DESAFIO PLANNES COM VOCÃ_ - CPA-20 60 QUESTÃ_ES DE PROVA - ALUNO

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DESAFIO PLANNES COM VOCÊ
CPA-20 
SIMULADO PROVA
60 QUESTÕES 
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1.Os investidores estão migrando da poupança e comprando dólares no mercado.
Quem vai intervir nesse tipo de situação é:
a) o Conselho Monetário Nacional (CMN).
b) a Associação Brasileira das Entidades dos Mercados Financeiro e de Capitais
(Anbima).
c) a Comissão de Valores Mobiliários (CVM).
d) o Banco Central do Brasil (Bacen).
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2.As Sociedades Distribuidoras de Títulos e Valores Mobiliários (DTVM) são
fiscalizadas:
a) pela Comissão de Valores Mobiliários (CVM).
b) pelo Banco Central do Brasil (Bacen).
c) pela Comissão de Valores Mobiliários (CVM) e pelo Banco Central do Brasil (Bacen).
d) pela Comissão de Valores Mobiliários (CVM) e pelo Conselho Monetário Nacional
(CMN).
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3.Marque a alternativa correta.
a) A Comissão de Valores Mobiliários (CVM) e o Banco Central do Brasil (Bacen)
fiscalizam toda emissão de títulos e valores mobiliários.
b) Os Fundos de Investimento são fiscalizados pela Comissão de Valores Mobiliários
(CVM).
c) Os Fundos de Investimento são fiscalizados pela Comissão de Valores Mobiliários
(CVM) e pela Associação Brasileira das Entidades dos Mercados Financeiro e de Capitais
(Anbima).
d) A Associação Brasileira das Entidades dos Mercados Financeiro e de Capitais (Anbima)
e o Banco Central do Brasil (Bacen) fiscalizam a emissão de títulos e valores mobiliários e
os Fundos de Investimento.
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4. O principal objetivo do código de autorregulação de Private Banking da Associação
Brasileira das Entidades dos Mercados Financeiro e de Capitais (Anbima) é:"
a) promover o inadequado funcionamento desta atividade, desestimulando qualidade
na distribuição de produtos e serviços e transparência na relação com os clientes.
b) separar os grandes investidores dos pequenos investidores.
c) disponibilizar um atendimento especial aos grandes investidores.
d) promover o adequado funcionamento desta atividade, estimulando qualidade na
distribuição de produtos e serviços e transparência na relação com os clientes.
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5. Assinale a alternativa que apresente investidores considerados profissionais,
independente do patrimônio declarado:
I - Clubes de investimento com carteira gerida por administrador autorizado pela
Comissão de Valores Mobiliários (CVM).
II - Seguradoras e Sociedade de capitalização.
III - Fundos de Investimento. IV – AAI.
a) I e II.
b) I e III.
c) I, II e III.
d) Todas estão corretas.
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6.O Sr. José teve acesso a uma informação que ainda não está disponível ao mercado,
e ouviu sem querer essa informação (dentro da empresa onde trabalha). Chegando
em casa, ele conta a informação para a Dona Maria que abre o home broker e compra
ações dessa empresa. Quem cometeu uma conduta antiética e qual conduta?
a) Somente o Sr José cometeu pois ele que descobriu a informação, e a conduta
antiética foi o Insider Trading.
b) Somente a Dona Maria cometeu pois ela que realizou a operação, e a conduta
antiética foi o Insider Trading.
c) Ambos cometeram a conduta antiética conhecida como Front Running.
d) Ambos cometeram a conduta antiética conhecida como Insider Trading.
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7.Um investidor teve acesso a uma informação que ainda não está disponível ao
mercado, e ele ciente que essa informação pode impactar o preço das ações, liga para
o seu operador e pede para comprar as ações.
O operador acredita que o cliente pode saber de algo, e compra essas ações antes de
realizar a compra para o cliente. Qual conduta antiética cada um cometeu?
a) Ambos cometeram Insider Trading.
b) Ambos cometeram Front Running.
c) O operador cometeu Insider Trading enquanto o Investidor cometeu Front Running.
d) O operador cometeu Front Running enquanto o Investidor cometeu Insider Trading.
