AP 1, 2 e 3 - Mercado Financeiro

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Disc.: MERCADO FINANCEIRO AP1 
Aluno(a): 
Acertos: 10,0 de 10,0 26/09/2019 
 
 
 
1a Questão (Ref.:201803597113) Acerto: 1,0 / 1,0 
No mercado financeiro teremos sempre um tomador para um poupador. O que consideramos como poupador? 
 
 
aquele que consome toda a sua renda 
 
aquele que consome toda a sua despesa 
 
aquele que não consome toda a sua despesa 
 aquele que não consome toda a sua renda 
 
aquele que não consome todo o seu faturamento 
Respondido em 26/09/2019 20:12:41 
 
 
Gabarito 
Coment. 
 
 
 
 
2a Questão (Ref.:201804671791) Acerto: 1,0 / 1,0 
No Sistema Financeiro Nacional, a qual entidade supervisora estão submetidas as instituições financeiras captadoras 
de depósitos à vista ? 
 
 
CVM. 
 
CNSP. 
 
SUSEP. 
 BACEN. 
 
CMN. 
Respondido em 29/09/2019 09:10:19 
 
 
 
3a Questão (Ref.:201804542741) Acerto: 1,0 / 1,0 
Podemos dizer que no Mercado Cambial : 
 
 Realiza-se transações com moeda estrangeira. 
 
Utiliza-se sempre intermediários financeiros. 
 
São reguladas as operações de Resseguro. 
 
Pode-se controlar a liquidez da economia 
 
Transfere recursos entre os agentes superavitários. 
Respondido em 29/09/2019 09:19:00 
 
 
 
4a Questão (Ref.:201804326462) Acerto: 1,0 / 1,0 
A CVM tem por finalidade básica a normatização e o controle do mercado de valores mobiliários, representado 
principalmente por ações, debêntures, commercial papers, e outros títulos emitidos pelas sociedades anônimas e 
autorizados pelo CMN. Marque a correta quanto as funções da CVM: 
 
 
Promover medidas incentivadoras à canalização das poupanças ao mercado acionário 
 
Assegurar a lisura nas operações de compra e venda de valores mobiliários 
 Todas estão corretas 
 
Estimular o funcionamento das bolsas de valores e das instituições operadoras no mercado acionário 
 
Dar proteção aos investidores de mercado 
Respondido em 29/09/2019 09:19:42 
 
 
 
5a Questão (Ref.:201803661346) Acerto: 1,0 / 1,0 
Taxas de juros, taxas de câmbio e preço de commodities são variáveis cuja variação pode causar impacto no 
resultado das empresas e se constituem em fatores de: 
 
 Risco de Mercado 
 
Risco operacional 
 
Risco de crédito 
 
Risco de base 
 
Risco Legal 
Respondido em 26/09/2019 20:14:31 
 
 
Gabarito 
Coment. 
 
 
 
 
6a Questão (Ref.:201803700851) Acerto: 1,0 / 1,0 
Nas operações de crédito os juros cobrados pelas instituições financeiras concedentes devem atender a três objetivos, 
dentre eles, cobrir o risco de crédito determinado pela inadimplência esperada. Nesse sentido, esse objetivo está 
fortemente associado a seguinte origem de risco de crédito: 
 
 Não pagamento da dívida por parte do devedor (default risk). 
 
Carteira de crédito com baixa diversificação. 
 
Risco do país que deriva de aspectos econômicos e políticos. 
 
Transações de instrumentos de crédito nos mercados futuros e de opções. 
 
Risco legal que envolve o compromisso das partes com o contrato e a legislação do país. 
Respondido em 26/09/2019 20:15:00 
 
 
Gabarito 
Coment. 
 
 
Gabarito 
Coment. 
 
 
 
 
7a Questão (Ref.:201803764588) Acerto: 1,0 / 1,0 
Se um investidor aplica recursos em título de renda fixa por um prazo de 250 dias , qual a alíquota de Imposta de 
Renda que incidirá sobre os ganhos de capital ? Assinale a alternativa correta: 
 
 
22,5% 
 
17,5% 
 
10,0% 
 
15,0% 
 20,0% 
Respondido em 29/09/2019 09:24:28 
 
 
Gabarito 
Coment. 
 
