Prova AV1

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1a Questão (Ref.: 201807106412) 
O Conselho Monetário Nacional (CMN), órgão colegiado ao Ministério da Fazenda que foi 
instituído pela Lei 4.595, de 31 de dezembro de 1964, é o órgão responsável por 
expedir diretrizes gerais para o bom funcionamento do SFN. Classificamos como: 
 
 Órgão deliberativo 
 Órgão regulativo 
 Órgão Operativo 
 Órgão supervisor 
 Órgão Normativo 
 
 
 
 2a Questão (Ref.: 201807170532) 
O objetivo de crescimento e desenvolvimento econômico pelos países elevou a 
importância do sistema financeiro, que terá como característica: 
 
 aporte de lucratividade ao mercado e oferta monitorada de recursos para 
financiamento 
 aporte de pagamento do mercado e demanda diversificada de recursos para 
financiamento 
 aporte de liquidez ao mercado e oferta de poupança para financiamento de 
consórcios 
 aporte de liquidez ao mercado e oferta diversificada de recursos para 
financiamento 
 aporte de empréstimos ao mercado e oferta limitada de recursos para 
financiamento externo 
 
 
 
 3a Questão (Ref.: 201807210121) 
O risco no mercado financeiro pode ser entendido como probabilidade de perda em 
razão de uma exposição ao mercado. Nesse sentido, dentre os principais riscos 
enfrentados pelos bancos em suas atividades de intermediação financeira, APENAS NÃO 
SE DESTACA O: 
 
 Risco de Crédito 
 Risco de Liquidez 
 Risco de Câmbio 
 Risco Específico 
 Risco Soberano 
 
 
 
 4a Questão (Ref.: 201807170516) 
Com relação ao produto DEBENTURES, Indique a afirmativa CORRETA: 
 
 São títulos nominativos e escriturais emitidos por sociedades anônimas. 
 São títulos nominativos e escriturais emitidos pelo Governo 
 Só podem emiti-las, as Instituições Financeiras que as registrem na CVM. 
 Legalmente, devem ser emitidas por prazo máximo de 5 anos. 
 Só podem ser emitidas por empresas de capital aberto. 
 
 
 
 5a Questão (Ref.: 201807170632) 
As ações ordinárias : 
 
 garantem aos acionistas majoritários o direito de voto nas assembléias 
 asseguram aos acionistas o direito de voto nas assembleias gerais 
 asseguram aos acionistas a prioridade no reembolso do capital 
 garantem aos acionistas minoritários o direito de voto nas assembleias 
 garantem aos acionistas a prioridade do recebimento de dividendos 
 
 
 
 6a Questão (Ref.: 201807601974) 
Quando o detentor das ações de uma empresa deseja se desfazer de sua posição ele 
busca, no mercado secundário, um outro investidor que dele deseje comprar suas 
ações. Sobre Mercado Secundário pode-se afirmar que: I- a transferência dos títulos 
entre investidores pode se dar por intermédio das Bolsas de Valores; II- a atuação no 
mercado de balcão organizado pode ser realizada por Sociedades Corretoras, 
autorizadas a funcionar pela CVM e pelo Banco Central; III- a Bolsa de Valores é o 
ambiente onde é realizada a compra e a venda das ações das empresas de capital 
aberto. 
 
 I, II e III estão corretas. 
 Somente I está correta. 
 Somente I e II estão corretas. 
 Somente II e III estão corretas. 
 Somente II está correta. 
 
 
 
 7a Questão (Ref.: 201807659144) 
O risco pode ser entendido pela capacidade de se mensurar o estado de incerteza de 
uma decisão, mediante o conhecimento das probabilidades associadas à ocorrência de 
determinados resultados ou valores. Assinale qual alternativa descreve o risco 
diversificável: 
 
 É formado a partir da combinação dos riscos sistemático e não sistemático. 
 É denominado risco sistemático ou conjuntural. 
 É o risco que afeta ao sistema como um todo, recaindo sobre a maioria dos 
ativos. 
 É o risco determinado por eventos de natureza política, econômica e social. 
 É o risco que pode ser total ou parcialmente diluído pela diversificação de uma 
carteira. 
 
 
 
 8a Questão (Ref.: 201807272565) 
O Investidor Institucional, segundo Assaf Neto, é toda pessoa jurídica que, por 
obrigação legal, deve investir no mercado financeiro parte de seu patrimônio. Assinale, 
a seguir, qual organização NÃO é Investidor institucional: 
 
 Fundos de Pensão 
 Clubes de Investimento 
 Sociedades de Capitalização 
 Companhias Seguradoras 
 Sociedades Limitadas 
 
 
 
 9a Questão (Ref.: 201807273935) 
No processo de análise e avaliação de ações, existem vários fatores que determinam o 
preço de uma ação no mercado tais como: situação econômico-financeira da empresa, 
cenário macroeconômico, setor de atividade em que a empresa está inserida, fatores 
externos de um mundo globalizado, dentre outros. Assinale abaixo a denominação 
estabelecida para este tipo de análise. 
 
 Análise de Riscos 
 Análise Econômica 
 Análise Estratégica 
 Análise Técnica 
 Análise Fundamentalista. 
 
 
 
 10a Questão (Ref.: 201807272624) 
Derivativos são instrumentos financeiros que se originam do valor de outro ativo tido 
como referência. Um de seus mercados específicos pode ser caracterizado pelo seguinte 
texto: É um instrumento de hedge que não tem como finalidade o levantamento de 
fundos e é uma das formas mais conhecidas de mercado derivativo. É normalmente 
usado como instrumento para casamento de prazos e indexadores de dívidas, visando 
uma troca de fluxos de caixa futuros por certo período de tempo, obedecendo a uma 
metodologia de cálculo previamente definida. A qual mercado se refere o texto: 
 
 Mercado a Termo 
 Mercado de Opções 
 Mercado à Vista 
 Mercado de Swap 
 Mercado Futuro