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8.Em uma conversa com o Sr José, o consultor de investimentos identificou que ele
apresenta o viés de “Aversão à Perda”. Ele identificou que o Sr José:
a) Tende a manter posições perdedoras e também manter posições ganhadoras.
b) Tende a manter posições ganhadoras e também manter posições perdedoras.
c) Tende a manter posições perdedoras e se desfazer rapidamente de posições
vencedoras.
d) Tende a manter posições ganhadoras e se desfazer rapidamente de posições
perdedoras.
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9. São produtos de investimentos, segundo o Código Anbima de Distribuição de
Produtos:
I. Caderneta de Poupança.
II. Produtos de Previdência Complementar.
III. Ações e seus derivados. Está correto no que se afirma em:
a) Todas estão corretas
b) I e III
c) Somente II
d) Somente III
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10. São restrições do investidor, exceto:
a) idade.
b) horizonte de Investimento.
c) conhecimento do produto.
d) desconhecimento ao risco.
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11. Alguns clientes realizam trocas excessivas em suas carteiras de ações, ocasionando
altos custos de corretagem. Esse comportamento, em finanças comportamentais, é
conhecido como:
a) ancoragem.
b) aversão a perda
c) excesso de confiança.
d) ilusão de controle.
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12. Em relação à Teoria de Finanças Tradicional e à Teoria de Finanças
Comportamentais, pode-se afirmar que:
a) a primeira considera que os indivíduos processam corretamente todas as informações
disponíveis no mercado antes de tomarem uma decisão.
b) a segunda considera que os indivíduos processam corretamente todas as informações
disponíveis no mercado antes de tomarem uma decisão.
c) a primeira considera que as decisões são afetadas por desvios, conhecidos como
heurísticas.
d) ambas as teorias consideram que os investidores, antes de tomarem uma decisão,
avaliam todas as informações disponíveis no mercado e as processam sem qualquer
desvio.
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13. As penalidades previstas para as Instituições que descumprirem as regras do
código Anbima de Regulação e Melhores Práticas para o Programa de Certificação
Continuada são:
a) Multa e suspensão temporária do quadro de associados da Anbima.
b) Advertência privada, multa e desligamento da Anbima.
c) Advertência privada, advertência pública e multa.
d) Advertência pública, multa e desligamento da Anbima.
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14. Sobre a Análise do Perfil do Investidor (API), indique quais atividades NÃO estão
sujeitas às regras do processo “Conheça seu Cliente” (Know your costumer - KYC):
a) análise e classificação de risco de crédito de uma empresa aberta por meio de
agência classificadora de risco.
b) captação, intermediação e aplicação de recursos financeiros de terceiros, em
moeda nacional ou estrangeira.
c) custódia, distribuição e administração de títulos e valores mobiliários.
d) compra e venda de moeda estrangeira em espécie ou ouro como ativo financeiro.
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15. Sobre os controles internos:
I – é de responsabilidade da diretoria da instituição financeira a implantação e a implementação de
uma estrutura de controles internos efetiva.
II – é de responsabilidade da diretoria da instituição e também dos gerentes e supervisores da
instituição financeira a implantação e a implementação de uma estrutura de controles internos
efetiva.
III – recomenda-se a segregação das atividades atribuídas aos integrantes da instituição de forma a
que seja evitado o conflito de interesses, bem como meios de minimizar e monitorar
adequadamente áreas identificadas como de potencial conflito da espécie.
Está correto o que se afirma em:
a) Somente I.
b) I e III.
c) II e III.
d) I, II e III.
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16. Um determinado produto de investimento apresentou uma rentabilidade nominal 
de 12% nos últimos 12 meses. Nesse mesmo período, o Índice de Preços ao Consumidor 
Amplo (IPCA) registrou uma alta de 15%. Sendo assim, podemos afirmar que o retorno 
real do investidor foi: 
a) igual ao IPCA. 
b) igual à Taxa Real. 
c) negativo.
d) positivo.