 
Gabarito 
Coment. 
 
 
 
 
8a Questão (Ref.:201804149683) Acerto: 1,0 / 1,0 
As instituições financeiras utilizam diversos tipos de produtos financeiros tanto para realizarem a captação de recursos 
quanto para fazerem a aplicação dos mesmos. As operações de curtíssimo prazo (um dia), visando atender às 
necessidades imediatas de caixa das empresas são conhecidas como: 
 
 
Commercial Papers 
 
RDB (Recibo de Depósito Bancário) 
 
CDB (Certificado de Depósito Bancário) 
 Hot Money 
 
CDI (Certificado de Depósito Interfinanceiro) 
Respondido em 29/09/2019 09:24:03 
 
 
 
9a Questão (Ref.:201803661255) Acerto: 1,0 / 1,0 
No Mercado Primário as Ações, são caracterizadas como títulos de renda : 
 
 
fixa, emitidos por industrias, bancos e corretoras 
 
semi-variável, emitidos por industrias e bancos 
 variável, emitidos por sociedades anônimas 
 
fixa, emitidos por sociedades anônimas 
 
variável, emitidos por industrias e bancos 
Respondido em 26/09/2019 20:16:22 
 
 
Gabarito 
Coment. 
 
 
Gabarito 
Coment. 
 
 
Gabarito 
Coment. 
 
 
Gabarito 
Coment. 
 
 
 
 
10a Questão (Ref.:201803592798) Acerto: 1,0 / 1,0 
REPRESENTA A MENOR FRAÇÃO DO CAPITAL DE UMA SOCIEDADE ANÔNIMA. SEUS RENDIMENTOS SÃO VARIÁVEIS E 
DEPENDE, ALÉM DO DESEMPENHO DA EMPRESA, DO CRESCIEMENTO DA ECONOMIA, TAXAS DE JUROS, DENTRE 
OUTROS. 
 
 
LETRA HIPOTECÁRIA 
 
DEBÊNTURES 
 
TITULOS PÚBLICOS 
 
LETRA DO TESOURO 
 AÇÕES 
Respondido em 26/09/2019 20:16:50 
 
 
Gabarito 
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Disc.: MERCADO FINANCEIRO AP2 
Aluno(a): 
Acertos: 1,0 de 10,0 29/09/2019 
 
 
 
1a Questão (Ref.:201804369272) Acerto: 0,0 / 1,0 
O conjunto de instituições financeiras e instrumentos financeiros que visam transferir recursos dos agentes 
econômicos superavitários para os deficitários chama-se: 
 
 Subsistema de Intermediação 
 
Mercado Financeiro 
 
Conselho Monetário Nacional 
 Sistema Financeiro Nacional 
 
Subsistema Normativo 
Respondido em 29/09/2019 09:37:35 
 
 
 
2a Questão (Ref.:201804345159) Acerto: 0,0 / 1,0 
Identifique as instituições financeiras que poderão realizar operações de underwriting 
 
 Bancos de Investimento, Sociedades de Crédito Imobiliário e Sociedades Distribuidoras de Valores 
 Bancos de Investimento, Sociedades Corretoras de Valores e Sociedades 
Distribuidoras de Valores 
 
Bancos de Investimento, Bancos Comerciais e Sociedades Distribuidoras de Valores 
 
Bancos de Investimento, Sociedades Corretoras de Valores e Bancos Comerciais 
 
Bancos de Comerciais, Sociedades Corretoras de Valores e Sociedades Distribuidoras de Valores 
Respondido em 29/09/2019 09:37:37 
 
 
 
3a Questão (Ref.:201803782334) Acerto: 0,0 / 1,0 
Qual é a autoridade monetária que fiscaliza o mercado de capitais? 
 
