acionistas. Qual das alternativas NÃO INCLUI SOMENTE direitos e proventos assegurados aos acionistas: Bonificação e Preferência de recebimentos em caso de falência.
Questão_ Dentre os mercados financeiros temos aquele que é utilizado pelas empresas para se capitalizarem, através de emissão de novos títulos/valores mobiliários. Para lançar novos títulos no mercado, as empresas fazem emissões públicas, conhecidas como operações de underwriting ou subscrição ou IPO ¿ Initial Public Offering. O texto se refere a qual estrutura: Mercado Primário
Questão_ Dentre as funções da Bolsa de Valores de São Paulo temos aquela que proporciona condições necessárias para que as Corretoras possam intermediar as negociações para seus clientes de forma segura, rápida e transparente. Esta função é denominada como: Centro de liquidez
Questão_ Quando o detentor das ações de uma empresa deseja se desfazer de sua posição, ele busca no mercado secundário, por intermédio de um corretor, um outro investidor que deseje comprar as suas ações. O agente responsável pela administração do mercado de balcão para negociação de títulos e valores mobiliários e demais ativos financeiros do mercado, formando um ambiente de negócios que consiste num sistema eletrônico de negociação dirigido por ofertas com a atuação de Formadores de Mercado, é conhecido como: SOMA.
Questão_ Foi instituído em 20 de junho de 1996, com o objetivo de estabelecer as diretrizes da política monetária e definir a taxa de juros. COPOM
Questão_ São funções do Banco Central, exceto: Fiscalizar companhias abertas.
Questão_ Quando o detentor das ações de uma empresa deseja se desfazer de sua posição, ele busca no mercado secundário, por intermédio de um corretor, um outro investidor que deseje comprar as suas ações. No Brasil, de acordo com o SFN, em relação ao seu organograma, as Bolsas de Valores são supervisionadas e se ligam, diretamente a(o): Comissão de Valores Mobiliários
Questão_ Quando o detentor das ações de uma empresa deseja se desfazer da sua posição, ele busca no mercado secundário , por intermédio de um corretor, um outro investidor que deseje comprar suas ações. Qual o ambiente de negócios que propicia as condições para que esta transação possa ocorrer: Bolsa de valores.
Questão_ O risco pode ser entendido pela capacidade de se mensurar o estado de incerteza de uma decisão, mediante o conhecimento das probabilidades associadas à ocorrência de determinados resultados ou valores. Especificamente, o risco que pode ser relacionado com as características do próprio título e não afeta demais ativos de uma carteira, é conhecido como: Risco Intrínseco
Questão_ Seguindo um comportamento de natureza comparativa o investidor pode selecionar racionalmente uma alternativa de aplicação de capital que lhe proporcione a maior satisfação (utilidade) possível. Assinale abaixo de que forma a escala de preferência do consumidor é representada: Pela curva de indiferença.
Questão_ O risco pode ser entendido pela capacidade de se mensurar o estado de incerteza de uma decisão, mediante o conhecimento das probabilidades associadas à ocorrência de determinados resultados ou valores. Acerca das características dos mercados eficientes, é possível afirmar que: Os ativos são divisíveis e negociáveis sem restrições.
Questão_ O risco pode ser entendido pela capacidade de se mensurar o estado de incerteza de uma decisão, mediante o conhecimento das probabilidades associadas à ocorrência de determinados resultados ou valores. Nesse sentido, o risco que é a medida das perdas de uma carteira de investimentos em relação ao seu próprio valor anterior, sem que se façam comparações com índices de mercado é, usualmente, denominado: Risco de Mercado Absoluto.
Questão_ O risco pode ser entendido pela capacidade de se mensurar o estado de incerteza de uma decisão, mediante o conhecimento das probabilidades associadas à ocorrência de determinados resultados ou valores. Nesse sentido, o risco que é a medida da variação da rentabilidade de um determinado portfólio em comparação a um índice utilizado como "benchmark" é, usualmente, denominado: Risco de Mercado Relativo.
Questão_ Taxa expressa na forma anual, base 252 dias úteis, é a taxa média ponderada pelo volume das operações de financiamento por um dia, lastreadas em títulos públicos federais e realizadas no sistema SELIC. SELIC OVER
Questão_ O programa de meta de inflação busca adequar o nível inflacionário a determinadas metas estabelecidas previamente. assinale a alternativa correta. A definição das metas inflacionárias é de competência do Conselho Monetário Nacional.
Questão_ No mercado Financeiro, segundo Assaf, ¿toda pessoa jurídica que tem por obrigação legal investir parte do seu patrimônio no mercado financeiro é conhecido como Investidor Institucional¿. Acerca dos Fundos de Investimentos, identificam-se várias entidades que trabalham de forma remunerada pelo serviço, NÃO sendo VERDADEIRA, entretanto, a alternativa: Tesoureiro.
Questão_ Considerando o Mercado de Capitais, para Assaf Neto "toda pessoa jurídica que tem por obrigação legal investir parte do seu patrimônio no Mercado Financeiro é conhecida por Investidor Institucional". No Brasil, são considerados investidores institucionais, à exceção de: Associações de Classe.
Questão_ No mercado Financeiro, segundo Assaf, ¿toda pessoa jurídica que tem por obrigação legal investir parte do seu patrimônio no mercado financeiro é conhecido como Investidor Institucional¿. Assinale a alternativa que corresponde somente a Investidores Institucionais: Sociedades de Capitalização e Clubes de Investimento
Questão_ No mercado Financeiro, segundo Assaf, toda pessoa jurídica que tem por obrigação legal investir parte do seu patrimônio no mercado financeiro é conhecido como Investidor Institucional. Sobre fundos de investimento, podem ser destacadas como vantagem as seguintes características, à EXCEÇÃO: Garantia de Rentabilidade Positiva.
Questão_ No mercado Financeiro, segundo Assaf, "toda pessoa jurídica que tem por obrigação legal investir parte do seu patrimônio no mercado financeiro é conhecido como Investidor Institucional". De acordo coma natureza e o objetivo do investidor, os fundos sofrem diferentes classificações. Para o investidor que deseja participar do processo de desestatização, é recomendado investir em: Fundos de Privatização.
Questão_ Na consideração da análise e avaliação de ações no mercado financeiro, dois modelos se destacam, procurando, em essência, projetar o futuro dos ativos financeiros e formular previsões com relação a variações de seus preços no mercado. São eles: Análise Técnica e Análise Fundamentalista
Questão_ Denominação dada a taxa de Juros deliberada por ocasião da reunião do COPOM. A variação desta taxa tem como objetivo, o cumprimento das metas de inflação. SELIC META
Questão_ Sobre as técnicas de análise e avaliação de ações destacam-se duas, a saber, análisetécnica e análise fundamentalista. Avalie as seguintes afirmações sobre a análise técnica e assinale, no quadro de respostas, a única opção correta: I É a ciência que busca com base em dados passados, gerados pelo próprio mercado, projetar o futuro dos preços. II Geralmente, pode se dar pela tentativa de projetar o fluxo de caixa futuro da empresa, fixando uma taxa de perpetuidade e outra taxa para descontar este valor futuro para os dias de hoje. III Concentra-se no estudo do comportamento das massas que atuam nos mais diversos mercados para prever os preços de ações, índices, moedas, commodities etc. As afirmações I e III estão corretas.
