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Início Planilha MATFIN.XLS Aplicando Matemática Financeira no Excel Por Adriano Leal Bruni e Rubens Famá Atenção : os modelos aqui apresentados destinam-se exclusivamente a dar suporte didático ao texto Matemática Financeira com HP 12C e Excel, publicado pela Editora Atlas. Embora os melhores esforços tenham sido colocados na sua elaboração, os autores e a editora não dão nenhum tipo de garantia, implícita ou explícita, sobre todo o material, incluindo modelos, textos, documentos e programas. Os autores e a editora não se responsabilizam por quaisquer incidentes ou danos decorrentes da compra, da performance ou do uso dos modelos, teorias e/ou exemplos apresentados no livro ou nesta planilha. Menu Conceitos de Mat. Financ. Autores Menu Menu para navegação na MATFIN.XLS Clique sobre a opção desejada Juros Simples : cálculo de : Séries Uniformes Desconto Bancário : cálculo de : Sistemas de Pagamento : Juros Compostos : cálculo de : Séries Não Uniformes : Modelo Geral de Matemática Financeira no Excel n i PV FV n i PV FV n i PV FV Início n i PV FV Price SAC Ts Iguais Ts Desiguais Outras Funções PMT JS VF Juros Simples VP N I PMT VF Tipo $100.00 5 10% ? Cálculo de VF -----------------------------------------> (R$150.00) Fórmula : H5 =-C3*(1+E3*D3) Observação : Células verdes devem ser, por enquanto, desconsideradas. Menu JS VP Juros Simples VP N I PMT VF Tipo ? 5 10% $200.00 Cálculo de VP -----------------------------------------> (R$133.33) Fórmula : H5 =-G3/(1+E3*D3) Observação : Células verdes devem ser, por enquanto, desconsideradas. Menu JS N Juros Simples VP N I PMT VF Tipo $100.00 ? 10% $(120.00) Cálculo de N -----------------------------------------> $2.00 Fórmula : H5 =((-G3/C3)-1)/E3 Observação : Células verdes devem ser, por enquanto, desconsideradas. Menu JS I Juros Simples VP N I PMT VF Tipo $(40.00) 2 ? $60.00 Cálculo de I -----------------------------------------> 25.00% Fórmula : H5 =((-G3/C3)-1)/D3 Observação : Células verdes devem ser, por enquanto, desconsideradas. Menu DB VF Desconto Bancário VP N I PMT VF Tipo $100.00 5 10% ? Cálculo de VF -----------------------------------------> (R$200.00) Fórmula : =-C3/((1-E3*D3)) Observação : Células verdes devem ser, por enquanto, desconsideradas. Menu DB VP Desconto Bancário VP N I PMT VF Tipo ? 5 3% $500.00 Cálculo de VP -----------------------------------------> (R$425.00) Fórmula : =-G3*(1-D3*E3) Observação : Células verdes devem ser, por enquanto, desconsideradas. Menu DB N Desconto Bancário VP N I PMT VF Tipo $(100.00) ? 