Mercado financeiro e de capitais

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UVA - UNIVERSIDADE VEIGA DE ALMEIDA 
 
 
 
 
Trabalho da disciplina AVA 2 
Mercado financeiro e de capitais 
 
Aluno Vinicius Dias Gomes – Matrícula: 20191303449 
 
 
 
 Trabalho 
apresentado como 
avaliação do Curso de 
Gestão financeira na 
disciplina Mercado 
financeiro e de capitais – 
Prof. Affonso Henrique 
Lima de Mesquita Barros. 
 
 
 
 
RIO DE JANEIRO 
2020 
 
 
 
 
 
 
Sumário 
I. Introdução 2 
II. Desenvolvimento e Parecer 2 
III​. Conclusão 3 
IV. Bibliografia 3 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
1 
https://docs.google.com/document/d/1NtIcIaqTaupE1VAUjtEWyb53jmalj9WqMi3rrpp_BSE/edit#heading=h.30j0zll
https://docs.google.com/document/d/1NtIcIaqTaupE1VAUjtEWyb53jmalj9WqMi3rrpp_BSE/edit#heading=h.1fob9te
https://docs.google.com/document/d/1NtIcIaqTaupE1VAUjtEWyb53jmalj9WqMi3rrpp_BSE/edit#heading=h.2et92p0
 
I. Introdução 
O Trabalho da Disciplina (TD) Consiste em auxiliar a Sra. Joana Martins no 
planejamento de investimento da quantia de R$ 700.000,00 recebidos como herança. Será 
expresso a seguir a sugestão do referido planejamento. 
 
II. Desenvolvimento 
 
Joana Martins é uma profissional da área de educação, atua como professora 
universitária em uma universidade federal. Recentemente recebeu uma herança no 
valor de R$ 700.000,00. Por não ter formação e nem experiência na área financeira, 
Joana procurou um profissional especialista na área financeira, a fim de lhe assessorar 
na aplicação do montante recebido na herança. 
Joana já possui um imóvel no qual ela reside, por esse motivo, não possui a 
intenção de adquirir outro imóvel, não possui intenção também de abrir um negócio 
próprio, pois pretende dedicar-se plenamente à área acadêmica a qual já atua. 
Joana solicitou que o consultor montasse um portfólio de aplicações financeiras 
com investimentos diversificados, ou seja, não canalizar todos os recursos para apenas 
uma direção, outra solicitação de Joana é que o portfólio gerasse para ela, a 
rentabilidade necessária para fazer o rendimento crescer e liquidez, para que ela 
sempre tenha recurso disponível para uma circunstância inesperada. 
Sendo assim, o desafio do consultor financeiro é montar um portfólio de 
investimento diversificado, formado por aplicações que atendam as necessidades de sua 
cliente. 
 
 
Tipo de investimento Nível de Rentabilidade Nível de Liquidez Nível de Risco 
Tesouro SELIC (10%) BAIXO ALTA MUITO BAIXO 
CDB PRÉ-FIXADO(40%) BAIXO BAIXO BAIXO 
FUNDOS DE 
INVESTIMENTO(25%) MÉDIO BAIXO MÉDIO 
AÇÕES COM DIVIDENDOS(25%) ALTA MÉDIO ALTA 
 
 
2 
Parecer: 
 
TESOURO SELIC é um título da dívida brasileira com liquidez diária, ele servirá 
como reserva de emergência em casos de alguma necessidade imediata. 
CDB PRÉ-FIXADO é um produto financeiro de dívida particular de bancos, ele terá 
o papel de crescer o patrimônio com baixo risco de perda. 
FUNDOS DE INVESTIMENTO investem em uma carteira diversificada de ações, 
tendo foco em renda variável, mas com menor risco. 
​AÇÕES COM DIVIDENDOS é uma seleção de ações de empresas listadas na B3, 
bolsa brasileira, que pagam participação nos lucros, tendo assim rendimento através desses 
pagamentos e também da valorização das ações em si. 
 
 
 
III. Conclusão 
Os investimentos sugeridos vão auxiliar a Sra. Joana Martins a investir seu dinheiro 
de maneira que ela tenha rentabilidade, risco e liquidez adequados para os seus anseios sem 
precisar se colocar em situações desconfortáveis para ela, tendo em vista que ela não possui 
experiência no mercado financeiro. 
IV. Bibliografia 
 
 ​https://mepoupenaweb.uol.com.br/ 
 Apostila da disciplina Mercado financeiro e de capitais. Unidades 3 e 4. 
 
 
 
 
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https://mepoupenaweb.uol.com.br/