Mercado de capitais

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1. O surgimento do mercado de capitais ocorreu devido à incapacidade do mercado de crédito em
atender às necessidades da atividade produtiva no sentido de garantir um fluxo de recursos nas
condições adequadas em termos de volumes financeiros, prazos, custos, dentre outras
exigibilidades. O seu surgimento foi fundamentado em dois princípios. Sobre esses princípios,
classifique V para as sentenças verdadeiras e F para as falsas:
( ) Contribuir para o desenvolvimento econômico, atuando como o propulsor de capitais para os
investimentos, estimulando a formação da poupança privada.
( ) Permitir e orientar a estruturação de uma sociedade pluralista, baseada na economia de
mercado, permitindo a participação coletiva de forma ampla na riqueza e nos resultados da
economia.
( ) As taxas, impostos ou qualquer outra restrição para os investimentos não existem. 
( ) Os investidores, que têm a mesma percepção com relação ao desempenho dos ativos.
Assinale a alternativa que apresenta a sequência CORRETA:
 a) F - F - V - V.
 b) V - V - F - F.
 c) V - F - F - F.
 d) F - V - V - V.
2. O Banco Central do Brasil é um órgão público, criado no ano de 1964, exatamente em 31 de
dezembro, por meio da Lei de número 4.595. É designado pela população como BC, BCB ou Bacen.
Possui autarquia federal e faz parte do Sistema Financeiro Nacional (Ministério da Fazenda do
Brasil). Sobre as principais atribuições do Bacen, classifique V para as sentenças verdadeiras e F
para as falsas:
( ) Vigiar a interferência de outras empresas nos mercados financeiros e de capitais.
( ) Regular a execução dos serviços de compensação de cheques e outros papéis.
( ) Receber recolhimentos compulsórios e voluntários das instituições financeiras.
( ) Autorizar o funcionamento das Companhias de Capital Aberto.
Assinale a alternativa que apresenta a sequência CORRETA:
FONTE: http://www.planalto.gov.br/ccivil_03/leis/L4595.htm. Acesso em: 9 set. 2020.
 a) V - V - V - V.
 b) F - V - F - V.
 c) V - V - V - F.
 d) F - F - V - V
3. Por meio do mercado financeiro as instituições públicas e privadas têm a possibilidade de captar
recursos financeiros para a realização de seus projetos de investimento. Desta forma, o sistema
financeiro é segmentado de acordo com a finalidade de cada mercado. Sobre os mercados que
compõem o sistema financeiro, assinale a alternativa CORRETA:
 a) O Mercado de crédito propicia o fluxo de dinheiro do Banco Central para as empresas.
 b) Mercado de câmbio diz respeito à compra e venda de mercadorias importadas e nacionais.
 c) O Mercado monetário é determinado no interior dos bancos comerciais.
 d) O Mercado de capitais favorece as operações com títulos e valores mobiliários.
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4. Um intermediário financeiro, ao operar com recursos de inúmeros poupadores, atua com maior nível
de divisibilidade na gestão dos recursos, permitindo negociar montantes variados com o mercado.
Isso possibilita oferecer aos tomadores de fundos condições de empréstimos mais ajustadas a suas
efetivas necessidades de caixa. Neste sentido, o que promovem os intermediadores?
 a) Aumento de risco total.
 b) Proteção dos bancos.
 c) Aumento dos custos.
 d) Liquidez do mercado.
5. No país, muitos bancos comerciais estão categorizados como bancos múltiplos. Isto é, prestam
atividades financeiras diversas. No Brasil, o principal banco comercial é o Banco Itaú Unibanco. O
banco possui um patrimônio de 1,55 trilhão de reais, com pouco mais de 10 anos de existência. Com
relação às características e funções dos bancos comerciais, classifique V para as sentenças
verdadeiras e F para as falsas:
( ) Também fazem operações de câmbio.
( ) Prestam serviços de natureza financeira, como cobrança de títulos.
( ) Prestam serviços de natureza financeira, como recebimentos de tributos.
( ) Por meio de crédito seletivo, repassam recursos aos tomadores.
Assinale a alternativa que apresenta a sequência CORRETA:
FONTE: https://www.sunoresearch.com.br/artigos/bancos-comerciais/. Acesso em: 9 set. 2020.
 a) V - V - V - V.
 b) F - F - V - V.
 c) V - F - F - F.
 d) F - V - V - V.