3% $500.00 Cálculo de N -----------------------------------------> * 26.6667 Fórmula : =(1-(-C3/G3))/E3 Observação : Células verdes devem ser, por enquanto, desconsideradas. Menu DB I Desconto Bancário VP N I PMT VF Tipo $(450.00) 3 ? $500.00 Cálculo de N -----------------------------------------> 3.33% Fórmula : =(1-(-C3/G3))/D3 Observação : Células verdes devem ser, por enquanto, desconsideradas. Menu JC VF Juros Compostos VP N I PMT VF Tipo $800.00 2 10% ? Cálculo de VF -----------------------------------------> (R$968.00) Fórmula : H5 =VF(E3;D3;;C3;) Observação : Células verdes devem ser, por enquanto, desconsideradas. Menu JC VP Juros Compostos VP N I PMT VF Tipo ? 5 10% $200.00 Cálculo de VP -----------------------------------------> (R$124.18) Fórmula : H5 =VP(E3;D3;;G3) Observação : Células verdes devem ser, por enquanto, desconsideradas. Menu JC N Juros Compostos VP N I PMT VF Tipo $(800.00) ? 6% $1,350.00 Cálculo de N -----------------------------------------> $8.98 Fórmula : H5 =NPER(E3;;C3;G3) Observação : Células verdes devem ser, por enquanto, desconsideradas. Menu JC I Juros Compostos VP N I PMT VF Tipo $200.00 8 ? $(320.00) Cálculo de I -----------------------------------------> 6.05% Fórmula : H5 =TAXA(D3;;C3;G3) Observação : Células verdes devem ser, por enquanto, desconsideradas. Menu SÉRIE PMT Juros Compostos - Séries Uniformes VP N I PMT VF Tipo $200.00 2 5% ? 0.0 1 Antecipado Cálculo de PMT -----------------------------------------> (R$102.44) Fórmula : =PGTO(E3;D3;C3;G3;H3) Menu SÉRIE VF Juros Compostos - Séries Uniformes VP N I PMT VF Tipo $200.00 2 5.00% $10.00 ? 0 Postecipado Cálculo de VF (PMT) -----------------------------------------> (R$241.00) Fórmula : =VF(E3;D3;F3;C3;H3) Menu SÉRIE VP Juros Compostos - Séries Uniformes VP N I PMT VF Tipo ? 2 5.00% $120.00 $70.00 0 Postecipado Cálculo de VP (PMT) -----------------------------------------> (R$286.62) Fórmula : =VP(E3;D3;F3;G3;H3) Menu SÉRIE N Juros Compostos - Séries Uniformes VP N I PMT VF Tipo $(250.00) ? 5.00% $200.00 0.0 0 Postecipado Cálculo de N (PMT) -----------------------------------------> $1.32 Fórmula : =NPER(E3;F3;C3;G3;H3) Menu SÉRIE I Juros Compostos - Séries Uniformes VP N I PMT VF Tipo $200.00 2 ? $(130.00) 0.0 0 Postecipado Cálculo de I (PMT) -----------------------------------------> 19.43% Fórmula : =TAXA(D3;F3;C3;G3;H3) Menu Ser-Price Séries de Pagamento Price - Prestações Iguais Valor Presente $9,991.97 Carência (m+1) 1 Taxa ao período (%) 3.00% Número de Pagamentos 24 Período Saldo Pagamento Saldo N Inicial Juros Amortização Total Final 1 $9,991.97 $(299.76) $(290.24) $(590.00) $9,701.73 2 $9,701.73 $(291.05) $(298.95) $(590.00) $9,402.78 3 $9,402.78 $(282.08) $(307.92) $(590.00) $9,094.86 4 $9,094.86 $(272.85) $(317.15) $(590.00) $8,777.71 5 $8,777.71 $(263.33) $(326.67) $(590.00) $8,451.04 6 $8,451.04 $(253.53) $(336.47) $(590.00) $8,114.57 7 $8,114.57 $(243.44) $(346.56) $(590.00) $7,768.01 