MERCADO FINANCEIRO

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MERCADO FINANCEIRO. 
 1a Questão (Ref.: 201309083633) Acerto: 1,0 / 1,0 
A Caixa Econômica federal Pode operar com crédito direto ao consumidor, e outros tipos de financiamento, alem 
de manter o monopólio da: 
 
 
Loteria esportiva e do cambio 
 
Loteria esportiva e corretoras 
 
Loteria esportiva e do penhor 
 
Loteria esportiva e de empréstimos 
 
Loteria esportiva e do credito 
Gabarito Comentado. Gabarito Comentado. Gabarito Comentado. 
 
 
 
 2a Questão (Ref.: 201309083575) Acerto: 1,0 / 1,0 
A ______________ É o órgão responsável pelo controle e fiscalização dos mercados de seguro, previdência 
privada aberta, capitalização e resseguro. 
 
 
SUSEP 
 
SPC 
 
BNDES 
 
CVM 
 
CMN 
Gabarito Comentado. 
 
 
 
 3a Questão (Ref.: 201309633503) Acerto: 0,0 / 1,0 
O Mercado Financeiro é responsável por transferir as poupanças dos agentes superavitários para os agentes 
deficitários de uma economia. Considerando os mercados de dinheiro, são estabelecidas quatro subdivisões para 
o mercado financeiro, dentre as quais NÃO se inclui o: 
 
 
Mercado de Opções 
 
Mercado de Crédito 
 
Mercado Monetário 
 
Mercado Cambial 
 
Mercado de Capitais 
 
 
 
 
 
 4a Questão (Ref.: 201309147645) Acerto: 1,0 / 1,0 
Em termos do balanço patrimonial apurado pelo Banco Central explicamos que as moedas estrangeiras consiste 
em: 
 
 
são divisas internacionais mantidas pelo Banco Central, visando operar no mercado cambial 
 
são divisas internacionais mantidas pelo Banco Central, visando apenas comprar títulos no mercado de 
valores 
 
são divisas internacionais mantidas pelo Banco do Brasil, visando operar no mercado de cambio 
 
são divisas internacionais mantidas pelo Banco do Brasil, visando poupar recursos para o mercado 
cambial 
 
são divisas internacionais mantidas pelo Comitê Central, visando operar no mercado cambial 
Gabarito Comentado. 
 
 
 
 5a Questão (Ref.: 201309147638) Acerto: 1,0 / 1,0 
O spread bancário é a diferença entre : 
 
 
A variação entre Taxa Selic e a Taxa DI 
 
A taxa paga pelo tomador de recursos e o custo da captação do dinheiro para o banco 
 
A taxa paga no mercado interbancário e o custo da captação do dinheiro para o banco 
 
A variação da rentabilidade da Bolsa e dos juros 
 
A variação da rentabilidade da Bolsa e da Taxa Selic 
Gabarito Comentado. Gabarito Comentado. 
 
 
 
 6a Questão (Ref.: 201309147634) Acerto: 0,0 / 1,0 
Compreende-se por risco legal : 
 
 
Ausência de advogados na instituição financeira 
 
Ausência de conhecimento de legislação atualizada 
 
Interpretação adequada da legislação atualizada 
 
Conhecimento da legislação pertinente ao mercado 
 
Padronização jurídica na elaboração de contratos 
Gabarito Comentado. Gabarito Comentado. Gabarito Comentado. 
 
 
 
 
 
 
 7a Questão (Ref.: 201309748315) Acerto: 1,0 / 1,0 
Quando contrata um RDB Recibo de Depósito Bancário, o aplicador faz um contrato com a instituição financeira. 
Não há emissão de título de crédito. Marque a única opção FALSA sobre o RDB. 
 
 
Podem ser tanto Pré-Fixados como Pós-Fixados. 
 
Tem incidência de IR Imposto de Renda sobre os rendimentos. 
 
Permite aditivos, como antecipação do vencimento, por se tratar de um contrato e não de um título de 
crédito como é o CDB. 
 
Tem a garantia do FGC Fundo Garantidor de Crédito até o limite máximo vigente. 
 
