GABARITO EXERC CIO SISTEMA FINANC NACIONAL 2016

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EXERCÍCIO – SISTEMA FINANCEIRO NACIONAL - MERCADO DE CAPITAIS
I GRUPO - QUESTÕES ASSINALE V OU F 
(F) O que é um Sistema Financeiro Nacional (SFN) é um conjunto de instituições financeiras e instrumentos financeiros
que visam transferir recursos dos agentes econômicos (pessoas, empresas, governo) deficitários para os superavitários. 
(F) O Conselho Monetário Nacional (CMN) é responsável pela formulação de toda a política externa, objetivando
atender aos interesses econômicos e sociais do país. 
(V) São atribuições da CVM: Incentivar a poupança no mercado acionário; Estimular o funcionamento das bolsas de
valores e das instituições operadoras do mercado acionário; Assegurar a lisura nas operações de compra/venda de
valores mobiliários; Promover a expansão dos negócios do mercado acionário; Proteger os investidores do mercado
acionário. 
(V) O objetivo do BNDES reequipar e fomentar empresas de interesse ao desenvolvimento do país. 
(V) As caixas econômicas são instituições financeiras públicas, autônomas e que apresentam um claro objetivo social. A
CEF executa atividades características dos bancos comerciais e múltiplos. A CEF é o principal agente do SFH, atuando
no financiamento da casa própria. 
(V) Bancos Múltiplos: formados com base nas atividades (carteiras) de quatro instituições: banco comercial, banco de
investimento e desenvolvimento, sociedade de crédito, financiamento e investimento e sociedade de crédito imobiliário.
(F) Uma das principais características das Instituições Financeiras não Bancárias é sua capacidade de criar moeda. 
II GRUPO - ASSINALA A ALTERNATIVA CORRETA
1 - São constituídos em forma de S.A.; Executam operações de crédito de curto prazo; Têm capacidade de criar moeda;
Possuem a tendência à concentração via fusões; Executam a prestação de serviços, pagamento de cheques, cobranças,
transferências, ordens de pagamentos, aluguel de cofres, custódia de valores, operações de câmbio. Essas são
características de quais instituições financeiras? 
(X) Bancos Comerciais ( ) Bancos de Investimentos ( ) Cooperativas de Créditos ( ) Leasing ( ) Bancos de
Desenvolvimentos ( ) Comissão de Valores Mobiliários e bolsa de valores ( ) Auxiliares financeiros
2 - Além da atividade comercial, também são áreas de atuação do Banco do Brasil, com exceção a: 
( ) compra e venda de moeda estrangeira, através das carteiras de câmbio; ( ) compensação de cheques e outros papéis;
( ) execução da política de preços mínimos de produtos agropecuários; (X) traçar normas gerais e diretrizes de política
monetária para todos os entes da federação;( ) execução dos serviços da dívida pública. 
3 - São objetivos do BNDES, dentro várias responsabilidades no desenvolvimento econômico do país, com exceção de: 
( ) fortalecer o setor empresarial nacional; (X) captar recursos a curto prazo; ( ) criar polos de produção para alterar
desequilíbrios regionais; ( ) promover o crescimento e a diversificação das exportações; ( ) impulsionar o
desenvolvimento econômico do país. 
4 – Qual das principais atividades, dentre diversas assumidas pela Caixa Econômica Federal é mais conhecida: 
( ) regular a oferta e a procura por moeda; ( ) responsabilizar-se pelos depósitos da União; ( ) administrar as Reservas
Internacionais; ( ) estabelecer as taxas de redesconto; (X) operacionalizar as políticas federais para a habitação popular. 
5 - Dentro do conceito de instituição financeira e sua subdivisão: (1) em instituições captadoras de depósitos à vista e
(2) demais instituições financeiras. Pode-se citar como exemplo de instituição do tipo 1, com exceção de: 
( ) bancos múltiplos com carteira comercial; ( ) bancos comerciais; (X) bancos de investimento; 
( ) caixas econômicas; ( ) comissão de valores mobiliárias. 
