Lavagem de dinheiro

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Correto
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Texto da questão
Alguns segmentos econômicos são mais suscetíveis de serem usados para a lavagem de dinheiro e, portanto, estão relacionadas no art. 9º da Lei nº 9.613/1998 como pessoas obrigadas a implementar controles para fins de PLD/FT. Entre as alternativas a seguir, aponte aquele segmento que NÃO está sujeito aos mecanismos de controle de PLD/FT. 
Escolha uma:
a. Bolsa de Valores.
b. Jogos e sorteios.
c. Mercado imobiliário.
d. Companhias seguradoras.
e. Instituições de Educação Superior. 
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Sua resposta está correta.
Instituições de Educação Superior não estão relacionadas no art. 9º da Lei nº 9.613/1998 como pessoas obrigadas a implementar controles para fins de PLD/FT. 
A resposta correta é: Instituições de Educação Superior.
Questão 2
Parcialmente correto
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Texto da questão
Julgue as afirmações a seguir em verdadeira ou falsa:
	Estão sujeitas às obrigações decorrentes da Lei nº 9.613, de 1998, apenas as pessoas jurídicas elencadas no art. 9º.
	Resposta 1
	Apenas pessoas físicas e jurídicas com atividades de caráter permanente estão sujeitas às obrigações decorrentes da Lei nº 9.613, de 1998.
	Resposta 2
	Todas as pessoas físicas e jurídicas estão sujeitas às obrigações decorrentes da Lei nº 9.613, de 1998.
	Resposta 3
	Se antes se acreditava que apenas os setores financeiros poderiam ser utilizados para a lavagem de dinheiro, a alteração da lei, feita em 2012, apontou que há muitos outros setores, que chamamos comumente de não financeiros, que estão também suscetíveis à lavagem de dinheiro.
	Resposta 4
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Sua resposta está parcialmente correta.
Você selecionou corretamente 3.
As pessoas obrigadas estão listadas no art. 9º da Lei nº 9.613, de 1998, que assim as define com base em um rol de atividades, sejam elas desempenhadas por pessoas físicas, sejam por pessoas jurídicas, em caráter permanente ou eventual, como atividade acessória ou principal, cumulativamente ou não. Desta forma, é incorreto afirmar que as obrigações são apenas para pessoas jurídicas, como também é incorreto afirmar que as atividades devem ter caráter permanente. Entretanto, a lista é restritiva, não contemplando todas as pessoas físicas e jurídicas com atividades no país.
A resposta correta é:
Estão sujeitas às obrigações decorrentes da Lei nº 9.613, de 1998, apenas as pessoas jurídicas elencadas no art. 9º.
– Falsa,
Apenas pessoas físicas e jurídicas com atividades de caráter permanente estão sujeitas às obrigações decorrentes da Lei nº 9.613, de 1998.
– Falsa,
Todas as pessoas físicas e jurídicas estão sujeitas às obrigações decorrentes da Lei nº 9.613, de 1998.
– Falsa,
Se antes se acreditava que apenas os setores financeiros poderiam ser utilizados para a lavagem de dinheiro, a alteração da lei, feita em 2012, apontou que há muitos outros setores, que chamamos comumente de não financeiros, que estão também suscetíveis à lavagem de dinheiro.
– Verdadeira.
Questão 3
Correto
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Texto da questão
Para que exista um crime de lavagem de dinheiro, é necessário que o dinheiro lavado tenha sua origem associada a um crime antecedente específico, contemplado na Lei nº 9.613, de 1998.
Escolha uma opção:
Verdadeiro
Falso 
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A Lei nº 12.683, de 2012, alterou a Lei nº 9.613, de 1998, suprimindo o rol de crimes antecedentes. A partir daí a ocultação, ou dissimulação da natureza, origem, localização, disposição, movimentação ou propriedade de bens, direitos ou valores provenientes, direta ou indiretamente, de qualquer infração penal, pode caracterizar crime de lavagem de dinheiro. 
A resposta correta é 'Falso'.
Questão 4
Correto
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Texto da questão
Quais os principais atrativos que levam os criminosos a escolher um setor econômico para realizar a lavagem de dinheiro?
Escolha uma:
a. Alto índice de liquidez (facilidade de comercialização) do bem adquirido.
b. Subjetividade na valoração dos bens.
c. Utilização de instrumentos financeiros que viabilizam o anonimato.
d. Compras on-line (não presenciais).
e. Todas as anteriores. 
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Sua resposta está correta.
Todos os itens são considerados atrativos para os indivíduos que objetivam o crime lavagem de dinheiro.
A resposta correta é: Todas as anteriores.
Questão 5
Correto
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Texto da questão
Tendo em vista os conceitos de “meio de pagamento” e “forma de pagamento”, selecione a alternativa que apresenta a sequência correta de associação entre a Coluna I e a Coluna II.
	Dinheiro
	Resposta 1 
	Cheque
	Resposta 2 
	À vista
	Resposta 3 
	Depósito bancário
	Resposta 4 
	TED
	Resposta 5 
	A prazo
	Resposta 6 
	Financiamento
	Resposta 7 
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Sua resposta está correta.
À vista ou a prazo são “formas”, e não “meios de pagamento”.
A resposta correta é:
Dinheiro
– Meio,
Cheque
– Meio,
À vista
– Forma,
Depósito bancário
– Meio,
TED
– Meio,
A prazo
– Forma,
Financiamento
– Meio.