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17. Um investidor efetuou uma aplicação em títulos de renda fixa, que lhe
proporcionou um rendimento de 3%. Nesse mesmo período, a taxa de inflação
registrou deflação de 2%. A taxa real de juros dessa aplicação foi:
a) negativa.
b) superior à nominal.
c) inferior à nominal.
d) igual à nominal.
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18. Em um fundo de investimento que tem título de renda fixa A com vencimento em 
1 ano e título B com vencimento em 12 anos, pode-se afirmar que, em relação ao 
título B, o título A:
a) será mais volátil e apresentará menor rendimento. 
b) será menos volátil e apresentará maior rendimento. 
c) será maior volátil e apresentará maior rendimento.
d) será menos volátil e apresentará menor rendimento. 
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19. Em um cenário de elevação da inflação, o Comitê de Política Monetária (Copom) 
deverá adotar a estratégia de:
a) reduzir a taxa de juros.
b) elevar a taxa de juros. 
c) reduzir a taxa de câmbio. 
d) elevar a taxa de câmbio. 
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20. O Valor Presente em um fluxo de pagamento é:
a) proporcional à taxa de desconto.
b) proporcional ao prazo.
c) inversamente proporcional à taxa de desconto.
d) inversamente proporcional ao prazo.
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21. No que se refere à tributação em derivativos, é correto afirmar que:
a) a alíquota do ganho no mercado de opções é de 25%, independentemente do 
prazo, e o regime é o de tributação definitiva. 
b) a alíquota do ganho no mercado de swap é de 15%, independentemente do 
prazo, e o regime é o de tributação definitiva. 
c) a base de cálculo do Imposto de Renda em mercado futuro é a soma algébrica 
dos ajustes diários positivos, excluindo-se os ajustes diários negativos. 
d) a base de cálculo do Imposto de Renda de uma opção de compra ou de venda é 
o ganho líquido auferido no encerramento de opções de mesma série. 
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22. A instituição X fez um swap com posição ativa em dólar e passiva em Selic 
com a instituição Y com prazo de 360 dias. O dólar subiu. Nesse cenário, como 
deverá ser feito o ajuste e a tributação?
a) A favor da instituição X com imposto de 20%.
b) A favor da instituição X com imposto de 22,50%.
c) A favor da instituição Y com 20%.
d) A favor da instituição Y com 22,50%.
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23. Em uma companhia, os lucros retidos em exercícios anteriores podem ser 
distribuídos por meio de: 
a) dividendos.
b) bônus de subscrição.
c) ações.
d) juros sobre capital próprio.
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24.Num desdobramento de ações:
a) os sócios atuais sempre perdem participação no capital.
b) os sócios atuais sempre ganham participação no capital.
c) os sócios tanto podem perder como ganhar participação no capital, dependendo 
das condições de mercado e do número de ações em circulação.
d) os sócios mantêm sua participação no capital da sociedade.
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25. A alíquota de Imposto de Renda (IR) incidente sobre ganho de capital no 
mercado de ações é:
a. 15%.
b. 20%.
c. 22,5%.
d. Varia conforme prazo de permanência.
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26. O seguinte gráfico representa:
a) Titular de uma call.
b) Titular de uma put. 
c) Lançador de uma call. 
d) Lançador de uma put. 
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27. Investimento indicado para o cliente que deseja ter a taxa de juros real, além 
da variação do IPCA.
a) Nota do Tesouro Nacional-Série B (NTN-B)
b) Letras do Tesouro Nacional (LTN)
c) Certificado de Depósito Bancário (CDB-DI).
d) Letra Financeira do Tesouro (LFT)
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28. O commercial paper é um título emitido por sociedade financeira ou não 
financeira do tipo: 
a) não negociável, representativo de uma dívida de curto prazo.
b) não negociável, representativo de uma dívida de longo prazo. 
c) negociável, representativo de uma dívida de curto prazo.
d) negociável, representativo de uma dívida de longo prazo. 
