Atuária e contabilidade de seguros - trabalho da disciplina AVA2 docx

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UNIVERSIDADE VEIGA DE ALMEIDA 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
MERCADO FINANCEIRO E DE 
CAPITAIS 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
CYNTHIA PROENÇA RIBAS 
20184300769 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
MERCADO FINANCEIROS E DE 
CAPITAIS 
Trabalho da disciplina – AVA2 
 
 
 
 
 
 Trabalho da disciplina Mercado 
Financeiro e de Capitais, 
apresentado como exigência para 
obtenção da avaliação de Ciências 
Contábeis,à Universidade Veiga de 
Almeida. 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
SITUAÇÃO PROPOSTA; 
 
Joana Martins é uma profissional da área de educação, atua como professora 
universitária em uma universidade federal. Recentemente recebeu uma herança 
no valor de R$ 700.000,00. Por não ter formação e nem experiência na área 
financeira, Joana procurou um profissional especialista na área financeira, a fim de 
lhe assessorar na aplicação do montante recebido na herança. 
Joana já possui um imóvel no qual ela reside, por esse motivo, não possui a 
intenção de adquirir outro imóvel, não possui intenção também de abrir um negócio 
próprio, pois pretende dedicar-se plenamente à área acadêmica a qual já atua. 
Joana solicitou que o consultor montasse um portfólio de aplicações financeiras 
com investimentos diversificados, ou seja, não canalizar todos os recursos para 
apenas uma direção, outra solicitação de Joana é que o portfólio gerasse para ela, 
a rentabilidade necessária para fazer o rendimento crescer e liquidez, para que ela 
sempre tenha recurso disponível para uma circunstância inesperada. 
Sendo assim, o desafio do consultor financeiro é montar um portfólio de 
investimento diversificado, formado por aplicações que atendam as necessidades 
de sua cliente. 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
INTRODUÇÃO 
 
Este trabalho tem por finalizade auxiliar a Sra. Joana Martins no devido 
planejamento do investido de valor R$ 700.000,00. 
 
Expressamos a seguinte sugestão: 
 
 
Tipo de Investimento 
Nível de rentabilidade Nível de Liquidez 
Nível de 
Risco 
(descreva de forma breve o 
investimento) 
CDB PRE FIXADO - Produto 
financeiro de dívida particular de 
bancos, terá o papel de crescer 
o patrimônio com baixo risco de 
perda. 
40% BAIXO BAIXO 
 
FUNDO DE INVESTIMENTOS - 
O dinheiro será investido em 
uma carteira 
25% MEDIO MEDIO 
TESOURO SELIC - É um título 
da dívida brasileira com liquidez 
diária, servirá como reserva de 
emergência em casos de 
necessidade imediata. São 
considerados mais seguros e 
uma opção de baixo 
investimento. 
10% ALTA MUITO BAIXO 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
PARECER:. 
 
Através da demonstração acima, apresentamos três possiveis investimentos, 
baseados ecm níveis de rentabilidade , seus respectivos riscos e sua liquidez, no 
disposto acima, a cliente está assegurada em seu investimento. 
 
O CDB pré- fixado é um investimento de renda fixa, isto permite que o cliente 
saiba no momento da aplicação quanto seu dinheiro irá render, tem baixo risco. O 
FGC potege até R$ 250.000,00 de cada CFP/CNPJ. 
 
Fundo de Ivestimentos é uma comunhão de recursos captados, com o objetivo de 
obter ganhos financeiros provenientes de aplicação de títulos e valores 
imobiliários. 
 
Tesouro SELIC, de uma forma simplificada, o cliente empresta dinheiro para 
recebô-lo de volta com juros, é emitos pelo Governo Federal, portanto a 
instiruição mais segura do país. Tem alta liquidez. 
Recomendado com frequência pois tende a oferecer rentabilidade muito atrativa. 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
REFERÊNCIAS: 
 
https://www.capitalresearch.com.br/blog/investimentos/cdb-prefixado/ 
 
https://invest.exame.com/guia/cdb-prefixado-ou-posfixado-qual-e-melhor 
 
https://pt.wikipedia.org/wiki/Fundo_de_investimento 
 
https://www.xpi.com.br/investimentos/fundos-de-investimento/M 
 
http://conteudo.cvm.gov.br/menu/regulados/fundos/consultas/fundos.htmlX 
 
https://pt.wikipedia.org/wiki/Tesouro_Direto 
 
https://www.tesourodireto.com.br/ 
 
 
 
 
 
 
https://www.capitalresearch.com.br/blog/investimentos/cdb-prefixado/
https://invest.exame.com/guia/cdb-prefixado-ou-posfixado-qual-e-melhor
https://pt.wikipedia.org/wiki/Fundo_de_investimento
https://www.xpi.com.br/investimentos/fundos-de-investimento/M
http://conteudo.cvm.gov.br/menu/regulados/fundos/consultas/fundos.htmlX
https://pt.wikipedia.org/wiki/Tesouro_Direto
https://www.tesourodireto.com.br/