6 - As bolsas de valores e as sociedades corretoras são classificadas no sistema financeiro nacional, como: 
( ) instituições financeiras captadoras de depósitos à vista; (X) auxiliares financeiros; ( ) instituições não monetárias;
( ) entidades ligadas a sistemas de previdência e seguros; ( ) entidades administradoras de recursos de terceiros. 
7 - A sequência que melhor representa um processo de intermediação financeira, entre agentes econômicos da economia
é: 
( ) poupadores - tomadores de recursos - poupadores; ( ) intermediários financeiros - poupadores - tomadores de
recursos; ( ) tomadores de recursos - poupadores - tomadores de recursos; (X) poupadores - intermediários financeiros -
tomadores de recursos; ( ) intermediários financeiros - tomadores de recursos – poupadores.
8 - São atividades exclusivas de quais agentes a seguir que realizam função de intermediários financeiros: 
I. Bancos múltiplos com carteira comercial;
II. Ministério de Esporte e Turismo;
III. Sindicato dos bancários;
IV. Cooperativas de crédito;
V. Companhias hipotecárias. Estão correias as respostas:
a) I, III, IV; 
b) II, IV; 
c) III, II;
d) I, IV, V;
e) IV, V, II 
9 - Contém apenas órgãos normativos, reguladores e ou fiscalizadores das instituições de intermediação financeira, a
alternativa: 
a) Conselho Monetário Nacional e bancos privados; 
b) Comissão de Valores Mobiliários e bolsa de valores; 
c) SUSEP, CVM e bolsa de mercadorias e futuros, bolsa de valores;
d) sociedades de capital aberto, CVM e Banco Central;
e) Banco Central, CMN e SUSEP, Secretaria de Previdência Complementar. 
10 - Não cabe aos bancos de desenvolvimento, segundo a lei 4.595/64: 
a) captação de recursos a médio e longo prazo para suprimento de capital fixo das empresas; 
b) financiamento de longo prazo ao setor privado; 
c) captação de recursos a médio e longo prazo para suprimento de capital de giro das empresas;
d) concessão de empréstimos de curto e médio prazo.
11 - Faça as devidas associações entre as instituições do Sistema Financeiro Nacional e os respectivos órgãos de
fiscalização e controle:
( 3 ) bancos comerciais; ( 3 ) cooperativas de crédito; ( 3 ) bancos de investimento; 
( 3 e 4) bolsas de mercadorias e futuros; ( 4 ) bolsas de valores 
( 3 e 4) agentes autônomos de investimento; ( 1 ) entidades fechadas de previdência privada; 
( 2 ) sociedades de capitalização (3 ou 4) Caixas de liquidação e custódia 
1 - Secretaria de Previdência Complementar 
2 - Superintendência de Seguros Privados 
3 - Banco Central do Brasil 
4 - Comissão de Valores Mobiliários 
12 - Não é traço marcante das instituições financeiras: 
(X) responsabilizar-se pela captação de recursos junto ao mercado acionário para uma empresa; 
b) fazem empréstimos a pessoas físicas; 
c) captam recursos nas mais diversas fontes:depósitos à vista, a prazo, poupança, etc.
d) realizam financiamentos a pessoas físicas e jurídicas;
e) bancos comerciais, bancos de investimento, caixas econômicas são entidades que realizam atividades típicas das
instituições financeiras. 
13 - Operar nas bolsas de mercadorias e de valores, por conta própria ou de terceiros é atribuição de: 
a) Bancos de investimento. (X) Corretoras de Títulos e Valores Mobiliários. 
c) Distribuidoras de Títulos e Valores Mobiliários. d) Bancos Múltiplos com carteira de banco de investimento.
14 - Disciplinar todos os tipos de crédito e moeda no país é uma atribuição exclusiva de qual órgão:
a) Banco Central do Brasil (BCB). (X) Conselho Monetário Nacional (CMN). 
c) Comitê de Política Monetária (COPOM). d) Comissão de Valores Mobiliários (CVM).
15 - Execução da política monetária e cambial é atribuição do:
a) Conselho Monetário Nacional. b) Comitê de Política Monetária. 
(X) Banco Central do Brasil. d) Comissão de Valores Mobiliários.