Questão_ SUA REAVALIAÇÃO SE DÁ A CADA QUADRIMESTRE. DELE PARTICIPAM AS EMPRESAS CUJO VOLUME FINANCEIRO REPRESENTA 80% DO TOTAL DO INDICE. IBOVESPA
Questão_ Tanto a Análise Fundamentalista quanto a Análise Técnica são modelos de análise e avaliação de ações. Sobre a Análise Fundamentalista se destacam os seguintes pontos centrais: I- precisão das informações; II - é necessário buscar causas e consequências geradas pelo fatos; III- a ideia de que o mercado é o melhor "precificador" de ativos; IV- foco na análise do cenário macroeconômico. Pode-se afirmar que: II e IV são corretas.
Questão_ Qual a análise que concentra-se no estudo do comportamento das massas que atuam nos mais diversos mercados para prever os preços de ações, índices, moedas, commodities etc.? Análise Técnica
Questão_ A margem de garantia é conhecido como: um dos elementos fundamentais da dinâmica operacional dos mercados futuros, pois assegura o cumprimento das obrigações assumidas pelos participantes. 
Questão_ Derivativos são instrumentos financeiros que se originam do valor de outro ativo tido como referência. Um de seus mercados específicos pode ser caracterizado pelo seguinte texto: É um instrumento de hedge que não tem como finalidade o levantamento de fundos e é uma das formas mais conhecidas de mercado derivativo. É normalmente usado como instrumento para casamento de prazos e indexadores de dívidas, visando uma troca de fluxos de caixa futuros por certo período de tempo, obedecendo a uma metodologia de cálculo previamente definida. A qual mercado se refere o texto: Mercado de Swap
Questão_ Os clubes de investimentos são conceituados como: são instrumentos criados para ampliar a base acionaria e pulverizar a propriedade do capital acionário no mercado brasileiro
Questão_ Um( a ) _________________ é a compra ou venda, em mercado, de uma determinada quantidade de ações, a um preço fixado, para liquidação em prazo determinado, a contar da data de sua realização em pregão, resultando em um contrato entre as partes. Operação a termo
Questão_ No(a) _______________ , ocorre a compra ou venda de uma determinada quantidade de ações a um preço estabelecido em pregão. Os preços das ações são formados em pregão pela dinâmica das forças de oferta e demanda de cada papel. Mercado à vista
Questão_ Risco de Mercado significa: é a possibilidade de ocorrência de perdas resultantes de alterações nos valores de mercado de posições detidas por uma Instituição Financeira
Questão_ Regular o regime de previdência complementar operado pelas entidades fechadas de previdência complementar é função de que orgão? O Conselho Nacional de Previdência Complementar - CNPC
Questão_ As Instituições Financeiras Não bancárias, são aquelas que não apresentam capacidade de multiplicar moeda ou meio de pagamentos, ou seja, não são como bancos comerciais. Como são apresentados essas instituições? banco de créditos, bancos de desenvolvimento, sociedades de crédito, financiamento e investimento, a sociedade de crédito, as cooperativas de crédito.
Questão_ Assinale a alternativa correta: O Banco do Brasil ficou responsável por gerir todo o processo de privatização de empresas estatais.
Questão_ A Superintendência Nacional de Previdência Complementar (PREVIC) é uma autarquia vinculada ao Ministério da Previdência Social, é responsável por : fiscalizar as atividades das entidades fechadas de previdência social
Questão_ O BACEN funciona como a secretaria do CMN e também é conhecido como banco dos Bancos. Assinale uma das atribuições do BACEN. O recebimento dos empréstimos obrigatórios dos bancos comerciais e dos depósitos voluntários das instituições financeiras em geral;
Questão_ A regulamentação das operações de redesconto. É uma das atribuições de qual órgão normativo? CMN
Questão_ Trata-se de um recolhimento feito pela rede bancária de determinado percentual sobre seus depósitos à vista e/ou a prazo, de acordo com a política estabelecida pelo Banco Central do Brasil. O recolhimento é feito em moeda ou em títulos federais da dívida pública. DEPÓSITO COMPULSÓRIO
Questão_ A Caixa Econômica federal Pode operar com crédito direto ao consumidor, e outros tipos de financiamento, além de manter o monopólio da: Loteria esportiva e do penhor.
Questão_ A Caixa Econômica Federal trata-se de instituição assemelhada aos bancos comerciais, e com isso elas podem: captar depósitos à vista, realizar operações ativas e efetuar prestação de serviços.
Questão_ Taxa média das operações realizadas entre 2 instituições financeiras, prazo de 1 dia, lastro em títulos privados, É Utilizada para corrigir operações de taxas pós-fixadas, como CDBs, por exemplo; TAXA DI
Questão_ Assinale dentre as abaixo a opção incorreta. A CVM é uma entidade auxiliar (que emite o próprio passivo).
Questão_ A Caixa Econômica Além de centralizar o recolhimento e posterior aplicação de todos os recursos oriundos do Fundo de Garantia do Tempo de Serviço (FGTS), integra o Sistema Brasileiro de Poupança e Empréstimo (SBPE) e o Sistema Financeiro da Habitação (SFH). Possui o monopólio : Loteria esportiva e do penhor
Questão_ Assinale a alternativa correta: A Caixa Econômica Federal é a instituição financeira responsável pela operacionalização das políticas para habitação popular e saneamento básico.
Questão_ Segundo o Banco Central do Brasil O Sistema Financeiro é o conjunto de instituições e instrumentos financeiros que possibilita: a transferência de recursos dos ofertadores finais para os tomadores finais
Questão_ A Caixa Econômica Federal trata-se de instituição assemelhada aos bancos___, podendo captar depósitos à vista, realizar operações ativas e efetuar prestação de serviços. Comerciais
Questão_ Os bancos comerciais possuem a importante atividade de prestação de serviço, realizando algumas atividades relevantes como: Pagamentos de cheques, transferências de fundos e ordens de pagamentos, cobranças diversos de impostos e tarifas publicas, aluguel de cofres, etc.
Questão_ Em quais situações poderemos dizer que o Banco central assume o papel de Gestor do Sistema Financeiro Nacional? Quando o Banco Central atua na fixação de normas do setor bancário, e também autorizações, fiscalização e até mesmo intervenção de bancos.
Questão_ Em quais situações poderemos dizer que o Banco central assume o papel de Banqueiro do Governo? Na Administração da dívida pública int. e ext., gestor e fiel depositário das reservas internacionais do país, representante junto à inst. financeiras Internacionais.
Questão_ Os meios de pagamento vão ser analisados no mercado financeiro como: todos os haveres com liquidez imediata em poder do público, exceto o setor bancário.