Tem a garantia do banco emissor. 
Gabarito Comentado. Gabarito Comentado. 
 
 
 
 8a Questão (Ref.: 201309748263) Acerto: 0,0 / 1,0 
Quando investe em um RDB - Recibo de Depósito Bancário, o aplicador faz um contrato com a instituição 
financeira. Não há emissão de título de crédito. Marque a única opção FALSA sobre o RDB. 
 
 
Podem ser tanto Pré-Fixados como Pós-Fixados. 
 
Tem a garantia do FGC Fundo Garantidor de Crédito até o limite máximo vigente. 
 
Tem incidência de IR Imposto de Renda sobre os rendimentos. 
 
Permite a negociação por meio de transferência por endosso. 
 
Tem a garantia do banco emissor. 
Gabarito Comentado. Gabarito Comentado. 
 
 
 
 9a Questão (Ref.: 201309147742) Acerto: 0,0 / 1,0 
As ações ordinárias : 
 
 
garantem aos acionistas minoritários o direito de voto nas assembleias 
 
asseguram aos acionistas o direito de voto nas assembleias gerais 
 
garantem aos acionistas a prioridade do recebimento de dividendos 
 
garantem aos acionistas majoritários o direito de voto nas assembléias 
 
asseguram aos acionistas a prioridade no reembolso do capital 
Gabarito Comentado. Gabarito Comentado. Gabarito Comentado. 
 
 
 
 10a Questão (Ref.: 201309187258) Acerto: 1,0 / 1,0 
No Mercado de Capitais, ocorrem transações entre Investidores e Companhias Abertas, através de 
intermediários financeiros. No mercado primário, quem vende os títulos são: 
 
 
As Bolsas de Valores 
 
As Sociedades Limitadas 
 
Os Investidores 
 
As empresas 
 
Os Mercados de Balcão 
 
 1a Questão (Ref.: 201309083538) Acerto: 1,0 / 1,0 
São os orgãos que formam as Entidades Supervisoras 
 
 
Banco Central do Brasil - BACEN, Comissão de Valores Mobiliários - CVM, Sistema de Pagamentos 
Brasileiros - SBP, Superintendência Nacional de Previdência Complementar - PREVIC 
 
Banco Central do Brasil - BACEN, Comissão de Valores Mobiliários - CVM, Superintendência de seguros 
privados- SUSEP, Superintendência Nacional de Previdência Social - PREVIS 
 
Banco Comercial - BC, Comissão de Valores Mobiliários - CVM, Superintendência de Seguros Privados - 
SUSEP, Superintendência Nacional de Previdência Complementar - PREVIC 
 
Banco do Brasil - BB, Comissão de Valores Mobiliários - CVM, Superintendência de Seguros Privados- 
SUSEP, Superintendência Nacional de Previdência Complementar - PREVIC 
 
Banco Central do Brasil- BACEN, Comissão de Valores Mobiliários - CVM, Superintendência de seguros 
privados - SUSEP ,Superintendência Nacional de Previdência Complementar - PREVIC 
Gabarito Comentado. Gabarito Comentado. 
 
 
 
 2a Questão (Ref.: 201309083508) Acerto: 1,0 / 1,0 
No mercado financeiro teremos sempre um tomador para um poupador. O que consideramos como poupador? 
 
 
aquele que não consome toda a sua renda 
 
aquele que consome toda a sua despesa 
 
aquele que consome toda a sua renda 
 
aquele que não consome toda a sua despesa 
 
aquele que não consome todo o seu faturamento 
Gabarito Comentado. 
 
 
 
 3a Questão (Ref.: 201309083612) Acerto: 1,0 / 1,0 
Os bancos comerciais possuem a importante atividade de prestação de serviço, realizando algumas atividades 
relevantes como: 
 
 
pagamentos de cheques, transferências de fundos e ordens de pagamentos, cobranças diversos de 
impostos e tarifas de transportes, aluguel de cofres, etc. 
 