 Fundo Monetário Internacional 
 
Banco do Brasil 
 Comissão de Valores Mobiliários 
 
Banco Central 
 
Banco Mundial 
Respondido em 29/09/2019 09:37:38 
 
 
 
4a Questão (Ref.:201803661250) Acerto: 1,0 / 1,0 
Em termos do balanço patrimonial apurado pelo Banco Central explicamos que as moedas estrangeiras consiste em: 
 
 são divisas internacionais mantidas pelo Banco Central, visando operar no mercado 
cambial 
 
são divisas internacionais mantidas pelo Banco do Brasil, visando poupar recursos para o mercado cambial 
 
são divisas internacionais mantidas pelo Banco do Brasil, visando operar no mercado de cambio 
 
são divisas internacionais mantidas pelo Comitê Central, visando operar no mercado cambial 
 
são divisas internacionais mantidas pelo Banco Central, visando apenas comprar títulos no mercado de valores 
Respondido em 29/09/2019 09:37:39 
 
 
Gabarito 
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5a Questão (Ref.:201804616023) Acerto: 0,0 / 1,0 
Sobre o rendimento e o risco das ações, podemos afirmar que: 
 
 A ação é um título de renda fixa, oferecendo resultadoscom base nos lucros das empresas emitentes; 
 
A realização financeira total do valor patrimonial de uma ação ocorre no momento do lançamento das ações no 
mercado, quando da abertura de capital de uma empresa; 
 
O risco econômico da empresa advém da maneira como esta é financiada e reflete a capacidade da empresa 
em liquidar seus compromissos financeiros assumidos. 
 O risco de mercado é identificado pela variabilidade dos retornos de um título em 
relação ao seu valor médio, detonando menor confiança ao investidor quanto maior 
for essa variância 
 
Altos índices de payout evidenciam uma elevada importância à beira opção de reter lucros como fonte de 
financiamento de uma empresa; 
Respondido em 29/09/2019 09:37:41 
 
 
 
6a Questão (Ref.:201804425654) Acerto: 0,0 / 1,0 
A propósito do risco no mercado financeiro, analise as alternativas abaixo e assinale a alternativa correta: 
I - Risco é a possibilidade de ter retorno diferente do esperado. 
II - Nos investimentos encontramos apenas dois tipos de riscos: risco de mercado e risco de liquidez. 
III ¿ O risco sistemático pode ser eliminado pela diversificação. 
 
 I, II e III. 
 
I e III. 
 
Somente o II. 
 
I e II. 
 Somente a I. 
Respondido em 29/09/2019 09:37:42 
 
 
 
7a Questão (Ref.:201803661231) Acerto: 0,0 / 1,0 
Com relação ao produto DEBENTURES, Indique a afirmativa CORRETA: 
 
 Só podem emiti-las, as Instituições Financeiras que as registrem na CVM. 
 
Só podem ser emitidas por empresas de capital aberto. 
 
Legalmente, devem ser emitidas por prazo máximo de 5 anos. 
 
São títulos nominativos e escriturais emitidos pelo Governo 
 São títulos nominativos e escriturais emitidos por sociedades anônimas. 
Respondido em 29/09/2019 09:37:44 
 
 
Gabarito 
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Gabarito 
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8a Questão (Ref.:201804326466) Acerto: 0,0 / 1,0 
Em economia financeira, open market refere-se ao mercado de títulos no qual atuam um banco central e os bancos 
comerciais de um país e no qual são comprados e vendidos os títulos da dívida pública. O banco central promove 
leilões de títulos públicos com os dealers e participa das operações comprando e vendendo esses títulos. Como são 
remuneradas as NTN -B? 
 
 Selic 
 
Nenhuma das anteriores. 
 