Questão_ O BACEN funciona como a secretaria do CMN e também é conhecido como banco dos Bancos. Assinale uma das atribuições do BACEN. a fiscalização das instituições financeiras e a concessão da autorização para seu funcionamento;
Questão_ Compreendemos que a moeda será considerada como: Um meio de pagamento utilizado que faz apenas transações no mercado primário
Questão_ Os Órgãos Normativos; Entidades de supervisoras; Entidades Operadoras, são componentes de qual sistema? Sistema financeiro nacional
Questão_ A função básica do mercado de capitais é promover a riqueza nacional por intermédio da aplicação da poupança: dos agentes econômicos
Questão_ A CVM - Comissão de Valores Mobiliários é responsávelpor regulamentar, desenvolver, controlar e fiscalizar o mercado de valores mobiliários do país. Uma das funções exercida por ele é: assegurar o funcionamento eficiente e regular dos mercados de bolsa e de balcão
Questão_ As instituições financeiras fazem parte do sistema de intermediação e são classificadas de acordo com a capacidade que apresentam: de multiplicar moeda
Questão_ A Superintendência de Seguros Privados - SUSEP é o órgão responsável pelo controle e fiscalização dos mercados de seguro, __, capitalização e resseguro. Previdência privada aberta
Questão_ O Conselho Monetário Nacional (CMN), órgão colegiado ao Ministério da Fazenda que foi instituído pela Lei 4.595, de 31 de dezembro de 1964, é o órgão responsável por expedir diretrizes gerais para o bom funcionamento do SFN. Classificamos como: Órgão Normativo
Questão_ O BACEN funciona como a secretaria do CMN e também é conhecido como banco dos Bancos. Assinale uma das atribuições do BACEN. a administração das reservas cambiais do país.
Questão_ O_____ é o local onde o dinheiro é gerido, intermediado, oferecido e procurado, por meio de canais de comunicação que se entrelaçam na formação de sistemas. Mercado financeiro
Questão_ A regulamentação das operações de câmbio e a política cambial. É uma das atribuições de qual órgão normativo? CMN
Questão_ As instituições financeiras são classificadas quanto a sua natureza em bancária e não- bancária. Fazem parte das instituições financeiras bancárias: Os Bancos comerciais, Múltiplos e Caixas econômicas.
Questão_ No mercado financeiro teremos sempre um tomador para um poupador. O que consideramos como poupador? aquele que não consome toda a sua renda
Questão_ A Superintendência Nacional de Previdência Complementar (PREVIC) é uma________ vinculada ao Ministério da Previdência Social, responsável por fiscalizar as atividades das entidades fechadas de previdência complementar (fundos de pensão). Autarquia.
Questão_ As Instituições Financeiras Não bancárias, são aquelas que não apresentam capacidade de emitir moeda ou meio de pagamentos, ou seja, não são como bancos comerciais. Como são apresentados esses bancos? Banco de Investimentos, bancos de desenvolvimento, sociedades de crédito, financiamento e investimento, a sociedade de crédito, as cooperativas de crédito.
Questão_ A Superintendência de Seguros Privados - SUSEP é o órgão responsável pelo_______________ dos mercados de seguro, previdência privada aberta, capitalização e resseguro. Controle e fiscalização
Questão_ A CVM é uma autarquia federal vinculada ao Ministério da Fazenda pela lei 6385/07.12.76. Possuidora de caráter normativo e com poderes para disciplinar, normatizar e fiscalizar a atuação dos diversos integrantes do________________. Mercado de capitais
Questão_ Como o risco pode ser interpretado? O risco pode ser interpretado pelos desvios previsíveis dos fluxos de caixa, resultantes de uma decisão de investimento, encontrando-se associado a fatos considerados como de natureza incerta.
Questão_ O processo de intermediação financeira desenvolve-se de forma segmentada, tendo por base quatro grandes segmentos ou subdivisões estabelecidas no mercado financeiro. Quais são estas quatro subdivisões? Mercado monetário, mercado de crédito, mercado de capitais mercado cambial.
Questão_ As corretoras de títulos e Valores Mobiliários podem realizar as ordens de compra e venda de títulos na Bolsa de Valores de várias formas diferentes conforme solicitação dos clientes. Assinale abaixo qual das alternativas de formas de ordens de compra e venda corresponde a resposta correta. Mercado. Limitada e Casada
Questão_ O Sistema Brasileiro de Poupança e Empréstimo, é constituído por sociedades de crédito imobiliário, associações de poupança e empréstimo e carteiras imobiliárias das caixas econômicas estaduais, da Caixa Econômica Federal e dos bancos múltiplos que captam os depósitos de poupança voluntária como uma modalidade de aplicação financeira, com diretrizes de direcionamento de recursos estabelecidas pelo CMN e acompanhados pelo Bacen. Diante do exposto como é a captação dessas instituições? Pelas cadernetas de poupança e pelos fundos do FGTS
Questão_ O spread bancário é a diferença entre: A taxa paga pelo tomador de recursos e o custo da captação do dinheiro para o banco
Questão_ Como principais objetivos da Escola Técnica teremos: identificar oportunidades de operações; gerenciar os riscos; vender ações diretas e verificar as garantias de preços
Questão_ A Superintendência de Seguros Privados - SUSEP é o órgão responsável pelo controle e fiscalização dos mercados de seguro, previdência privada aberta, capitalização e resseguro. Cite uma das atribuições deste órgão: Proteger a captação de poupança popular que se efetua através das operações de seguro, previdência privada aberta, de capitalização e resseguro;
Questão_ Os Bancos comerciais, Múltiplos e Caixas econômicas, fazem parte de que instituição financeira? Bancária
Questão_ Regular o regime de previdência complementar operado pelas entidades fechadas de previdência complementar é função de que órgão? O Conselho Nacional de Previdência Complementar - CNPC
Questão_ O órgão responsável por regulamentar, desenvolver, controlar e fiscalizar o mercado de valores mobiliários do país é denominado de: CVM
Questão_ As instituições financeiras são classificadas quanto a sua natureza em bancária e não- bancária. Estas instituições fazem parte do sistema de intermediação e de entidades: Operadoras
Questão_ O Banco Múltiplo deverá operar com ao menos 2 das carteiras apresentadas por quatro instituições, são elas: banco comercial, banco de investimento e desenvolvimento, sociedade de crédito, financiamento e sociedade de crédito imobiliário.
Questão_ Com o passar dos anos os bancos comerciais evoluíram de uma maneira que hoje podemos observar a criação de vários tipos de bancos, o mais conhecido é o __________. Banco múltiplo
Questão_ Pode-se considerar como um Risco para operações financeiras: Ausência de conhecimento de legislação atualizada
Questão_ Quais são os tipos de mercados derivativos: a termo, futuro, de opções e de swap
Questão_ Explique porque a Taxa Básica de Juros de uma economia pode gerar forte concorrência com o Mercado de Ações. Porque dependendo do seu patamar, os investidores podem optar pelos títulos públicos em vez de realizar aplicações neste Mercado.
Questão_ O Risco Total é constituído do Risco Sistemático e do Risco Não Sistemático. Qual a diferença entre os dois? O Risco Sistemático não é diversificável, enquanto o Risco Não Sistemático é diversificável.
Questão_ A Letra Financeira do Tesouro (LFT) tem como princípio: oferece remuneração referenciada na taxa SELIC
Questão_ Podemos citar como responsabilidade do subsistema normativo: pelo funcionamento do mercado financeiro e suas instituições, fiscalizando e regulamentando suas atividades.