8 $7,768.01 $(233.04) $(356.96) $(590.00) $7,411.05 9 $7,411.05 $(222.33) $(367.67) $(590.00) $7,043.38 10 $7,043.38 $(211.30) $(378.70) $(590.00) $6,664.68 11 $6,664.68 $(199.94) $(390.06) $(590.00) $6,274.62 12 $6,274.62 $(188.24) $(401.76) $(590.00) $5,872.86 13 $5,872.86 $(176.19) $(413.81) $(590.00) $5,459.05 14 $5,459.05 $(163.77) $(426.23) $(590.00) $5,032.82 15 $5,032.82 $(150.98) $(439.02) $(590.00) $4,593.80 16 $4,593.80 $(137.81) $(452.19) $(590.00) $4,141.62 17 $4,141.62 $(124.25) $(465.75) $(590.00) $3,675.87 18 $3,675.87 $(110.28) $(479.72) $(590.00) $3,196.14 19 $3,196.14 $(95.88) $(494.12) $(590.00) $2,702.03 20 $2,702.03 $(81.06) $(508.94) $(590.00) $2,193.09 21 $2,193.09 $(65.79) $(524.21) $(590.00) $1,668.88 22 $1,668.88 $(50.07) $(539.93) $(590.00) $1,128.95 23 $1,128.95 $(33.87) $(556.13) $(590.00) $572.82 24 $572.82 $(17.18) $(572.82) $(590.00) $(0.00) 0 0.0 0.0 0.0 0.0 0.0 0 0.0 0.0 0.0 0.0 0.0 0 0.0 0.0 0.0 0.0 0.0 0 0.0 0.0 0.0 0.0 0.0 0 0.0 0.0 0.0 0.0 0.0 0 0.0 0.0 0.0 0.0 0.0 0 0.0 0.0 0.0 0.0 0.0 0 0.0 0.0 0.0 0.0 0.0 0 0.0 0.0 0.0 0.0 0.0 0 0.0 0.0 0.0 0.0 0.0 0 0.0 0.0 0.0 0.0 0.0 0 0.0 0.0 0.0 0.0 0.0 0 0.0 0.0 0.0 0.0 0.0 0 0.0 0.0 0.0 0.0 0.0 0 0.0 0.0 0.0 0.0 0.0 0 0.0 0.0 0.0 0.0 0.0 0 0.0 0.0 0.0 0.0 0.0 0 0.0 0.0 0.0 0.0 0.0 0 0.0 0.0 0.0 0.0 0.0 0 0.0 0.0 0.0 0.0 0.0 0 0.0 0.0 0.0 0.0 0.0 0 0.0 0.0 0.0 0.0 0.0 0 0.0 0.0 0.0 0.0 0.0 0 0.0 0.0 0.0 0.0 0.0 0 0.0 0.0 0.0 0.0 0.0 0 0.0 0.0 0.0 0.0 0.0 0 0.0 0.0 0.0 0.0 0.0 0 0.0 0.0 0.0 0.0 0.0 0 0.0 0.0 0.0 0.0 0.0 0 0.0 0.0 0.0 0.0 0.0 0 0.0 0.0 0.0 0.0 0.0 0 0.0 0.0 0.0 0.0 0.0 0 0.0 0.0 0.0 0.0 0.0 0 0.0 0.0 0.0 0.0 0.0 0 0.0 0.0 0.0 0.0 0.0 0 0.0 0.0 0.0 0.0 0.0 0 0.0 0.0 0.0 0.0 0.0 0 0.0 0.0 0.0 0.0 0.0 0 0.0 0.0 0.0 0.0 0.0 0 0.0 0.0 0.0 0.0 0.0 0 0.0 0.0 0.0 0.0 0.0 0 0.0 0.0 0.0 0.0 0.0 0 0.0 0.0 0.0 0.0 0.0 0 0.0 0.0 0.0 0.0 0.0 0 0.0 0.0 0.0 0.0 0.0 0 0.0 0.0 0.0 0.0 0.0 0 0.0 0.0 0.0 0.0 0.0 0 0.0 0.0 0.0 0.0 0.0 0 0.0 0.0 0.0 0.0 0.0 0 0.0 0.0 0.0 0.0 0.0 0 0.0 0.0 0.0 0.0 0.0 0 0.0 0.0 0.0 0.0 0.0 0 0.0 0.0 0.0 0.0 0.0 0 0.0 0.0 0.0 0.0 0.0 0 0.0 0.0 0.0 0.0 0.0 0 0.0 0.0 0.0 0.0 0.0 N máximo 24 Gráficos Pagamento : Juros e Amortização Ser-Price 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 Juros Amortização Ser-Sac Séries de Pagamento SAC - Amortizações Constantes Valor Presente $30,000.00 Carência (m+1) 1 Taxa ao período (%) 4% Número de Pagamentos 15 Período Saldo Pagamento Saldo N Inicial Juros Amortização Total Final 1 $30,000.00 $(1,200.00) $(2,000.00) $(3,200.00) $28,000.00 2 $28,000.00 $(1,120.00) $(2,000.00) $(3,120.00) $26,000.00 3 $26,000.00 $(1,040.00) $(2,000.00) $(3,040.00) $24,000.00 4 $24,000.00 $(960.00) $(2,000.00) $(2,960.00) $22,000.00 5 $22,000.00 $(880.00) $(2,000.00) $(2,880.00) $20,000.00 