Teste de conhecimento 1_5

Prévia do material em texto

1. 
 
 
A partir da ocorrência de diversas transações feitas por um cliente, com valores 
expressivos, diferentes beneficiários e em diferentes períodos de tempo, o 
gerente bancário começou a suspeitar de crime de lavagem de dinheiro. A qual a 
Instituição do Sistema Financeiro este profissional deve comunicar o fato?
 
 Ministério Público. 
 Comissão de Valores Mobiliários (CVM).
 Banco Central do Brasil (BCB).
 Defensoria Pública da União.
 Conselho de Recursos do SFN.
 
 
 
Explicação: 
 
Banco Central do Brasil (BCB). 
 
 
 
 
 
2. 
 
Associe as duas colunas apresentadas a seguir:
 
 
I - Mercado de 
capitais
 
 
II - Mercado 
financeiro
III - Mercado de 
câmbio
 
IV - Mercado 
secundário
A partir da ocorrência de diversas transações feitas por um cliente, com valores 
expressivos, diferentes beneficiários e em diferentes períodos de tempo, o 
gerente bancário começou a suspeitar de crime de lavagem de dinheiro. A qual a 
a Financeiro este profissional deve comunicar o fato?
Comissão de Valores Mobiliários (CVM). 
Banco Central do Brasil (BCB). 
Defensoria Pública da União. 
Conselho de Recursos do SFN. 
 
Associe as duas colunas apresentadas a seguir: 
Mercado de 
capitais 
 
 
 
1 
Realiza operações que envolvem a 
necessidade de conversão de moedas 
estrangeiras em moeda nocional e vice
versa. Basicamente, são operações de 
curto prazo e as instituições que nele 
atuam são os bancos comerciais e as 
firmas autorizadas pelo governo, com a
intermediação das sociedades corretoras.
Mercado 
financeiro 
 
 
2 
Onde os títulos já existentes se transferem 
de um proprietário para outro. O valor 
transacionado nesse mercado não é 
canalizado para a empresa ou para o 
banco, etc. Sob o ponto de vista 
econômico, não significa aumento ou 
diminuição de recursos para financiar 
novos empreendimentos. 
Mercado de 
câmbio 
3 
Representa o ambiente no qual ocorrem as 
intermediações de recursos entre agentes 
econômicos superavitários e agentes 
econômicos deficitários. 
Mercado 
secundário 
 
4 
 É um conjunto de instituições que se 
dedicam, de alguma forma, ao trabalho de 
propiciar condições satisfatórias para a 
manutenção do movimento de recursos 
entre poupadores e investidores. 
A partir da ocorrência de diversas transações feitas por um cliente, com valores 
expressivos, diferentes beneficiários e em diferentes períodos de tempo, o 
gerente bancário começou a suspeitar de crime de lavagem de dinheiro. A qual a 
a Financeiro este profissional deve comunicar o fato? 
 
Realiza operações que envolvem a 
necessidade de conversão de moedas 
estrangeiras em moeda nocional e vice-
versa. Basicamente, são operações de 
curto prazo e as instituições que nele 
atuam são os bancos comerciais e as 
firmas autorizadas pelo governo, com a 
intermediação das sociedades corretoras. 
Onde os títulos já existentes se transferem 
de um proprietário para outro. O valor 
ransacionado nesse mercado não é 
canalizado para a empresa ou para o 
banco, etc. Sob o ponto de vista 
econômico, não significa aumento ou 
diminuição de recursos para financiar 
qual ocorrem as 
intermediações de recursos entre agentes 
econômicos superavitários e agentes 
É um conjunto de instituições que se 
dedicam, de alguma forma, ao trabalho de 
propiciar condições satisfatórias para a 
manutenção do movimento de recursos 
 
 
 
V - Sistema 
Financeiro 
Nacional
 
 
 
 
 I 4, II 1, III 3, IV 2 e V 5
 I 3, II 4, III 1, IV 2 e V 5
 I 2, II 1, III 5, IV 3 e V 4
 I 5, II 3, III 1, IV 2 e V 4
 I 5, II 4, III 1, IV 2 e V 3
 
 
 
Explicação: 
 
I 5, II 3, III 1, IV 2 e V 4 
 
 
 
 
3. 
 