Questão_ Algumas das características dos Títulos de Renda Fixa, são: Indique a afirmativa INCORRETA: Valor real que corresponde ao valor de resgate do titulo
Questão_ Entendemos por Custo de Oportunidade: denominado de taxa de fundeamento, equivale à remuneração mínima exigida na aplicação do capital.
Questão_ É responsável pela administração do mercado de balcão para negociação de títulos e valores mobiliários e demais ativos financeiros do mercado, formando um ambiente de negócios que consiste num sistema eletrônico de negociação dirigido por ofertas com a atuação de Formadores de Mercado. CBLC
Questão_ Analise as sentenças abaixo e marque a alternativa correta:
I Regular o valor interno da moeda, prevenindo ou corrigindo surtos inflacionários ou deflacionários é competência do Conselho Monetário Nacional.
II Autorizar a emissão de papel moeda é competência do Banco Central do Brasil.
III No Brasil, o Banco Central é independente, como na Alemanha, Japão e Estados Unidos.
Somente I é verdadeira.
Questão_ Uma das classificações do mercado financeiro envolve o momento de negociação do título nomercado. O lançamento de um novo ativo financeiro ocorre no mercado primário. Como é conhecido o local da recolocação da ação? Mercado secundário
Questão_ Existem vários fatores que determinam o preço de uma ação no mercado. Cite dois destes fatores. situação econômico-financeira da empresa, setor de atividade em que a empresa está inserida, cenário macroeconômico, fatores externos de um mundo globalizado.
Questão_ As ações podem ser emitidas sob forma física de cautelas ou certificados, que comprovam a existência e a posse de certa quantidade especificada de ações, ou do tipo escritural, que dispensa sua emissão física, mantendo o controle das ações em contas de depósitos em nome de seus titulares em uma instituição depositaria. Como classificam-se as ações? ordinárias e preferenciais
Questão_ O Conselho Nacional de Seguros Privados (CNSP) é o órgão responsável por fixar as diretrizes e normas da política de_____________: seguros privados
Questão_ A CVM é uma autarquia federal vinculada ao Ministério da Fazenda pela lei 6385/07.12.76. Possuidora de caráter normativo e com poderes para _____________a atuação dos diversos integrantes do mercado de capitais. disciplinar, normatizar e fiscalizar
Questão_ As ações ordinárias: asseguram aos acionistas o direito de voto nas assembleias gerais
Questão_ As liquidações Físicas e Financeiras na Bovespa, ocorrem em: D+3 e D+3
Questão_ Onde são registradas as empresas que realizam a abertura do seu capital (Cias. Abertas)? São registradas na CVM
Questão_ Em termos do balanço patrimonial apurado pelo Banco Central explicamos que as moedas estrangeiras consiste em: São divisas internacionais mantidas pelo Banco Central, visando operar no mercado cambial
Questão_ O Conselho Monetário Nacional (CMN), órgão colegiado ao Ministério da Fazenda que foi instituído pela Lei 4.595, de 31 de dezembro de 1964, órgão responsável por expedir diretrizes gerais para o bom funcionamento do SFN. E quanto a sua competência: Estabelecer as diretrizes gerais das políticas monetária, cambial e creditícia;
Questão_ O descasamento de prazos entre ativos e passivos de um Banco, ocorre tipicamente em Riscos: Variação de taxas de juros
Questão_ Temos como modalidades dos fundos os seguintes: Passivos ou ativos
Questão_ Comparando o Mercado à Vista com o Mercado a Termo, pode-se distingui-los por uma característica temporal: No mercado à vista, as operações financeiras são liquidadas em D+3 e no mercado a termo, elas são liquidadas em prazo determinado, a contar da data de sua realização em pregão, resultando em um contrato entre as partes.
Questão_ Uma das classificações do mercado financeiro envolve o momento de negociação do título no mercado. Onde é feito o lançamento de um novo ativo financeiro? No mercado primário
Questão_ Dentro do mais recente modelo do Sistema Financeiro Nacional, são consideradas como entidades supervisoras: Secretaria de Previdência Complementar, Comissão de Valores Mobiliários, Banco Central do Brasil.
Questão_ De acordo com a Lei 4595/64, consideram-se instituições financeiras: Tanto pessoas jurídicas públicas quanto privadas, que tenham como atividade principal ou acessória a coleta, intermediação ou aplicação de recursos financeiros e a custódia de valores de propriedade de terceiros.
Questão_ Qual dos órgãos abaixo é responsável pela execução da política monetária do país? Conselho Monetário Nacional.
Questão_ Assinale qual das alternativas abaixo corresponde ao grupo de subdivisões estabelecidas para o mercado financeiro: Mercado monetário, mercado de crédito, mercado cambial e mercado de capitais;
Questão_ Julgue os itens que se seguem:
I) Um fundo de renda fixa com títulos pré-fixados, uma queda das taxas de juros provoca uma alta na rentabilidade do fundo.
II) Risco Operacional consiste na dificuldade de um determinado instrumento financeiro ser vendido no tempo desejado, fazendo com que a empresa o mantenha em seu ativo e/ou passivo, gerando um comprometimento indesejado de liquidez.
III) Risco de mercado consiste na possibilidade de perdas causadas pelo impacto de flutuações de preços, índices ou taxas sobre os instrumentos financeiros que compõem o patrimônio de uma empresa.
IV) Quando o preço unitário (PU) de um título de renda fixa negociado no mercado cai, podemos afirmar que a taxa de juros embutida neste título também caiu.
Estão corretas: As afirmativas I e III.
Questão_ Um operador de uma instituição financeira assume posições no mercado financeiro sem conhecimento prévio do comitê de negócios. Essa atitude configura um exemplo de: Risco operacional.
Questão_ Assinale a afirmativa FALSA: Risco Operacional está relacionado a volume negociado e volatilidade de preços.
Questão_ Indique a afirmativa correta: Os bancos emitem CDI para troca de recursos entre si.
Questão_ Indique a afirmativa correta: As debêntures são títulos nominativos e escriturais emitidos por sociedades anônimas.
Questão_ Uma Companhia Aberta é aquela: Cujos os valores mobiliários são admitidos à negociação nos mercados organizados e que se encontra registrada na Comissão de Valores Mobiliários.
Questão_ As principais características das Companhias Abertas são: Sociedades anônimas, fiscalizadas pela CVM, divulgam informações, propiciam acesso acionário.
Questão_ No processo de abertura de capital a empresa tem que contratar um intermediário financeiro. Esta instituição financeira vai realizar uma operação de underwriting através das seguintes modalidades: Melhores esforços, residual, firme.
Questão_ Dentre os benefícios que a abertura de capital pode oferecer às empresas podemos destacar: Fontes de recursos para investimento e liquidez patrimonial para os acionistas.
Questão_ Assinale abaixo qual das alternativas corresponde à resposta correta. O Ibovespa é uma carteira teórica de ações, que busca reproduzir o comportamento das principais ações negociadas na Bovespa, com base na liquidez e volume financeiro.
Questão_ Mercado eficiente: É entendido como sendo aquele em que os preços refletem as informações disponíveis e se apresentam grande sensibilidade a novos dados.