Questão 6
Incorreto
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Texto da questão
Qualquer operação que envolva valor EM ESPÉCIE (dinheiro vivo) acima de R$ 10 mil deve ser comunicada ao COAF.
Essa sentença está:
Escolha uma:
a. Correta. Esse tipo de enquadramento aplica-se a todos os segmentos.
b. Errada. Somente se o valor EM ESPÉCIE for acima de R$ 30 mil.
c. Errada. Depende do segmento. Deve-se verificar se a Resolução, aplicável ao segmento da pessoa obrigada, estipula algum patamar mínimo de operação EM ESPÉCIE, a partir do qual deve ser feita, obrigatoriamente, a comunicação ao COAF.
d. Correta. Além disso, cheque ao portador, a partir de R$ 100,00, também deve ser sempre comunicado ao COAF independentemente do segmento da pessoa obrigada. 
e. Errada. As pessoas obrigadas, citadas pela Lei nº 9.613/1998, estão terminantemente impedidas de realizar qualquer operação EM ESPÉCIE com os seus clientes, em quantias superiores a R$ 30 mil.
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Sua resposta está incorreta.
Não é qualquer operação, não! Atenção! Depende do segmento. Deve-se verificar se a Resolução, aplicável ao segmento da pessoa obrigada, estipula algum patamar mínimo de operação EM ESPÉCIE, a partir do qual deve ser feita, obrigatoriamente, a comunicação ao COAF. 
A resposta correta é: Errada. Depende do segmento. Deve-se verificar se a Resolução, aplicável ao segmento da pessoa obrigada, estipula algum patamar mínimo de operação EM ESPÉCIE, a partir do qual deve ser feita, obrigatoriamente, a comunicação ao COAF.
Questão 7
Incorreto
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Texto da questão
Analise as duas sentenças a seguir:
(I) O COAF regula e fiscaliza segmentos citados no art. 9º da Lei nº 9.613/1998, para os quais inexista órgão regulador ou fiscalizador próprio, exclusivamente para fins de prevenção à lavagem de dinheiro.
(II) A pessoa obrigada que não cumprir com as obrigações previstas nas normas do COAF pode ser submetida a Processo Administrativo Punitivo e responder pelo crime de lavagem de dinheiro perante o Plenário do Conselho.
Após analisar as sentenças acima, assine a alternativa correta.
Escolha uma:
a. As duas sentenças estão corretas.
b. A primeira sentença está correta e a segunda está errada.
c. A primeira sentença está errada e a segunda está correta. 
d. As duas sentenças estão erradas.
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Sua resposta está incorreta.
A segunda frase está errada. A pessoa obrigada não vai ser submetida, perante o Plenário do Conselho, a um processo para responder pelo crime de lavagem de dinheiro; isso seria um processo criminal, no âmbito da Justiça. Ela vai responder somente por meio de um processo administrativo pelo não atendimento às exigências da Lei de Lavagem. 
A resposta correta é: A primeira sentença está correta e a segunda está errada.
Questão 8
Correto
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Texto da questão
Com relação às comunicações, a Lei nº 9.613, de1998, prevê que elas são confidenciais e não acarretam responsabilidade civil ou administrativa, quando realizadas de boa-fé.
Escolha uma opção:
Verdadeiro 
Falso
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Conforme o § 2º do art. 11, as comunicações de boa-fé não acarretarão responsabilidade civil ou administrativa quando realizadas na forma prevista naquele artigo.
A resposta correta é 'Verdadeiro'
Questão 9
Incorreto
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Texto da questão
Tanto os segmentos regulados e fiscalizados pelo COAF quanto os segmentos que possuem órgão regulador ou fiscalizador próprio devem realizar seu cadastro junto ao COAF. 
Escolha uma opção:
Verdadeiro 
Falso
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Você sabe que existe diferença entre cadastro e habilitação, não sabe? O cadastro, no COAF, deve ser realizado somente pelas pessoas obrigadas, nos termos da Lei nº 9.613/1998, que não possuam órgão regulador próprio. Entretanto, as pessoas obrigadas que possuam órgão regulador devem ter seu cadastro nesse, e, além disso, devem fazer a habilitação no Sistema de Informações do COAF (SISCOAF), já que a habilitação é necessária para a realização de comunicação das operações financeiras, previstas no art. 11 da referida lei.
A resposta correta é 'Falso'.
Questão 10
Incorreto
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Texto da questão
A criminalização da lavagem de dinheiro, em cada país, depende da legislação adotada. No Brasil, é considerado crime de lavagem de dinheiro aqueles que decorrem:
Escolha uma:
a. Apenas do tráfico ilícito de entorpecentes.
b. Do tráfico de entorpecentes e de sequestro.
c. Do tráfico ilícito de entorpecentes, terrorismo, contrabando ou tráfico de armas, sequestro, crime contra a administração pública, crime contra o sistema financeiro, crime praticado por organização criminosa e também por particular contra a administração pública estrangeira.
d. De qualquer infração penal.
e. Nenhuma das anteriores. 
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Sua resposta está incorreta.
Após a Lei nº 12.683, de 2012, não existe mais uma lista de crimes antecedentes para que se caracterize a lavagem de dinheiro. Assim, qualquer “infração penal” poderá resultar em um processo de lavagem de dinheiro.
A resposta correta é: De qualquer infração penal.