CapitalPro-Curso-ANCORD-Tópico-02

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Curso Preparatório
Exame ANCORD
II. Código de Conduta do 
Agente Autônomo de 
Investimento
Licenciado para Rogério Machado da Silva (rogerioi110786@gmail.com)
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 Pessoas e entidades abrangidas pelo Código devem:
 Expressar lealdade aos clientes
 Criar um clima de confiança, devendo ser observada a autorização dos 
clientes para a realização dos negócios, e prestadas as devidas contas
 Manter sigilo sobre as operações dos clientes
 Ofertar produtos acompanhados de descrição correta
 Evitar operações com riscos incompatíveis, visando a segurança de 
mercado
1. Normas de Conduta (Código de Conduta da Ancord)
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 Pessoas e entidades abrangidas pelo Código devem (cont.):
 Descartar operações que privilegiem alguns clientes em detrimento de 
outros
 Evitar propaganda enganosa ou ilusória sobre oportunidades e 
rentabilidade
 Promover constante aprimoramento de seus quadros técnicos
 Desenvolver concorrência com base na competência e não nos preços
 Comunicar violações à ANCORD
1. Normas de Conduta (Código de Conduta da Ancord) 
(cont.)
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 Atividades do AAI:
 Prospecção e captação de clientes
 Recepção e registro de ordens e transmissão dessas ordens para os 
sistemas de negociação ou de registro cabíveis
 Prestação de informações sobre os produtos oferecidos e serviços 
prestados pela instituição integrante do sistema de distribuição de 
valores mobiliários pela qual tenha sido contratado
2. Responsabilidades dos AAI e das Instituições
contratantes (Código de Conduta Profissional dos AAI)
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2. Responsabilidades dos AAI e das Instituições
contratantes (Código de Conduta Profissional dos AAI)
(cont.)
 Direitos do AAI:
 Ter seu nome inscrito em toda relação de AAI contratados divulgada 
pela instituição contratante no prazo de 5 dias úteis
 Agir como preposto de instituição pela qual tenha sido contratado
 Ser remunerado pela instituição com a qual tenha contrato
 Receber da instituição contratante todas as informações necessárias
 Ser informado pela instituição sobre qualquer irregularidade no curso 
das operações
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 Deveres e obrigações do AAI:
 Agir com probidade, boa fé e ética profissional, e zelar pelo sigilo
 Exercer as atividades exclusivamente para instituições integrantes do 
sistema de distribuição de valores mobiliários
 Apresentar informações sobre os valores mobiliários oferecidos
 Efetuar o registro das ordens
 Seguir rigorosamente os procedimentos de “Conheça seu Cliente”
2. Responsabilidades dos AAI e das Instituições
contratantes (Código de Conduta Profissional dos AAI)
(cont.)Licenciado para Rogério Machado da Silva (rogerioi110786@gmail.com)
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2. Responsabilidades dos AAI e das Instituições
contratantes (Código de Conduta Profissional dos AAI)
(cont.)
 Deveres e obrigações do AAI (cont.):
 Observar regras de suitability da instituição contratante
 Responder, perante a CVM, Ancord e demais autorreguladoras, pelas 
atividades da pessoa jurídica da qual faça parte
 Negociar valores mobiliários por conta própria através da instituição 
integrante do sistema de distribuição com a qual mantenha contrato
 Informar ao investidor as atividades que está autorizado a exercer e 
recusar-se a exercer as que dependem de autorização específica
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2. Responsabilidades dos AAI e das Instituições
contratantes (Código de Conduta Profissional dos AAI)
(cont.)
 Conflito de Interesses:
 Aplicação de recursos próprios e recebimento de qualquer 
remuneração ou benefício indireto
 AAI deve priorizar os interesses dos clientes em relação aos interesses 
próprios, sejam eles conflitantes ou não
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 Deveres e obrigações das instituições contratantes:
 Realizar procedimentos prévios de verificação da regularidade, 
credenciamento, idoneidade, capacidade estrutural e técnica do AAI
 Manter, pelo prazo mínimo de 5 anos contados a partir de sua recisão, 
todos os registros relacionados à contratação do AAI
 Informar imediatamente à ANCORD a extinção de contrato com AAI 
ou pessoa jurídica de que ele participe
 Responder pelos atos praticados pelo AAI
 Estender aos AAI a aplicação de suas regras
 Formalizar, por meio de contrato escrito, sua relação com o AAI, firma 
individual ou Sociedade de AAI que pretenda contratar
2. Responsabilidades dos AAI e das Instituições
contratantes (Código de Conduta Profissional dos AAI)
(cont.)Licenciado para Rogério Machado da Silva (rogerioi110786@gmail.com)
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2. Responsabilidades dos AAI e das Instituições
contratantes (Código de Conduta Profissional dos AAI)
(cont.)
 Deveres e obrigações das instituições contratantes (cont.):
 Estabelecer, em conjunto com o AAI, supervisão das atividades
 Fiscalizar a regularidade das fichas cadastrais de seus clientes
 Fornecer modelos de documentação a ser encaminhada ao cliente
 Fiscalizar as atividades dos AAI que atuarem em seu nome
 Comunicar à ANCORD e CVM condutas dos AAI que configurem 
infração às normas
 Viabilizar a fiscalização da ANCORD
 Documentar, física ou eletronicamente todos os atos sujeitos à 
supervisão pela CVM ou ANCORD
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2. Responsabilidades dos AAI e das Instituições
contratantes (Código de Conduta Profissional dos AAI)
(cont.)