IGPM 
 
Ptax 
 IPCA 
Respondido em 29/09/2019 09:37:45 
 
 
 
9a Questão (Ref.:201803764602) Acerto: 0,0 / 1,0 
Uma ação pode ter diversos valores e o valor que é estabelecido através de análise fundamentalista e considera 
dentre os itens a situação econômico-financeira da empresa e seu fluxo de caixa descontado denomina-se: 
 
 Valor de subscrição 
 Valor intrínseco 
 
Valor de liquidação 
 
Valor Patrimonial 
 
Valor de Mercado 
Respondido em 29/09/2019 09:37:46 
 
 
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10a Questão (Ref.:201804301971) Acerto: 0,0 / 1,0 
Ao abrir o seu capital, a S/A formaliza uma operação denominada de undewriting junto a uma instituição financeira 
para vender suas ações junto aos seus futuros investidores. Ao se tornar acionista, o investidor, no futuro, talvez 
deseje vende suas ações. A venda de ações desse investidor dever é realizada 
 
 No Mercado Aberto 
 
No Mercado de Crédito 
 
No Mercado Secundário de Câmbio 
 
No mercado primário de ações 
 No mercado secundário de ações através da Bolsa de Valores 
Respondido em 29/09/2019 09:37:48 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
Disc.: MERCADO FINANCEIRO AP3 
Aluno(a): 
Acertos: 1,0 de 10,0 29/09/2019 
 
 
 
1a Questão (Ref.:201804662802) Acerto: 0,0 / 1,0 
O Conselho Monetário Nacional (CMN) foi instituído pela Lei nº 4.595/1964. São integrantes do Conselho Monetário 
Nacional: I. Presidente do Banco Central do Brasil. II. Ministro do Planejamento, Orçamento e Gestão. III. Ministro da 
Fazenda. IV. Secretário da Receita Federal. V. Ministro-chefe da Casa Civil. VI. Secretário-geral da Presidência da 
República. Quais estão corretos? 
 
 I, II, III, IV, V e VI 
 Apenas I, II e III 
 
Apenas II, III, VI e V. 
 
Apenas IV, V e VI 
 
Apenas I, II, III e IV 
Respondido em 29/09/2019 09:38:25 
 
 
 
2a Questão (Ref.:201803597160) Acerto: 0,0 / 1,0 
O órgão responsável por regulamentar, desenvolver, controlar e fiscalizar o mercado de valores mobiliários do país é 
denominado de: 
 
 BCB 
 
BACEN 
 
BB 
 
CMN 
 CVM 
Respondido em 29/09/2019 09:38:26 
 
 
Gabarito 
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3a Questão (Ref.:201804302138) Acerto: 0,0 / 1,0 
Uma S/A aberta, quando assina com a Bolsa de São Paulo um contrato de corporativa denominado Novo Mercado a 
empresa terá que; 
 
 emitir 15% de ações ordinárias junto ao público, ter seus dados financeiros de acordo com as normas 
internacionais de contabilidade (IFRS), e se a empresa venha a vender o seu controle acionário, os acionistas 
possuidores de ações ordinárias receberão 80% desse valor 
 
emitir 20% de ações ordinárias junto ao público, ter seus dados financeiros de acordo com as normas 
internacionais de contabilidade (IFRS), e se a empresa venha a vender o seu controle acionário, os acionistas 
possuidores de ações ordinárias receberão 80% desse valor 
 
emitir 20% de ações ordinárias junto ao público, ter seus dados financeiros de acordo com as normas 
internacionais de contabilidade (IFRS), e se a empresa venha a vender o seu controle acionário, os acionistas 
possuidores de ações ordinárias receberão 70% desse valor 
 emitir 25% de ações ordinárias junto ao público, ter seus dados financeiros de 
acordo com as normas internacionais de contabilidade (IFRS), e se a empresa venha 
a vender o seu controle acionário, os acionistas possuidores de ações ordinárias 
receberão 100% desse valor 
 
emitir 20% de ações preferenciais junto ao público, ter seus dados financeiros de acordo com as normas 
internacionais de contabilidade (IFRS), e se a empresa venha a vender o seu controle acionário, os acionistas 
possuidores de ações preferenciais receberão 80% desse valor 
Respondido em 29/09/2019 09:38:28 
 
 
 
4a Questão (Ref.:201804270594) Acerto: 0,0 / 1,0 
Identifique o mercado que opera a curto prazo, financia capital de giro para as empresas e consumo para pessoa 
física, e tem como instituição financeira intermediária nessas operações o Banco Comercial. 
 