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29. Um investidor aplicou em CDBs no dia 1/6 e resgatou no dia 17/11 do mesmo 
ano. Em relação à alíquota e a forma de recolhimento de Imposto de Renda (IR), 
qual alternativa está correta?
a) 15% sobre o rendimento somente, recolhido na fonte.
b) 15% sobre o rendimento somente, recolhido pelo contribuinte via DARF.
c) 22,5% sobre o rendimento somente, recolhido na fonte.
d) 22,5% sobre o rendimento somente, recolhido pelo contribuinte via DARF.
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30. Considerando os tipos de garantias e as espécies das debêntures, corre maior 
risco de crédito o investidor que adquirir títulos: 
a) com garantia real.
b) com garantia flutuante. 
c) da espécie quirografária. 
d) da espécie subordinada.
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31. Uma empresa brasileira compra uma opção de venda (PUT) de dólar com 
vencimento em 90 dias. Nesse caso, o cenário mais provável é que essa empresa
a) tenha uma dívida em dólar para quitar em 90 dias. 
b) tenha um recebimento em dólar em 90 dias. 
c) está apostando na alta do dólar em 90 dias. 
d) precisa comprar uma máquina importada em 90 dias.
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32. Quando a Selic Meta está em 9%, qual será o rendimento da caderneta de 
poupança naquele mês?
a) 70% da Selic + Taxa Referencial (TR).
b) 0,5% + Taxa Referencial (TR).
c) 1,5% + Taxa Referencial (TR).
d) Dependerá da data de aplicação, se antes ou depois de 04/05/2012. 
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33. São títulos e valores cobertos pelo Fundo Garantidor de Crédito (FGC):
a) CDB (até R$ 250 mil), LCI (até R$ 250 mil) e DPGE (até R$ 1 milhão).
b) COE (até R$ 250 mil), LCI (até R$ 250 mil) e DPGE (até R$ 20 milhões).
c) CDB (até R$ 250 mil), LCA (até R$ 250 mil) e DPGE (até R$ 20 milhões).
d) CDB (até R$ 250 mil), LCI (até R$ 20.000.000,00) e Poupança (até R$ 250 mil).
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34. Pode-se dizer que os riscos presentes nas aplicações em CDB Prefixado e em 
Ações são, respectivamente:
a) de crédito e de mercado. De crédito, de liquidez, de mercado.
b) de crédito e de mercado. De liquidez e de mercado.
c) de crédito, de liquidez, de mercado. De liquidez e de mercado.
d) de crédito, de liquidez, de mercado. De crédito, de liquidez, de mercado.
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35. Não é um princípio a ser observado pelo manual de Marcação a Mercado da
Anbima:
a) comprometimento.
b) objetividade.
c) aderência.
d) consistência.
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36. Os ativos presentes nos Fundos de Investimento são de propriedade:
a) do administrador do fundo.
b) do gestor do fundo.
c) do custodiante do fundo.
d) dos cotistas do fundo.
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37. Sobre os Fundos de Investimento é correto afirmar que:
a) a rentabilidade não é líquida de impostos.
b) a rentabilidade é expressa conforme ano-padrão de 360 dias.
c) são apresentados, para o investidor, os valores pagos para o administrador e
gestor.
d) apresentam cobertura do Fundo Garantidor de Crédito (FGC).
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38. Qual é o Fundo de Investimento que aplica, no mínimo, 95% dos seus recursos
em ativos financeiros que acompanham seu benchmark e, no mínimo, 80% do seu
patrimônio em títulos de emissão do Tesouro Nacional?
a) Multimercado.
b) Renda Fixa Alavancado.
c) Curto Prazo.
d) Referenciado.
