MERCADO FINANCEIRO E DE CAPITAIS PROVA AV2

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GRUPO SER EDUCACIONAL 
GRADUAÇÃO EAD 
GABARITO 
SEGUNDA CHAMADA - 2018.1A 
05/05/2018 
 
 
 
 
 
 
1. (IESES, 2017) O segmento que supre as necessidades de recursos de médio e de longo prazo, principalmente 
com vistas à realização de investimentos de capital, e que comercializa títulos como os commercial papers e as 
debêntures é denominado: 
 
a) Mercado monetário. 
b) Mercado de capitais. 
c) Mercado cambial. 
d) Mercado de crédito. 
e) Mercado de títulos. 
Alternativa correta: Letra B. 
Comentário: Mercado monetário: Conjunto formado por bancos comerciais e empresas financeiras de crédito que 
também participam do mercado de capitais. A diferença é que operam no curto ou curtíssimo prazo. 
Mercado de capitais: Tem como objetivo canalizar recursos de médio e longo prazo para agentes deficitários, através 
das operações de compra e de venda de títulos e valores mobiliários, efetuadas entre empresas, investidores e 
intermediários. A Comissão de Valores Mobiliários é o principal órgão responsável pelo controle, normatização e 
fiscalização deste mercado. 
Mercado cambial: É o mercado onde se realizam as operações cambiais entre as entidades autorizadas pelo Banco 
Central do Brasil e entre estas e seus clientes. 
Mercado de crédito: Mercado de crédito é o nome dado ao sistema financeiro onde ocorre o processo de concessão e 
tomada de crédito. O mercado de crédito envolve uma dupla parte, uma credora e outra devedora, que normalmente 
estabelecem uma relação contratual entre si, podendo ser formal ou informal. 
Identificação do conteúdo: Unidade 1, página 13. 
Assunto: Tipos de mercados. 
 
 
 
 
 
 
 
GABARITO 
QUESTÕES COMENTADAS 
Disciplina MERCADO FINANCEIRO E DE CAPITAIS 
Professor (a) JUCIMAR ANDRADE 
1 2 3 4 5 6 7 8 9 10 
B E A C B D B D E A 
 
 
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DISCIPLINA: MERCADO FINANCEIRO E DE CAPITAIS PROFESSOR (A): JUCIMAR ANDRADE 
 
 
2. John Maynard Keynes, chegou à conclusão que as economias capitalistas, por si só, não eram capazes de 
gerar o pleno emprego. Logo, a economia se constitui de vários agentes. Segundo Keynes são considerados 
agentes em uma economia, EXCETO: 
 
a) Famílias. 
b) Empresas. 
c) Governo. 
d) Setor externo. 
e) Setor interno. 
Alternativa correta: Letra E. 
Comentário: Para Keynes, são considerados agentes em uma economia todos os elencados, com exceção do setor 
interno, que na verdade não é um agente. 
Assunto: Agentes econômicos 
Identificação do conteúdo: Unidade 1, página 23. 
 
3. O mercado de capitais pode ser considerado um sistema que tem como objetivo a distribuição de valores 
mobiliários, visando a liquidez e solvência na emissão de títulos. É constituído pelas instituições financeiras 
autorizadas, bolsas e corretoras. O ___________________ é onde ocorrem as transações dos valores 
mobiliários pela primeira vez, onde as empresas captam capital para seus empreendimentos. O espaço em 
branco refere-se a: 
 
a) Mercado primário. 
b) Mercado de potencial. 
c) Mercado segundário. 
d) Mercado público. 
e) Mercado de títulos. 
Alternativa correta: Letra A. 
Comentário: Mercado Primário: onde ocorrem as transações dos valores mobiliários pela primeira vez, onde as 
empresas captam capital para seus empreendimentos. 
Identificação do conteúdo: Unidade 1, página 31. 
Assunto: Mercado de capitais. 
 
4. Não representa uma função do mercado financeiro: 
 
a) Arrecadar e aumentar a poupança em grandes volumes. 
b) Transformar a poupança em créditos especiais. 
c) Gerenciar as aplicações realizadas no sistema e manter um mercado com altos índices de inadimplência. 
d) Encaminhar os créditos às atividades produtivas. 
e) Promover a poupança, buscando recursos para o sistema. 
Alternativa correta: Letra C. 
Comentário: Todas representam funções do mercado financeiro, menos gerenciar as aplicações realizadas no sistema 
e manter um mercado com altos índices de inadimplência. 
Identificação do conteúdo: Unidade 2, página 54. 
Assunto: Mercado financeiro. 
 
5. O Banco Central (Bacen) é um órgão executivo do Sistema Financeiro Nacional criado pela Lei n. 4.595/64. É 
o principal responsável pela execução das deliberações do Conselho Monetário Nacional (CMN). São suas 
atribuições, EXCETO: 
 
a) Executar o controle do crédito sob todas as suas formas. 
b) Controlar o mercado de câmbio na união europeia. 
c) Zelar pela liquidez econômica. 
d) Estimular a formação de poupança. 
e) Promover o permanente aperfeiçoamento do sistema financeiro nacional. 
Alternativa Correta: Letra B. 
 
 
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DISCIPLINA: MERCADO FINANCEIRO E DE CAPITAIS PROFESSOR (A): JUCIMAR ANDRADE 
 
 
Comentário: Todas são funções do BC, com exceção de controlar o mercado de câmbio na EU, uma vez que essa não 
condiz com as ações no Banco Central. 
Assunto: Sistema financeiro Nacional. 
Identificação de conteúdo: Guia unidade 1 de estudo, página 6. E-book na página 5. 
 