 
São exemplos de instituições financeiras públicas
 
 
Banco do Brasil, Caixa Econômica Federal, BNDES,Bancos de Investimento, 
Banco do Nordeste e Bancoia da Amazônia
 
Banco do Brasil, Caixa Econômica Fede
Banco da Amazônia 
 
Banco do Brasil, Caixa Econômica Federal, BNDES, Banco do Nordeste e 
Banco da Amazônia, Bolsas d e Valores
 
Banco do Brasil, Caixa Econômica Federal, BNDES,Bancos Comerciais, 
Banco do Nordeste e Banco da Amazônia
 
Banco do Brasil, Caixa Econômica Federal, BNDES, Banco do Nordeste e 
Banco da Amazônia e Sociedade de Crédito Imobiliário
 
 
 
Explicação: 
 
Sistema 
Financeiro 
Nacional 
 
5 
Corresponde ao conjunto das operações 
de longo prazo, normalmente efetuadas 
diretamente entre poupadores e empresas, 
ou através de intermediários não 
bancários, geralmente destinadas ao 
financiamento de investimentos fixos.
I 4, II 1, III 3, IV 2 e V 5 
I 3, II 4, III 1, IV 2 e V 5 
I 2, II 1, III 5, IV 3 e V 4 
I 5, II 3, III 1, IV 2 e V 4 
I 5, II 4, III 1, IV 2 e V 3 
 
São exemplos de instituições financeiras públicas 
Banco do Brasil, Caixa Econômica Federal, BNDES,Bancos de Investimento, 
Banco do Nordeste e Bancoia da Amazônia 
Banco do Brasil, Caixa Econômica Federal, BNDES, Banco do Nordeste e 
 
Banco do Brasil, Caixa Econômica Federal, BNDES, Banco do Nordeste e 
Banco da Amazônia, Bolsas d e Valores 
Banco do Brasil, Caixa Econômica Federal, BNDES,Bancos Comerciais, 
Banco do Nordeste e Banco da Amazônia 
Banco do Brasil, Caixa Econômica Federal, BNDES, Banco do Nordeste e 
Banco da Amazônia e Sociedade de Crédito Imobiliário 
o das operações 
de longo prazo, normalmente efetuadas 
diretamente entre poupadores e empresas, 
ou através de intermediários não 
bancários, geralmente destinadas ao 
financiamento de investimentos fixos. 
 
Banco do Brasil, Caixa Econômica Federal, BNDES,Bancos de Investimento, 
ral, BNDES, Banco do Nordeste e 
Banco do Brasil, Caixa Econômica Federal, BNDES, Banco do Nordeste e 
Banco do Brasil, Caixa Econômica Federal, BNDES,Bancos Comerciais, 
Banco do Brasil, Caixa Econômica Federal, BNDES, Banco do Nordeste e 
Instituições financeiras públicas
ofertar crédito para financiar, a curto e médio prazo, o comércio, a indústria, 
empresas prestadoras de serviço e pessoas físicas
 
 
 
 
4. 
 
 
¿Entende
empresa se financia, ou seja, como as fontes de recursos estão 
distribuídas. Normalmente, entre capital próprio (acionistas) e 
capital de terceiros (credores). Em termos contábeis, patrimônio 
líquido e passivo de curto e longo prazo, respectivamente¿. 
CHAMEH, S. Otimização da estrutura de capital das empresas. 
Revista Relações com Investidores. Rio de Janeiro, jun
Disponível em:
a menor parce
anônima. São valores caracteristicamente negociáveis e 
distribuídos aos subscritores (acionistas) de acordo com a 
participação monetária efetivada¿. ASSAF NETO, M. Mercado 
Financeiro. 7. Ed. São Paulo: Atlas, 
capital das empresas e as ações, analise as duas afirmações 
abaixo: I ¿ As ações podem ser divididas, fundamentalmente, 
em ações ordinárias ou preferenciais. Um investidor com 
interesse em decidir sobre o futuro da companhia deve
escolher as ações ordinárias PORQUE II ¿ São ações que, apesar 
de não proporcionarem ao investidor preferência no recebimento 
de dividendos, dão o direito de votar nas Assembleias de 
Acionistas.
 
 a) a afirmação I está correta e a afirmação II está incorreta
 e) Ambas as afirmações estão incorretas.
 b) a afirmação II está correta e a afirmação I está incorreta.
 d) Ambas as afirmações estão corretas e a II justifica a I.
 c) as afirmações I e II estão corretas, mas a II não justifica a I.
 
 
 
Explicação: 
Ambas as afirmações estão corretas e a II justifica a I.
 
 
 
 
5. 
 
