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Direito Cambiário Profa. Dra. Salete Domingos Regras ❖Apresentação ❖Lista de presença (75%) ❖Calendário ❖Vídeo e áudio ❖Interação Quem sou eu? Professora Doutora em Direito –PUC-SP Mestre em em Direito –PUC-SP Graduada em Direito pela Universidade Nove de Julho Autora e Palestrante na área Jurídica. Data Semana Aula 21/08/2020 Sexta-feira Apresentação e Teoria da empresa 28/08/2020 Sexta-feira 1. Teoria Geral dos Títulos de Crédito 2. Características dos Títulos de Crédito 04/09/2020 Sexta-feira 3. Classificação dos Títulos de Crédito 11/09/2020 Sexta-feira 4. Formalização dos Títulos de Crédito. 5. Emissão a partir de Caracteres Eletrônicos 18/09/2020 Sexta-feira 6. Cláusulas Proibidas nos Títulos de Crédito. 7. Momento do Pagamento do Título. 25/09/2020 Sexta-feira 8. Executoriedade dos Títulos de Crédito 02/10/2020 Sexta-feira 9. Letra de Câmbio 10. Nota Promissória 09/10/2020 Sexta-feira 11. Cheques 12. Duplicatas 16/10/2020 Sexta-feira 13. Ações. 23/10/2020 Sexta-feira 14. Debêntures. 30/10/2020 Sexta-feira 15. Títulos de Crédito e Financiamento Rural, Industrial, Comercial e Imobiliário. 06/11/2020 Sexta-feira 16. Conhecimento de Transporte. 17. Conhecimento de Depósito e Warrant. 13/11/2020 Sexta-feira 18. Letra Imobiliária. 19. Cédula Hipotecária. 20/11/2020 Sexta-feira 20. Certificado de Depósito Bancário. 27/11/2020 Sexta-feira 21. Cédula de Crédito Bancário. 04/12/2020 Sexta-feira 22. Aplicação e temáticas 11/12/2020 Sexta-feira Avaliação 18/12/2020 Sexta-feira Fechamento do semestre Calendário UNIP - 2◦ Semestre (2020) Conceito de Direito Empresarial É sub-ramo do direito privado, no entanto completamente autônomo, constituído de princípios e normas que disciplinam a empresa. D ir ei to e m p re sa ri al 1. Teoria da empresa 2. Direito Cambiário - Títulos de créditos 3. Recuperação de Empresa e Falência PRINCÍPIOS GERAIS DA ATIVIDADE ECONÔMICA (Art. 170 CF) A ordem econômica, fundada na valorização do trabalho humano e na livre iniciativa, tem por fim assegurar a todos existência digna, conforme os ditames da justiça social, observados os seguintes princípios: I - soberania nacional; II - propriedade privada; III - função social da propriedade; IV - livre concorrência; V - defesa do consumidor; VI - defesa do meio ambiente, inclusive mediante tratamento diferenciado conforme o impacto ambiental dos produtos e serviços e de seus processos de elaboração e prestação; VII - redução das desigualdades regionais e sociais; VIII - busca do pleno emprego; IX - tratamento favorecido para as empresas de pequeno porte constituídas sob as leis brasileiras e que tenham sua sede e administração no País. Parágrafo único. É assegurado a todos o livre exercício de qualquer atividade econômica, independentemente de autorização de órgãos públicos, salvo nos casos previstos em lei. Princípios gerais do Direito Empresarial ❖Função social da Empresa ❖Preservação da Empresa ❖Livre iniciativa ❖Valorização do trabalho humano ❖Propriedade privada ❖Livre concorrência ❖Boa fé objetiva ❖Entre outros Normas do Direito Empresarial Código Comercial (2 parte - Art. 2.045 CC) Código Civil (Livro I – Título VIIII, Das obrigações - Art. 887) Regulamento 737/1850 Decreto n° 57.663/66: Lei Uniforme de Genebra (Letras de câmbio e notas promissórias) Duplicata: Lei nº 5474/68. Cheque: Lei nº 7.357/85. O Código Civil tem natureza suplementar (Artigo 903 CC). Lei de RE e Falências 11.101/05 Conceito Geral de Títulos de Créditos Cesare Vivante: O título de crédito, documento necessário ao exercício do direito literal e autônomo nele mencionado. CC - Art. 887. Histórico Crédito ❖Crédito: origem latim creditum, credere. Fenômeno econômico. ❖Stuart Mill “O crédito não cria capitais, como a troca não cria mercadorias. O crédito não é nada mais do que a permissão para usar capital alheio” ❖Direito Romano x Lei das XII Tábuas ❖Lex Papiria x escravidão por dívida. Principais Características do Crédito ❖Tempo x Confiança ❖Confere poder de compra a quem não tem dinheiro ❖Fomenta o comércio ❖Podem circular livremente ❖Incorpora direitos ao credor ❖Instrumento de circulação de riqueza Princípios Cambiais Cartularidade – É indispensável a posse do documento original para o exercício do direito. Literalidade: só poderá ser cobrado o que está consignado no título. Autonomia: a obrigação é desvinculada da obrigação que deu origem. 