6. Os intermediários financeiros promovem a liquidez do mercado viabilizando captações e aplicações
financeiras com diferentes taxas e prazos, com o intuito de atender às demandas dos agentes
econômicos com relação à natureza de suas operações. Os intermediários são fortemente
regulamentados. Assinale a alternativa CORRETA que caracteriza as finalidades dessa regulação:
 a) Anular o medo de uma grande agregação do poder econômico e atender às necessidades de
crédito de certos setores da economia.
 b) Promete ganhos elevados e que perda financeira não existe.
 c) Indica a compra de um ativo que é geralmente baseada na intuição, rumores.
 d) Explica que assumir riscos elevados é importante para um bom rendimento e garante ganhos
extras.
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7. O mercado financeiro tem papel fundamental na economia, envolvendo todas as transações
financeiras do país; é o mercado em que os recursos transcendem da economia e estão voltados
para financiamentos empresariais. As autoridades monetárias têm como função estabelecer normas
e controlar o volume de moeda em circulação. O órgão máximo do sistema financeiro é o Conselho
Monetário Nacional. Sobre as principais atribuições do Conselho Monetário, analise as sentenças a
seguir:
I- Orientar a aplicação dos recursos das instituições financeiras.
II- Monitorar o fluxo dos capitais estrangeiros.
III-Regular o valor interno e externo da moeda e o equilíbrio do balanço de pagamentos.
IV- Adaptar o volume dos meios de pagamento às reais necessidades da economia. 
Assinale a alternativa CORRETA:
 a) As sentenças II, III e IV estão corretas.
 b) As sentenças II e III estão corretas.
 c) As sentenças II e IV estão corretas.
 d) As sentenças I, III e IV estão corretas.
8. Na economia moderna, os intermediários financeiros se "interpõem" entre poupadores e
investidores. Nesse sentido, as atividades de intermediação financeira contribuem para a conciliação
dos interesses dos agentes econômicos, através do equilíbrio de prazos, valores e risco. Sobre a
que corresponde o enunciado, assinale a alternativa CORRETA:
 a) Prazo: a intermediação satisfaz, pela interação entre poupadores e tomadores de recursos, as
necessidades defundos dos participantes do mercado em seus devidos prazos, permitindo uma
maior oferta de crédito.
 b) Prazo: a intermediação financeira no mercado contribui para conciliar os diferentes montantes de
capital investidos por aplicadores e demandados por tomadores, promovendo uma alocação mais
eficiente de recursos.
 c) Risco: a intermediação satisfaz, pela interação entre poupadores e tomadores de recursos, as
necessidades de fundos dos participantes do mercado em seus devidos prazos, permitindo uma
maior oferta de crédito.
 d) Valor: são os riscos que são diluídos na atividade de intermediação financeira pela diversificação
das carteiras, oferecendo aos agentes operações de mercado com risco menor.
9. As sociedades corretoras são instituições que efetuam, com exclusividade, a intermediação
financeira nos pregões das bolsas de valores. Sua constituição depende de autorização do Banco
Central do Brasil (BACEN) e o exercício de sua atividade depende de autorização da Comissão de
Valores Mobiliários (CVM). Sobre suas principais atuações, classifique V para as sentenças
verdadeiras e F para as falsas:
( ) Efetuar lançamentos públicos de ações.
( ) Administrar carteiras e custodiar valores mobiliários.
( ) Instituir, organizar e administrar fundos de investimentos.
( ) Operar no mercado aberto e intermediar operações de câmbio.
Assinale a alternativa que apresenta a sequência CORRETA:
 a) F - F - V - V.
 b) V - V - V - V.
 c) V - F - F - F.
 d) F - V - V - V.
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10.Inicialmente, a função do sistema financeiro era captar recursos dos agentes econômicos
superavitários, pagando-lhes uma remuneração (representada pelos juros), e emprestar aos agentes
econômicos deficitários, naturalmente a uma taxa de juros mais elevada, garantindo, assim, uma
diferença a fim de remuneração pela intermediação dessas operações. Assinale a alternativa
CORRETA que corresponde a esta taxa:
 a) Taxa real.
 b) Spread Financeiro.
 c) Redesconto.
 d) Taxa nominal.
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