 
O Banco Central do Brasil tem como missão institucional a 
estabilidade do poder de compra da moeda e a solidez do 
sistema financeiro nacional. Nesse sentido, é uma função do 
Banco Central
 
 emitir papel-moeda e responsabilizar
Instituições financeiras públicas ou privadas que têm como objetivo principal 
ofertar crédito para financiar, a curto e médio prazo, o comércio, a indústria, 
empresas prestadoras de serviço e pessoas físicas 
 
¿Entende-se por estrutura de capital a forma pela qual uma 
empresa se financia,ou seja, como as fontes de recursos estão 
distribuídas. Normalmente, entre capital próprio (acionistas) e 
capital de terceiros (credores). Em termos contábeis, patrimônio 
do e passivo de curto e longo prazo, respectivamente¿. 
CHAMEH, S. Otimização da estrutura de capital das empresas. 
Revista Relações com Investidores. Rio de Janeiro, jun
Disponível em: . Acesso em: 15 fev. 2014. ¿As ações constituem 
a menor parcela (fração) do capital social de uma sociedade 
anônima. São valores caracteristicamente negociáveis e 
distribuídos aos subscritores (acionistas) de acordo com a 
participação monetária efetivada¿. ASSAF NETO, M. Mercado 
Financeiro. 7. Ed. São Paulo: Atlas, 2006. Sobre a estrutura de 
capital das empresas e as ações, analise as duas afirmações 
abaixo: I ¿ As ações podem ser divididas, fundamentalmente, 
em ações ordinárias ou preferenciais. Um investidor com 
interesse em decidir sobre o futuro da companhia deve
escolher as ações ordinárias PORQUE II ¿ São ações que, apesar 
de não proporcionarem ao investidor preferência no recebimento 
de dividendos, dão o direito de votar nas Assembleias de 
Acionistas. 
a) a afirmação I está correta e a afirmação II está incorreta 
e) Ambas as afirmações estão incorretas. 
b) a afirmação II está correta e a afirmação I está incorreta. 
d) Ambas as afirmações estão corretas e a II justifica a I. 
c) as afirmações I e II estão corretas, mas a II não justifica a I. 
Ambas as afirmações estão corretas e a II justifica a I. 
 
O Banco Central do Brasil tem como missão institucional a 
estabilidade do poder de compra da moeda e a solidez do 
sistema financeiro nacional. Nesse sentido, é uma função do 
Banco Central 
moeda e responsabilizar-se pela liquidez. 
ou privadas que têm como objetivo principal 
ofertar crédito para financiar, a curto e médio prazo, o comércio, a indústria, 
 
se por estrutura de capital a forma pela qual uma 
empresa se financia, ou seja, como as fontes de recursos estão 
distribuídas. Normalmente, entre capital próprio (acionistas) e 
capital de terceiros (credores). Em termos contábeis, patrimônio 
do e passivo de curto e longo prazo, respectivamente¿. 
CHAMEH, S. Otimização da estrutura de capital das empresas. 
Revista Relações com Investidores. Rio de Janeiro, jun-jul 2011. 
. Acesso em: 15 fev. 2014. ¿As ações constituem 
la (fração) do capital social de uma sociedade 
anônima. São valores caracteristicamente negociáveis e 
distribuídos aos subscritores (acionistas) de acordo com a 
participação monetária efetivada¿. ASSAF NETO, M. Mercado 
2006. Sobre a estrutura de 
capital das empresas e as ações, analise as duas afirmações 
abaixo: I ¿ As ações podem ser divididas, fundamentalmente, 
em ações ordinárias ou preferenciais. Um investidor com 
interesse em decidir sobre o futuro da companhia deveria 
escolher as ações ordinárias PORQUE II ¿ São ações que, apesar 
de não proporcionarem ao investidor preferência no recebimento 
de dividendos, dão o direito de votar nas Assembleias de 
 
O Banco Central do Brasil tem como missão institucional a 
estabilidade do poder de compra da moeda e a solidez do 
sistema financeiro nacional. Nesse sentido, é uma função do 
 supervisionar apenas as instituições bancárias.
 
atuar como depositário das reservas em moeda estrangeira, lastreadas na 
dívida externa 
 
conceder liquidez aos bancos de câmbio e instituições financeiras em 
dificuldade. 
 
definir políticas e diretrizes para propiciar o aperfeiçoamento das 
instituições financeira
 
 
 
Explicação: 
emitir papel-moeda e responsabilizar
 
 
 
 
6. 
 