1) Abstração 2) Inoponibilidade das exceções pessoais aos terceiros de boa-fé Características dos Títulos de Créditos Negociação/circulabilidade: facilidade de circulação do crédito. Executividade: maior eficiência e celeridade na cobrança judicial. Formalismo: Requisitos formais para existência, validade e eficácia. CARACTERÍSTICAS DOS TÍTULOS DE CRÉDITO EXECUTIVIDADE (ARTIGO 784 CPC) FORMALISMO CIRCULARIDADE (À ORDEM) Princípio do formalismo Formalização dos Títulos de Crédito. (Legalidade ou tipicidade) Art. 887 Trata-se de reserva e impeditivo legal de se emitirem títulos de créditos que não estejam expressa e previamente disciplinados em Lei. A ausência dos requisitos legais retira do título de crédito as suas características de título, sem prejuízo do negócio jurídico que lhe deu causa. INFORMAÇÕES INTRODUTÓRIAS DO PROCESSO AÇÃO DE COBRANÇA AÇÃO MONITÓRIA AÇÃO DE EXECUÇÃO ESPÉCIES DE TÍTULOS DE CRÉDITO Promessa de pagamento. Ex. nota promissória ( devedor/sacador e tomador/credor) Ordem de pagamento: Ex. Letra de câmbio, cheque e duplicata (sacador/devedor, sacado/resp pg e tomador/credor) APLICAÇÃO DA NORMA Decreto 2.044/1908 (Letra de Câmbio e Nota Promissória) Decreto 57.663/66 (LUG) - Sec XX uniformização – Brasil é signatário da Convenção de Genebra e recepcionou. de LC e NP, mas é base para demais TC. Lei 5.474/68 - Duplicata Lei 7357/85 - Cheque: Código Civil Código Civil Tem aplicação subsidiária. Artigos 887 a 926 Cédula de crédito (imobiliária, rural e bancaria ) Conhecimento de deposito Conhecimento de transporte Requisitos Artigo 889 CC Negocio jurídico Assinatura do emitente Data de emissão Indicação precisa dos direitos que confere. Classificação dos Títulos de Créditos Quanto ao modelo Quanto à estrutura Quanto às hipóteses de emissão Quanto à circulação QUANTO AO MODELO Vinculada: é aquela cuja forma deve observar um determinado padrão estipulado. Ex. duplicata e cheque Livre: é aquela cuja forma não é pré definida em lei. Ex. Nota promissória e LC Quanto às hipóteses da emissão Título causal: é aquele que precisa de uma causa específica para sua emissão. Ex. duplicata Título não causal: não há uma causa específica para emissão. Ex. cheque e nota promissória. Quanto à sua estrutura Ordem de pagamento: existem três sujeitos. Aquele que dá ordem (sacador), aquele que recebe a ordem (sacado) e tomador/beneficiário (credor). Ex. LC, CH e Duplicata. Promessa de pagamento: promitente/emitente e tomador. Ex. NP Quanto à sua circulação Ao portador: é aquele que não identifica o beneficiário. Lei 8.021/90 Nominativo ou nominal: aquele que identifica o beneficiário. E pode ser: nominativo à ordem: é transferível por endosso mais tradição e responde pelo pagamento. Nominativo não à ordem: transferido por cessão civil, não responde pelo pagamento. Nominativo O nome da pessoa deve constar em um registro. Art. 921 CC NOTA PROMISSÓRIA LETRA DE CAMBIO DUPLICATA CHEQUE Modelo Livre Livre Vinculada Vinculada Estrutura Promessa de pagamento Ordem de pagamento Ordem de pagamento Ordem de pagamento Emissão Não causal Não causal Causal Não causal Circulação Nominal Nominal Nominal Nominal Emissão a partir de Caracteres Eletrônicos ❖A materialização do documento não afasta a possibilidade de título de crédito emitido a partir dos caracteres de computadorou meio técnico equivalente (eletrônico ou virtual) – Art. 889, § 3º; Cláusulas Proibidas nos Títulos de Crédito. ❑Cláusula de juros ❑Proibição de endosso ❑Excludente de responsabilidade pelo pagamento ❑Dispensa de formalidades legais ❑Restringir Direitos e Obrigações ❑Art. 890 CC Momento do Pagamento do Título. “pode ser definido como o fato que torna o crédito cambiário exigível.” F.U.C a) Ordinário: em geral decorrente do decurso temporal, sendo esse o pressuposto para a cobrança do crédito documentado pelo título. Ocorrerá também, o vencimento ordinário quando se tratar de título à vista, pois o fato que tornará exigível o documento é sua apresentação; b) Extraordinário – ocorre em decorrência de situações específicas, como por ex.: a recusa do aceite pelo sacado, falência do aceitante (LUG-art. 43). Art.890, §1° ❑Saque ❑Aceite ❑Endosso ❑Aval Atos Cambiários SAQUE: dá origem a um título de crédito. ACEITE: declaração unilateral do sacado. ENDOSSO: ato de transferência do título. AVAL: Garantia Saque e emissão ❑Saque: criação (confecção material do documento.) – Teoria da criação ❑Emissão: é entrega do título. Teoria da Emissão ❑Saque e emissão traduzem expressões equivalentes indicando, a criação de um título de crédito. ❑É o ato cambiário por meio do qual se dá origem a um título de crédito. ❑Sacador ou emitente é a figura que saca (emite, cria) um título de crédito. Apresentação ❑O título de crédito é um documento de apresentação. ❑É necessário este lastro físico que traduz a representação do crédito (princípio da cartularidade). ❑Existe uma relação direta entre a exibição do documento e o exercício dos direitos. Aceite ❑Ordem de pagamento ❑O aceite é uma declaração unilateral do sacado, comprometendo- se a pagar o título em seu vencimento. ❑Ao aceitar, passa a se denominar de aceitante, tornando-se, a partir daí, o devedor principal da obrigação. ❑Concordância do devedor. Endosso O endosso é a declaração cambial lançada no verso ou anverso do título à ordem pelo seu possuidor com o objetivo de transferir esse título de crédito para terceiro. Efeitos do endosso: a) A transferência da posse e propriedade do título; b) A responsabilidade solidária (cambiária) do endossante. (codevedor) D ev ed o r p ri n ci p al Salete emitiu cheque de R$ 500,00 em favor de Daniela C re d o ra Daniela deve para Andressa e transfere o cheque. Te rc ei ro 1 Andressa deve para Hanna. Te rc ei ro 2 De quem Hanna poderá exigir o pagamento? Modalidades do Endosso ❑Em preto: determina-se o endossatário ❑Em branco: este é indeterminado, ficando o título ao portador, passando a circular pela simples tradição. ❑Endosso parcial: vedado (art. 912, pu CC) ❑Endosso impróprio: objetivo de legitimar a posse de alguém sobre um Título de Crédito sem transferir-lhe o crédito nele representado. ➢Endosso mandato: Trata-se de uma procuração que o credor realiza no próprio Título de Crédito para que a terceira pessoa o receba por ele. ➢Endosso caução: é a garantia dada em um negócio pelo endossante, representada pelo título de crédito, que não se transfere permanentemente para aquele que esteja recebendo a garantia, mas provisoriamente, até que satisfeita a obrigação garantida. É o penhor (bens móveis) constituído sobre o Título de Crédito como garantia de um negócio qualquer. ❑Endosso póstumo: realizado no título de crédito após o prazo para realizar o protesto por falta de pagamento ou do prazo para protestar. Transfere a propriedade do título de crédito (art. 20 da LU), produzindo efeitos de uma cessão civil de créditos. Aval ❑O aval é obrigação autônoma, independente de quaisquer outras decorrentes do título crédito cambiário, inclusive da do avalizado - LUG - Art. 32. Firmando o aval, o avalista será responsável solidário em relação ao pagamento, do título, sem embargo da falsidade, da falsificação ou da nulidade de qualquer outra assinatura LUG - Art. 47. ❑Regra geral: o aval parcial é vedado (art. 897, parágrafo único, do CC). ❑Exceção: o aval pode ser parcial se for previsto na legislação especial, como ocorre com o cheque, a nota promissória e a letra de câmbio. ❑A garantia do avalista pode ser por todo o pagamento, ou apenas por parte dele. Desta maneira admite-se o aval parcial – LUG - Art. 30 – 1ªP. ❑O aval, pode ser dada por um terceiro ou mesmo por pessoa que já seja signatária do título – LUG - Art. 30, 2ªP. ❑Em regra, o aval é dado na frente (anverso) do título de crédito e resulta da ❑simples assinatura do avalista – LUG - Art. 31, 2ªP. Exercício 1) Vinícius concedeu 50 TC em custódia para Pedro. No dia 14.11.2016 solicitou a devolução dos TC, no entanto, não teve êxito. Diante da recusa de Pedro devolver os TC, Vinícius alegou ajuizar uma ação com fundamento no depositário infiel. Diante do caso hipotético pergunta-se: a) Há cabimento jurídico para alegação do fundamento do depositário infiel? Justifique e fundamento considerando inclusive a evolução histórica dos TC. b) É possível Vinícius executar os TC enquanto ainda estão na posse de Pedro? 2) Disserte sobre fiança e aval, inclusive citando as principais diferenças entre os dois institutos jurídicos. 3) Disserte sobre endosso e cessão civil, inclusive citando as principais diferenças entre os dois institutos jurídicos.
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