Questão_ Risco Sistemático é aquele em que: É inerente a todos os ativos negociados no mercado.
Questão_ A escala de preferência do investidor é representada pela denominada: curva de indiferença
Questão_ Diz-se que um fundo é alavancado quando: O cotista pode perder mais do que o que tem no fundo atualizado.
Questão_ O que se espera de um fundo passivo? Que sua rentabilidade acompanhe o benchmark.
Questão_ Um fundo que tem na sua carteira cotas de outros fundos, é: Um fundo de investimento em cotas de fundos de investimento – FIC.
Questão_ O momento de incidência de IR sobre os rendimentos proporcionados pelos fundos de investimento considerados de “renda fixa” é: No resgate e semestralmente, nos meses de maio e novembro.
Questão_ Dentre os modelos de avaliação de preços das ações destacamos: Modelos de análise técnica e análise fundamentalista
Questão_ As Metodologias de Avaliação de Empresas para precificação de ações são: Análise de Múltiplos Financeiros e Fluxo de Caixa Descontado
Questão_ O preço justo de uma empresa equivale: Ao valor presente de um fluxo futuro de benefícios de caixa prometidos pelo papel.
Questão_ Qual das opções abaixo não se caracteriza como um derivativo: Debênture da Natura
Questão_ O exercício das opções depende da vontade: Do titular
Questão_ Um investidor comprou uma opção de compra da PETR por R$ 3,20 com preço de exercício de R$ 68,00 quando o valor a vista era R$ 70,00. Podemos afirmar:
A opção somente será exercida se a ação estiver valendo mais do que R$ 71,20 no vencimento.
Questão_ Os derivativos podem ter 4 finalidades . Quais são elas? Hedge, Alavancagem, Especulação, Arbitragem. 
Questão_ Analise os textos abaixo e a seguir indique a afirmativa CORRETA. Os bancos emitem CDI para troca de recursos entre si
Questão_ Analise os textos abaixo e indique a afirmativa CORRETA. Títulos pré-fixados podem trazer perdas sevendidos antes do prazo de vencimento 
Questão_ índice utilizado pelo Banco Central do Brasil para o acompanhamento dos objetivos estabelecidos no sistema de metas de inflação, adotado a partir de julho de 1999, para o balizamento da política monetária. IPCA
Questão_ são valores mobiliários de renda fixa que podem ser emitidos por sociedades por ações, de capital aberto ou fechado. Esses títulos dão aos seus detentores um direito de crédito sobre a companhia emissora e possuem características particulares de prazo e rentabilidade, sempre definidas em sua escritura de emissão. DEBÊNTURES
Questão_ Cite e explique duas competências do Conselho Monetário Nacional. Adaptar o volume dos meios de pagamento às reais necessidades da economia nacional e seu processo de desenvolvimento Regular o valor interno da moeda, prevenindo de problemas inflacionários. Regular o valor externo da moeda e o equilíbrio do Balanço de Pagamentos do Pais Orientar a aplicação dos recursos das instituições financeiras, quer públicas, quer privadas; tendo em vista propiciar, nas diferentes regiões do País, condições favoráveis ao desenvolvimento harmônico da economia nacional; Propiciar o aperfeiçoamento das instituições e dos instrumentos financeiros, com vistas à maior eficiência do sistema de pagamentos e de mobilização de recursos; Zelar pela liquidez e solvência das instituições financeiras; Coordenar as políticas monetária, creditícia, orçamentária, fiscal e da dívida pública, interna e externa. Estabelecer a meta de inflação
Questão_ As Instituições Financeiras Não bancárias, são aquelas que não apresentam capacidade de emitir moeda ou meio de pagamentos, ou seja, não são como bancos comerciais. Como são apresentados esses bancos? banco de Investimentos, bancos de desenvolvimento, sociedades de crédito, financiamento e investimento, a sociedade de crédito, as cooperativas de crédito.
Questão_ O Banco Central do Brasil, integrante do Sistema Financeiro Nacional, foi criado em 31.12.64, com a promulgação da Lei nº 4.595.É considerado: Autarquia federal.
Questão_ O mercado financeiro é segmentado em diversos mercados específicos, dentre eles o que se encontra estruturado visando ao controle da liquidez monetária da economia. Nele, os papéis são negociados tendo como parâmetro de referência a taxa de juros, que é sua mais importante moeda para transação. Esse mercado, especificamente, é conhecido como: Mercado Monetário.
Questão_ Nas operações de crédito os juros cobrados pelas instituições financeiras concedentes devem atender a três objetivos, dentre eles, cobrir o risco de crédito determinado pela inadimplência esperada. Nesse sentido, esse objetivo está fortemente associado a seguinte origem de risco de crédito: Não pagamento da dívida por parte do devedor (default risk).
Questão_ A evidência da fragilidade do Sistema de Controles Internos das instituições financeiras, que culminou com a falência do Banco Barings em 1995, ressaltou a necessidade de que as instituições financeiras, em termos de risco, estejam em: Compliance.
Questão_ Quando não existe disponibilidade imediata de caixa diante de demandas dos depositantes e/ou aplicadores de uma instituição financeira, existe risco de: Liquidez
Questão_ São operações de curtíssimo prazo visando atender às necessidades de caixa das empresas, tendo como referencial o CDI, acrescido de um spread cobrado pela instituição intermediadora Indique a afirmativa CORRETA: Hotmoney.
Questão_ Analise os textos abaixo e indique a afirmativa CORRETA. Títulos pré-fixados podem trazer perdas se vendidos antes do prazo de vencimento
Questão_ Com relação ao produto DEBENTURES, Indique a afirmativa CORRETA: São títulos nominativos e escriturais emitidos por sociedades anônimas.
Questão_ Onde são registradas as empresas que realizam a abertura do seu capital (Cias. Abertas)? São registradas na CVM
Questão_ No Mercado primário temos como principio: quem vende os títulos são as empresas emissoras através dos intermediários financeiros devidamente credenciados, que fazem tais títulos chegar as mãos dos investidores
Questão_ Dentre os benefícios que uma abertura de capital pode oferecer às empresas, podemos destacar: Fontes de recursos para investimento e liquidez patrimonial para os acionistas
Questão_ A função da Bolsa de Valores de São Paulo que proporciona as condições necessárias para que as Corretoras de Valores possam intermediar as negociações de forma segura, rápida e transparente é denominada: Centro de Liquidez
Questão_ O risco pode ser entendido pela capacidade de se mensurar o estado de incerteza de uma decisão, mediante o conhecimento das probabilidades associadas à ocorrência de determinados resultados ou valores. Assinale qual alternativa descreve o risco diversificável: É o risco que pode ser total ou parcialmente diluído pela diversificação de uma carteira.
 Questão_ O Mercado Financeiro é permeado por risco, que pode ser representado pelo desvio padrão, revelando a dispersão das variáveis em relação à média. Sobre risco, pode-se afirmar que a medida das perdas de uma carteira de investimentos em relação ao seu próprio valor anterior, sem que se façam comparações com índices de mercado, é denominada: Risco de Mercado Absoluto
Questão_ Dentre as estratégias de gestão adotada pelos gestores dos fundos de investimento, existe aquela que busca ultrapassar o benchmark. Qual a denominação dos Fundos de Investimentos que trabalham com esta estratégia? Fundos ativos.