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39. Conforme a instrução CVM 578/16, um Fundo Investimento em Participações
atua investindo em ações, debêntures simples, bônus de subscrição ou demais
títulos conversíveis em ações de empresas. De acordo com suas regras, é
determinado manter, no mínimo, ______ do Patrimônio Líquido investido nos ativos
mencionados. Assinale a alternativa que complete corretamente a lacuna.
a) 80%
b) 90%
c) 95%
d) 100%
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40. A tributação deum investimento em um fundo de curto prazo sem carência
resgatado após 722 dias após a aplicação será de:
a) Imposto de Renda, sob a alíquota de 20%.
b) IOF e Imposto de Renda sob a alíquota de 22,5%.
c) Imposto de Renda, sob a alíquota de 15%.
d) IOF e Imposto de Renda sob a alíquota de 20%.
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41. Sobre a gestão ativa de recursos, é correto afirmar que:
a) o gestor busca atingir, no máximo, a rentabilidade do parâmetro de referência.
b) os Fundos com gestão ativa nunca têm parâmetro de referência.
c) o gestor busca uma rentabilidade superior à do parâmetro de referência.
d) é mais fácil administrar os recursos, pois basta seguir o parâmetro de referência.
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42. Os retornos oriundos por pessoa física no resgate de cotas de fundos
imobiliários, cujas cotas são negociadas em bolsa de valores, terão alíquotas de:
a) 0%.
b) 15%.
c) 20%.
d) 22,5%.
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43. Percentual mínimo do Patrimônio Líquido da carteira que um FIDC deve comprar
em direitos creditórios:
a) 67%
b) 80%
c) 50%
d) 95%
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44. Conforme a Comissão de Valores Mobiliários (CVM), a carteira de um Fundo de
Ações deverá ser composta por:
a) No mínimo 67% em títulos públicos;
b) No máximo 33% em títulos públicos;
c) No máximo 67% em ações;
d) No máximo 33% em ações;
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45. Investimento no qual não ocorre a cobrança do Imposto sobre Operações
Financeiras (IOF):
a) Fundo Dívida Externa.
b) Certificado de Depósito Bancário.
c) Fundo Simples.
d) Fundo de Ações.
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46. A alíquota de Imposto de Renda (IR) retida periodicamente pelo administrador
de um Fundo de Investimento, com carteira de prazo médio inferior a 60 dias, será
de:
a) 20%.
b) 15%.
c) 22,5%.
d) 10%.
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47. Sobre um fundo exclusivo, pode-se dizer que:
a) pertence a um único cotista, o qual, necessariamente, deve ser um investidor
qualificado.
b) pertence a poucos cotistas, os quais, necessariamente, devem ser investidores
qualificados.
c) pertence a um único cotista, o qual, necessariamente, deve ser um investidor
profissional.
d) pertence a um único cotista e qualquer investidor pode ter um fundo exclusivo.
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48. Sobre taxas incidentes em fundos de investimento, considere as sentenças abaixo:
I. A taxa de administração está relacionada com a performance do fundo, respeitando-se o conceito
da Linha D′Água.
II. Taxa de performance é aquela cobrada do cotista quando a rentabilidade do fundo supera um
benchmark previamente definido respeitando algumas regras.
III. A taxa de performance recai sobre o valor de rendimento de todos os fundos.
Está(ão) correta(s):
a) I.
b) II.
c) II e III.
d) I, II e III.
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49. Um gerente de conta, sabendo que seu cliente faz declaração de Imposto de Renda
por meio de formulário completo, explica a seu cliente que, caso ele venha a investir
em um Plano Gerador de Benefícios Livres (PGBL), ele poderá:
a) deduzir até 12% da renda bruta anual tributável na Declaração Anual de Ajuste do
Imposto de Renda da Pessoa Física.
b) ganhar isenção tributária para os rendimentos das aplicações com mais de 10 anos.
c) deduzir até 20% da renda bruta anual tributável na Declaração Anual de Ajuste do
Imposto de Renda da Pessoa Física.
d) ser tributado apenas sobre os rendimentos do plano quando resgatar os recursos.