Pagamentos de cheques, transferências de fundos e ordens de pagamentos, cobranças diversos de 
impostos e tarifas publicas, aluguel de cofres, etc. 
 
pagamentos de cheques, transferências de fundos e ordens de pagamentos, cobranças diversos de 
impostos e tarifas publicas, aluguel de carros, etc. 
 
pagamentos de duplicatas transferências de fundos e ordens de pagamentos, cobranças diversos de 
impostos e tarifas de transportes, aluguel de cofres, etc. 
 
pagamentos de funcionários, transferências de fundos e ordens de pagamentos, cobranças diversos de 
impostos e tarifas publicas, aluguel de cofres, etc. 
Gabarito Comentado. Gabarito Comentado. 
 
 
 
 4a Questão (Ref.: 201309147642) Acerto: 1,0 / 1,0 
O objetivo decrescimento e desenvolvimento econômico pelos países elevou a importância do sistema 
financeiro, que terá como característica: 
 
 
aporte de liquidez ao mercado e oferta diversificada de recursos para financiamento 
 
aporte de lucratividade ao mercado e oferta monitorada de recursos para financiamento 
 
aporte de pagamento do mercado e demanda diversificada de recursos para financiamento 
 
aporte de liquidez ao mercado e oferta de poupança para financiamento de consórcios 
 
aporte de empréstimos ao mercado e oferta limitada de recursos para financiamento externo 
Gabarito Comentado. Gabarito Comentado. 
 
 
 
 5a Questão (Ref.: 201309147632) Acerto: 1,0 / 1,0 
Quando não existe disponibilidade imediata de caixa diante de demandas dos depositantes e/ou aplicadores de 
uma instituição financeira, existe risco de : 
 
 
Liquidez 
 
Mercado 
 
Crédito 
 
Legal 
 
Operacional 
Gabarito Comentado. 
 
 
 
 6a Questão (Ref.: 201309752767) Acerto: 1,0 / 1,0 
Segundo Assaf Neto, o risco no mercado financeiro pode ser entendido como a probabilidade de perda em razão 
de uma exposição ao mercado. O risco de perdas (diretas ou indiretas) determinadas por erros humanos, falhas 
nos sistemas de informações e computadores, fraudes, eventos externos entre outras é conhecido como: 
 
 
Risco de Liquidez 
 
Risco Sistemático 
 
Risco Legal 
 
Risco Operacional 
 
Risco de Crédito 
Gabarito Comentado. Gabarito Comentado. 
 
 
 
 7a Questão (Ref.: 201309636125) Acerto: 1,0 / 1,0 
As instituições financeiras utilizam diversos tipos de produtos financeiros tanto para realizarem a captação de 
recursos quanto para fazerem a aplicação dos mesmos. A alternativa que expõe corretamente algumas das 
características de um CDB (Certificado de depósito Bancário) é: 
 
 
Escriturais, nominativos e inegociáveis. 
 
Escriturais, improrrogáveis e inegociáveis. 
 
Intransferíveis, nominativos e inegociáveis. 
 
Transferíveis, prorrogáveis e negociáveis. 
 
Escriturais, nominativos e negociáveis. 
Gabarito Comentado. Gabarito Comentado. 
 
 
 
 8a Questão (Ref.: 201309147627) Acerto: 1,0 / 1,0 
São operações de curtíssimo prazo visando atender às necessidades de caixa das empresas, tendo como 
referencial o CDI, acrescido de um spread cobrado pela instituição intermediadora Indique a afirmativa 
CORRETA: 
 
 
Coldmoney 
 
Recibos de Depósitos Bancarios 
 
Hotmoney 
 
Certificado de Depositos Interfinanceiros 
 
Certificados de Depósitos Bancarios 
Gabarito Comentado. Gabarito Comentado. Gabarito Comentado. 
 
 
 
 9a Questão (Ref.: 201309187258) Acerto: 0,0 / 1,0 
No Mercado de Capitais, ocorrem transações entre Investidores e Companhias Abertas, através de 
intermediários financeiros. No mercado primário, quem vende os títulos são: 
 
 
As empresas 
 
Os Investidores 
 
As Bolsas de Valores 
 
As Sociedades Limitadas 
 
Os Mercados de Balcão 
Gabarito Comentado. Gabarito Comentado. 
 