6 $20,000.00 $(800.00) $(2,000.00) $(2,800.00) $18,000.00 7 $18,000.00 $(720.00) $(2,000.00) $(2,720.00) $16,000.00 8 $16,000.00 $(640.00) $(2,000.00) $(2,640.00) $14,000.00 9 $14,000.00 $(560.00) $(2,000.00) $(2,560.00) $12,000.00 10 $12,000.00 $(480.00) $(2,000.00) $(2,480.00) $10,000.00 11 $10,000.00 $(400.00) $(2,000.00) $(2,400.00) $8,000.00 12 $8,000.00 $(320.00) $(2,000.00) $(2,320.00) $6,000.00 13 $6,000.00 $(240.00) $(2,000.00) $(2,240.00) $4,000.00 14 $4,000.00 $(160.00) $(2,000.00) $(2,160.00) $2,000.00 15 $2,000.00 $(80.00) $(2,000.00) $(2,080.00) 0.0 0 0.0 0.0 0.0 0.0 0.0 0 0.0 0.0 0.0 0.0 0.0 0 0.0 0.0 0.0 0.0 0.0 0 0.0 0.0 0.0 0.0 0.0 0 0.0 0.0 0.0 0.0 0.0 0 0.0 0.0 0.0 0.0 0.0 0 0.0 0.0 0.0 0.0 0.0 0 0.0 0.0 0.0 0.0 0.0 0 0.0 0.0 0.0 0.0 0.0 0 0.0 0.0 0.0 0.0 0.0 0 0.0 0.0 0.0 0.0 0.0 0 0.0 0.0 0.0 0.0 0.0 0 0.0 0.0 0.0 0.0 0.0 0 0.0 0.0 0.0 0.0 0.0 0 0.0 0.0 0.0 0.0 0.0 0 0.0 0.0 0.0 0.0 0.0 0 0.0 0.0 0.0 0.0 0.0 0 0.0 0.0 0.0 0.0 0.0 0 0.0 0.0 0.0 0.0 0.0 0 0.0 0.0 0.0 0.0 0.0 0 0.0 0.0 0.0 0.0 0.0 0 0.0 0.0 0.0 0.0 0.0 0 0.0 0.0 0.0 0.0 0.0 0 0.0 0.0 0.0 0.0 0.0 0 0.0 0.0 0.0 0.0 0.0 0 0.0 0.0 0.0 0.0 0.0 0 0.0 0.0 0.0 0.0 0.0 0 0.0 0.0 0.0 0.0 0.0 0 0.0 0.0 0.0 0.0 0.0 0 0.0 0.0 0.0 0.0 0.0 0 0.0 0.0 0.0 0.0 0.0 0 0.0 0.0 0.0 0.0 0.0 0 0.0 0.0 0.0 0.0 0.0 0 0.0 0.0 0.0 0.0 0.0 0 0.0 0.0 0.0 0.0 0.0 0 0.0 0.0 0.0 0.0 0.0 0 0.0 0.0 0.0 0.0 0.0 0 0.0 0.0 0.0 0.0 0.0 0 0.0 0.0 0.0 0.0 0.0 0 0.0 0.0 0.0 0.0 0.0 0 0.0 0.0 0.0 0.0 0.0 0 0.0 0.0 0.0 0.0 0.0 0 0.0 0.0 0.0 0.0 0.0 0 0.0 0.0 0.0 0.0 0.0 0 0.0 0.0 0.0 0.0 0.0 0 0.0 0.0 0.0 0.0 0.0 0 0.0 0.0 0.0 0.0 0.0 0 0.0 0.0 0.0 0.0 0.0 0 0.0 0.0 0.0 0.0 0.0 0 0.0 0.0 0.0 0.0 0.0 0 0.0 0.0 0.0 0.0 0.0 0 0.0 0.0 0.0 0.0 0.0 0 0.0 0.0 0.0 0.0 0.0 0 0.0 0.0 0.0 0.0 0.0 0 0.0 0.0 0.0 0.0 0.0 0 0.0 0.0 0.0 0.0 0.0 0 0.0 0.0 0.0 0.0 0.0 0 0.0 0.0 0.0 0.0 0.0 0 0.0 0.0 0.0 0.0 0.0 0 0.0 0.0 0.0 0.0 0.0 0 0.0 0.0 0.0 0.0 0.0 0 0.0 0.0 0.0 0.0 0.0 0 0.0 0.0 0.0 0.0 0.0 0 0.0 0.0 0.0 0.0 0.0 0 0.0 0.0 0.0 0.0 0.0 N máximo 15 Gráficos (a ser melhorado em breve !!!) Pagamento : Juros e Amortização Menu Limpa Gráfico Menu Volta Ser-Sac 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 Juros Amortização Não Uniforme Séries de Pagamento Séries Não Uniformes - Tempos Iguais Séries Não Uniformes k 1% VPL $380.30 Período Fluxos Taxa 4% TIR 29% 0 -800 Período Fluxo de 1 500 VPL $488.25 N Caixa Na HP 12C, VPL : 2 400 0 $(800.00) [f] [REG] 800 [CHS] [g] [CF0] 600 [g] [CFj] 400 [g] [CFj] 200 [g] [CFj] 1 [i] [f] [NPV] Visor => 380,2959 3 300 Fórmula : P8 =VPL(P6;M8:M11)+M7 1 $600.00 4 200 2 $400.00 Note que o investimento inicial 3 $200.00 deve ser acrescentado fora da 4 fórmula do VPL. 5 6 7 Na HP 12C, TIR : Séries Não Uniformes 8 [f] [REG] 800 [CHS] [g] [CF0] 600 [g] [CFj] 400 [g] [CFj] 200 [g] [CFj] [f] [IRR] Visor =>28,8584 9 Data Fluxos Taxa 4% 10 1/1/99 -600 11 1/5/99 500 XVPL 0.0 12 3/12/99 400 13 5/15/99 300 Fórmula : P21 =XVPL(P19;M20:M24;L20:L24) 14 6/16/99 200 15 16 17 18 Séries Não Uniformes 19 20 Data Fluxos 21 1/1/99 -550 22 1/5/99 140 XTIR 0.00% 23 3/12/99 150 24 5/15/99 155 Fórmula : P32 =XTIR(M31:M35;L31:L35) 25 6/16/99 160 26 27 28 29 30 31 32 33 34 35 36 37 38 39 40 41 42 43 44 45 46 47 48 49 50 51 52 53 54 55 56 57 58 59 60 61 62 63 64 65 66 67 68 69 70 71 72 73 74 75 76 77 78 79 Gráficos Fluxo de Caixa Na HP 12C : [f] [REG] 800 [CHS] [g] [CF0] 600 [g] [CFj] 400 [g] [CFj] 200 [g] [CFj] [f] [IRR] Visor =>28,8584 TIR Na HP 12C : [f] [REG] 800 [CHS] [g] [CF0] 600 [g] [CFj] 400 [g] [CFj] 200 [g] [CFj] 1 [i] [f] [NPV] Visor => 380,2959 VPL 800 [CHS] [g] [CF0] 800 [CHS] [g] [CF0] 600 0 [g] [CFj] 600 [g] [CFj] 400 0 [g] [CFj] 400 [g] [CFj] 200 0 [g] [CFj] 200 [g] [CFj] 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 Menu Limpa Gráfico Menu Volta Menu Gráfico Menu Volta Limpa Não Uniforme 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 T Desiguais Séries de Pagamento Séries Não Uniformes - Tempos Desiguais k Soma VP 0.0 Período Fluxo de Fluxo de N Caixa (VF) Caixa (VP) 0.0 0.0 0.0 0.0 0.0 0.0 0.0 0.0 0.0 0.0 0.0 0.0 0.0 0.0 0.0 0.0 0.0 0.0 0.0 0.0 0.0 0.0 0.0 0.0 0.0 0.0 0.0 0.0 0.0 0.0 0.0 0.0 0.0 0.0 0.0 0.0 0.0 0.0 0.0 0.0 0.0 0.0 0.0 0.0 0.0 0.0 0.0 0.0 0.0 0.0 0.0 0.0 0.0 0.0 0.0 0.0 0.0 0.0 0.0 0.0 0.0 0.0 0.0 0.0 0.0 0.0 0.0 0.0 0.0 0.0 0.0 0.0 0.0 0.0 0.0 0.0 0.0 0.0 0.0 0.0 Gráficos Fluxo de Caixa Menu Gráfico Menu Volta Limpa T Desiguais 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 Geral Modelo Geral de Matemática Financeira Bruni & Famá Coloque um "?" no valor que deseja obter. Juros Compostos Cálculos Financeiros Básicos Juros Compostos Regime N I PV PMT FV TIPO 3 3 ? $400.00 $(140.00) 1 Juros Compostos 0.00 5.09% 0.0 0.0 0.0 Antec Tipo : 0 = postecipado, sem entrada Operações [f] [REG] 3 [n] 400 [PV] 140 [CHS] [PMT] [g] [BEG] [i] Visor => 5,0862 1 = antecipado, com entrada na HP 12C : Equivalência de Taxas Taxa A Nper A Taxa B Nper B 8.0% 12 ? 1 151.82% 0 Contagem de dias Início Fim Dias úteis Dias corridos 1/1/01 6/5/01 12/31/99 12/31/99 0 0 Lembre-se : os feriados devem estar abastecidos. Último feriado fornecido = 12/25/02 Ok Primeiro feriado fornecido = 1/1/01 Ok Relação de feriados bancários (importante para a contagem de dias úteis). 