Questão_ A legislação permite aos grandes investidores ¿ os Qualificados ¿ a montagem de Fundos, constituídos para receber aplicações exclusivamente de cotistas designados. Assinale abaixo qual das alternativas corresponde a denominação destes tipos de Fundos. Exclusivos.
Questão_ O Investidor Institucional, segundo Assaf Neto, é toda pessoa jurídica que, por obrigação legal, deve investir no mercado financeiro parte de seu patrimônio. Assinale, a seguir, qual organização NÃO é Investidor institucional: Sociedades Limitadas.
 Questão_ Há várias entidades trabalhando para os Fundos de Investimento, todas remuneradas pelo serviço que prestam. Assinale abaixo a alternativa correta que corresponde ao conjunto destas entidades: Administrador, gestor, custodiante, auditor, distribuidor.
Questão_ CONSTITUIDO POR TRÊS MEMBROS, DOS QUAIS O MINISTRO DA FAZENDA É O PRESIDENTE, É CARACTERIZADO COMO A AUTORIDADE MÁXIMA DO SISTEMA FINANCIERO NACIONAL. CONSELHO MONETÁRIO NACIONAL - CMN
Questão_ Os analistas fundamentalistas desenvolvem suas metodologias de avaliação que visam apurar um preço para a ação que será comparado ao preço de mercado e influenciará a tomada de decisão dos agentes /investidores. Este preço é denominado de: Preço justo.
Questão_ Basicamente são adotados dois critérios de análise para investimento em ações. Quais são eles? Análise Técnica e Análise Fundamentalista
Questão_ Na consideração da análise e avaliação de ações, sobre a Análise Técnica, só NÃO se pode afirmar que: acredita que o volume negociado reflete o cenário macroeconômico e desconsidera a tendência.
Questão_ As alternativas abaixo correspondem a diversos pontos positivos da utilização da Análise Técnica, EXCETO: Margem à manipulação em ativos com pouca liquidez.
Questão_ Destaque abaixo qual das alternativas faz parte do grupo de influências mais observadas pelos analistas no dia-a-dia do processo da análise fundamentalista. Rentabilidade da Empresa.
Questão_ Complete a frase abaixo com SOMENTE UMA das alternativas a seguir : O Ibovespa é uma carteira teórica de ações que busca reproduzir o comportamento das principais ações negociadas na Bovespa, com base no critério de ...... liquidez e volume financeiro
Questão_ As operações no mercado de Opções, I ) Os preços das ações são formados em pregão pela dinâmica das forças de oferta e demanda de cada papel. II) envolvem negociações de direitos de compra e venda de ações a um prazo de liquidação preestabelecido. III) operacionalizando os sistemas de custódiade títulos e valores mobiliários em geral. IV) ocorre a compra ou venda, em mercado, de uma determinada quantidade de ações, a um preço fixado V) tendo liquidação em prazo determinado, a contar da data de sua realização em pregão, resultando em um contrato entre as partes. Está correta: A afirmativa II
Questão_ Podemos entender por Fundos de Investimentos como: os fundos mútuos de investimento são entidades financeiras que, pela emissão de títulos de investimento próprios, concentram capitais de inúmeros indivíduos para aplicação em carteiras diversificadas de títulos e valores mobiliários.
Questão_ A medida das perdas de uma carteira de investimentos em relação ao seu próprio valor anterior, sem que se façam comparações com índices de mercado é denominada: Risco de mercado absoluto.
Questão_ O risco pode ser entendido pela capacidade de se mensurar o estado de incerteza de uma decisão, mediante o conhecimento das probabilidades associadas à ocorrência de determinados resultados ou valores. Assinale qual alternativa descreve o risco diversificável: É o risco que pode ser total ou parcialmente diluído pela diversificação de uma carteira.
Questão_ O Mercado financeiro é um termo bastante genérico, podendo-se referir a uma grande variedade de áreas interligadas. Dentro do mercado financeiro existe um grande número de investimento Colabore aqui com ao menos um investimento. Poupança, fundos de investimento, ações, mercado de câmbio, títulos entre outros.
Questão_ Há varias entidades trabalhando para os Fundos de Investimentos, todas remuneradas pelo serviço que prestam. Quais são elas? Gestor, administrador, auditor, custodiante, distribuidor.
Questão_ O Banco Central do Brasil, autarquia federal integrante do Sistema Financeiro Nacional, foi criado em 31.12.64, com a promulgação da Lei nº 4.595. Diante do CMN , como funciona o BACEN? funciona como o principal executor das orientações do CMN
Questão_ As instituições financeiras utilizam diversos tipos de produtos financeiros, tanto para realizarem a captação de recursos quanto para fazerem a aplicação dos mesmos. Sobre os Certificados de Depósito Bancário (CDB), analise os seguintes textos: I- No caso em que o investidor queira buscar uma proteção contra a alta de juros ou indexador inflacionário a melhor opção é o CDB com rentabilidade prefixada indexada a um percentual do CDI diário ou outro indexador como a TR ou o IGP-M mais uma taxa fixa. PORQUE II- Para investidores que acreditam na tendência de queda da taxa de juros o CDB com taxa pós-fixada é a aplicação mais indicada. Sobre as afirmativas I e II pode-se afirmar que: Ambas as alternativas são falsas.
Questão_ LISTAGEM DA BOVESPA ONDE AS EMPRESAS ALI INSERIDAS SÓ POSSUEM AÇÕES ORDINÁRIAS. NOVO MERCADO
Questão_ No que tange a Risco, retorno e mercado, segundo Assaf Neto, "toda vez que a incerteza associada à verificação de determinado evento possa ser quantificada por meio de uma distribuição de probabilidade dos diversos resultados previstos, diz-se que a decisão está sendo tomada sob uma situação de risco". Sob o risco sistemático é correto afirmar que: É inerente ao sistema econômico como um todo.
Questão_ Comparando o Mercado à Vista com o Mercado à Termo, pode¿se distingui-los por uma característica temporal: No Mercado à Vista, as operações financeiras são liquidadas em D+3 e no Mercado à Termo, elas são liquidadas em prazo determinado, a contar da data de sua realização em pregão, resultando em um contrato entre as partes.
Questão_ A importância da intermediação financeira para a economia pode ser melhor definida como sendo: O aumento do nível de investimentos e uma maior geração de renda futura porque permite que os agentes financeiros emprestem os recursos captados junto aos agentes econômicos superavitários para aqueles agentes econômicos deficitários e que necessitam investir. 