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50. Um cliente tem 58 anos e deseja contribuir para uma previdência que irá render a
ele R$ 1.350,00 mensais quando se aposentar, aos 65 anos. Ele também receberá
renda do INSS no valor de R$ 1.350,00 (também aos 65 anos). Atualmente, ele declara
o seu Imposto de Renda pelo modelo simplificado. Nesse caso, você deveria indicar:
a) PGBL com regime tributário progressivo.
b) PGBL com regime tributário regressivo.
c) VGBL com regime tributário regressivo.
d) VGBL com regime tributário progressivo.
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51. Após realizar uma portabilidade, por quanto tempo o investidor não consegue
realizar outra movimentação desse tipo?
a) 30 dias.
b) 90 dias.
c) 180 dias.
d) 60 dias.
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52. Um cliente, contador, 50 anos de idade, assalariado, faz declaração completa de
ajuste anual e sabe que se aposentará em, no máximo, 12 anos. Ele quer preparar-se
financeiramente para esse momento e, por isso, decide alocar 24% dos seus
rendimentos brutos para esse fim. O que você recomendaria a ele?
a. Colocar 50% dos recursos em um PGBL com tabela regressiva de Imposto de Renda
(IR) e o restante em um VGBL com tabela regressiva.
b. Colocar 50% dos recursos em um PGBL com tabela progressiva de IR e o restante para
um VGBL com tabela progressiva.
c. Colocar 100% dos recursos em um PGBL com tabela regressiva de IR.
d. Colocar 100% dos recursos em um VGBL com tabela regressiva de IR.
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53. A medida de risco utilizada, respectivamente pelo Índice de Sharpe e
Índice de Treynor são:
a) Desvio Padrão e beta.
b) Beta e desvio padrão.
c) Correlação e desvio padrão.
d) Variância e VaR.
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54. Na avaliação do risco de crédito de uma empresa prioriza-se:
A. O cronograma de investimento;
B. A capacidade de pagamento;
C. A relação com os credores;
D. A estrutura organizacional.
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55. Seu cliente possui dois títulos em sua carteira, conforme abaixo: I. Tesouro IPCA 
+ (antiga NTN-B Principal) II. Tesouro Prefixado com Juros Semestrais (antiga NTN-
F).Se considerarmos que ambos os títulos possuem a mesma duration, assinale a 
alternativa correta. 
a) O título I apresenta maior risco de crédito que o título II.
b) O título II apresenta maior risco de mercado que o título I. 
c) O título I apresenta maior risco de mercado que o título II. 
d) Ambos terão os mesmos riscos.
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56. Risco(s) relacionado(s) à oscilação de preços dos ativos no mercado 
financeiro: 
a) liquidez. 
b) mercado. 
c) liquidez e rentabilidade. 
d) liquidez e câmbio.
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57. A correlação entre o Certificado de Depósito Interbancário (CDI) e um 
fundo referenciado Depósito Interfinanceiro (DI) é: 
a) próxima de 1. 
b) maior que 1. 
c) próxima de -1. 
d) igual a 0.
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58. Duas empresas X e Y emitiram debêntures com classificações de risco de 
C e CCC, respectivamente, emitido por uma agência de rating de crédito. É 
de esperar que: 
a) as debêntures emitidas pela empresa X possuem maior risco e maior 
retorno esperado. 
b) as debêntures emitidas pela empresa Y possuem maior risco e maior 
retorno esperado. 
c) as debêntures emitidas pela empresa X possuem maior risco e menor 
retorno esperado. 
d) as debêntures emitidas pela empresa Y possuem maior risco e menor 
retorno esperado. 
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59. Um investidor comprou ações a R$ 4,00 e precisa vendê-las. Dentre as 
várias cotações recebidas, a melhor foi de R$ 3,60. Esse investidor estará 
sujeito, portanto, ao risco: 
a) de mercado. 
b) operacional. 
c) de liquidez.
d) de crédito.
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60. Comparando dois fundos, um investidor deverá escolher aquele que tem: 
a) o maior índice de Sharpe.
b) o menor índice de Treynor. 
c) o maior beta. 
d) o menor desvio-padrão. 
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