1/1/01 1/1/02 2/26/01 2/11/02 2/27/01 2/12/02 4/13/01 3/29/02 4/21/01 4/21/02 5/1/01 5/1/02 6/14/01 5/30/02 9/7/01 9/7/02 10/12/01 12/12/02 11/2/01 11/2/02 11/15/01 11/15/02 12/25/01 12/25/02 0 2 0 0 0 N I PV PMT FV TIPO JS 1 0 0 [ENTER] 400 [/] 1 [-] 3 [/] Visor => 0,0509 0 Não existe 0 D 2 0 1 [ENTER] 400 [ENTER] 0 [/] [-] 3 [/] Visor => 0,0509 0 Não existe 0 JC 3 0 [f] [REG] 3 [n] 400 [PV] 140 [CHS] [PMT] [g] [BEG] [i] Visor => 5,0862 0 0 0 l 3 c 2 fómula ==> [f] [REG] 3 [n] 400 [PV] 140 [CHS] [PMT] [g] [BEG] [i] Visor => 5,0862 Opção : 3 Juros Compostos (Não Mexa !!!) 1 - Juros Simples 2 - Desconto Bancário 3 - Juros Compostos Cálculos Financeiros Gerais (Não Mexa !!!) 2 3 4 5 6 1 0.0 -33.33% 0.0 Não tem 0.0 2 0.0 0.00% 0.0 Não tem 0.0 3 0.0 5.09% 0.0 0.0 0.0 Cálculos na HP 12C - Não Mexa Nunca !!! Juros N I PV PMT FV TIPO 0 [CHS] 0 3 [n] 0 400 [PV] 140 [CHS] [PMT] 0 [g] [BEG] N 0 I [f] [REG] 3 [n] 400 [PV] 140 [CHS] [PMT] [g] [BEG] [i] Visor => 5,0862 PV 0 PMT 0 FV 0 Limpa Limpa Menu Limpa Feriados Tipo: 0 = postecipado, sem entrada, 1 = antecipado, com entrada Tipos de juros : 1 = simples, 2 = desconto comercial, 3 = compostos Número de períodos de capitalização Taxa de juros ao período. Valor presente da operação. Valor da prestação. Valor futuro da operação. Continua Capitalização Contínua VF VP i t ? $80,000.00 4.0000% 3.4940485594 $92,000.00 MatFinanc Resumo de algumas fórmulas de matemática financeira Juros simples : Juros compostos : Outros conceitos de matemátiva financeira podem ser vistos no arquivo MATFIN.PPT. Menu Autor Adriano Leal Bruni, M.Sc. E-Mail : albruni@hotmail.com Home-Page : http://albruni.tripod.com Rubens Famá, D.Sc. E-Mail : rfama@usp.br Menu OutrasFunções Outras funções financeiras disponíveis no Excel : Função Descrição AMORDEGRC Retorna a depreciação para cada período contábil. AMORLINC Retorna a depreciação para cada período contábil. BD Retorna a depreciação de um ativo para um determinado período utilizando o método de balanço de declínio fixo. BDD Retorna a depreciação de um ativo para um determinado período utilizando o método do balanço de declínio duplo ou qualquer outro método especificado. BDV Retorna a depreciação de um ativo para um período específico ou parcial utilizando o método de balanço decrescente. CUP.DATA.ANT Retorna a última data do cupom antes da data de liquidação. CUP.DATA.PRÓX Retorna a próxima data do cupom depois da data de liquidação. CUP.DIAS Retorna o número de dias no período do cupom que contém a data de liquidação. CUP.DIAS.IN.LIQ Retorna o número de dias entre o início do cupom e a data de liquidação. CUP.DIAS.PRÓX Retorna o número de dias entre a data de liquidação e a próxima data do cupom. CUP.NÚM Retorna o número de cupons a serem pagos entre a data de liquidação e a data do vencimento. DESC Retorna a taxa de desconto de um título. DPD Retorna a depreciação em linha reta de um ativo durante um período. DURAÇÃO Retorna a duração anual de um título com pagamentos de juros periódicos. EFETIVA Retorna a taxa de juros