Questão_ A ______________ É o órgão responsável pelo controle e fiscalização dos mercados de seguro, previdência privada aberta, capitalização e resseguro. SUSEP 
Questão_ A CVM - comissão de Valores mobiliários é responsável por regulamentar, desenvolver, controlar e fiscalizar o mercado de valores mobiliários do país. Uma das funções exercida por ele é: evitar ou coibir modalidades de fraude ou manipulação no mercado 
Questão_ Os ______são instituições financeiras constituídas obrigatoriamente sob a forma de sociedades anônimas. Executam operações de crédito de curto prazo. Bancos comerciais 
Questão_ São os órgãos que formam as Entidades Supervisoras: Banco Central do Brasil- BACEN, Comissão de Valores Mobiliários - CVM, Superintendência de seguros privados - SUSEP ,Superintendência Nacional de Previdência Complementar - PREVIC 
Questão_ Os Órgãos Normativos ; Entidades de supervisoras ; Entidades Operadoras, são componentes de qual sistema? Sistema financeiro nacional 
Questão_ Entende-se por "Operações de Mercado Aberto", especificamente: Atividade do Banco Central na compra ou venda de obrigações do governo;
Questão_ A poupança como variável a ser avaliada no sistema financeiro será: a parcela da renda economizada pelos agentes econômicos, que não foi consumida na aquisição de bens e serviços. 
Questão_ Os mercados financeiros se traduzem como o mecanismo ou ambiente através do qual se produz um intercâmbio de ativos financeiros e se determinam seus preços. O mercado que se encontra estruturado, visando o controle da liquidez monetária da economia é denominado: Mercado Monetário
Questão_ Segundo Assaf Neto, o risco no mercado financeiro pode ser entendido como a probabilidade de perda em razão de uma exposição ao mercado. O risco de perdas (diretas ou indiretas) determinadas por erros humanos, falhas nos sistemas de informações e computadores, fraudes, eventos externos entre outras é conhecido como: 	Risco Operacional
Questão_ Considerando-se os vários tipos de riscos que envolvem uma instituição, assinale abaixo qual o tipo de risco associado a prováveis perdas quando um dos contratantes de uma operação não consegue honrar seu compromisso: Risco de crédito
Questão_ Analise os textos abaixo e a seguir indique a afirmativa CORRETA. Os bancos emitem CDI para troca de recursos entre si
Questão_ O CDB Certificado de Depósito Bancário é um título de renda fixa emitido por bancos comerciais, bancos múltiplos e bancos de investimento para financiar operações de crédito (empréstimos). Dentre as características relacionadas marque a única opção FALSA sobre o CDB. Não tem incidência de IR Imposto de Renda mas tem incidência de IOF Imposto sobre Operações Financeiras sobre os rendimentos dos investimentos que forem resgatados em prazo inferior a 30 dias.
Questão_ As instituições financeiras utilizam diversos tipos de produtos financeiros, tanto para realizarem a captação de recursos quanto para fazerem a aplicação dos mesmos. Sobre os Certificados de Depósito Bancário (CDB), analise os seguintes textos: I- No caso em que o investidor queira buscar uma proteção contra a alta de juros ou indexador inflacionário a melhor opção é o CDB com rentabilidade prefixada indexada a um percentual do CDI diário ou outro indexador como a TR ou o IGP-M mais uma taxa fixa. PORQUE II- Para investidores que acreditam na tendência de queda da taxa de juros o CDB com taxa pós-fixada é a aplicação mais indicada. Sobre as afirmativas I e II pode-se afirmar que: Ambas as alternativas são falsas.
Questão_ Analise os textos abaixo e indique a afirmativa CORRETA. Títulos pré-fixados podem trazer perdas se vendidos antes do prazo de vencimento 
Questão_ Companhias cujos valores mobiliários são admitidos à negociação nos mercados organizados (bolsas de valores e mercado de balcão), e que se encontram registradas no órgão competente (no Brasil, a CVM - Comissão de Valores Mobiliários) tem as seguintes características, EXCETO: Seus valores mobiliários são admitidos nos mercados organizados e são classificadas, por garantia de disclosure, como Companhias fechadas.
Questão_ As principais características das Companhiasde Capital aberto, são: Empresas regidas pelas Leis das SA´s, Fiscalizadas pela CVM e Divulgadoras de Informações.
Questão_ O processo de abertura de capital pode ser feito de duas formas. Os valores mobiliários (debêntures e ações, por exemplo) são oferecidos em uma oferta primária ou secundária a determinado preço, que pode ser fixo ou resultar do processo que considera a demanda apresentada pelos investidores (quantidade que cada um deseja comprar) e o preço máximo por ativo que cada um está disposto a pagar. Ou seja, consiste em recolher intenções de compra, respectivas quantidades e preços, de forma a que os colocadores da emissão de títulos possam determinar o preço ao qual esta deve ser colocada. Esse mecanismo é denominado: Bookbuilding
Questão_ LISTAGEM DA BOVESPA ONDE AS EMPRESAS ALI INSERIDAS SÓ POSSUEM AÇÕES ORDINÁRIAS. NOVO MERCADO
Questão_ Quando o detentor das ações de uma empresa deseja se desfazer de sua posição ele busca, no mercado secundário, um outro investidor que dele deseje comprar suas ações. Sobre Mercado Secundário pode-se afirmar que: I- a transferência dos títulos entre investidores pode se dar por intermédio das Bolsas de Valores; II- a atuação no mercado de balcão organizado pode ser realizada por Sociedades Corretoras, autorizadas a funcionar pela CVM e pelo Banco Central; III- a Bolsa de Valores é o ambiente onde é realizada a compra e a venda das ações das empresas de capital aberto. I, II e III estão corretas.
Questão_ O risco pode ser entendido pela capacidade de se mensurar o estado de incerteza de uma decisão, mediante o conhecimento das probabilidades associadas à ocorrência de determinados resultados ou valores. Assinale qual alternativa descreve o risco diversificável: É o risco que pode ser total ou parcialmente diluído pela diversificação de uma carteira. 
Questão_ A análise que consiste em calcular parâmetros ou índices financeiros de determinada empresa, tais como lucro por ação, valor patrimonial, preço valor patrimonial, preço sobre lucro, valor de mercado da empresa/lucro antes de taxas, impostos e depreciação, dividend yield, é denominada: Análise de Múltiplos Financeiros
Questão_ No processo de análise e avaliação de ações, existem vários fatores que determinam o preço de uma ação no mercado tais como: situação econômico-financeira da empresa, cenário macroeconômico, setor de atividade em que a empresa está inserida, fatores externos de um mundo globalizado, dentre outros. Assinale abaixo a denominação estabelecida para este tipo de análise. Análise Fundamentalista.
Questão_ É uma concessão de assistência financeira do Banco Central do Brasil a instituições do Sistema Financeiro Nacional na forma de empréstimos de liquidez destinados a atender eventuais problemas de liquidez, de natureza circunstancial e de curto prazo. REDESCONTO
Questão_ Tem como objetivo social a prestação de serviços de compensação e liquidação física e financeira de operações realizadas nos mercados à vista e a prazo da Bovespa e de outros mercados; e a operacionalização dos sistemas de custódia de títulos e valores mobiliários em geral. CBLC
Questão_ Com a grande utilização dos intermediários financeiros e com a grande procura por investimentos, podemos afirmar que o mercado é formado por: Poupadores e tomadores.
Questão_ Compreende-se por risco legal: Ausência de conhecimento de legislação atualizada
Questão_ Segundo Assaf Neto, o risco no mercado financeiro pode ser entendido como a probabilidade de perda em razão de uma exposição ao mercado. O risco de perdas (diretas ou indiretas) determinadas por erros humanos, falhas nos sistemas de informações e computadores, fraudes, eventos externos entre outras é conhecido como: Risco Operacional.
