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Universidade Veiga de Almeida Curso de administração MERCADO FINANCEIRO E DE CAPITAIS Trabalho Acadêmico apresentado ao curso de Administração da UVA como Avaliação AVA2 da disciplina Mercado Financeiro e de Capitais. Por: VANESSA SILVA DA FONSECA Matrícula 20183300557 Rio de Janeiro 03/2021 Joana Martins é uma profissional da área de educação, atua como professora universitária em uma universidade federal. Recentemente recebeu uma herança no valor de R$ 700.000,00. Por não ter formação e nem experiência na área financeira, Joana procurou um profissional especialista na área financeira, a fim de lhe assessorar na aplicação do montante recebido na herança. Joana já possui um imóvel no qual ela reside, por esse motivo, não possui a intenção de adquirir outro imóvel, não possui intenção também de abrir um negócio próprio, pois pretende dedicar-se plenamente à área acadêmica a qual já atua. Joana solicitou que o consultor montasse um portfólio de aplicações financeiras com investimentos diversificados, ou seja, não canalizar todos os recursos para apenas uma direção, outra solicitação de Joana é que o portfólio gerasse para ela, a rentabilidade necessária para fazer o rendimento crescer e liquidez, para que ela sempre tenha recurso disponível para uma circunstância inesperada. Sendo assim, o desafio do consultor financeiro é montar um portfólio de investimento diversificado, formado por aplicações que atendam às necessidades de sua cliente. Tipo de Investimento Nível de rentabilidade Nível de Liquidez Nível de Risco Tesouro Selic Investimento em renda fixa, com liquidez diária e rendimento atrelado à Taxa Selic, para compor a reserva de emergência. Baixa Alta Baixo CDB Investimento em renda fixa, podendo escolher títulos com rentabilidade acima de 100% do CDI, porém com o rendimento no vencimento, entre 1 a 3 anos. Média Baixa Baixo Fundo Multimercado Investimento personalizado, que busca a diversificação do portfólio, nele utiliza-se estratégias como: renda variável, ações, juros, câmbios etc. devido ao alto risco e baixa liquidez, Variável Baixa Alto Conclusão A escolha desses investimentos foi baseada no que a Sra. Joana estava precisando no momento. Esses investimentos irão lhe render lucratividade, risco e liquidez suficientes sem se expor a riscos. Ao aplicar seu capital na Tesouro Selic, com liquidez diária, pode ser resgatado quando for necessário. Ao aplicar em CDB ganhará uma boa rentabilidade em termos de segurança e médio prazo Ao aplicar em renda variável conseguirá maior lucratividade, mas no longo prazo. Referências * 3 investimentos de baixo risco para sua reserva de emergência (btgpactualdigital.com) ( acessado 20 mar. 2021) * Divergência na reserva de emergência: onde colocar o dinheiro? | Renda Fixa | Valor Investe (globo.com) (acessado 20 mar. 2021) * Unidade 3 e 4 da disciplina de Mercado financeiro e de Capitais (acessado 20 mar. 2021)
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