anual efetiva. IPGTO Retorna o pagamento dos juros de um investimento durante um determinado período. JUROS.ACUM Retorna os juros incorridos de um título que paga juros no vencimento. JUROS.ACUMV Retorna os juros incorridos de um título que paga juros no vencimento. LUCRO Retorna o rendimento de um título que paga juros periódicos. LUCRO.DESC Retorna o lucro anual de um título descontado. Por exemplo, uma obrigação do tesouro. LUCRO.PRIM.INC Retorna o rendimento de um título com um período inicial incompleto. LUCRO.ÚLT.INC Retorna o rendimento de um título com um período final incompleto. LUCRO.VENC Retorna o rendimento anual de um título que paga juros no vencimento. MDURAÇÃO Retorna a duração modificada Macauley de um título com um valor par atribuído de $100. MOEDA.DEC Converte um preço em moeda, expresso com uma fração, em um preço em moeda, expresso como um número decimal. MOEDA.FRA Converte um preço em moeda, expresso com um número decimal, em um preço em moeda, expresso como uma fração. MTIR Retorna a taxa interna de retorno em que fluxos de caixa positivos e negativos são financiados com taxas diferentes. NOMINAL Retorna a taxa de juros nominal anual. NPER Retorna o número de períodos de um investimento. OTN Retorna o rendimento de uma letra do Tesouro equivalente ao rendimento de um título. OTN.LUCRO Retorna o rendimento de uma letra do Tesouro. OTN.VALOR Retorna o preço por $100 do valor nominal de uma letra do Tesouro. PGTO.CAP.ACUM Retorna o capital cumulativo pago em um empréstimo entre dois períodos. PGTO.JUR.ACUM Retorna os juros cumulativos pagos entre dois períodos. PPGTO Retorna o pagamento sobre o montante de um investimento em um determinado período. PREÇO Retorna o preço por $100 do valor nominal de um título que paga juros periódicos. PREÇO.DESC Retorna o preço por $100 do valor nominal de um título com deságio. PREÇO.PRIM.INC Retorna o preço por $100 do valor nominal de um título com um período inicial incompleto. PREÇO.ÚLT.INC Retorna o preço por $100 do valor nominal de um título com um período final incompleto. PREÇO.VENC Retorna o preço por $100 do valor nominal de um título que paga juros no vencimento. RECEBER Retorna a quantia recebida no vencimento para um título totalmente investido. SDA Retorna a depreciação dos dígitos da soma dos anos de um ativo para um período especificado. TAXA.JUROS Retorna a taxa de juros de um título totalmente investido. VF.PLANO Retorna o valor futuro de um capital inicial depois de ter sido aplicada uma série de taxas de juros compostos. Menu MBD0008AA25.unknown MBD0008AA27.unknown MBD0008AA26.unknown MBD00089726.unknown MBD0008AA24.unknown MBD00089724.unknown MBD00089725.unknown MBD00089722.unknown
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