Mercado de Capitais

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Disciplina: Mercado de Capitais (CON51) 
Avaliação: Avaliação II - Individual Semipresencial ( Cod.:637311) ( peso.:1,50) 
Prova: 21108417 
Nota da Prova: 8,00 
Legenda: Resposta Certa Sua Resposta Errada 
1. As decisões dos agentes econômicos (famílias, empresas e governo), embora sendo 
agentes autônomos, estão interligadas e impactam uns aos outros. Como são 
conhecidos os agentes econômicos que consomem mais que sua renda e precisam 
recorrer à poupança de terceiros? 
 a) Agentes financeiros. 
 b) Agentes escassos. 
 c) Agentes deficitários. 
 d) Agentes superavitários. 
 
2. São movimentados valores expressivos em instituições financeiras e nos bancos 
comerciais todos os dias. Com a arrecadação diária feita pelos bancos comerciais, no 
final de cada dia, a conta "caixa" dos bancos comerciais deverá obrigatoriamente 
estar com saldo credor. Quando o saldo desta conta ficar negativo, este banco deverá 
solicitar um empréstimo no valor do montante para a cobertura de saldo a outros 
bancos. Não conseguindo cobrir o saldo devedor, deverá recorrer ao Banco Central 
(BACEN), este cobrirá de imediato o saldo devedor. Qual é esta taxa, que é uma das 
principais atribuições do BACEN? 
 a) Encargos Financeiros. 
 b) Concessão Monetária. 
 c) Juros Consignados. 
 d) Taxa de Redesconto. 
 
3. O mercado financeiro tem papel fundamental na economia, envolvendo todas as 
transações financeiras do país; é o mercado em que os recursos transcendem da 
economia e estão voltados para financiamentos empresariais. As autoridades 
monetárias têm como função estabelecer normas e controlar o volume de moeda em 
circulação. O órgão máximo do sistema financeiro é o Conselho Monetário 
Nacional. Sobre as principais atribuições do Conselho Monetário, analise as 
sentenças a seguir: 
 
I- Orientar a aplicação dos recursos das instituições financeiras. 
II- Monitorar o fluxo dos capitais estrangeiros. 
III-Regular o valor interno e externo da moeda e o equilíbrio do balanço de 
pagamentos. 
IV- Adaptar o volume dos meios de pagamento às reais necessidades da economia. 
 
Assinale a alternativa CORRETA: 
 a) As sentenças I, III e IV estão corretas. 
 b) As sentenças II e IV estão corretas. 
 c) As sentenças II, III e IV estão corretas. 
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 d) As sentenças II e III estão corretas. 
 
4. O Sistema Financeiro Nacional é um importante componente da sociedade 
econômica moderna cujo papel é fundamental para o crescimento e desenvolvimento 
econômico de uma nação, o que explica a necessidade de conhecimento do 
funcionamento do sistema como um todo. Sobre a estrutura do SFN, analise as 
sentenças a seguir: 
 
I- Sua estrutura é dividida em autoridades monetárias, normativas e fiscalizadoras, 
instituições financeiras públicas e privadas. 
II- Sua estrutura é dividida em autoridades monetárias, ONGs e embaixadas. 
III- Sua estrutura é dividida em instituições financeiras públicas e privadas e lojas 
comerciais. 
IV- As instituições que compreendem o SFN permitem, dentro das melhores 
condições possíveis, a circulação de moeda entre os tomadores e poupadores de 
recursos na economia. 
 
Assinale a alternativa CORRETA: 
 a) Somente a afirmativa II está correta. 
 b) As afirmativas I e III estão corretas. 
 c) Somente a afirmativa I está correta. 
 d) As afirmativas I e IV estão corretas. 
 
5. Conforme a Comissão de Valores Mobiliários (CVM), as decisões dos agentes 
econômicos (famílias, empresas e governo), embora sendo agentes autônomos, estão 
interligadas e impactam uns aos outros (CVM, 2014). Neste contexto, temos de um 
lado as famílias que oferecem os insumos necessários para a produção das empresas 
em troca dos rendimentos. Assinale a alternativa CORRETA que corresponde ao 
governo: 
 a) O governo, por sua vez, recolhe impostos e taxas dessas famílias e empresas e 
coloca conta especial chamada de balança. 
 b) O governo, por sua vez, recolhe impostos e taxas dessas famílias e empresas e 
devolve para a sociedade em forma de projetos sociais ou serviços básicos não 
ofertados pelas empresas. 
 c) O governo, por sua vez, recolhe impostos e taxas dessas famílias e empresas e 
fica com ele para compor sua receita. 
 d) O governo, por sua vez, recolhe impostos e taxas dessas famílias e empresas e 
devolve para as empresas em forma de projetos sociais ou serviços básicos não 
ofertados pelas empresas. 
 