16 – Um das características desse agente no Sistema Financeiro Nacional é captar depósitos à vista e a prazo e realizar
repasse aos agentes deficitários: 
a) Banco de Investimento. (X) Banco Comercial. 
c) Sociedade de Crédito Financiamento e Investimento. d)Sociedade Corretora de Valores e Títulos Mobiliários.
17 - Capta recursos exclusivamente por depósitos a prazo, por meio de operações de longo prazo: 
(X) Banco de Investimento. 
b) Banco Comercial. 
c) Sociedade de Crédito Financiamento e Investimento.
d) Sociedade Corretora de Valores e Títulos Mobiliários.
18 - São Atribuições da CVM – Comissão de Valores Mobiliários:
a) Regular o nível de depósito compulsório dos Bancos. 
(X) Assegurar o funcionamento dos mercados de balcão organizado e Bolsa de Valores. 
c) Regular o funcionamento das Companhias de Leasing.
d) Regular a política das Sociedades de Capitalização.
19 - Tem o poder de “multiplicar moeda” pelo efeito da concessão de crédito e suprem ofertas de recursos através de
operações de curto prazo:
(X) Bancos Comerciais. b) Bancos de Investimento.
c) Corretoras de câmbio. d) Distribuidoras de Valores Mobiliários.
20 - Uma instituição financeira bancária troca de controle acionário. Qual o órgão que tem competência para aprovar e
autorizar esta troca?
a) O CMN. (X) O Banco Central. c) A CVM. d) O Ministério da Fazenda.
21 - Um determinado Banco foi liquidado extrajudicialmente. Esta decisão é tomada por qual entidade do SFN: 
a) Pelo Conselho Monetário Nacional. (X) Pelo Banco Central. 
c) Pela Comissão de Valores Mobiliários. d) Pela Federação Brasileira de Bancos.
22 - Um investidor procura uma Sociedade Distribuidora de Valores Mobiliários para intermediar a compra de ações na
BMF&Bovespa. O gerente de relacionamento desta Distribuidora informa ao investidor que a sua instituição não pode
prestar este tipo de serviço. Este gerente está:
a) errado, pois uma Distribuidora pode intermediar a compra de ações na Bovespa. 
b) certo, pois somente um banco de investimento poderá prestar esse serviço. 
c) certo, pois somente um banco múltiplo poderá atendê-lo.
(X) certo, pois somente uma Corretora está autorizada a operar na Bovespa.
23 - Promover medidas incentivadoras à formação de poupança e sua aplicação em valores mobiliários no mercado
acionário de longo prazo é atribuição do (a):
a) CMN (Conselho Monetário Nacional). b) BOVESPA (Bolsa de Valores do Estado de São Paulo). 
c) Banco Central do Brasil. (X) Comissão de Valores Mobiliários.
24 - As corretoras de valores e os bancos múltiplos com carteira de investimento são instituições participantes do
mercado que vendem produtos de investimentos tais como valores mobiliários e cotas de fundos de investimento.
Referidas instituições também têm em comum as seguintes atividades:
a) Operar câmbio, manutenção de carteira própria de títulos e conceder empréstimos. 
b) Agente fiduciário, manutenção de carteira própria de títulos e a concessão de empréstimos. 
c) Intermediação na compra e venda de valores mobiliários, manutenção de carteira própria de títulos e a concessão de
empréstimos.
(X) Agente fiduciário e coordenação de operações de lançamento de valores mobiliários.
25 - Um banco múltiplo caracteriza-se por possuir, no mínimo, duas das carteiras, sendo uma delas deve ser:
a) Crédito imobiliário ou comercial. b) Comercial ou de investimento. 
c) De investimento ou de crédito imobiliário. d) Comercial ou de leasing.
26 - O Conselho Monetário Nacional -CMN é responsável por um conjunto de atribuições, destacando-se,
(X)) estabelecer as diretrizes gerais das políticas monetária, cambial e metas de inflação. 
b) autorizar a emissão de moeda e o funcionamento das instituições financeiras. 
c) estimular o funcionamento das bolsas de valores e proteger os interesses dos investidores.
d) fiscalizar a constituição e funcionamento dos bancos e das sociedades seguradoras.