 
 
 10a Questão (Ref.: 201309083562) Acerto: 1,0 / 1,0 
Onde são registradas as empresas que realizam a abertura do seu capital ( Cias. Abertas) ? 
 
 
São registradas na CVM 
 
Estão registradas na SUSEP 
 
Estão registradas na COPOM 
 
Estão registradas na SPC 
 
Estão registradas na CMN 
 
 1a Questão (Ref.: 201309083538) Acerto: 0,0 / 1,0 
São os orgãos que formam as Entidades Supervisoras 
 
 
Banco Central do Brasil - BACEN, Comissão de Valores Mobiliários - CVM, Sistema de Pagamentos 
Brasileiros - SBP, Superintendência Nacional de Previdência Complementar - PREVIC 
 
Banco do Brasil - BB, Comissão de Valores Mobiliários - CVM, Superintendência de Seguros Privados- 
SUSEP, Superintendência Nacional de Previdência Complementar - PREVIC 
 
Banco Comercial - BC, Comissão de Valores Mobiliários - CVM, Superintendência de Seguros Privados - 
SUSEP, Superintendência Nacional de Previdência Complementar - PREVIC 
 
Banco Central do Brasil- BACEN, Comissão de Valores Mobiliários - CVM, Superintendência de seguros 
privados - SUSEP ,Superintendência Nacional de Previdência Complementar - PREVIC 
 
Banco Central do Brasil - BACEN, Comissão de Valores Mobiliários - CVM, Superintendência de seguros 
privados- SUSEP, Superintendência Nacional de Previdência Social - PREVIS 
Gabarito Comentado. Gabarito Comentado. 
 
 
 
 2a Questão (Ref.: 201309249822) Acerto: 1,0 / 1,0 
A importância da intermediação financeira para a economia pode ser melhor definida como sendo: 
 
 
O empréstimo de dinheiro para os consumidores poderem comprar mais e com isso aumentar o PIB 
Produto Interno Bruto. 
 
O aumento do nível de investimentos e uma maior geração de renda futura porque permite que os 
agentes financeiros emprestem os recursos captados junto aos agentes econômicos superavitários para 
aqueles agentes econômicos deficitários e que necessitam investir. 
 
A injeção de capital na economia de forma a que todos os agentes econômicos possam obter lucros 
exorbitantes, em especial as instituições financeiras. 
 
O aumento dos lucros das instituições financeiras, que se revertem em dividendos para seus acionistas. 
 
A captação do dinheiro excedente na economia para aumentar os lucros dos bancos. 
Gabarito Comentado. 
 
 
 
 3a Questão (Ref.: 201309147640) Acerto: 1,0 / 1,0 
Compreendemos que a moeda será considerada como: 
 
 
Um meio de pagamento legalmente utilizado e possui apenas uma moeda a ser transacionada no 
mercado internacional 
 
Um meio de pagamento legalmente utilizado para realizar aquisições de bens e serviços 
 
Um meio de pagamento utilizado que faz apenas transações no mercado primário 
 
Um meio de pagamento legalmente utilizado para realizar transações com bens e serviços 
 
Um meio de pagamento legalmente utilizado para realizar operações com cartões inteligentes 
Gabarito Comentado. Gabarito Comentado. 
 
 
 
 4a Questão (Ref.: 201309083612) Acerto: 0,0 / 1,0 
Os bancos comerciais possuem a importante atividade de prestação de serviço, realizando algumas atividades 
relevantes como: 
 
 
pagamentos de cheques, transferências de fundos e ordens de pagamentos, cobranças diversos de 
impostos e tarifas de transportes, aluguel de cofres, etc. 
 
pagamentos de funcionários, transferências de fundos e ordens de pagamentos, cobranças diversos de 
impostos e tarifas publicas, aluguel de cofres, etc. 
 
pagamentos de cheques, transferências de fundos e ordens de pagamentos, cobranças diversos de 
impostos e tarifas publicas, aluguel de carros, etc. 
 
pagamentos de duplicatas transferências de fundos e ordens de pagamentos, cobranças diversos de 
impostos e tarifas de transportes, aluguel de cofres, etc. 
 