6. A Decisão Conjunta de nº 17 do Banco Central do Brasil (BACEN) e da Comissão 
de Valores Mobiliários (CVM), de 02/03/2009, autorizou as Sociedades 
Distribuidoras de Valores Mobiliários a operarem diretamente nos ambientes e 
sistemas de negociação dos mercados organizados de bolsas de valores, negociando 
ações. Sobre algumas atividades executadas pelas sociedades distribuidoras, 
classifique V para as opções verdadeiras e F para as falsas: 
 
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( ) Subscrição isolada ou em consórcio de emissão de títulos e valores mobiliários 
para revenda. 
( ) Intermediação da colocação de emissão de capital no mercado. 
( ) Arrecadação de depósito à vista como banco comercial. 
( ) Operações em bolsas de mercadorias e futuros. 
 
Assinale a alternativa que apresenta a sequência CORRETA: 
 
FONTE: http://sistemas.cvm.gov.br/Port/Atos/DecCon/Bccvm17.asp. Acesso em: 21 
nov. 2019. 
 a) F - F - V - V. 
 b) V - V - F - V. 
 c) V - F - F - F. 
 d) F - V - V - V. 
 
7. O mercado financeiro tem papel fundamental na economia, pois envolve todas as 
transações financeiras do país. O sistema financeiro é o conjunto de instituições 
financeiras (agentes intermediários) que propiciam condições para que os recursos 
dos poupadores (agentes superavitários) sejam transferidos para os investidores 
(agentes deficitários), ou seja, constitui-se no elo entre poupança e investimento. As 
autoridades monetárias têm como função estabelecer normas e controlar o volume de 
moeda em circulação. A autoridade máxima do Sistema Financeiro Nacional é o 
Conselho Monetário Nacional. Sobre as principais atribuições do Conselho 
Monetário Nacional, analise as sentenças a seguir: 
 
I- Zelar pela solvibilidade das instituições financeiras e pela liquidez. 
II- Determinar o fluxo dos capitais estrangeiros e a taxa cambial. 
III- Coordenar a política orçamentária, creditícia e monetária. 
IV- Ajustar os meios de pagamentos às verdadeiras necessidades da economia. 
 
Assinale a alternativa CORRETA: 
 a) As sentenças I, III e IV estão corretas. 
 b) As sentenças II e IV estão corretas. 
 c) As sentenças II, III e IV estão corretas. 
 d) As sentenças II e III estão corretas. 
 
8. A Bolsa de Valores (hoje B3) é uma companhia de capital aberta, por meio de suas 
plataformas de negociação, dentre outras atividades, realiza o registro, a 
compensação e a liquidação de ativos e valores mobiliários.Sobre a B3, assinale a 
alternativa CORRETA: 
 a) A liquidação de outros ativos bancários, como a compensação de cheques. 
 b) Obriga-se em menor tempo possível a divulgação da negociação dos ativos. 
 c) Seguro de bens e ativos mobiliários, negociados no mercado. 
 d) Registro e a compensação de transferências internacionais de recursos. 
 
9. Assim como o governo federal emite títulos públicos, as empresas (sociedades 
anônimas), por sua vez, também emitem títulos com o objetivo de captar recursos 
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para desenvolvimento de projetos, satisfazendo de maneira econômica as 
necessidades financeiras da empresa, evitando, assim, empréstimos bancários com 
taxas de juros expressivas ou operações significativas a curto prazo. No mercado de 
capitais, os investidores, ao emprestarem seus recursos diretamente para as empresas, 
adquirem títulos chamados de valores mobiliários que representam as condições 
estabelecidas no negócio. Qual o nome dado a este título de crédito emitido pelas 
sociedades anônimas? 
 a) Repasse de Recursos. 
 b) Debêntures. 
 c) Títulos Empresariais. 
 d) Títulos Financeiros. 
 
10. Inicialmente, a função do sistema financeiro era captar recursos dos agentes 
econômicos superavitários, pagando-lhes uma remuneração (representada pelos 
juros), e emprestar aos agentes econômicos deficitários, naturalmente a uma taxa de 
juros mais elevada, garantindo, assim, uma diferença a fim de remuneração pela 
intermediação dessas operações. Sobre esta taxa, analise as opções a seguir: 
 
I- Spread financeiro. 
II- Taxa real. 
III- Taxa nominal. 
 
Assinale a alternativa CORRETA: 
 a) Somente a opção I está correta. 
 b) As opções II e III estão corretas. 
 c) As opções I e III estão corretas. 
 d) Somente a opção II está correta. 
 
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