Prevenção à lavagem de dinheiro e ao financiamento do terrorismo

Prévia do material em texto

Questão 1 
Correto 
Atingiu 10,00 de 10,00 
Marcar questão 
Texto da questão 
Para que exista um crime de lavagem de dinheiro, é necessário que o dinheiro lavado tenha sua origem 
associada a um crime antecedente específico, contemplado na Lei nº 9.613, de 1998. 
Escolha uma opção: 
Verdadeiro 
Falso 
Feedback 
A Lei nº 12.683, de 2012, alterou a Lei nº 9.613, de 1998, suprimindo o rol de crimes antecedentes. A partir daí 
a ocultação, ou dissimulação da natureza, origem, localização, disposição, movimentação ou propriedade de 
bens, direitos ou valores provenientes, direta ou indiretamente, de qualquer infração penal, pode caracterizar 
crime de lavagem de dinheiro. 
A resposta correta é 'Falso'. 
Questão 2 
Correto 
Atingiu 10,00 de 10,00 
Marcar questão 
Texto da questão 
As gerações de leis de criminalização da lavagem de dinheiro no mundo podem ser: 
(I) Leis de primeira geração: trazem um rol de crimes antecedentes, considerados crimes graves, aos quais está 
associado o dinheiro sujo. Apesar de serem menos restritivas, ainda limitam a punição dos lavadores, pois se o 
dinheiro tiver origem/destino em um crime não contemplado na lei, sua colocação, sua ocultação e sua 
integração ao sistema econômico não são consideradas lavagem de dinheiro. 
(II) Leis de segunda geração: assim referidas as leis antilavagem que consideram apenas o tráfico de drogas 
como crime antecedente, ou seja, apenas a dissimulação da origem e do destino de recursos oriundos de tráfico 
de drogas é considerada lavagem de dinheiro. 
(III) Leis de terceira geração: o dinheiro sujo está associado a qualquer infração penal antecedente. Assim, não 
há um rol restritivo de crimes para caracterizar a lavagem de dinheiro. Qualquer recurso obtido por meio de 
ilícito penal pode tipificá-la. 
Após analisar as sentenças acima, assine a alternativa correta. 
 
a. As três sentenças estão corretas. 
b. As duas primeiras sentenças estão corretas e a terceira está incorreta. 
c. As duas primeiras sentenças estão incorretas e a terceira está correta. 
d. A primeira sentença está correta e a segunda e a terceira estão incorretas. 
e. As três sentenças estão incorretas. 
Feedback 
Sua resposta está correta. 
Os conceitos das duas primeiras sentenças estão invertidos e a terceira sentença está correta. 
As respostas corretas são: As duas primeiras sentenças estão incorretas e a terceira está correta., As três 
sentenças estão incorretas. 
Questão 3 
Correto 
Atingiu 10,00 de 10,00 
Marcar questão 
Texto da questão 
Com relação às comunicações, a Lei nº 9.613, de 1998, prevê que elas são confidenciais e não acarretam 
responsabilidade civil ou administrativa, quando realizadas de boa-fé. 
Escolha uma opção: 
Verdadeiro 
Falso 
Feedback 
Conforme o § 2º do art. 11, as comunicações de boa-fé não acarretarão responsabilidade civil ou administrativa 
quando realizadas na forma prevista naquele artigo. 
A resposta correta é 'Verdadeiro'. 
Questão 4 
Correto 
Atingiu 10,00 de 10,00 
Marcar questão 
Texto da questão 
Alguns segmentos econômicos são mais suscetíveis de serem usados para a lavagem de dinheiro e, portanto, 
estão relacionadas no art. 9º da Lei nº 9.613/1998 como pessoas obrigadas a implementar controles para fins 
de PLD/FT. Entre as alternativas a seguir, aponte aquele segmento que NÃO está sujeito aos mecanismos de 
controle de PLD/FT. 
 
a. Bolsa de Valores. 
b. Jogos e sorteios. 
c. Mercado imobiliário. 
d. Companhias seguradoras. 
e. Instituições de Educação Superior. 
Feedback 
Sua resposta está correta. 
Instituições de Educação Superior não estão relacionadas no art. 9º da Lei nº 9.613/1998 como pessoas 
obrigadas a implementar controles para fins de PLD/FT. 
A resposta correta é: Instituições de Educação Superior.. 
Questão 5 
Incorreto 
Atingiu 0,00 de 10,00 
Marcar questão 
Texto da questão 
O financiamento do terrorismo passou a ser alvo de intensa campanha internacional: 
 