 O Mercado de Capitais 
 
O Mercado Monetário 
 
O Mercado de Câmbio 
 O Mercado de Crédito 
Respondido em 29/09/2019 09:38:29 
 
 
 
5a Questão (Ref.:201803661239) Acerto: 1,0 / 1,0 
Compreende-se por risco legal : 
 
 Ausência de conhecimento de legislação atualizada 
 
Interpretação adequada da legislação atualizada 
 
Conhecimento da legislação pertinente ao mercado 
 
Padronização jurídica na elaboração de contratos 
 
Ausência de advogados na instituição financeira 
Respondido em 29/09/2019 09:38:31 
 
 
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6a Questão (Ref.:201804696598) Acerto: 0,0 / 1,0 
As operações de empréstimos de curtíssimo prazo (em torno de 7 dias) demandada pelas as empresas para suas 
necessidades mais imediatas de caixa, referem-se a: 
 
 Financiamento de capital de giro 
 
Arrendamento mercantil 
 
Operações de ações; 
 Operação Hot Money 
 
e) Securitização de recebíveis 
Respondido em 29/09/2019 09:38:33 
 
 
 
7a Questão (Ref.:201804544838) Acerto: 0,0 / 1,0 
Como quaisquer outras empresas, os bancos comerciais financiam suas atividades com recursos próprios (capital 
próprio ou patrimônio líquido) e recursos de terceiros (obrigações).Sobre a atividade dos bancos comerciais, analise 
as assertivas abaixo: I. Se o banco capta recursos de seus clientes superavitários, em média, a uma taxa de 10% ao 
ano e financia recursos para seus clientes deficitários, em média, a uma taxa de 50% ao ano, o spread bancário é 
positivo PORQUE II. O ganho obtido é superior ao dos títulos públicos. 
 
 Ambas assertivas estão corretas, porém a segunda não explica a primeira. 
 A primeira assertiva está correta, mas a segunda está incorreta. 
 
Ambas assertivas estão corretas e a segunda explica a primeira. 
 
Ambas assertivas estão incorretas. 
 
A primeira assertiva está incorreta, mas a segunda está correta. 
Respondido em 29/09/2019 09:38:35 
 
 
 
8a Questão (Ref.:201804149730) Acerto: 0,0 / 1,0 
As instituições financeiras utilizam diversos tipos de produtos financeiros tanto para realizarem a captação de recursos 
quanto para fazerem a aplicação dos mesmos. A alternativa que expõe corretamente algumas das características de 
um CDB (Certificado de depósito Bancário) é: 
 
 Transferíveis, prorrogáveis e negociáveis. 
 
Escriturais, improrrogáveis e inegociáveis. 
 
Escriturais, nominativos e inegociáveis. 
 Escriturais, nominativos e negociáveis. 
 
Intransferíveis, nominativos e inegociáveis. 
Respondido em 29/09/2019 09:38:37 
 
 
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9a Questão (Ref.:201803700854) Acerto: 0,0 / 1,0 
Dentre os mercados financeiros temos aquele que é utilizado pelas empresas para se capitalizarem, através de 
emissão de novos títulos/valores mobiliários. Para lançar novos títulos no mercado, as empresas fazem emissões 
públicas, conhecidas como operações de underwriting ou subscrição ou IPO ¿ Initial Public Offering. O texto se refere 
a qual estrutura: 
 
 Bolsa de Valores 
 Mercado Primário 
 
Mercado Monetário 
 
Mercado Secundário 
 
SOMA 
Respondido em 29/09/2019 09:38:38 
 
 
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10a Questão (Ref.:201803597167) Acerto: 0,0 / 1,0 
Onde são registradas as empresas que realizam a abertura do seu capital ( Cias. Abertas) ? 
 
 Estão registradas na SPC 
 
Estão registradas na COPOM 
 
Estão registradas na SUSEP 
 São registradas na CVM 
 
Estão registradas na CMN 
Respondido em 29/09/2019 09:38:39 
 
 
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