6. Trata-se de um seguro de preço que tem por objetivo proteger o valor de um ativo contra variações que 
possam ocorrer futuramente. Essa operação “visa fixar antecipadamente o preço de uma mercadoria ou ativo 
financeiro de forma a neutralizar o impacto de mudanças no nível de preços” (CVM, 2014, p. 309). Esse tipo de 
operação não se preocupa necessariamente com o lucro que possa ser gerado, mas com o preço de compra e 
venda de uma mercadoria num momento futuro. Essa é definição de: 
 
a) Precificação. 
b) Arbitragem. 
c) Especulação. 
d) Hedge (proteção). 
e) Mercado de títulos. 
Alternativa correta: Letra D. 
Comentário: Trata-se de um seguro de preço que tem por objetivo proteger o valor de um ativo contra variações que 
possam ocorrer futuramente. Essa operação “visa fixar antecipadamente o preço de uma mercadoria ou ativo financeiro 
de forma a neutralizar o impacto de mudanças no nível de preços” (CVM, 2014, p. 309). Esse tipo de operação não se 
preocupa necessariamente com o lucro que possa ser gerado, mas com o preço de compra e venda de uma mercadoria 
num momento futuro é uma definição de Hedge. 
Identificação do conteúdo: Unidade 3, página 113. 
Assunto: Mercado de derivativos. 
 
7. Em 07 de janeiro de 2002, o Tesouro Nacional, em conjunto com a BM&FBOVESPA (Bolsa de Valores), criou 
o programa Tesouro Direto, que possibilita a aquisição de títulos públicos por qualquer pessoa física com CPF. 
O objetivo do programa é democratizar o acesso a uma das melhores opções de investimento em renda fixa. 
São exemplos de títulos ofertados pelo Tesouro Direto, EXCETO: 
 
a) Letras do Tesouro Nacional (LTN). 
b) Notas Fiscais Eletrônicas (NF-e). 
c) Notas do Tesouro Nacional, série F (NTN-F). 
d) Letras Financeiras do Tesouro (LFT). 
e) Notas do Tesouro Nacional, série B (NTN-B). 
Alternativa correta: Letra B. 
Comentário: Assim como outros rendimentos de renda fixa, o Tesouro Direto possui títulos prefixados – Tesouro 
Prefixado (LTN) e Tesouro Prefixado com Juros Semestrais (NTN-F) –, e pós-fixados – Tesouro Selic (LFT), Tesouro 
IPCA+ com Juros Semestrais (NTN-B) e Tesouro IPCA+(NTN-B PRINCIPAL). Os nomes dos títulos ajudam a 
compreender a regra de rentabilidade de cada um. Notas fiscais não são títulos negociados pelo tesouro direto, são 
apenas documentos ficais que comprovam o pagamento de algum imposto. 
Identificação do conteúdo: Unidade 3, página 83. 
Assunto: Tesouro Direto. 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
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DISCIPLINA: MERCADO FINANCEIRO E DE CAPITAIS PROFESSOR (A): JUCIMAR ANDRADE 
 
 
8. Os gráficos são bastante utilizados em análise técnica por mostrarem certas característicasde um conjunto 
de dados e facilitarem as análises. 
 
 
 
 
 
O gráfico acima representa: 
 
a) Uma tendência de baixa. 
b) Um recuo à direita. 
c) Uma tendência de queda. 
d) Uma tendência de alta. 
e) Uma lateralização. 
Alternativa correta: Letra D. 
Comentário: Linha de tendência de alta é uma linha diagonal que liga dois ou mais fundos ascendentes desenhados a 
partir do último fundo ou o mais baixo fundo da tendência . 
Identificação do conteúdo: Unidade 4, página 130. 
Assunto: Análise gráfica. 
 
9. Em análise gráfica, topos e fundos são definições muito uteis para melhor compreender os movimentos do 
mercado. Trata-se de conceitos fundamentais que se caracterizam como pontos extremos dos movimentos 
intermediários de alta e de baixa. Qual das alternativas não traz uma definição correta sobre topos e fundos. 
 
a) Topos e fundos ocorrem em todos os tipos de gráficos. 
b) O topo constitui a cotação máxima do pregão em que foi fechado o negócio com o preço mais elevado. 
c) O fundo representa a cotação mínima do pregão em que foi fechado o negócio com o menor preço dentro de 
determinadas possibilidades. 
d) Tanto o topo quanto o fundo só podem ser assim definidos alguns dias após seu surgimento, pois é preciso um 
período para que se tenha certeza da cotação máxima e da mínima atingidas no pregão. 
e) Nos gráficos, os topos simbolizam as depressões no mercado; já os fundos representam os momentos de 
grande euforia. 
Alternativa correta: Letra E. 
Comentário: Nos gráficos, os topos representam os momentos de grande euforia no mercado; já os fundos simbolizam 
as depressões. 
Identificação do conteúdo: Unidade 4, página 103. 
Assunto: Análise gráfica. 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
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DISCIPLINA: MERCADO FINANCEIRO E DE CAPITAIS PROFESSOR (A): JUCIMAR ANDRADE 
 
 
10. (CESGRANRIO, 2008) O mercado que opera a curto prazo destinando os recursos captados ao 
financiamento de consumo para pessoas físicas e capital de giro para pessoas jurídicas, através de 
intermediários financeiros bancários, é o mercado: 
 
a) De crédito. 
b) De capitais. 
c) De câmbio. 
d) De ações. 
e) Monetário. 
Alternativa correta: Letra A. 
Comentário: Mercado de crédito: É o nome dado ao sistema financeiro onde ocorre o processo de concessão e 
tomada de crédito. O mercado de crédito envolve uma dupla parte, uma credora e outra devedora, que normalmente 
estabelecem uma relação contratual entre si, podendo ser formal ou informal. 
Identificação do conteúdo: Unidade 1, página 13. 
Assunto: Tipos de mercados.