a. Logo após a edição da Bank Secrecy Act dos Estados Unidos, em 1970. 
b. Durante os “anos de chumbo” da Itália (fim dos anos 1960 a início dos anos 1980). 
c. Na Convenção de Viena (1988). 
d. Após os atentados terroristas ao World Trade Center, em 11 de setembro de 2001. 
Feedback 
Sua resposta está incorreta. 
A resposta correta é: Após os atentados terroristas ao World Trade Center, em 11 de setembro de 2001.. 
Questão 6 
Correto 
Atingiu 10,00 de 10,00 
Marcar questão 
Texto da questão 
À Unidade de Inteligência Financeira cabe o papel de regular e fiscalizar, para fins de PLD/FT, os segmentos 
econômicos listados no art. 9º da Lei nº 9.613/1998 que não possuam órgão regulador ou fiscalizador próprio. 
Escolha uma opção: 
Verdadeiro 
Falso 
Feedback 
A resposta correta é 'Verdadeiro'. 
Questão 7 
Correto 
Atingiu 10,00 de 10,00 
Marcar questão 
Texto da questão 
Em relação ao tema lavagem de dinheiro, faça a associação correta entre a característica pertinente a cada 
fase do processo: 
Incorporar formalmente os ativos ao sistema econômico. Resposta 1 
Inserir recursos ilícitos no sistema econômico. Resposta 2 
Dificultar o rastreamento dos recursos ilícitos. Resposta 3 
Feedback 
Sua resposta está correta. 
Como sabemos, há três fases básicas no processo de lavagem de dinheiro. A primeira, denominada 
“colocação”, é caracterizada pela inserção dos recursos, de origem ilícita, no sistema econômico. Na segunda 
fase, “ocultação”, busca-se dificultar o rastreamento dos recursos ilícitos, cujo objetivo é quebrar a cadeia de 
evidências ante a possibilidade da realização de investigações sobre a origem do dinheiro. Por fim, na última 
fase, denominada “integração”, os ativos são incorporados formalmente ao sistema econômico. 
A resposta correta é: Incorporar formalmente os ativos ao sistema econômico. → Integração, Inserir recursos 
ilícitos no sistema econômico. → Colocação, Dificultar o rastreamento dos recursos ilícitos. → Ocultação. 
Questão 8 
Correto 
Atingiu 10,00 de 10,00 
Marcar questão 
Texto da questão 
As pessoas obrigadas, citadas no art. 9º da Lei nº 9.613/1998, estão impedidas de realizar qualquer operação 
em espécie (“dinheiro vivo”) com os seus clientes, em quantias superiores a R$ 30 mil. 
Escolha uma opção: 
Verdadeiro 
Falso 
Feedback 
Realizar uma operação em espécie não tem nada de errado. Não é crime. O que acontece é que existem 
situações passíveis de comunicação obrigatória à Unidade de Inteligência Financeira, a partir da utilização de 
determinada quantia em espécie na operação. Todavia, isso não impede a realização da operação. 
A resposta correta é 'Falso'. 
Questão 9 
Incorreto 
Atingiu 0,00 de 10,00 
Marcar questão 
Texto da questão 
Qual das alternativas a seguir NÃO constitui uma competência da Unidade de Inteligência Financeira, conforme 
a Lei nº 9.613/1998? 
 
a. Encerrar as contas bancárias de empresas que deveriam, mas não estão cadastradas junto à Unidade de 
Inteligência Financeira. 
b. Comunicar às autoridades competentes para a instauração dos procedimentos cabíveis nas situações em 
que concluir pela existência, ou fundados indícios, de crime de “lavagem”, ocultação de bens, diretos e valores, 
ou de qualquer ilícito. 
c. Disciplinar e aplicar penas administrativas. 
d. Coordenar e propor mecanismos de cooperação e de troca de informações que viabilizem ações rápidas e 
eficientes no combate à ocultação ou à dissimulação de bens, direitos e valores. 
e. Receber, examinar e identificar as ocorrências de atividades ilícitas. 
Feedback 
Sua resposta está incorreta. 
É importante que isso fique bastante claro: a Unidade de Inteligência Financeira não possui competência para 
encerrar contas bancárias, sejam de pessoa jurídica, sejam de pessoa física, tampouco capacidade legal para 
recolher ou bloquear o saldo da conta. 
A resposta correta é: Encerrar as contas bancárias de empresas que deveriam, mas não estão cadastradas 
junto à Unidade de Inteligência Financeira..Questão 10 
Correto 
Atingiu 10,00 de 10,00 
Marcar questão 
Texto da questão 
Qualquer operação que envolva valor EM ESPÉCIE (dinheiro vivo) acima de R$ 10 mil deve ser comunicada à 
Unidade de Inteligência Financeira. 
Essa sentença está: 
 
a. Correta. Esse tipo de enquadramento aplica-se a todos os segmentos. 
b. Errada. Somente se o valor EM ESPÉCIE for acima de R$ 30 mil. 
c. Errada. Depende do segmento. Deve-se verificar se a Resolução aplicável ao segmento da pessoa obrigada 
estipula algum patamar mínimo de operação EM ESPÉCIE, a partir do qual deve ser feita, obrigatoriamente, a 
comunicação à Unidade de Inteligência Financeira. 
d. Correta. Além disso, cheque ao portador, a partir de R$ 100,00, também deve ser sempre comunicado à 
Unidade de Inteligência Financeira, independentemente do segmento da pessoa obrigada. 
e. Errada. As pessoas obrigadas, citadas pela Lei nº 9.613/1998, estão terminantemente impedidas de realizar 
qualquer operação EM ESPÉCIE com os seus clientes, em quantias superiores a R$ 30 mil. 
Feedback 
Sua resposta está correta. 
Não é qualquer operação, não! Atenção! Depende do segmento. Deve-se verificar se a Resolução aplicável ao 
segmento da pessoa obrigada estipula algum patamar mínimo de operação EM ESPÉCIE, a partir do qual deve 
ser feita, obrigatoriamente, a comunicação à Unidade de Inteligência Financeira 
A resposta correta é: Errada. Depende do segmento. Deve-se verificar se a Resolução aplicável ao segmento 
da pessoa obrigada estipula algum patamar mínimo de operação EM ESPÉCIE, a partir do qual deve ser feita, 
obrigatoriamente, a comunicação à Unidade de Inteligência Financeira.. 
 
	Questão 1
	Texto da questão
	Feedback
	Questão 2
	Texto da questão
	Feedback
	Questão 3
	Texto da questão
	Feedback
	Questão 4
	Texto da questão
	Feedback
	Questão 5
	Texto da questão
	Feedback
	Questão 6
	Texto da questão
	Feedback
	Questão 7
	Texto da questão
	Feedback
	Questão 8
	Texto da questão
	Feedback
	Questão 9
	Texto da questão
	Feedback
	Questão 10
	Texto da questão
	Feedback