 
A Comissão de Valores Mobiliários ¿CVM faz parte do 
Subsistema Normativo e foi criada para dar mais transparência e 
segurança nas negociações do mercado financeiro. São funções 
da CVM, EXCETO
 
 
Evitar ou coibir modalidades de fraude ou manipulação destinada a criar 
condições artificiais de demanda, oferta ou preço dos valores mobiliários 
negociados no mercado;
 
Assegurar o funcionamento eficiente e regular dos mercados de bolsa e de 
balcão; 
 Assegurar o funcionamento eficiente dos mercados de capitais e de créditos
 
Promover a expansão e o funcionamento eficiente e regular do mercado de 
ações; 
 
Proteger os titulares de valores mobiliários e os investidore
contra emissões irregulares de valores
 
 
 
Explicação: 
 
Assegurar o funcionamento eficiente dos mercados de capitais e de créditos
 
 
 
 
7. 
 
 
O SUBSISTEMA NORMATIVO E COMPOSTO DAS SEGUINTES 
INSTITUIÇÕES EXCETO
 
 
BANCO CENTRAL 
 
COMISSÃO DE VALORES MOBILIÁRIOS
supervisionar apenas as instituições bancárias. 
atuar como depositário das reservas em moeda estrangeira, lastreadas na 
conceder liquidez aos bancos de câmbio e instituições financeiras em 
definir políticas e diretrizes para propiciar o aperfeiçoamento das 
instituições financeira 
moeda e responsabilizar-se pela liquidez. 
 
A Comissão de Valores Mobiliários ¿CVM faz parte do 
Subsistema Normativo e foi criada para dar mais transparência e 
segurança nas negociações do mercado financeiro. São funções 
da CVM, EXCETO 
Evitar ou coibir modalidades de fraude ou manipulação destinada a criar 
condições artificiais de demanda, oferta ou preço dos valores mobiliários 
negociados no mercado; 
Assegurar o funcionamento eficiente e regular dos mercados de bolsa e de 
Assegurar o funcionamento eficiente dos mercados de capitais e de créditos
Promover a expansão e o funcionamento eficiente e regular do mercado de 
Proteger os titulares de valores mobiliários e os investidores do mercado 
contra emissões irregulares de valores 
Assegurar o funcionamento eficiente dos mercados de capitais e de créditos
 
O SUBSISTEMA NORMATIVO E COMPOSTO DAS SEGUINTES 
INSTITUIÇÕES EXCETO 
COMISSÃO DE VALORES MOBILIÁRIOS 
atuar como depositário das reservas em moeda estrangeira, lastreadas na 
conceder liquidez aos bancos de câmbio e instituições financeiras em 
 
Subsistema Normativo e foi criada para dar mais transparência e 
segurança nas negociações do mercado financeiro. São funções 
Evitar ou coibir modalidades de fraude ou manipulação destinada a criar 
condições artificiais de demanda, oferta ou preço dos valores mobiliários 
Assegurar o funcionamento eficiente e regular dos mercados de bolsa e de 
Assegurar o funcionamento eficiente dos mercados de capitais e de créditos 
Promover a expansão e o funcionamento eficiente e regular do mercado de 
s do mercado 
Assegurar o funcionamento eficiente dos mercados de capitais e de créditos 
 
O SUBSISTEMA NORMATIVO E COMPOSTO DAS SEGUINTES 
 SISTEMA BRASILEIRO DE POUPANÇA E EMPRÉSTIMO
 CONSELHO MONETÁRIO NACIONAL
 INSTITUIÇÕES ESPECIAIS
 
 
 
Explicação: 
SISTEMA BRASILEIRO DE POUPANÇA E EMPRÉSTIMO
 
 
 
 
8. 
 
 
1) Disciplinar os instrumentos da política monetária e cambial é 
uma das competências de que órgão normativo?
 
 BNDES 
 CMN 
 Bacen 
 CVM 
 Copom 
 
 
 
Explicação: 
CMN 
 
SISTEMA BRASILEIRO DE POUPANÇA E EMPRÉSTIMO 
CONSELHO MONETÁRIO NACIONAL 
INSTITUIÇÕES ESPECIAIS 
SISTEMA BRASILEIRO DE POUPANÇA E EMPRÉSTIMO 
 
1) Disciplinar os instrumentos da política monetária e cambial é 
uma das competências de que órgão normativo? 
 
1) Disciplinar os instrumentos da política monetária e cambial é