Questão_ Quando contrata um RDB Recibo de Depósito Bancário, o aplicador faz um contrato com a instituição financeira. Não há emissão de título de crédito. Marque a única opção FALSA sobre o RDB. Permite aditivos, como antecipação do vencimento, por se tratar de um contrato e não de um título de crédito como é o CDB.
Questão_ Quando investe em um RDB - Recibo de Depósito Bancário, o aplicador faz um contrato com a instituição financeira. Não há emissão de título de crédito. Marque a única opção FALSA sobre o RDB. Permite a negociação por meio de transferência por endosso.
Questão_ Analise os textos abaixo e a seguir indique a afirmativa CORRETA. Os bancos emitem CDI para troca de recursos entre si
Questão_ O CDB - Certificado de Depósito Bancário é um título de renda fixa emitido por bancos comerciais, bancos múltiplos e bancos de investimento para financiar operações de crédito (empréstimos). Dentre as características relacionadas marque a única opção FALSA sobre o CDB. Podem ter seu vencimento prorrogado se houver um aditivo ao contrato.
Questão_ As instituições financeiras utilizam diversos tipos de produtos financeiros tanto para realizarem a captação de recursos quanto para fazerem a aplicação dos mesmos. As operações de curtíssimo prazo (um dia), visando atender às necessidades imediatas de caixa das empresas são conhecidas como: Hot Money
Questão_ O Mercado de Ações pode ser subdividido em Mercado Primário e Mercado Secundário, que têm características próprias e fundamentais. Dentre elas, a divulgação de informação como elemento essencial da decisão de investir, que é denominada: Disclousure
Questão_ Assinalar a alternativa que contém uma operação que não é autorizada aos bancos de investimento: Depósitos à vista
Questão_ Pode-se afirmar que a principal função do Conselho Monetário Nacional é: Expedir as diretrizes para o correto funcionamento do SFN
Questão_ No mercado financeiro as corretoras estão sujeitas às normas do Conselho Monetário Nacional, Banco Central e supervisão da Comissão de Valores Mobiliários. Elas podem executar os seguintes serviços, à EXCEÇÃO de: Realizar operações de redesconto com os bancos comerciais.
Questão_ Seu cálculo deriva da TBF ¿ Taxa Básica Financeira, que é a taxa média paga pelos 30 maiores bancos na captação de recursos através de CDBs; Calculada e divulgada diariamente pelo Banco Central do Brasil e utilizada para corrigir os depósitos em Poupança antes do crédito dos juros de 0,5% ao mês. TR - TAXA REFERENCIAL
Questão_ No que tange a Risco, retorno e mercado, segundo Assaf Neto, "toda vez que a incerteza associada à verificação de determinado evento possa ser quantificada por meio de uma distribuição de probabilidade dos diversos resultados previstos, diz-se que a decisão está sendo tomada sob uma situação de risco". Sob o risco sistemático é correto afirmar que: É inerente ao sistema econômico como um todo.
Questão_ LISTAGEM DA BOVESPA ONDE AS EMPRESAS ALI INSERIDAS SÓ POSSUEM AÇÕES ORDINÁRIAS. NOVO MERCADO
Questão_ É o índice mais utilizado para a correção de contratos de aluguel e como indexador de algumas tarifas como energia elétrica. É composto pela média ponderada do IPA (60%), IPC (30%) e INCC (10%). Calculado pelo Instituto Brasileiro de Economia da FGV - Fundação Getúlio Vargas IGP-M
Questão_ Dentro do Mercado Secundário de Ações, as Bolsas de Valores desempenham papel de vital importância para economia. São descritas como funções da Bolsa de Valores de São Paulo, as seguintes atividades, À EXCEÇÃO de: Compra e venda de ações.
Questão_ No Mercado Financeiro, o retorno esperado está vinculado aos fluxos incertos de caixa do investimento, sendo determinado pela ponderação entre valores financeiros esperados e suas respectivas probabilidades de ocorrência. Assinale a seguir a afirmativa FALSA sobre o conceito de risco e desvio padrão. Quanto menor a dispersão, maior o risco.
Questão_ Nenhum participante sozinho tem capacidade de influenciar os preços nas negociações. Esta afirmativa corresponde a uma das características do: Mercado eficiente.
Questão_ O risco total de qualquer ativo é mensurado pela soma do risco sistemático ao risco não-sistemático. Destaca-se como característica do risco não-sistemático: Ser total ou parcialmente diluído pela diversificaçãoda carteira.
Questão_ Considerando o Mercado de Capitais e os Fundos de Investimentos, um produto muito difundido no Mercado Financeiro, considera-se FALSA, qual alternativa a seguir: Sendo um condomínio e tendo CNPJ, o Fundo apresenta Ativo, mas não Passivo.
Questão_ Dentre as alternativas abaixo indica aquela que indica um investidor institucional: Companhias seguradoras.
Questão_ O Conselho Monetário Nacional (CMN), órgão colegiado ao Ministério da Fazenda que foi instituído pela Lei 4.595, de 31 de dezembro de 1964, é o órgão responsável por expedir diretrizes gerais para o bom funcionamento do SFN. E quanto a sua competência: Estabelecer as diretrizes gerais das políticas monetária, cambial e creditícia;
Questão_ Em quais situações poderemos dizer que o Banco central assume o papel de Banco dos Bancos? Quando o Banco central realiza com os bancos operações tais como depósito compulsório, redescontos de liquidez etc.
Questão_ As ações constituem-se em títulos representativos da menor fração do capital social de uma empresa. Qual a representação de um acionista? Ele é um credor ou devedor? Explique. O acionista não é um credor da companhia, mas um coproprietário com direito a participação em seus resultados.
Questão_ Uma das classificações do mercado financeiro envolve o momento de negociação do titulo no mercado. O lançamento de um novo ativo financeiro ocorre no mercado primário. Como é conhecido o local da recolocação da ação? Mercado secundário
Questão_ Defina o que é um investidor institucional. É toda pessoa jurídica que tem por obrigação legal investir parte de seu patrimônio no mercado financeiro é conhecida por Investidor Institucional.
Questão_ O BACEN funciona como a secretaria do CMN e também é conhecido como banco dos Bancos. Assinale uma das atribuições do BACEN O recebimento dos depósitos obrigatórios dos bancos comerciais e dos depósitos voluntários das instituições financeiras em geral;
Questão_ Qual das seguintes definições abaixo melhor define as instituições financeiras? Pessoas Jurídicas públicas ou privadas, que tenham como atividade principal ou acessória a coleta, intermediação ou aplicação de recursos financeiros e a custódia de valores.
Questão_ Compreende-se por risco legal: Ausência de conhecimento de legislação atualizada
Questão_ As principais características das Companhias de Capital aberto, são : Empresas regidas pelas Leis das SA´s, Fiscalizadas pela CVM e Divulgadoras de Informações
Questão_ São os orgãos que formam as Entidades Supervisoras: Banco Central do Brasil- BACEN, Comissão de Valores Mobiliários - CVM, Superintendência de seguros privados - SUSEP ,Superintendência Nacional de Previdência Complementar – PREVIC