Pagamentos de cheques, transferências de fundos e ordens de pagamentos, cobranças diversos de 
impostos e tarifas publicas, aluguel de cofres, etc. 
Gabarito Comentado. Gabarito Comentado. 
 
 
 
 5a Questão (Ref.: 201309147632) Acerto: 1,0 / 1,0 
Quando não existe disponibilidade imediata de caixa diante de demandas dos depositantes e/ou aplicadores de 
uma instituição financeira, existe risco de : 
 
 
Legal 
 
Mercado 
 
Operacional 
 
Crédito 
 
Liquidez 
Gabarito Comentado. 
 
 
 
 6a Questão (Ref.: 201309752767) Acerto: 1,0 / 1,0 
Segundo Assaf Neto, o risco no mercado financeiro pode ser entendido como a probabilidade de perda em razão 
de uma exposição ao mercado. O risco de perdas (diretas ou indiretas) determinadas por erros humanos, falhas 
nos sistemas de informaçõese computadores, fraudes, eventos externos entre outras é conhecido como: 
 
 
Risco Legal 
 
Risco Sistemático 
 
Risco de Crédito 
 
Risco Operacional 
 
Risco de Liquidez 
Gabarito Comentado. Gabarito Comentado. 
 
 
 
 7a Questão (Ref.: 201309083504) Acerto: 1,0 / 1,0 
Entendemos como "parte da renda não consumida" 
 
 
Conta corrente 
 
Poupança 
 
Investimento 
 
Titulos 
 
Aplicação 
Gabarito Comentado. Gabarito Comentado. Gabarito Comentado. 
 
 
 
 8a Questão (Ref.: 201309636078) Acerto: 1,0 / 1,0 
As instituições financeiras utilizam diversos tipos de produtos financeiros tanto para realizarem a captação de 
recursos quanto para fazerem a aplicação dos mesmos. As operações de curtíssimo prazo (um dia), visando 
atender às necessidades imediatas de caixa das empresas são conhecidas como: 
 
 
CDB (Certificado de Depósito Bancário) 
 
Commercial Papers 
 
RDB (Recibo de Depósito Bancário) 
 
Hot Money 
 
CDI (Certificado de Depósito Interfinanceiro) 
 
 
 
 9a Questão (Ref.: 201309249594) Acerto: 1,0 / 1,0 
Considerando o mercado primário de ações, tem-se que: I - É por meio de aporte de capitais de acionistas que 
as empresas encontram as melhores condições financeiras de viabilização de seus projetos de investimento. 
PORQUE II - A capitalização por meio de capital próprio (de acionistas) tem natureza de captação permanente e 
gera baixo comprometimento do caixa. 
 
 
A afirmativa I é verdadeira e a II é falsa. 
 
A afirmativa II é verdadeira e a I é falsa. 
 
Ambas as afirmativas são falsas. 
 
As afirmativas I e II são verdadeiras e a segunda justifica a primeira. 
 
As afirmativas I e II são verdadeiras e a segunda NÃO justifica a primeira. 
Gabarito Comentado. Gabarito Comentado. 
 
 
 
 10a Questão (Ref.: 201309250572) Acerto: 1,0 / 1,0 
A empresa Transporte Seguro é uma grande empresa transportadora de valores, com faturamento anual de R$ 
850 milhões, atuando nas regiões Sul-Sudeste (participação de mercado de 42% e rentabilidade de 14%) e com 
planos de expansão para o Uruguai (Montevideo) e Paraguai (Ciudad del Este). Com Patrimônio Líquido de R$ 
40 milhões, os planos de expansão prevém investimentos de R$ 100 milhões na aquisição de novos carros-forte 
e no recrutamento, seleção e treinamento das equipes de segurança. Dentre as alternativas disponíveis no 
Mercado Financeiro, qual seria a mais adequada (menor custo de capital) para a empresa neste momento? 
 
 
Emitir Debêntures (renda fixa) conversíveis em ações 
 
Contratar empréstimos de longo prazo junto a bancos do exterior 
 
Emitir Letras de Câmbio (renda fixa) 
 
Contratar empréstimos de longo prazo junto ao BNDES 
 
Contratar empréstimos de longo prazo junto a bancos brasileiros