 Deveres e obrigações das instituições contratantes (cont.):
 Estabelecer plano de continuidade
 Manter sistemas de segurança de telefonia, TI e arquivamento físico
 Instituir sistema de gravação dos diálogos com clientes
 Nomear um diretor responsável pela implementação e cumprimento 
dos dispostos
 VEDADO induzir celebração de contrato do Agente Autônomo com 
fundo de investimento
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2. Responsabilidades dos AAI e das Instituições
contratantes (Código de Conduta Profissional dos AAI)
(cont.)
 Penalidades:
 Ao AAI: advertência, multa, suspensão temporária do credenciamento 
por até 90 dias, ou cancelamento do credenciamento
 À instituição contratante: advertência e multa máxima de 
R$500.000,00, 50% do valor da emissão ou operação irregular, ou 
três vezes o montante da vantagem econômica obtida ou da perda 
evitada em decorrência do ilícito
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2. Responsabilidades dos AAI e das Instituições
contratantes (Código de Conduta Profissional dos AAI)
(cont.)
 Multa Cominatória diária de R$100,00, incidente a partir do dia seguinte 
do término do prazo, limitada ao prazo de 30 dias:
 Para AAI que:
‒ Não encaminhar à ANCORD informações e documentos 
solicitados
‒ Não mantiver seu cadastro atualizado junto à ANCORD
‒ Impedir ou dificultar o acesso da ANCORD às suas instalações
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2. Responsabilidades dos AAI e das Instituições
contratantes (Código de Conduta Profissional dos AAI)
(cont.)
 Multa Cominatória diária de R$100,00, incidente a partir do dia seguinte 
do término do prazo, limitada ao prazo de 30 dias (cont.):
 Para Instituição contratante que:
‒ Não cumprir prazos estabelecidos
‒ Não encaminhar à ANCORD as informações e documentos 
solicitados
‒ Não mantiver seu cadastro atualizado junto à ANCORD
‒ Impedir ou dificultar o acesso da ANCORD às suas instalações
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3. Princípios Éticos
 Integridade
 Pressupõe honestidade e sinceridade, que não devem estar 
subordinadas a ganhos e vantagens pessoais
 Confidencialidade
 Profissional não pode revelar nenhuma informação confidencial sem o 
consentimento do cliente, a menos que em resposta a um processo 
judicial
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3. Princípios Éticos (cont.)
 Competência
 Conhecimentos e habilidades necessários para a prestação de seus 
serviços
 Pode resultar no encaminhamento dos serviços para outro profissional, 
caso não se sinta apto a prestá-los
 Requer um compromisso de aprendizagem e aperfeiçoamento 
profissional continuados
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3. Princípios Éticos (cont.)
 Profissionalismo
 Conduta deve refletir zelo e crença na profissão
 Obrigação de cooperar com outros profissionais
 Probidade
 Serviços realizados de maneira íntegra e justa para os clientes
 Requer imparcialidade, honestidade intelectual e revelação de conflitos 
de interesses
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3. Princípios Éticos (cont.)
 Diligência
 Prestação de serviços no prazo adequado
 Pressupõe planejamento adequado e supervisão
 Conhecimento do cliente
 Profissional deve conhecer o cliente e suas necessidades, 
documentando e confirmando a verdadeira identidade do mesmo
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Na Prática!
(II) 1. O princípio de ética que afirma ser necessário manter conhecimentos e 
habilidades atualizados para a prestação de bons serviços aos seus clientes é 
o da
(a) Objetividade.
(b) Competência.
(c) Liderança.
(d) Integridade.
Resposta correta: (b). O princípio da competência requer um processo de 
aprendizagem e aperfeiçoamento contínuos por parte do profissional.
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Na Prática!
(II) 2. Um profissional financeiro que, visando atingir suas metas, induz seu 
cliente a adquirir um produto que não é de seu interesse, deixa de atender ao 
princípio do(a)
(a) Competência.
(b) Confidencialidade.
(c) Profissionalismo.
(d) Integridade.
Resposta correta: (d). O princípio da integridade pressupõe atitudes honestas 
que não estão ligadas a ganhos pessoais para o profissional.
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Na Prática!
(II) 3. Um profissional financeiro que indica um cliente a um amigo do mercado 
imobiliário, por conhecer o perfil desse cliente e saber que o mesmo costuma 
investir em imóveis, deixou de observar o princípio ético do(a)
(a) Confidencialidade.
(b) Profissionalismo.
(c) Competência.
(d) Objetividade.
Resposta correta: (a). O profissional financeiro não pode expor informações 
confidenciais sobre seus clientes.
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Na Prática!
(II) 4. Um profissional financeiro que oferece ajuda a um colega com 
dificuldades para atender um cliente está agindo de acordo com o princípio 
do(a)
(a) Objetividade.
(b) Profissionalismo.
(c) Confidencialidade.
(d) Competência.
Resposta correta: (b). O princípio do profissionalismo prevê cooperação entre 
os profissionais.
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Na Prática!
(II) 5. Um profissional financeiro que aceita realizar o cadastro de um cliente 
sem ter tido contato direto com o mesmo está ferindo o princípio ético do(a)
(a) Profissionalismo.
(b) Confidencialidade. 
(c) Competência.
(d) Conhecimento do Cliente.
Resposta correta: (d). Um profissional financeiro deve conhecer seu cliente 
antes de começar um relacionamento com o mesmo.
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 Código de Ética busca exigir do profissional padrões de conduta que vão 
além do que a lei obriga
 Ética gera benefícios para o próprio indivíduo e para toda a sociedade
TOME NOTA
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